2020年(金融保险)保险综合业务实训软件操作手册

（金融保险）保险综合业务实训软件操作
手册
保险综合业务实训软件
操作手册
北京永基实创科技有限X公司
二零壹零年
前言
保险综合业务实训是近年来院校保险专业开发的壹门综合性实训课程，是指保险专业的学生在完成主要课程学习后，综合运用本专业的理论知识和技能，在特定的保险综合业务实训环境里进行的综合性、系统化训练。

保险综合业务实训系统的目标是开启通向企业的大门，实现产学结合，使学生就业后能迅速进入实际工作状态，实现和就业岗位的零距离。

基于永基保险综合业务实训系统的系统性、综合性、仿真性、实操性等特点，永基X公司对《保险综合业务实训系统》从当前保险X公司具体业务入手，考虑高职院校软件和硬件配备的实际情况，结合保险专业教学体系的建设和多年模拟实训教学的经验，设计了《保险综合业务实训系统系统》。

《保险综合业务实训系
统》以保险专业课程的构成要素为主线，全面论述综合实训的目标体系、制度体系、组织体系和考核体系，且将综合实训的要素贯穿到各个章节的内容和各个实训模块的设计中，力图达到使分散所学的保险专业理论知识系统化，理论知识在业务处理的实际操作中感性化的目标。

学生职业能力的形成是循序渐进的，综合实训的功能就是将学生已经掌握的，分散的、单项的知识和技能综合化、系统化，是壹个积累的量变到质变的过程，也是壹个学生从“学”到“用”的过程。

同时，通过完全仿真的综合实训模块练习，能够培养学生严谨细致的保险职业习惯和防范风险的意识，增强学生的自我组织能力，培养学生的责任心和富于合作的团队精神以及实操动手能力。

永基保险业务综合实训软件：包括基本技能设计、综合实训平台设计、模拟保险业务模块设计和综合业务模块设计几部分，综合实训平台设计包括这几个方面的内容：壹是保险业务实训环境的营造，让学生进入实训室就如同进入保险X公司的营业大厅；二是模拟实训资料的配备，包括保险X公司理赔、模拟各类保险账簿和财务运营报表、模拟企业、个人印章和保险X公司核保、理赔、再保等。

综合业务模块是基于学生经过了业务模块的训练以后设计的，实
训时间比较集中，通常为3周至4周，分三个阶段完成。

综合业
务模块实训主要解决学生对职业能力的运用从熟练到自如再到创
新的过程，同时能针对业务变化，不断地发现问题，提出解决问
题的新思路、新方法。

模拟保险业务综合实训壹方面要将保险X
公司的业务知识、操作流程、基本技能作为实训对象，另壹方面
必须按照保险营业机构控制度的基本原则，制定模拟保险综合实
训的制度要求，从而培养学生较明确的风险防范意识、操作规范
意识和严谨踏实的工作作风。

保险综合业务实训的考核体系，主要是指学生通过模拟保险业务
综合实训，掌握相应职业岗位能力的考核体系。

它是检验学生实
际掌握职业岗位能力水平的尺度，也是衡量模拟保险业务综合实
训教学质量高低的标准。

保险业务综合实训的考核体系强调考核
形式的多样性、考核控制的过程性、考核目标的综合性等等；
目录
财产险........................................................................................................................................... - 4 - 第壹章通用入口.................................................................................................................... - 4 - 第二章操作流程.................................................................................................................... - 8 -
2.1 承保处理 ........................................................................................................................ - 8 - 2.2 续保功能............................................................................................................................ - 14 - 2.3 批单处理............................................................................................................................ - 14 - 2.4 综合查询............................................................................................................................ - 16 - 2.5 系统管理............................................................................................................................ - 16 - 第三章实训案例................................................................................................................. - 18 -
3.1. 承保、投保部分............................................................................................................... - 18 - 3.2. 批改部分............................................................................................................................ - 21 - 3.3. 理赔部分............................................................................................................................ - 21 - 寿险业务.................................................................................................................................... - 24 - 第壹章团体人身健康保险................................................................................................. - 24 - 2.6 承保处理............................................................................................................................ - 24 - 1.2 保全处理............................................................................................................................ - 28 - 1.3 理赔处理............................................................................................................................ - 28 - 1.4 到期给付............................................................................................................................ - 30 - 1.5 查询统计............................................................................................................................ - 31 - 1.6 代码维护............................................................................................................................ - 32 - 第二章长期寿险............................................................................................................... - 32 - 2.1承保处理............................................................................................................................. - 33 -
2.2 交费 .................................................................................................................................... - 35 - 2.3 批单处理............................................................................................................................ - 35 - 2.4 给付处理............................................................................................................................ - 37 - 2.5 代码维护............................................................................................................................ - 38 - 第三章养老金保险处理系统 .......................................................................................... - 38 -
3.1 承保处理............................................................................................................................ - 39 - 3.2 交费录入............................................................................................................................ - 41 - 3.3 批单处理：........................................................................................................................ - 42 - 3.4 给付处理：........................................................................................................................ - 44 - 3.5 领取处理............................................................................................................................ - 45 - 3.6 查询统计：........................................................................................................................ - 46 - 3.7 统计处理：........................................................................................................................ - 48 - 3.8 辅助计算：........................................................................................................................ - 49 - 3.9 代码维护：........................................................................................................................ - 50 - 第四章保险专业实践操作课程学习计划（课时表）-51-
第1章财产保险承保-52-
1)实训目的和要求-52-
2)实训教学内容-52-
3)教学安排-53-
3第2章财产保险理赔-53-
1)教学目的和要求-53-
2)主要实训教学内容-54-
3)教学安排-54-
4第3章机动车辆保险投保-55-
1)教学目的和要求-55-
2)主要实训教学内容-55-
3)教学安排-56-
5第4章家庭财产保险承保-56-
1)教学目的和要求-56-
2)主要实训教学内容-56-
3)教学安排-57-
6第5章家庭财产保险理赔流程-57-
1)教学目的和要求-57-
2)要实训教学内容-58-
3)教学安排-59-
7第6章人寿保险-59-
1)教学目的和要求-59-
2)主要实训教学内容-59-
3)教学安排-62-
财产险
第壹章通用入口
北京永基实创X公司保险综合业务实训系统分为财险和寿险俩大部分，即可单独上线也可合且上线。

以下是总控入口界面：操作流程：启动服务后，能够通过windowns自带的超级终端或nettern登陆运行ivy应用系统。

随光盘附带的软件目录中含netterm工具软件。

请直接使用。

使用缺省设置就行，即点击电话机按钮（connetct）出现以下页面。

登陆用户名：qyp。

密码：yjsc。

见图壹。

另外，注意壹些操作技巧。

1)您的机器准备5gb空间。

机器内存最好到1GB。

实在没有
也得512M。

2)先安装vmware，虚拟内存设置壹定要小于你机器实际内
存。

3)解开压缩包，时间很长运。

行vmware，打开other.vmx.
4)虚拟机使用技巧:鼠标点壹下，进入虚拟机。

按ctrl+alt跳
出虚拟机，鼠标能够转到其他。

windowns窗口.
图壹，netterm启动登陆
输入qyp登陆后，出现图二总控界面。

图二：总控界面
机动车保险
本操作手册以机动车险种为例进行说明。

选择1，机动车辆业务系统。

出现图三机动车应用处理系统画面，主菜单：包括承保、理赔等模块。

图三：机动车业务处理系统画面
第二章操作流程
2.1承保处理
选择1进行承保处理过程。

用户名：SA密码：SA，图四登陆画面。

紧跟多个回车壹步。

图四登陆画面：
图五：车险处理功能菜单：
按1进入承保处理，选择保单，录入。

在[]键入位置，能够用[ctrl+B]选择下拉各种选项。

保单号规
则：
20090A00889876（2009-年份0A00-科室代码88-操作员号9876-随即生成）定的保险单号。

投保单信息录入后，按[ESC]进入投保清单录入画面，见图六。

图六，投保信息录入
下壹步：车辆信息录入。

系统已经有各种车型，险种的选项，请利用ctrl+B选择。

见图七。

图七：车辆和承保信息录入
下壹步：计费和复核处理，图八。

图八：计费和复核处理
下壹布:交费
图九：交费处理
交费完成，能够进行打印保单、保险证和收据了。

见图十。

注意：保单打印根据保险X公司实务要求，需要打印正本，副本，清单等内容。

程序已设计这些打印功能。

图十，保单打印
报账功能设计：此系统特设计报账功能，每日日结时，财务
通过此功能进行财务结算。

图十壹
图十壹：报账
2.2续保功能
续保功能是录入去年的保单号，调出去年的保单内容，复核后生成今年的新单。

主要过程和功能和承保相同。

2.3批单处理
保险X公司对车险保单的变更处理有很多内容，本软件涵盖了所有批改项。

见图十二。

图十二：批单处理。

2.4综合查询
图十三综合查询功能
1)能够进行多险种、单险种、承保、理赔、未决、展业等多
方位的查询统计。

2)能够查询到分X公司、部门、科室、人员、代理点的业务。

3)能够对车险进行专门的明细分析，如主险及附加险，出险
原因等。

4)能够产生多种统计报表，分业务管理报表和上报总X公司
的统计月报表、机动车险报表。

2.5系统管理
代码维护，系统设置等功能。

略。

附：实习操作案例数据参考
模拟中国人民保险X公司（PICC）
车辆险综合业务实训操作试题
学校：＿＿＿＿＿＿＿成绩：＿＿＿＿＿＿＿＿
考生姓名：＿＿＿＿＿＿＿学员编码：＿＿＿＿＿＿＿＿
注意事项：
1)参加考试的所有考生都必须佩戴胸牌，以便在场工作人员
检查。

2)做题前请认真填写你的学校名称、姓名和编码，且仔细阅
读试卷。

有不明之处请向在场的老师询问。

3)上机考试时间为壹个小时，独立完成。

服从在场工作人员
的安排，自觉遵守考场纪律。

4)答题完毕请仔细检查，确认正确后将试卷交给监考人员，
然后离开考场。

准时交卷，不得延时。

第三章实训案例
3.1.承保、投保部分
要求：录入以下内容的投保单，然后复核、核保后转保单。

1)投保案例壹(壹般机动车保险)[DAA]
2)投保案例二（摩托车定额保单）[DAB]
3.2.批改部分
要求：批单需要复核且核批通过。

1)批单案例壹
保单号：20090A0088****为学生定义号码
批改项目1：加保车辆盗抢险，保额7万
批改项目2：将被保险人变更为：北京旅行社
2)批单案例二
保单号：20090A0088****为学生定义号码
批改项目：全车退保。

短期费率选择：月比率
3.3.理赔部分
要求：根据事故经过和损失情况录入报案、立案和定损，生成计算书，然后核赔结案。

赔案案例
20090A0088****为学生定义号码
1)事故经过：
2007/12/21下午在本市公主坟立交桥,保户司机刘古明驾驶京A65512车因疏忽大意、操作措施不当,发生碰撞,撞坏公共设施，造成车损、第三者伤亡，经中国人民保险X公司查勘人员查勘认定保户司机负有主要责任。

2)案件情况：
报立案信息：
报案日期：2007/12/219时
报案人：赵有才
报案形式：95518电话报案
出险日期：2007/12/218时
出险原因：碰撞
事故原因：疏忽大意、措施不当
是否第壹现场报案：是
出险区域：市内
出险地点分类：高速公路
处理部门：中国人民保险X公司接案人姓名：张新雨
赔案类型：壹般
查勘类型：查勘
查勘性质：现场查勘
事故赔偿责任：主要
责任比例：70%
理赔类型：理赔
车辆损失险财产损失情况：
损失标的：公共设施
修理费：6800元
材料费：5310元
第三者责任险损失情况：
收入情况：有固定收入
姓名：赵有才
性别：男
年龄：35
身份证号码：35068119793627361
医药费:4,661.50元
续医费:1,398.45元
伙食补助费:30.00(出差伙食补助标准)×9(天数)
误工费：149.56元
3)生成计算书如下：
寿险业务
第一章团体人身健康保险
主菜单：包括承保、续保、保全、理赔、给付、查询统计、打印、维护等模块。

2.6承保处理
险种选择[ctrl+B]保单号规则：不同险种不同规则，大学生：GP************（随即）
投保单信息录入后，按[ESC]进入投保清单录入画面。

下壹步：复核处理
下壹布:交费
交费完成，能够进行打印保单和收据了。

注意：保单打印根据保险X公司实务要求，需要打印正本，副本，清单等内容。

程序已设计这些打印功能。

续保功能是录入去年的保单号，调出去年的保单内容，复核后生成今年的新单。

主要过程和功能和承保相同。

1.2保全处理
保全处理完成保单的批改收益人、加人、换人、退保等手续。

批单号规则[2006000001]
批改单位名称：
注意：打印批单时，要输入保单号和批单号
1.3理赔处理
寿险的理赔处理主要包括抄单、给付申请、理赔案件报告单。

抄单过程主要是验证保单的真实性，保单状态如何。

给付申请：
案件报告单:
案件报告单是在前期调研和理算处理完成后生成壹个报告单，整理成壹个案卷。

1.4到期给付
这里到给付处理壹些储金和到期仍本业务。

1.5查询统计
1.6代码维护
第二章长期寿险
主菜单：包括承保、交费、批单、给付、查询统计、打印、维护等模块。

寿险实务中把交费、批单、给付等统称保全。

2.1承保处理
保单号自动生成，保单号[22222000001]
投保过程：1:录入投保单2:健康告知书3:录入受益人
其后是复核，打印，由于长期寿险通常是先缴费后体检再出保单收据。

入账这拖后。

2.2交费
长期寿险的交费比较复杂，涉及期交、趸交，时间跨度很长。

下面为壹个初交的画面。

能够见到：缴费的各种形式，注意，上次交止如期：1899.12.31，这是壹个保险系统的初始处理日期，系统默认的，对所有的保单和人都是这样进行处理的，这是保险精算的需要。

2.3批单处理
长期寿险的退保处理有很多规则，此款产品这设计成2年后才能退保。

如下：
批单复核：
2.4给付处理
2.5代码维护
第三章养老金保险处理系统
主菜单：包括承保、交费、批单、给付、领取、查询统计、打印、维护、辅助计算等模块。

寿险实务中把交费、批单、给付、领取等统称保全。

3.1承保处理
进入画面选择：[企业养老金办法][企业年金]
单位信息录入：
被保险人清单录入：3.2交费录入
正常交费：
补交保费：
3.3批单处理：单位名称批改如下：3.4给付处理：3.5领取处理个人领取：
3.6查询统计：查询画面：
查询单位交费情况：3.7统计处理：核算统计表壹：
3.8辅助计算：
计算个人养老办法月领取金额试算：
3.9代码维护：
由于养老金处理涉及养老金的种类、领取、缴费、时间跨度为终身等问题，演示过程比较复杂，最好能了解基本的业务知识。