资产配置方案撰写模板

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一、客户投资需求分析

1.1背景描述：家庭、职业、过往事迹、资产状况、爱好、未

来计划等

1.2收益性、流动性、风险性分析

1.3可投资资产总量、交易方式

1.4给出结论，如风险性：保守、稳健、平衡、成长、进取

二、宏观经济与市场分析

宏观经济分析（如美林时钟等）

大类资产分析（现金、债券、股票、房地产、大宗商品、对冲基金等）

市场氛围分析

三、资产配置建议

资产类别

投资目标及作用

代表产品

四、资产配置方案

配置顺序

配置比例（超配、低超配、平配、低配、超低配）

具体产品

五、风险提示及动态管理

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