1.《金融理财》基础知识复习题
金融理财考试及答案
金融理财考试及答案一、单选题(每题2分,共20分)1. 金融理财的核心目标是()。
A. 投资收益最大化B. 风险控制C. 资产配置D. 财富增值答案:D2. 以下哪项不是金融理财规划的基本步骤?()A. 明确理财目标B. 收集财务信息C. 制定投资策略D. 购买理财产品答案:D3. 以下哪种投资工具不属于固定收益类投资?()A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 银行定期存款答案:C4. 金融市场的基本功能不包括()。
A. 资金融通B. 价格发现C. 风险管理D. 社会福利分配答案:D5. 以下哪项不是金融市场的参与者?()A. 投资者B. 融资者C. 监管机构D. 消费者答案:D6. 以下哪种保险不属于人寿保险?()A. 定期寿险B. 终身寿险C. 健康保险D. 年金保险答案:C7. 以下哪项不是个人理财规划的内容?()A. 教育规划B. 退休规划C. 税务规划D. 企业经营规划答案:D8. 以下哪项是衡量投资风险的指标?()A. 收益率B. 标准差C. 夏普比率D. 所有选项答案:D9. 以下哪项不是金融衍生品?()A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案:C10. 以下哪项不是金融市场监管的目的?()A. 保护投资者B. 维护市场秩序C. 促进市场效率D. 增加市场波动答案:D二、多选题(每题3分,共30分)11. 金融理财规划的主要目标包括()。
A. 资产保值增值B. 风险管理C. 税务规划D. 退休规划答案:ABCD12. 金融市场的类型包括()。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案:ABC13. 个人理财规划中,以下哪些属于风险管理的内容?()A. 保险规划B. 投资组合分散化C. 应急基金的建立D. 退休金的积累答案:ABC14. 以下哪些属于固定收益类投资工具?()A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 银行定期存款答案:ABD15. 以下哪些属于个人理财规划中的风险管理工具?()A. 人寿保险B. 健康保险C. 财产保险D. 投资基金答案:ABC16. 以下哪些属于金融市场的监管机构?()A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 国家税务总局答案:ABC17. 以下哪些属于个人理财规划中的税务规划内容?()A. 个人所得税的合理避税B. 企业所得税的筹划C. 遗产税的规避D. 增值税的筹划答案:AC18. 以下哪些属于金融衍生品?()A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案:ABD19. 以下哪些属于金融市场监管的目的?()A. 保护投资者B. 维护市场秩序C. 促进市场效率D. 增加市场波动答案:ABC20. 以下哪些属于个人理财规划中的教育规划内容?()A. 学费储蓄计划B. 教育贷款C. 奖学金申请D. 职业规划答案:ABC三、判断题(每题2分,共20分)21. 金融理财规划的第一步是明确理财目标。
金融理财复习题
金融理财复习题一、名词解释1、个人证券理财个人证券理财是指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品,以实现个人货币资产保值和增值的行为。
2、个人保险理财规划是指投资者个人依据自身财务能力,通过识别面临的各种风险,进而制定出合理可行的保险方案并购买合适的保险理财产品,以实现保险理财目标的行为。
3、证券投资基金指通过发售基金份额,将众多投资人的投资资金集中起来,形成独立财产,由基金管理人管理、基金托管人托管,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
退休养老保险是指劳动者在达到法定退休年龄退休后,从政府和社会得到一定的经济补偿、物质帮助和服务的一项社会保险制度。
5、年金:在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。
6、内部回报率(IRR):是指使净现值等于0的贴现率。
对于一个投资项目,如果r<IRR,表明该项目有利可图;相反地,如果r>IRR,表明该项目无利可图。
其中r表示融资成本。
7、确定型决策:指决策者对所决策的问题的未来发展有十分清楚的了解,其有关条件都能准确地列举,每种决策只可能有一种后果,这种决策就是确定型决策。
8、房地产投资:就是将一定的资金投入到房地产开发经营和中介服务等活动中,以期望未来获得更大收益的投资行为。
9、敏感性分析:是指通过计算一个或多个不确定性因素的变化而导致项目经济效果评价指标的变化幅度,判断项目预期目标受各个不确定性因素变化的影响程度。
10、税收筹划:亦称纳税筹划或税务筹划。
它是指在纳税行为发生之前,在不违反法律、法规(税法及其他相关法律、法规)的前提下,通过对纳税主体(法人或自然人)经营活动或投资行为等涉税事项作出的事先安排,以达到少缴税和递延缴纳为目标的一系列谋划活动。
11、起征点:所谓起征点,也称征税起点,是根据征税对象的数量,规定一个标准,也就是数量界限,达到这个标准或超过这个标准的就其全部数额征税,未达到这个标准的就不征税。
金融理财笔试题及答案解析
金融理财笔试题及答案解析一、单项选择题1. 以下哪项不是金融理财规划的主要目标?A. 资产增值B. 风险管理C. 税务规划D. 个人消费**答案:D****解析:**金融理财规划的主要目标包括资产增值、风险管理和税务规划,而个人消费虽然与理财相关,但不是理财规划的主要目标。
2. 以下哪项不是金融市场的基本功能?A. 资金融通B. 价格发现C. 风险管理D. 产品制造**答案:D****解析:**金融市场的基本功能包括资金融通、价格发现和风险管理,而产品制造不是金融市场的基本功能。
3. 以下哪项不是金融理财产品?A. 股票B. 债券C. 保险D. 房地产**答案:D****解析:**股票、债券和保险都是金融理财产品,而房地产虽然可以作为投资对象,但它本身不是金融产品。
4. 以下哪项不是金融理财规划的风险评估工具?A. 标准普尔家庭资产配置图B. 风险承受能力问卷C. 资产负债表D. 信用评分**答案:D****解析:**标准普尔家庭资产配置图、风险承受能力问卷和资产负债表都是金融理财规划中的风险评估工具,而信用评分主要用于评估个人的信用状况,不是风险评估工具。
5. 以下哪项不是金融理财规划中的投资策略?A. 分散投资B. 定期定额投资C. 追涨杀跌D. 价值投资**答案:C****解析:**分散投资、定期定额投资和价值投资都是金融理财规划中的投资策略,而追涨杀跌是一种非理性的投资行为,不是理财规划中的投资策略。
二、多项选择题1. 以下哪些因素会影响个人金融理财规划?A. 个人收入水平B. 家庭状况C. 个人健康状况D. 金融市场状况**答案:ABCD****解析:**个人收入水平、家庭状况、个人健康状况和金融市场状况都是影响个人金融理财规划的重要因素。
2. 以下哪些属于金融理财规划中的资产配置策略?A. 股票和债券的组合B. 国内外资产的配置C. 定期存款和货币市场基金的组合D. 房地产和黄金的组合**答案:ABCD****解析:**股票和债券的组合、国内外资产的配置、定期存款和货币市场基金的组合以及房地产和黄金的组合都属于金融理财规划中的资产配置策略。
金融理财基础知识试题答案
金融理财基础知识试题答案一、选择题1. 金融理财的基本原则是什么?A. 高风险高收益B. 风险分散化C. 短期投机D. 资金集中投资答案:B. 风险分散化2. 下列哪项不是个人理财规划的内容?A. 教育投资B. 退休规划C. 税务规划D. 企业并购答案:D. 企业并购3. 什么是复利?A. 只有本金产生利息B. 本金和利息一起产生利息C. 仅在投资初期产生利息D. 投资收益用于消费答案:B. 本金和利息一起产生利息4. 风险承受能力评估的主要目的是什么?A. 增加投资额度B. 选择合适的投资产品C. 降低投资风险D. 减少投资收益答案:B. 选择合适的投资产品5. 下列哪个不是货币市场基金的特点?A. 高流动性B. 低风险C. 收益稳定D. 高收益答案:D. 高收益二、判断题1. 投资股票一定能够获得高收益。
(错)2. 理财规划应该根据个人的实际情况进行定制。
(对)3. 保险是一种风险转移的工具。
(对)4. 债券投资没有信用风险。
(错)5. 退休金规划只适用于接近退休年龄的人群。
(错)三、简答题1. 请简述家庭预算的编制步骤。
答:家庭预算编制通常包括以下几个步骤:首先,明确预算周期,如月度、季度或年度;其次,记录并分类所有收入和支出,包括固定和非固定支出;接着,分析支出的合理性,剔除不必要的开支;然后,根据收入情况和财务目标,为各项开支设定预算;最后,执行预算并定期检查,必要时进行调整。
2. 描述通货膨胀对投资者的影响。
答:通货膨胀是指货币购买力下降,物价水平普遍上升的现象。
对投资者而言,通货膨胀会侵蚀投资收益,特别是对于固定收益类投资,如债券和存款,其实际收益可能会因通货膨胀而降低。
此外,通货膨胀还可能导致投资者为了追求更高收益而转向风险较高的投资,增加投资风险。
3. 请解释什么是资产配置。
答:资产配置是指投资者根据自身的风险承受能力、投资目标和投资期限,将资金在不同类别的资产之间进行分配的过程。
金融理财基础_课堂试题及答案
金融理财根底测试题课堂练习题1.以下关于金融理财的定义说法有误的是〔〕A.金融理财是综合性的金融效劳B.金融理财是由专业理财人士供给的金融效劳C.金融理财是针对客户特定阶段的规划D.金融理财是一个过程答案:C解析:金融理财是针对客户一生来规划的。
2.理财规划经受的三个阶段是〔〕〔1〕代际赡养〔2〕国家福利〔3〕个人理财〔4〕终身理财A.〔1〕〔2〕〔3〕B. (2) (3) (4)C. (1) (3) (4)D. (1) (2) (4)答案:D解析:理财规划进展的三个阶段是代际赡养、国家福利和终身理财。
3.王先生曾属于中产阶级,年收入12 万元,按规定申报个税;赡养父母两人,年支出4万元;抚养小孩一人,年支出 3 万元;全家马泰旅游支出 3 万元;各项财产性支出2 万元;全年平均理财收入10 万元左右。
目前企业破产,赋闲在家,虽然如此,自觉生活幸福美满。
王先生今后平衡家庭收支最有效的方法是〔〕。
A.国家福利B.终生理财C.代际赡养D.遗产继承答案:B4.以下各种因素中,会导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是〔〕。
A.可口可乐价格的上升B.百事可乐价格的下降C.消费者可支配收入的上升D.年轻人对碳酸饮料偏好的增加答案:B解析:〔A〕不会发生平移,〔C〕、〔D〕都是向右上方移动5.以下关于GDP 的描述,错误的选项是〔〕A.GDP 度量的是肯定时期〔通常是一个季度或一年〕内,一个经济体生产的最终产品和效劳的当期生产总值,是一个存量的概念。
B.为了避开重复计算,GDP 只计算最终产品价值,而不计算中间产品价值。
C.GDP 是反映国民经济总量活动的最重要单个指标,但它在反映福利水平变动方面存在较大局限性。
D.和GNP 相比,GDP 是一个属地的概念。
答案:A解析:GDP 是一个流量概念。
6.以下关于国际收支平衡表的描述正确的选项是〔〕A.一国国际收支账户,记录该国对外国支付和从外国获得收入的状况。
任何导致对外国人支付的交易,都记入国际收支账户的贷方,并在前面加一个负号“-”;任何导致从外国人那里获得收入的交易,都记为借方,并在前面加一个正号“+”。
金融理财的考试题及答案
金融理财的考试题及答案一、单项选择题(每题2分,共10题)1. 金融理财中,以下哪项不是投资组合管理的基本步骤?A. 资产配置B. 风险管理C. 收益最大化D. 投资组合再平衡答案:C2. 个人理财规划中,以下哪项不是财务规划的组成部分?A. 教育规划B. 退休规划C. 遗产规划D. 健康规划答案:D3. 在金融市场中,以下哪项不是货币市场工具的特点?A. 流动性高B. 风险较低C. 期限较长D. 价格波动小答案:C4. 以下哪项不是影响股票价格的主要因素?A. 公司盈利能力B. 利率水平C. 通货膨胀率D. 投资者情绪答案:C5. 以下哪项不是债券的基本特征?A. 固定收益B. 到期日C. 无风险投资D. 信用风险答案:C6. 以下哪项不是金融衍生品的主要功能?A. 风险管理B. 价格发现C. 投机D. 直接投资答案:D7. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具?A. 保险B. 储蓄C. 投资组合多样化D. 贷款答案:D8. 以下哪项不是金融市场的分类方式?A. 按交易对象分类B. 按交易时间分类C. 按交易地点分类D. 按交易主体分类答案:C9. 以下哪项不是个人理财规划中的目标?A. 资产增值B. 债务管理C. 税务规划D. 社会地位提升答案:D10. 以下哪项不是个人理财规划中的风险评估内容?A. 投资风险B. 职业风险C. 家庭风险D. 个人兴趣答案:D二、多项选择题(每题3分,共5题)1. 以下哪些因素会影响个人理财规划?A. 个人收入水平B. 个人健康状况C. 个人职业发展D. 个人兴趣爱好答案:A、B、C2. 以下哪些属于金融理财中的投资工具?A. 股票B. 债券C. 房地产D. 艺术品收藏答案:A、B、C、D3. 以下哪些是金融市场的功能?A. 资金筹集B. 价格发现C. 风险管理D. 信息传递答案:A、B、C、D4. 以下哪些是金融理财规划中的风险管理策略?A. 保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 资产配置答案:A、B、D5. 以下哪些是个人理财规划中应考虑的税务问题?A. 个人所得税B. 财产税C. 遗产税D. 增值税答案:A、B、C结束语:以上是金融理财的考试题及答案,希望能够帮助考生更好地复习和准备考试。
金融理财师考试《金融理财基础(一)》预测试题卷一
金融理财师考试《金融理财基础(一)》预测试题卷一[单选题]1.金融理财服务的保障是()。
A.建立、明确和界定与客户的关系(江南博哥)B.收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标C.提出金融理财计划书D.有效执行、监控金融理财计划书的实施参考答案:D参考解析:建立、明确界定与客户的关系是提供金融理财服务的前提;收集、分析客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标是提供金融理财服务的基础;提出金融理财计划书是提供金融理财服务的核心内容;有效执行、监控金融理财计划书的实施是提供成功金融理财服务的保障。
[单选题]2.理财师如果确定资源小于目标需求,此时不应该()。
A.增加收入B.延长目标实现时间C.再次进行分析,寻求可行方案D.降低目标参考答案:C参考解析:理财规划的制定必须建立在充分、准确的家庭财务分析的基础之上:如果资源大于目标需求,说明可以实现各项理财目标,并可能提高理财目标;如果资源小于目标需求,应该采用降低目标、延长目标实现时间或增加收入等方法进行调整,不需要再进行分析。
[单选题]3.合理避税应注意,转移手法必须合理、合法,下列不符合合理避税原则的是()。
A.利用各种延期纳税的途径,实现货币的时间价值B.少报、瞒报应税收入C.充分利用各种免税途径减少应税收入D.善于利用政府为刺激经济发展所制定的优惠税收政策参考答案:B参考解析:合理避税,又称税务筹划,即纳税人在合法合理的前提下,运用税收、会计、法律、财务等综合知识,采取合法合理或“非违法”的手段来达到避税、节税、涉税零风险的目的,而使企业降低税务支出而获取最大化的经济利益。
B项“少报、瞒报应税收入”属于非法行为,不属于合理避税的范围。
[单选题]4.有关学分评估程序与直接的教育豁免程序,下列表述正确的是()。
A.学分评估程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究,以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免B.直接申请教育豁免程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究,以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免C.学分评估程序是给出一些客观评价标准,一旦申请人具有指定资格或学位,就具有了挑战身份,他们被认为可以直接参加CFP的资格考试而不需要接受任何附加的教育培训D.直接申请教育豁免程序是给出一些客观评价标准,一旦申请人具有指定资格或学位,就具有了挑战身份,他们被认为可以直接参加CFP的资格考试,同时也需要接受附加的教育培训参考答案:A参考解析:学分评估程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究,以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免;而直接申请教育豁免程序,给出了一些客观评判标准,一旦申请人具有指定资格或学位,就具有了挑战身份,他们被认为可以直接参加CFP的资格考试而不需要接受任何附加的教育培训。
afp考试金融理财基础一过关1000题
afp考试金融理财基础一过关1000题!afp考试金融理财基础一过关1000题!afp考试金融理财基础一过关1000题一:第一篇金融理财原理第一章金融理财概述与CFP认证制度单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中,只有1项最符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)1.以下各项的描述中,符合中国金理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。
A.金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C.金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主的理财服务D.金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务【答案】B【解析】A项为中国银监会对个人理财业务的定义;C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义;D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。
2.关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点,下列说法错误的是()。
A.金融理财是针对客户一生的长期规划,而不是针对客户某个阶段的规划B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务,而不是客户自己理财C.金融理财是综合性金融服务,而不是金融产品推销D.金融理财是一个产品【答案】D【解析】金融理财是一个过程,而不是一个产品。
3.标准的金融理财应该包括六个步骤,下列不属于金融理财步骤的是()OA.制定并向客户提交理财规划方案B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行【答案】C【解析】标准的金融理财应该包括以下六个步骤:建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。
管理学院《金融理财基础(一)》考试试卷(2159)
管理学院《金融理财基础(一)》课程试卷(含答案)__________学年第___学期考试类型:(闭卷)考试考试时间:90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单项选择题(142分,每题1分)1. 金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程,下列理财规划流程顺序正确的是()。
Ⅰ.确定保险标的Ⅱ.根据客户的实际情况确定合理的保险期限Ⅲ.以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额Ⅳ.帮助客户选定具体的保险产品,并根据客户的具体情况合理搭配不同险种A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:2. 甲公司委托业务员李某到北京采购电视机,李某到北京后发现乙公司的电风扇畅销,就用盖有甲公司公章的空白介绍信和空白合同与乙公司签订了购买100台电风扇的合同。
双方约定货到付款。
货到后甲公司拒绝付款。
关于合同下列说法错误的是()。
A.李某购买电风扇机的行为没有代理权B.李某购买电风扇机的行为构成表见代理,产生有权代理的法律后果C.甲公司应接受货物并向乙公司付款D.若甲公司受到损失,无权向李某追偿答案:D解析:表见代理本属无权代理,但因本人与无权代理人之间的关系,具有外表授权的特征,致使相对人有理由相信行为人有代理权而与其进行民事法律行为,法律使之发生与有权代理相同的法律效果。
表见代理产生有权代理的法律后果。
本人应履行代理人与第三人订立的合同;但因代理人的行为而给本人造成损失的,有权向代理人追偿。
3. 宋先生以6元的价格买入一张执行价格为100元的某公司股票看涨期权合约,同时以3元的价格卖出一张执行价格105元的该公司的股票看涨期权合约,每张期权合约对应的股票数量为1股,两张期权合约同时到期,到期时该公司股票的价格为110元,那么宋先生的利润为()。
A. 2元B. 7元C. 3元D. -3元答案:A解析:在到期日,宋先生作为看涨期权多头利润=Max(ST-E,0)-C=110-100-6=4元;作为看涨期权空头利润=C-Max(ST-E,0)=3-(110-105)=-2元,则宋先生获得总利润=4-2=2元。
管理学院《金融理财基础(一)》考试试卷(1126)
管理学院《金融理财基础(一)》课程试卷(含答案)__________学年第___学期考试类型:(闭卷)考试考试时间:90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单项选择题(142分,每题1分)1. 根据《金融理财师职业道德准则》,以下说法中正确的是()。
A.在任何情况下,未经客户书面许可,金融理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息B.金融理财师应当为客户提供及时周到的服务,当发现权威机构推荐的理财产品时,应立即建议客户购买C.金融理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内,如果客户有超出胜任能力范围的要求,只能放弃该客户D.在与客户签订金融理财服务合同后,金融理财师应立即为客户建立独立账户,并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录答案:D解析:A项,根据保守秘密原则,金融理财师在取得客户书面许可或法定状况下可以适当披露和使用客户的个人资料;B项,根据恪尽职守原则,理财师应当为客户提供及时的服务,并要结合客户实际情况推荐理财产品,不能推荐不适合客户的产品;C项,根据专业胜任原则,金融理财师应在其胜任范围内提供服务,如客户有超出胜任能力外的理财要求时,理财师应当聘请专家协助,或向专业人员咨询或将客户介绍给其他专业人士。
D项,根据正直诚信原则,理财师在与客户签订合同后,应当立即为客户建立独立账户,并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录。
2. 下列影响金融期权价格的因素中,正确的叙述是()。
A.期权期间越短,期权价格越高B.标的资产收益率越高,看涨期权的价格越高,而看跌期权的价格越低C.短期利率变动不影响期权价格D.执行价格与市场价格之间的差距越大,则时间价值越小答案:D解析:期权价格与期权到期日成正比,故A项错误;标的资产收益率越高,看涨期权的价格越低,而看跌期权的价格越高,故B项错误;短期利率变动与看涨期权价格成正比,与看跌期权价格成反比,故C 项错误。
《AFP金融理财基础》习题及参考答案
AFP《金融理财基础》习题--CICFP江苏管理中心--一、单选题1.以()为中心到以()中心反映的是营销服务理念的基础性变革。
A、客户、产品B、理念、行为C、产品、客户D、行为、理念2.理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D 财务自由3.财务自由主要体现在( )A 是否有适当、收益稳定的投资B 是否有充足的现金准备C 投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D 是否有稳定、充足的收入4.财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。
A.努力工作 B.主动投资 C.被动投资 D.被动工作5.在财务安全的情况下,支出曲线一定在收入曲线的( )。
A.上方 B.下方 C.平行 D.重合6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )A 是否有稳定充足收入B 是否购买适当保险C 是否享受社会保障D 是否有遗嘱准备7.若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了( )。
A.基本收益 B.财务独立 C.额外收入 D.财务自由8.()是独立中介理财机构理财发展方向。
A.银行理财B.信托理财C.第三方理财D.保险理财9.财务规划只有实现了(),才能实现人生各阶段收支的基本平衡。
A.财务规划B.自我实现C.财务安全D.财务自由10.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值.A.现金规划B.风险管理与保险规划C.投资规划D.财产分配与传承规划11.()是指个人或家庭对自己的财务现状安全有充分的信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标。
A.风险保障B.财务平衡C.财务安全D.财务自由12.理财规划要解决的首要问题是()A.收支相抵B.财务自由C.财务安全D.财务预算13.理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是()。
A.投资规划B.养老保障C.教育保障D.现金保障14.为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响,进行的现金保障是( )。
管理学院《金融理财基础(一)》考试试卷(1173)
管理学院《金融理财基础(一)》课程试卷(含答案)__________学年第___学期考试类型:(闭卷)考试考试时间:90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单项选择题(142分,每题1分)1. 当煤炭有多种用途时,煤炭不作为最终产品的是()。
A.家庭用于做饭与取暖B.餐馆用于做饭C.供热公司用于供应暖气D.化工厂作为原料答案:D解析:2. 下列关于金融市场融资方式的描述中,错误的是()。
A.金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资B.直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券(称为直接证券)的融资方式,直接证券包括债券和股票等金融工具C.间接融资是指资金赤字单位向金融中介发行直接证券,而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券(称为间接证券)的融资方式,间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具D.在间接融资过程中,金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券答案:C解析:间接融资是资金赤字单位向金融中介发行直接证券,而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券(称为间接证券,即存单、存折)的融资方式。
商业本票是直接融资工具。
3. 金融理财师王先生拿到的一份债券报价信息被咖啡打湿一角,能够看到关于付息债券的信息如下(面值均为100元,按年付息):根据以上信息,下列说法正确的是()。
A.债券X和Y处于溢价状态,债券X的价格低于债券Y的价格B.债券X和Y处于折价状态,债券X的价格低于债券Y的价格C.债券X和Y处于溢价状态,债券X的价格高于债券Y的价格D.债券X和Y处于折价状态,债券X的价格高于债券Y的价格答案:B解析:债券的到期收益率等于当前市场利率,题中债券X、Y的到期收益率均大于息票率,即市场利率>息票率,此时债券折价发行;在折价状态下,其他条件(到期收益率、息票率、面值)相同时,债券的期限越长,债券价格越低。
4. AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种:标准培训、课程豁免和学分评估。
新华《金融理财》单选、判断复习题.doc
新华《理财学原理》复习范围题型及题量一、单项选择题(20小题,每小题1分,共计20分)A,投资收益最大化 C.个人一生效用最大化 2. 个人收入达到顶峰的阶段是( A.成长期 C.空巢期3.金融理财的主要组成部分中, A.投资规划 C.个人税务规划4.保险的基本功能是( )。
A.投资B.避税5. 以下不属于人身险的是( A.责任险B.人寿保险6.求学成长期的理财重点在于: A.投资规划 二、判断正误题(20小题,每小题1分,共计20分) 三、 名词解释(3小题,每小题4分,共计12分) 四、 简答题(4小题,每小题7分,共计28分)五、 案例分析题(2小题,每小题10分,共计20分) 一、单项选择题 1.理财的核心目标是()。
B.个人资产分配合理化D.财产的保值和升值 )oB.成年期D.退休期与资产的保值增值最直接相关的是( )OB. 个人风险管理和保险计划 D.养老规划C. 消灭风险D.转移、管理风险)o C. 意外伤害保险 D,医疗保险( )0 B. 居住规划 D. 养老规划 )oB. 居住与教育规划 D. 养老规划8.子女成长、中年期的理财重点是( )。
A,投资规划 B.教育规划、投资规划与个人风险管理和保险规划 C. 个人税务规划D.养老规划9.维持期的理财重点在于()。
A.居住规划B,教育规划C.投资规划、个人风险管理和保险规划、养老规划D.个人税务规划)。
B.教育规划与个人风险管理和保险规划 D.个人税务规划B.居住规划D,个人风险管理和保险规划利率和收益率 利率和利润率10. 空巢老年期的理财重点在于( A. 居住规划C. 投资规划与养老规划 11. 退休老年期的理财重点在于( )o A. 投资规划 C.教育规划12. 用以作为衡量资金时间价值相对尺度的指标是( C. 利税率和利润率 D.利润率和收益率 13. 财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。
A.努力工作B.主动投资C.被动投资D.被动工作14. 个人理财的最终目标是()。
金融理财笔试题及答案大全
金融理财笔试题及答案大全一、单选题1. 以下哪项不是金融市场的基本功能?A. 资金分配B. 风险管理C. 价格发现D. 产品制造答案:D2. 以下哪种金融工具不属于固定收益类?A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 银行存款答案:C3. 以下哪种投资策略是风险最低的?A. 股票投资B. 债券投资C. 期货投资D. 黄金投资答案:B4. 以下哪种保险产品不是人寿保险?A. 定期寿险B. 终身寿险C. 健康保险D. 年金保险答案:C5. 以下哪种基金属于开放式基金?A. 封闭式基金B. 股票型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金答案:D二、多选题1. 以下哪些因素会影响股票价格?A. 公司业绩B. 利率水平C. 市场情绪D. 政治事件答案:ABCD2. 以下哪些属于金融衍生品?A. 股票B. 期货C. 期权D. 债券答案:BC3. 以下哪些因素会影响债券的收益率?A. 利率水平B. 信用评级C. 债券期限D. 通货膨胀率答案:ABCD4. 以下哪些属于个人理财规划的内容?A. 教育规划B. 退休规划C. 遗产规划D. 税务规划答案:ABCD5. 以下哪些属于投资风险?A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案:ABCD三、判断题1. 股票投资的收益高于债券投资。
答案:错误2. 银行存款是无风险的投资。
答案:错误3. 投资组合的多样化可以降低投资风险。
答案:正确4. 期货交易是一种现货交易。
答案:错误5. 保险是一种风险转移工具。
答案:正确四、简答题1. 什么是金融杠杆?请举例说明。
答案:金融杠杆是指使用借入资金进行投资,以期获得超过自有资金投资的收益。
例如,投资者使用10万元自有资金,并通过借款获得另外10万元,总共20万元进行投资。
如果投资回报率为10%,则使用杠杆后的总收益为2万元,而自有资金的收益率则为20%。
2. 请简述股票和债券的主要区别。
答案:股票是公司发行的所有权证明,代表投资者对公司的所有权和收益权,但风险较高。
金融理财复习(完整版)
AFP金融理财师金融理财基础(一)第一章 金融理财概述与CFP认证制度综合练习与答案
AFP金融理财师金融理财基础(一)第一章金融理财概述与CFP认证制度综合练习与答案一、单选题1、CFP的培训时间为132学时,内容包括五个模块的学习,分别是()。
A.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划B.高级投机规划、高级消费规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划C.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划D.高级投机规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划【参考答案】:C【试题解析】:没有试题分析2、CFP资格认证考试分为四个等级:Ⅰ.评估能力Ⅱ.知识Ⅲ.分析和综合能力Ⅳ.理解和运用能力其中,不属于CFP资格认证考试的重点考察的有()。
A.ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【参考答案】:A【试题解析】:CFP资格认证考试的重点在于综合解决问题的能力,即(1)评估能力;(2)分析和综合能力;(3)理解和运用能力。
3、理财规划的主要动因是()。
A.取得大量财富B.人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配C.实现资产保值、增值D.投资获取最大利益【参考答案】:B【试题解析】:没有试题分析4、中国金融理财标准委员会每年安排12次CFP资格认证考试,关于CFP 资格认证考试,下列说法不正确的是()。
A.由于每次参加考试的考生水准不一,题目的难度系数也存在偏差,因此AFP/CFP资格考试并没有一个确定不变的通过率B.在CFP资格认证考试中,应考人如果对考试结果有异议,可以按规定程序请求重新核查C.在CFP资格认证考试中,应考人如果对违纪行为的处罚有异议,可在考试结束后的7天内,向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请,考试委员会在收到应考人复审申请后,应对违纪事实进一步核实,并将复核结果通知应考人D.在CFP资格认证考试中,应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意,可以向考试委员会投诉,考试委员会应在一周内给予答复【参考答案】:C【试题解析】:在CFP资格认证考试中,应考人如果对违纪行为的处罚有异议,可在考试结束后的10天内,向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请,考试委员会在收到应考人复审申请后,应对违纪事实进一步核实,并将复核结果通知应考人。
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《金融理财》基础知识复习题--CICFP江苏管理中心--一、判断题(正确打√;错误打×)1.理财规划是一个人一生的财务计划,是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现,因此,理财规划一经制订就不得改变。
( )2.现金的收益性太差,所以钱都应该拿去投资。
( )3.理财规划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。
( )4.对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。
( )5.职业道德作为-种规范,同样具有法律上的强制约束力。
( )6. 理财规划师在执业过程中知悉客户涉嫌违法犯罪的事实,有义务向司法机关举报。
( )7. 资产负债表是分析客户家庭资产和负债在某个时期的基本情况。
( )8. 收入支出表是分析客户家庭收入和支出在某个时期的基本情况。
()9. 理财规划师与客户存在利益冲突时,不能为客户做理财方案。
()10.股票是一种有价证券,所以其本身是有价值的。
( )11.国家经济增长主要来源于三架马车,目前全球经济疲软情况下,中国应考虑主要从投资和消费来拉动经济增长。
()12.生命周期理论是整个理财规划的基础。
( )13.我国法律规定,遗嘱继承人的范围为公民和法人,与法定继承人没有关系()14.理财规划师首先是一个专才,其次才是通才。
()15.等额本金还款法是在贷款期限内按月偿还等额的贷款利息和本金。
()16.一般来说,建立家庭现金储备要包括日常生活储备和意外紧急备用金储备。
( )17.很多客户投资股票都在一年以内,因此股票是属于货币市场投资工具。
( )18.共同基金,就是我们国家的公募基金。
( )19.构成我国养老保险体系的三大支柱是社会保险,商业保险,健康保险。
( )20.法律强制性规定,遗嘱人应当为缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的遗产份额。
( )二、单项选择题21. 财务自由主要体现在【】A.有适当的投资B.有充足的现金C.投资足以覆盖生活支出D.有足够的收入22. 以下不属于个人财务安全平衡标准的是【】A.稳定充足的收入B.适当的保险C.享受社会保障D.遗嘱准备23. 以下不属于中央银行的特征是【】A.发行的银行B.银行的银行C.国家的银行D.盈利的银行24. 按照规定,下列哪条不是理财规划师要遵循的执业原则【】A. 正直诚信原则B. 方案确保客户获利原则C. 保密原则D. 专业胜任原则25.为维持退休后经济生活所需,并希望定期有固定收入,下列何种保险为宜?【】A.定期寿险 B.意外伤害保险 C.年金保险 D.长期看护保险26. 关于最优投资组合的选择,以下表达正确的是:【】A.风险最小,收益最大;B.风险一定,收益最大或者收益一定,风险最小;C.风险最大,收益也最大;D风险最小,收益也最小;27. 理财规划师职业操守的核心原则是【】A.正直诚信B.具有合作精神C.客观公正D.保守秘密28. 时下社会流行的月光族,最需要进行的是【】A.税务规划B.现金规划C.保险规划D.投资规划29. 以下那项不是基金的特点【】A.专家管理B.集合资金C组合投资,分散风险 D.集中投资,提高收益30. 以下那个不是衍生证券【】A.债券B.权证C.股指期权D.可转债31.私募股权基金的组织形式不包括?【】A.债券型 B 有限合伙型 C 公司型 D 信托型32.假设零息债券在到期日的价值为1000美元,偿还期为25年,如果投资者要求的年收益率为15%, 则其现值为【】。
(A)102.34 (B)266.67 (C)30.38 (D)32.9233. 某先付年金每期付款额1,000元,连续20年,年收益率5%,则期末余额为【】(A) 34,719.25 (B) 33,065.95 (C) 31,491.38 (D)36,455.2134. 一个投资者将要每年年底领取8000元的年金,共领取25年,今天领取第一笔,假如年贴现率为8%,那么这笔年金的现值是【】元。
(A) 84230 (B) 85398 (C) 92230 (D) 9096835. 中央银行提高存款准备金率,表明【】(A)中央银行要放松银根,实行经济紧缩(B)中央银行要收紧银根,实行经济紧缩(C)中央银行要放松银根,实行经济扩张(D)中央银行要收紧银根,实行经济扩张36. 某证券承诺在一年后支付100元,在2年后支付200元,在3年后支付300元。
如果投资者期望的年复利回报率为14%,那么该证券现在的价格接近于()。
(A) 404元 (B) 444元(C) 462元(D) 516元37. 王丽制定了一项投资计划,将20万元投资于某只基金,并且所有的红利都用于再投资,假设该基金的平均年收益率为9%,5年后,该基金的价值是多少?【】A. 207,613元B. 307,725元C. 107,725元D. 107,613元38. 以下属于扩张性货币政策的有【】(A)央行提高法定存款准备金率(B)央行在金融市场出售政府债券(C)央行下调法定存贷款利率(D)央行劝说商业银行收缩贷款39. 以下各项不属于理财收入的是【】(A)股息(B)资本利得(C)债券本金(D)租出房屋的租金收入40. 以下关于不同人生阶段的保险需求的说法中,正确的是【】(A)单身期最需要购买的保险产品是财产保险。
(B)刚结婚的家庭最需要购买投资型保险(C)子女已经参加工作的家庭仍需要教育保险(D)夫妻双方都已经退休的家庭,需要购买医疗保险41. 在其他因素相同的情况下,以下关于人寿保险需求必备项的说法,错误的是【】(A)子女越小,夫妇越年轻的家庭,人寿保险的必备项就越大(B)一般来说,目前生活费支出越高,人寿保险的必备项就越大(C)已有保单现金价值越小,人寿保险的必备项越大(D)对子女教育的期望越高,人寿保险的必备项越大42. 关于凭证式国债和记帐式国债叙述正确的是【】(A)记帐式国债的收益比凭证式国债高(B)记帐式国债的风险比凭证式国债高(C)记帐式国债的风险比凭证式国债小(D)记帐式国债的流动性比凭证式国债低43. 定期寿险的优点是哪项? 【】A.保费便宜,可选择保险期间B.保险期间是整个生存期C.有较多的现金价值D.约定期间内身故赔付,生存无任何给付44.王夫妇孩子现在12岁,王夫妇打算在孩子18岁送他去英国留学,英国四年大学学费现在是30万元,预计学费每年上涨6%。
王夫妇想为孩子设立一个教育基金,每年年末投入一笔固定的钱直到孩子上大学为止,假定年投资收益率为7%,每年应投入多少钱?【】(A)50,000 (B) 59,491 (C) 70,926 (D) 74,28445. 某公司发行为期限为5年的债券,票面利率为6%,每年付息一次,面额为100元,市场同类债券的利率为5%,问此债券的价格应为多少元?【】(A)97.65 (B) 100 (C) 104.33 (D) 105.4446. 根据个人所得税法的规定,工资、薪金所得采用的税率形式是【】(A)超额累进税率(B)全额累进税率(C)超率累进税率(D)超倍累进税率47.一般来说,要赚取与市场平均收益水平最接近的回报,最适合购买那种类型的基金【】A.货币市场基金B.股票型基金C.指数型基金D.封闭式基金48.王先生今年35岁,以5万元为初始投资,希望在55岁退休时能累积80万元的退休金,则每年还须投资约()于年收益率8%的投资组合上。
【】(A) 0.8万元(B) 1.24万元(C) 1.8万元(D) 2.26万元49. 以下哪项不是退休规划的目的【】A. 维持退休后的生活开支B. 享受退休后的闲暇时光C. 留一笔财产传承后代D. 财务独立与财务尊严50. 对于投资绩效贡献最大的是【】A. 资产配置B. 证券选择C. 市场时机D. 其他因素51. 在按揭贷款中,等额本金还款法和等额本息还款法的区别在于【】A. 等额本金还款本利总和高于等额本息还款本利总和B. 等额本息还款本利总和高于等额本金还款本利总和C. 等额本金还款支付的总利息要高于等额本息还款法D. 等额本息还款法支付额是先多后少52某人5年前办理住房按揭贷款,贷款40万,期限为20年,等额本息还款方式,利率为6%,如果没有其他住房按揭,问在现在其个人资产负债表中,住房按揭项约为【】。
(A)40万(B)30万(C)34万(D)36万53. 对于损失频率低,损失程度大的风险应选择的风险处理方法是【】。
A.避免风险 B.风险转移 C.风险预防 D.自留风险54.如果理财规划时认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低.利率也较低的情况,向客户提出的建议中【】是最合理的A.将股票全部卖出 B.大量买入长期债券C.将债券基金转换成股票基金 D.将股票基金转换成债券基金55.5年期零息债券面值1000元,发行价格为821元。
另一信用等级相同的5年期普通债券,面值1000元,票面利率6%,每年付息,则其发行价格为【】元。
(A) 857.69 (B) 1088 (C) 1010.46 (D) 1020.4656. 既是商业银行维持其流动性而必须持有的资产,又是银行信誉的根本保证的是【】。
A.现金资产 B.贷款C.贴现 D.证券投资57.退休前期,一般为【】年A、1-3年B、3-5年C、5-10年D、10-15年58.【】不属于市场时机选择A.在周期型股票和防守型股票之间进行转换。
B.在货币市场基金和股票基金之间进行转换。
C.在短期债券和长期债券之间进行转换。
D.在指数基金和积极管理基金之间转换。
59.理财规划师在为老年家庭做理财规划时,核心策略是【】A.进攻型 B.攻守兼备型 C.防守型 D.随机型60.理财规划师在为中年家庭做理财规划时,核心策略是【】A.进攻型 B.攻守兼备型 C.防守型 D.随机型61.依照利率之间的变动关系,利率可以分为【】A.固定利率和浮动利率 B.市场利率和法定利率C.名义利率和实际利率 D.基准利率和套算利率62.关于资产配置的说法正确的是【】A.被动式投资的资产配置恒定不变B.合理的流程是现金行使权选择再进行资产配置C.要根据宏观经济的变化调整资产配置D.在理财过程当中,资产配置重要性一般,关键是选好理财产品63.年金保险是指在被保险人生存期间,每年均向其给付一定保险金的保险,从给付条件的角度看,年金保险也属于【】。
A.死亡保险 B.生存保险C.生死两全保险 D.分红保险64.投资方法各异,其适用性与方法标准各不相同,其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票,这属于股票分析的【】。
A.技术分析 B.基本面分析C.效率市场分析 D.基本面分析和技术分析65. 从养老保险资金的征集渠道角度来讲,有的国家规定工薪劳动者在年老丧失劳动能力之后均可享受国家法定的社会保险待遇,但国家不向劳动者本人征收任何养老保险费,养老保险所需的全部资金都来自于国家的财政拨款,或者说都纳入国家的财政预算,这种养老保险的模式就是常说的【】。