2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》模拟卷(第58套)
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》测试卷(第48套)
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。
根据上述数据可以计算出( )。
Ⅰ．流动资产周转率为3．2次Ⅱ．存货周转天数为77．6天Ⅲ．营业净利率为13．25％Ⅳ．存货周转率为3次A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.以下属于证券产品卖出时机选择的策略的是( )。
I 重大利多因素正在酝酿时卖出II 股价跌落谷底，而不容易回升时卖出III 从高价跌落10%时应卖出股票IV 股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上时，应卖出股票A.I、III、IVB.III、IVC.I、IID.I、II、III3.我国保险的基本原理有( )。
Ⅰ 大数法则Ⅱ 风险选择原则Ⅲ 风险分散原则Ⅳ 风险保障原则Ⅴ多数法则A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅲ、Ⅴ4.套利定价理论的基本假设不包括( )。
A.投资者能够发现市场是否存在套利机会，并利用该机会进行套利B.所有证券的收益都受到一个共同因素的影响C.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的D.资本市场中资本和信息是自由流动的5.证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对( )作出约定。
Ⅰ 服务方式Ⅱ 报酬支付Ⅲ 投诉处理Ⅳ 服务期限A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的( )分类。
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》模拟卷(第93套)
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
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姓名: ___________考号: ___________得分评卷人一、单选题（共70题）1.下列属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。
I债券型基金II存款III保本型理财产品IV房地产投资V股票型基金A.I、II、IIIB.II、III、IVC.III、IV、VD.I、IV、V2.以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。
I失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出II失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作III最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当IV应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III、IV3.（）是对剩余流动性的弹性。
A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆4.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。
A.投资收入较低B.投资收入较高C.消费支岀较低D.消费支出较髙5.下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。
A.利息保障倍数B.速动比率C.有形资产净值债务率D.资产负债率6.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。
A.经常性收益B.本金保障C.资本增值D.财富积累7.进行退休生活合理规划的内容主要有（）。
I.工作生涯设计n.理想退休后生活设计m.退休养老成本计算iv.退休后的收入来源估计A.II 、IIIB.II 、IVC.III、IVD.II、Ilk IV8.量化分析法是可以广泛应用于（）。
I证券估值II组合构造与优化III绩效评估IV策略制定A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV9.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(3)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(3)1、沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为()。
（单选题）A. 5%B. 8%C. 10%D. 15%试题答案：C2、在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。
（单选题）A. 在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元B. 在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元C. 在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元D. 在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元试题答案：C3、我国目前上市公司分红派息的主要形式有（）。
Ⅰ．现金股利Ⅱ．股票股利Ⅲ．配股Ⅳ．权证（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅣC. Ⅱ、ⅢD. Ⅲ、Ⅳ试题答案：A4、市场时机选择者（）。
（单选题）A. 资产组合的贝塔值固定B. 资产组合的贝塔值不固定C. 资产组合的贝塔值为零D. 资产组合的贝塔值牛市时低于熊市时试题答案：B5、关于转融通业务的保证金的说法，正确的有（）。
[2017年9月真题]Ⅰ．证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式Ⅱ．保证金中的证券记入转融通专用证券账户，保证金中的资金记入转融通担保资金账户Ⅲ．货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%Ⅳ．证券金融公司逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅳ试题答案：C6、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。
（单选题）A. 替代产品B. 供给方C. 需求方D. 潜在入侵者试题答案：B7、市场风险中的期权性风险存在于（）中。
Ⅰ．场内（交易所）交易的期权Ⅱ．场外的期权合同Ⅲ．债券或存款的提前兑付条款Ⅳ．贷款的提前偿还条款（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D8、一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是（）。
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(5)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(5)共95道题1、在其它条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（）。
（单选题）A. 越小B. 越大C. 无法判断D. 不受影响试题答案：B2、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是（）。
（单选题）A. 缺口分析B. 敞口分析C. 敏感分析D. 久期分析试题答案：D3、如果统计量的抽样分布的均值恰好等于被估计的参数之值，那么这一估计便可以认为是（）估计。
（单选题）A. 有效B. 一致C. 无偏D. 精确试题答案：C4、信用评分模型的关键在于（）。
（单选题）A. 辨别分析技术的运用B. 借款人特征变量的当前市场数据的搜集C. 借款人特征变量的选择和各自权重的确定D. 单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定试题答案：C5、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于（）竞争力量。
（单选题）A. 替代产品B. 供给方C. 需求方D. 潜在入侵者试题答案：B6、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．权益净利率是杜邦分析体系的核心比率Ⅱ．权益净利率＝资产净利率/权益乘数Ⅲ．权益净利率＝销售净利率×总资产周转次数×权益乘数Ⅳ．权益净利率不受资产负债率高低的影响（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅱ、ⅣD. Ⅲ、Ⅳ试题答案：B7、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。
Ⅰ．衍生产品种类有限，可能无法选到合适的衍生产品Ⅱ．可能存在操作风险Ⅲ．当衍生工具与风险资产不完全匹配时，仍然存在市场风险Ⅳ．交易对手的信用风险（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D8、个人税收规划应遵循的原则主要有（）。
2020年等级考试《证券投资顾问业务》测试卷(第80套)
D.客户风险厌恶系数
6.（）巳成为市场普遍接受的风险控制指标。
A.剩余期限
B.久期
C.修正久期
D.凸性
7.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）°
A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提 示，指出其可能产生的后果
B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税 收规划
IV需方
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
26.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（）。
I.资产负债表口.现金流量表m.利润分配表iv.中间业务表
A.I . II
B.I . II. III
C.I . III
D.I . II. III. IV
C.消费品业、耐用品制造业及其他需求的收入弹性较高的行业，属于典型的周期性行业
D.产生周期型行业现象的原因是：当经济上升时，对周期型行业相关产品的购买相应增 加；当经济衰退时，周期型行业相关产品的购买被延迟到经济回升之后
39.公司在发放股利时，在（）之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。
A.股息宣布日
41.在应用移动平均线时，下列操作或说法错误的是（）＜，
A.当股价突破了MA时，无论是向上突破还是向下突破，股价将逐渐回归
B.MA在股价走势中起支撑线和压力线的作用
C.MA的行动往往过于迟缓，调头速度落后于大趋势
D.在盘整阶段或趋势形成后中途休整阶段，MA极易发出错误的信号
42.对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行（）的交易，通过两个市场的 盈亏相抵，来锁定既得利润（或成本），规避股票市场的系统性风险。
2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟汇编
2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟汇编2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟10-151、中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证，被称为()。
（单选题）A. 国债B. 地方政府债券C. 公司债券D. 金融债券试题答案：A2、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是（）。
（单选题）A. 缺口分析B. 敞口分析C. 敏感分析D. 久期分析试题答案：D3、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问()与服务方式、业务规模相适应。
Ⅰ.人员数量Ⅱ.业务能力Ⅲ.合规管理Ⅳ.风险控制（单选题）A. Ⅰ.Ⅱ、ⅣB. Ⅱ、Ⅲ、IVC. Ⅰ.Ⅱ、ⅢD. Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D4、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于（）竞争力量。
（单选题）A. 替代产品B. 供给方C. 需求方D. 潜在入侵者试题答案：B5、在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合（）。
（单选题）A. 在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元B. 在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元C. 在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元D. 在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元试题答案：C2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟汇编2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟10-161、（）是现代信用风险管理的基础和关键环节。
（单选题）A. 信用风险识别B. 信用风险计量C. 信用风险监控D. 信用风险报告试题答案：B2、按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。
Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股权类产品的衍生工具Ⅲ.货币衍生工具Ⅳ.利率衍生工具（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D3、下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案(卷十)
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷十）1.关于债券发行主体，下列论述不正确的是()。
A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主体是股份公司C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构参考答案：C参考解析：C项，凭证式债券即凭证式国债，是政府债券的一种，其发行主体是政府。
公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。
所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。
2.上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过()进行。
A.交易清算系统B.交易系统C.各证券公司D.各银行参考答案：A3.退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括()。
A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.工资收入参考答案：D参考解析：退休养老收入一般分为三大来源：社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。
当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部分人有企业年金收入。
4.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()。
A.金融期权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融衍生工具参考答案：C5.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在__________个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的__________。
()A.2;10%B.1;15%C.2;15%D.1;10%参考答案：D6.若一项假设规定显著性水平为a=0.05，下面的表述正确的是()。
A.接受Ho时的可靠性为95%B.接受H1时的可靠性为95%C.Ho为假时被接受的概率为5%D.H1为真时被拒绝的概率为5%参考答案：B参考解析：显著性水平a为第Ⅰ类错误的发生概率。
当原假设为真时拒绝原假设，所犯的错误即为第一类错误，即Ho为真时拒绝Ho，接受H1的概率为5%，接受Ho的概率为95%。
2020年等级考试《证券投资顾问业务》模拟卷(第100套)
2020年等级考试《证券投资顾问业务》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名: _____________考号: _____________得分评卷人一、单选题（共70题）1.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（）。
A.弱式有效市场假设B.半强式有效市•场假设C.强式有效市场假设D.超强式有效市场假设2.行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（）oA.增长型行业、周期型行业、衰退型行业B.初创型行业、成长型行业、衰退型行业C.增长型行业、周期型行业、防守型行业D.幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业3.20世纪60年代，美国财务学家（）提出了著名的有效市场假说-A.马可维茨B.尤金-法玛C.夏普D.艾略特4.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
A.诚实守信B.客观公正C.勤勉尽责D.守法遵规5.我国保险的基本原理有（）。
I大数法则n风险选择原则m风险分散原则IV风险保障原则v多数法则A.II 、 IIIB.I 、 II 、 IIIC.I、II、III、IV、VD.III、V6.下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。
l.反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率n.企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产m. 通常认为正常的速动比率为1,低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低IV. 一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力A.I . II. IIIB.I . II. IVC.I .III. IVD.II.III. IV7.简单型消极投资策略适用于（）°I资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况II资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况III改变投资组合的成本大于收益的情况IV改变投资组合的成本小于收益的情况A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III8.在均值一方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（）。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共60题）1、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、（）是行业形成的基本保证。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A6、下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A7、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 C8、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。
A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》模拟卷(第98套)
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规左的位宜填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名: _____________考号: _____________得分评卷人一、单选题（共70题）1.风险揭示书内容与格式要求由（）制定。
A.中国证监会B.证券交易所C.证券公司D.中国证券业协会2.根据F.莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（）oA.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固泄收益投资D.进行股票、基金的投资3.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。
A.特雷诺指数B.道琼斯指数C.詹森指数D.夏普指数4.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括（）°I贷款还款II遗属生活m应急基金iv子女教冇金A.I 、II 、IIIB.I、III、IVC.I 、II 、IVD.II、III、IV5.单一法人客户的信用分析中，下列关于现金流量分析的说法错误的是（）。
I现金流量分析过程：投资活动的现金流〜融资活动的现金流〜经营活动现金流n对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流童是否能够及时而且足额偿还贷款m对于中长期贷款，应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息IV贷款初期，应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息v在开发期和成长期，借款人正常经营活动的现金净流量一般是正值A.I、vB.I、w、vC.II、III、IVD.III、IV、V6.（）已成为市场普遍接受的风险控制指标。
A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性7.对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）oA.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型8.税收规划的目标有（）。
2020年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》试题(网友回忆版)
2020年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》试题（网友回忆版）[单选题]1.下列属于无形资产（江南博哥）的是（）。
A.厂房B.存货C.机器设备D.商标权参考答案：D参考解析：常识题。
考察资产的分类。
A、B、C都属于有形资产。
[单选题]2.根据《证券法》，目前证券投资咨询机构从事（）业务存在实质法律障碍。
A.财务顾问B.证券资产管理业务C.证券投资顾问业务D.证券研究参考答案：B参考解析：根据《中华人民共和国证券法》，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资。
因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实质法律障碍。
[单选题]3.关于客户风险特征矩阵，下列说法正确的是（）。
A.综合了两方面的因素，即风险能力和损失容忍度B.其投资工具主要是货币.债券.股票C.风险矩阵根据将两方面因素的评级，共产生16种可能的投资建议D.其中风险能力因素被划分为低能力.中低能力.中高能力.高能力4个类别参考答案：B参考解析：客户风险特征矩阵综合了风险承受能力和风险承受态度两方面的因素，A错误；风险能力因素被划分为低能力.中低能力.中能力.中高能力.高能力5个类别，风险态度被划分为低态度.中低态度.中态度.中高态度.高态度5个类别，D错误；结合风险能力和风险态度两个方面的数据，共产生25种可能的投资建议，C错误。
[单选题]4.执业人员取得执业资格，连续（）不在机构从事证券业务的，由协会注销其执业证书。
A.3年B.4年C.2年D.1年参考答案：A参考解析：取得证券执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
[单选题]5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（）的一种基本形式。
A.经纪业务B.财富管理业务C.资产管理业务D.证券投资咨询业务参考答案：D参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第2条：本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司.证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案(卷二)
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷二）一、选择题1.在证券组合的管理过程中，确定具体证券品种的决策一般在()步骤进行。
A.进行证券分析B.投组合业绩评估C.确定投资政策D.构建证券投资组合正确答案为：D答案解析：构建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。
2.下列关于投资顾问业务的说法中，错误的是()。
A.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据B.证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础C.根据美国法律，是否约定收取投资顾问报酬，是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一D.证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者正确答案为：D答案解析：证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务。
3.证券投资顾问业务的基本要素是()。
A.提供证券投资建议B.受托交易C.账户管理D.验资验股正确答案为：A答案解析：证券投资顾问业务的基本要素是提供证券投资建议、收取服务报酬，其功能是辅助投资者进行投资决策，帮助客户实现资产增值。
4.下列各项中，属于投资顾问服务协议形式的是()。
A.客户与营业部口头签订服务协议B.客户在网上交易平台申请开通服务C.客户与投资顾问签订服务协议D.客户与经纪人签订服务协议正确答案为：B.客户在网上交易平台申请开通服务答案解析：目前，投资顾问服务协议体现为多种形式，如客户提交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申请开通服务、与公司总部签订《投资顾问服务协议》等。
5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并()。
A 指定多部门分别独立实施B.指定专门人员独立实施C.指定多部门共同实施D.成立专门的委员会正确答案为：B答案解析：证券公司、证券授资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(1)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(1)1、股票的基本要素有（）。
Ⅰ．发行主体Ⅱ．股份Ⅲ．持有人Ⅳ．面值（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A2、债券是一种虚拟资本，而不是( )。
（单选题）A. 真实资本B. 实收资本C. 固定资本D. 流动资本试题答案：A证券从业资格证考试：2021证券从业资格证《金融市场基础知识》历年真题汇编3、下列属于证券公司委托证券经纪人开展证券经纪业务营销应该做到的要求有（）。
Ⅰ．证券公司建立健全证券经纪人管理制度Ⅱ．证券公司应当对证券经纪人进行不少于40个小时的执业前培训Ⅲ．证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同Ⅳ．证券公司应当建立健全客户回访制度（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D4、关于租赁，以下说法正确的有（）。
Ⅰ承租人以租赁资产公允价值为人账价值的，分摊未确认融资费用的分摊率为使最低租赁付款额的现值等于租赁公允价值的折现率Ⅱ承租人应合理估计或有租金并确认为预计负债，或有租金实际发生时，冲减预计负债Ⅲ未担保余值发生增加时，出租人应重新计算租赁内含率，并将由此引起的租赁投资净额的变化确认为当期损益Ⅳ承租人应当在资产负债表中，将与融资租赁相关的长期应付款(减去未确认融资费用)分为长期负债和一年内到期的长期负债列示（单选题）A. ⅠⅡⅢB. ⅡⅢⅣC. ⅠⅡⅣD. ⅠⅣ试题答案：D证券从业资格证考试：2022投资银行业务（保荐代表人）历年真题汇编5、基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处（）罚款。
（单选题）A. 10万元以上100万元以下B. 20万元以上100万元以下C. 30万元以上100万元以下D. 40万元以上100万元以下试题答案：A6、公司档案工作由公司统一领导，（）两级管理。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务全真模拟考试试卷A卷含答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D3、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4、杜邦分析法的局限性包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A6、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 C8、6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。
该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。
则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。
A.9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳D.9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳【答案】 A9、下列关于GAUSS的说法，正确的有（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 C10、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》测试卷(第76套)
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
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姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为( )。
A.价格将反转向下B.价格将反转向上C.价格呈横向盘整D.无法预测价格走势2.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的( )，进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A.①②③B.①③C.①②④D.①②③④3.证券x期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。
根据资本资产定价模型，这个证券( )。
A.被低估B.被高估C.定价公平D.价格无法判断4.对于生产型企业，所属的风险敞口类型为( )。
A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型5.下面( )不是高资产净值客户。
1：小王单笔认购理财产品150万元人民币2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明3：小张提供了最近三年的收入证明，每年超过20万元4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明A.小王B.小张C.小赵D.小李6.按发行主体分类，债券可分为( )。
Ⅰ 政府债券Ⅱ 金融债券Ⅲ 可转换债券Ⅳ 公司债券A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ7.关于有形资产净值债务率，下列说法中不正确的有( )。
A.有形资产净值债务率能反映债权人投资受到股东权益的保障程度B.有形资产净值债务率是负债总额与有形资产净值的百分比C.有形资产值是股东具有所有权的有形资产的净值D.对于债权人而言，有形资产净值债务率越高越好8.下列关于专家判断法的说法错误的是( )。
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》测试卷(第84套)
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
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姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括( )。
I 算术平均数法II 中间数法III 趋势调整法IV 回归调整法A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III2.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于( )。
A.风险偏好型B.风险畏惧型C.风险厌恶型D.风险中立型3.下列哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理( )。
I 证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好II 证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求III 评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存IV 向客户提供适当的投资建议服务A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV4.下列关于市场占有率的说法中，错误的是( )。
A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率5.一般而言，不影响风险承受能力的因素是( )。
A.年龄B.财富C.收入D.家庭地位6.小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。
A.流动性B.期限性C.风险性D.收益性7.证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户( )的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
2020年等级考试《证券投资顾问业务》测试卷（第35套）
2020年等级考试《证券投资顾问业务》测试卷（第35套）2020年等级考试《证券投资顾问业务》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
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姓名: _____________考号: _____________得分评卷人一、单选题（共70题）1.套利定价理论（APT）是描述（）但又有别于CAPM的均衡模型。
A.利用价格的不均衡进行套利B.资产的合理定价C.在一定价格水平下如何套利D.套利的成本2.下列属于在债务管理中应当注意事项的有（）oI债务期限与家庭收入的合理关系II.债务支出与家庭收入的合理比例m债务总量与资产总量的合理比例iv公司合并A.I 、 II 、 IIIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I 、 II 、 IV3.《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的（）之间的契合程度”。
I财务状况n风险承受水平m投资目标IV投资期限A.I 、 II 、 IIIB.I 、 II 、 IVC.I 、 11【、IVD.II、III、IV4.关于K线组合，下列表述正确的是（）?A.最后一根K线的位置越低，越有利于多方B.最后一根K线的位置越高，越有利于空方C.越是靠后的K线越重要D.越是靠前的K线越重要5.从经济学角度讲，“套利”可以理解为（）。
A.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现有风险收益的行为B.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为C.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现有风险收益的行为D.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为6.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动AR时, 资产的变化可表示为（）<>A.B.C.D.7.关于量化分析，下列说法不正确的是（）.A.往往与程序化交易技术相结合B.一般来讲，量化模型的稳定性受外部环境的影响较小C.所采用的数理模型本身是存在模型风险的D.较多采用数量模型和计算数值模型8.资本资产定价模型的假设条件包括（）。
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2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
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姓名: ___________考号: ___________得分评卷人一、单选题（共70题）1.久期分析法中当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会（）oA.增强B.减弱C.不变D.无关2.全面的风险管理模式强调（）、市场风险和流动性风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。
A.战略风险B.信用风险C.操作风险D.技术风险3.反映证券价格变化趋势的直线称为（）。
A.渐变线B.走势线C.趋势线D.变化线4.以下关于现金预算与实际的差异分析说法正确的是（）。
A.总额差异的重要性小于细目差异B.要立出追踪的差异金额和比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每周选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支岀，需设法增加收入5.各级政府及政府机构出现资金剰余时，可通过购买（）投资于证券市场。
I政府债券n股份制银行发行的股票m可转换公司债券IV金融债券A.I 、IIB.I 、IIIC.I 、IVD.II 、IV6.证券产品卖出时机选择的策略有（）。
I股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上II股票价格走势达到低谷，再也无力继续攀上III重大不利因素正在酝酿时应卖出股票IV从高价跌落10%时应卖出股票A.I、III、IVB.II、III、IVC.III、IVD.I、II、III、IV7.下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是（）°I证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益II证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益III证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益IV证券投资顾问应当忠实于客户利益A.I、IIB.III、IVC.I、II、III、IVD.II、III、IV8.客户风险特征的内容包括了（）方面。
I风险偏好II风险厌恶III风险认知度IV实际风险承受能力A.I、II、III、IVB.I、IVC.II、III、IVD.I、III、IV9.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
A.不相关B.相独立C.负相关D.正相关10•下列关于资本市场线和证券市场线的说法，错误的是（）。
A.证券市场线描述的是无风险资产和任意风险资产形成的资产组合的风险与收益的关系B.资本市场线描述的是由无风险资产和帀场组合形成的资产组合的风险与收益的关系C.证券市场线反映了均衡条件下，任意单一资产或者资产组合的预期收益与总风险之间的关系D.资本市场线反映了有效资产组合的预期收益与总风险的关系11 •银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（）等。
I利率趋势II当时市场状况III客户投资目标IV风险偏好A.I. IVB.II. IIIC.K II、IIID.K II. III. IV12.与趋势线平行的切线为（）,A.压力线B.轨道线C.速度线D.角度线13.下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）.A.客户的生活品质要求B.家庭各类资产额度C.家庭的基本信息D.职业生涯发展前景14.（）是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对于大环境变量的考虑，挑选未来前景较好的产业，之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。
A.由上而下分析法B.由下而上分析法C.由里而外分析法D.由外而里分析法15.为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。
I外部监管n内部自律m行业互律IV个人反省A.I 、II 、IIIB.I 、II 、IVC.II、III、wD.I、Ilk IV16.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较梢确估计。
A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平17.下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（）。
A.重大利多因素正在酝酿时买进B.等到股价跌落谷底，而不容易回升时买进C.不确切的传言造成非理性下跌时买进D.总体经济环境因素不利的时候，可以买进投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为（）»A.市值法B.指数近似法C.加强指数法D.分层法19.有效债务管理的考虎因素应该有（）。
I贷款需求II家庭现有经济实力Ill预期收支情况IV还款能力V选择贷款期限与首期用款及还贷方式A.I、II、III、IVB.II、III、IV、VC.I、II、IV. VD.I、II、III、IV、V20 .技术分析的分析基础是（）oA.宏观经济运行指标B.公司的财务指标C.市场历史交易数据D.行业基本数据21.单一法人客户的信用分析中，下列关于现金流量分析的说法错误的是（）。
I现金流量分析过程：投资活动的现金流〜融资活动的现金流〜经营活动现金流n对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款m对于中长期贷款，应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息IV贷款初期，应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息v在开发期和成长期，借款人正常经营活动的现金净流量一般是正值A.I、VB.I、IV. VC.II、11【、IVD.III、IV、V22.根据运作机制的不同，将风险预警方法分为（）。
I.黑色预警法H .蓝色预警法nt红色预警法iv.橙色预警法A.I . III. IVD.I . Ill23.根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（）范围。
A.人寿保险B.责任保险C.人身保险D.意外伤害保险24.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10%,而当时股票价格为65元，每股股票净现值为（）元。
A.15B.20C.25D.3025.当技术分析无效时，市场至少符合（）。
A.无效市场假设B.强式有效市场假设C.半强式有效市场假设D.弱式有效市场假设26.关于最优证券组合，下列说法正确的是（）＜.l.最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果n.投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位置越靠下满意度越高m. 最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合IV.最优证券组合所在的无差异曲线的位置最高A.I . II. IVB.III. IV27.进行退休生活合理规划的内容主要有（）。
I工作生涯设计n理想退休后生活设计m退休养老成本计算IV退休后的收入来源估计A.II 、IIIB.II 、IVC.III、IVD.II、III、IV2&下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是（）。
A.是一种结构化模拟的方法B.以大量的历史数据为基础，对数据的依赖性强C.考虑到了波动性随时间变化的情形D.模型风险较髙，且较难实施，需要非常庞大的资源支持29.证券X期望收益率为0.11,贝塔值是1. 5,无风险收益率为0. 05,市场期望收益率为0. 09o 根据资本资产定价模型，这个证券（）。
A.被低估B.被高估C.立价公平D.价格无法判断30•假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。
如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%,每年计息一次，则下列表述正确的是（）。
A.3年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别31.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。
A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划32.以下关于其他消费说法有误的是（）。
A.英他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费B.孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方C.住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求髙消费，由此带来财务上的危害D.保障的支岀水平应当和自身的收入水平相适应33.个人生命周期中探索期的主要理财活动是（）。
A.偿还房贷、筹教育金B.呈:入节岀、存自备款C.求学深造、提高收入D.收入增加、筹退休金34.行业的成长实际上是指（）。
A.行业的扩大再生产B.行业中的企业越来越多C.行业的风险越来越小D.行业的竞争力很强35.下列关于修道士特点的说法正确的是（）。
I嫌铜臭，不让金钱左右人生II命运论者，不担心财务保障III缺乏规划概念，不就出不量入IV透支未来，冲动型消费者A.I、II、IIIB.II、IVC.I、II、IVD.II、III、IV36.假设检验的概率依据是（）-A.小概率原理B.最大似然原理C.大数泄理D.中心极限左理37.每股股利与股票市价的比率称为（）°A.股利支付率B.市净率C.般票获利率D.市盈率3&已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值一标准差平面上由证券俪证券B构建的证券组合将位于连接俪B的直线或某一条弯曲的曲线上，并且（）。
A.不同组合在连线上的位置与具体组合中投资于A和B的比例无关B.随着A与B的相关系数P值的增大，连线弯曲得越厉害C.A与B的组合形成的宜线或曲线的形状由A与B的关系所决左D.APB的组合形成的直线或曲线的形状与投资于A和B的比例有关39.道氏理论认为，最重要的价格是（）»A.最高价B.最低价C.收盘价D.开盘价40.过度自信通常不会导致人们（）。
A.髙估自己的知识B.低估风险C.对预测有效性的变化敏感D.夸大自己控制事情的能力41.股票投资风格分类体系的标准不包括（）。
A.公司规模B.股票价格行为C.公司成长性D.股票的风险特征42.（）即选择指数成分股中市值最大的部分股票，按照其在股价指数所占比购买，将剩余资金平均分配在剰下的成分股中。
A.市值法B.指数近似法C.加强指数法D.分层法43.关于政府债券，下列论述错误的是（）。
A.政府债券的信用等级是最髙的，通常被称为“金边债券”B.政府债券拥有发达的二级市场C.政府债券的付息由政府保证，苴信用度最髙，风险最小D.政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最髙的44 .风险预警的程序是（）<>A.信用信息的收集和传递一风险分析一风险处貿一后评价B.风险处苣一风险分析一信用信息的收集和传递一后评价C.风险处置一后评价一风险分析一信用信息的收集和传递D.风险分析一信用信息的收集和传递一风险处宜一后评价45.下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。