浅谈金融领域职务犯罪成因及对策
金融工作中职务犯罪及预防
2、涉案金额都比较大
金融机构案件涉案金额巨大这一特点大家也非常清 楚，因为早年发生在中国银行开平支行、工商银行南 海支行的案件所涉及的金额都非常巨大。我所参考的 100多宗案件，案值普遍是上百万、上千万的，这些案 件给国家造成了极大的损失。在这里需要指出的是， 这些案件除了直接给国家造成损失外，更可能因这些 职务犯罪引发金融机构的呆坏账，造成更大的损失。 可以认为，我国金融机构上世纪80、90年代所形成2-3 万亿呆坏账，相当多同职务犯罪有直接或间接关系的。 现在这些银行大都进行了股份制改造上市，一旦再发 生相同的案件，除了给国家造成损失外，也可能给广 大公众造成直接的损失。
2.消极腐朽思想严重
极少数金融机构工作人员素质低，有赌博的嗜 好，甚至长期沉迷于赌博，易受消极腐败思想的侵 蚀和影响，贪婪欲望膨胀。在金融队伍中，极少数 员工本身政治、思想、文化素质就不高，缺乏正确 的世界观、人生观和价值观，这就与社会上消极腐 败思想一拍即合，同流合污。随着拜金主义、享乐 主义和极端个人主义思想的滋长和膨胀，于是部分 金融从业人员贪婪成性，不顾政策、法律的约束， 公然走贪污、受贿、挪用、侵占公款等犯罪道路。 在这里需要特别指出的是极少数基层员工赌博是基 层金融机构职务犯罪的主要诱因。
3、什么是国家工作人员？
国家机关工作人员； 国有公司、企业、事业单位、人民团体 中从事公务的人员； 国家机关、国有公司、企业、事业单位 委派到非国有公司、企业、事业单位、 社会团体从事公务的人员； 其他依照法律从事公务的人员
4、什么是从事公务？
从事公务是指代表国家机关、国有公司、 企业、事业单位、人民团体等履行组织、领导、 监督、管理等职责。主要表现为与职权相联系 的公共事务以及监督管理国有财产的职务活动。 如国家机关工作人员依法履行职责，国有公司 的董事、经理、监事、会计、出纳人员等管理、 监督国有财产等活动。 不具有职权内容的劳务活动、技术服务工作， 如售货员、售票员等所从事的工作一般不认为 是公务。
金融业中存在的行贿受贿问题及整治措施
金融业中存在的行贿受贿问题及整治措施金融业是一个关键的经济领域，对于国家和个人的财富管理、投资和金融交易起着重要的作用。
然而，金融业中存在着一些行贿受贿问题，这对于金融市场的正常运转和社会稳定构成了严重威胁。
本文将探讨金融业中存在的行贿受贿问题，并提出相应的整治措施。
一、行贿受贿问题在金融业存在的原因1. 利益驱动：由于金融业涉及大量资金流动和利润丰厚，很容易吸引不法分子通过行贿受贿手段获取不当利益。
例如，某些企业可能通过行贿来获取有利的银行贷款或投资机会。
2. 权力集中：在金融系统中，很多重要职位都拥有巨大权力，包括审批许可证、决策投资等。
这种权力集中容易导致滥用职权、收取回扣等不正当行为，并使得行贿受贿问题产生。
3. 法律监管不完善：一些国家和地区对金融领域内部监管不足，监管规范和执法力度不够强大，给了行贿受贿分子可乘之机。
这也造成了金融业中行贿受贿问题的泛滥。
二、行贿受贿问题对金融业的影响1. 扭曲市场竞争：行贿受贿行为导致金融市场不公平竞争，使得优秀的企业难以在良好的市场环境下发展。
这会阻碍金融市场的有效运作和健康发展。
2. 损害公众信任：金融业是一个高度依赖信任的领域，而行贿受贿问题损害了社会对于金融机构和从业人员的信任度。
公众对于投资风险怀有疑虑，并对整个金融体系产生担忧。
3. 影响国家形象：行贿受贿问题在国际间传播时，容易损害一个国家或地区的形象。
外资机构可能因为担心不公正竞争环境而撤出或削减投资，进一步限制经济增长。
三、整治措施1. 完善立法和司法制度：制定更加完善的法律法规，明确金融业中行贿受贿的罪行和相应的处罚措施。
同时，加强司法系统监管力度，确保判决公正严厉，为整治行贿受贿问题提供坚实的法律基础。
2. 加强监管和执法力度：建立更加严密有效的金融监管机构，并增加执法机构对于金融领域内部违法行为的打击力度。
通过加大巡查和检查频率，及时发现和制止不正当行为。
3. 提高从业人员素质：通过加强培训、职业道德教育等手段，提高金融行业从业人员的职业道德水平，增强他们意识到尊重职责和遵守职业道德标准的重要性。
金融业职务犯罪的原因及预防
金融业职务犯罪的原因及预防金融业是现代社会经济发展的重要支柱，它在国民经济中占据着重要的地位。
但与此同时，金融业职务犯罪也时有发生，给金融市场带来了一定的危害。
因此，对于金融业职务犯罪的原因和预防措施，我们应该重视起来。
一、金融业职务犯罪的原因1. 利益驱动。
金融业是一个充满诱惑的行业，其中涉及的利益环节也比较复杂。
一些不法分子可能会看到其中的利益，便产生了非法占有财产的想法。
比如，金融机构的内部人员可能会利用职务之便，通过伪造资料、恶意操作账户等途径来进行非法占有。
2. 管理不规范。
一些金融机构的管理制度不规范，或者是内部监管不严格，也是导致金融业职务犯罪发生的原因之一。
一些员工可能会利用制度漏洞，逃避监管进行违法操作。
3. 个人素质不足。
金融业作为一个高端行业，要求从业人员的素质比较高，但是在实践中，还是存在一些工作人员素质不足的情况。
这些人可能对待工作不认真，对待客户不公平或者不严格遵守法律法规，这些行为可能会给金融机构带来负面影响，也为不法分子提供了机会。
4. 经济环境的变化。
在市场经济环境下，贪污腐败的诱惑、考核压力和经济下行压力等也是导致金融业职务犯罪的原因之一。
市场经济的变化，可能会对金融机构产生一定的经济压力，而一些员工可能为了保住自己的饭碗，便考虑采取不良手段，进行违法操作。
二、金融业职务犯罪的预防措施1. 加强对从业人员的教育和监督。
金融机构应该在招聘、培养和考核人员方面下功夫，为其提供良好的职业道德教育，建立完善的内部意识形态，加强员工的职业道德意识和法制意识，逐步形成集体员工的道德约定。
2. 审慎立法和加强监管。
立法部门要完善法律法规，对金融业内的职务犯罪行为进行规范和约束，同时，对违法者要依法惩处，从重处罚，使之产生威慑作用。
监管部门要严格执行监管职责，发现问题及时调查和处理，防止违法行为的发生。
3. 加强内部管理制度。
金融机构要加强内部管理制度的完善，制定详细的规章制度，并依据实际情况不断完善和改进。
银行农村金融机构员工职务犯罪与预防
浅谈农村金融机构员工职务犯罪及预防近期，兴化农村金融机构查处了两起受贿违法案件。
一是原兴化农行行长王某犯收贿罪，被判有期徒刑六年九个月；二是原兴化农行业务部总经理顾某犯受贿罪，判有期徒刑十年，并处没收财产人民币75000元。
就犯罪成因及预防，笔者谈点浅见。
一、犯罪成因1.追求时尚，极时行乐。
由于我国改革开放和市场经济地位的建立，而引发了人员的思想和价值观念的变化，诱发权利人投机心理、冒险心理和侥幸心理的增强，在追求享乐主义、拜金主义的同时，产生了权钱交易、人情交易的心理，从而不惜以职务、职权之便以身试法，满足自己的欲望。
2. “金钱”诱惑，丧失底线。
有些金融机构干部和有权部门不能正确认识和处理工作关系，把银企关系混同人情关系，将手中的权力同人际交往混淆在一起，最终感情超越原则，抵挡不住“金钱”的诱惑，以至成了企业的“内线”。
更有甚者“同企业穿一条裤子”，帮助企业对付银行，恶意套取银行资金，并从中捞取好处。
其表现：一是个别员工把正当的银企关系逐步演变成伙伴关系；二是由伙伴关系逐步蜕化成利害关系。
在利益的驱动下，步入腐败的泥潭。
3、监督制约，形同虚设。
从以上收贿案件分析看，他们收贿的地点多数在办公室和家里，且多数是在重大节日，持续性和连续性，长时间不能被发现，反映出事后监督不细，岗位制约不严，自查、互查，检查流于形式，不能及时发现问题，或发现疑点后也没有深究。
在金融系统各项业务管理中，特别是“敏感”部门岗位，在内控和防范上，对每个环节、每个步骤、每道关卡都制定了相应的制度和措施，且规定的又细又全，可谓措施严密，责任分明。
然而，在落实这些监管措施时不到位，有断档和错位现象，而来自上级有关部门的监督检查也存在形式主义的走过场，致使作案人在上级监督不到位、同级监督不了、下级监督无效的情况下，在职务犯罪“自由王国”里，任意作为。
这是对银行岗位监管失控而诱发职务犯罪的一个不可忽视的原因。
二、犯罪特点1.职务犯罪项目多、时间久，受收礼品方式多。
银行系统论文：浅析金融系统职务犯罪发生的原因特点及预防对策
银行系统论文：浅析金融系统职务犯罪发生的原因特点及预防对策近几年来，金融系统的职务犯罪明显增多，而且犯罪金额来越大，在社会上造成的负面影响较大，严重损害了国有商业银行在人民群众中的信誉。
为防范职务犯罪的发生，最大限度地防范金融风险，本文试就金融系统职务犯罪发生的原因、特点以及预防对策谈点肤浅看法。
一、当前金融系统职务犯罪高发的主要原因金融系统内部发生的每一起职务犯罪案件，都有着深刻的社会因素和内部原因，把它放在社会大背景下来考察，更能找出职务犯罪的本质特征，以预防和减少案件发生。
—社会大环境对造成金融系统职务犯罪的高发有着重要的影响，改革开放以来，西方一些资产阶级腐朽思想不断向我们渗透，加之长期以来历史遗留的封建残余思想，必然影响着我们队伍中每一个人。
我国计划经济体制在向市场经济转轨时期，还有许多难点问题尚未解决，尤其是近几年来经济领域内的各种法律法规还不够健全，有法不依，执法不严，违法不纠的现象还时有发生，加上管理中存有漏洞等原因，给职务犯罪提供了环境和土壤。
社会大环境是职务犯罪产生的外部条件，但金融系统内部的教育、管理、执纪、监督等基础工作薄弱仍是造成职务犯罪发生的最根本原因。
主要表现在以下几个方面；(一)思想政治工作薄弱，放松了对负有管理职能员工的监督制约改革开放以来，金融系统各项工作都有了很大发展，为国民经济建设做出了重要贡献。
但是轻视思想政治工作，放松对员工队伍思想教育，“一手硬、一手软”的倾向，在各行都不同程度地存在着，近几年来各行为提高自身效益，增强竞争力，都在进行内部；机构改革，加强一线营业实力，但也不同程度地忽视了政工和监督保障机构建设。
一个时期以来，一些行为突出政绩，在业务处理上“敢于冒险的开拓新业务”，甚至“敢于突破”制度的束缚，重业务、轻监督，重经济刺激、轻政治思想，重开拓进取、忽视法规约束等现象，在一定程度上，使职务犯罪案件在这些地方不断发生。
(二)有章不循、管理不到位金融系统经过几十年的努力，各行已经形成了一整套较为严密的规章制度，国家也相应出台了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《担保法》、《票据法》等法律法规。
浅论国有金融职务犯罪的成因与防控
浅论国有金融职务犯罪的成因与防控（作者:___________单位: ___________邮编: ___________）论文关键词：金融职务；犯罪成因；防控监管论文摘要：文章从我国国有金融职务犯罪的产生原因分析入手，深入分析了现阶段我国国有金融职务犯罪的发展趋势与成因，并根据我国金融职务犯罪的特点和根源，提出了建设我国金融监管体系的制度设计。
国有金融职务犯罪，是指国有金融领域的工作人员利用职务之便，滥用职权，不正确履行职责，破坏金融管理秩序，侵犯公私财产的所有权或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的犯罪行为的总称。
国有金融职务犯罪的犯罪类型主要是国有金融领域内的贪污、受贿、挪用公款、非法发放贷款、非法拆借、非法出具或承兑票据等犯罪。
一、当前我国国有金融职务犯罪的几大特点与成因当前我国国有金融职务犯罪呈现如下几大特点：（1）犯罪的主体基层化；（2）从个人犯罪向集体犯罪和集团犯罪发展；（3）犯罪手段智能化、复杂化；（4）犯罪的隐蔽性增强。
（5）犯罪金额巨大。
如中国银行广东省开平中行巨额亏损案中，这个县级市银行总资产只有100亿，却亏损了4.83亿美元（相当于40亿元人民币），给国家财产造成无法挽回的巨大损失；（6）罪犯案发后即携款外逃其他国家；（7）金融职务犯罪的国际化，特别是与洗钱犯罪共生的金融职务犯罪增多。
从当前国有金融职务犯罪的成因分析来看，国有金融职务犯罪的产生原因是复杂的，主要有以下几个方面的原因：（一）犯罪的主观原因1．个人职业道德观念淡化。
当前金融机构偏重于自身经济利益最大化，而削弱了对员工的政治思想教育和职业道德教育。
在市场经济大潮下，由于缺乏职业道德教育，部分银行职员拜金主义、享乐主义等腐朽思想蔓延，生活上寻求刺激，对金钱产生强烈的欲望，一旦时机成熟，就会置党纪国法于不顾，铤而走险，从而走向犯罪的深渊。
2．法制观念不强、法律意识淡薄。
分不清什么是违法犯罪行为，也认识不到违法犯罪的后果严重性。
当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策5篇范文
当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策5篇范文第一篇：当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策金融职务犯罪是指银行或其他金融机构中的工作人员，利用其从事融资活动的便利或滥用职权、不尽职责，侵犯公私财产所有权，破坏金融管理秩序或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的行为。
众所周知，金融系统职务犯罪所造成的财产损失巨大，不仅损害金融机构自身的合法利益，更严重地损害广大存款人、股东的合法权益，极易诱发金融风险，危害社会稳定。
在世界经济日益全球化的今天，金融安全已经成为国家安全的重要组成部分，受到社会各界的广泛重视。
本文将在分析现阶段金融机构职务犯罪的基本情况的基础上，概括其特点，分析其成因，并为更好地预防金融机构犯罪提出对策性建议。
一、现阶段金融机构职务犯罪的特点(一)复杂性金融职务犯罪是一种特定身份犯罪,是公共权力异化为私人权力的结果。
正是因为这种主体的特定性带来了犯罪分子的“自我保护”功能。
犯罪前他们打着“公平”、“合法”执行金融职务的身份进行,理所当然的不易受到阻碍;犯罪过程中他们实施的是以权谋利、将公权暗化为私权,可以骗取领导和同行的支持;犯罪后他们往往利用职权地位所形成的影响,公开或秘密地对抗司法机关的侦破活动,利用盘根错节的关系网开脱罪责,无形中增加了司法机关的追诉难度。
(二)隐蔽性一般犯罪如杀人、放火、抢劫等,是以公民个人的人身权利和财产权利为侵害对象的,受害者与犯罪者利益冲突激烈,揭露犯罪的积极性高。
而职务犯罪是金融公职人员利用职务之便在单位内部实施的,其侵犯的对象属于国家或集体的公共财产,一般不是以公民个人利益为直接侵害对象。
因此,别人既不容易了解贪污者的职务内幕,又不容易与之发生直接的利益冲突,故不易被察觉和揭露。
(三)智能性犯罪形式多样，手段隐蔽智能化。
随着金融系统科技含量不断提高，犯罪分子的作案手段多种多样，且不断翻新，向智能化、技术化方向发展。
当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策
当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策近年来，金融机构职务犯罪的频发引起了社会的广泛关注。
金融机构在经济运行中发挥着重要作用，但一些人员利用其职务之便，违法违规行为严重损害了金融市场的公平性和稳定性。
本文将围绕当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策展开讨论。
金融机构职务犯罪的特点主要表现在以下几个方面：首先，金融机构职务犯罪涉及的金额巨大。
金融机构通常处理大量资金以及财物，一旦出现职务犯罪行为，其涉及的金额通常都是巨额的，给受害人带来的经济损失也是巨大的。
其次，金融机构职务犯罪手法复杂。
金融机构的职务犯罪分子往往具有较高的金融知识和技术水平，他们往往在金融机构内部掌握一定的权力和资源，可以利用各种手段来实施犯罪行为，例如伪造文件、篡改数据、利用职务之便进行内外勾结等。
此外，金融机构职务犯罪具有隐蔽性强的特点。
金融机构职务犯罪往往隐藏在复杂的金融市场中，通过各种手段掩盖违法违规行为，很难及时发现和防范，从而导致犯罪行为得以长期持续进行。
那么，金融机构职务犯罪的成因主要有以下几点：首先，金融机构内部管理和监管机制不完善。
金融机构在内部管理和监管方面存在一定的漏洞和缺陷，例如授权不明确、审计体系不健全、内部监管不到位等，这为职务犯罪行为提供了机会和条件。
其次，金融机构人员诚信意识不强。
一些金融机构人员缺乏诚信意识，对金融市场和投资者的利益不够重视，容易被利益驱使而产生违法违规行为。
此外，金融机构内部激励机制存在问题。
一些金融机构为了追求短期利益，对员工设定了过于激进的业绩考核指标，导致员工为了达到目标而不择手段，包括违法违规行为。
为了有效预防和打击金融机构职务犯罪，有以下几个对策：首先，加强金融机构内部监管。
建立健全内部审计和风险管理机制，加强内部控制和风险评估，及时发现和纠正违法违规行为。
其次，加强金融机构人员素质培养。
加强员工的法律法规和职业道德教育，提高员工的诚信意识和风险防范意识，确保员工在职业中严守底线。
当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策
当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策金融机构职务犯罪是指在金融机构中担任职务的人员，以满足非法个人利益为目的，通过违反法律法规或操作规范，利用职务便利实施的犯罪行为。
这种犯罪形式通常具有以下特点：首先，具有隐蔽性。
金融机构职务犯罪往往通过操纵账户、伪造交易、虚构资产等手段进行操作，其行为一般很难被发现。
这些犯罪行为并不会对金融机构的运营产生直接影响，因此容易长期积累和扩大犯罪行为。
其次，具有高风险性。
金融机构职务犯罪通常涉及资金往来，一旦犯罪行为被发现，将会带来巨大的经济损失和信任危机。
此外，由于金融机构具有重要的社会功能，在金融机构职务犯罪行为被揭露后，对公众信心和金融体系的稳定性都会造成不良影响。
再者，具有连锁效应。
金融机构通常是一个金融生态系统的重要组成部分，金融机构职务犯罪的发生可能会对整个金融体系产生连锁反应。
一旦犯罪行为暴露，可能触发连锁倒闭，引发金融风险扩散和金融市场的动荡。
金融机构职务犯罪的成因可以从个体因素和制度环境两个方面来分析。
个体因素方面，金融机构职务犯罪往往涉及到人的贪婪和道德风险。
一方面，职务犯罪者可能因为贪图个人利益而违反法律法规；另一方面，一些金融机构存在管理腐败问题，导致监督不力，从而为职务犯罪提供了机会。
制度环境方面，金融机构职务犯罪的成因与金融制度的缺陷和监管失灵有关。
一方面，金融机构的内部控制体系可能存在缺陷，监管制度可能存在漏洞，容易被职务犯罪者利用；另一方面，金融监管机构的监管能力和监管意识也是影响职务犯罪发生的重要因素。
针对金融机构职务犯罪，应采取以下对策：1.加强监管力度：金融机构和金融监管部门应加强对金融机构的监管，加大对职务犯罪的打击力度。
建立健全内部监控机制，加强风险管理和内部审计，及时发现和防范职务犯罪行为。
2.加强教育和培训：金融机构应加强对员工的道德教育和职业道德培训，提高员工的风险意识和法律意识。
建立员工激励和约束机制，通过奖励和惩罚相结合，增强员工的责任感和法律意识。
(金融保险)金融机构职务犯罪的特点原因及预防对策
（金融保险）金融机构职务犯罪的特点原因及预防对策金融机构职务犯罪的特点、原因及预防对策吕德赞壹、近年我国金融机构职务犯罪发案的特点和发生的原因1、涉案人员广泛。
金融机构的壹个特点是几乎每个员工都必须和金钱打交道，在特定的条件下，特别是在存在制度漏洞、管理混乱、缺乏有效监督制约的情况下，就可能给极少数心怀不轨的人员提供作案的机会。
据笔者参考的媒体所披露的近年金融机构所发生的100多件职务案件（这些案件大多数发生在银行股份制改造前）所显示，这100多件案件中，涉案人员几乎涵盖了金融机构所有类别的职员，既有身为最高管理层总行的行长，也有最基层分支机构的普通员工，前壹类人员如中国建设银行前行长王雪冰、建设银行前行长张恩照、华夏银行前行长段晓兴等，最基层的员工也不时涉案，如前几年工商银行开平支行发生的职员詹仰东挪用公款壹案，仍有近年发生在中国银行开平支行、建设银行开平支行、农业银行开平支行的案件，都有普通的员工涉及案件。
笔者所参考的100多宗案件中，由于工商银行的治理结构相对较优，发案数也相对较少，四大银行中，中国银行占发案数25%，排不光荣的第壹，农业银行占23%，建设银行占21%，工商银行占13%。
2、涉案金额巨大，给国家造成巨大的损失。
金融机构案件涉案金额巨大这壹特点大家也非常清楚，因为早年发生在中国银行开平支行、工商银行南海支行的案件所涉及的金额都非常巨大。
笔者所参考的100多件案件，案值普遍上百万、上千万的，这些案件给国家造成了极大的损失。
在这里需要指出的是，这些案件除了直接给出国家造成损失外，更可能因这些职务犯罪引发金融机构的呆坏账，造成更大的损失，能够认为，我国金融机构上世纪80、90年代所形成2、3万呆坏账，相当多同职务犯罪的有直接或间接关系的。
当下这些银行大都进行了股份制改造上市，壹旦再发生相同的案件，除了给国家造成损失外，也可能给广大公众造成直接的损失。
3、金融机构职务犯罪中贪污、挪用公款、受贿案占大多数，其中管理层人员涉及的犯罪以受贿、贪污为主，普通职员以挪用公款、贪污为主。
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策金融领域职务犯罪是指担任金融机构高层管理职务的人员，在履行其职务过程中，通过滥用职权、虚构交易、偷窃资金等手段获得非法利益的行为。
其成因主要包括个人动机、制度不健全以及监管不力等方面，对策应从完善制度、加强监管、提高行业道德等多个方面来进行防控。
首先，个人动机是金融领域职务犯罪的一大成因。
金融行业涉及大量的金钱和资源，个人贪欲引发了一些职务人员滥用职权、侵吞资金的行为。
为了防范个人动机引发职务犯罪，应加强金融从业人员的道德教育和职业操守培养，提高员工的公正、诚实、审慎的职业素养，在选拔任用过程中注重道德品质和职业操守的评估，营造良好的职业道德氛围。
其次，制度不健全是金融领域职务犯罪的另一个重要成因。
金融行业在现行制度下存在一些漏洞和不完善之处，例如内部控制不严格、监管力度不足等。
为了应对这种情况，应加强制度建设，建立健全各种制度规范。
企业应建立科学的内部控制体系，明确职责划分和工作流程，强化风险管理和内控监督，提高对各种风险的警觉性和应对能力。
同时，监管机构应加大执法力度，对违规行为进行严厉打击，让违法者付出应有的代价。
最后，监管不力也是金融领域职务犯罪成因的一个重要方面。
监管机构在监管过程中存在信息不对称、处罚力度不够等问题，容易造成监管盲区和监管漏洞，为职务犯罪提供可乘之机。
为了改善监管不力的状况，应加大监管人员的培训力度，提高监管人员的专业素养和工作能力。
同时，监管机构应建立健全信息共享平台，强化对金融机构的日常监管，加大对风险的预警和预防力度，及时发现和处理潜在的违法行为。
总之，金融领域职务犯罪的成因主要包括个人动机、制度不健全和监管不力等方面。
针对这些成因，应对策采取多方面措施，包括加强金融从业人员的道德教育和职业操守培养，完善金融行业的制度建设，提高企业的内部控制和风险管理能力，加强监管力度，以及加强监管人员的培训和专业素养提高等。
只有从各个方面综合施策，才能有效地预防和减少金融领域职务犯罪的发生。
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策【摘要】金融领域职务犯罪是一种严重的社会问题，对国家经济秩序和金融安全造成严重影响。
本文从职务犯罪的成因、类型和防范措施等方面进行了详细分析。
职务犯罪多因利益驱使或道德观念缺失而产生，包括贪污、受贿、挪用公款等多种类型。
为有效防范职务犯罪，建议加强监管机制、建立风险防控体系。
在提出提高职务犯罪成本、强化责任追究和完善法律法规等措施。
通过这些措施的实施，可以有效减少职务犯罪行为的发生，提高金融领域的管理水平和规范化程度，保护国家金融安全和社会利益。
【关键词】金融领域职务犯罪、成因分析、职务犯罪类型、防范措施、监管机制、风险防控体系、提高成本、责任追究、法律法规、研究意义、结论。
1. 引言1.1 金融领域职务犯罪现状在金融领域，职务犯罪已经成为一个严重的社会问题。
根据统计数据显示，金融领域职务犯罪案件数量逐年递增，涉及金额也呈现不断增加的趋势。
职务犯罪分子利用自己担任的职务之便，通过虚假交易、内幕交易、财务造假等手段获取不正当利益，损害企业和投资者的利益，严重影响了金融市场的稳定和可信度。
金融领域职务犯罪的手段也日益多样化和隐蔽化，使得打击和防范工作更加具有挑战性。
众多金融机构和企业不得不加大内部监管力度，提高风险防控能力，以保护自身的利益和声誉。
职务犯罪行为也给社会对金融行业的信任带来了负面影响，导致投资者对市场的不信任，进而影响了金融市场的健康发展。
金融领域职务犯罪现状的严峻性不容忽视，迫切需要加强监管和防范工作，依法打击职务犯罪行为，提高公众对金融市场的信心和信任度。
只有这样，才能保障金融市场的稳定和健康发展。
1.2 研究意义金融领域职务犯罪是当前社会普遍存在且严重影响经济发展和社会稳定的问题。
对于研究金融领域职务犯罪的成因及对策具有重要的现实意义和理论价值。
研究金融领域职务犯罪的成因可以帮助我们深入了解犯罪现象背后的根本原因，找出导致职务犯罪的深层次机制，有利于采取有针对性的预防和打击措施，有效遏制职务犯罪的发生。
当前金融机构职务犯罪的特点、成因与对策
当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策金融职务犯罪是指银行或其他金融机构中的工作人员，利用其从事融资活动的便利或滥用职权、不尽职责，侵犯公私财产所有权，破坏金融管理秩序或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的行为。
众所周知，金融系统职务犯罪所造成的财产损失巨大，不仅损害金融机构自身的合法利益，更严重地损害广大存款人、股东的合法权益，极易诱发金融风险，危害社会稳定。
在世界经济日益全球化的今天，金融安全已经成为国家安全的重要组成部分，受到社会各界的广泛重视。
本文将在分析现阶段金融机构职务犯罪的基本情况的基础上，概括其特点，分析其成因，并为更好地预防金融机构犯罪提出对策性建议。
一、现阶段金融机构职务犯罪的特点(一)复杂性金融职务犯罪是一种特定身份犯罪,是公共权力异化为私人权力的结果。
正是因为这种主体的特定性带来了犯罪分子的“自我保护”功能。
犯罪前他们打着“公平”、“合法”执行金融职务的身份进行,理所当然的不易受到阻碍;犯罪过程中他们实施的是以权谋利、将公权暗化为私权,可以骗取领导和同行的支持;犯罪后他们往往利用职权地位所形成的影响,公开或秘密地对抗司法机关的侦破活动,利用盘根错节的关系网开脱罪责,无形中增加了司法机关的追诉难度。
(二)隐蔽性一般犯罪如杀人、放火、抢劫等,是以公民个人的人身权利和财产权利为侵害对象的,受害者与犯罪者利益冲突激烈,揭露犯罪的积极性高。
而职务犯罪是金融公职人员利用职务之便在单位部实施的,其侵犯的对象属于国家或集体的公共财产,一般不是以公民个人利益为直接侵害对象。
因此,别人既不容易了解贪污者的职务幕,又不容易与之发生直接的利益冲突,故不易被察觉和揭露。
(三)智能性犯罪形式多样，手段隐蔽智能化。
随着金融系统科技含量不断提高，犯罪分子的作案手段多种多样，且不断翻新，向智能化、技术化方向发展。
有的犯罪分子为了逃避法律制裁，往往将多种犯罪交织在一起，制造“案中案”，作案手段比较高明，反侦察能力增强。
当前职务犯罪现象透析及若干预防对策
当前职务犯罪现象透析及若干预防对策职务犯罪是指担任其中一职务的人员，利用职务之便，以非法的手段，滥用职权，牟取个人利益的行为。
职务犯罪具有以下特点：首先，职务犯罪者通常是在担任重要职务的人员，具备相应的权力和资源；其次，职务犯罪具有隐蔽性，利用职务之便，往往承担重要的管理职责，很难被他人发现；再次，职务犯罪的利益巨大，比较容易引诱普通人员参与。
1.金融领域职务犯罪：在金融行业中，一些高级职位的人员往往可以利用其权力和地位，操纵市场并获得非法利益。
例如，内幕交易、虚假报表、挪用公款等现象时有发生。
2.政府机关职务犯罪：一些政府官员在职务的背后，通过滥用职权、受贿、贪污等手段，谋取不正当的经济利益，甚至严重侵害国家和人民的利益。
3.企业内部职务犯罪：企业高层管理人员可以利用公司资源和职务之便，牟取非法利益。
例如，虚报销售额、挪用公款、侵吞企业财产等。
对于以上现象，可以采取以下预防对策：1.健全法律法规和监管机制：加强相关法律法规的制定和完善，加大对职务犯罪的打击力度，并建立健全监管机制，加强对相关行业和单位的监督和管理。
2.加强教育培训：通过加强对公务员、企业管理人员等的道德教育和法律法规培训，提升其法律意识、职业道德水平和风险意识，从而减少职务犯罪的发生。
3.建立健全内部控制机制：各级政府机关、企事业单位应完善内部控制机制，加强对财务管理、资产管理和风险防控等方面的监督和管理，严禁滥用职权和违纪违法行为。
4.加强执法力度：加大对职务犯罪的打击力度，严惩犯罪分子，起到震慑的作用，同时加强对被告和证人的保护，确保案件能够顺利侦破和审判。
5.提高社会监督和舆论宣传：加强对职务犯罪的舆论监督和曝光，引导社会广泛关注和参与对职务犯罪的打击，营造良好的社会风气。
不论是从法律、教育培训、监管机制、内部控制还是执法力度上来看，预防职务犯罪需要多方面的努力。
只有通过全面的预防措施，才能够有效地减少职务犯罪的发生，维护社会公平和秩序。
金融领域职务犯罪成因
金融领域职务犯罪成因金融领域是一个充满机遇和挑战的领域，好的金融从业人员可以通过自身的专业知识和技能为客户创造财富，也可以推动整个社会的经济发展。
但是，同时也存在一些不法从业人员，他们通过滥用职务的权力和资源，实施各种违法犯罪行为，给金融市场和客户造成极大的损失。
本文将探讨金融领域职务犯罪的成因。
一、法律法规的缺陷在金融领域，各种借贷、投资、理财等活动都有一定的法律法规约束。
但是，由于金融市场的复杂性和变化性，以及监管机构的不足，导致一些法律法规的缺陷，为职务犯罪的发生提供了可乘之机。
例如，一些法律法规没有完善的惩罚措施，使得犯罪分子可以逃避法律的制裁；一些法律法规的监管机构不严格，导致不法从业人员有机可乘，操纵市场行为。
这些都为职务犯罪的发生创造了条件。
二、激烈的市场竞争金融行业具有很强的竞争性，从业人员需要不断提高自身的专业知识和技能，在市场竞争中获得更多的机会和利益。
但是，在这种激烈的竞争中，一些从业人员因为过分追求利益，采取贪污、受贿、诈骗等手段获取不正当的利益。
他们往往不顾法律法规的限制，违反职业道德和规范，给客户和市场带来了严重的损失和不良影响。
三、公司制度的缺陷金融机构是金融领域中的重要组成部分，他们提供着各种金融服务，并且对从业人员进行着严格的管理。
但是，在一些公司中，缺乏有效的制度管理和内部控制体系，往往会导致从业人员违规行为的发生。
例如，一些金融机构为了在竞争中获得更多的客户和利益，往往采取不正当手段，对客户放宽风险控制，或者提供虚假的回报信息，造成客户的巨大损失，给公司和整个市场带来严重的影响。
四、从业人员素质的问题金融领域需要高素质、高操守的从业人员，因为他们处理的是客户的财富和利益，需要具备敬业、稳重、诚实等职业素质。
但是，在现实中，一些从业人员缺乏这些素质，他们贪图个人利益，追逐金钱，往往冒着违规风险，一旦违法被发现，会给金融市场带来极大的困扰和不良影响。
综上所述，金融领域职务犯罪的成因涉及多方面的因素，包括法律法规的缺陷、激烈的市场竞争、公司制度的缺陷和从业人员素质的问题等。
金融领域职务犯罪成因
金融领域职务犯罪成因随着金融业的发展和国家对金融行业的深化监管，金融领域的职务犯罪也越来越受到社会的关注。
职务犯罪指的是从事某项职业的人员利用职务便利、职权职责、信息等因素，实施诈骗、贪污、挪用公款等违法行为的总称。
对于金融领域的职务犯罪，其成因主要有以下几个方面：1. 权力欲望和物质诱惑金融领域的职务犯罪往往是由于一些人的权力欲望和物质诱惑而产生的。
在金融业中，一些职员具有较高的职权和职责，掌握着金融机构的集中资产，具备很大的自由裁量权。
这些人员对他们所拥有的职权产生了高度的自我认同和自我价值感，形成了自尊心和权威感，他们的权力欲望就得到了很大的提升。
这样一来，当他们面临机会时，往往会被物质的诱惑所吸引，从而开始滑向犯罪道路。
2. 个人利益和组织目标之间的矛盾金融机构的组织目标往往是追求经济效益和利润最大化，而个人往往会因功利心、个人成就感和短期利益的追求而与组织目标产生冲突。
为了在金融业中取得更大的个人利益，一些人会选择不择手段，采取非法手段获取组织和个人利益。
这时候，他们可能会开始利用其掌握的职权和职责，挪用公司资金或私自从事某些违法交易，导致公司财务报表失实，产生影响，给公司造成重大损失。
3. 安全防护和监管不足金融领域职务犯罪的另一个重要因素就是金融机构的安全防护和监管措施不足。
草率的用人制度可能会导致企业内部存在人员层次的混乱，登录系统密码的流动性较大等因素，都可能给事态演变打下隐患。
因此，在金融机构中，要加强内部审计、反腐败和安全审计等方面的工作，提高员工的安全意识和风险防范意识，建立健全的管理制度，提高监管水平。
4. 管理缺位和制度缺陷管理的缺位和制度的缺陷是导致金融领域职务犯罪的重要原因之一。
在金融领域中，职务犯罪一直是个潜在的威胁，这就需要企业内部进行专业的管理。
但是，在实际操作中，往往存在上级监管部门的工作尚不到位，制度设计缺陷或执行力度不足等问题，使得职务犯罪得以滋生和扩大。
关于金融领域违纪问题原因分析及对策
关于金融领域违纪问题原因分析及对策背景金融领域是一个关系到全球金融稳定和发展的重要行业。
然而，近年来，金融领域的违纪问题日益突出，给整个行业带来了负面影响。
因此，为了解决这一问题，我们需要深入分析违纪问题产生的原因，并采取相应的对策。
原因分析1. 利益驱使：金融领域的高盈利性质使得某些从业人员寻求不正当的个人利益。
他们可能通过内幕交易、挪用资金等手段来获取巨额利润。
2. 监管不严：金融领域的监管体系存在一定的不完善性。
监管机构的监督力度不足，监管规则不够严格，导致一些违规行为得以滋生。
3. 道德风险：金融领域的从业人员往往面临巨大的道德挑战。
一些从业人员缺乏诚信和责任感，从而出现了各种违规行为。
4. 内部控制不足：金融机构的内部控制体系不完善，容易造成违纪问题的发生。
例如，内部审计制度薄弱、激励机制不健全等。
对策建议1. 加强监管力度：相关监管机构应加大对金融领域的监管力度，加强监督和执法，严惩违规行为，确保市场秩序的正常运行。
2. 完善内部控制：金融机构应加强内部控制体系的建设，健全审计制度，加强风险管理和内部监督，防止违纪问题的发生。
3. 增强道德教育：加强金融领域从业人员的道德教育，培养诚信和责任感，提高专业素质和职业操守，减少违规行为的发生。
4. 提高行业准入门槛：增加金融领域从业资格的准入门槛，筛选出具备专业知识和职业道德的人才，降低潜在违纪风险。
结论金融领域违纪问题的发生对行业形象和社会发展带来了负面影响。
通过加强监管、完善内部控制、提高道德教育和行业准入门槛等对策，能够有效地减少违纪问题的发生，维护金融领域的稳定和健康发展。
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浅谈金融领域职务犯罪成因及对策目; 录浅谈金融领域职务犯罪成因及对策一、金融领域职务犯罪的特点及原因分析1、金融领域职务犯罪的特点2、金融领域职务犯罪的原因二、惩治与防范金融领域职务犯罪工作中遇到的困难和问题1、犯罪行为的超前性与法律规范的之后性之间的矛盾2、犯罪复杂性，专业化与侦查人员相关知识缺乏、侦查手段简单之间的矛盾4、犯罪的国家化趋势与侦查工作跨国合作局限性之间的矛盾三、金融领域职务犯罪的防范对策和措施1、深化金融体制改革，加大金融监督力度2、完善金融立法，强化金融执法3、建立健全防范体制，加强道德教育4、加强部门联系，争取破案时机5、保持协作关系，建立犯罪信息系统论文摘要：金融是现代经济的核心，它是指货币资金的融通，是货币流通银行信用及其它信用有关的经济活动的总称，改革开放以来，金融迅速发展，为经济的快速发展提供了有力的支持。
近几年来，随着我国金融体制改革的逐步深化，金融业务的不断发展，金融手段的高科技化以及金融业区际化，国际联系的日益密切，金融领域的贪污受贿、挪用公款等职务犯罪案件，特别是内外勾结作案十分突出，危害严重，不仅给国家造成巨大的经济损失，而且诱发和加剧金融风险，危害社会的稳定，必须引起高度重视。
虽然司法机关和金融部猛做了很多努力，但打击力度还不够，防范效果不尽人意。
目前，由于我国金融立法的滞后，致使金融市场一些违规经营和非法交易活动得不到有效惩治。
这方面必须做到强化金融执法，充分发挥国家金融监管种类金融机构的行为和遏制金融犯罪等方面的作用，大力整顿金融秩序，加大金融监管执法力度，坚决取缔非法金融机构，严禁任何非法金融活动。
强化对金融领域贪污贿赂等犯罪的惩治。
充分发挥包括检查机关在内的司法机关依法惩治金融犯罪的作用，分析犯罪原因，掌握犯罪规律，研究侦察策略，提高执法水平，加大打击力度，坚决遏制大案要案上升的势头。
关键词：金融; 犯罪; 贪污; 受贿; 银行一、;金融领域职务犯罪的特点及原因分析1、;金融领域职务犯罪的特点近几年来，随着我国金融体制改革的逐步深化，金融业务的不断发展，金融手段的高科技化以及金融业区际，国际联系的日益密切，金融领域贪污贿赂等职务犯罪表现出许多不同以往的特点。
（1）犯罪手段从过去的以权谋私和监守自盗转向运用专业知识，利用金融业务程序，制造漏洞进行作案，犯罪的隐蔽性增强。
金融领域贪污犯罪贿赂等职务犯罪一般依附于金融业务实际。
由于近年来金融经营管理市场化进程加快，计算机技术广泛运用，犯罪依附于金融业务的表现形式发生了变化。
如福建省在上世纪90年代前5年连续查办了10名银行行长利用审批贷款受贿的案件。
而再此后的5年里，这类案件有所减少，取而代之的是金融从业人员凭借自身专业知识，利用金融业务的时间差、地点差、利息差、行际差作案逐渐增多，这种行趋势在新兴的证券行业表现尤为突出。
1998年以来，各级检察机关每年都在这个领域查办一批贪污贿赂等犯罪案件。
反映出来的情况是，一些证券从业人员透支挪用巨额公款为个人进行股票交易，违反规章允许或放纵股民进行透支交易、利用变更电脑数据贪污或挪用股民保证金等。
这类犯罪作案过程隐秘，在股票上升是由于有盈利，容易迅速平仓而不易被发觉，往往要等到股市下挫，出现巨额亏损无法平仓时，犯罪才得以暴露。
（2）犯罪主体以金融机构领导特别是基层金融单位负责人为主，并向多元化方向发展，共同犯罪增多，法人犯罪时有发生。
金融机构领导贪污贿赂等犯罪往往与管理决策权力相关联，因而掌握相应权力的金融机构领导各别是基层金融单位负责人犯罪一直占较大比例。
同时由于一些地方特别是基层单位金融秩序混乱，管理不严，制度不落实，一些从事具体操作工作的人员同样有机会实施犯罪。
这就使金融领域贪污贿赂等犯罪日趋基层化、低龄化，基层一线和年轻的从业人员占的比例越来越高。
福建省查办的案件中就发现有年仅21岁的出纳库管员，监守自盗外汇库款折合人民币300多万元，年仅25岁的证券公司报盘员，透支上千万元公款进行个人炒股。
犯罪主体多元化还表现在共同犯罪增多。
由于金融业务交叉，计算机联网操作，单独作案成功率越来越低，因而金融从业人员之间，甚至是金融从业人员与社会人员之间，相互利用、内外勾结、多环节有预谋、有分工地进行作案。
同时还有一些金融机构的领导利用“法不责众”的社会心态把谋取私利转化单位行为，通过集体决策实施犯罪，以减轻个人责任，逃避法律制裁。
如某财产保险公司私分公款50余万元的案件，就是在公司负责人的策划下，制造假理赔案百余件，标的达23亿元，保费1000余万元，从中骗取国家财政下拨业务费进行瓜分。
（3）犯罪进而越来越大，上千万的特大案件已不鲜见，账款流向集中在从事营利性活动和用于挥霍上。
; 在上世纪90年代初期，贪污贿赂上百万元在金融领域比较少见。
然而近年来，查办金融贪污贿赂等犯罪平均案件逐渐上升，上千万元的特大案件逐年增多，仅1998年以来，福建省就查办百万元以上案件29件，其中上千万元以上的案件就有5件。
据对一些典型案件分析，犯罪巨额账款多被犯罪分子用于人人炒股、经商、投资、甚至贩毒，炒卖外汇，赌博等非法活动上，给国家财产造成无法挽回的巨大损失。
; （4）犯罪同金融违法经营、金融诈骗犯罪相伴生，危害后果更加严重，容易引发严重的社会问题。
这是近年来金融体制改革中暴露出来的犯罪特点，从查处的金融违规经营，金融诈骗犯罪中大都能发现金融从业人员的贪污贿赂行为。
有的金融诈骗犯罪就是不法分子利用重金行贿，促使从业人员违反国家信贷政策和规定，放宽贷款条件和数额而得逞的。
目前较为严重的违章拆借资金现象，往往也是一些从业人员出于个人赚取利息差或回扣造成的，证券业也存在类似情况，在一起证券从业人员私分公款案我们发现，行为人采用一种资金“空敲”的方式，虚拟高出证券公司实有资金数倍甚至几十倍的资金，通过电脑转让给一些有关系的股民炒股，甚至转入虚设的股民帐户进行自营，然后提取巨额管理费用，进行私分贪污。
金融领域贪污贿赂等犯罪同金融违规经营现象，金融诈骗犯罪紧密相连，严重损害了国家金融机构的信誉，使这类犯罪的危害性超出了经济意义。
比如，银行从业人员贪污贿赂犯罪使正常渠道很难获得银行贷款。
经济发达，对资金需求旺盛的地区因此出现了民间合作基金会，甚至出现非法“标会”泛滥的现象，这一方面冲击金融正常秩序，另一方面，由于这些民间融资活动没有保障且容易被不法分子利用，一旦经营失败，大批资金无法收回，会民四处索债严重影响社会稳定。
（5）犯罪涉外情节增多，区际化，国际化趋势日渐明显。
调查发现，目前这种趋势至少表现在两个方面：一是境外人员参与金融领域贪污贿赂等犯罪。
比较典型的是少数不法外商在华投资经商中，采取行贿手段，诱使金融机构一些意志薄弱者为其违规获取贷款或逃避监管，非法进行资金经营提取便利。
二是为逃避国内法律制裁，金融领域贪污贿赂等犯罪分子在世界范围寻找退路。
他们有的携巨额赃款潜逃在外，有的千方百计地把赃款转移到境外金融机构藏匿，还有的把赃款用于境外投资，经商等。
对熟悉金融管理的犯罪分子来讲，利用世界性的金融工具和金融手段来实现这个目标很容易得逞。
如果没有有效对策和措施加以遏制，金融领域贪污贿赂等犯罪区际化，国际化将呈发展趋势，其表现形式也将趋于多样化。
2、;金融领域职务犯罪的原因导致金融领域贪污贿赂等犯罪的原因很多，有犯罪主体主观方面的原因，也有金融体制，金融立法，金融监管以及惩治与防范金融犯罪等方面的问题。
具体而言，主要有如下几条：（1）;转轨时期金融体制还不能适应和发展的要求，虽然金融组织体系已经基本形成，但金融机构的功能和服务水准，包括从业人员的金融信用意识远未达到转轨的要求。
许多金融改革措施没有真正落实到位，留下发生犯罪的隐患。
（2）;金融法制不完善，许多新的金融工具和金融手段没有相应的法律规范，一些行为的罪与非罪限模糊，使不法分子钻法律空子实施犯罪。
（3）是金融机构内部管理制度执行不严，监督制约机制薄弱，致使一些金融领域贪污贿赂等犯罪持续时间长，金额巨大却不易被发现。
缺乏强有力的犯罪惩治和防范机制。
虽然司法机关和金融部门做了很多努力，但打击力度还不够，防范效果不尽人意。
二、;惩治与防范金融领域职务犯罪工作中遇到的困难和问题从惩治犯罪方面看，困难和问题主要是现有的执法水平，工作措施同遏制金融领域贪污贿赂等犯罪发展势头，保障金融安全的要求还不相适应。
具体表现在三个矛盾上1、;犯罪行为的超大超前性与法律规范的滞后性之间的矛盾作为行为的规范，法律通常有一定的预见性，能够涵盖未来可能发生的某些犯罪行为。
但对于各种改革和创新最为活跃，最为频繁的金融领域来说，法律的这种预见性是十分有限的，尽管这几年制定和修改了包括刑法在内的一系列法律法规，初步形成了较为完善的法律规范体系，为惩治金融领域贪污贿赂等犯罪提供了有力的法律武器，但金融领域中仍有一些明显的违规现象处于法律的真空状况，经贪污贿赂犯罪的滋生提供了温床。
比如。
前文提及的证券业中存在资金“空敲”现象，表面看由此产生的利润是单位所有，但这种利润往往被列为帐外收入，随时可能落入私囊。
对这种行为，现有的法律就没有相应的处罚规定。
目前多融领域各种违规现象表明，不法之徒千方百计寻找法律上的空当，利用管理疏漏。
实施金融犯罪，几乎每一项金融改革创新措施出台，都有一些新的犯罪形式随之出现，而法律往往是在这之后才能作出相应的规范。
2、;犯罪复杂性，专业化侦查人员相关知识缺乏、侦查手段简单之间的盾。
金融经营管理的高度专业性决定了金融领域贪污贿赂等犯罪具有不同于其他领域贪污贿赂犯罪的特征，这就是犯罪情节更复杂，犯罪主体专业素质更高，犯罪手段智能化更明显。
贪污犯罪手段通常是涂改或毁损账目，在金融领域则可能表现为通过计算机利用管理漏洞，轻而易举地把银行巨额资金转为私有，同中却可能同某项复杂的金融决策联系一起，隐蔽性更强。
相对于这些特点来说，我们现有的侦查工作并不适应。
突出的问题是侦查人员多没有金融从业的实践，对金融管理经营知之不多，往往用对会通常情况下贪污贿赂等犯罪的思路和方法来侦查金融领域的犯罪，侦查手段停留在比较简单的层面和较低水平上，有时控制了犯罪分子，却因为不熟悉金融运行规则或计算中管理系统而抓不住作案证据，掌握不了赃款流向，有时发现了犯罪痕迹，而犯罪分子却早已逃之夭夭。
3、;犯罪的国际化趋势与侦查工作跨国合作局限性之间的矛盾同国内金融与国际金融合的速度和广泛性比较，惩治金融领域贪污贿赂犯罪的跨国作无论在广度还是深度上都相形见拙。
从目前有限的实践看，造成合作困难的原因是多方面的。
主观方面来说，由于缺乏相应的国际司法协助条约或协定，跨国合作侦查犯罪并不认为是受请求方的义务，广泛的能力合作由于缺乏诉讼体系不同，审批手段烦琐，语言障碍，经费缺乏，等等。