2021年二季度反洗钱、扫黑除恶、防范非法集资培训综合测试

2021年二季度反洗钱、扫黑除恶、防范非法集资培训综合测
试
1-10题为反洗钱测试题，其中1-5题为单选，6-10题为多选；11-
15题为防范非法集资测试题，均为单选题；16-
20题为扫黑除恶测试题，均为单选题；每题5分，满分100分。

1. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（） [单选题] *
A、客户身份识别(正确答案)
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
2.
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务 [单选题] *
A、中止(正确答案)
B、终止
C、停止
D、继续
3. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告 [单选题] *
A 、大额交易报告
B、可疑交易报告
C、反洗钱综合报告
D、大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)
4. 下列支付交易不属于大额支付交易的是（） [单选题] *
A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项转账
B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转
D、单笔或者当日累计人民币交易4万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支(正确答案)
5.
按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（） [单选题] *
A、身份证地址
B、经常居住地(正确答案)
C、户口簿地址
D、临时居住地
6. 金融机构应当保存的交易记录包括（） *
A、每笔交易的数据信息(正确答案)
B、业务凭证、账簿(正确答案)
C、反映交易真实情况的合同、业务凭证(正确答案)
D、单据、业务函件(正确答案)
7. 金融机构应该按照（），划分客户风险等级 *
A、客户特点(正确答案)
B、账户属性(正确答案)
C、地域(正确答案)
D、行业(正确答案)
E、业务(正确答案)
8. 金融机构应履行的反洗钱义务包括（） *
A、建立客户身份识别制度(正确答案)
B、执行大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)
C、建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)
D、建立健全反洗钱内控制度(正确答案)
9.
根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（） *
A、交易性质(正确答案)
B、交易目的(正确答案)
C、交易的受益人(正确答案)
D、交易的资金风险
10. 金融机构可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？() *
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)
B、回访客户(正确答案)
C、实地查访(正确答案)
D、向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)
11.
非法吸收公众存款，是指未经（）批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息 [单选题] *
A、中国人民银行(正确答案)
B、中国保险监督管理委员会
C、工商管理部门
D、文化部门
12. 集资诈骗是指以（）为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为
[单选题] *
A、占有
B、非法占有(正确答案)
C、盈利
D、非法盈利
13. 保险从业人员非法集资的一般表现形式不包括（） [单选题] *
A、假冒保险公司名义、伪造保险单据或使用作废单证吸收资金
B、利用保险公司声誉对外借款或虚构项目并承诺给予高额回报
C、利用保险公司或代理机构经营场所迷惑消费者推销违规理财产品
D、非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖(正确答案)
14. 非法集资处置工作在（）的统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制[单选题] *
A、国务院(正确答案)
B、公安部
C、银保监会
D、工商总局
15.
变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）的活动
[单选题] *
A、相似
B、相同(正确答案)
C、不同
D、相反
16.
中共中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》指出，扫黑除恶与反腐败斗争和基层___结合起来，深挖黑恶势力“保护伞”。

（） [单选题] *
A、“打伞”
B、“拍蝇”(正确答案)
C、“打虎”
D、“打地头蛇”
17. 在全国开展扫黑除恶专项斗争，是____年开展的？（） [单选题] *
A、2016年
B、2017年
C、2018年(正确答案)
D、2019年
18.
恶势力是指以_____等手段，在一定区域内或行业内多次实施违法犯罪活动，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣影响的犯罪组织。

（） [单选题] *
A、暴力、威胁、滋扰(正确答案)
B、暴力、胁迫、骚扰
C、暴力、威胁、骚扰
D、强迫、殴打、劝说
19.
扫黑除恶专项斗争中，着力解决的5类违法犯罪活动包括“淫秽、吸毒、传销、拐卖”和____（） [单选题] *
A、强买强卖
B、赌博(正确答案)
C、盗窃
D、持续稳定
20. 扫黑除恶基本原则：有黑扫黑、_____、无恶铲霸、无霸治乱（） [单选题] *
A、无黑除恶(正确答案)
B、无黑扫恶
C、惩黑除恶
D、持续稳定。