邮政储蓄银行培训课件
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邮政金融个人业务会计 稽核系统培训
二○一二年五月十六日
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1
系统概况
新的稽核系统为全国统一系统，全省集中稽 核。凭证由网点到县支行再汇总寄至省中心， 采用大型扫描仪进行扫描录入，系统自动比 对。实现操作流程化、稽核标准化、差错管 理统一化。根据省行安排，我行上线时间为 6月11日---6月20日。
2、机打记录必须端正、完整，不得偏歪、 倾斜、重叠、压线、颠倒。机打记录区域内， 应保持干净、整洁，严禁覆盖印章、随意书写 及出现其他干扰信息。机打记录不得超出机打 记录边框线，不得压在机打记录边框线上。机 打记录背面，不得有任何戳记、书写、污渍。
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12
二、普通柜员处理流程及要求
3、柜员整理凭证时，需顺头顺面摆 放（汇兑取款通知单须将打印有“兑付 记录”的一面作为正面），将所有凭证 的顶部中间对齐。
所有凭证，均不应折叠、折角；不应 用胶水、大头针、曲别针、订书钉等介 质；多联凭证，须将每联逐一撕开处理； 凭证破损时，应用透明胶带在凭证背面 粘贴完整，确保凭证的平整。
粘连
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16
（一）整理要求
发生破损时，用透明胶带在凭证背面粘贴， 做到票面平整
-Βιβλιοθήκη Baidu
17
（一）整理要求
“附件”章印记，必须清晰、完整
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18
（一）整理要求：凭证整理的要求不 合规
-
19
附件章加盖的位置
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20
附件章错盖时处理
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21
附件章加盖后，倒置
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22
附加章加盖的位置
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附件章加盖的位置
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5
一、送交稽核中心的凭证和资料
要求：每日营业结束，所有邮政金融网点须按 以下要求将储蓄及汇兑的业务凭证和相关资料上交 稽核中心。
（一）各柜员轧账单所包含的业务凭证及附件 资料。注：不得将保险、外币、理财、国债、网通、 移动、电费、燃气费等其他任何与储蓄、汇兑业务 无关的资料装入“凭证交接专用包”内，不上交的 凭证由各邮政金融网点按要求自行整理、单独装订、 上交安康账务监督中心（进档案系统）。
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2
系统概况
全省集中后，市分行及各县级机构需设置一名 督导员（暂由县支行会计兼职），负责所辖网 点柜员和差错回复审核、整改落实、档案传递 工作、人员信息变动管理、业务指导等工作。 市分行兼汉滨督导负责全市账务稽核管理、未 上收的中间业务稽核、汇票人工分拣及未上交 档案的管理查询工作。
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3
系统概况
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11
二、普通柜员处理流程及要求
（一）整理要求 1、不同柜员的凭证，不应混放整理；同 一柜员、不同交易日期的凭证，不应混放整理。 2、 柜员须将当日所办理的各类凭证主件 及附件资料按照储蓄业务、汇兑业务、其他业 务分别顺序排列，并在所有凭证的“右上角” 位置依次用自动号码机进行压号处理（每个柜 员应将本人当日凭证按从小到大的顺序压号。 压号时，不应重号、跳号、错号；不应压住、 干扰“附件”戳、机打信息等信息）；储蓄、 汇兑每天分别从001开始压号。
要求：营业结束后，网点柜员应将个人 业务凭证以柜员（包括普通柜员、综合 柜员）为单位，按交易日期、业务类型、 主附件进行归类整理，点清数量，填写 《网点柜员业务量日计表》，附在当日 全部凭证主件和附件资料的上面，并用 长尾票夹固定好业务凭证，一并交综合 柜员点数复核。
压号的最后一个号要与《网点柜员业务 量日计表》填写数量一致。
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6
一、送交稽核中心的凭证和资料
（二）所有在“会计事项列表”中列出的账务类 凭证。 （三）每天必须上交的报表：柜员轧账单(普柜、 综柜）（汇兑、储蓄）、机构轧账单、日报表、 续表、现金收支记录、会计事项列表、ATM吞没 卡上交登记簿、特殊账务/非账务登记簿(交易 局）、授权管理登记簿。网点柜员变更时要用 支局长身份打印网点柜员信息登记簿，用CTRL 加P打印，上面有明细的打印记录（变动时在打 印）。
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7
一、送交稽核中心的凭证和资料
（四）柜员办理的换卡，卡清户所上 缴的卡。 上交的卡要单独夹在柜员日记表前面的 最上方，卡角上应该标注所对应的流水 号。
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8
暂不集中稽核的凭证
与本币储汇无关的业务 邮保通业务、国际业务的凭证、报表
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9
暂不集中稽核的凭证
与本币储蓄关联的中间业务
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10
二、普通柜员处理流程及要求
-
24
附件章的加盖
在作为附件的凭证左上角空白处
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25
附件章加盖的位置
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26
加盖错误的附件章
-
27
（一）整理要求
“附件”章错盖的补救
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28
错误的附件章
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29
号码机的使用
以柜员为单位 加盖在凭证右上角空白处 每天顺序号从“001”起 储汇同台的，柜员凭证顺序号连续 当日全部凭证主件和附件均要压号处理
-
30
号码机的使用
使用前，检查起始号是否正确 使用时，注意用力大小，防止跳号或重号
不用时，不得随意按压 添加油墨后，将边缘多余的油墨擦抹干净
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31
号码加盖位置
-
32
特例：汇兑取款通知单
有兑付机打记录页作为正面
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33
多余油墨
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34
（二）打印要求
1、凭证机打记录应打印在机打区域内， 必须清晰，注意复写、套写凭证各联次的清晰 度，不得出现墨迹过浅或打印头断针情况。严 禁使用高速打印。
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14
二、普通柜员处理流程及要求
5、凭证手写内容需及时提醒客户填 写完整、字迹清晰、书写规范，用户签 字应在指定位置，要注意套写凭证、复 写凭证记账联的清晰度（必要时请客户 重写）。
-
15
（一）整理要求
不得夹带任何异物 严禁使用胶水、大头针、曲别针等介质
凭证粘贴或硬折放置在一起
夹带
折叠 破损
金属物
新系统对网点端的凭证规范要求非常高。对柜 员的培训时间紧、任务重。由于时间关系，本 次讲解内容有限，请各支行加强对柜员的二次 培训和柜员的自学督促，确保我市顺利上线并 正常运行。
-
4
培训主要内容
一、送交稽核中心的凭证和资料 二、普通柜员处理流程及要求 三、 综合柜员处理流程及要求 四、市县督导处理流程及要求 五、案例汇总 六、其它应注意的事项 七、网点疑问解答
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13
二、普通柜员处理流程及要求
4、属于同一交易的凭证，按“先主后附” 的原则，作为附件的凭证紧随主件摆放，主、 附件不应分离。所有附件，均应在规定位置加 盖“附件”戳，并清晰完整，不应有油污、涂 改等干扰。业务用章戳应盖在空白处，远离凭 证名称及机打的账号、金额、流水号等机打区 域。被共用的附件摆放在第一笔交易的主件之 后，共用该附件的其他交易凭证随后， 在其 它交易凭证空白处注明第一笔交易的主件流水 号。
二○一二年五月十六日
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系统概况
新的稽核系统为全国统一系统，全省集中稽 核。凭证由网点到县支行再汇总寄至省中心， 采用大型扫描仪进行扫描录入，系统自动比 对。实现操作流程化、稽核标准化、差错管 理统一化。根据省行安排，我行上线时间为 6月11日---6月20日。
2、机打记录必须端正、完整，不得偏歪、 倾斜、重叠、压线、颠倒。机打记录区域内， 应保持干净、整洁，严禁覆盖印章、随意书写 及出现其他干扰信息。机打记录不得超出机打 记录边框线，不得压在机打记录边框线上。机 打记录背面，不得有任何戳记、书写、污渍。
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二、普通柜员处理流程及要求
3、柜员整理凭证时，需顺头顺面摆 放（汇兑取款通知单须将打印有“兑付 记录”的一面作为正面），将所有凭证 的顶部中间对齐。
所有凭证，均不应折叠、折角；不应 用胶水、大头针、曲别针、订书钉等介 质；多联凭证，须将每联逐一撕开处理； 凭证破损时，应用透明胶带在凭证背面 粘贴完整，确保凭证的平整。
粘连
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（一）整理要求
发生破损时，用透明胶带在凭证背面粘贴， 做到票面平整
-Βιβλιοθήκη Baidu
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（一）整理要求
“附件”章印记，必须清晰、完整
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（一）整理要求：凭证整理的要求不 合规
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附件章加盖的位置
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附件章错盖时处理
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附件章加盖后，倒置
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附加章加盖的位置
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附件章加盖的位置
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一、送交稽核中心的凭证和资料
要求：每日营业结束，所有邮政金融网点须按 以下要求将储蓄及汇兑的业务凭证和相关资料上交 稽核中心。
（一）各柜员轧账单所包含的业务凭证及附件 资料。注：不得将保险、外币、理财、国债、网通、 移动、电费、燃气费等其他任何与储蓄、汇兑业务 无关的资料装入“凭证交接专用包”内，不上交的 凭证由各邮政金融网点按要求自行整理、单独装订、 上交安康账务监督中心（进档案系统）。
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系统概况
全省集中后，市分行及各县级机构需设置一名 督导员（暂由县支行会计兼职），负责所辖网 点柜员和差错回复审核、整改落实、档案传递 工作、人员信息变动管理、业务指导等工作。 市分行兼汉滨督导负责全市账务稽核管理、未 上收的中间业务稽核、汇票人工分拣及未上交 档案的管理查询工作。
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系统概况
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二、普通柜员处理流程及要求
（一）整理要求 1、不同柜员的凭证，不应混放整理；同 一柜员、不同交易日期的凭证，不应混放整理。 2、 柜员须将当日所办理的各类凭证主件 及附件资料按照储蓄业务、汇兑业务、其他业 务分别顺序排列，并在所有凭证的“右上角” 位置依次用自动号码机进行压号处理（每个柜 员应将本人当日凭证按从小到大的顺序压号。 压号时，不应重号、跳号、错号；不应压住、 干扰“附件”戳、机打信息等信息）；储蓄、 汇兑每天分别从001开始压号。
要求：营业结束后，网点柜员应将个人 业务凭证以柜员（包括普通柜员、综合 柜员）为单位，按交易日期、业务类型、 主附件进行归类整理，点清数量，填写 《网点柜员业务量日计表》，附在当日 全部凭证主件和附件资料的上面，并用 长尾票夹固定好业务凭证，一并交综合 柜员点数复核。
压号的最后一个号要与《网点柜员业务 量日计表》填写数量一致。
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一、送交稽核中心的凭证和资料
（二）所有在“会计事项列表”中列出的账务类 凭证。 （三）每天必须上交的报表：柜员轧账单(普柜、 综柜）（汇兑、储蓄）、机构轧账单、日报表、 续表、现金收支记录、会计事项列表、ATM吞没 卡上交登记簿、特殊账务/非账务登记簿(交易 局）、授权管理登记簿。网点柜员变更时要用 支局长身份打印网点柜员信息登记簿，用CTRL 加P打印，上面有明细的打印记录（变动时在打 印）。
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一、送交稽核中心的凭证和资料
（四）柜员办理的换卡，卡清户所上 缴的卡。 上交的卡要单独夹在柜员日记表前面的 最上方，卡角上应该标注所对应的流水 号。
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暂不集中稽核的凭证
与本币储汇无关的业务 邮保通业务、国际业务的凭证、报表
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暂不集中稽核的凭证
与本币储蓄关联的中间业务
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二、普通柜员处理流程及要求
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附件章的加盖
在作为附件的凭证左上角空白处
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附件章加盖的位置
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加盖错误的附件章
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（一）整理要求
“附件”章错盖的补救
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错误的附件章
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号码机的使用
以柜员为单位 加盖在凭证右上角空白处 每天顺序号从“001”起 储汇同台的，柜员凭证顺序号连续 当日全部凭证主件和附件均要压号处理
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号码机的使用
使用前，检查起始号是否正确 使用时，注意用力大小，防止跳号或重号
不用时，不得随意按压 添加油墨后，将边缘多余的油墨擦抹干净
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号码加盖位置
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特例：汇兑取款通知单
有兑付机打记录页作为正面
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多余油墨
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（二）打印要求
1、凭证机打记录应打印在机打区域内， 必须清晰，注意复写、套写凭证各联次的清晰 度，不得出现墨迹过浅或打印头断针情况。严 禁使用高速打印。
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二、普通柜员处理流程及要求
5、凭证手写内容需及时提醒客户填 写完整、字迹清晰、书写规范，用户签 字应在指定位置，要注意套写凭证、复 写凭证记账联的清晰度（必要时请客户 重写）。
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15
（一）整理要求
不得夹带任何异物 严禁使用胶水、大头针、曲别针等介质
凭证粘贴或硬折放置在一起
夹带
折叠 破损
金属物
新系统对网点端的凭证规范要求非常高。对柜 员的培训时间紧、任务重。由于时间关系，本 次讲解内容有限，请各支行加强对柜员的二次 培训和柜员的自学督促，确保我市顺利上线并 正常运行。
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培训主要内容
一、送交稽核中心的凭证和资料 二、普通柜员处理流程及要求 三、 综合柜员处理流程及要求 四、市县督导处理流程及要求 五、案例汇总 六、其它应注意的事项 七、网点疑问解答
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二、普通柜员处理流程及要求
4、属于同一交易的凭证，按“先主后附” 的原则，作为附件的凭证紧随主件摆放，主、 附件不应分离。所有附件，均应在规定位置加 盖“附件”戳，并清晰完整，不应有油污、涂 改等干扰。业务用章戳应盖在空白处，远离凭 证名称及机打的账号、金额、流水号等机打区 域。被共用的附件摆放在第一笔交易的主件之 后，共用该附件的其他交易凭证随后， 在其 它交易凭证空白处注明第一笔交易的主件流水 号。