财政管理一体化：国库现金管理系统(含国库收支及现金流最优目标库底预测、银行考核债务发债管理)技术方案
财政核心业务一体化系统培训之国库集中支付系统
上屏为采购计 划基本信息。 带*号为必填项
下屏为采购计划商 品信息项。商品信 息保存后显示在采
购信息列表下
5.政府采购功能-采购计划模块
商品信息栏：
①当品目为‘货物’类时，”是否节能产品”是否进口产品、是否高 校科研机构采购科研仪器设备为必填项；
3.国库集中支付-跨年退款等业务重付
为进一步将国库集中支付所有业务全部纳入系统中进行管理，扩 展新增了相关业务重付管理功能。
跨年度退款是指预算单位直接支付，由于收款人信息有误等原 因已支付的资金退回零余额账户，既属于历年度退款且又要重新支 付的业务；
其他转入退付是指零余额账户收到除代理银行垫付转入外的各种 款项（包括误转入的资金），且需要退付的业务；
财政核心业务一体化系统培训 国库集中支付系统
2019年8月
培训内容
1.银行账户管理 2.公务卡管理
（银行账户开立、变更、撤户、年检等功能 模块）
（公务卡管理、消费还款信息管理模块）
3.国库集中支付
（用款计划、支付申请、划款、清算、退款 等功能模块）
4.单位实有资金支付管理 （控制数录入、支付申请等功能模块）
直接(授权)支付->支付申请->审核
审核界面中可上 传相关的附件
3.打印支付凭证（非电子支付，打印纸质凭证到代理银行确认支付）
3.确认支付（非电子支付，打印纸质支付凭证到代理银行确认支付）
直接(授权)支付->支付申请->确认支付
1.录入支付凭证号 和金额，缺一不可
2.点击【查询】
3.检查支付凭证，点击 【确认支付】进行支付
5.政府采购资金预算模块
预算单位应严格执行“先预算，后采购”的预算管理制 度，准确编制政府采购预算。年初编制了政府采购预算的项 目方可报备政府采购计划，进入采购程序。对于年初未编制 政府采购预算、年度执行中根据工作实际确需实施政府采购 的项目，应录入采购预算调整经业务处审核后进行政府采购。
财政（预算）管理一体化：部门及预算单位自有资金、往来资金管理业务需求书
财政（预算）管理⼀体化：部门及预算单位⾃有资⾦、往来资⾦管理业务需求书财政（预算）管理⼀体化单位⾃有资⾦、往来资⾦管理软件需求说明书⽬录1 概述 (1)1.1 项⽬背景 (1)1.2 业务范围 (1)1.3 参考⽂档 (1)2 业务要求 (2)2.1 业务流程描述 (2)2.1.1 资⾦归集、清理 (2)2.1.2 收⼊业务 (3)2.1.3 ⽀付业务 (3)2.2 业务功能要求 (4)3 功能需求描述 (4)3.1 银⾏数据接收 (4)3.1.1 业务场景 (4)3.1.2 处理流程 (5)3.1.3 界⾯原型 (5)3.1.4 相关要求 (5)3.2 往来⽣成指标 (6)3.2.1 业务场景 (6)3.2.2 处理流程 (6)3.2.3 界⾯原型 (6)3.2.4 相关要求 (7)3.3 相关数据查询 (8)3.3.1 往来收⼊数据查询 (8)3.3.2 往来指标查询 (9)3.3.3 往来计划查询 (9)3.4 单位填报直接⽀付申请书 (10)3.4.1 业务场景 (10)3.4.2 处理流程 (10)3.4.3 界⾯原型 (10)3.4.4 相关要求 (11)3.5 业务处室审核申请书 (12)3.5.1 业务场景 (12)3.5.2 处理流程 (12)3.5.3 界⾯原型 (12)3.5.4 详细要求 (13)3.6 ⽀付中⼼⽣成凭证 (13)3.6.1 业务场景 (13)3.6.2 处理流程 (13)3.6.3 界⾯原型 (14)3.6.4 详细要求 (15)3.7 ⽀付中⼼回单登记 (16)3.7.1 业务场景 (16)3.7.2 详细要求 (16)3.8 ⽀付中⼼往来账务处理 (16)3.8.1 会计科⽬.............................................................. 错误!未定义书签。
3.8.2 机制凭证模板...................................................... 错误!未定义书签。
关于预算管理一体化下国库集中支付的会计处理
关于预算管理一体化下国库集中支付的会计处理预算管理一体化是指通过将预算管理与支付功能相结合，实现预算全链条的管理和控制。
其中，国库集中支付作为一种资金支付方式，在预算管理一体化中起到了重要的作用。
本文将从会计处理的角度，探讨国库集中支付在预算管理一体化中的作用及其会计处理问题。
首先，国库集中支付的作用体现在以下几个方面：1.提高资金的使用效率。
国库集中支付将各级财政预算的资金集中到一个账户进行支付，避免了分散支付带来的资金浪费和管理混乱的问题。
同时，国库集中支付可以通过合理安排资金流动，优化资金使用效率，实现资金集约化管理。
2.加强对资金的监控和控制。
国库集中支付将资金流动集中到一个账户中，使得资金流向清晰可见，方便财政部门对资金使用情况进行监控和控制。
通过对支付事务进行审计和核对，可以及时发现和纠正资金使用中的问题，确保资金使用的合规性和效益性。
3.降低财务风险。
国库集中支付可以通过资金交易的集中和统一，降低支付过程中的风险。
对于财政资金的支付，可以通过国库集中支付的方式，确保资金的安全性和稳定性，防范资金被侵占或滥用的风险。
接下来，我们将讨论国库集中支付的会计处理问题。
在预算管理一体化下，国库集中支付需要对以下几个方面进行会计处理：1.会计核算。
在实施国库集中支付时，需要建立相应的账户，并对支付的资金进行记账和核算。
由于国库集中支付将各级财政预算的资金集中到一个账户进行支付，因此需要对各级财政预算的资金进行区分和核算，确保账户余额的准确性。
2.预算执行。
国库集中支付需要根据预算编制和执行情况进行支付，因此需要与预算系统进行整合。
在支付时，需要根据预算的安排和规定进行支付，确保支付的合规性和预算执行的有效性。
3.费用的分摊。
在国库集中支付中，可能存在着多个单位共同承担某项费用的情况。
在这种情况下，需要进行费用的分摊处理。
分摊的原则可以根据各单位的实际负担情况进行确定，并进行相应的会计处理，确保费用的公平合理分摊。
国库基础知识知识竞赛题库60题及答案(精华版)
一、单选题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是国库管理的核心职能？A. 资金收纳B. 资金支付C. 财务报告D. 资金审计答案：D2. 国库是财政资金的哪个环节？A. 预算编制B. 预算执行C. 预算审查D. 预算调整答案：B3. 国库集中支付制度的核心是？A. 预算单位直接支付B. 财政部门直接支付C. 国库直接支付D. 银行代理支付答案：C4. 国库现金管理的目的是什么？A. 提高财政资金使用效率B. 降低财政风险C. 保障国库资金安全D. 以上都是答案：D5. 国库集中收付制度是指？A. 预算单位直接收纳B. 财政部门直接收纳C. 国库直接收纳D. 银行代理收纳答案：C6. 国库管理制度改革的目标是什么？A. 提高财政资金使用效率B. 降低财政风险C. 保障国库资金安全D. 以上都是答案：D7. 国库集中支付制度中的“国库单一账户体系”是指？A. 财政部门设立的账户B. 预算单位的账户C. 国库设立的账户D. 以上都是答案：C8. 国库现金管理的原则是？A. 安全性、流动性、收益性B. 安全性、流动性、稳定性C. 安全性、流动性、有效性D. 安全性、流动性、可控性答案：A9. 国库管理制度改革的时间节点是？A. 2001年B. 2002年C. 2003年D. 2004年答案：B10. 国库集中支付制度中的“财政直接支付”是指？A. 财政部门直接支付给用款单位B. 预算单位直接支付给用款单位C. 国库直接支付给用款单位D. 银行代理支付给用款单位答案：A二、多选题（每题3分，共15分）1. 国库管理的职能包括哪些？A. 资金收纳B. 资金支付C. 财务报告D. 预算编制E. 资金审计答案：ABC2. 国库集中支付制度的特点有哪些？A. 预算单位直接支付B. 财政部门直接支付C. 国库直接支付D. 银行代理支付E. 资金实时监控答案：BCDE3. 国库现金管理的目标包括哪些？A. 提高财政资金使用效率B. 降低财政风险C. 保障国库资金安全D. 促进经济发展E. 提高政府治理能力答案：ABCE4. 国库集中收付制度的改革意义有哪些？A. 提高财政资金使用效率B. 降低财政风险C. 保障国库资金安全D. 提升政府治理水平E. 促进公共资源合理配置答案：ABCDE5. 国库管理制度改革的主要内容有哪些？A. 建立国库单一账户体系B. 实施财政直接支付和财政授权支付C. 建立国库现金管理制度D. 加强国库资金监管E. 推进预算执行动态监控答案：ABCDE三、判断题（每题2分，共10分）1. 国库管理制度改革是财政管理体制改革的重要组成部分。
财政（预算）管理一体化-国库集中支付管理系统建设方案
财政（预算）管理⼀体化-国库集中⽀付管理系统建设⽅案财政（预算）管理⼀体化国库集中⽀付管理系统建设⽅案⽬录1国库集中⽀付 (4)1.1业务描述 (5)1.1.1⽤款计划管理 (5)1.1.2⽀付管理 (5)1.2功能结构 (6)1.2.1⽤款计划管理 (6)1.2.1.1财政端计划管理 (6)1.2.1.2预算单位端计划管理 (8)1.2.2⽀付管理 (10)1.2.2.1普通⽀付管理 (10)1.2.2.2⼯资⽀付管理 (16)1.2.2.3政府采购⽀付管理 (18)1.2.2.4公务卡⽀付管理 (18)1.3数据规范化整合和数据流程改造 (19)1.3.1信息项整合和数据流程改造 (19)1.3.2基础数据整合和数据流程改造 (20)1.3.3业务数据整合和数据流程改造 (21)1.4⽀撑集中部署的整合和改造 (27)1.4.1统⼀门户管理 (27)1.4.2统⼀运维管理 (28)1.4.3单位端B/S改造 (29)1.5⼀体化改造功能需求与初步设计 (36)1.5.1技术标准 (36)1.5.1.1与应⽤⽀撑平台衔接 (36)1.5.1.2符合《数据规范》要求 (36)1.5.1.3数据库与数据量分析 (36)1.5.1.4系统架构 (38)1.5.1.5系统接⼝ (39)1.5.2基础数据改造设计 (40)1.5.2.1基础数据管理功能改造 (40)1.5.2.2基础数据同步功能设计 (40)1.5.3额度控制改造设计 (42)1.5.4关键功能改造设计 (45)1.5.4.1可执⾏指标的接收改造设计 (45)1.5.4.2⽤款计划反馈的改造设计 (46)1.5.4.3直接⽀付反馈的改造设计 (47)1.5.4.4授权⽀付反馈的改造设计 (48)1.5.4.5实拨管理的改造设计 (50)1.5.4.6⾮税收⼊控制数的接收改造设计 (51)1.5.5数据交换改造设计 (52)1.5.6安全改造设计 (53)1.5.6.1⾝份认证改造 (53)1.5.6.2数据签名改造 (54)1.5.6.3⽇志记录 (54)1.5.6.4安全审计 (55)1.5.6.5统⼀事务提醒改造 (55)1.5.7改造功能⼀览表 (55)1国库集中⽀付按照福建省财政厅对本次项⽬整合接⼊财政部应⽤⽀撑平台、⼀体化建设以及全省集中部署的要求，国库⽀付⼦系统要从底层架构⽅⾯进⾏改造，改造的内容包括：1.完全的B/S/S架构改造。
现金管理的目标与方法有哪些
现金管理的目标与方法有哪些一、引言现金管理作为企业财务管理的重要组成部分，对企业的稳定运营和持续发展具有深远影响。
为实现企业价值最大化，提高资金使用效率，降低资金成本，本文从管理者的角度出发，详细阐述现金管理的目标与方法。
二、现金管理的目标1. 确保企业流动性：保证企业具备足够的现金储备，以应对日常经营支出、突发事件及投资机会。
2. 提高资金使用效率：合理安排现金收支，缩短现金周转周期，降低资金占用成本。
3. 防范财务风险：通过有效的现金管理，降低企业因资金链断裂导致的经营风险。
4. 实现企业价值最大化：在保证企业流动性的基础上，寻求资金使用的最高收益。
三、现金管理的方法1. 现金预算管理（1）建立月度、季度现金预算，对企业未来一段时间内的现金流入和流出进行预测。
（2）根据预算结果，制定相应的资金筹措和投资计划，确保企业现金储备充足。
2. 现金收支管理（1）加强应收账款管理，提高回款效率，缩短回款周期。
（2）合理安排应付账款，利用供应商信用，降低采购成本。
（3）控制现金支出，遵循“效益优先、成本控制”原则，对各项支出进行严格审批。
3. 现金集中管理（1）设立企业内部银行，实现资金的集中管理和调配。
（2）利用现代信息技术，建立资金管理系统，实时监控各分支机构的资金状况。
4. 现金流动性管理（1）建立现金流量表，对企业现金流入和流出进行分析，评估企业现金流动性状况。
（2）设立现金流动性预警机制，提前采取措施，防范流动性风险。
5. 融资管理（1）根据企业发展战略，选择合适的融资渠道和方式，降低融资成本。
（2）保持与金融机构的良好合作关系，提高融资效率。
6. 投资管理（1）根据企业发展战略和风险承受能力，制定投资计划。
（2）对投资项目进行严格评估，确保投资收益和风险可控。
四、结论现金管理是实现企业价值最大化的重要手段。
通过明确现金管理的目标，采取有效的方法，企业可以更好地应对市场变化，实现可持续发展。
作为管理者，应高度重视现金管理，不断提升企业资金使用效率，降低财务风险，为企业创造更多价值。
财政(预算)管理一体化：财政与部门单位、人民银行、代理银行四方对账管理信息系统建设方案
财政与代理银行-集中支付月报对账
财政
代理银行
2.财政接收集中支 付月报
发送
1.代理银行生成集 中支付月报
自动对账
3.对账处理
送审
4.对对账结果进行 审核
通过
5.对账反馈表发送 代理银行
发送
6.代理银行确认 对账结果
财政与人民银行对账
说明：人行按月向财政发送《国库金库集中支付额度对账单》，系统对该对账单与财政集中支 付额度数据进行核对。 核对内容：预算单位、代理银行、功能分类科目、本月新增额度、本月已清算额度
系统架构
预算指标管理系统 集中支付管理系统
实拨管理系统 账务管理系统
……
四方对账管理系统
财财财经Βιβλιοθήκη 基 础 信 息 维 护政 与 人 民 银 行 对
政 与 商 业 银 行 对
政 与 预 算 单 位 对
办 银 行 与 单 位 对
数 据 接 口 管 理
对 账 提 醒 管 理
账账账账
工作流
数据交换
报表组件
权限管理
汇报提纲
一、系统概述 二、功能简介 三、系统特点 四、产品演示
1、背景
支付电子化数据如何进行有效核对和管理？
2、建设依据
《省级财政国库集中支付会计对账办法》
（1）预算单位与经办行对账 （2）财政与代理银行分行对账 （3）财政与预算单位对账 （4）人行与财政对账 （5）代理银行分行与人行对账
系统概述
财政与人行-集中支付额度对账业务流程
财政
人民银行
2.财政接收人行 对账单
发送
1.人行生成集中支 付额度对账单
财政(预算)管理一体化：财政与部门单位、人民银行、代理银行四方对账管理信息系统建设方案
财政（预算）管理一体化财政与部门单位、人行、代理银行四方对账管理信息系统建设方案目录1. 背景 (3)2. 系统总体思路 (4)3. 系统功能建设 (6)3.1.初始化设置与维护 (6)3.1.1. 对账主题设置 (6)3.1.2. 接收对账单设置 (7)3.1.3. 导入文件规则维护 (8)3.1.4. 对账数据源维护 (8)3.1.5. 对账规则设置 (9)3.1.6. 反馈模板维护 (10)3.1.7. 基础信息对照 (11)3.2.人行与财政对账 (11)3.2.1. 业务描述 (11)3.2.2. 功能设计 (12)3.2.2.1.接收对账单数据 (12)3.2.2.2.对账处理 (13)3.2.2.3.发送对账反馈 (16)3.2.2.4.对账查询 (17)3.3.代理银行与财政对账 (18)3.3.1. 业务描述 (18)3.3.2. 功能设计 (19)3.3.2.1.接收对账单数据 (19)3.3.2.2.对账处理 (19)3.3.2.3.发送对账反馈 (23)3.3.2.4.对账查询 (24)3.4.财政与单位对账 (24)3.4.1. 业务描述 (24)3.4.2. 功能设计 (25)3.4.2.1.下发对账单 (25)3.4.2.2.对账处理 (26)3.4.2.3.发送对账反馈 (30)3.4.2.4.对账查询 (31)3.4.2.5.对账汇总 (32)3.5.经办行与单位对账 (33)3.5.1. 业务描述 (33)3.5.2. 功能设计 (35)3.5.2.1.接收对账单数据 (35)3.5.2.2.对账处理 (35)3.5.2.3.发送对账反馈 (39)3.5.2.4.对账查询 (40)3.5.2.5.对账汇总 (41)3.6.对账提醒管理 (42)3.6.1. 系统消息提醒 (42)3.6.2. 短消息提醒 (42)4. 数据接口建设方案 (43)4.1.人行数据接口 (43)4.1.1. 集中支付额度对账单 (43)4.2.代理银行数据接口 (44)4.2.1.1.财政国库集中支付月报 (44)4.2.1.2.预算单位授权支付会计对账单 (46)背景账务对账是财政管理过程中的一项日常性基础工作，是确保财政部门、人民银行、代理银行、预算单位之间业务数据一致的重要手段。
财政(预算)管理一体化：财政部门及预算单位滚动项目管理系统详细设计说明书
系统详细设计说明书财政部门及预算单位项目库管理系统目录1简介 (10)1.1目的 (10)1.2范围 (10)1.3定义、首字母缩写词和缩略语 (10)1.4参考资料 (10)1.5概述 (10)2用例分析设计 (13)2.1年初预算项目录入 (13)2.1.1功能描述 (13)2.1.2用例分析 (13)2.1.3用例设计 (20)2.1.4界面设计 (22)年初预算项目录入新增界面 (23)年初预算项目查询界面 (24)2.1.5存储分配 (24)2.2年初预算项目审核 (24)2.2.1功能描述 (24)2.2.2用例分析 (25)2.2.3用例设计 (31)2.2.4界面设计 (34)2.3年初预算项目查询 (35)2.3.1功能描述 (35)2.3.2用例分析 (35)2.3.3用例设计 (37)2.3.4界面设计 (38)2.3.5存储分配 (38)2.4日常追加项目录入 (39)2.4.1功能描述 (39)2.4.2用例分析 (39)2.4.3用例设计 (45)2.4.4界面设计 (48)日常追加项目录入新增界面 (49)日常追加项目查询界面 (49)2.4.5存储分配 (49)2.5日常追加项目审核 (50)2.5.1功能描述 (50)2.5.2用例分析 (50)2.5.3用例设计 (56)2.5.4界面设计 (59)2.6日常追加项目查询 (60)2.6.1功能描述 (60)2.6.2用例分析 (60)2.6.3用例设计 (62)2.6.4界面设计 (62)2.6.5存储分配 (63)5. T_PDMSATTACHNEW（项目附件表） (63)2.7综合处理-数据浏览 (63)2.7.1功能描述 (63)2.7.2用例分析 (63)2.7.3用例设计 (64)2.7.4界面设计 (65)2.7.5存储分配 (65)2.8综合处理-项目信息批量修改 (65)2.8.1功能描述 (65)2.8.2用例分析 (66)2.8.3用例设计 (66)2.8.4界面设计 (67)2.8.5存储分配 (67)2.9综合处理-控制数查询 (68)2.9.1功能描述 (68)2.9.2用例分析 (68)2.9.3用例设计 (68)2.9.4界面设计 (69)2.9.5存储分配 (69)2.10综合处理-项目附件批量下载 (69)2.10.1功能描述 (69)2.10.2用例分析 (70)2.10.3用例设计 (70)2.10.4界面设计 (71)2.10.5存储分配 (71)2.11评估管理-评估要素 (71)2.11.1功能描述 (71)2.11.2用例分析 (72)2.11.3用例设计 (74)2.11.4界面设计 (75)2.11.5存储分配 (76)2.12评估管理-评估选项 (76)2.12.1功能描述 (76)2.12.2用例分析 (77)2.12.3用例设计 (79)2.12.4界面设计 (79)2.12.5存储分配 (80)2.13评估管理-评估体系 (81)2.13.1功能描述 (81)2.13.2用例分析 (81)2.13.3用例设计 (83)2.13.4界面设计 (83)2.13.5存储分配 (85)2.14评估管理-项目类别对应评估体系 (85)2.14.1功能描述 (85)2.14.2用例分析 (86)2.14.3用例设计 (87)2.14.4界面设计 (87)2.14.5存储分配 (88)2.15系统设置-项目附件模板 (89)2.15.1功能描述 (89)2.15.2用例分析 (89)2.15.3用例设计 (93)2.15.4界面设计 (94)2.15.5存储分配 (95)2.16系统设置-项目类别对应附件模板 (96)2.16.1功能描述 (96)2.16.2用例分析 (96)2.16.3用例设计 (96)2.16.4界面设计 (97)2.16.5存储分配 (97)2.17系统设置-项目类别对应采集表 (98)2.17.1功能描述 (98)2.17.2用例分析 (98)2.17.3用例设计 (99)2.17.4界面设计 (99)2.17.5存储分配 (100)2.18系统设置-项目数据列设置 (100)2.18.1功能描述 (100)2.18.2用例分析 (101)2.18.3用例设计 (101)2.18.4界面设计 (102)2.18.5存储分配 (102)2.19系统设置-项目数据清理 (103)2.19.1功能描述 (103)2.19.2用例分析 (103)2.19.3用例设计 (104)2.19.4界面设计 (105)2.19.5存储分配 (105)2.20系统设置-政府采购资金来源 (105)2.20.1功能描述 (105)2.20.2用例分析 (106)2.20.3用例设计 (106)2.20.4界面设计 (107)2.20.5存储分配 (107)2.21系统设置-参数设置 (108)2.21.1功能描述 (108)2.21.2用例分析 (108)2.21.3用例设计 (108)2.21.4界面设计 (109)2.21.5存储分配 (109)2.22系统设置-支出项目类别 (110)2.22.1功能描述 (110)2.22.2用例分析 (110)2.22.3用例设计 (110)2.22.4界面设计 (111)2.22.5存储分配 (111)2.23系统设置-支出项目类别对应经济科目 (112)2.23.1功能描述 (112)2.23.2用例分析 (112)2.23.3用例设计 (112)2.23.4界面设计 (113)2.23.5存储分配 (113)2.24项目控制数管理-控制数资金设置 (114)2.24.1功能描述 (114)2.24.2用例分析 (115)2.24.3用例设计 (118)2.24.4界面设计 (119)2.24.5存储分配 (120)2.25项目控制数管理-控制数处室分配 (120)2.25.1功能描述 (120)2.25.2用例分析 (121)2.25.3用例设计 (123)2.25.4界面设计 (124)2.25.5存储分配 (124)2.26项目控制数管理-控制数单位分配 (125)2.26.1功能描述 (125)2.26.2用例分析 (125)2.26.3用例设计 (127)2.26.4界面设计 (127)2.26.5存储分配 (129)2.27经开区需求--指标支付统一项目库编码 (130)2.27.1功能描述 (130)2.27.2用列分析 (130)2.27.3用列设计 (130)2.27.4界面设计 (131)2.27.5存储非配 (131)2.28经开区需求--指标支付与项目库项目维护 (132)2.28.1功能描述 (132)2.28.2用列分析 (132)2.28.3用列设计 (133)2.28.4界面设计 (134)2.28.5存储非配 (134)2.29项目综合查询功能 (134)2.29.1功能描述 (134)2.29.2用例分析模型 (134)2.29.3用例实现分析 (135)2.29.4用例设计 (136)2.29.5界面设计 (140)2.29.6储存分配 (141)2.30项目查看上下翻页 (141)2.30.1功能描述 (141)2.30.2用例分析模型 (141)2.30.3用例实现分析 (142)2.30.4用例设计 (143)2.30.5界面设计 (146)2.30.6储存分配 (147)2.31年初项目纳入预算 (147)2.31.1功能描述 (147)2.31.2用例分析模型 (148)2.31.3用例实现分析 (149)2.31.4用例设计 (150)2.31.5界面设计 (155)2.31.6储存分配 (157)2.32财政审核意见 (157)2.32.1功能描述 (157)2.32.2用例分析 (158)2.32.3用例设计 (159)2.32.4类的详细设计 (161)2.32.5界面设计 (164)2.32.6存储分配 (167)2.33项目申报 (167)2.33.1功能描述 (167)2.33.2用例分析 (168)2.33.3用例设计 (169)2.33.4类的详细设计 (171)2.33.5界面设计 (174)2.33.6存储分配 (179)2.34项目单位维护 (179)2.34.1功能描述 (179)2.34.2用例分析 (179)2.34.3用例设计 (179)2.34.4类的详细设计 (179)2.34.5界面设计 (179)2.34.6存储分配 (179)3组件接口设计 (179)4派生需求 (179)简介1.1目的本文档是依据《产品需求规格说明书_专项管理》，对项目库管理系统进行系统设计，其目的是为了实现对单位项目的录入、审批、评估，以达到对整个项目周期的监控及管理。
财政(预算)管理一体化：银行账户管理系统建设方案
财政（预算）管理一体化银行账户管理系统目录1 项目建设背景 (7)1.1系统背景 (7)1.2建设目标 (7)1.3建设原则 (7)1.3.1 统一规范，统一标准 (7)1.3.2基于平台，统一规划 (7)1.3.3 需求主导，应用为先 (8)2 系统总体建设方案 (9)2.1系统架构 (9)2.2部署模式 (9)2.3应用技术 (9)2.4中间件 (10)2.5数据库 (10)2.6平台管理 (10)3 系统建设业务方案 (12)3.1总体业务概述 (12)3.2系统功能结构 (12)3.3账户开立审批 (14)3.3.1 业务概述 (14)3.3.2 岗位职责 (15)3.3.3 业务流程 (15)3.3.4 业务数据 (17)3.3.5 业务规则 (20)3.4账户备案审批 (21)3.4.1 业务概述 (21)3.4.2 岗位职责 (21)3.4.4 业务数据 (23)3.4.5 业务规则 (26)3.5账户变更管理 (27)3.5.1 业务概述 (27)3.5.2 岗位职责 (27)3.5.3 业务流程 (29)3.5.4 业务数据 (30)3.5.5 业务规则 (34)3.6账户撤销管理 (35)3.6.1 业务概述 (35)3.6.2 岗位职责 (35)3.6.3 业务流程 (36)3.6.4 业务数据 (37)3.6.5 业务规则 (39)3.7账户合并管理 (40)3.7.1 业务概述 (40)3.7.2 岗位职责 (40)3.7.3 业务流程 (40)3.7.4 业务数据 (42)3.7.5 业务规则 (44)3.8账户年检管理 (45)3.8.1 业务概述 (45)3.8.2 岗位职责 (46)3.8.3 业务流程 (46)3.8.4 业务数据 (48)3.8.5 业务规则 (50)3.9报表查询管理 (51)3.9.2 岗位职责 (51)3.9.3 业务流程 (51)3.9.4 业务数据 (51)3.9.5 业务规则 (51)4 非功能性设计 (52)4.1精度、性能 (52)4.2系统安全性 (52)4.3系统先进性 (53)4.4标准规范 (53)4.5系统投资保护 (53)4.6系统可靠性 (53)4.7系统易用性 (54)4.8系统适用性 (54)4.9系统可扩展性 (55)4.10系统可维护性 (55)4.11系统可管理性 (56)4.11.1 统一日志管理 (56)4.11.2 统一提醒、提示 (56)4.11.3 统一接口管理及系统健康检查 (57)4.11.4 支持审计数据导出 (57)4.12系统可移植性 (57)4.13备份与恢复 (57)5 系统运行环境建设 (58)5.1系统软件开发技术 (58)5.1.1 B/S结构系统的UI (58)5.1.2 UI与Web服务器通讯 (58)5.1.4 开发工具 (58)5.1.5 配置管理工具 (59)5.2系统运行软件环境 (59)5.3终端系统环境 (60)5.3.1 硬件配置 (60)5.3.2 软件配置 (60)5.4网络环境要求 (60)5.4.1 财政内部网络环境要求 (61)5.4.2 预算单位网络环境要求 (61)6 项目实施方案 (62)6.1项目实施内容 (62)6.2项目实施步骤 (62)6.2.1 项目准备 (63)6.2.2 实施配置 (65)6.2.3 系统培训 (67)6.2.4 系统上线 (69)6.2.5 项目验收 (69)6.3项目实施计划 (69)6.4系统测试方案 (70)6.4.1 测试目标 (70)6.4.2 测试安排 (71)6.4.3 测试流程 (72)6.4.4 测试工具 (81)6.5本地化工作保障措施 (81)6.5.1 常驻现场服务 (81)6.5.2 人员稳定措施 (81)6.5.3 定期客户回访 (82)6.6.1 项目综合管理 (82)6.6.2 项目进度管理 (83)6.6.3 项目质量管理 (84)6.6.4 项目风险管理 (84)6.6.5 项目变更管理 (85)6.6.6 项目沟通管理 (86)6.6.7 项目的奖惩制度 (87)6.7项目培训方案 (87)6.7.1 培训规划 (87)6.7.2 培训目标 (88)6.7.3 培训对象 (89)6.7.4 培训方式 (89)6.7.5 培训流程 (90)6.7.6 培训材料 (94)6.7.7 培训内容 (94)6.7.8 培训师资 (94)6.7.9 培训时间 (94)6.7.10 培训地点 (95)6.8项目验收 (95)6.8.1 项目验收 (95)6.8.2 验收目标 (95)6.8.3 验收计划 (95)6.8.4 验收标准 (96)6.8.5 验收流程 (97)6.9系统交付 (98)6.10系统版权和知识产权 (98)6.11安全保密 (99)1项目建设背景1.1系统背景随着推进财政国库集中支付制度改革深入，银行账户管理工作日益重要。
国库知识竞赛题题库及答案
国库知识竞赛题题库及答案一、选择题1. 国库的主要职责是负责国家的（）管理。
A. 财政收支B. 金融事务C. 税收征收D. 审计监督答案：A2. 国库的职能不包括以下哪项？A. 收纳各项财政收入B. 保管国家的财政资金C. 制定财政政策D. 监督预算执行答案：C3. 国库集中收付制度是指（）的财政性资金纳入国库单一账户体系管理。
A. 中央和地方B. 各级政府C. 各级财政部门D. 所有预算单位答案：A4. 国库单一账户体系不包括以下哪个账户？A. 基本存款账户B. 一般预算收入专用账户C. 政府性基金收入专用账户D. 财政专户答案：D5. 国库支付方式不包括以下哪种？A. 直接支付B. 授权支付C. 转账支付D. 财政专户支付答案：D6. 国库报表主要包括以下哪些报表？A. 月度报表、季度报表、年度报表B. 日报、周报、月报C. 预算执行情况报表、财政收支报表D. 收入报表、支出报表、基金报表答案：C7. 国库现金管理的目标是实现（）。
A. 财政资金的安全性、流动性、收益性B. 财政资金的集中管理、统一调度C. 财政资金的透明度、规范性D. 财政资金的快速反应、灵活使用答案：A8. 国库现金管理的主要方式不包括以下哪项？A. 定期存款B. 买断式回购C. 财政资金存放D. 财政资金投资答案：D9. 国库监督管理的主要内容包括以下哪些方面？A. 国库内部监督管理B. 国库业务活动监督管理C. 国库资金安全管理D. 国库信息化建设答案：ABCD10. 国库监督管理的责任主体是（）。
A. 国库部门B. 财政部门C. 审计部门D. 监管部门答案：A二、判断题1. 国库是财政部门的派出机构。
（）答案：×2. 国库单一账户体系包括财政部门在商业银行开设的账户。
（）答案：×3. 国库现金管理的目标是实现财政资金的集中管理、统一调度。
（）答案：×4. 国库监督管理的对象是国库部门及其工作人员。
国库知识竞赛题库及答案
国库知识竞赛题库及答案一、选择题1. 国库是国家的( )。
A. 财政机构B. 银行C. 税务机关D. 审计机关答案：A2. 国库负责收纳预算收入、拨付预算支出、反映预算执行情况等职责，其基本目的是( )。
A. 保障财政资金的安全B. 提高财政资金的使用效率C. 实现财政资金的保值增值D. 全部纳入财政专户管理答案：A3. 国库收纳预算收入，按照( )的规定执行。
A. 财政制度B. 预算制度C. 税收制度D. 银行制度答案：A4. 国库存款是指国库单一账户体系中( )账户的存款。
A. 中央财政B. 地方财政C. 财政专户D. 预算单位答案：A5. 国库集中收付制度是指政府财政性资金收入和支出通过( )进行收付管理的制度。
A. 国库单一账户体系B. 财政专户体系C. 预算单位账户体系D. 银行账户体系答案：A6. 国库集中收付制度的主要内容包括( )。
A. 收入收缴管理制度和支出支付管理制度B. 财政专户管理制度和预算单位账户管理制度C. 税收管理制度和预算管理制度D. 审计管理制度和财政监督制度答案：A7. 下列属于国库单一账户体系的是( )。
A. 财政部门在中国人民银行开设的国库单一账户B. 财政部门在商业银行开设的预算单位零余额账户C. 财政部门在商业银行开设的国库存款账户D. 预算单位在商业银行开设的预算单位账户答案：A8. 下列属于预算单位零余额账户的是( )。
A. 财政部门在中国人民银行开设的国库单一账户B. 财政部门在商业银行开设的预算单位零余额账户C. 财政部门在商业银行开设的国库存款账户D. 预算单位在商业银行开设的预算单位账户答案：B9. 下列属于特设专户的是( )。
A. 财政部门在中国人民银行开设的国库单一账户B. 财政部门在商业银行开设的预算单位零余额账户C. 财政部门在商业银行开设的国库存款账户D. 财政部门在商业银行开设的预算单位账户答案：D10. 下列属于预算单位账户的是( )。
10秋《财务管理》一体化综合练习及部分参考答案
10秋《财务管理》一体化综合练习及部分参考答案以下所有练习题均需结合教材加以理解掌握2010年8月第1章1、企业同其所有者之间的财务关系反映的是（）。
A、纳税关系B、经营权与所有权的关系C、投资与受资关系D、债权债务关系 A2、企业财务管理目标的最优表达是（）。
利润最大化每股利润最大化企业价值最大化资本利润率最大化 C3、出资者财务的管理目标可以表述为（）。
资金安全资本保值与增殖法人资产的有效配置与高效运营安全性与收益性并重 B4、扣除风险报酬和通货膨胀贴水后的平均报酬率是（）货币时间价值率债券利率股票利率贷款利率 A5、股东财富最大化目标和经理追求的实际目标之间总是存有差异，其差异源自于( ) 。
股东地域上分散两权分离及其信息不对称性经理与股东年龄上的差异大股东控制 B6、企业财务管理是对企业生产经营活动中（）的管理。
资金运动财务活动资金运动及体现的财务关系生产关系 C7、经营者财务的管理对象是（）。
资本法人资产现金流转成本费用 B8、一般认为，协调和解决股东与管理者间代理问题的机制主要有( )。
解聘机制控制权市场及其并购机制给管理者以股票期权激励加大对管理层的职业保险经理人市场机制ABCE9、如果你是公司财务经理，则你的主要职责有( )。
信用管理对外报告筹资管理会计信息系统的建设与维护财务预测、计划与分析ACE10、一般而言，财务活动主要是指( )。
筹资活动投资活动日常资金营运活动利润及分配活动公司治理与管理活动ABCD11、企业财务管理目标最优表达是企业利润最大化。
( ) 错误12、财务管理目标具有层次性。
（）正确第2章1、风险就是不确定性。
（）错误2、复利是一种只就本金计息，息不计息的方法。
（）错误3、普通年金又称先付年金。
（ ） 错误4、两种股票完全负相关时，把这两种股票合理地组合在一起时，（ ）。
能适当分散风险不能分散风险能分散一部分风险 能分散全部风险A5、普通年金终值系数的倒数称为（ ）。
现金管理的目标和内容
现金管理的目标和内容
现金管理是指对企业现金流进行有效规划、组织、控制和监督，以达到最佳经营效益的管理活动。
现金管理的目标是实现企业现金流的最优化，保证企业资金的安全性、流动性和收益性，同时也要降低企业的现金管理成本。
现金管理的内容主要包括以下几个方面：
1.现金收支管理
现金收支管理是现金管理的核心内容，它包括现金流的预测与计划、现金的收付和调拨、现金的管理和监督等。
企业应该利用先进的管理工具和技术，建立健全的现金管理制度和流程，确保现金收支的及时、准确和有效执行。
2.银行资金管理
银行资金管理是指对企业在银行的存款、借贷、外汇结算等进行有效的管理和监督。
企业应该根据自身的资金需求，选择适合的银行账户类型和服务，并随时关注各类资金的运转情况，以便有效地管理公司的流动资金。
现金投资管理是指对企业闲置现金进行有效的投资和管理。
企业应该根据自身的风险承受能力和投资需求，选择适合的投资品种和风险等级，同时定期评估和调整投资组合，以促进企业的长期财务稳定性和可持续发展。
现金风险管理是指对企业现金流动性、安全性和收益性进行有效的风险管理和控制。
企业应该建立健全的风险管理制度和流程，制定科学合理的风险管理策略，积极应对各类可能对企业造成风险的因素，以保护企业的资金安全和减少风险损失。
5.现金流量分析和预测
现金流量分析和预测是指对企业现金流量的变化情况进行科学合理的分析和预测，并根据分析和预测结果制定现金流量管理的策略和措施。
企业应该建立科学的现金流量管理制度和流程，定期进行现金流量分析和预测，及时调整现金收支计划和管理措施，以保障企业资金的流动性和稳定性。
全省大集中的财政(预算)管理一体化：总体建设方案
退
回
退回
在用款计划 范围内录入 支付申请。 录入收款方 信息、结算 方式、金额 和摘要等。
送 审
复审
送 审
审批
仅直接支付流程
支付环节
核实支付凭证 的内容及印鉴
支付业务流程
支付凭证环节
传 用款申请 审 退 入 审核环节 批 回 生成 作废 退回 撤销
支付凭证生成
生 成
退 回
生效
支付凭证生效
预算指标控制流程
预算编制 系统导入
预算指标
预算审核子系统
第四部分：业务流程 指标控制
计划审核 退单调增
支付子系统
分月用款计划
入库后调增
清算入库
计划控制
用款和支付审核 退单调增
按资金性质、预 算科目、资金类 型、资金来源等
逐条指标控制
用款申请和支付
清算流程
退款清算
零余额帐户
支付清算后 外部退款
按季分月，区 分直接、授权 支付报用款计
划申请
下达预 算指标
财 政 审 核 子 系 统
收集用 款计划
用款计划报送流程
取预算指标
基层预算单位录入
送
退
审
回
国
系 统
数 据 库
库 集 中 支 付 管
理
基层预算单位复核
逐 级 上 报
各 基 层 单 位
增加 修改 删除 送审 退回
一级预算单位报审
报财政审批
将各基层单位 计划汇总
分月用款计划审批流程
报计 批划
第二部分：权限设置 流程。
• 用户审核权限：设置和维护哪些用户具有何层次的审核权限。 • 指标执行管理权限：按用户分预算科目和预算单位设置。 • 用户对预算单位权限：设置和维护用户所具有管理某预算单位的
2023年中级经济师之中级经济师经济基础知识押题练习试题A卷含答案
2023年中级经济师之中级经济师经济基础知识押题练习试题A卷含答案单选题（共30题）1、假设某个国家2007年一2011年，GDP年均增长8%，资本存量年均增长5%，劳动力年均增长2%，如果资本在GDP增长中的份额为6%，劳动力为40%，这一时期全要素生产率增长为()。
A.3.0%B.4.2%C.4.0%D.7.0%【答案】 B2、按照国民收入核算理论。
下列项目中，不属于按支出法计算国内生产总值(GDP)范围的是（）A.劳动者报酬B.政府消费C.存货变动D.居民消费【答案】 A3、当某企业的产量为2个单位时，其总成本、总固定成本、总可变成本、平均成本分别是2000元、1200元、800元和1 000元；当产量为3个单位时，其总成本、总固定成本、总可变成本、平均成本分别是2100元、1200元、900元和700元，则该企业的边际成本是()元。
A.0B.150C.100D.300【答案】 C4、（2021年真题）资源配置实现最优的标准是（）。
A.经济总量和财政收入持续增长B.不存在帕累托改进的资源配置状态C.劳动生产率持续提高D.行业和区域经济协调增长【答案】 B5、（2018年真题）根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的经理由（）决定聘任或解聘。
A.职工代表大会B.监事会C.董事会D.股东大会【答案】 C6、公司分立时，公司应当自作出分立之日起( )日内在报纸上公告。
A.10B.30C.45D.60【答案】 B7、金本位制下的汇率制度属于（）。
A.自发的浮动汇率制度B.自发的固定汇率制度C.人为的浮动汇率制度D.人为的可调整的固定汇率制度【答案】 B8、（2021年真题）关于地方债务的说法，正确的是（）A.地方政府举债可以用于经常性支出B.地方政府债务规模实行限额管理C.地方专项债务纳入一般公共预算管理D.地方一般债务纳入政府性基金预算管理【答案】 B9、何种物品应当被公共的而不是私人的提供、提供多少，这是公共物品供给制度中（）涉及的问题。
国库知识竞赛题库(含答案)
国库知识竞赛题库（含答案）一、选择题（每题2分，共40分）1. 国库是由国家设立，代表国家管理财政收支、实施财政监督、协助政府理财和进行宏观调控的专门机构。
以下不属于国库的职能的是（）A. 预算编制B. 预算执行C. 预算监督D. 财政统计答案：A2. 国库收纳预算收入，主要包括税收收入、（）等。
A. 行政收费B. 国有资本经营收入C. 政府性基金收入D. 社会保险基金收入答案：B3. 国库单一账户体系包括（）A. 中央国库单一账户B. 地方国库单一账户C. 财政部门零余额账户D. 预算单位零余额账户E. 预算单位专用账户答案：ABCDE4. 以下属于预算单位专用存款账户的是（）A. 基本建设资金B. 社会保障基金C. 教育事业发展基金D. 政府性基金答案：ABC5. 以下属于财政专户的是（）A. 教育经费专户B. 水利建设基金专户C. 社保基金专户D. 全部选项都是财政专户答案：D6. 预算单位使用财政性资金，应当按照规定的程序和要求，向财政部门提出设立（）的申请。
A. 基本存款账户B. 一般存款账户C. 专用存款账户D. 临时存款账户答案：C7. 财政部门应按照（）的原则，及时、足额地将预算收入缴入国库单一账户。
A. 预算B. 法律C. 财政D. 人民答案：A8. 预算单位发生的财政性资金支付，应当严格按照（）和财政部的有关规定执行。
A. 预算法B. 财政法C. 支付办法D. 财务管理答案：C9. 预算单位在（）内，可以自行开具支付凭证，从其零余额账户中支付。
A. 零余额账户开立之日起B. 每月初C. 每月底D. 每年底答案：A10. 财政专户存款账户主要包括（）等。
A. 教育经费专户B. 水利建设基金专户C. 社保基金专户D. 全部选项都是财政专户答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 国库是财政部门的组成部分，负责预算执行和财政监督等工作。
（）答案：×12. 国库单一账户体系是指在国库设立一个单一账户，集中收纳和支付全部财政性资金。
财政国库知识试题及答案
财政国库知识试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 财政国库的主要职责是什么？A. 管理国家预算B. 管理国家税收C. 管理国家债务D. 管理国家资产答案：A2. 财政国库的设立是为了实现以下哪个目标？A. 提高财政资金使用效率B. 增加国家财政收入C. 减少国家财政支出D. 降低国家财政赤字答案：A3. 财政国库的运作模式包括哪些？A. 集中式B. 分散式C. 混合式D. 所有以上答案：D4. 财政国库管理中，以下哪个不是其主要职能？A. 资金管理B. 债务管理C. 预算编制D. 税收征管答案：D5. 财政国库的监管机构通常是？A. 财政部B. 央行C. 审计署D. 所有以上答案：A二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 财政国库的主要职能包括以下哪些？A. 国库资金的收付管理B. 国库现金管理C. 国库券的发行与管理D. 国库资金的审计监督答案：ABCD2. 财政国库在管理国家债务时，可能涉及哪些活动？A. 债务发行B. 债务偿还C. 债务重组D. 债务置换答案：ABCD3. 财政国库在进行资金管理时，需要关注哪些方面？A. 资金的安全性B. 资金的流动性C. 资金的收益性D. 资金的可持续性答案：ABCD4. 财政国库的监管机构通常负责哪些工作？A. 制定国库管理政策B. 监督国库资金使用C. 审计国库资金流向D. 评估国库管理效率答案：ABCD5. 财政国库在进行国库券发行与管理时，需要考虑哪些因素？A. 市场需求B. 利率水平C. 债务期限D. 风险控制答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5分）1. 财政国库是政府的会计部门，负责记录所有的政府收支。
（对）2. 财政国库管理的资金仅包括税收收入。
（错）3. 财政国库的运作模式与国家的财政体制无关。
（错）4. 财政国库的监管机构可以是独立的第三方机构。
（错）5. 财政国库的现金管理是为了确保资金的流动性和安全性。
（对）四、简答题（每题5分，共10分）1. 简述财政国库在国家财政管理中的作用。
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财政管理一体化国库现金管理解决方案目录1 前言 (1)1.1 编写目的 (1)1.2 文档约定 (1)1.3 名称解释 (1)2 总体业务概述 (1)2.1 业务背景 (1)2.2 组织机构及职责 (2)2.3 总体业述 (3)2.4 总体架构 (5)2.5 总体流程 (6)3 系统环境 (7)3.1 运行环境 (7)3.2 技术路线 (7)3.3 部署结构 (8)4 业务用例说明 (9)4.1 收入数据采集管理 (9)4.1.1 收入数据采集配置 (9)4.1.2 收入数据采集 (9)4.1.3 收入数据查询 (11)4.2 支出数据采集管理 (12)4.2.1 支出数据采集设置 (12)4.2.2 支出数据采集 (13)4.2.3 支出数据查询 (14)4.3 预测分析 (16)4.3.1 收入预测分析 (16)4.3.2 支出预测分析 (19)4.3.3 库底资金预测分析 (23)4.4 定存中标管理 (26)4.4.1 中标结果采集 (26)4.4.2 定存中标查询 (27)4.5 定存质押管理 (29)4.5.1 中标质押管理 (29)4.5.2 解除质押管理 (30)4.5.3 定存质押查询 (32)4.6 定期存款管理 (34)4.6.1 资金分存 (34)4.6.2 银行回款 (35)4.6.3 到期提醒 (36)4.6.4 存单管理 (37)4.6.5 存款查询 (37)4.7 债务项目管理 (38)4.7.1 项目基本信息 (38)4.7.2 项目还款计划 (39)4.7.3 项目变更管理 (39)4.7.4 债务项目查询 (40)4.8 债务还款管理 (41)4.8.1 到期还款 (41)4.8.2 还款提醒 (42)4.8.3 还款查询 (42)4.9 账户查询管理 (43)4.9.1 账户余额查询 (43)4.9.2 交易明细查询 (43)4.9.3 账户日报查询 (44)4.10 银行考核 (45)4.10.1 业务描述 (45)4.10.2 业务流程 (45)4.10.3 业务数据 (45)4.10.4 界面原型 (45)4.11 利息计算 (47)4.11.1 业务描述 (47)4.11.2 业务流程 (47)4.11.3 业务数据 (47)4.11.4 界面原型 (47)4.12 系统设置 (47)1前言1.1编写目的CMS，是现金管理系统的英文翻译首字母组合。
CMS (Cash Management System)。
1.2文档约定1.3名称解释CMS，是现金管理系统的英文翻译首字母组合。
CMS (Cash Management System)。
2总体业务概述2.1业务背景在确保财政资金存放的安全和满足财政支出需要，提高财政资金流动性的前提下，对国库现金进行有效的资金运作管理，达到国库现金闲置余额最小化、投资收益最大化和风险最低化的一系列国库现金管理，实现效率财政和效益财政。
国库现金管理系统，通过采用自动化手段，利用已有数据信息，实现预测分析的自动化，对国库现金进行收支预测管理，根据收支预最小化、投资收益最大化和风险最低化，为国库现金投资融资管理提供决策依据，实现效率财政和效益财政，提高国库现金管理工作效率，降低国库现金管理风险。
2.2组织机构及职责2.3总体业述国库现金管理系统主要业务子模块如下：1、收入数据采集管理收入数据采集配置、收入数据采集、收入数据查询。
2、支出数据采集管理支出数据采集配置、支出数据采集、支出数据查询。
3、银行账户管理每日余额采集、账户余额查询、交易明细查询。
4、预测分析收入预测分析、支出预测分析、国库最优现金余额模型、账户头寸预测。
5、投资管理存款招标抵押管理、存款分存管理、存款到期提醒、银行回款管理、存款存单管理。
6、融资管理债务项目录入管理、债务偿还管理、债务到期提醒管理、债务项目查询。
7、风险评估银行打分管理。
8、收益评估存款利息计算。
9、系统管理存款类型维护、利率维护、汇集账户设置、汇集账户的资金名称设置、分存银行账户设置、分存银行账户配置比例设置、汇集账户的支出账户设置。
10、异常金额处理大额收入处理、大额支出处理。
对国库现金进行收入预测、支出预测以及最优库底资金预测等预测分析。
国库资金若有闲置，则可以适当进行定期存款等投资理财操作，若短时间资金不足，可通过发行债券等方式进行融资操作以满足支付需要。
总体业务流程图如下图所示。
对国库现金进行收入预测、支出预测以及最优库底资金预测等预测分析。
国库资金若有闲置，则可以适当进行定期存款等投资理财操作，若短时间资金不足，可通过发行债券等方式进行融资操作以满足支付需要。
对于分析预测部分，不涉及具体业务，因此流程上比较简单。
3系统环境3.1运行环境考虑用户业务人员的主流的办公电脑操作系统为Windows 2000/XP/Vista/7以上，浏览器IE6以上。
与应用支撑平台无缝衔接，数据库需要使用大型数据库，建议采用Oracle,使用Weblogic,服务器，操作系统支持UNIX或MS Windows 2000 Advanced Server。
3.2技术路线软件要求使用B/S架构，前台使用HTML 页面 + JavaScript实现，后台使用Spring + Hibernate进行编码。
前端页面要求采用ajax 技术，符合W3C标准。
支持linux、windows、 Firefox 和 IE。
用户端采用零客户端，直接使用浏览器就可以使用系统。
3.3部署结构银行1银行2图表3.3-1 部署结构图4业务用例说明4.1收入数据采集管理4.1.1收入数据采集配置在这里对收入数据采集进行相关配置，包括采集数据名称、采集方式、数据服务器地址、采集频率以及是否进行人工确认（确认后才保存入库，否则不进入数据库）等。
采集方式包括自动采集和批量导入。
自动采集主要是通过接口或物化视图等方式自动把收入数据采集到本系统中。
批量导入主要是从其他系统中把收入数据导出到EXCEL或XML等文件中，再把该文件导入到本系统中。
4.1.2收入数据采集4.1.2.1业务描述收入数据主要是指财政所有的收入资金的数据。
目前收入数据的来源主要从财税库银横向联网系统的收入日报获取收入数据。
税收收入，包括增值税、营业税、企业所得税、个人所得税、房产税、契税等。
非税收入，包括政府性基金收入、专项收入、行政事业性收费收入、罚没收入、国有资本经营收入、国有资源有偿使用收入、其他收入等七类。
转移性收入，反映的是各级政府直接以及不同性质资金之间的调度情况。
从资金划拨方式看，主要分为税收返还、调拨转移支付资金两种。
在国库现金管理系统中，收入数据采集包括自动采集和批量导入。
4.1.2.2业务流程无。
4.1.2.3业务数据收入数据采集信息如下表4.1.2.4界面原型4.1.3收入数据查询4.1.3.1业务描述收入查询主要对采集到本系统的收入数据进行查询。
根据设置的查询条件，如收入日期、收入金额、收款账户、资金性质、收入来源、采集日期等进行查询统计。
收入数据查询主要是根据设置的查询条件，如收入日期范围、收入金额范围、收款账户、资金性质等进行查询统计。
4.1.3.2业务流程无。
4.1.3.3业务数据收入数据采集查询信息如下表所示。
4.1.3.4界面原型4.2支出数据采集管理4.2.1支出数据采集设置在这里对支出数据采集进行相关配置，包括采集数据名称、采集方式、数据服务器地址、采集频率以及是否进行人工确认（确认后才保存入库，否则不进入数据库）等。
采集方式包括自动采集和批量导入。
自动采集主要是通过接口或物化视图等方式把支出数据采集到本系统中。
批量导入主要是从其他系统中把收入数据导出到EXCEL或XML等文件中，再把该文件导入到本系统中。
4.2.2支出数据采集4.2.2.1业务描述国库现金管理，现金流量从方向上看，现金流出主要分为：基本支出、项目支出、转移性支出、债务支出等方式。
基本支出为由财政预算资金供给经费单位维持正常运转的支出，包括人员工资、办公费用等，支出比较稳定。
项目支出是财政资金投入各项社会事业和城市基础设施建设等方面的公告事业支出，主要按照项目进度拨付，项目支出会根据年份、月份有较大的变动。
项目支出数据的采集，要根据项目进度的实际支出进行采集。
转移性支出，是上级财政对下级财政部门的资金拨付，同样也分为按日自动返还和集中一次性调拨两种方式，可以根据转移性支出的实际支出数据进行采集。
债务支出是债务还本利息支出，需要根据利息支出的数据进行采集。
4.2.2.2业务流程无。
4.2.2.3业务数据支出数据采集信息如下表所示。
4.2.2.4界面原型4.2.3支出数据查询4.2.3.1业务描述支出查询业务主要对采集到系统的支出数据进行查询；根据设置的查询条件，查询所需要的支出数据信息。
支出数据查询主要是根据设置的查询条件，如支出日期范围、支出金额范围、收款账户、资金性质等进行查询统计。
4.2.3.2业务流程无。
4.2.3.3业务数据支出数据查询信息如下表所示。
4.2.3.4界面原型4.3预测分析4.3.1收入预测分析4.3.1.1同期比较法预测分析1)业务描述收入预测分析主要是对收入的预测和对收入走势进行预测分析。
根据合理化的计算公式，对收入进行数值的估计分析、图表分析。
收入预测，根据历史数据，对收入进行合理的估计；收入走势预测，根据历史数据，对收入趋势进行预测，并以图形化方式展现出来。
2)业务流程无。
3)业务数据收入预测数据项如下表所示。
4)界面原型4.3.1.2平滑趋势预测分析1)业务描述根据平滑指数算法进行收入数据平滑趋势预测。
预测时以同期数据做趋势分析，也可以以本年数据或最近数据做趋势分析。
2)业务流程无。
3)业务数据收入预测数据项如下表所示。
4)界面原型4.3.2支出预测分析4.3.2.1同期比较法预测分析1)业务描述支出预测分析主要是对同期支出的预测和对支出走势进行预测分析。
根据合理的预测算法公式，对支出进行数值的估计分析、图表分析。
支出预测，根据历史数据，对支出进行合理的估计；支出走势预测，根据历史数据，对支出趋势进行预测，并以图形化方式展现出来。
2)业务流程无。
3)业务数据支出预测数据项如下表所示。
4)界面原型4.3.2.2平滑趋势预测分析1)业务描述根据平滑指数算法进行支出数据平滑趋势预测。
预测时以同期数据做趋势分析，也可以以本年数据或最近数据做趋势分析。
2)业务流程无。
3)业务数据支出预测数据项如下表所示。
4)界面原型4.3.3库底资金预测分析国库最优现金余额模型，基于Baumol总量现金管理模型，从理论上扩展该模型，构建了国库最优现金余额模型，以达到国库现金管理的目的，即在确保中央财政国库支付需要的前提下，实现国库现金余额最小化和投资收益最大化。