2016年1月中央电大本科《金融法规》期末考试试题及答案

2016年1月中央电大本科《金融法规》期末考试试题及答案

说明：试卷号：1049

课程代码：00949

适用专业及学历层次：金融学；本科

考试：形考（纸考、比例50%）；终考：（纸考、比例50%）

一、单项选择题

1．中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发现有违法违规行为时，可作如下处理(B)。

A．直接行使行政监管权B．建议银监会对之监管和处罚

C．会同银监会一起行使行政权 D．移交司法机关

2．下列哪项不是汇票的基本当事人(D)。

A．出票人 B．收款人

C．付款人 D．保证人

3．银监会接管商业银行的最长期限不得超过(D)。

A.6个月 B．1年

C．18个月D．2年

4．下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是(D)。

A．设立保险公司 B．保险公司在境内外设立代表机构

C．保险公司增减注册资本金D．保险公司招募中层干部

5．(D)是银行资产负债结构的反映，是资产负债结构的综合结果。

A．净利润 B．投资净收益

C．利息收入D．存贷利差

6．股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的(C)。

A. l0% B．20%

C. 30% D．50%

7.被担保的合同被确认无效后(C)。

A.保证人仍应承担连带保证责任

B．保证人不应承担连带保证责任

C．如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任

D．如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任

8.下列各项中不属于财产保险的是(D)。

A．货物运输保险 B．工程保险

C．责任保险D．生存保险

9．当发生票据抗辩后，下列哪种情况不是债权人的合法选择(B)。

A．认可抗辩，不再主张票据权利

B．抗辩后手

C．认可抗辩，但认为自己的票据权利没有完全丧失，可以向其他债务人遣索

D．以债务人抗辩不当为由提起诉讼，请求法律保护

10.商业银行拆借资金的期限为(D)。

A.1天至1个月 B．1天至2个月

C．1天至3个月D．1天至4个月

二、多选选择题

11．下列关于证券承销表述正确的有(ABC)。

A．证券公司如果发现发行文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，应当立即停止对外发出购买证券的要约，对已经销售出去的证券应当收回，并向投资者退还证券的本金和利息B．证券公司是我国证券法规定的唯一的证券销售商，公司依法发行股票和债券都必须由证券公司代为进行，公司不得自行对外发行股票和债券

C．向社会公开发行的证券票面金额达到人民币5000万元以上的，必须采取承销团的形式D．证券的销售期限不得超过30日

12．金融业的作用主要有(ABD)。

A．中介作用 B．调节作用

C．转换作用D．服务作用

13.信用卡诈骗罪中的犯罪行为可以是指(ABCD)。

A．伪造信用卡 B．变造信用卡

C．恶意透支 D．冒用他人的信用卡

14．保险公司的保险资金运用限于(ABCD)。

A．买卖政府债券 B．银行存款

C．买卖证券投资基金份额 D．买卖金融债券

15．中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具是(ABC)。

A.存款准备金 B．再贴现政策

C．公开市场业务 D．利率

16.商业银行贷款业务的监督管理机构有(BC)。

A．商业银行的风控机构 B．人民银行及其分支机构

C．银监会及其分支机构 D．财政部

17．可以依法无偿取得票据，不受给付对价限制的情形有(ABC)。

A.税收 B．继承

C．赠与 D．拾得

18.银行业监督管理法调整的对象有(ABC)。

A．银行业金融机构 B．非银行业金融机构

C．驻外银行业机构 D．中国人民银行

19．下列财产中不可作为信托财产使用的是(ABC)。

A．麻醉品 B．放射物品

C．国家级文物 D．软件版权

20.下列关于定金的作用和性质表述正确的是(AC)。

A．担保合同履行

B．证明合同有效

C．对债权人和债务人都具有约束作用

D．具有预先给付的性质

三、判断题

21．支票是有提示付款期限的，因超过提示期限付款人不予付款的，持票人丧失票据权利。(错)

22．外资保险公司提取的保证金除清算时用于清偿债务外，也可用于弥补经营亏损。(错) 23．信托投资公司通过委托贷款业务只收取手续费收入，不获取利息收入，也不承担贷款风险。(对)

24．我国的货币发行权属于国务院。(对)

25．公示催告申请人根据法院判决行使票据上的权利，有权请求付款人依照判决付款，付款人不得提出抗辩。(对)

26．设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在3个月内决定批准或者不批准。(错) 27.信息公开和依法披露是证券发行和交易制度中的基本行为准则。(对)

28．中国人民银行是国家机关，不是企业法人。(对)

29.政策性银行本不属于商业银行范畴，因此不属于银行法规范的内容。(错)

30.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划。(错)

四、案例分析题

31.甲曾开出一张金额为4万元，出票日期为2004年12月30日，出票人为甲的支票给乙，后乙到银行提示兑现该支票，但由于印鉴不符，该支票未能兑现。因甲至今尚未给付乙上述票据款项，乙遂于2005年1月向法院提起诉讼，请求判令甲支付其票据款4万元，并承担诉讼费用。

此外，甲开具上述支票给乙是其代为支付丙公司和丁公司之间的贷款，并由乙代表丁公司进行了签收。

诉讼中，甲提出自己与乙并无真实的交易关系和债权债务关系，因此乙的票据付款请求并无依据。

请简要回答下列问题：

(1)甲的抗辩理由能否得到支持？

(2)如果甲与乙的票据基础关系无效，那么甲与乙的票据关系是否收到影响？

参考答案：

(1)《中华人民共和国票据法>第10条规定：“票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。”本案中，甲称其开具本案支票给乙，是其代为支付丙公司和丁公司之间的货款，而并非甲乙两人之间的债权债务关系，不能成立。因为本案中甲对乙代为支付的权利义务关系即形成了支票下的真实交易关系。故甲的抗辩主张不能成立。

(2)本案中，即使甲与乙的票据基础关系无效，甲与乙的票据关系也不受影响，因为票据关系具有独立性与无因性，其与基础关系相分离。本案中，收款人为乙，乙持有本案支票，且是合法持有人，其可以依照《票据法》第61条：“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。”行使属于他的票据权利，而无须证明票据基础关系的存在。

32. 2008年5月初，甲证券公司以100多人的名义开设自营账户炒作M股票，成为炒作M股票的庄家。5月底，甲证券公司大量买入M股票，持仓量由5月初占总股本的15%，增加至5月底的19%。至6月底，甲证券公司再次大量建仓，持仓量占股票总股本的22%。甲证券公司用自营账户买卖M股票，运用资金共5.2亿元，并使用不同的账户对M股票作价格数量相近、方向相反的交易，拉高股票价格，使该股票价格由6。42元升至13. 74元，甲证券公司实际上已操纵了M股票价格的涨跌。

问题：

(1)甲证券公司的行为属于哪几种操纵证券交易价格的行为？

(2)甲证券公司可能承担什么样的法律责任？