证券公司员工合规培训教材(PPT116页)
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3 结构简介
《合规管理试行规定》
第二条： 本规定所称合规，是指证券公司及其工作人员的经营管理和执 业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和 自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职 业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
本规定所称合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管 理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制 裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险
——《white paper on the role of compliance》
《白皮书》
While the Compliance Department , a nonbusiness line function,plays an important adivisory and monitoring role within a firm’s overall compliance system,it does not have supervisory authority.
《合规管理试行规定》总体介绍:
1 本制度的来源及修改过程中的重要条款
《银行内部合规部门》（巴塞尔银行监管委员会） 《合规的作用》（白皮书）（证券行业协会 法律与合规部） 《关于市场中介机构中合规职能问题的最终报告》（国际证监会组织技术委员会报告）
2 整个制度的核心---合规总监 (CCO：chief compliance officer)
幻莫测的风险。 （举一与反三 ）
比如政策解读
解读：该条规定主要是证券经纪人的法律地位。这句话包括三层 含义：一是。。。二是证券经纪人只能是证券公司的代理人而不 能是员工或居间人,证券公司委托公司以外的自然人从事客户招揽 和客户服务等活动,只能采取证券经纪人的形式,不能采取居间人 等其他形式;第三,由于是代理关系,证券经纪人只从事客户招揽和 客户服务活动,所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经 纪人。
《合规管理试行规定》
合规风险主要防什么？
法律制裁(regulatory sanctions) 被采取监管措施(supervisory penalty) 遭受财产损失(financial loss) 声誉损失(or reputational damage)
《白皮书》
合规部门在公司的合规机制中起着重要作用， 主要发挥为业务部门和管理层提供咨询、监测 和培训的作用。
——《合规的作用(白皮书) 》前言
The Compliance Department plays an important role in seurities firms comliance programs,primarily one of advice ,mornitoring and training in support of business units and management.
第三条：证券公司应当建立健全证券经纪人管理制度采取有 效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障 证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人 在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法 权益的行为。
解读：证券公司有责任和义务对证券经纪人的进行管理，并且
有权对经纪人的执业行为进行管理、监督和wenku.baidu.com戒。
3
主要内 容
本次培训属于在岗培训，将解决以下基本问题：
1. 风险、内控、合规三者有什么不同？合规主要有几类“规”？ 2. 不同的人在合规管理工作中各承担什么责任？ 3. 反洗钱到底为什么重要？反洗钱工作的新要求？ 4. 合规风险主要防什么？ 5. 适当性管理是怎么来的？合规的新形势下我们应该怎样做？ 6. 合规有效性评估和合规检查有什么不同？ 7. 内控经理是做什么的？他一般怎么开展工作？ 8. 员工怎样在合规的新形势下搞好前台和后台的工作？ 9. 员工怎么配合风险合规部工作？ 10. 合规咨询和投资咨询有什么区别？ 11. 授权管理和权限管理有什么区别？ 12. 直线监督和侧面监管有不同吗？ 13. 签复核、留底稿、报审批等为什么重要？ 14. 怎样专业地看待执业风险？ 15. 员工最重要的合规意识是哪三个？
2
总总目目的的
1、灌输合规理念（信仰），形成合规价值观
利益冲突 (conflicts of interest) 市场行为 (market conduct) 客户关系 (relationship with clients)
2、培养合规意识
培养下意识和抑制潜意识 红线意识、规避意识和报告意识
3、提升员工职业形象、提高客户服务质量、维护公司声誉
证券公司员工合规培训教材( PPT116 页)
证券公司员工合规培训
(Compliance)
风险合规总部
证券公司员工合规培训教材( PPT116 页)
证券风险的特性
1、天然性 2、广泛性 必要3性、潜在性总目的 4、危害性 5、共生性
主要内 容
1
必要性
新形势下合规风险层出不穷， 需要加强对合规理论的思考来指 导具体工作， 如一线总员目工的流行的主被要动内呆板的不 求甚解的习惯，就不容利于面对变
本次合规培训的几大块内容:
原理精要
（员工需要掌握的指导日常操作 的合规风险防范原理有哪些）
员工操作配合
（新的合规形势下，员工还 应怎么配合工作）
合规风险专项与法律类
（员工还应了解的相关 合规风险控制专题)
执业风险
(新的合规形势下员工个人的执 业风险应注意些什么）
本讲座的内容：
《试行规定》精要及《合规手册》和《合规承诺书》 《反洗钱》精要
先要洗脑——佣金战的时代就是软服务的时代
签复核、留底 稿、报审批等
最难？重点关注客
户的劝说工作
为补足客户资 料的回访？
留底稿
为什么重要？ （1、个人执业 免责；2、控制
讲流程经3、营提管升理高风服险务；
质量
1、
2、
3、 4、
合规风控的 能力是公司 正规与否的
关键标准
搞回访
做调查
给客户“我们正规、我们标准”的印象，是为整个营业部建立客户信任 的事情，不是仅仅是内控的要求，最后会让营业部直接受益的
业务操作风险防范要点与司法接待 《内控经理开展工作》和员工配合 《有效性评估》、《适当性》、《隔离墙与风控指标管理办法》
一法两条例、分类监管、从风险合规的角度看执业风险
合规原理及反洗钱精要
内部控制机制：（最早提出）
制度
（公司治理制度、基本制度、公司级制度、部门制度）
内部控制机制
组织
措施
——《内部控制指引》
《合规管理试行规定》
第二条： 本规定所称合规，是指证券公司及其工作人员的经营管理和执 业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和 自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职 业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
本规定所称合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管 理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制 裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险
——《white paper on the role of compliance》
《白皮书》
While the Compliance Department , a nonbusiness line function,plays an important adivisory and monitoring role within a firm’s overall compliance system,it does not have supervisory authority.
《合规管理试行规定》总体介绍:
1 本制度的来源及修改过程中的重要条款
《银行内部合规部门》（巴塞尔银行监管委员会） 《合规的作用》（白皮书）（证券行业协会 法律与合规部） 《关于市场中介机构中合规职能问题的最终报告》（国际证监会组织技术委员会报告）
2 整个制度的核心---合规总监 (CCO：chief compliance officer)
幻莫测的风险。 （举一与反三 ）
比如政策解读
解读：该条规定主要是证券经纪人的法律地位。这句话包括三层 含义：一是。。。二是证券经纪人只能是证券公司的代理人而不 能是员工或居间人,证券公司委托公司以外的自然人从事客户招揽 和客户服务等活动,只能采取证券经纪人的形式,不能采取居间人 等其他形式;第三,由于是代理关系,证券经纪人只从事客户招揽和 客户服务活动,所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经 纪人。
《合规管理试行规定》
合规风险主要防什么？
法律制裁(regulatory sanctions) 被采取监管措施(supervisory penalty) 遭受财产损失(financial loss) 声誉损失(or reputational damage)
《白皮书》
合规部门在公司的合规机制中起着重要作用， 主要发挥为业务部门和管理层提供咨询、监测 和培训的作用。
——《合规的作用(白皮书) 》前言
The Compliance Department plays an important role in seurities firms comliance programs,primarily one of advice ,mornitoring and training in support of business units and management.
第三条：证券公司应当建立健全证券经纪人管理制度采取有 效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障 证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人 在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法 权益的行为。
解读：证券公司有责任和义务对证券经纪人的进行管理，并且
有权对经纪人的执业行为进行管理、监督和wenku.baidu.com戒。
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主要内 容
本次培训属于在岗培训，将解决以下基本问题：
1. 风险、内控、合规三者有什么不同？合规主要有几类“规”？ 2. 不同的人在合规管理工作中各承担什么责任？ 3. 反洗钱到底为什么重要？反洗钱工作的新要求？ 4. 合规风险主要防什么？ 5. 适当性管理是怎么来的？合规的新形势下我们应该怎样做？ 6. 合规有效性评估和合规检查有什么不同？ 7. 内控经理是做什么的？他一般怎么开展工作？ 8. 员工怎样在合规的新形势下搞好前台和后台的工作？ 9. 员工怎么配合风险合规部工作？ 10. 合规咨询和投资咨询有什么区别？ 11. 授权管理和权限管理有什么区别？ 12. 直线监督和侧面监管有不同吗？ 13. 签复核、留底稿、报审批等为什么重要？ 14. 怎样专业地看待执业风险？ 15. 员工最重要的合规意识是哪三个？
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总总目目的的
1、灌输合规理念（信仰），形成合规价值观
利益冲突 (conflicts of interest) 市场行为 (market conduct) 客户关系 (relationship with clients)
2、培养合规意识
培养下意识和抑制潜意识 红线意识、规避意识和报告意识
3、提升员工职业形象、提高客户服务质量、维护公司声誉
证券公司员工合规培训教材( PPT116 页)
证券公司员工合规培训
(Compliance)
风险合规总部
证券公司员工合规培训教材( PPT116 页)
证券风险的特性
1、天然性 2、广泛性 必要3性、潜在性总目的 4、危害性 5、共生性
主要内 容
1
必要性
新形势下合规风险层出不穷， 需要加强对合规理论的思考来指 导具体工作， 如一线总员目工的流行的主被要动内呆板的不 求甚解的习惯，就不容利于面对变
本次合规培训的几大块内容:
原理精要
（员工需要掌握的指导日常操作 的合规风险防范原理有哪些）
员工操作配合
（新的合规形势下，员工还 应怎么配合工作）
合规风险专项与法律类
（员工还应了解的相关 合规风险控制专题)
执业风险
(新的合规形势下员工个人的执 业风险应注意些什么）
本讲座的内容：
《试行规定》精要及《合规手册》和《合规承诺书》 《反洗钱》精要
先要洗脑——佣金战的时代就是软服务的时代
签复核、留底 稿、报审批等
最难？重点关注客
户的劝说工作
为补足客户资 料的回访？
留底稿
为什么重要？ （1、个人执业 免责；2、控制
讲流程经3、营提管升理高风服险务；
质量
1、
2、
3、 4、
合规风控的 能力是公司 正规与否的
关键标准
搞回访
做调查
给客户“我们正规、我们标准”的印象，是为整个营业部建立客户信任 的事情，不是仅仅是内控的要求，最后会让营业部直接受益的
业务操作风险防范要点与司法接待 《内控经理开展工作》和员工配合 《有效性评估》、《适当性》、《隔离墙与风控指标管理办法》
一法两条例、分类监管、从风险合规的角度看执业风险
合规原理及反洗钱精要
内部控制机制：（最早提出）
制度
（公司治理制度、基本制度、公司级制度、部门制度）
内部控制机制
组织
措施
——《内部控制指引》