基金与基金定投PPT课件
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基金定投
兴业银行谭西茜
2011年3月
1
主要内容
1、前言 2、 基金定投（Z） 3、基金基础知识 4、网银操作
2
3.1 基金定投
• 一直以来，这是我最推崇的大众化投资方式\理财 渠道：选好正确的基金后，只要你能坚持住，就 能轻松盈利
• 年底双薪☺今天带给大家的2012年礼物
3
3.1.1 真实案例分析
300 361.55
2008-10-23
300 369.28
交易日期 交易金额 交易份额
2008-9-19
300 354.23
2008-8-14
300 315.61
2008-7-15
300 296.37
2008-6-16
300 297.68
2008-5-16
300 251.91
2008-4-15
300 271.84
交易日期 交易金额 交易份额
2009-6-22
300 263.3
2009-5-25
300 291.49
2009-4-21
300 297.83
2009-3-19
300 335.19
2009-2-19
300 343.01
2009-1-22
300 363.82
2008-12-23 分红 173.72
2008-11-20
300
2011-2-1
300
2011-3-1
300
实际均价
6000
交易份额 915.75 297.18 272.06 255.6 238.77 228.61 225.67 217.43
2651.07 788.67 794.85 240.64 235.83 226.24
4937.30
交易价格 1.092
1110.25 1079.91 1078.92 1065.64 1047.12
53Baidu Nhomakorabea1.84
10279.31
11
基金定投的魅力－振荡上升市场风险更 小、收益更大
振荡上升的市场
一次性投资10000元
5个月每月投资2000 元
月份
份额净值
你的投资份额
朋友的投资份额
一月 二月 三月 四月 五月 总份额
1.8010 1.2010 1.8530 1.3520 1.9001
一次性投资10000 5个月每月投资2000
元
元
月份
份额净值
你的投资份额
朋友的投资份额
一月 二月 三月 四月 五月
总份额
资产总值
1.8014 1.8520 1.8537 1.8768 1.9100
5551.24 5551.24 5551.24 5551.24 5551.24
5551.24
10602.87
23 忍一下再买回来！
呢！
看，我说
8
吧！
时间成就价值---时间而非择时
亏损 vs. 赚钱（1926—1992）美国市场
120% 100%
80% 60% 40% 20%
0%
美国市场（1926—1992）
89%
98%
70%
100%
30% 11%
一年投资
五年投资
赔钱几率
2%
0%
十年投资
十五年投资
赚钱几率
会涨回去的
17 该不该卖呢？
16 算了！这种 股市不看也
罢！ 18
嘘，还好没 卖
25 哎，不 堪。。。
27 什麼？！ ※%@ # ...
选时难，难于上青天
19 我的天！不会吧！
20 止损才是铁的纪 律，就平静的卖
掉吧！
22 不会吧？
26 短期高位 了，进不
进？
21
24
还好避开了，可
可能还要会跳，
能还要跌得更凶
2008-3-14
300 251.83
2008-2-21
300 226.49
2008-1-15
300 207.58
说明：这是一个真实的交易案例，该客户从08年1月份开始定投兴业趋势，总 份额5272.73，成本5100元，截至6月22日基金净值1.1325，收益17.09％。
定投期间，兴业趋势最高价1.4167，最低价0.7591，即使经历2009年开年后 强劲的持续上涨，基金净值尚不足2008年刚开始定投时最高价1.4167的80%，但 客户仍然有超过17%的收益，这就是定投平摊成本，以时间换收益的真实写照！
5
看来还是要投
资主流品种，
4
买一点吧！
12 这次机会绝佳， 再多投入些， 赚了就出来！
13 跌一点也正常，不跌 的市场还是股市吗？
小李都赚了
9
一辆车了
这可是最后的买
1 最近股票长 得不错哦
3 咦，好像 真得不错 2 耶！ 還好我定力 夠
点了，把剩下的
15
钱杀进去！
果然
6 不会这么准吧？
14 耐心是投资中最 重要的，放心，
9
时间成就价值---时间而非择时
亏损 vs. 赚钱（1991—2005） 中国市场
120%
100% 80% 60% 40%
53% 47%
62% 38%
100% 90%
20%
0% 1年投资
3年投资
10% 6年投资
0% 9年投资
亏损概率 赚钱概率
10
基金定投的魅力——单边上升市场收
益相差不大
单边上升市场
4
案例分析2
交易时间 交易金额
2010-5-10 1000
2010-7-1
300
2010-8-2
300
2010-9-1
300
2010-10-8
300
2010-11-1
300
2010-12-1
300
2010-12-22
300
均价
3100
2011-1-17 1000
2011-1-20 1000
2011-1-25
5552.47 5552.47 5552.47 5552.47 5552.47 5552.47
哪里是底 何时是底
试图预测指数被证明是艰难的、甚至是“不可能完 成的任务”
-------犹如接住半空掉下来的飞刀
6
买还是观望？赎回还是持有？
持有的客户觉得净值 很高了，赎回！
没有申购的客户在等 待，他们认为净值会 “回调”！
赎回的客户在后悔！ 没有申购的客户说： “我不信它不回头！ ”
没有买的客户在不知 所措－－“净值又这 么高了，怎么好？”
没赎回的客户觉得“ 亏大”了！
没有申购的客户说“ 我说会回调吧，它还 会掉！
净值低时 对市场没信心
净值高时 对价格没信心
7
既怕套牢又怕踏空 买还是不买
8
当初不该保守
7
的，把钱全部
还好我坚持住了 投进去就对了！
10 看看，主流就 是主流，走，
吃饭去！
11 嘻嘻☺ 照这 样下去，下个 月@！^&#￥·
1.0095 1.1027 1.1737 1.2564 1.3123 1.3294 1.3798 1.1693 1.2680 1.2581 1.2467 1.2721 1.3260 1.2152
理想均价
4000 3353.78
1.1927
5
3.1.2 理论基础分析
？问题
您也许会问： 我在低点买入、高点卖出不是收益更高吗？ 我更喜欢波段操作？
兴业银行谭西茜
2011年3月
1
主要内容
1、前言 2、 基金定投（Z） 3、基金基础知识 4、网银操作
2
3.1 基金定投
• 一直以来，这是我最推崇的大众化投资方式\理财 渠道：选好正确的基金后，只要你能坚持住，就 能轻松盈利
• 年底双薪☺今天带给大家的2012年礼物
3
3.1.1 真实案例分析
300 361.55
2008-10-23
300 369.28
交易日期 交易金额 交易份额
2008-9-19
300 354.23
2008-8-14
300 315.61
2008-7-15
300 296.37
2008-6-16
300 297.68
2008-5-16
300 251.91
2008-4-15
300 271.84
交易日期 交易金额 交易份额
2009-6-22
300 263.3
2009-5-25
300 291.49
2009-4-21
300 297.83
2009-3-19
300 335.19
2009-2-19
300 343.01
2009-1-22
300 363.82
2008-12-23 分红 173.72
2008-11-20
300
2011-2-1
300
2011-3-1
300
实际均价
6000
交易份额 915.75 297.18 272.06 255.6 238.77 228.61 225.67 217.43
2651.07 788.67 794.85 240.64 235.83 226.24
4937.30
交易价格 1.092
1110.25 1079.91 1078.92 1065.64 1047.12
53Baidu Nhomakorabea1.84
10279.31
11
基金定投的魅力－振荡上升市场风险更 小、收益更大
振荡上升的市场
一次性投资10000元
5个月每月投资2000 元
月份
份额净值
你的投资份额
朋友的投资份额
一月 二月 三月 四月 五月 总份额
1.8010 1.2010 1.8530 1.3520 1.9001
一次性投资10000 5个月每月投资2000
元
元
月份
份额净值
你的投资份额
朋友的投资份额
一月 二月 三月 四月 五月
总份额
资产总值
1.8014 1.8520 1.8537 1.8768 1.9100
5551.24 5551.24 5551.24 5551.24 5551.24
5551.24
10602.87
23 忍一下再买回来！
呢！
看，我说
8
吧！
时间成就价值---时间而非择时
亏损 vs. 赚钱（1926—1992）美国市场
120% 100%
80% 60% 40% 20%
0%
美国市场（1926—1992）
89%
98%
70%
100%
30% 11%
一年投资
五年投资
赔钱几率
2%
0%
十年投资
十五年投资
赚钱几率
会涨回去的
17 该不该卖呢？
16 算了！这种 股市不看也
罢！ 18
嘘，还好没 卖
25 哎，不 堪。。。
27 什麼？！ ※%@ # ...
选时难，难于上青天
19 我的天！不会吧！
20 止损才是铁的纪 律，就平静的卖
掉吧！
22 不会吧？
26 短期高位 了，进不
进？
21
24
还好避开了，可
可能还要会跳，
能还要跌得更凶
2008-3-14
300 251.83
2008-2-21
300 226.49
2008-1-15
300 207.58
说明：这是一个真实的交易案例，该客户从08年1月份开始定投兴业趋势，总 份额5272.73，成本5100元，截至6月22日基金净值1.1325，收益17.09％。
定投期间，兴业趋势最高价1.4167，最低价0.7591，即使经历2009年开年后 强劲的持续上涨，基金净值尚不足2008年刚开始定投时最高价1.4167的80%，但 客户仍然有超过17%的收益，这就是定投平摊成本，以时间换收益的真实写照！
5
看来还是要投
资主流品种，
4
买一点吧！
12 这次机会绝佳， 再多投入些， 赚了就出来！
13 跌一点也正常，不跌 的市场还是股市吗？
小李都赚了
9
一辆车了
这可是最后的买
1 最近股票长 得不错哦
3 咦，好像 真得不错 2 耶！ 還好我定力 夠
点了，把剩下的
15
钱杀进去！
果然
6 不会这么准吧？
14 耐心是投资中最 重要的，放心，
9
时间成就价值---时间而非择时
亏损 vs. 赚钱（1991—2005） 中国市场
120%
100% 80% 60% 40%
53% 47%
62% 38%
100% 90%
20%
0% 1年投资
3年投资
10% 6年投资
0% 9年投资
亏损概率 赚钱概率
10
基金定投的魅力——单边上升市场收
益相差不大
单边上升市场
4
案例分析2
交易时间 交易金额
2010-5-10 1000
2010-7-1
300
2010-8-2
300
2010-9-1
300
2010-10-8
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2010-11-1
300
2010-12-1
300
2010-12-22
300
均价
3100
2011-1-17 1000
2011-1-20 1000
2011-1-25
5552.47 5552.47 5552.47 5552.47 5552.47 5552.47
哪里是底 何时是底
试图预测指数被证明是艰难的、甚至是“不可能完 成的任务”
-------犹如接住半空掉下来的飞刀
6
买还是观望？赎回还是持有？
持有的客户觉得净值 很高了，赎回！
没有申购的客户在等 待，他们认为净值会 “回调”！
赎回的客户在后悔！ 没有申购的客户说： “我不信它不回头！ ”
没有买的客户在不知 所措－－“净值又这 么高了，怎么好？”
没赎回的客户觉得“ 亏大”了！
没有申购的客户说“ 我说会回调吧，它还 会掉！
净值低时 对市场没信心
净值高时 对价格没信心
7
既怕套牢又怕踏空 买还是不买
8
当初不该保守
7
的，把钱全部
还好我坚持住了 投进去就对了！
10 看看，主流就 是主流，走，
吃饭去！
11 嘻嘻☺ 照这 样下去，下个 月@！^&#￥·
1.0095 1.1027 1.1737 1.2564 1.3123 1.3294 1.3798 1.1693 1.2680 1.2581 1.2467 1.2721 1.3260 1.2152
理想均价
4000 3353.78
1.1927
5
3.1.2 理论基础分析
？问题
您也许会问： 我在低点买入、高点卖出不是收益更高吗？ 我更喜欢波段操作？