中信证券基金定投业务介绍1[优质ppt]
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• 购入单位总数 = 276685 • 平均成本价 = 0.89
• 定投回报 = 27.7万 （10.8%）
• 单笔投资回报=20.5万 （-18%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
当市场单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。 当市场单边下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。
结论：中国股市属于波动程度较高的市场，出现一路上涨的情况 比较少见，因此定投的表现空间非常大！
二、基金选择
选择什么样的基金进行定投？
A基金与B基金的业绩表现
1.8 1.6 1.4 1.2
1 0.8 0.6 0.4 0.2
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
A基金 B基金
表象：长期稳定增长的基金年回报 率远远高于波动率大的基金
基
基
金
金
环 游 世 界 旅 游 基 金
30岁
40岁
50岁
退 休 养 老 基 金
60岁
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
l 假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。
l 本金加收益确高达 58.9万！
意志消沉
心情低落
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
n 基金净值由1.0元上升至1.3元。
基金净值 1.5
基金份额净值 每期获得份额
1.4
1.3
1.2
1.1
1.0
1.1
0.9
获得份额（万份） 1.0
0.8 0.7
0.9
0.6
0.8
0.5
0.7
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边上涨
基金定投业务介绍
营销管理部 二O一一年十月
目录
一、基金定投业务介绍 二、基金选择 三、坚定推广 四、策略分析 五、操作方法
一、基金定投业务介绍
什么是基金定投？
基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指 定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一 种长期投资方式。
• 定投回报 = 22.06万 （-11.75%）
• 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
10
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
n 基金净值由1.60元先跌至1.24元 再回升至1.60元。
基金净值 1.8 1.6 1.4 1.2 1.0 0.8 0.6
基金份额净值 每期获得份额
二、基金选择
我已经买了一大笔基金了，还需要定投吗？
v 对于已经做了一次性大笔申购的客户来讲，假如 平时的收支有结余，也应该将结余的部分资金用 作基金定投，实现财富最大化。
v 通过分批投资的方式，降低一次性申购的风险、 摊薄成本，以获得较高的收益。
二、基金选择
基金定投要坚持多久才好？
v 因为股市的景气周期一般为3-5年，因此基金定 投通常需要3年以上才能看出成效。定投持续时 间越长，就越能发挥其复利威力。
二、基金选择
选择什么样的基金进行定投？
分析：基金定投分散了基金净值波动的短期风险， 只要能遵守长期投资原则，选择波动幅度较大的 基金其实更能提高收益。
二、基金选择
市场大跌，继续定投岂不是亏大钱？
v 定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低， 让获利的份额尽可能增多，待到市场好转时大赚 一笔。
v 在熊市中停止定投，即使能熬过低点，也只是回 到投资原点，大部分人甚至无法忍受亏损而提前 认赔出差，离理财目标越来越远。
单位：万元
60
34.9
40
收益
24
成本
利息占比将近60%
20
Leabharlann Baidu
0
一、基金定投业务介绍
纪律投资，避免择时
噢, 我对这项 投资满意极了
投资风险之最 高点
热血沸腾
忘我境界
兴奋
“短暂下跌 我是长期投资者”
忧虑 拒绝承认
害怕
乐观
沮丧
投资风险之最低
惊慌
点
投降
乐观 松一口气 希望
“也许我不应该 继续停留在市场中”
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
基金净值
1.4
基金份额净值 每期获得份额
1.2
获得份额（万份）
1.0
0.8
1.0
0.6 0.5
0.4
0
0
1 4 7 10 13 16 19 22 25
市场频繁波动
定投的回报率可能高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
一、基金定投业务介绍 平均投资，分散风险
优点1
优点2
基金净值上涨时，购买量自动减少，有效 基金净值下跌时，购买量自动增加，
降低持仓成本
累积更多基金份额
一、基金定投业务介绍
第 一 桶 金 、 留 学 基 金
20岁
长期投资，复利获益
结
婚
、
子
买
女
房
教
购
育
車
获得份额（万份） 0.8 0.7 0.6
市场先跌后涨
定投的回报率大大高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 173548 • 平均成本价 = 1.4272
• 定投回报 = 27.6万 （10.25%）
• 单笔投资回报=24.6万 （-1.5%）
一、基金定投业务介绍
三、坚定推广
基金定投对客户的好处
定投优点话术速记
v超低门槛 百元起点 v自动扣款 省心省力 v平均投资 分散风险 v长期投资 复利获益 v纪律投资 避免择时
19
三、坚定推广
基金定投“特别”适合哪些客户？
v 适合基金定投的客户特征：
①没有大笔闲置资金在手； ②有定期收入来源； ③有中长期财务需求； ④没有时间投资理财； ⑤不太喜欢风险的人； ⑥愿意投资但无法把握投资时点的人； ⑦工作好几年，积蓄依旧少的人。
定投的回报率比单笔投资差
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 218750 • 平均成本价 = 1.143
• 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
• 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
n 基金净值由1.6元下跌至1.3元。
基金净值
基金份额净值
1.7
每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9 0.8
获得份额（万份） 0.9 0.8 0.7 0.6
0.7
0.5
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边下跌
定投的回报率高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 170564 • 平均成本价 = 1.4494
• 定投回报 = 27.7万 （10.8%）
• 单笔投资回报=20.5万 （-18%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
当市场单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。 当市场单边下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。
结论：中国股市属于波动程度较高的市场，出现一路上涨的情况 比较少见，因此定投的表现空间非常大！
二、基金选择
选择什么样的基金进行定投？
A基金与B基金的业绩表现
1.8 1.6 1.4 1.2
1 0.8 0.6 0.4 0.2
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
A基金 B基金
表象：长期稳定增长的基金年回报 率远远高于波动率大的基金
基
基
金
金
环 游 世 界 旅 游 基 金
30岁
40岁
50岁
退 休 养 老 基 金
60岁
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
l 假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。
l 本金加收益确高达 58.9万！
意志消沉
心情低落
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
n 基金净值由1.0元上升至1.3元。
基金净值 1.5
基金份额净值 每期获得份额
1.4
1.3
1.2
1.1
1.0
1.1
0.9
获得份额（万份） 1.0
0.8 0.7
0.9
0.6
0.8
0.5
0.7
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边上涨
基金定投业务介绍
营销管理部 二O一一年十月
目录
一、基金定投业务介绍 二、基金选择 三、坚定推广 四、策略分析 五、操作方法
一、基金定投业务介绍
什么是基金定投？
基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指 定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一 种长期投资方式。
• 定投回报 = 22.06万 （-11.75%）
• 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
10
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
n 基金净值由1.60元先跌至1.24元 再回升至1.60元。
基金净值 1.8 1.6 1.4 1.2 1.0 0.8 0.6
基金份额净值 每期获得份额
二、基金选择
我已经买了一大笔基金了，还需要定投吗？
v 对于已经做了一次性大笔申购的客户来讲，假如 平时的收支有结余，也应该将结余的部分资金用 作基金定投，实现财富最大化。
v 通过分批投资的方式，降低一次性申购的风险、 摊薄成本，以获得较高的收益。
二、基金选择
基金定投要坚持多久才好？
v 因为股市的景气周期一般为3-5年，因此基金定 投通常需要3年以上才能看出成效。定投持续时 间越长，就越能发挥其复利威力。
二、基金选择
选择什么样的基金进行定投？
分析：基金定投分散了基金净值波动的短期风险， 只要能遵守长期投资原则，选择波动幅度较大的 基金其实更能提高收益。
二、基金选择
市场大跌，继续定投岂不是亏大钱？
v 定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低， 让获利的份额尽可能增多，待到市场好转时大赚 一笔。
v 在熊市中停止定投，即使能熬过低点，也只是回 到投资原点，大部分人甚至无法忍受亏损而提前 认赔出差，离理财目标越来越远。
单位：万元
60
34.9
40
收益
24
成本
利息占比将近60%
20
Leabharlann Baidu
0
一、基金定投业务介绍
纪律投资，避免择时
噢, 我对这项 投资满意极了
投资风险之最 高点
热血沸腾
忘我境界
兴奋
“短暂下跌 我是长期投资者”
忧虑 拒绝承认
害怕
乐观
沮丧
投资风险之最低
惊慌
点
投降
乐观 松一口气 希望
“也许我不应该 继续停留在市场中”
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
基金净值
1.4
基金份额净值 每期获得份额
1.2
获得份额（万份）
1.0
0.8
1.0
0.6 0.5
0.4
0
0
1 4 7 10 13 16 19 22 25
市场频繁波动
定投的回报率可能高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
一、基金定投业务介绍 平均投资，分散风险
优点1
优点2
基金净值上涨时，购买量自动减少，有效 基金净值下跌时，购买量自动增加，
降低持仓成本
累积更多基金份额
一、基金定投业务介绍
第 一 桶 金 、 留 学 基 金
20岁
长期投资，复利获益
结
婚
、
子
买
女
房
教
购
育
車
获得份额（万份） 0.8 0.7 0.6
市场先跌后涨
定投的回报率大大高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 173548 • 平均成本价 = 1.4272
• 定投回报 = 27.6万 （10.25%）
• 单笔投资回报=24.6万 （-1.5%）
一、基金定投业务介绍
三、坚定推广
基金定投对客户的好处
定投优点话术速记
v超低门槛 百元起点 v自动扣款 省心省力 v平均投资 分散风险 v长期投资 复利获益 v纪律投资 避免择时
19
三、坚定推广
基金定投“特别”适合哪些客户？
v 适合基金定投的客户特征：
①没有大笔闲置资金在手； ②有定期收入来源； ③有中长期财务需求； ④没有时间投资理财； ⑤不太喜欢风险的人； ⑥愿意投资但无法把握投资时点的人； ⑦工作好几年，积蓄依旧少的人。
定投的回报率比单笔投资差
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 218750 • 平均成本价 = 1.143
• 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
• 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
n 基金净值由1.6元下跌至1.3元。
基金净值
基金份额净值
1.7
每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9 0.8
获得份额（万份） 0.9 0.8 0.7 0.6
0.7
0.5
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边下跌
定投的回报率高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 170564 • 平均成本价 = 1.4494