货币资金营运管理守则(综合)1.doc
公司货币资金管理制度范文
公司货币资金管理制度范文公司货币资金管理制度范文第一章绪论第一条目的和依据为规范公司货币资金的管理，保障公司资金的安全性和有效利用，制定本制度。
本制度依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国货币银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，并根据公司实际情况制定。
第二条适用范围本制度适用于公司所有的货币资金管理活动。
第三条货币资金的定义货币资金是指公司持有的现金、银行存款、其他货币资金及与银行、金融机构进行的各种金融交易产生的资金等。
第四条资金管理原则公司的货币资金管理应遵循以下原则：1. 合法、规范：在国家法律、法规和公司内部规章制度的范围内进行货币资金的管理。
2. 安全、高效：确保货币资金的安全性和流动性，同时尽可能提高利润。
3. 公开、透明：对货币资金管理的有关规定和决策进行公开，确保公司各级管理人员和员工了解相关规定，并依法享有相关权利。
第二章货币资金的收付第五条资金的收入1. 公司所有的收入必须按照公司制定的收款制度进行，由财务人员进行核对和登记。
2. 公司的现金收入应尽量减少，优先使用电子支付等非现金方式。
3. 财务部门应按照公司的财务制度，及时将收入存入公司指定的银行账户。
第六条资金的付出1. 公司的资金支出应按照公司的支出预算，由相关部门提出申请，并经过财务部门的核准和支付。
2. 财务部门应严格按照公司的流程和程序支付资金，并保留相关凭证和账务记录。
3. 财务部门应定期对公司的支出进行统计和分析，并向上级主管汇报。
第三章货币资金的存储和管理第七条银行存款1. 公司的银行存款应存入风险较低、信誉较高的银行，并遵循市场化、公平、公正、公开的原则选择银行。
2. 公司应建立完善的银行账户管理制度，明确各账户的用途和权限。
3. 公司的银行结算业务应委托专业的会计师事务所进行审核。
第八条现金管理1. 公司应建立现金管理制度，规范公司的现金收支、存储和使用等工作。
2. 除特殊情况外，公司应尽量避免现金交易，优先使用电子支付等非现金方式。
公司货币资金管理制度
公司货币资金管理制度一、总则为规范公司的资金管理工作，加强对公司货币资金的监督和管理，维护公司的财务安全，提高公司的资金使用效率，特制定本制度。
二、管理范围本制度适用于公司内部对货币资金的管理，包括公司的现金、银行存款、短期投资等。
三、资金管理原则1. 居安思危，谨慎经营。
公司应根据不同的经营情况和市场环境，科学合理地管理资金，确保资金安全。
2. 收支平衡，预算合理。
公司应根据经营计划和需求制定相应的资金预算，确保资金的有效利用。
3. 依法经营，规范操作。
公司应遵纪守法，依法申报、缴纳各项税费，并保证资金的合法性和安全性。
4. 严谨审慎，谨慎操作。
公司应建立健全资金管理制度和内部控制措施，保证资金的安全和流动性。
5. 分析决策，科学投资。
公司应根据市场情况和经营需要，科学分析和决策，合理配置资金，保障公司的长期发展。
四、资金管理职责1. 董事会：负责审议和批准公司的资金预算和使用计划，对公司的资金管理工作进行监督和检查。
2. 财务部门：负责制定公司的资金管理制度和规范，实施资金的日常管理，保证公司的资金安全和流动性。
3. 经理人员：负责公司的日常经营和管理工作，对公司的资金使用情况进行监督和管理，确保资金的有效利用。
4. 其他相关部门：负责配合财务部门对公司的资金使用情况进行监督和检查，确保资金管理工作的顺利进行。
五、资金管理流程1. 资金预算：财务部门应根据公司的经营计划和需求制定年度的资金预算，包括收入预算、支出预算、投资计划等。
2. 资金调配：根据资金预算，财务部门应根据公司的实际情况和需求合理调配资金，确保公司的正常运营和发展。
3. 资金监督：财务部门应建立日常的资金监督和检查制度，对公司的资金使用情况进行定期检查和汇总，确保资金的安全和流动性。
4. 资金利用：公司应根据资金的实际情况和需求，科学合理地配置资金，保证资金的有效利用和回报。
5. 资金回收：公司应建立完善的资金回收和利用机制，及时回收到期的资金，并加强资金的投资管理，确保资金的流动性和安全性。
XX公司货币资金管理制度
XX公司货币资金管理制度第一章总则第一条为规范XX公司货币资金管理行为，提高财务风险管理能力，保障公司的流动性和资金安全，制定本制度。
第二条本制度适用于XX公司在全球范围内的货币资金管理活动。
第三条货币资金包括公司在银行存款、现金、其他货币性资产等形式下的流动性资金。
第四条本制度的目标是合理配置货币资金，确保资金安全，提高资金利用效率，优化资金流动性结构，降低资金成本，提升公司的财务风险管理能力。
第二章货币资金管理的原则第五条货币资金管理应遵循以下原则：（一）安全原则：确保资金安全，防范各类风险；（二）流动性原则：保障公司的流动性，保证日常运营和各项支付的顺利进行；（三）效益原则：提高货币资金的利用效率，增加投资收益；（四）管理原则：建立有效的内部控制机制，规范资金管理流程。
第三章货币资金的规划及管理第六条货币资金的规划及管理应包括以下内容：（一）流动资金的合理配置：根据公司的经营特点和市场环境，合理安排现金、存款、其他货币性资产的资金比例；（二）优化资金流动性结构：合理预测现金流动状况，进行现金规划，确保公司有足够的流动性资金满足日常需求；（三）资金监控与控制：建立资金监控系统，及时掌握资金流动情况，严格控制各项支付行为；（四）资金利用与投资：在充分保证流动性的前提下，合理利用闲置资金进行投资，提高资金的利用效率；（五）资金融资与债务管理：根据公司的资金需求，制定融资计划，管理债务风险。
第四章货币资金管理的流程和责任第七条货币资金管理应按照以下流程进行：（一）资金计划阶段：制定资金计划，包括流动资金计划和投资计划，确保资金需求的准确预测；（二）资金调度阶段：按照资金计划进行资金调度，实现流动性和投资收益的平衡；（三）资金监控阶段：建立资金监控系统，及时掌握资金流动情况，发现并解决问题；（四）资金报表与分析阶段：根据公司要求，定期编制资金报表，并进行分析；（五）决策与改进阶段：根据资金报表和分析结果，进行决策和改进。
规范货币资金管理制度
规范货币资金管理制度一、总则1. 为了规范公司的货币资金管理，保护公司的财产安全和经济利益，提高资金使用效率，避免出现资金浪费和挪用行为，以及降低企业在经营活动中出现的风险，特制定本制度。
2. 本制度适用于公司正常经营活动中的货币资金管理，包括现金、存款、票据、信托、有价证券等各种货币资金的管理。
公司各级管理人员及相关工作人员必须严格遵守本制度的规定，按照规定进行操作，并对货币资金的安全和使用承担相应的责任。
3. 公司的财务总监为公司货币资金管理工作的负责人，负责制定公司的货币资金管理制度、组织实施和监督检查，对制度和管理方法的实施进行定期检查、监督、指导。
4. 公司各级管理人员和相关工作人员要严格执行公司的货币资金管理制度，任何未经授权的挪用货币资金和违反本制度的行为都要被严肃处理。
二、资金收付管理1. 公司货币资金收付必须有凭有据。
所有收取、支付货币资金的业务，必须经过出纳人员操作，由专人负责，同时要有相应的收费票据或付款凭证。
2. 对每一笔公司收入和支出的货币资金，都必须及时做好账务处理，确认收付，以充分保证资金安全，防止遗漏和挪用。
3. 公司接收的现金、付款凭证和其他有价证券等货币资金，都应当及时存入银行或交予专人保管，不得私自挪用或以其他方式使用。
4. 公司的现金支出应遵守“先报备、后付款”的原则。
尚未核准预算的支出事项，一律不得用公司资金先行支付。
5. 公司对外支付货币资金，要按照公司规定的财务权限和审批程序进行，确保资金使用合法合规。
6. 公司要保障货币资金的使用和流动安全，对于现金的规定数额，必须妥善保管，经营中准备用的临时资金，不得存放过多。
三、资金存款管理1. 公司的货币资金超出规定的必要储备数额，应当全部存入银行，不得留存在公司自己的账户中。
2. 公司货币资金必须按照公司规定的存款政策进行安排，对于暂时闲置的资金，应当按照公司的资金管理要求进行安排，不得随意挪用或私用。
3. 公司货币资金的存款年限、利率等必须按照公司制定的存款政策执行，以确保企业的资金安全和增值。
企业货币资金管理制度范文(三篇)
企业货币资金管理制度范文第一章总则第一条为了规范企业的货币资金管理活动，提高资金利用效率，保障企业资金安全，制定本制度。
第二条本制度适用于企业的货币资金管理工作，包括资金的筹集、使用、监督和监控等方面的活动。
第三条货币资金是企业的血液，必须妥善管理和有效利用。
企业一切与货币资金有关的活动必须遵守国家法律、法规和企业规章制度，并按照市场经济规律进行。
第四条货币资金的筹集和使用必须以经济效益为导向，坚持合理、安全、高效的原则，提高资金使用效率。
第五条货币资金的管理工作由财务部门负责，各部门、各岗位需配合财务部门的工作，确保资金管理的顺利进行。
第二章货币资金的筹集第六条货币资金的筹集包括自有资金的获得和贷款的融资两个方面。
第七条自有资金的获得主要包括企业的投资收益、盈利以及其他非贷款形式的资金。
各部门需要根据企业的经营情况，合理安排资金的使用，确保收入的及时到账。
第八条贷款融资是企业获取外部资金的重要途径，各部门需要根据业务需求，提前做好融资计划，并根据企业的信用状况与金融机构洽谈，确保融资渠道的畅通。
第九条在融资过程中，需要确保各项资料的真实性和完整性，遵守国家法律法规和金融机构的相关规定，确保融资活动的合法合规。
第十条贷款融资的使用必须符合企业的经营需要，各部门需根据融资计划进行合理安排和使用，确保资金的有效利用。
第三章货币资金的使用第十一条货币资金的使用应该建立在企业的经营需要和风险控制的基础上，不得用于非法、违规或无效的活动。
第十二条货币资金的使用必须经过合理授权和审批程序，确保资金的合理使用和风险的控制。
第十三条各部门在使用资金时，需要根据业务计划和预算进行合理安排与支出，确保资金的有效运用和节约。
第十四条资金的使用要注意合理安排和控制，避免过度投资和资源浪费，提高资金使用效益。
第十五条货币资金的使用要遵守财务制度和相关的管理规定，确保资金的安全和效益。
第四章货币资金的监督和监控第十六条货币资金的监督和监控是企业内部控制的重要环节，需要建立健全的内部控制制度和风险防范机制。
货币资金管理制度范文(3篇)
货币资金管理制度范文第一章总则第一条为加强货币资金管理，实行全面预算体制，结合本公司实际情况，制定本规定。
第二条本规定是在全面预算体制下、月份资金计划基础上，对本公司经济业务的所有货币资金的收支进行管理、控制和监督。
货币资金包括银行存款、现金以及其他货币资金(外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、在途货币资金、信用证存款等)。
第三条财务本部和各所属企业财务部负责本规定的具体贯彻实施，并设专职稽核员负责经济业务的收支计划和审核管理工作。
第二章总公司资金计划控制第四条总公司财务本部负责对总公司资金运作进行“全面计划、整体协调、统筹安排、宏观控制”。
第五条各所属企业必须于每年____月底前将各自下年度用款计划上报总公司财务本部，财务本部于每年底根据总公司下年的发展计划及资金情况进行统筹安排，并制订总体资金年度安排计划及季度、月份资金计划，报总公司总经理批准后下达。
第六条各所属企业财务部门负责各自单位的年、季、月资金计划的安排和落实，并在实际工作中控制、监督资金计划的执行情况。
第七条总公司各部门、各所属企业借领计划内大额款项，采劝提前通知，积极筹措”的办法。
(1)金额在____万元以下的，必须提前____天通知财务部。
(2)金额在____万元以上的，必须提前____天通知财务部。
(3)在手续齐全的情况下，开信用证须提前____天，改证须提前通知财务部，信用证原则上允许改____次。
(4)办理汇票须提前____天通知财务部。
第八条计划外借领大额款项，业务部门或专业公司须办理调整计划手续，经公司总经理批准后交财务部，财务部根据资金情况进行安排、筹集，提前通知期暂定为____天。
第九条各部门不按规定的提前期通知财务部而影响用款的，申办部门自负其责。
第三章现金管理第十条现金的收入、支出范围。
(1)现金收入包括。
公司经济业务范围内的一切现金收入以及支用款项的退回现金等。
(2)支出范围包括以下几项。
①职工工资、各种工资性津贴、劳务费、劳保、福利费以及国家规定的对个人的其他支出。
管理制度货币资金管理制度
管理制度货币资金管理制度第一章总则第一条为了规范公司货币资金管理行为，提高资金使用效率，防范风险，保障公司正常经营活动的顺利开展，特制订本管理制度。
第二条本管理制度适用于公司内部所有相关部门和人员，财务部门负责具体执行。
未经授权，任何人员不得擅自利用公司货币资金做出不符合规定的资金行为。
第三条公司货币资金主要包括现金、银行存款、票据贴现等形式。
各部门在使用货币资金时，应当严格按照相关规定执行，不得滥用、挪用资金。
第四条公司货币资金管理应遵循公开、公平、公正的原则，确保资金使用合理、准确、及时。
第五条货币资金管理部门应当建立健全内部控制机制，加强对资金使用的监督和管理，确保资金安全、稳定。
第二章资金收支管理第六条公司所有资金的收支必须通过公司资金账户进行，不得私存或私借资金。
第七条公司收款人员应当将资金及时、准确地交至财务部门，由财务部门进行登记、核算。
第八条公司支付费用、工资、税收等支出必须经过预算和审批程序，严格按照相关规定执行。
第九条公司应当定期进行资金清算，核对资金流向，确保资金使用情况清晰透明。
第十条公司应当建立健全资金计划和预算制度，根据公司经营情况合理安排资金支出，确保资金使用的效益最大化。
第三章资金投资管理第十一条公司可将闲置资金进行投资运营，但必须制定明确的投资计划和方案，遵守国家相关法律法规，确保资金安全流动。
第十二条公司资金投资应当谨慎、透明，依据市场情况进行投资决策，并定期进行投资收益的评估。
第十三条公司不得进行高风险的投机性投资，不得将公司资金用于非经营性投资。
第十四条公司应当积极开展合法的理财投资，提高资金的回报率，为公司的发展提供资金支持。
第四章风险管理与监测第十五条公司应当建立健全风险管理体系，明确风险管理职责和权限，及时发现和应对各类金融风险。
第十六条公司应当加强对外部环境的监测，提前预警风险，及时调整资金的运作策略。
第十七条公司应当建立健全资金流动监控系统，对资金流动的情况进行实时监测，确保资金安全。
某公司货币资金管理制度范本
某公司货币资金管理制度范本这是一个货币资金管理制度的范本，供参考：第一章总则第一条为规范公司货币资金的管理，提高资金利用效率，确保公司的资金安全和合法性，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内所有相关部门和人员。
第三条公司货币资金包括银行存款、现金及其他融资工具等。
第四条公司货币资金应遵循合法、合规、稳健的原则进行管理。
第五条公司货币资金应主动进行理财，并确保合理安全的收益。
第六条公司货币资金应定期进行核查和监督，确保账务准确无误。
第二章货币资金管理第七条公司货币资金的管理应遵循以下原则：1. 备足流动资金，确保日常运营的正常进行。
2. 优化货币资金结构，降低资金成本。
3. 控制货币资金风险，保证资金的安全性。
第八条公司货币资金管理应按照以下流程进行：1. 制定年度货币资金计划，根据公司经营情况确定资金需求的规模和时间。
2. 按照资金计划进行资金调配，确保流动资金的充足。
3. 加强对银行账户的管理和监督，建立健全授权和审批制度。
4. 定期进行货币资金结构的分析和调整，确保资金的有效利用。
5. 对外投资时，应进行严格的风险评估和把控，确保资金安全。
第三章货币资金监督与内控第九条公司货币资金监督与内控应遵循以下原则：1. 坚持内部合规和风险控制，建立健全内部控制制度。
2. 建立完善的授权和审批制度，明确资金使用权限和审批流程。
3. 完善资金操作的记录和审计制度，确保货币资金的真实性和准确性。
4. 设立专门负责货币资金管理的部门或岗位，明确职责和权限。
第十条公司货币资金的监督与内控应按照以下要求进行：1. 对公司银行账户进行定期对账，核实账务准确性。
2. 对资金流动进行实时监控，及时发现异常情况。
3. 对公司的财务报表和相关数据进行审计，确保数据的真实性和合理性。
4. 对重要交易进行备案和审批，确保资金使用的合法性和合规性。
5. 定期组织内部审计，发现问题并及时纠正。
第四章货币资金利用与投资第十一条公司货币资金的利用与投资应遵循以下原则：1. 进行风险评估，确保投资与公司的风险承受能力相匹配。
货币资金管理制度范文
货币资金管理制度范文一、总则为规范企业的货币资金管理行为，明确责任分工，提高资金使用效率和运营风险管理能力，制定本制度。
本制度适用于本企业所有资金收支活动。
二、基本原则1. 合法合规原则：企业的货币资金管理必须遵守国家法律法规和相关规定，维护合法权益，不得从事违法违规的活动。
2. 安全稳健原则：货币资金管理应注重资金安全性和流动性，在保持资金稳定的前提下，提高资金使用效率，降低资金成本。
3. 专人专职原则：货币资金管理应有专人专职负责，明确职责和权限，做好资金监控和风险控制。
4. 决策集中原则：货币资金管理决策应集中统一，避免分散决策、不当操作和浪费资源。
5. 信息公开原则：货币资金管理应及时提供准确的财务信息，确保信息对内对外的透明度和公正性。
三、资金预测和计划1. 资金预测（1）按季度、半年度、年度编制现金流量预测表，对公司未来一段时间内的资金收支情况进行估计和预测。
（2）根据预测结果制定相应的资金筹集和使用计划，确保公司在各个时期都能够保持适度的流动性。
2. 资金计划（1）依据资金预测结果，制定年度资金计划，明确资金筹集的时间、方式和金额。
（2）根据资金需求和预算支出，制定日常资金计划，明确每日的资金使用计划。
四、资金筹集和运用1. 资金筹集（1）在正常运营过程中，优先利用自有资金满足经营和投资需求，确保企业资金的安全与稳定。
（2）如有需要，可以通过银行贷款、债券发行、股权融资等方式筹集资金。
2. 资金运用（1）在资金运用中，应遵循安全、流动性、收益性的原则，优先选择低风险、高流动性的投资品种。
（2）根据资金的流动性需求，合理配置现金、短期存款、银行间拆借、债券、股票、基金等资产。
五、资金监控和控制1. 资金监控（1）建立健全的资金监控系统，及时了解和掌握公司的资金状况和动态。
（2）制定资金监控指标，包括现金流量、偿债能力、流动性比率等，定期进行监控和分析。
2. 资金控制（1）建立预算控制制度，规范预算编制和执行，及时与实际情况进行比较和调整。
公司货币资金管理规章制度
公司货币资金管理规章制度一、总则1.1 为加强公司货币资金管理，规范资金运作，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
1.2 本制度适用于公司及其下属子公司、分支机构的货币资金管理活动。
1.3 货币资金包括现金、银行存款及其他货币资金，公司应加强对货币资金的内部控制，确保资金安全、合规、有效。
二、职责分工2.1 财务部门是公司货币资金管理的归口部门，负责制定、完善货币资金管理制度，并对货币资金管理活动进行监督、检查。
2.2 各部门负责人应加强对本部门货币资金使用的管理，确保资金使用的合规性、效益性。
2.3 财务部门应设立专门的出纳岗位，负责现金、银行存款的收付及日常管理。
三、现金管理3.1 现金收入（1）公司应严格按照国家法律法规及公司规定，开具合法、有效的收款凭证。
（2）各部门在收到现金时，应及时将现金送交财务部门，严禁私设小金库。
3.2 现金支出（1）公司应严格控制现金支出，除法律法规允许的现金支出外，其他支出原则上应通过银行转账方式支付。
（2）各部门申请现金支出时，需提供合法、有效的支出凭证，经审批后方可支付。
3.3 现金库存（1）公司应根据业务需要，合理确定现金库存限额。
（2）财务部门应定期对现金库存进行盘点，确保现金账实相符。
四、银行存款管理4.1 银行账户管理（1）公司应在具备合法资质的金融机构开设银行账户，严禁违规开设账户。
（2）公司应加强对银行账户的管理，确保账户安全、合规。
4.2 银行存款收支（1）公司应加强对银行存款的收支管理，确保资金安全、合规。
（2）财务部门应定期与银行对账，确保银行存款账实相符。
五、内部控制与审计5.1 公司应建立健全货币资金内部控制制度，加强对货币资金的管理。
5.2 财务部门应定期对货币资金管理情况进行自查，发现问题及时整改。
5.3 公司应接受审计部门的审计，对货币资金管理情况进行审查。
公司货币资金管理制度资料
第一章总则第一条为加强本公司的货币资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等相关法律法规，结合本公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有与货币资金相关的业务活动，包括现金、银行存款和其他货币资金。
第三条本制度遵循以下原则：1. 安全性原则：确保货币资金的安全，防止资金损失和挪用；2. 效率性原则：提高资金使用效率，合理调配资金；3. 法规性原则：遵守国家法律法规，规范货币资金管理；4. 内控性原则：建立健全内部控制体系，加强风险防范。
第二章货币资金管理范围第四条本制度所涉及的货币资金管理范围包括：1. 库存现金：指公司日常运营中用于支付零星开支的现金；2. 银行存款：指公司在本地区及外地的各类银行账户中的存款；3. 其他货币资金：指公司持有的外埠存款、银行汇票、银行本票、信用证保证金、信用卡等。
第三章货币资金管理制度第五条货币资金管理职责：1. 财务部门负责制定、执行和监督本制度的实施；2. 各部门负责人对本部门货币资金使用进行管理，确保资金安全、合规；3. 出纳员负责办理日常现金收支业务，保管现金和银行存款凭证。
第六条货币资金收支管理：1. 日常现金收支业务按照相关规定执行，严格控制现金支付范围和限额；2. 银行存款业务按照相关规定办理，确保资金安全；3. 其他货币资金按照相关规定管理和使用。
第七条货币资金预算管理：1. 公司制定年度货币资金预算，明确资金使用方向和规模；2. 各部门根据年度预算编制月度资金使用计划，报财务部门审批；3. 财务部门对各部门资金使用计划进行审核，确保资金使用合理。
第八条货币资金内部控制：1. 严格执行不相容岗位相互分离、相互制约和监督的原则；2. 货币资金收支与记账的岗位分离，经办人员与审核人员分离；3. 加强银行账户管理，严格按照规定开立账户，办理存款、取款和结算；4. 定期对货币资金进行盘点，确保账实相符。
企业货币资金管理制度
企业货币资金管理制度第一章总则第一条为规范企业货币资金管理，提高资金使用效率，保障企业财务安全，制定本制度。
第二条本制度适用于企业的货币资金管理活动。
第三条货币资金是企业用于支付或投资的现金和银行存款等。
企业货币资金管理应当遵循安全、高效、合规、科学的原则。
第四条企业货币资金管理应当符合国家相关法律法规和财务会计准则的规定。
第五条企业应当建立货币资金管理工作制度，明确资金管理的责任部门和责任人员。
第六条企业应当建立健全资金管理内部控制体系，加强资金使用的监督和审计。
第七条企业应当加强对资金管理人员的培训和监督，提高资金管理水平。
第八条企业应当建立货币资金管理的绩效考核体系，激励和约束资金管理人员的行为。
第二章资金预算管理第九条企业货币资金的使用应当根据年度预算和月度预算进行管理。
第十条企业应当根据业务经营计划和资金需求，编制货币资金的年度预算。
第十一条企业应当根据月度业务活动情况，编制货币资金的月度预算。
第十二条企业应当根据业务活动的实际情况，及时调整预算，合理安排资金使用。
第三章资金集中管理第十三条企业应当建立资金日常管理和资金集中管理相结合的模式。
将企业各部门的零散货币资金，集中到统一的资金账户中进行管理。
第十四条企业应当设立统一的现金管理中心，负责对企业各部门的零散货币资金进行监控和管理。
第十五条企业应当建立有效的资金监控机制，及时发现和解决资金管理中的问题。
第十六条企业应当建立合理的资金使用流程，规范资金使用行为。
对于重大资金支出，应当进行资金使用申请和审批。
第四章资金投资管理第十七条企业应当根据资金的闲置期限和资金的流动性需求，进行有效的资金投资。
第十八条企业应当建立健全的投资决策机制，对于资金的投资活动，应当进行充分的风险评估和收益预期分析。
第十九条企业应当选择合适的投资工具，进行资金的投资。
包括但不限于银行理财产品、债券、股票等。
第二十条企业应当加强对投资收益的监控，及时调整投资组合，提高投资收益。
货币资金管理的规章制度
货币资金管理的规章制度第一章总则第一条为规范公司货币资金管理，科学合理配置企业资金，保障企业经营活动的正常进行，提高企业的偿债能力和盈利能力，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司内各部门、各子公司的货币资金管理工作。
第三条公司的货币资金包括银行存款、现金、交易结算准备金等形式的现金资金。
第四条公司货币资金管理应当遵循合法合规、风险可控、效益最大化的原则。
第五条公司货币资金管理应当强调预算管理、标本兼治，科学制定资金计划，实施资金控制，保持与企业战略目标的一致性。
第六条公司货币资金管理工作由财务部门负责，各部门、各单位要配合财务部门开展相关工作。
第七条公司货币资金管理依据相关法律法规和公司章程执行，不得违法违规。
第二章资金预算管理第八条公司应当建立完善的资金预算管理制度，按照公司年度经营计划和投资计划，制定公司资金预算。
第九条公司资金预算应当包括下列内容：（一）资金来源计划；（二）资金运作计划；（三）资金使用计划；（四）资金监控计划。
第十条公司应当按照资金预算制度，严格控制资金使用，不得私自挪用、截留、挤占公司资金。
第十一条公司应当加强对预算执行情况的监督和检查，及时发现问题并及时纠正。
第十二条公司应当每月对预算执行情况进行核对和分析，及时进行调整和修正，确保预算的实施。
第三章资金运营管理第十三条公司应当合理配置资金，根据企业经营需求和市场情况选择适当的投资品种。
第十四条公司应当建立健全资金周转管理制度，保障企业短期资金需求。
第十五条公司应当加强资金监控和分析，及时发现资金风险，制定风险控制预案。
第十六条公司应当建立资金池管理制度，合理利用公司内部资金，提高资金利用效率。
第十七条公司应当加强对银行账户的管理，谨防资金风险和账户被盗风险。
第四章资金使用管理第十八条公司应当根据资金需求和经营计划，科学合理地进行资金使用。
第十九条公司应当建立资金支付审批制度，明确资金支付权限和程序，防止资金被挪用。
公司货币资金管理制度范文
公司货币资金管理制度范文第一章总则第一条为了规范公司的货币资金管理，加强对货币资金的保护和运用，促进企业的良性发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国企业会计准则》等相关法律法规，结合公司的实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部的货币资金管理活动，包括但不限于资金归集、资金支付、资金使用、资金监管等方面。
第三条公司货币资金管理应遵循合法、合规、合理、安全、高效的原则，加强对货币资金的合理调配和有效管理，确保公司的正常运营和经营活动需要。
第四条公司货币资金管理员是指负责公司货币资金管理的管理人员，其职责包括但不限于监督公司货币资金的收支情况、保障公司货币资金的安全、优化公司货币资金的存量和流动等。
第五条各部门和员工在开展公司的经营活动和业务操作时，应当严格遵守公司货币资金管理制度，保证货币资金的安全和合理使用。
第六条公司应当建立健全货币资金监督检查机制，保证货币资金的使用符合相关规定和公司内部规范。
第七条公司应当对执行本制度的情况进行定期的自查和审计，对存在的问题及时进行整改和处理。
第八条公司应当建立健全货币资金管理档案，保存相关的资料和记录，便于监管和查阅。
第二章货币资金的划拨第九条公司货币资金应当按照经营需要，进行合理的划拨，确保货币资金的有效利用。
第十条公司货币资金划拨应当经过相关部门的审核和批准，遵循资金划拨的程序和规定。
第十一条公司货币资金划拨应当根据实际需要和资金来源进行划拨，确保资金的使用与划拨的一致性和合理性。
第十二条公司货币资金划拨应当及时、精准地进行，确保资金的流动性和安全性。
第十三条公司货币资金划拨应当做好相应的记录和凭证，便于监管和查阅。
第三章货币资金的收支管理第十四条公司货币资金的收支应当按照实际的业务情况和资金需求进行统一管理。
第十五条公司货币资金的收支应当通过正规的渠道和手段进行，确保资金的来源和去向的合法合规。
第十六条公司货币资金的支付应当经过相关部门的审核和批准，遵循资金支付的程序和规定。
企业货币资金管理制度范本
企业货币资金管理制度范本第一章总则第一条目的和依据为加强和规范企业货币资金管理，确保企业资金的安全和高效运作，制定本制度。
本制度的编制依据《公司法》、《企业货币资金管理规定》等相关法律法规，并结合企业实际情况和管理需要。
第二条适用范围本制度适用于企业所有部门和全体员工。
第三条基本原则企业货币资金管理必须遵循以下原则：1. 安全原则：确保货币资金的安全和完整性。
2. 高效原则：提高资金使用效率，减少资金闲置。
3. 合规原则：遵守相关法规和企业内部规定，开展合规操作。
第二章资金预算管理第四条资金预算编制1. 总经理对企业的资金运作负有独立的预算编制责任。
2. 资金预算应根据企业发展战略，合理安排各项资金支出和收入的规模和时期，确保资金的合理安排和优化配置。
3. 资金预算应报经董事会批准，并在编制过程中遵循科学、公平、公正和公开的原则，保持预算目标和实际运作的一致性。
第五条资金预算控制1. 资金预算的执行应按照董事会批准的预算计划进行，不得擅自超过预算支出。
2. 对于超过预算支出的情况，应及时上报财务部门，并说明原因，经批准后方可支付。
第六条资金预算使用1. 资金预算使用应符合预算计划，不得擅自挪用、私分、私存。
2. 资金预算使用应按照相关规定进行，如有特殊情况需要调整，应报经董事会批准。
第三章资金管理流程第七条资金申请和支付1. 每个部门对于资金使用需求，应提前填写资金申请表，经部门负责人审批后提交财务部门。
2. 财务部门按照申请表的要求，核实资金需求的合理性和合规性，支付相应的款项。
3. 资金支付应以银行转账或支票等正规渠道进行，不得使用现金支付。
第八条资金存储和保管1. 企业货币资金应存放于授权的银行账户中，不得存放于个人账户或他行账户。
2. 财务部门应对企业资金进行定期清点和监督，确保资金的安全和完整。
第九条资金结算和核对1. 财务部门应每月对资金结算进行核对，确保账目准确无误。
2. 资金结算过程中如发现异常情况，应及时处理并报告高层管理人员。
货币资金管理守则
精心整理
货币资金管理制度
货币资金管理是公司资金管理的一个重要组成部分，货币资金管理必须严格遵守财经纪律，以保证公司货币资金的正常使用和周转。
一、现金流量预算管理
财务部每月编制现金流量表反映当月公司现金和银行存款的流入、流出及存款
及现金收支计划。
二、现金管理
1、现金使用范围主要限于：
（1
（2
（3
2
3
4、认真做好库存现金保管工作。
现金和有价证券必须在保险柜，确保安全。
5、一切现金收付款项均须按业务性质分别填写交款单或支款单，并要写明收付的内容、用途及有关情况、金额，由有关人员审核盖章后方能办理收支现金手续。
6、现金收支必须做到日清日结、帐款相符，严禁用白条或原始凭证抵库。
7、各部门的收付款项都应通过财务部入帐，任何部门和个人都不得自行保留现金，不得私设“小金库”，财务部应经常督促检查。
精心整理
三、银行存款管理
1、收付超过现金收付限额（2000元以上）的款项，必须通过银行结算。
2、经办人员因业务需要，要求财务部签发银行转帐支票或支付货款时，首先必须按规定办理手续，待业务结束或物资入库后，必须及时办理报销销帐手续，未及时办理销帐手续者，按规定予以处罚。
3、财务部签发转帐支票后，应进行登记并将支票项目填写齐全，不准签发空头支票，
填写清楚。
4
按规定办理追补手续后，方能付款。
5
6、并及时核对银行往来帐单，[—。
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货币资金营运管理制度(综合)1 望大家多提提意见,以下便是第1页的正文：
货币资金营运管理制度（综合）
资金的审批
一、审批的原则
1、全面控制和重点控制相结合的原则。
一方面，单位必须对所有的财务收支进行全面控制。
另一方面，在全面控制的基础上，对诸如采购、工资、五险等重要的财务收支项目，应实施重点控制，严格审批。
2、事前审批和事后审批相结合的原则。
对于一些发生金额较大或者重要的财务支出，必须进行事前预算。
3、不相容职责划分原则。
出纳与会计的职责权限应当相互分离、相互制约。
企业职工人数少，应通过更严密的监督和复核。
二、审批的内容
1、财务收支审批人员和审批权限。
董事长掌控资金支出最高审批权。
总经理、副总经理的审批权其次。
各审批人应当根据授权规定，在授权范围内进行审批，不得超越审批权限；审批人员必须能够对其审批权限内的经济业务具有控制权。
任何审批至少要有两个人进行。
2、财务收支审批程序。
会计应先审核，总经理或副总经理后审批；重大支出如采购（进货、固定资产购置）还需董事长审
批同意。
对于房租、差旅费、招待费等一些日常支出必须先到财务部门出纳领取相关凭证并如实填写凭证，先经会计审批，再由副总经理批准，最后经总经理审核后，方予借支。
其中对于前次借支出差返回时间超过三天无故未报销的，不得在借款；各项支出金额200元以内（包括200）按上述程序处理，超过的需报请董事长审批。
3、财务收支审批人员的责任。
会计应该定期向总经理汇报其审批情况；副总经理、总经理应该定期向董事长汇报其审批情况。
审批人员失职应当承担相应的责任。
4、财务收支审批内容。
公司有关部门或个人用款时，应当提前向会计提交资金支付申请，注明款项的用途、金额、预算、限额、支付方式等内容，并附有效经济合同协议、原始单据或相关证明；副总经理根据其职责、权限和相应程序对支付申请进行审批，对不符合规定的资金支付申请，应当拒绝批准，性质或金额重大的，应当报告总经理，经董事长审批。
会计应当对批准后的资金支付申请进行复核，复核资金支付申请的批准范围、权限、程序是否正确，手续及相关单证是否齐备，金额计算是否准确，支付方式、支付企业是否妥当等。
复核无误后，交由出纳等相关负责人员按规定办理支付手续，并及时登记现金和银行存款日记账。
5、公司从开户银行提取现金，应当写明用途，提取金额在人民币伍万元以上（包括人民币伍万元），由董事长审批签字；提取金额在人民币伍万元以下，由总经理审批签字。
收支办理
一、银行存款管理
1、公司收入的一切款项，除国家另有规定以外，都必须当日送存银行；公司一切支出，除
规定可以用现金支付外，都必须通过银行办理转帐结算。
2、公司应由出纳定期检查、清理银行账户的开立及使用情况，发现未经审批擅自开立银行
账户或者不按规定及时清理、撤销银行账户等问题，应当及时处理并追究立银行账户或者不按规定及时清理、撤销银行账户等问题，应当及时处理并追究有关责任人的责任。
3、公司财务部门会计对各种支票和付款凭证，必须认真保管，使用时要按编号顺序登记。
支票如有遗失，必须及时向开户行办理挂失手续；并对责任人视情节及损失额度给予相应处罚。
4、银行结算业务完成后应序时逐笔登记银行存款日记帐，不准多笔汇总登记，也不准以收
支差额记帐，出纳应按月与银行对帐单核对未达帐项，并编制未达帐项调节表，并交于会计复核确认。
出纳应确定银行存款账面余额与银行对账单余额是否调节相符。
如调节不符，应当查明原因，及时处理；出现异常未达帐项，应及时报告总经理。
5、银行结算业务只能通过公司开立的结算户办理；收款的收据和发票由财务部门的会计开
具。
原始凭证的审核，记账凭证的编制，会计报表的编制，会计档案的保管非货币资金的明细账、总分类账由会计负责办理。
二、库存现金管理
1、公司由出纳人员负责办理现金收付和保管工作，不得坐支现金。
2、公司现金收入应于当日送存银行。
当日送存确有困难时，应报告副总经理，采取防范措
施，妥善保管，次日送存银行。
3、公司现金收支必须以经审核的合理、合法的原始凭证为依据；收支现金时，收支双方必
须当面点清细数，并进行复核，以防差错；收支现金后，必须在现金收支凭证上加盖有日期的“现金收讫”或“现金付讫”戳记和出纳的签字，以防重收重付。
4、出纳应每日对库存现金进行盘点，进行账实核对，不准以“白条”抵库，发现现金余缺
应及时列帐，并向上面领导逐级报告，查明原因处理。
会计应每半个月对库存现金进行盘查并编制库存现金盘点表。
5、确定公司每日库存现金限额2000元，不得超限额保存现金，超限额部分应于当日存入银
行。
6、公司的现金收付款业务由财务部门统一办理，并且只能由出纳办理；出纳不得兼任稽核
会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作，不得由一人办理货币资金业务的全过程。
出纳人员不得同时从事银行对账单的获取、银行存款余额调节表的编制等工作。
票据、印章管理
1、不得签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用；不得签发、取得和转让没有
真实交易和债权债务的票据
2、票据的购买。
公司使用的票据，经总经理同意后，由出纳人员向其开户银行申请购买后
交于票据保管人员，不得擅自印制票据。
3、票据的保管。
票据由会计保管，会计应当设立票据备查登记簿并按照票据的种类、编号、规格、样式、数量等进行登记，“废票”也要登记保管。
4、票据的领用。
出纳人员需要使用票据的，应向会计申请领用。
会计应登记出纳人员领用
票据的种类和数量，并由出纳人员签字。
经办人员需要使用票据的，出纳人员应在票据使用登记簿上记录票据号码、用途、金额、出票日期、使用人等，并由经办人员签名。
票据应当按编号顺序连续使用，作废的票据应加盖“作废”
戳记。
5、票据要及时贴现，空白票据要清点核对。
6、财务专用章由财务部门会计保管，企业法人章由出纳负责保管。
7、保管人必须亲自在银行结算凭证等单据、文件上面加盖银行印鉴，不允许由其他人代替。
一般情况下，不要携带银行印鉴外出使用。
货柜安全管理制度1
货柜安全管理制度
1．目的：是确保公司货柜监装、运输的过程遵守美国海关的C-TPAT （海关—贸易伙伴防恐）安全指导，以便在美国以外的运输海关结关不会推迟，或由于窃贼或恐怖分子使用以上的环节作为运送违禁物品进入美国的运输工具。
适用范围
2．适用于货物的装柜、运输安全。
3．工作职责：
安全经理或相关指定代表负责货物装柜、运输安全。
4．工作程序：
4.1成品外运时必须由货仓人员核对运输车司出示的运输通知，在符合船务部发出的指示后方能装载货物。
船务指示包括出货通知书，托运书柜纸等。
4.2所有货车、集装箱在装载物前必须接受例行的车箱检查并清洁干净。
如发现车门关不严或车箱破烂的应向货仓负责人提出，不可接受该类车箱进行货物装载。
4.2.1在货柜、集装箱装货前需要对其进行安全检查，确保其符合装货要求。
4.2.1.1集装箱空柜检查: 7点法。
•柜头
•左面
•右面
•地面
•柜顶
•柜门内外、铰链
•车架外面及底下
4.2.1.2挂车检查:
•底盘(Fifth wheel area)
•车头
•侧面
•后面(挂接部)
•车架外面及底下
4.3所有出口货物需在安全经理或指定的安全代表监控下装车。
在此过程中，必须严格控制，不得有任何未经准许的人员或物料接近或进入，并对整个过程进行录像保存。
4.4货物在装载好后应由货仓负责人检查该车辆装载货物数量合格后再实时上锁，并由安全人员确认，对运货车进行铅封，对货柜车，集装箱上锁。
锁具装置必须是具有较高防盗性，防破坏性的一次性封条。
司机在领取货仓开出的运输或报后方可将货物运送出厂。
4.5封条封锁完毕即对装运货车进行高清晰度多方位的拍照，照片中必须清晰显示车牌号，车型，车貌，锁具和标贴及拍照时间。
4.6运输途中，由厂报关员负责跟车到海关，确保封条完整，加强对货物运输的跟踪。
4.7每次出货，运输均要做记录。
保存好这些记录，录像资料及拍摄
照片。
5.0车辆管理
5.1所有车辆由安全部管理，货物运输车辆应在专门划定的区域内停泊，对货车停车场实施人员监控，禁止未经许可证人员的进入。
5.2外来装载的车辆、集装箱应实时进入装卸区域，如出现装货车辆过多至装卸区不能容纳时，需集中停泊在指定区域停车场内，并由保安员对该区域进行监控。
6．0相关文件
6．1《出货通知单》
6．2《封条》。