中国银行供应链融资业务流程共18页文档
简述预付类融资的供应链金融业务流程
简述预付类融资的供应链金融业务流程下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by the editor. I hope that after you download them, they can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types of practical materials, suchas educational essays, diary appreciation, sentence excerpts, ancient poems, classic articles, topic composition, work summary, word parsing, copy excerpts, other materials and so on, want to know different data formats and writing methods, please pay attention!预付类融资的供应链金融业务流程在现代商业环境中，供应链金融已经成为了企业融资的重要方式之一。
供应链金融的工作流程与业务流程
供应链金融的工作流程与业务流程供应链金融是指利用融资、结算、风险管理等金融手段，为供应链中的各个环节提供资金支持和金融服务，以优化供应链运作效率、降低成本、提高效益的一种金融服务模式。
在实际操作中，供应链金融主要包括工作流程和业务流程两大部分。
工作流程是指供应链金融在实际操作中的具体步骤和流程，而业务流程是指供应链金融所涉及的具体金融服务和产品。
从工作流程方面来看，供应链金融的操作可以分为以下几个主要步骤：首先是需求端的资金需求，供应链中的一方需要资金用于生产、采购或经营活动，但由于自身资金不足无法满足需求，便向金融机构申请融资服务。
接着是金融机构的风险评估，金融机构会对申请方的资信状况、经营状况、财务状况等进行风险评估，以确定是否能够发放融资。
然后是资金的结算和监管，一旦融资获批，金融机构会进行资金划拨并监管款项的流转，确保款项按照合同规定使用。
最后是还款及风险管理，融资方在规定的时间内按照还款计划进行还款，并金融机构会对贷款资金的使用情况进行监控和跟踪，降低违约风险。
在业务流程方面，供应链金融通常包括以下几种主要形式：首先是应收账款融资，即通过将应收账款转让给金融机构，获得资金以提前回笼资金。
其次是库存融资，即将库存商品进行抵押或质押，获取资金用于生产和运营。
再次是订单融资，即根据订单或合同融资，获得货款以便及时交付。
此外，还有采购融资、供应链融资、保理融资等形式，以满足不同环节的资金需求。
随着互联网金融技术的不断发展和应用，供应链金融的工作流程和业务流程也在不断创新和完善。
例如，通过区块链技术实现资金流向的可追溯和透明，加强了资金监管和风险控制；通过大数据分析实现对供应链信息的实时监测和预警，提高了决策效率和风险管理水平；通过人工智能技术实现自动化的风险评估和融资审批，简化了流程、降低了成本。
总的来说，供应链金融在工作流程和业务流程上的不断创新和完善，为各类企业提供了更加灵活、高效和便捷的资金支持和金融服务，进一步推动了供应链的协同发展和优化。
银行供应链金融业务流程
银行供应链金融业务流程下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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供应链金融模式及操作流程
供应链金融模式及操作流程(总5页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March供应链金融模式及操作流程一、动产质押融资模式（监管业务）注：现可做融资企业工厂内对原材料或产成品进行就地监管，对仓库数据进行实时获取。
1、业务模式介绍动产质押业务是银行以借款人的自有货物作为质押物，向借款人发放信贷款的业务。
由于原材料、产成品等动产的强流动性以及我国法律对抵质押生效条件的规定，金融机构在对动产的物流跟踪、仓储监管、抵质押手续办理、价格监控。
供应链下的动产质押融资模式是指银行等金融机构接受动产作质押，并借助核心企业的担保和物流企业的监管，向中小企业发放贷款的融资业务模式。
在这种融资模式下，金融机构会与核心企业签订担保合同或质物回购协议，约定在中小企业违反约定时，由核心企业负责偿还或回购质押动产。
供应链核心企业往往规模较大，实力较强，所以能够通过担保、提供出质物或者承诺回购等方式帮助融资企业解决融资担保困难，从而保证其与融资企业良好的合作关系和稳定的供货来源或分销渠道。
物流企业提供质押物的保管、价值评估、去向监督等服务，从而架设起银企间资金融通的桥梁。
动产质押融资模式实质是将金融机构不太愿意接受的动产(主要是原材料、产成品)转变为其乐意接受的动产质押产品，并以此作为质押担保品或反担保品进行信贷融资。
2、具体操作流程(1)中小企业向会融机构申请动产质押贷款;(2)金融机构委托评估机构对中小企业提供的动产进行价值评估:(3)物评估机构进行价值评估，并向金融机构出具评估证明;(4)动产状况符合质押条件的，金融机构核定贷款额度，与中小企业签订动产质押合同，与核心企业签订回购协议（或有），并与监管企业签订仓储监管协议;(5)中小企业将动产移交监管企业或具体进行监管;(6)监管企业对中小企业移交的动产进行验收，并通知金融机构发放贷款;(7)金融机构向中小企业发放贷款。
供应链融资相关业务操作指引
供应链融资相关业务操作指引一、准备工作1.了解供应链的构成，确定主要参与方，如供应商、经销商、承运商等。
2.与供应链上的主要参与方建立合作关系，并进行必要的尽调和风险评估。
3.明确融资的具体需求，包括融资额度、期限、费用等方面的要求。
二、选择供应链融资方式1.根据实际情况，选择适合的供应链融资方式，如保兑仓、票据融资、供应链ABS等。
2.与相关金融机构进行接洽，了解其融资条件和要求，选择合适的合作方。
三、建立供应链融资框架1.与主要参与方签订合作协议，明确各自的权益、义务和责任。
2.确定融资安排，包括融资额度、融资比例、融资期限等。
3.制定监控机制，包括结算方式、风险控制措施等。
4.建立信息共享机制，确保及时、准确地获取供应链的数据。
四、执行融资操作1.供应商根据合同或订单，向金融机构提供相应的销售应收账款，进行质押或转让。
2.金融机构根据合同约定向供应商提供相应的融资额度，将资金直接支付给供应商或经销商。
3.经销商根据销售订单向供应商下游提供货物或服务，并收取相应的款项。
4.供应商收到款项后，按照协议约定的时间和币种偿还融资款项和相关费用。
五、风险控制与监控1.建立供应链的风险评估和控制机制，对供应链上的主要参与方进行信用评级和风险分析。
2.定期监控供应链的运作情况，包括资金流动、订单完成情况等。
3.与供应链上的主要参与方保持良好的沟通，及时解决可能出现的问题和风险。
4.根据供应链的情况，调整融资额度和期限，灵活应对市场变化。
六、跟踪和评估1.定期跟踪供应链融资业务的运作情况，包括融资额度的使用情况、还款情况等。
2.根据供应链融资的效果，评估业务的风险和收益，及时调整融资策略。
3.总结经验教训，完善供应链融资的操作流程和管理制度。
以上是供应链融资相关业务操作指引的主要内容，供参与方参考和执行。
在进行具体操作时，需根据实际情况和市场变化做出相应的调整和优化，确保供应链融资的顺利进行。
同时，要注重风险控制和监控，及时解决可能出现的问题，保障供应链的稳定和顺畅运作。
中国银行供应链融资业务流程
Step1、客户提出授信申请
参与岗位：客户经理、风控专员
工作描述：客户经理收到客户授信需求，与客户沟通贷款初步 方案，同时与核心企业进行沟通，了解该客户特性， 把握合作中的需要注意的事项。 风控专员通过核心企业采集历史交易数据，根据产品 规则，为该客户预估授信额度（额度以最终审批为准）。 涉及的文档：《授信申请表》 文档制作人：客户（但由客户经理指导客户填写）
Step3、客户授信审批
参与岗位：风控专员、风险管理部总经理、副总经理 工作描述：风控专员结合收集的资料和实地考察情况，对客户进行 评分初审。 风险管理部总经理复核风控专员的评分初审结果，对权 限内的业务直接终审，超出权限的提交至副总经理审批。 副总经理对呈批的业务进行终审。
涉及的文档：《客户（评分)审批表》
第三部分 贷后管理流程
Step1、定期回访、临时回访
参与岗位：客户经理、风控专员
工作描述：客户授信后，客户经理、风控专员定期前往客户处进 行定期回访，对客户的经营状况进行复查，并听取客 户意见和需求，反馈至公司管理层。 融资订单异常时，由风险管理部总经理组织安排客户 经理、风控专员3日内进行临时回访，主要调查了解订 单异常的原因，判断是否合理，并向公司管理层反馈。 涉及的文档：《贷后检查表》 文档制作人：客户经理、风控专员
信息化供应链融资业务流程
某小额贷款有限公司
2013年
第一部分 核心企业营销流程
Step1、市场调研
参与岗位：信贷业务部总经理、客户经理
工作描述：通过大量走访市场客户，获得对该行业的基本认知，了 解行业特性、交易习惯、市场容量，分析潜在业务机会。 通过合作银行采集行业及目标核心企业数据，印证调研 过程及调研结果。
文档制作人：风控专员
中国银行贸易融资手续办理流程
中国银行贸易融资手续办理流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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《中国银行股份有限公司供应链融资业务管理办法(2011年版)》
中国银行股份有限公司供应链融资业务管理办法（2011年版）第一章总则第一条为支持供应链融资业务发展和中小型客户基础拓展，统筹协调我行公司金融相关产品，规范我行供应链融资业务，根据我行现行有关管理规定，特制定本办法。
第二条通过本办法，对供应链融资的业务原则、产品配置、风险控制、定价及核算等进行统一规范，搭建我行供应链融资业务管理架构，实现前台营销、中台管理、后台操作的高效协调运作，提高业务拓展效率和质量，以核心客户为切入点，延伸到其供应链的上下游，为客户提供全面、综合的解决方案，从而扩大客户基础，提高综合收益，提升我行市场竞争力。
第三条供应链融资业务拓展和管理应遵循以下原则（一）统筹性原则。
统筹协调国际结算、公司业务、国内结算、中小企业等公司金融产品，有效整合营销资源和产品资源，建立统一的、系统的供应链融资管理架构和运行平台，提升我行供应链融资专业化水平和综合服务能力。
（二）“1+N”原则。
依托供应链中的核心客户，向上向下延伸到其上下游企业，将我行的公司金融产品渗透到供应链的各个环节和所有参与者，实现以点带面，以一带多的链条式发展。
（三）客户导向原则。
从客户需求出发，针对客户供应链的特点，制定个性化的解决方案，为客户提供集支付结算、资金融通、风险管理、财务管理于一体的全面综合服务。
（四）差异化原则。
评估供应链的整体资信，充分考虑供应链融资的封闭性、自偿性，根据客户及行业的特性，制定符合供应链融资特点的差异化的授信政策和定价政策。
第四条供应链是指产品和服务提供过程中，由供应商、生产商、服务商、批发商、销售商以及最终消费者组成的供需传输链条，即由原材料获取、产品加工、服务提供及销售实现这一过程所涉及的企业组成的链条。
供应链中一般涉及三类企业：（一）核心企业：指在整个供应链中具有规模大、实力强、技术优势明显等特点，并在供应链中居于核心地位、起决定性作用的企业。
（二）上游企业：指在供应链中为核心企业直接提供原材料、零配件或服务的企业。
供应链保理融资业务流程方式
供应链保理融资业务流程方式保理业务因其适应了提高国内、国际贸易竞争力的需要，已成为新兴的贸易融资工具，近年来取得了迅速发展，与信用证业务、信用保险一并成为贸易债权保障的三驾马车。
那么，下面是为大家的供应链保理融资业务流程方式，欢迎大家阅读浏览。
一、保理融资流程(无追索权保理业务)第一，业务申请与受理卖方资料：卖方申请保理授信额度，除向保理银行提交符合一般授信调查要求的正常授信审批资料以外，还须提供上季度末应收账款明细表和与买方贸易背景说明。
应收账款资料：卖方对买方的交货记录;买方的结算周期和付款记录;如曾遇买方退货，须提供退货原因和纠纷解决的办法;买方与卖方签订的商务合同、交易发票原件、货运单据(若有)、买方收货证明等能证明应收账款存在和确定金额的材料，可在放款环节提供。
第二，合同签订卖方保理额度批复后，保理银行应与卖方签订《无追索权国内保理业务合同》。
第三，应收账款转让与受让经营单位与卖方签订保理合同后，卖方如须额度支用，应向经营单位提交《保理额度支用申请书》，经供应链金融中心审核同意后，在应收账款转让日前五个工作日将应收账款转让事项通知买方。
转让通知方式一般要求采用主动送达方式。
主动送达方式应由卖方(或经营单位和卖方)向买方寄发一式三份《应收账款转让确认函》或《应收账款全部转让确认函》，并取得买方确认盖章的回执，回执盖章为公章、合同专用章、财务专用章等买方在业务中使用的具有法律效力的对外用章，回执交供应链金融中心。
在债权的具体数额以及债权是否存在权利瑕疵方面必须通过其他有效方如买卖双方定期对账单等)确认，并且要求卖方在商务合同中明确回款账户为保理专户或由卖方通知买方将回款账户变更为保理专户。
采用《应收账款全部转让确认函》通知买方的，应要求卖方在订立的商务合同中明确回款账户为保理专户，并将保理专户在出具给买方的每张发票上注明。
第四，账户管理保理合同签订后，银行以自己的名义或卖方的名义开立保理专户，用于回收应收账款。
中国银行供应链融资PPT课件
10
中国供应链融资发展的现状与前景
中国各银行发展供应链融资的实践 深发展：起步较早，“1+N”、“池融资”、“银货通”等 供应链融资产品 建行：“全流程融资”，包括从订单,到销货后形成的应收 账款，从基于物流的动产和仓单，到基于保险公司的保单, 涵盖了整个供应链上的各个环节和全部过程 华夏银行：“融资共赢链”，包括七条融资链 我行：“达”字系列产品及众多解决方案，覆盖国际、国 内供应链的各个环节，为企业量身打造供应链解决方案。 但在融货达（货押融资）及订单融资方面仍须加强
实质是分工不同的企业之 间的纵向战略利益同盟
将企业的生产活动向前延 伸到供应商的活动，并向 后扩展到产品的销售和服 务阶段，即包括物流、信 息流，也包括资金流
以生产型企业为代表的核 心企业，其上游有众多的 中小企业供应商，其下游 是众多的中小企业经销商
4
什么是供应链（SUPPLY CHAIN）
企业供应链管理的基本特征
供应链融资课件
中国银行公司金融总部（国际结算） 2009年4月17日 北京
内容
1
供应链融资概览
2
融货达业务（货押融资）
3
订单融资业务
2
1
供应链融资概览
3
什么是供应链（SUPPLY CHAIN）
供应链的基本特征
供应链是指产品生产和 流通过程中所涉及的原 材料供应商、生产商、 批发商、销售商以及最 终消费者组成的供需传 输网络，即由物料获取 、物料加工、并将成品 送到用户手中这一过程 所涉及的企业和企业部 门组成的网络。
供应链融资的核心理念
关注整体供应链的信用，而非中单个企业的信用。将单个 企业置于与其主营业务相关的交易链条之中考察，对其经 营对象、交易对手、交易方式、履约记录等作全方位的评 价，并据此作出信用评估和授信决策
中国银行贸易融资手续办理流程
中国银行贸易融资手续办理流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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供应链融资相关业务操作指引
附件:集团成本管理中心供应链融资相关业务操作指引V1.0前言：根据《关于全面推进供应链融资工作的相关规定(试行)》的集团公文精神，在集团内全面推进供应链融资工作。
因此，本中心根据成本线条需要配合的工作，制定本操作指引。
请各区域成本管理部根据集团公文以及本操作指引，指导内部各职能板块按章办事，并且及时对各项目、各施工单位及潜在投标人进行全面宣贯，全力推进供应链融资工作。
（说明：本指引中涉及ERP操作的部分，系统正在开发配置中，更详细的操作细则待系统配置完成后更新发布。
）一、供应链融资方式（详见集团发文）供应链融资方式包括：银行承兑汇票、商业承兑汇票、国内信用证、银行保理、再保理、P2P保理、供应链ABS以及流动资金贷款等。
实际操作过程中，采用哪种融资方式，由区域财务资金部确定。
二、适用范围（一）总承包工程（含腾越）；（二）货量区装修工程；1 / 20（三）合同价款大于300万元的桩基础工程、钢结构工程、玻璃幕墙工程、门窗工程、除腾越外的上市建造板块子公司的工程；（四）上述（一）～（三）类工程其定案阶段的结算余额（含质保金）不适用“供应链融资支付”范围；（五）展示区的工程不强制使用“供应链融资支付”；（六）采用总价包干的工程，供应链融资费用补贴不包含在包干价中。
（七）甲指材料暂不采用供应链融资，当期进度款涉及甲指材时，发票需分开两张发票开立（如11月审批可支付进度款1000万，其中200万为甲指材料款，800万为除甲指材料款外的其他工程款（使用供应链融资），则分开两张工程款发票，一张200万元，另一张为800万元）。
（八）其他工程可视情况，鼓励使用供应链融资方式支付。
三、招标合约业务操作指引请注意，本条业务指引作为集团公文的细则，操作时按照本指引开展工作。
（一）已发标、已签合同的工程1.在集团公文发布前，已发标并完成答疑但尚未签订合同的工程。
在确定中标单位后，区域成本管理部联合区域财务资金部与中标单位谈判。
供应链贷款流程
供应链贷款流程(总23页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March一）国内保理1、产品释义国内保理业务是本行受让卖方国内贸易赊销所形成应收账款，为其提供应收账款分户账管理、应收账款融资、应收账款催收以及承担买方信用风险等一系列综合性金融服务。
2、业务种类（1）按照是否将债权转让事宜通知买方，分为国内明保理业务和国内暗保理业务；（2）按照是否向卖方提供融资分为融资型保理和非融资型保理；（3）融资型保理按照是否保留对卖方追索权，分为有追索权的国内保理业务和无追索权的国内保理业务。
3、业务优势（1）将应收账款转让给银行，加快资金回笼，优化财务报表；（2）由银行提供应收账款管理服务，提高财务效率，改善客户关系；（3）融资方式丰富，满足多种需求，可根据需要办理银行承兑汇票、商票保贴、流动资金贷款、国内信用证等业务品种。
4、适用范围（1）国内贸易中以赊销方式销售商品或提供服务的企业，账期一般不超过360天（含）；（2）买卖双方具有稳定的、连续的贸易关系。
5、业务流程①签订购销合同①买卖双方签订购销合同（卖方在商务谈判时即可将办理保理业务的意向告知买方，以便买方配合本行提供相关信息）；②卖方向本行申请办理国内保理融资，本行受理；③卖方发货形成应收账款；④卖方向本行提交商务合同、发票等单据，并办理应收账款转让手续；⑤本行审核后向卖方发放融资；⑥应收账款到期，买方向本行支付货款，回款用于偿还卖方在本行融资（本行扣除融资本息后将余款入卖方账户）。
若您有意向办理国内保理业务，请拨打本行客户服务热线：95561，或联系当地本行分支机构，本行将安排专人与您接洽。
（二）应收账款质押授信1、产品释义应收账款质押授信业务是卖方将国内贸易所形成的应收账款质押给本行，本行为其提供融资服务。
2、业务优势（1）将应收账款质押获得融资便利，盘活应收账款，缓解卖方因赊销造成的资金压力；（2）融资方式丰富，满足多种需求，可根据需要办理银行承兑汇票、商票保贴、流动资金贷款、国内信用证等业务品种。