应收账款融资资料清单
应收贷核心企业 资料清单(资产端)
有关应收账款融资核心企业需提供以下主要资料：
1、基本证照（营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证、
开户许可证、特殊行业经营许可证、贷款卡、企业资质证书（如有））
2、公司验资报告、公司章程及章程修正案、股东会决议、公司组织架构表
3、经过审计连续三年的审计报告（包括资产负债表、利润表、现金流量表
及附注），当期财务报表
4、公司近六个月对公流水、纳税凭证及水电费单据、工资单
5、企业征信报告、法定代表人征信报告及主要股东征信报告
6、与供货商之间业务往来情况资料
7、其他需提供的资料。
应收账款质押融资业务流程及风控要点
应收账款质押融资业务流程及风控要点一、应收账款质押融资业务流程1.客户申请：企业向金融机构（如银行）递交应收账款质押融资申请。
申请材料一般包括企业的营业执照、财务报表、应收账款明细表等。
2.审核与评估：金融机构对客户的资信情况进行评估，并审核是否满足贷款条件。
评估一般包括贷款用途、还款能力、应收账款的可质押性等。
3.签订合同：经过审核后，金融机构与客户签订应收账款质押融资合同。
合同中包括贷款金额、利率、质押物清单等条款。
4.质押登记：客户将要质押的应收账款进行登记，并提供给金融机构进行核对。
登记的应收账款须符合一定的条件，如金额大于一定数额且具有一定的成熟期等。
5.贷款发放：金融机构根据合同约定，将贷款发放给客户。
6.还款：客户在约定的时间内按合同规定的还款方式和时间进行还款。
7.解押与结清：当客户完成还款后，金融机构才会解除对应收账款的质押，并将质押物归还给客户。
二、应收账款质押融资风控要点为了控制风险，金融机构在应收账款质押融资业务中需要注意以下要点。
1.资信评估：金融机构需对客户的经营状况进行评估，包括客户的财务情况、行业前景等。
只有具备一定信用可靠度且具备还款能力的客户才能获得贷款。
2.应收账款审查：金融机构需要对客户的应收账款进行审查，核实应收账款的真实性和可质押性。
同时，还要评估应收账款的回款能力，以确保贷款的安全。
3.贷款额度控制：金融机构应根据客户的资质和贷款偿还能力，合理设定贷款额度，以确保债务不过大。
4.质押物管理：金融机构需建立健全的质押物管理制度，确保质押物的安全、完整性和合规性。
同时，要定期核对质押物的价值，以防质物价值下降。
5.合同条款：金融机构应制定合理的合同条款，明确利率、还款方式与期限等。
合同条款要具备合法性和合规性，以保护金融机构的权益。
6.风险对冲：金融机构可以采取一些风险对冲措施，如引入担保人、进行再质押等，以降低风险。
7.监管与监控：金融机构需要建立监管和监控体系，定期对应收账款质押融资业务进行检查与审查，确保业务操作符合规定，降低市场风险。
融资需要的资料
融资需要的资料第一篇：融资需要的资料融资企业(借款人)应提供的资料：1、书面的融资申请及董事会同意申请融资的决议（如需）；2、经年检的公司营业执照(正副本)，行业经营许可证、(国、地)税务登记证(正副本)、组织机构代码证(正副本)复印件；3、企业法人代表(身份证明)、主要管理者、拥有持股超过15%的董事及持股人、其它实际控制人的简历、身份证复印件；4、最新公司章程及最新验资报告；5、融资用途及还款来源说明及资料（如购销合同及履行的凭证）；6、人民银行核发的开户许可证、贷款卡/证，复印件、查询密码，贷款卡年审合格通知书；7、历次股权变更验资及其相关实物入资的评估报告复印件；8、银行帐户明细、上年第12月，近六个月的银行对帐单；9、公司采购、销售情况简介，如公司主要采购、销售渠道，主要业务客户名单及相应合同、协议；10、经审计的当期财务报表公司及三年的财务报表(资产负债表、损益表、现金流量表、附注等)，公司上年末经税务机关认可的纳税申报表、近六个月的纳税凭证；11、公司、关联企业简介，包括股东情况、个人财产及清单、主营业务(亮点)、产品、盈利模式(核心竞争力)、法人资信介绍；12、公司购置土地、房屋或租赁合同、协议、交款单，修建厂房合、同付款凭证，购买机器设备合同、同付款凭证；13、公司主要存货、长期投资、固定资产明细表，应收、应付、其它应收、其它应付、预收、预付帐款明细及帐龄分析表，大额资产及资产权属证明。
14、项目融资需提供：项目建议书、可行性研究报告（基本建设贷款项目的初步设计或扩初设计文件）、环保评价报告及有权机关审查以上报告、同意予以立项的正式批复文件及许可证(《建筑许可证》、《投资许可证》、《开工许可证》)；施工进度说明；涉及土地征用、供水、供电、供气等要有有权机关的批文或协议及许可证；资本金和其他建设资金到位方案及落实来源的证明材料；15、认为需要提供的其它资料。
(一)附：担保人和关联企业应提供材料：经年检的公司营业执照(正副本)、组织机构代码证(正副本)、最新公司章程及最新验资报告；贷款卡/证查询密码及复印件、经审计的当期财务报表公司及三年的财务报表(资产负债表、损益表、现金流量表、附注等)，认为需要提供的其它资料。
财务尽职调查资料清单
财务尽职调查资料清单3、公司近三年的财务报表（包括资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表等）及审计报告；4、公司近三年的纳税情况及相关凭证；5、公司近三年的资金状况及资金运用情况；6、公司近三年的应收账款、存货、长期股权投资、固定资产、无形资产等方面的情况及相关凭证；7、公司近三年的债务情况及相关凭证；8、公司近三年的经营情况及盈利能力分析。
四、公司风险管理1、公司风险管理机制的设立及运行情况文件；2、公司近三年的重大诉讼及仲裁案件、行政处罚情况及相关凭证；3、公司近三年的环保、安全生产等方面的情况及相关凭证；4、公司近三年的知识产权、商标、专利等方面的情况及相关凭证；5、公司近三年的供应商、客户、合同履行等方面的情况及相关凭证。
五、其他1、公司近三年的股票交易情况及相关凭证；2、公司近三年的员工情况及相关凭证；3、公司近三年的社保、公积金缴纳情况及相关凭证；4、公司近三年的慈善捐赠情况及相关凭证；5、公司近三年的相关政策法规变化及对公司的影响。
1.公司的审计报告、会计报表、税务代理报告和其他咨询报告（如有）应提供最近三年的资料。
同时，需要提供调查期内的财务会计资料，包括会计账薄和凭证等。
2.最近三年的财务指标也需要提供，其中包括资产负债率、流动比率、净资产收益率、综合毛利率、主要产品销售毛利率、应收账款周转率和存货周转率等比较。
如有超过30%的异动，请说明原因。
3.主要流动资产项目明细科目账面余额和主要债权清单，以及近期的对账记录也需要提供。
同时，主要资产项目的清单也需要提供，包括购建日期、原值、折旧方法、已提取折旧、净值、技术先进程度、是否存在报废或更新的可能。
最近的盘点记录和相关权证也需要一并提供。
4.对于自有土地和房屋，需要提供土地使用权和房产产权的清单，包括地址、面积、用途和使用年限等信息。
划拨土地的划拨文件和国有土地使用证，出让土地的土地出让批准文件、土地出让合同和国有土地使用证，以及土地使用费和土地出让金交纳凭证也需要提供。
应收账款 贷款流程
应收账款贷款流程
应收账款贷款流程是指企业通过将应收账款作为抵押或担保，
向金融机构申请贷款的过程。
这种贷款方式被称为应收账款融资，
通常用于解决企业短期资金周转不足的问题。
以下是应收账款贷款
流程的详细解释：
1. 评估应收账款，企业首先需要对自身的应收账款进行评估，
包括账款的性质、金额、到期日等。
金融机构会根据这些信息来评
估贷款的风险和可贷额度。
2. 申请贷款，企业向金融机构提交应收账款贷款申请，申请材
料通常包括企业的财务报表、应收账款清单、合同等相关文件。
3. 风险评估，金融机构会对企业的信用状况、应收账款的质量、市场前景等进行评估，以确定是否批准贷款以及贷款额度和利率。
4. 签订合同，双方达成一致后，将签订应收账款贷款合同，约
定贷款的利率、期限、还款方式等具体条款。
5. 放款，金融机构根据合同约定向企业发放贷款，企业可以将
应收账款作为抵押或担保。
6. 还款，企业按照合同约定的还款方式和时间逐步偿还贷款，通常包括本金和利息。
7. 监控应收账款，在贷款期间，金融机构可能会要求企业定期报告应收账款的状况，以确保贷款安全。
总的来说，应收账款贷款流程涉及到企业资金需求的评估、贷款申请、风险评估、合同签订、放款、还款和监控等环节。
企业在选择应收账款贷款时，需要充分了解自身的资金需求和贷款条件，谨慎选择合作的金融机构，以确保贷款能够满足企业的资金需求并且风险可控。
应收账款融资质押材料清单
类别
序号
材料名称
状态
融资人
（**公司）
1
三证合一营业执照复印件
2
开户许可证复印件
3
机构信用代码证复印件
4
最近一期验资报告复印件
5
公司章程复印件
6
贷款卡复印件
7
法定代表人身份证复印件
8
20**报告复印件
风控
材料
清单
10
****招投标信息公示截图
11
**公司“贸易合同”扫描件
12
***公司与***招标方以往6个月的结算流水凭证、发票复印件（不一定要很全，最好金额大一点）
13
**公司向供应商的当期采购合同扫描件。（采购发生时提供）
后补
14
***公司当期对供应商的采购放款凭证，可以是现金或以往中铁的承兑汇票扫描件。
后补
15
***公司与***招标方以往6个月及当期（每月20日***盖章后）“物资结算确权单”，及结算发票扫描件。
16
确权文件（文本待定）
2024年应收账款融资合同
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年应收账款融资合同本合同目录一览第一条定义与术语解释1.1 应收账款1.2 融资额度1.3 融资期限1.4 融资利率1.5 还款方式1.6 违约金1.7 保理公司1.8 卖方1.9 买方第二条融资条件2.1 卖方资格要求2.2 应收账款要求2.3 信用评级要求2.4 财务状况要求2.5 法律法规要求第三条融资申请与审批流程3.1 融资申请提交3.2 融资申请审核3.3 融资额度审批3.4 融资合同签订3.5 融资资金发放第四条融资使用与监管4.1 融资资金用途4.2 融资资金监管4.3 资金使用报告4.4 资金归还要求第五条还款责任与方式5.1 还款责任主体5.2 还款期限5.3 还款金额计算5.4 还款途径5.5 提前还款规定第六条违约责任与处理6.1 违约情形6.2 违约责任承担6.3 违约金计算6.4 违约处理流程第七条争议解决方式7.1 争议解决主体7.2 争议解决途径7.3 争议解决时效第八条合同的变更与解除8.1 合同变更条件8.2 合同解除条件8.3 变更与解除的程序第九条合同的终止与失效9.1 合同终止条件9.2 合同失效后果9.3 终止与失效的程序第十条保密条款10.1 保密信息范围10.2 保密义务主体10.3 保密期限10.4 保密泄露后果第十一条法律适用与争议解决11.1 法律适用11.2 争议解决方式11.3 诉讼管辖法院第十二条合同的生效与终止12.1 合同生效条件12.2 合同终止条件12.3 生效与终止的程序第十三条其他条款13.1 合同的附件13.2 补充协议13.3 附件的生效与失效第十四条合同的签署与保存14.1 合同签署主体14.2 合同签署地点与时间14.3 合同的保存与保管第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 应收账款本合同所述“应收账款”是指卖方根据销售合同或提供服务合同所产生的、向买方销售商品或提供服务而形成的、尚未到期且具有可转让性质的债权。
尽职调查清单 (最全版)
尽职调查清单(最全版）尽职调查清单（一）企业财务尽职调查清单一、财务相关内控制度及执行情况调查1、管理规章制度。
例：1、财务管理制度；2、会计核算管理制度；3、销售管理制度；4、研发管理制度；5、质量管理制度；6、职员聘用、管理办法；7、企业标准；8、质量认证；9、重大投资决策管理办法；10、关联交易决策管理办法。
（根据企业自身的情况提供，包括但不限于上述管理制度。
如没有不用现编。
）2、董事会、监事会、总经理办公会等会议记录3、公司管理手册4、内部控制访谈记录5、对关键流程控制活动与措施运行有效性的抽样验证记录6、公司内部审计的建立与运行情况7、公司管理层对内部控制完整性、合理性及有效性的自我评价8、ISO9000等程序性执行文件及其执行记录表等二、财务指标分析和财务风险调查1、公司报告期内主要财务指标2、公司报告期内盈利、偿债、营运能力和现金流量分析3、收入分类明细表及其变动分析，与同行业类似公司或平均水平的比较分析4、按产品类别、地域等特征计算的毛利率及其变化分析，与同行业类似公司或平均水平的比较分析5、公司销售费用、管理费用、财务费用明细表6、销售费用、管理费用与财务费用占营业收入的比重及变化分析，与同行业类似公司或产品的比较分析。
三、应收款项调查（一）应收账款1、应收账款明细表2、应收账款账龄分析及坏账准备明细表3、应收账款坏账准备计提表4、应收账款询证函5、大额应收账款余额情况，真实性及回收可能性分析6、其他应收款7、其他应收款明细表8、其他应收款账龄分析及坏账准备明细表9、其他应收款询证函10、大额其他应收款余额情况、真实性及回收可能性分析（二）预付账款1、预付账款明细表2、预付账款账龄分析表3、大额预付账款余额情况、真实性4、预付账款询证函（三）应收票据1、应收票据清单2、应收票据取得、背书、抵押和贴现情况四、存货调查1、存货明细表2、存货构成表、账龄表3、存货盘点表4、存货真实性分析、账龄分析与构成分析五、投资调查1、公司投资决策程序与实际执行情况2、公司对外投资管理办法3、报告期内公司对外投资决策及实际执行情况（股东会、董事会和总经理办公会等有权审批机构的决议，涉及需要相关政府部门批准的，请提供相应的批准文件，比如发改委、环保局等）4、投资协议5、投资会计核算情况6、被投资公司基本情况、被投资公司基本证照、被投资公司工商档案7、被投资公司报告期的财务报表、审计报告8、购买或出售被投资公司股权时的财务报告、审计报告及评估报告六、固定资产调查1、固定资产明细表（如房屋、车辆、设备等），请一并提供相关资产权属证书2、按类别列示的固定资产及折旧明细表3、固定资产计价政策、折旧政策、使用年限及残值率情况4、固定资产折旧重新计算表5、固定资产实际运行情况、固定资产构建及处置情况、固定资产盘点表6、固定资产成新率及是否面临淘汰、更新、大修、技术升级等分析七、无形资产调查1、商标、专利、非专利技术、版权、特许经营权等无形资产权属证明文件，是否存在纠纷2、无形资产明细表（包括数量、取得情况、实际使用情况、使用期限或保护期、最近一期末账面价值）3、无形资产摊销测试表4、无形资产计价政策、摊销方法与摊销年限八、资产减值准备调查1、各项资产减值准备计提方法2、各项资产减值准备计提、冲销、转回的审批程序及执行情况3、各项资产减值准备计提、冲销、转回明细4、各项资产减值准备计提情况是否与公司资产质量状况相符合的说明九、资产评估调查1、《资产评估报告书》十、应付款项调查1、应付账款，应付账款明细表、应付款项账龄分析表、应付账款询证函2、其他应付款，其他应付款明细表、其他应付款账龄分析表3、预收账款，预收账款明细表、预收账款账龄分析表十一、收入调查1、公司实际采用的收入确认具体方法及其合规性说明2、公司销售模式及其对公司收入确认的影响3、收入真实性分析调查4、收入截止性测试5、补贴收入的银行收款单据，申请、批复及相关证明文件十二、成本调查1、生产成本核算方法2、主要产品或服务成本明细表3、结合公司生产经营情况、市场和同行业企业情况的成本合理性说明4、成本结转及时性说明十三、费用调查1、广告费，广告费明细表2、广告合同3、研发费用明细表4、利息费用明细表5、研发费用、利息费用资本化情况明细表及合规性分析6、短期借款明细表7、借款合同8、财务费用明细表十四、非经常性损益调查1、非经常性损益明细表2、大额非经常性损益真实性说明3、非经常性损益占利润总额比例及非经常性损益对公司财务状况和经营成果的影响十五、股利分配政策调查1、股利分配政策2、公司最近两年股利分配情况3、公司股份公开转让后股利分配政策十六、合并财务报表调查1、合并范围及确定依据2、子公司会计政策、会计期间及为编制合并报表进行的调整情况3、合并会计报表抵消分录十七、关联交易调查1、公司股权结构图2、关联方及关联方关系列表、主要关联方的工商登记资料3、关联方及关联方关系列表4、主要关联法人工商登记资料汇总5、关联交易管理办法6、关联交易7、关联交易统计表8、主要关联方交易合同及会计凭证9、关联方交易价格的确定方法及其公允性说明10、关联方销售或采购在公司销售总额或采购总额中占比，关联方交易产生的利润占公司利润总额的比重11、对关联方应收、其他应收款项占公司应收、应付款项的比例十八、审计意见调查1、最近一期的审计报告十九、更换会计师事务所调查1、最近两年及一期审计报告2、公司董事会和监事会对非标准无保留意见相关事项的说明3、最近两年更换会计师事务所的原因、审批程序履行情况及前后任会计师事务所出具的专业意见情况尽职调查清单（二）并购项目的尽职调查清单一、组织性文件1．公司的组织性文件1.1.1公司的章程、细则、内部管理条例或其他有关公司组建及改组文件，包括目前有效的和任何对该等文件进行修改的文件。
应收账款转让文件及清单
应收账款转让文件及清单1. 背景应收账款转让是一种常见的商业交易，它允许一个企业将其未来应收的现金流转让给另一个企业，以换取即时的资金。
为了确保交易的有效性和透明度，应收账款转让需要有相关的文件和清单来记录交易的细节和相关信息。
2. 应收账款转让文件应收账款转让文件是用于确认和记录转让交易的法律文件。
以下是一份典型的应收账款转让文件所包含的要素：- 转让方和受让方的身份信息：包括企业名称、注册地址和联系方式。
- 转让的应收账款的详细信息：包括账款金额、欠款人的名称、欠款人的联系方式等。
- 转让的条件和条款：包括转让价格、支付方式、转让日期、转让权利的保证等。
- 交付和接收的要求：包括文件交付的方式、接收方确认的方式等。
- 其他附加条款：包括违约责任与赔偿的约定，保密义务等。
3. 应收账款转让清单应收账款转让清单是用于清晰记录转让交易中涉及的所有应收账款的清单。
以下是一份应收账款转让清单可能包含的要素：- 应收账款的序号和标识符：用于唯一标识每个应收账款。
- 欠款人的信息：包括欠款人名称、联系方式等。
- 应收账款的金额和到期日：用于确认应收账款的具体金额和到期时间。
- 转让方和受让方的确认：包括双方签署的日期和签名确认。
4. 法律要求和注意事项在制定应收账款转让文件和清单时，需要遵守相关的法律要求和注意事项，以确保交易的合法性和有效性。
具体要点包括但不限于：- 根据适用的法律规定，转让方可能需要获得欠款人的同意或通知。
- 确定应收账款是否具备转让的可行性和法律要件。
- 在制定文件和清单时，应注意保护商业机密和个人隐私的问题。
- 在文件和清单中明确各方的权利和义务，以避免潜在的纠纷。
5. 总结应收账款转让文件和清单是应收账款转让交易中必不可少的组成部分。
通过准确记录和明确规定交易的细节和条款，可以确保交易的合法性和顺利进行。
在制定文件和清单时，请确保遵守相关法律要求并保护各方的权益。
政府平台类项目资料清单
项目资料清单资料类别资料清单备注是否提供一、融资方资料1、营业执照正、副本提供扫描件，查看原件2、税务登记证正、副本提供扫描件，查看原件3、组织机构代码正、副本提供扫描件，查看原件4、开户许可证提供扫描件，查看原件5、贷款卡及密码提供扫描件，查看原件6、法定代表人身份证复印件提供扫描件7、公司及管理层简介公司介绍应包括公司历史沿革、股东背景、股权结构、治理结构、对外投资情况、公司主营业务及发展情况介绍。
电子版8、子公司情况说明电子版9、验资报告提供扫描件，查看原件10、历次公司章程及章程修正案提供扫描件，查看原件11、近3年审计报告提供扫描件，查看原件12、近3年的Excel版财务报表（数据同审计报表一致）和会计科目余额表、及重大科目变动趋势说明电子版13、最近一期Excel财务报表及会计科目余额表电子版14、截止最近一期财务报表对应的短期（一年以内）、长期借款、应付债券等有息负债明细（包括所有金融机构和其他非金融机构借款）。
电子版。
包括借款机构、金额、利率、起止时间，应与最近一期审计报告或财务报告相吻合。
（样表参见附件2：财务方面资料）15、对外提供抵质押担保、信用担保明细清单电子版（样表参见附件2：财务方面资料）16、公司持有的土地使用权清单电子版（样表参见附件2：财务方面资料）17、在建工程项目清单电子版（样表参见附件2：财务方面资料）18、银行有余额的授信清单电子版（样表参见附件2：财务方面资料）19、是否在银监会融资平台名单内如果在融资平台名单内，请说明类型；如果已退出，请说明退出时间。
20、近期征信报告提供扫描件，查看原件21、董事会/股东会同意对外融资的决议及上级主管部门的批复（后补）原件二、融资方所在地方政府资料1、近三年财政收支表及未来三年财政收支预测表电子版。
列明各项财政收支构成,请根据附件3：政府财政及债务情况统计表提供。
2、政府显性负债明细及未来几年还款计划显性债务包括政府及其下属平台公司的银行借款、信托融资、债券及票据发行等。
融资需要的资料清单及模板
申请国家开发银行中小企业流动资金贷款客户资料清单及模板电话：028- 传真：公司地址：成都市龙泉驿区驿都都中路2号花都酒店5楼（以下是资料模板）国家开发银行贷款备选企业申请入库表◆公司自愿加入备选企业库并保证一切资料合法性和真实性联系人/电话/邮箱：杨汀//企业借款申请书承诺函国家开发银行四川省分行：XXXXXXXXXX公司向贵行申请XXX万元贷款用于购买原材料,期限12个月。
由本公司提供XXXXXX作为抵押反担保登记。
本公司提供财务数据真实有效，由财务数据引起一切后果由本公司负责。
且公司承诺，优先偿还贵行贷款。
此函XXX公司二O一X年XX月XX日企业信用信息查询和管理授权书国家开发银行四川省分行：我单位因信用评审、贷款评审、贷后管理、担保及抵质押评审、风险管理等事由现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中，通过中国人民银行企业信用信息基础数据库查询我单位信用信息，并对我单位信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。
特此授权。
授权单位（盖章）：授权日期：年月日授权单位的贷款卡号：个人信用信息查询和管理授权书国家开发银行四川省分行：本人因：□申请个人贷款√本人作为法人代表的公司（或组织）申请贷款□本人作为出资人的公司（或组织）申请贷款□本人拟提供担保的个人（公司或组织）申请贷款□其他：现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中，通过中国人民银行个人信用信息基础数据库查询本人信用信息，并对本人信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。
特此授权。
授权人签名：授权人身份证号：授权日期：年月日附：身份证复印件用款计划成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司：我公司因………（原因），现急需采购价值………万元的材料（或者其他用途），以及………附购货合同XXX公司XXX年XX月XX日申贷报告一、用款企业申请表：二、用款企业情况简介：XXX 公司于 XXXX年XX月XX日成立，注册地：XXXXXXXX，企业注册类型XXXXX，公司法定代表人：XXXX。
融资租赁公司租赁业务资料清单(明细版)
31
设备资料
即将引进的设备购买合同、付款凭证（如是新设备）
如有
32
简要说明设备的产能设计或使用规划、实现的经济效益等
如有
请对照以上资料清单明细提供复印件，根据企业具体情况尽量配合提供。
24
最近一期存货汇总或存货明细
25
关联公司介绍说明
26
经营数据资料
过往三年年度及最近三期增值税纳税申报表（以实际报税为准）、完税凭证
27
最近六个月银行帐户往来对账单（公司账户、业务往来的私人账户）
28
电费/水费发票/工资发放汇总表（最近6个月）
29
近3个月订货和供货合同（主要的则可）
30
近3个月的原材料出入库、产成品出入库汇总表
11
土地/厂房产权证明文件（土地证房产证等/或买地合同，如租厂房则提供租赁合同）
12
专利/商标证书/荣誉证书
如有
13
公司简介（可以写公司基本情况介绍、生产销售概况、未来发展计划等）
14
企业股东及高管资料
法定代表人身份证明文件（身份证、结婚证）
16
股东及其配偶主要财产产权证复印件（房产证、车辆行车证）
17
企业法人代表简历
18
主要股东的个人简历
20
财务资料
最近三年及最近三期财务报表
21
借款明细（提供借款合同及相关抵押/担保合同）
22
最近一期主要科目明细帐（应付账款、其他付账款、应收账款、其他应付账款明细如数据较大，也可只提供前十位的即可）
23
最近一期固定资产明细（包括厂房、办公楼、主要机器设备清单等）
融资租赁项目资料清单
备注说明
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2024年应收账款保理合同标的及保理服务详细介绍
专业合同封面COUNTRACT COVER20XXP ERSONAL甲方：XXX乙方：XXX2024年应收账款保理合同标的及保理服务详细介绍本合同目录一览1. 应收账款保理合同标的1.1 应收账款的定义与范围1.2 应收账款的权利与义务1.3 应收账款的真实性及合法性2. 保理服务的详细介绍2.1 保理服务的类型2.2 保理服务的提供商2.3 保理服务的费用及支付方式3. 保理合同的金额与期限3.1 保理合同的金额3.2 保理合同的期限4. 保理申请及审批流程4.1 保理申请的提交4.2 保理申请的审批4.3 保理申请的拒绝及理由5. 保理款项的支付与回收5.1 保理款项的支付5.2 保理款项的回收6. 保理服务提供商的责任与义务6.1 保理服务提供商的职责6.2 保理服务提供商的权利与义务7. 客户的权利与义务7.1 客户的权利7.2 客户的义务8. 保理合同的变更与终止8.1 保理合同的变更8.2 保理合同的终止9. 违约责任与争议解决9.1 违约责任9.2 争议解决的方式与途径10. 保理合同的适用法律与管辖10.1 保理合同适用的法律10.2 保理合同的管辖11. 保密条款11.1 保密信息的定义与范围11.2 保密义务及期限12. 不可抗力12.1 不可抗力的定义与范围12.2 不可抗力事件的处理13. 其他条款13.1 合同的生效与解除13.2 合同的附件与附录14. 签署页14.1 合同签署日期14.2 签署人签字及盖章第一部分：合同如下：第一条应收账款保理合同标的1.1 应收账款的定义与范围（1）应收账款是指乙方因销售商品、提供服务或其他商业活动而形成的，具有金钱给付内容的债权及与该债权相关的权利。
（2）应收账款包括但不限于销售合同、服务合同、租赁合同等产生的债权。
1.2 应收账款的权利与义务（1）乙方应保证其转让的应收账款真实、合法、有效，无任何权利瑕疵。
（2）乙方在转让应收账款后，不再享有对该笔应收账款的权利，包括收取应收账款的权利。
再融资申报材料清单
再融资申报材料清单
再融资申报材料清单可能因地区、监管机构和融资类型而有所不同。
以下是一份可能的再融资申报材料清单，供您参考：
1.融资申请书：详细说明申请再融资的金额、用途、期限等信息。
2.公司基本情况介绍：包括公司历史、组织架构、业务范围、财务状况等。
3.最近三年财务报告：包括资产负债表、利润表和现金流量表等。
4.募集资金用途说明书：详细说明再融资募集资金的用途，包括投资项目、补充流动资金等。
5.投资项目可行性研究报告：如果再融资资金用于投资项目，需要提供该项目的可行性研究报告。
6.担保人资料：如果申请担保贷款，需要提供担保人的相关资料，如担保函、财务报告等。
7.其他相关资料：根据具体情况可能需要提供其他相关资料，如市场分析报告、业务合同等。
请注意，这仅仅是一份可能的再融资申报材料清单，具体要求可能因地区、监管机构和融资类型而有所不同。
在准备申请材料之前，建议您先咨询当地监管机构或专业律师，以确保您的申请材料符合当地法律法规的要求。
应收账款清单总结
应收账款清单总结1. 前言应收账款是指企业在销售商品或提供服务后，客户尚未支付的金额。
对于企业来说，应收账款的管理是十分重要的，能够直接影响企业的现金流和财务状况。
此文档旨在总结企业的应收账款清单情况，以便追踪和管理应收账款。
2. 应收账款清单以下是企业的应收账款清单汇总：客户名称应收金额（元）收款日期客户A 10000 2021-01-15客户B 20000 2021-02-05客户C 15000 2021-03-10客户D 30000 2021-04-25客户E 25000 2021-05-183. 清单分析应收账款清单的总额为80,000元。
以下是对清单进行的分析：3.1 客户欠款情况通过对清单的分析，可以看出各个客户尚未支付的金额。
其中，客户D的欠款金额最高，为30,000元，这可能需要额外的催收工作来确保及时收款。
其他客户的欠款金额相对较低，但仍需要密切关注和催收。
3.2 收款日期分布收款日期分布显示了应收账款的付款周期。
通过分析收款日期，可以确定哪些账款已经逾期或即将到期。
从表中看出，客户A的账款在2021年1月15日已经收到，而客户E的账款将在2021年5月18日到期。
对于即将到期的账款，应该及时与客户进行联络以确保按时收款。
4. 应收账款管理策略基于以上的应收账款清单分析，我们可以制定以下应收账款管理策略：1.加强催收工作：对于较高金额的欠款，加强催收工作，与客户保持密切联系，并采取必要的法律手段以确保及时收款。
2.提前通知客户：对于即将到期的账款，提前与客户沟通，并提醒他们在约定的时间内支付款项。
3.设立奖励措施：为按时付款的客户设立一定的奖励措施，例如提供折扣或其他优惠条件，以鼓励客户及时支付款项。
4.定期对账款进行审查：定期对应收账款清单进行审查和更新，及时与客户沟通并核对账款情况，确保数据的准确性。
5. 结论应收账款是企业现金流管理中的一个重要部分。
通过对应收账款清单的总结与分析，可以有针对性地制定管理策略，确保及时收回款项并优化现金流管理。
2024年版商业保理合同(标的：应收账款)
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年版商业保理合同（标的：应收账款）本合同目录一览第一条定义与解释1.1 合同主体1.2 应收账款1.3 保理服务1.4 合同金额1.5 服务期限第二条保理服务的范围与内容2.1 融资服务2.2 账款管理2.3 催收服务2.4 信用风险管理第三条保理融资的额度与利率3.1 融资额度3.2 融资利率3.3 融资期限第四条应收账款的转让与登记4.1 转让方式4.2 登记机构4.3 登记费用第五条保理公司的权利与义务5.1 融资审批5.2 账款催收5.3 信用风险控制5.4 信息保密第六条融资方的权利与义务6.1 融资申请6.2 账款真实性与合法性6.3 还款责任6.4 信息提供第七条违约责任7.1 融资方的违约行为7.2 保理公司的违约行为7.3 违约责任的计算方式第八条争议解决8.1 协商解决8.2 调解解决8.3 仲裁解决8.4 法律适用第九条合同的生效、变更与终止9.1 合同生效条件9.2 合同变更9.3 合同终止第十条保密条款10.1 保密内容10.2 保密期限10.3 泄密责任第十一条不可抗力11.1 不可抗力的认定11.2 不可抗力后果的处理第十二条合同的附件12.1 应收账款清单12.2 融资申请文件12.3 融资合同专用条款第十三条其他条款13.1 合同的签署与保管13.2 通知与送达13.3 合同的翻译第十四条合同的解除与终止后事宜14.1 合同解除的条件14.2 终止后的财务处理14.3 终止后的权利与义务继承第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.2 应收账款：指甲方因销售商品、提供服务而产生的，对买方（应收账款债务人）拥有的合法权利。
1.3 保理服务：乙方根据甲方委托，对甲方的应收账款进行购买、管理和催收等服务。
1.4 合同金额：本合同项下的保理融资额度为人民币【】元整。
1.5 服务期限：本合同项下的服务期限为【】年，自合同生效之日起计算。
商业保理合同
商业保理合同第一章总则第一条本合同的签订甲乙双方，以下简称“甲方”和“乙方”，在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方将其拥有的应收账款转让给乙方，乙方作为保理商为甲方融资及账款管理服务等相关事宜，达成如下合同。
第二条术语定义1.应收账款：指甲方因销售商品、服务或其他商业活动所产生的，向购买方（债务人）收取款项的权利。
2.保理商：指乙方，为甲方保理服务的商业保理公司。
3.融资额度：指甲方从乙方处可获得的最高融资额度，具体金额在本合同附件中规定。
4.融资期限：指甲方从乙方处获得融资的期限，具体期限在本合同附件中规定。
第二章应收账款的转让与融资第三条应收账款的转让1.甲方同意将其拥有的应收账款转让给乙方，乙方同意接受甲方的应收账款转让。
2.甲方应确保其转让的应收账款符合法律法规及保理行业的相关规定，且不存在任何争议、诉讼或其他法律纠纷。
3.甲方应将其转让的应收账款的相关文件（如合同、发票等）的原件或复印件提交给乙方，并保证其真实性、合法性和有效性。
第四条融资额度与融资期限1.甲方在本合同项下的融资额度为附件中规定的金额。
2.甲方在获得融资后的融资期限为附件中规定的期限。
第五条融资条件1.甲方应按照本合同及附件中的约定，向乙方支付融资利息、手续费等费用。
2.甲方应确保其转让的应收账款在融资期限内到期，并按照约定向乙方支付应收账款。
3.甲方应按照乙方的要求，与融资相关的财务报表、业务报表等资料。
第三章保理商的权利与义务第六条乙方的权利1.乙方有权要求甲方按照本合同的约定履行其义务。
2.乙方有权要求甲方与应收账款相关的文件和资料，并对其真实性、合法性和有效性进行核实。
3.乙方在甲方未履行本合同约定的义务时，有权拒绝支付融资款。
第七条乙方的义务1.乙方应在甲方符合融资条件的情况下，按照本合同的约定向甲方支付融资款。
2.乙方应按照约定向甲方支付融资利息、手续费等费用。
3.乙方应对甲方的商业秘密和个人信息进行保密，不得泄露给第三方。
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4、债券融资
3、税收返还收入
（1）中央代发地方政府债券
（三）国有土地使用权出让收入
（2）由财政承担偿还责任的融资平台债券融资
1、国有土地使用权出让金
5、其他
2、国有土地收益金
（二）担保债务余额
3、农业土地开发资金
1、政府担保的借款
4、新建建设用地有偿使用费
2、政府担保的融资平台债券融资
1、国有土地使用பைடு நூலகம்出让金
5、其他
2、国有土地收益金
（二）担保债务余额
3、农业土地开发资金
1、政府担保的借款
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2、政府担保的融资平台债券融资
（四）预算外财政专户收入
地方综合财力=（一）+（二）+（三）+（四）
地方政府债务余额=（一）+（二）*50%
债务率=（地方政府债务余额/地方综合财力）*100%
财政实力及地方政府债务情况
地方财力（2014年度）
金额（亿元）
地方债务（2014年末）
金额（亿元）
（一）地方一般预算本级收入
（一）直接债务余额
1、税收收入
1、国债转贷资金
2、非税收入
2、解决地方金融风险专项借款
（二）转移支付和税收返还收入
3、国内金融机构借款
1、一般性转移支付收入
（1）由财政承担偿还责任的融资平台融资
（四）预算外财政专户收入
地方综合财力=（一）+（二）+（三）+（四）
地方政府债务余额=（一）+（二）*50%
债务率=（地方政府债务余额/地方综合财力）*100%
财政实力及地方政府债务情况
地方财力（2015年度）
金额（亿元）
地方债务（2015年末）
金额（亿元）
（一）地方一般预算本级收入
（一）直接债务余额
核对调查报告财力表数据准确性。
(重点核对2013-2015年可支配财力的四项数据)
当地财政局出具的关于对融资人融资还款提供财政支持的函
当地人大出具的将回购款纳入财政预算的决议
财政实力及地方政府债务情况
地方财力（2013年度）
金额（亿元）
地方债务（2013年末）
金额（亿元）
（一）地方一般预算本级收入
（一）直接债务余额
2015年底所在市本级政府债务余额表（财政局盖鲜章）;
或提供“xxx地方政府债务余额及综合财力统计表”（财政局盖鲜章），用以核对调查报告债务情况。
2015-2016年需要偿还的债务情况表（财政局盖鲜章）;
财政局盖章的每年需偿还债务若不包含利息，则调查报告中需要加两行，利息行和合计数行。
2013-2014-（2015）年，泰州市本级公共财政收支决算总表（财政局盖鲜章）;
1、税收收入
1、国债转贷资金
2、非税收入
2、解决地方金融风险专项借款
（二）转移支付和税收返还收入
3、国内金融机构借款
1、一般性转移支付收入
（1）由财政承担偿还责任的融资平台融资
2、专项转移支付收入
4、债券融资
3、税收返还收入
（1）中央代发地方政府债券
（三）国有土地使用权出让收入
（2）由财政承担偿还责任的融资平台债券融资
1、税收收入
1、国债转贷资金
2、非税收入
2、解决地方金融风险专项借款
（二）转移支付和税收返还收入
3、国内金融机构借款
1、一般性转移支付收入
（1）由财政承担偿还责任的融资平台融资
2、专项转移支付收入
4、债券融资
3、税收返还收入
（1）中央代发地方政府债券
（三）国有土地使用权出让收入
（2）由财政承担偿还责任的融资平台债券融资
申请金额
（大 写）
专项投资额度亿元
申请期限：年月 日至年月 日
申请原因
及 用 途
担保方式
□第三方保证 保证人:
□抵押 抵押物:
□质押 质物/权利凭证
还 款
资 金
来 源
客户声明：
我单位（或个人）特向贵行提出申请，并保证向贵行提供资料的真实合法性，承诺根据合同的约定履行我方义务。
申请人（公章）
法定代表人（或授权代理人）：
自然人：
年 月 日
资料清单
授信申报材料（以下材料需两套：一份原件，一份复印件），所有材料客户经理加盖“与原件核对一致章”；并按如下顺序整理）
公司业务授信申报表；
融资人企业的营业执照、组织机构代码证、法人身份证、贷款卡、税务登记证；
融资人征信查询报告及征信查询授权书（企业及法人代表）；
如遇到市级等强势的平台公司法人代表，无法查询个人征信及取得征信授权时，分行出具说明。
1、国有土地使用权出让金
5、其他
2、国有土地收益金
（二）担保债务余额
3、农业土地开发资金
1、政府担保的借款
4、新建建设用地有偿使用费
2、政府担保的融资平台债券融资
（四）预算外财政专户收入
地方综合财力=（一）+（二）+（三）+（四）
地方政府债务余额=（一）+（二）*50%
债务率=（地方政府债务余额/地方综合财力）*100%
信贷申请表
客户全称
地 址
身份证号码
基本账户
开 户 行
帐 号
贷款证(卡)号
所有制性质
注册时间
注册资本
法定代表人
电 话
企业代码
授权代理人
电 话
营业执照
财务主管
电 话
传 真
经营范围
主导产品
总 资 产
总负债
净资产
申请信贷
业务品种
■应收账款收益权融资□固定资产贷款 □助学贷款 □个人综合消费贷款
□银行承兑汇票 □购房贷款 □购车贷款 □其他消费贷款
政府债务未来五年本金还款计划表单位：亿元
科目
2015年已偿债务
2015年底债务
2016年
2017年
2018年
2019年
2020年
本金
融资人企业公司章程；
保证完整性，杜绝遗漏修正案。
融资人企业验资报告；
部分客户存在多次增资，最后一期的验资报告一定不可缺。
融资人企业近三年财务报表；近期（指三个月以内）财务报表;
报表数据需要与调查报告核对，存在先写报告，后来更换审计报表后调查数据未更新。
应收账款对应的基础合同
政府财力分析所需资料（反映历史财力和债务，未来需偿还债务）：