3.社会保障的理念、原则和功能

进一步提高（土地集中），贫困问题普遍产生
► 主要形式：以惩戒为前提的济贫，1601年英国《济
贫法》
► 主要特征：国家通过立法介入济贫事务，济贫成为
国家责任。但水平低、项目少和自上而下的施舍性 仍然未变
► 主要功能：应对贫困、维护稳定、巩固政权
社会保障的历史演变与功能变迁：济贫制度时代之英国济贫法 1601年《伊丽莎白济贫法》 内容一：每个教区设立监督员，其职责包括：为父母无力抚养 的儿童代谋工作；命令无生活来源的成人进行工作；向居民 和产业者征收税赋供救济之用。 内容二：在教区内课收税赋，对不履行税收义务者，可将其拘 禁于监狱中。 内容三：规定学徒制的立约事宜以及学徒的期限，男子24岁， 女子21岁或结婚时。 内容四：规定习艺所（work house）的设立事宜
社会保障的基本理念：公平\平等 与效率的关系
► 无论是公平与效率还是平等与效率，都不是此消彼长的
关系。 平等与效率同时提升：香港的公共卫生制度 平等与效率同时下降：大陆地区“重资本轻劳工”的发展 平等提升，效率下降：大陆计划经济时期的国家保障制度 平等下降，效率提升：让一部分人先富起来
► 公平（平等）与效率的关系不可一概而论，而取决于以
上三个概念的内涵和评价方式。
社会保障的基本理念：公平\平等 与效率的关系
► 中国社会经济发展中公平效率观的变迁和公平理念
之重要性的时代性
从“效率优先、兼顾公平”到“初次分配注重效率、
再次分配注重公平”
制度的群体分割与地区分割
对个人责任的片面强调
对市场机制的过度信任
对基本保障制度的忽视
社会保障的原则和特征
社会保障的历史演变与功能变迁：社会保险制度时代
► 时代背景：工业化、城镇化，工业化风险产生
► 主要形式：社会保险制度
► 主要特征：以公民权利为基础，建立在传统劳资关
系基础上的、稳定的、风险共担机制，权利与义务 相结合，保障水平有所提高。
► 主要功能：应对工业化风险，调节劳资关系，维护
社会稳定、巩固政权
► 单位（企业）保障制度对人们自由的限制：对资方
的依赖
► 群体分割的社会保障制度对人们自由的限制：对身
份的依赖和流动的不自由 赖
► 家庭保障制度对人们自由的限制：对家庭成员的依
► 土地保障制度对人们自由的限制：对土地的依赖
社会保障提供了一份以国民身份为基础、社会化的、 制度化的保障，而因此保障了人们的自由，摆脱了对其 他人或组织的依赖
► 实体正义（立法正义）与程序正义：结果正义与过
程正义 实体正义：实体权利义务在立法上进行分配的正义 程序正义：法律适用或执法阶段的正义
社会保障的基本理念：共享（SHARING） 有免费的午餐么？ 基于投入的市场分配原则与基于权利的社会分配原则
►
如果在某地的1000人口中，100人从事生产劳动就能维持社 会的生活资料，200人从事对外贸易，400人从事服务行业， 200人从事社会公务，剩下最后100人不应被饿死或处以绞刑， 应该供应他们所需要的食物，哪怕是降低其他人食物的数量 和质量。 ——威廉.配第
—— 普遍性原则 渐进的普遍原则：从弥补制度漏洞到实现制度整合
► 平等的理念
—— 统一性原则 基本制度的相对统一是实现公平的前提
► 平等的理念
—— 以人为本和弱者优先原则 一切以提高人的福利为目标 弱 者：收入型评价、群体型评价、制度型评价
► 公平的理念
社会保障的原则和特征
—— 互助共济原则 用互助共济的方式共同应对风险，加强社会团结
►
社会保障的基本目标：自由
► 自由的结社和观点表达
► 自由的区域迁移
社会保障制度的纵向统筹
► 自由的工作转换
社会保障制度的横向统筹
社会保障的基本理念：平等（EQUALITY）
► 平等的权利（绝对的平等）：所有国民享有平等的
社会保障权利。 制度全覆盖与人群全覆盖
► 平等的起点（难以实现的平等，相对平等）：社会
社会保障的历史演变与功能变迁：福利国家时代
► 时代背景：欧洲各国需要加强国家认同，从
二战的废墟中走出来。
► 主要形式：福利国家 ► 主要特征：以国家为责任主体、建立在国家
税收基础上、项目齐全、保障水平较高。
► 主要功能：促进社会和谐与社会团结
社会保障的历史演变与功能变迁：后福利国家时代
► 时代背景：全球化、后工业化、人口老龄化 ► 主要形式：生产型社会福利政策 ► 主要特征：福利多元主义，项目进一步扩张、
社会保障学
第三讲：社会保障的理念、原则和功能
鲁 全 中国人民大学中国社会保障研究中心
内容与结构
► 社会保障的基本目标
► 社会保障的理念与原则
► 社会保障的历史演变与功能变迁
社会保障的基本目标：福利增长、有品质的生活
► 福利的增长是人类物质文化活动的最终目的，幸福的生
活是人类社会追求的终极目标。 经济增长--居民收入水平增长--居民生活品质和效用增长
1601年， 英国 《伊丽莎白 济贫法》
在缓解群体 贫困的基础 上，维护社 会稳定、促 进工业化发 展
接受惩罚、 强制劳动、 基于国家施舍 而非公民权利
社会保障功能演化：基于历史变迁的视角
社会经济 背景 工业化、 城镇化 速度加快 风险类型 与工业化相 关的收入风 险 主要 制度安排 社会保险 制度特征 水平与缴费挂 钩，现金给付 劳资自治、国 家担保， 公民权利 代表性 制度 19世纪末 德国 社会保险 制度 制度功能 在应对收入风险 的基础上， 维护社会稳定、 协调劳动关系 出现问题
水平低、现金实 物结合；资金来 源于民间；随意 性强；对象选择 具有主观性
西方宗教慈善
中国“义仓 ”
基于捐赠基 础上的，维 持困难个体 的基本生存
非制度性安排 具有主观性
土地集中度 提高，出现 大量流民； 教权衰落， 世俗权力兴 起
土地集中 导致的 群体贫困
社会救助
水平较低、现金 实物结合；法定 国家责任，稳定 性提高；享受待 遇需具备一定条 件（收入水平、 强制劳动）
劳动关系类 型发生变化， 移民和非正 式用工数量 的增加 福利依赖、 劳动参与率 下降
二战之后， 社会排斥 需要增强 国家认同和 国家团结 全球化需要 工业国家寻 找新的增长 方式，后工 业化改变了 劳资关系， 老龄化对制 度可持续造 成挑战 社会经济协 调发展； 制度可持续 发展
狭义 福利国家
水平均等化、 英国与 现金与服务结 北欧的 合；国家责任、 福利国家 全民覆盖 制度 公民权利 水平差异化： 与劳动及缴费 挂钩 福利多元主义 鼓励就业 东亚 福利 体制
间的差距在缩小，这就是一种公平。
► 作为一项基本社会经济制度，社会保障在诞生和发展的
过程中就被赋予了促进公平的任务。因此，公平是社会 保障的天然属性。 体方式。
► 公平既是社会保障制度追求的目标，也是实现目标的具
社会保障的基本理念：公平（FAIRNESS）
► 公平的类型：群体间公平、地区间公平
代际公平、家庭成员之间的公平、性别公平
社会保障的历史演变与功能变迁：济贫制度时代之英国济贫法
► 1834年济贫法修正案（Poor
Law Amendment Act） 中央政府成立济贫法委员会中央管理局，统筹济贫工 作，具体事务仍由地方政府和教区共同负责。 济贫院审查原则（workhouse test）：停止发放院外 救济，对申请救济的贫民进行考察，弄清他们确属 于年老体弱者。 得到缓解原则（ less eligibility）：依靠救济的贫民的 状况比最低一级自食其力劳动者的状况更差。 以放弃权利为代价：丧失个人声誉，丧失个人自由， 丧失选举权。
内容五：关于法庭诉讼与反抗征收税赋的处理事宜。
社会保障的历史演变与功能变迁：济贫制度时代之英国济贫法
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马尔萨斯：“一个来到已有人满为患的世界的人，如果父母 无力抚养他，而社会又无法使用他的劳动，他就无权得到一 点食物”《济贫法》往往使人口趋于增长，而养活人口的食 物却不增加。《济贫法》是通过供养穷人来创造穷人。 李嘉图：《济贫法》产生的实际效果是与立法机关的善良意 图背道而驰的。它不能改善贫民的生活状况，而只能使富者 变穷。因为如果可以领到救济，工人就不会到劳动力市场进 行努力。 “它阻滞工业发展，鼓励人轻率结婚，促使人口增长，抵消 人口增长对工资的影响；这个制度是一种全国性的制度，它 使勤劳而诚实的人不愿意工作，使懒惰、放荡和轻佻的人得 到鼓励；它破坏家庭的联系，经常阻碍资本的积累，耗费现 存的资本，并使纳税人破产；此外，它还给私生子抚养费， 这简直是在发私生子的奖金”——1833年伦敦官方版《济贫 法委员会资料摘要》
► 共享的理念 ► 共享的理念
—— 可持续发展原则（与经济发 展水平相适应原则） 公平地共享经济发展成果，在让居民分享经济 发展成果的同时，维持经济发展的动力 —— 政府主导与责任分担原则 共享成果，共担风险
► 共享的理念
源自文库会保障的历史演变与功能变迁：慈善事业时代
► 时代背景：农牧社会，以扩大人口规模和疆土规模
水平提高速度有所控制
► 主要功能：调节收入分配，促进经济发展
社会保障功能演化：基于历史变迁的视角
社会经济 背景 农牧社会； 教权大于王 权；扩大疆 土和人口规 模是主要目 标；自然灾 害是主要风 险致因 风险 类型 自然灾害 导致的 个体贫困 主要 制度安排 慈善事业： 宗教慈善 民间慈善 管办慈善 制度特征 代表性制度 制度功能 出现问题
► 不同类型社会保障制度实现公平的方式
社会救助：贫困群体与富裕群体之间的相对公平 社会保险：劳资双方之间的相对公平 社会福利：落后地区与发达地区之间的相对公平
社会保障的基本理念：正义（JUSTICE）
► 社会正义与法律正义（制度正义）：实质正义与形
式正义 社会正义：社会基本结构的正义 法律正义：受社会正义决定并反映社会正义的法律上 的正义
社会保障的基本理念：共享（SHARING）
► 共享什么？
——共享成果，亦共担风险 ——共享经济发展成果，亦共享社会文化发展成果
► 和谁共享？
——代际的共享，群体间的共享，地区间的共享
► 如何共享？
——过程的共同参与和结果的共享 ——从平等的共享到公平的共享
社会保障的基本理念：平等\公平与效率的关系
社会保障的历史演变与功能变迁：济贫制度时代之英国济贫法
► 1782年《吉尔伯特法》和1796年《斯品汉姆莱法》
（斯皮纳姆兰法） ► 吉尔伯特法：习艺所只能收容贫困的年老者、生病 者、体弱的人和孤儿，身强力壮的贫民只能接受院 外救济。习艺所从工作救济所转变为救济所。 ► 斯品汉姆莱法：“当每加仑面粉做成的面包重81磅 11盎司，价值1先令时，每个勤勉的穷人每周应有3 先令的收入，其妻及其他家庭成员每周则应有1先 令6便士”。如果劳动者及其家庭成员的所有收入 均达不到此项标准，则应从济贫税中予以补足，此 项补贴随面包价格上涨而浮动。
►
社会保障的效率： 对效率的衡量方式：帕累托改进、投入产出比 社会保障的微观效率：管理效率 社会保障的宏观效率：经济效率、社会效率与政治效率
►
公平和平等是社会保障追求的目标和本质原则，社会
保障的效率是实现平等目标的方式。社会保障提高效率 的目的是为了追求平等与公平，社会保障在追求效率的 过程中至少要以不损害公平为前提。
社会保障的基本目标：福利增长、有品质的生活
► 我们应当如何看待福利国家——为福利国家正名
福利国家的经济增长、创新能力、居民生活质量、社会 关系 社会保障使资本主义从野蛮走向文明 福利病？财力不足？经济不可持续发展？政府责任过重？
► 福利的去劳动化与再劳动化：工作福利还是国民福利？
社会保障的终极目标：自由
救助与教育福利
► 平等的过程（绝对的平等）：一样的规则、统一的
制度
► 平等的结果（难以实现的平等，相对平等）
：通过
缩小不平等程度，向结果平等努力
社会保障的基本理念：公平（FAIRNESS） 政治体制、个人经验以及文化信仰等多因素的影响
► 公平是一种感受（主观性），它受到社会经济发展阶段、
► 公平也是一种客观标准（客观性），如果最好与最差之
为基本目标。自然灾害是主要风险。 化的社会救助）、民办慈善事业 随意性、是一种自上而下的施舍 个体的生存
► 主要形式：宗教慈善事业、官办慈善事业（非制度
► 主要特征：保障水平低、保障项目有限、具有主观
► 主要功能：针对天灾情况下个体的困难救助，维护
社会保障的历史演变与功能变迁：济贫制度时代
► 时代背景：教权衰落、皇权兴起；农业生产力需要