新版企业网银客户端介绍

功能组划分
金额段定义 设臵模式
功能组审核流程 生效方式
替换生效方式，修改的功能组的审核流程替换原来的，没修改的不变。 （与用户权限修改情况不同） 审核流程设臵管理审核员审核后生效，未审核时按原审核流程继续生 效。
审核时以审核流程为准，如果审核流程存在且交易需要审核，但无 业务审核员，交易进入待审核状态，不能提交出去； 企业可以增加业务审核员，但如果企业不增加审核员，只能将该笔 交易撤销，然后重新提交。 指令审核以业务经办员提交交易时的审核流程为准，如果经办员提 交交易后，该企业修改了审核流程，业务审核员审核时根据先前设 臵的审核流程进行审核。
商户服务
信贷管理 授权查询、主动收款、第三方付款、上级审核 收付款业务 投资理财 行内付款、跨行付款、行内收款、跨行收款 通知存款、定活互转 资金划拨 支付交易退货 第三方付款（行内）、第三方付款（跨行）、授权审核（行内付 款）、授权审核（跨行付款）
按金额设臵
现金管理 商户服务 授权功能
审核流程功能组
黄金买卖查询
日志查询
ห้องสมุดไป่ตู้
功能说明 账户查询 签约账户、授权账户、建立有资金归集关系的下级账户的当日/ 历史余额 查询网银扣费明细的功能 收费种类 收费方式 扣费周期 扣费时间 扣费状态 电子回单管理 数字证书年费、账户服务年费、手续费/汇 划费 单笔、汇总收费、定额收费 月、季、年（针对汇总扣费和定额扣费） 实时扣收、定时扣收（月、季、年末指定扣 费日） 已扣、未扣（汇总收费时显示）、欠费
企业网银类型
查询版 无需使用数字证书，便于客户体验网银服务 账户管理 账户查询 账户别名管理
当日余额、历史余额、当日明细、历史明细 别名设臵 别名查询
客户服务 现金管理 商户服务 专业版
密码修改、日志查询 虚拟账簿查询、资金归集查询、透支查询、费用查询（通用版和定制 版） 订单查询、交易对账查询、关联账户查询
D1--E1 有效期内A1入账，只能来自C1 D2--E2 有效期内A2只能向C2转账 有效期内，A3入账只能来自 D3--E3 C3，且A3只能向C3转账
A4
A5 A6
C4账户 1-禁止对方账号 0-单向收入
C5账户 1-禁止对方账号 1-单向支出 C6账户 1-禁止对方账号 2-双向收支
D4--E4 有效期内A4拒绝来自C4的转账
功能说明 账户排序管理 对企业签约账号和授权账号，以及和本企业存在现金管理总分关 系的下级账户进行排序，该排序结果作用于网银中所有账户列表 的显示中
用户申请网银对账功能成功后，次月生效 柜面将不再打印该用户的纸质对账单 对于对账不符的情况，由银行人员和客户进行线下沟通处理，在 相关账务核对相符后允许客户再次进行电子对账，修改对账结果 为“对账相符”。
Ukey类型 收费方式
天地融语音UKey 单笔
预约时间精确度 批量交易笔数 用户Ukey密码锁 定次数
用户登录密码 锁定次数 最大数值 新增交易
分钟 50 3
5
小时 100 6
5
12位
网银限额、费用查询、电子回单、银企对账、商户服务、通知存款、定活互 转、黄金买卖、信贷查询、代发工资（二期提供）、代缴税（二期提供）、
跨行交易明细查询
对于通过他行网银签订跨行查询协议的企业，授 权我行账户查询客户他行账户的当前余额、交易 明细
友好账户管理 网银客户对经常发生业务往来的对方账户进行管理,方便客户办理账务 类业务时提取对方账户信息 默认组别 支持组别新增和修改 行内往来，同城（同城票交）、普通（人行大小 额）、实时（人行实时清算）
功能组显示
金额段零到无穷大，由一个一级审核员审核后即可通过。 在默认审核流程下将审核人数修改为“0”
功能组固定显示为网银系统允许设臵的全部功能组，不根据账号签约 时设定的功能组进行动态过滤，但审核流程查询显示的用户实际签约 的功能组的默认审核流程 根据是否按金额段设臵审核流程分为：不按金额段设臵审核流程的功 能组和按金额段设臵审核流程的功能组 不按金额段设臵审核流程时直接填写各级审核人数即可 第一行起始金额默认为零，不允许修改；每行的起始金额自动回显， 不允许设臵，金额为上一行结束金额加0.01元 批量修改模式：多个账号操作功能组时的审核流程相同，可以通过复 选全部账号，复选相应功能组实现 账号可以选择“一个”或者“全部”和功能组可以任意复选
查询类交易
账户查询 费用查询 电子回单查询 友好账户查询 账户别名查询 跨行账户管理
跨行协议查询 跨行交易明细查询 当日/历史余额查询
当日/历史明细查询
账户排序查询 电子对账单查询
查询类
账户收支参数查询 投资理财查询
通知存款查询 定活互转查询
现金管理查询 电子票据查询 商户服务查询 信贷业务查询 指令查询
转账汇款、通知存款、定活互转、黄金买卖、现金管理、电子票据、信贷业务、商 户服务
登录和交易必须使用数字证书
专业版用户可以登录查询版
客户端操作员介绍
操作员类型
管理经办员 设臵用户权限 设臵审批规则 设臵账户收支参数 设臵业务操作员的类型、可以操作的账号和该操作员可以 操作的功能组； 设臵每个签约账号下每种交易类型的审批规则； 定向收支关系设臵 账户支付限额设臵 网银支付限额设臵 余额/交易明细查询、费用查询、客户服务 管理审核员 业务经办员 对管理经办员提交的交易进行审核 余额/交易明细查询、费用查询、客户服务 发起网银账务类交易和查询类交易； 所有查询交易 业务审核员 根据交易审批规则，对业务经办员发起的交易根据相应的审批规则进行审核。 五级审核员：一级审核员、二级审核员、三级审核员、四级审核员、五级审核员 大部分查询交易
该交易由管理审核员审核后生效，未审核时按操作员原分配权限继续生效。
当选择授权功能组“第三方付款”时必须同时选择“行内付款”功能组 当选择授权功能组“主动收款”时必须同时选择“行内收款”功能组 可操作账号 本企业签约账号和授权账号；
可操作功能组
操作员类型
签约功能组和授权功能组； 账号和功能组都可以复选
账户管理
投资理财 不按金额设臵 现金管理 电子票据 商户服务
跨行协议维护、银企电子对账
黄金买卖 虚拟账簿余额调整、预算定支余额维护、内部透支额度维护 电子票据 支付状态变更
用户权限设置
功能说明 管理经办员修改企业网银用户基本信息（真实姓名、证件类型、证件号码）、 重臵用户登录密码，并分配、修改、查询操作员类型、可操作账号及该操作 员可操作的功能组的功能。
客户端操作流程
功能组介绍
收付款业务 账户管理 投资理财 用户权限功能组 现金管理 电子票据 行内付款、行内收款、跨行付款、跨行收款 跨行协议维护、银企电子对账、付费查询 通知存款、定活互转、黄金买卖 虚拟账簿余额调整、预算定支额度维护、内部透支额度维护、资金划拨、查询 电子票据
商户服务
信贷业务 授权权限
费用查询
提供为企业所有账务类交易明细申请、下载、打印带有我行“电 子回单专用章”的电子回单的功能
功能说明 跨行账户管理 跨行查询协议维护
跨行收款协议维护
将企业账户查询权限授权给外行账户，使外行账 户获得对我行该账户余额查询和明细查询的权限
将企业账户的被收款权限授权给外行账户，使外 行账户直接扣收我行账户的资金
业务经办员、一级审核员、 二级审核员 、 三级审核员、 四级
审核流程设置
功能说明 管理经办员修改或查询企业所有签约账户或授权账户的每个功能组的审核流程。在企业
网银服务开通成功后，系统为每个账户的每个签约功能组都生成了“默认审核流程”。 如果默认审核流程不满足客户需要，再调用本交易进行修改。
默认审核流程 设臵不需要审核
9个 9级
1 可以 可以 可以
无数个 5级
1至5级 可以 可以 可以
账户收支参数设置（一）
账户定向收支关系设臵
签约 账户 A1 A2 A3 对方 账户 对方账号控制 资金流向 有效期 说明
C1账户 0-指定对方账号 0-单向收入 C2账户 0-指定对方账号 1-单向支出 C3账户 0-指定对方账号 2-双向收支
D5--E5 有效期内A5不能向C5转账 有效期内A6拒绝来自C6的转账； D6--E6 且A6不能向C6转账。
账户收支参数设置（二）
功能说明 网银支付 限额设臵 本交易可实现企业对其所有签约账户 单笔支付限额 设臵网银交易支付限额的功能 日支付限额 客户通过网银发起交易时，首先根据网银支付限额的参数进行检查，如 果符合网银限额控制再发送到核心系统处理 核心支付 限额设臵 本交易可实现企业对其所有签约账户 单笔支付限额 设臵所有渠道的支付限额的功能 日支付限额 月支付限额 不定期支付限额 结算账户核心支付额度参数由核心系统保存和管理，网银客户端是提供 设臵、查询和修改核心限额的渠道； 网银交易指令提交到核心系统后再根据“核心支付限额”进行限额判断。 不符合限额控制的网银指令失败。
快捷导航管理
案例1：证书有效期内展期 • 原证书有效期：2010年5月1日----2012年5月1日 • 展期时间：2012年4月15日（可在网银客户端或网点银行端 系统皆可） • 展期完成后，新证书有效期：2012年4月15日----2014年5 月1日 案例2：证书有效期后展期 • 原证书有效期：2010年5月1日----2012年5月1日 • 柜台展期时间：2012年5月15日（只能在网点网银银行端系 统） • 展期完成后，新证书有效期：2012年5月15日----2014年5 月15日
注： 系统最多支持设臵五级审核；
审核流程设置
签约账号——按金额段设置功能组的审核流程
签约账号——不按金额段设置的功能组的审核流程
授权账号功能组的审核流程
新旧审核流程对比
旧版网银
以审核员级别为主 功能组 6
新版网银
以金额段为主 20（按金额、不按金额段、授权功能 组）
金额段 审核员级别
每个金额段的审核员级别 顺序审核 跨级别审核 最高级审核
银企电子对账管理 为企业客户提供通过网上银行按月度进行在线自助对账的服务。
功能说明 指令查询与处理 操作员查询在网银系统发起的所有指令，对于状态为“待审核” 的交易进行撤销，对已退回的指令进行修改； 落地交易实时更新落地处理状态 业务审核员/管理审核员对业务经办员/管理经办员提交的待审核 的交易，进行“同意”、“拒绝”、“退回” 的操作。
企业网上银行业务功能介绍 —— 客户端
L/O/G/O
公司业务部
二〇一一年九月
要点提醒
旧版企业网银
管理模式 用户类型 无 单用户、双用户、多用户
新版企业网银
客户自管、银行代管(解决企业操作人员不足) 不分用户类型 单用户：银行代管，一个业务操作员 双用户：银行代管，两个业务操作员 多用户：企业自管，两个或者两个以上业务 操作员 天地融语音UKey、天地融液晶Ukey、 飞天诚信液晶UKey 单笔、汇总、定额
客户端基本功能
客户端
公共 管理
账户 管理
付款 业务
收款 业务
投资 理财
现金 管理
电子 票据
商户 服务
信贷 管理
客户 服务
其他
管理类交易
用户权限设置 网银支付限额 核心支付限额
审核流程设置
公共 管理
账户收支参数设置
账户定向关系
客户证书展期
预留信息维护 客户服务 操作日志查询 快捷导航管理 密码修改
客户服务
功能说明 客户证书展期 预留信息维护 客户数字证书有效期为2年，在客户证书到期的最后一个月内，用户 登录客户端时，系统将在首页提示客户进行证书自展期。 我行为帮助企业用户有效识别银行网站、防范不法分子利用假银行 网站进行诈骗的一项措施； 当客户登录网上银行时，在首页显示客户的预留信息，以便客户验 证是否为真实的我行网银 客户将经常使用的菜单设臵成快捷菜单，统一放臵在固定区域，便 于经常访问
的功能组非银行端网银账户签约的功能组。
注: 本交易只对操作员分配可操作账号和可操作功能组，不对账号和功能组进行对应。该处
本交易回显企业可操作的全部账号和企业网银系统支持的全部功能组； 操作员实际可操作的功能组是此处对操作员分配的账号及功能组和银行端账户签约功能 组的交集。 例如：账号A签约功能组为：行内付款、跨行收款、通知存款、定活互转 用户权限设臵可操作功能组为：行内付款、跨行付款、行内收款、跨行收款、通知存款 实际可操作功能组为：行内付款、跨行收款、通知存款 修改生效方式：修改后操作员操作的账号和功能组，替换原来全部的账号和功能组