最新洗钱案例

【篇一：最新洗钱案例】

“点滴行动助力反洗钱”，一分钟的等待，换来更安全的金融资产，和更稳定的金融秩序。

今天，用7个现实案例教大家几招，避免你不小心“被”洗钱！

p2p网络借贷平台非法集资洗钱

情景：南京某公司通过网络发布虚假高息借款信息，引发大家上当受骗，将获取的资金用于个人消费，并携款而逃。

对策：在购买理财产品或创业融资的时候，一定要选择安全可靠的金融机构！

利用网银盗取个人资金

情景：北京大学生陈某收到办理高额信用卡短信，需提供本人身份信息，并在指定银行存入资金。犯罪分子注册网银，利用得到的身份信息将资金转走，完成洗钱。

对策：不能向任何人随意曝露个人身份信息。

假客服电信诈骗

情景：内蒙一市民接到假冒客服电话，告知资金理财账户存在安全隐患，需将钱转移到“安全账户”，按照客服指示完成汇款，诈骗分子随即将钱取走。

对策：应当机立断，拨打全国统一的客服热线进行咨询。

出售信用卡的洗钱陷阱

情景：银川某女孩轻信身边的朋友，把身份证给朋友代办业务，不料朋友利用其身份证件办理信用卡，然后将把信用卡卖给非法机构洗钱。

对策：不要因“朋友需要”、“不好意思拒绝”等原因的“帮忙”，而出租出借自己的身份证。

地下钱庄汇款的烦恼

情景：身在东南亚的张先生通过地下钱庄向国内汇款（费用低），然而对方却没有收到钱，最后得知地下钱庄老板携款而逃。

对策：贪小便宜吃大亏，选择正规商业银行是关键。

受贿官员的网店生意

情景：浙江某官员利用职权谋取不正当利益，其家人用受贿赃款买房置业。经举报，其家人构成洗钱罪。

对策：消费时要搞清楚资金来源，杜绝洗钱行为。

警惕以“洗钱”为名的诈骗

情景：山东一个体老板接到电话谎称公安民警，通知有要退回的法

院传票，利用其急切洗白心情，主动帮其转接“检察院”，再进行诈骗。

对策：银行、公安局、检察院等部门电话不能转接，遇到可疑电话，可直接报警。

小伙伴们，上面的情况，你有木有碰到过呢？

觉得有用就发给朋友多看看吧，大家一起为发洗钱努力！

【篇二：最新洗钱案例】

案例一：温州夫妻非法吸存3.8亿元被曝投资煤矿洗钱

2013年5月18日，自浙江温州乐清公安局方面获悉，警方在打击

经济犯罪专项行动中抓获一对涉嫌非法吸存3.8亿元人民币民企夫妻档，其所集资金皆通过姐夫吴某以投资煤矿的形式进行洗钱。目前，本案涉及受害人数多达20多名，已交由当地法院开庭审理。

据乐清警方透露，落网的胡某及其妻子周某二人皆为乐清虹桥镇人，在当地及上海金山拥有两家工艺品有限公司，另有灯饰公司、电子

公司及房地产公司等多项产业。

经查，胡某夫妇从事非法集资活动已有多年。2008年以来，夫妇俩

分别以厂房建设、银行还贷、购买杭州萧山某处码头为名，并用高

息回报为诱饵，先后向叶某等20余名企业家和民间投资人非法吸收

存款人民币3.8亿元。同时，二人再以个人固定资产为抵押，向多家银行贷款4.1亿元。

2011年12月，胡某公司出现资金链断裂，使得他们非法吸收的公

众存款也无法偿还。在长期追债无果的情况下，债权人叶某等人于2012年向警方报了案。同年7月14日，犯罪嫌疑人胡某和妻子周

某因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关依法采取刑事强制措施，

并对其名下资产进行查封。

然而，根据债权人反映，胡某夫妇名下除了被公安机关查封的资产外，尚有巨额资金流向贵州一煤矿，且二人为了隐匿非法所得的资金，与胡某的姐夫吴某通谋，以吴某的名义对煤矿进行投资并占有

一定股份。

不过，在审讯中，胡某夫妇对于煤矿股份一事矢口否认。

2012年8月份，乐清市公安局经济犯罪侦查大队成立专案组，专门

针对胡某夫妇隐藏的非法所得进行侦查。

经办民警介绍，这是一例以非法吸收公众存款为上游犯罪衍生的洗

钱案，吴某作为该家煤矿的负责人，在明知资金是破坏金融管理秩

序犯罪所得的情况下，仍帮助胡某夫妇进行投资，并在民警多次向

其追问(调查取证)时，否认犯罪嫌疑人胡某夫妇在该家煤矿占有股份。“这些情节以达到掩饰、隐瞒破坏金融管理秩序犯罪所得来源与性质

的目的，已涉嫌洗钱罪。”

3名嫌犯的回避手段并没有让专案组民警放弃追查。2013年3月，

经过进一步调查及赴贵州取证，警方得知胡某自2009年11月至2011年11月期间，曾多次通过吴某的账户或直接将资金汇给该家

煤矿，作为购买煤矿的股份和矿道建设的资金，甚至还提供了两辆

价值共计113万的车辆用于作业。

在铁证面前，胡某夫妇、吴某相继坦白承认了隐瞒该部分非法所得

资金的行为。据胡某夫妇交代，他们在该家煤矿占有20.98%的股份，初步估算市价约7000万元。

采访中，警方告诉记者，这是有史以来乐清当地查处洗钱案件中涉

案金额最大的一起。警方已将煤矿股份追回并转交本案债权代表人

处置。

案例二：湖北首例非法洗钱案详情披露

金融机构反洗钱制度的基础性工作存在薄弱环节；反洗钱法执行和

推广力度尚有待加强。因此,要进一步加强和完善金融机构实行大额

交易报告与可疑交易报告制度；建立健全适合我国的反洗钱工作机

制和组织体系,做好源头防护工作。

作为湖北省武汉市某经贸发展有限公司法定代表人,郑莹为丈夫周建

提供多个银行资金账户,将丈夫非法集资所得近3.6亿元中的1099.8

万元转入并转账分解。后周建指使他人,并通过他人银行账户将该款

转移到其手上由其支配使用。

因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,郑莹于2009年11月25日被刑事

拘留，2010年1月1日被逮捕。

2012年7月,武汉市江岸区人民法院作出一审判决,依法认定郑莹的

行为构成洗钱罪,判处其有期徒刑4年。郑莹不服一审判决提出上诉。武汉市中级人民法院作出二审裁定,驳回上诉,维持原判。

这是湖北省审理的首例洗钱案件。

董事长非法集资三亿多