证券业和银行业之间关系

证券业和银行业之间关系

摘要:证券业和银行业是国家运用金融手段筹集和分配资金的两条主要渠道。证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，是证券市场的基本组成要素之一，证券业是直接的融资渠道，则银行业是充当信用的中介人。随着证券业的兴起与发展，处理证券业与银行业之间的关系显得至关重要，银行业能否参与证券业也是一个炙手可热的话题，本文主要讨论证券业与银行业之间的关系。

关键词：银行业；证券业；关系

,

The relationship of the securities industry and banking

industry

Abstract：The securities and banking industry are two main channels for countries using financial instruments to raise and distribute funds. The securities industry refers to the special industry engaged in securities issuance and trading services and it is one of the basic elements of the securities market, The securities industry is a direct financing channel, banking industry is an intermediary who act as credit. With the rise and development of the securities industry, To deal with the relationship between securities industry and banking is crucial, Banking industry involved in the securities industry is a hot topic, This paper mainly discusses the relationship between securities and Banking industry.

Keywords: banking industry; securities industry; relationship

目录

1引言 (1)

1.1银行业与证券业 (1)

1.2银行业和证券业在国内外的发展 (2)

1.2.1银行业在国内外的发展 (2)

1.2.2 证券业在国内外的发展 (2)

2各国采取的不同形式 (4)

3证券业与银行业之间的关系 (6)

4银行业与证券业的关系的问题及对应措施 (7)

5 银行业与证券业关系的法律化 (8)

6总结 (8)

参考文献 (1)

致谢 (2)

1引言

1.1银行业与证券业

银行是关于经营货币的和信用业务的金融机构，通过发行信用货币、管理货币流通、调剂资金供求、办理货币存贷与结算，充当信用的中介人。现代金融业的主体之一是银行，并且银行业是国民经济运转的枢纽。证券业是指从事证券发行与交易服务的专门行业，证券业是证券市场的基本组成的要素之一，主要经营的活动是沟通证券需求者和供给者直接的联系1，并且为双方证券交易提供服务，促使证券发行与流通高效地能够进行，并能够维持证券市场的运转的秩序。它主要由证券交易所、证券公司、证券协会及金融机构等组成。

近几年来,我国的证券业迅速地发展,现在已经初具了规模。金融业是由银行业与证券业统一起来的,但又分别地以间接融资和直接融资的不同方式,发挥着共同的调节社会闲散资金、实现社会资金配置的功能,两业之间是对立统一的关系。概括说来,二者有“三种关系”、“四类机构”、“五种方式”。

l、“三种关系”。银行业和证券业的关系,从银行方面看存在三种形式:(l)银行可以作为证券的经营者;(2)银行可以作为证券公司的股东;(3)银行可以作为证券市场上的客户。

2、“四类机构”。依照以上三种的关系我国当前的证券经营机构就可以分为四类:(l)证券交易所。当前仅有上海与深圳两家证券交易所。证券交易所是实行会员制的法人单位,会员主要由证券公司、信托投资公司、保险公司、信用社等非银行金融机构等组成。它与银行业的分离比较彻底。(2)证券公司。大体上可以分为两类:其中一类是由专业银行中分离出来的,它作为专业银行的子机构,把专业银行作为依托,相对于独立经营的证券公司而言。它形式上比较独立,实质上都与专业银行紧密相联的。另一类则是以当地的五行一司及城市信用社为主要股东组成的股份制的公司。与前一类相比而言,它与银行的关系有所分离,但仍不算是严格的意义上的分离。(3)专业银行要通过储蓄所柜台服务形式的自营代理证券的业务。除过办理国债的发行兑付外,还承购包销或代理发行地方政府得债券和企业的债券。专业银行通常以信贷资金全部购买或承购的包销企业债券,既可

绕过所谓地规模控制,又能获相应地较高利息收入。在这里面,专业银行同时兼有客户和证券经营者的双重的身份。（4)财政部门的国债的服务部。上述四类证券的经营者,除去了数量极少的证券的交易所和业务的范围狭窄的国债服务部外,基本上都与银行关系非常紧密的,或者说的是貌离神合。3、“五种方式”。它是指的是目前银行参与证券活动的方式有五种情况:(l)银行下属的信托投资公司下设了证券业务部从事于证券业的；(2)由银行筹建证券公司专营于证券业；(3)银行利用其自有的资金对企业进行持股；(4)银行购买了国库并且持有部分的国库。(5)银行以法人股股东而设立了户头,以盈余资金进行证券的投资。

1.2银行业和证券业在国内外的发展

1.2.1银行业在国内外的发展

我国的银行业的产生可以追溯到1000多年前的唐代时期，当时也出现了一些可以兼营银钱的机构，例如邸店、质库等；随后，宋代有了钱馆、钱铺，明代有钱庄、钱肆，清代有票号、汇票庄等。这些的机构虽然还称不上是真正的银行，但已具备了一些银行的某些特征。中世纪的欧洲出现了一些近代银行，首先产生在意大利，它于1171年设立的威尼斯的银行是最早成立的近代的银行。1407年设立的热亚那的银行是早期的存款的银行。这以后相继出现的一些银行，主要从事于存、放款的业务，大多是具有高利贷性质的。1694年的英国成立的英格兰银行是世界上第一个资本主义股份的银行。18世纪末至19世纪初，随着资本主义的生产关系的广泛的确立和商品经济的不断地发展，资本主义银行才能够得以普遍地建立。资本主义的银行是特殊的资本主义的企业，它的主要职能是经营货币的资本，进行发行信用流通工具，充当资本家之间的信用的中介和支付的中介。1845年由英国人在广州设立的丽如银行（又称“东方银行”），它是中国最早出现的银行；中国通商银行成立于1897年，它是由我国自办的第一家的银行。

1.2.2 证券业在国内外的发展

随着1978年党的十一届三中全会的召开，改革开放成了中国必走之路。1984年十二届三中全会讨论通过了《中共中央关于经济体制改革的决定》。进一步确定了社会主义经济是在公有制基础上的商品经济，商品经济是社会主义发展