“合规年”活动第一阶段排查发现问题整改情况及“贷款五整治一落实”工作自查报告

“合规年”活动第一阶段排查发现问题整改情况及“贷款五整

治一落实”工作自查报告

青原区联社市办三科：根据省联社“合规年”活动工作要求，青原区联社于3 月份组织开展了以“四项排查”为重点的风险排查工作，对于此次工作，联社给予了高度重视，成立了以单位“一把手”为组长，其他班子成员为副组长，各科室及网点负责人为成员的风险排查工作领导小组，下发了红头文件，制订了排查方案，提出了具体的措施和工作要求，并组织联社相关职能部门九名工作人员，分成四个检查工作组，对全辖所有十二个网点逐一进行排查。为落实排查责任，联社要求检查过程中不得依赖经办社或经办人员自查，不得有免检业务和客户，排查必须双人签字，同时明确了应检查走过场导致应排查而未排查出的风险，联社将严肃追究相关排查人员的责任。四个检查组按照联社的部署，通过上门核对、现场查阅资料、调阅监控录象等方式，逐社开展现场检查，并于3 月底前顺利了此次排查工作。排查总体情况和发现的问题一、单位账户排查情况。此次排查，我社共涉及到单位结算账户XXX 户，金额XX 亿元（其中：财政账户XX 户，金额XXXX 万元，不动户XX 个，金额XX 万元）。排查时账户余额超过XXXX 万元的账户XX 个，资金余额XXXXX 万元，余额超过XXXXX 万元的账户X 个（XX、XX 实业有限

公司），资金余额XXXX 万元。至3月18 日，所有账户已全部

清查到位，排查面达到100% ，其中所有目前仍在启用的XXX 个结算账户和XXX 个不动户通过上门核对已全部核实金额和印鉴，但有XX 个长期不动户，合计金额XXX 万元，由于开户单位已注销、解散或找不到人等原因确实难以核对到位的，核查人员通过到工商管理局开据相关证明或核对人员出具调查报告的方式进行了情况说明，调查报告由排查人员签字，以示负责。通过排查，未发现我社单位资金账户存在异常现象。但发现河东社开立的“青原区

河东街道金竹社区居民委员会”账户对账单回执印鉴为“青原区滨江街道金竹社区居民委员会”，与预留印鉴不符。二、干部员工

监督执行情况排查情况。对“四项制度”执行情况进行排查，至排查日，全区应亲属回避31 人，已落实回避31 人；应轮岗（强制休假）101 人，已轮岗（强制休假）83 人，还有18 人未进行轮岗和强制休假；应交流19 人，已交流14 人，还有4 个信用社主任和机关1 个科室负责人未进行交流。三、委派会计履职情况排查情况。检查组通过现场调阅凭证和监控录象等方式，发现委派会计在履职方面较以前有了一定的提高，但也发现个别方面存在一些不足。一是转授权不严谨。主要是XXX 分社委派会计XXX 业务监督权限转授给去年新招聘今年才正式上班新员工XXX ，转授权后XXX 共办理授权业务大部分未按规定审核凭证。二是业

务印章管理不规范。主要是河东社业务公章及业务清讫章登记簿上记载的保管人为XXX 、XXX ，但两人已调离该社。三是贷款发放监督还不是很到位。如天玉社2010 年9 月29 日发放XXX

贷款X 万元保证贷款，委派会计XX 未在贷款出账单上签名；东固社2010 年3 月25 日发放XXX 保证贷款X万元签订的《保证合同》内的主合同编号与《借款合同》编号不衔接，但委派会计XXX 未发现此问题。四、案件防控责任落实情况排查。为切实提高辖内员工的案件风险防范意识，有效防范各类案件风险，

保障我区联社持续稳健发展，根据省联社案件防控治理责任制的有关规定，为落实责任，按照“分级管理，逐级负责，层层落实，责任到人”的要求，继续推行以经营网点为主体的案件治理领导责任制，联社与每一个网点（科室）签订了《案件防控责任书》、网点（科室）与每一位员工签订《案件防范目标管理责任

状》，确保案防责任落实到每个岗位和每一位员工。通过排查，案件防控责任落实已全部到位。排查整改和处理情况一、结算账户整改情况。对河东社青原区河东街道金竹社区居民委员会账户对账单回执印鉴与预留印鉴不符情况，经调查了解发现主要原因是，因行政区域调整，原河东街道今年初改为滨江街道，区政府把相关部门的原公章上收，而原开户单位当时一时疏忽，当时未及时对账户进行变更，导致印鉴不符。风险排查后，经信用社于其上级主管部门协调后，现该户已到人民银行作

了账户变更手续，问题整改到位。二、四项制度落实整改情况。对未进行轮岗和强制休假的18 人，联社在排查后即时进行了轮岗，目前已全部落实到位。对尚未进行交流的XX 名中层干部，因考虑到青原吉州两区5 至6 月期间可以批筹“吉安农商行”，批筹

后即会统一对中层干部进行调整，基于这种情况，在与上级有关管理部门请示后，计划在批筹后进行交流。三、委派会计履职情况整改情况。对排查过程中发现的委派会计履职情况不到位的问题，联社对相关责任人按照相关规定进行了处罚，并在全区范围内进行了通报。“五整治一落实”工作开展情况根据省联社肖理事长在“深度排查风险隐患、全面推进合规建设”主题活动动员大会上的讲话精神，按照省联社“深度排查风险隐患、全面推进合规建设”主题活动领导小组办公室的工作部署，我区联社积极开展“贷款五整治一落实”工作，现将有关情况汇报如下：一、自查阶段工作进展及目标完成情况1、假名冒名贷款排查完成情况。截止3 月31 日，我社贷款XXXX 笔，余额XXXXX 万元。其中欠息贷款及历次未查实贷款XXX 笔，余额XXX 万元，占各项贷款比例分别为XXX% ，XX% 。已清查贷款XXX 笔，金额XXXX 万元，占应核实贷款比例分别为XX% 和XX% 。

2、抵质押贷款排查情况。①抵押贷款排查情况。截止3月31 日，我社抵押贷款XX 笔，金额XXX 万元；经过核查发现未办理抵押登记的抵押贷款5 笔，结欠金额XX 万元。主

要原因是2001 年--2003 年期间由于青原区政府刚刚成立，区政府职能部门青原区房产交易所登记不规范，没有进行抵押登记，未办理他项权证，但信用社与借款人、抵押人签订了借款合同和抵押合同。②质押贷款排查情况。3 月31 日我社质押贷款XX 笔，余额XXX 万元，尚未发现风险情况。3 、承兑业务风险排