银行业要抓好案件风险防控

银行业要抓好案件风险防控

近期银行业案件抬头迹象引起各方关注。最近的案例发生于广东和平

县的邮政储蓄银行。根据媒体披露，7 月27 日凌晨，和平县邮政储蓄银行下辖的一网点金库发生失窃案，库存的66.7 万元现金全部被盗。现在案件已告破，作案者正是当时值班的银行工作人员。这是一起典型的监守自盗。

类似的案件近期频频曝光，暴露出当前银行业内控管理还不到位，公司

治理也存在不少问题。在银行业等金融机构处于经营方式转型的关键时刻，必

须毫不动摇抓好案件风险防控，进一步完善内控合规制度建设，强化违规问责

和案件报送制度。

银行业案件抬头趋势，自去年以来就表现得较为明显。根据银监会的统计，2011 年，全国银行业案件发案92 起，涉案总金额21 亿元，较之上年的89 起和5.1 亿元，发案率和涉案金额增幅达到3%和311%。这一趋势至今仍在延续。今年以来，银行业内已经曝光多起案件，作案者多为支行行长或内部工作

人员。比如烟台银行胜利路支行行长，从2011 年4 月到2012 年1 月17 日，分多次将库存银行承兑汇票全部取走，票面金额高达4.3 亿元人民币。再比如中国银行辽宁省盘锦市一支行的行长，将一位储户在该支行存入的1000 万元存款转走。

应该说，经过此前数年全国范围内的银行业案件专项治理后，中国银行

业涉案件数和金额均大幅下降，案件率已达到世界最好水平。近期银行业案件

再次抬头，既有内部管控不严的制度因素，也与外部经济和融资环境等原因有关。

首先，内部制度层面的原因，是近期银行业案件频发的一个重要方面。