案件防控新规竞赛供参考的题目及答案汇总上课讲义

供参考的竞赛题目和答案一、单选类题目：1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A ）的案件。

A、自然人作案B、内外勾结作案C、集体作案D、单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以 3 至6 个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。

A、2B、3C、4D、15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件D 、监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）A、一季度一评B、半年一评C、一年一评D 、两年一评8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B、年度内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，年度考评结果一票否决C、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面9、根据监管规定，说法不正确的是：（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。

C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）A、枪支弹药B、授权卡C、空白凭证D 、查询对账11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）A、甲银行不得向乙公司发放贷款B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是：（A）A、向其他商业银行投资B、房地产开发业务C、信托投资业务D、股票投资业务13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累积得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A、95 分（含）以上B、85 分（含）以上C、80 分（含）以上D 、65 分（含）以上14、银行工作人员违反发力、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑活着拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪D 、贷款诈骗罪15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A、了解你的业务B、了解你的客户业务单据C、了解你的客户业务D、了解你的客户16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。

A、治安高风险单位B、治安关注单位C、治安重点防范单位D 、治安隐患单位17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。

A、每半年B、每一年C、每两年D 、每五年18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A、排查一整改一提高一再排查B、制度一执行一检查一修订制C、制度一执行一反馈一检查一修订制度D、制度一排查方案一整改一修订制度一执行19、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。

A、专案组B、调查组C、检查组D、督察组20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。

A、制度先行与业务B、内控优先C、发展是根本，管理是保障D 、合规人人有责21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。

A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况B、涉案人员及情况C、已经或可能造成的损失D 、公安司法机关的强制措施22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。

A、对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》D、案件信息中涉及的金融以本机构排查的金额为准23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）A、总行行长B、分支行行长C、分支行分管风险的副行长D、分支行分管会计的副行长24、“三个办法，一个指引”指：（C）A、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引C 固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D 、贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，项目融资业务指引25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B、工作中意识不到自己缺乏必要知识，按照自己认为正确的方式工C、滥用职权，对客户交易进行误导D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门26 、根据《银行业监督管理办法》的规定，以下哪些不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A、财务会计账簿B、风险管理状况C、董事和高级管理人员变更D、财务会计报告27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（ A ）进行。

A、监控下B、双人会同下C、会计主管视线范围内D、内库柜员视线范围内28、（A）是内控的第一责任人A、网点一道防线B、二道防线C、三道防线D、四道防线29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“ （A）”。

A、一情一报B、一情多报C、多情一报D 、有情不报30、《银行从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应的惩戒，情节严重的，应（B）。

A、开除B、通报同业C、解除劳动合同D 、罚款31、上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后，应在（ 2 个工作日）内完成审查工作，必要时应责成有关部门实地审核，并得出相应结论。

32、负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后，应在（ 5 个工作日）内完成核查。

如果监管机构在（ 5 个工作日）内未完成核查工作的，应通知银行业金融机构延后回复，但延后不得超过（ 5 个工作日）。

33、监管机构在核查工作中，对（百万元）以上案件、发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件、地市级银行业金融机构（含相当级别）一年之内有三个及以上分支机构发生的同质同类案件，延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件，应重点核查，并视情况实地核查。

34、银行业金融机构对自查发现的案件，应按照（《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》）的规定填报。

35、对确认符合（《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》第二条第七款）情形的，可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。

同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。

36 、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（一票否决制）。

37、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，每年度结束后，各银行业金融机构应及时对上年度的案件防控工作进行自查自评，填写“上海银行业金融机构案件防控工作考评表” ，并于（）前将自查自评报告及考评表提交上海银监局对应监管处。

38、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对被评估单位有监管职责的公安机关的治安（内保）部门应当在接到评估报告之日起（三日）内，对评估中发现的治安隐患制作《责令限期整改通知书》，加盖县级以上公安机关印章后送达被评估单位，并随时督促整改。

39、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（治安隐患）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。

40、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（两年）进行一次。

41、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估时，应当由组织评估的省级、市级或县级公安机关的治安（内保）、消防、网监、经侦部门和同级银行业监督管理部门的保卫、内控人员组成评估小组，成员人数为（不少于5 人）。