信用评级系统操作手册

信用评级系统操作手册

联合信用管理有限公司

Lianhe Credit lnformation Servlte co.,Ltd

二00九年

目录

第一章系统概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1、系统架构．．．．．．．．．．．．．．．．4

2、主要模块．．．．．．．．．．．．．．．．4

第二章系统登录与退山．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5 第一节用户端设置．．．．．．．．．．．．．．．．5

第二节系统登录．．．．．．．．．．．．．．．．6

第三节系统退出．．．．．．．．．．．．．．．．7

第三章我的门户．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1、我的工作．．．．．．．．．．．．．．．．7

2、报告跟踪．．．．．．．．．．．．．．．．7

3、最近更新．．．．．．．．．．．．．．．．8

4、业务通讯．．．．．．．．．．．．．．．．8

第四章公司类客户评级子系统．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8 第一节基本信息．．．．．．．．．．．．．．．．8

1、信息录入．．．．．．．．．．．．．．．．8

2、信息查询．．．．．．．．．．．．．．．12

3、修改信息．．．．．．．．．．．．．．．13

第=节财务信息．．．．．．．．．．．．．．．13

1、财务报表．．．．．．．．．．．．．．．13

2、财务明细．．．．．．．．．．．．．．．16

3、预测数据．．．．．．．．．．．．．．．18

4、审计信息．．．．．．．．．．错误!未定义书签。

第三节等级初评．．．．．．．．．．．．．．．19

第五章担保机构评级子系统．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22 第一节基本信息．．．．．．．．．．．．．．．22

1、信息录入．．．．．．．．．．．．．．．22

2、信息查询．．．．．．．．．．．．．．．24

3、修改信息．．．．．．．．．．．．．．．25

第=节财务信息．．．．．．．．．．．．．．．26

1、财务报表．．．．．．．．．．．．．．．26

2、财务明细．．．．．．．．．．．．．．．27

3、净资本计算．．．．．．．．．．．．．．．29

第三节担保资产．．．．．．．．．．．．．．．30

第四节等级初评．．．．．．．．．．．．．．．33

第六章报告审核子系统．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35 第一节报告生成及撰写．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

1、报告生成．．．．．．．．．．．．．．．35

2、报告撰写．．．．．．．．．．．．．．．36

3、报告重新生成．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

4、报告反馈修改．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

第二节报告复核．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

第三节报告审核．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

第四节报告审定．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

第五节报告状态查询．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

第六节报告登记．．．．．．．．．．．．．．．42

第七章综合查询．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43 第八章实用工具．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43 第九章知识库．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43 第十章后台管理(略)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

第一章系统概述

导读：信用评级系统基于公司新评级体系，主要应用于支持分支机构信贷市场评级业务的日常作业，实现对分支机构、业务人员、作业流程以及研究成果、评级方法、评级模型的统一管理。本章主要介绍系统的架构和基本功能。

1、系统架构

为提高各分支机构评级作业效率，根据公司新评级体系内容以及作业流程

2、主要模块

系统主要包括数据、产品、参数、模型、工具、知识、管理等七个模块。

(1)数据模块

模块主要实现单项数据采集、批量数据查询两个主要功能。单个客户数据通过在线录入、标准模板导入两种方式采集，数据字段使用人民银行发布的征信数据元标准，为统计分析及数据交换做准备；批量数据查询通过设定综合查询条件，对区域、行业、使用对象的各类指标、结果、操作人员等进行汇总查询，为修订体系及实施管理提供数据支持。

(2)产品模块

目前信贷评级市场上主要业务品种，包括借款企业评级、银行贷款客户评级、担保机构评级，未来可能出现的新业务品种也可随系统升级逐步纳入。模

块主要根据需要对各类评级报告(产品)的格式及内容进行管理，采用金格控件实现在线office及灵活配置的功能。

(3)参数模块

系统根据地区、行业及特定对象设置评级过程中可能遇到的参数，包括行业定量指标参照值、行业评价、行业信用风险系数、评估折扣率、企业规模、担保组合违约率、违约率、违约损失率等，可根据研究成果逐年更新，自定义设置。

(4)模型模块

模块主要实现对评分模板及调整规则的灵活配置，可以对评分模板中的指标名称、指标权重、指标值、指标得分等根据地区、行业、使用对象等特征设置，并对调整规则予以配置。

(5)工具模块

模块提供在评级作业过程中可能用到的工具，包括财务数据辨伪、现金流测算、授信额度测算等，同时包括特定对象可能需要的交易结构(债项)分析、压力测试、担保条件分析等。

(6)知识模块

模块主要对区域、行业的研究成果以及新评级体系的主要内容、方法进行管理，同时设置案例、样本用于内部培训或者对外提供培训服务。

(7)管理模块

模块主要是组织及权限体系，实现机构的增加、合并、撤销以及人员的变动等情况管理，对人员作业权限进行配置，保留作业流程痕迹。同时，配合综合查询，实现基本的项目管理、档案管理及人员考核等。

第二章系统登录与退出

导读：本章主要介绍使用信用评级系统的用户端设置，以及系统登录和退出的操作方法，并展示系统登录时的主页面。

第一节用户端设置

l、操作用户的计算机应安装windows系统(最好是Windows XP)以及Microsoft office应用软件(Office 2003以上版本)，建议分辨率为(1024*768)。

2、在网页浏览器(建议使用Ⅲ浏览器)的工具->Internet选项->安全中，点击自定义级别，并允许脚本程序。