基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》过关必做1000题(含历年真题)(基金国际化的发展概况)

第十四章基金国际化的发展概况

单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）

1．QDII开展境外证券投资业务，应当由_____资产托管机构负责资产托管业务，可委托_____证券服务机构代理买卖证券。（）[2017年9月真题]

A．境内；境外

B．境内；境内

C．境外；境内

D．境外；境外

【答案】A

【解析】合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务，应当由境内资产托管机构负责资产托管业务，可以委托境外证券服务机构代理买卖证券。

2．以下不属于QDII基金投资范围的是（）。[2017年11月真题]

A．住房按揭支持证券

B．可转换债券

C．远期合约

D．房地产抵押按揭

【答案】D

【解析】根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期

政府债券等货币市场工具；②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

3．沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，沪港通的双向交易以下面哪种货币作为结算货币？（）[2017年7月真题]

A．人民币

B．美元

C．港币

D．欧元

【答案】A

【解析】沪港通和深港通的双向交易均以人民币作为结算单位，这在一定程度上促进了人民币的交投量与流转量增加，为人民币国际化打下坚实的基础。

4．对外资商业银行而言，要申请QFII资格，需要满足中国证监会规定的经营银行业务_____年以上，一级资本不少于_____亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于_____亿美元。（）[2017年4月真题]

A．10；3；50

B．2；5；5

C．2；3；5

D．5；5；50

【答案】A

【解析】申请合格境外投资者资格，应当符合申请人的财务稳健、资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件。对商业银行而言，经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。

5．关于沪港通所起到的作用，以下描述错误的是（）。[2017年3月真题]

A．构建良好的人民币回流机制

B．推动人民币跨境资本流动

C．稳定香港股市

D．刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

【答案】C

【解析】沪港通的开通，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场，其重要意义表现为以下四个方面：①刺激人民币资产需求，加大人民币交投量；

②推动人民币跨境资本流动；③构建良好的人民币回流机制；④完善国内资本市场。

6．申请QDII资格的基金管理公司，应该财务稳健，资信良好，资产管理规律、经营年限等符合中国证监会的规定，关于此项规定，以下表述正确的是（）。[2016年11月真题]

A．基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营证券投资基金管理业务1年以上，

最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

B．基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营集合资产管理计划业务1年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

C．基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营集合资产管理计划业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

D．基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

【答案】D

【解析】申请QDII资格的机构投资者应当财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定。对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。

7．下面哪一类投资者属于QFII投资者？（）[2016年9月真题]

A．被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内机构投资者

B．被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内职业投资者

C．被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外职业投资者

D．被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外机构投资者

【答案】D

【解析】合格境外机构投资者（QFII），是我国在资本项目未完全开放的背景下选择的一种过渡性资本市场开放制度。具体来说，是我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境

内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度。

8．单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。[2015年12月真题]

A．30%

B．5%

C．20%

D．10%

【答案】D

【解析】境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：①单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；②所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

9．关于QDII基金的投资范围，表述不准确的是（）。[2015年9、12月真题] A．银行存款

B．住房按揭支持证券

C．所有的公募基金

D．经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

【答案】C

【解析】C项，根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金，而非所有的公募基金。