平安证券个人客户风险评估问卷

平安证券个人客户风险评估问卷

尊敬的客户：

为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决 定前，认真填写此问卷。 一、个人及财务状况评估

1. 您理财投资的年限

3. 您曾或现阶段持有过哪些金融产品

票/期货/外汇交易 、信托、基金 /投资连接型保险、银行理财、银行储蓄

/国债—— 5分

股

A ． 10 年以上 5分

B ． 5－10年 4分

C ． 2－5年 3分

D ． 1－2年 2分

E ． 1 年以下

1分

2、

您家庭的就业状况是： A ：

您与配偶（如有）均有稳定收入的工作 5分 B ：

您与配偶（如有）其中一人有稳定收入的工作 3分 C ：

您与配偶（如有）均没有稳定收入的工作或者已退休 1分

A ：

B ：

信托 、基金 / 投资连接型保险、银行理财、银行储蓄 / 国债 4分 C ：

基金 /投资连接型保险 、银行理财产品、股票 /期货/ 外汇交易 3分 D ：

银行理财产品、基金 / 投资连接型保险 2分 E ：

银行储蓄 / 国债 1分

4、 般情况下，在您的家庭年收入中，可用作投资 A ： 50%以上 5分 B ： 35%— 50% 4分 C ： 25%— 35% 3分 D ： 10%— 25% 2分 E ： 0%—10%

1分

二、风险偏好评估

5、假设您有 100 万元人民币建立投资组合，您会选择：

9. 假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中，并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅 比如说:一个月下跌了 20％，您

是否感到压力，压力多大

A.没有任何压力，且增加投资金额

A:低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占

10%，中等风险（如银行理财产品、基金、

投资连接险）占 40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占

50%

5分 B:低风险占30%中等风险占40%咼风险占

30% 3分 C:低风险占60%中等风险占30%咼风险占 10%

1分

6、假设您目前有 100 万元， 有一个投资产品，

有 80%的可能盈利 200％，同样也有 80%的可能

血本无归。 您会投资多少

B : 80 － 50 万 —— 4 分

C : 30 － 50 万 —— 3 分

D : 10 － 30 万 ——2分

E : 0 － 10 万

——1分 F : 0

—— －1 分

A.资产迅速成长 5分

B.资产稳健成长 3分 C 避免财产损失

1分

三、风险承受力评估

8、根据您以往投资的经验，当有

30%的可用资金被分配到咼风险的股票或是其他不确定收益

的项目中时，您通常:

A:不太在意、 较少关注 5分 B:比较在意、 经常关注 3分 C 非常在意、

频繁关注

1分

5分

5分

万 A : 100 7. 您的投资理财目标是

B. 没有任何压力，继续持有该证券

C. 感到轻微压力，卖掉少半可缓解

D. 感觉压力较大，需卖掉大半来缓解

E. 感觉压力非常大, 需全部卖掉才能缓解压力

您的风险类型为:

□1、保守型8 —14分

□2、安稳型15 —21分

□3、稳健型22 —29分

□4、成长型30 —38分

□5、积极型39 —45分

附件一

基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表