反洗钱知识培训PPT
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第五部分
05
反洗钱主要措施
树立反洗钱法律意识
反洗钱法律意识
• 反洗钱义务主体 包括两类：境内金融机构和特定的非金融机构。
• 金融机构反洗钱义务 ➢ 金融机构应当建立反洗钱内部控制制度。 ➢ 金融机构建立健全反洗钱三项核心制度：客户身份
识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身 份资料和交易记录保存制度。 ➢ 开展反洗钱培训和宣传工作
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
第三部分
03
洗钱风险与渠道
银行被洗劫风险
银行被动洗钱风险主要通过的渠道
通过存款业务
化整为零 ￫小额存款￫ 逃避大额资金监测
通过现金业务
转入银行￫大量支取现 金￫中断追讨线索
通过信用证业务
将非法资金存入甲国银行￫购 买信用证￫伪造提货单￫在乙 国的银行兑现
银行不仅要监控恐怖及洗钱的资金， 还要监控以资助恐怖、洗钱为目标的 资金划转行为。
反洗钱三项核心制度
了解你的客户
客户身份识别 识别代理人身份 识别受益人身份 重新识别客户
大额和可疑交易报告
客户和交易信息保存
客户身份识别制度
什么是客户身份识别？
• 是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者 与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件 或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身 份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份 信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的 基础性工作。
注：（反洗钱法第3、15－22、34、35等条）
树立反洗钱责任意识
如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面 临的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是 银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户 勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客 户”(Know Your Customer,以下简称KYC)标准。
哪些环节需要进行客户身份识别
客户身份识别的要求
• 应当识别客户身份，了解实际 控制客户的自然人和交易的实 际受益人，核对客户的有效身 份证件或者其他身份证明文件， 登记客户身份基本信息，并留 存有效身份证件或者其他身份 证明文件的复印件或者影印件。
“洗钱”案例——上海潘某团伙洗钱案
潘某等4名被告人为帮助台湾人“阿元”转移 网上银行诈骗赃款，潘某、祝某向卡贩子以 150元一张左右的价格购买了大量的银行卡。
“阿元”将非法所得划入潘某等人办理的67 张银行卡内，并通知潘某等4人通过ATM机或 者银行柜面提取现金，扣除事先约定手续费， 将剩余资金汇入“阿元”指定的账户内。
“洗钱”案例——里格斯银行故意协助洗钱案
美国里格斯银行(Riggs Bank)，19世纪成立的里格斯银行以和美国 政府的悠久关系闻名，同时涉足外交界甚深。华盛顿的160多家大使 馆，有95%是里格斯的客户。数据显示，来自外交圈的生意，占里 格斯银行42亿存款的23%。
2004年， riggs银行因涉嫌协助智利前总统皮诺切特洗钱，卷入赤道 几内亚独裁者腐败资金的事件，被处以2500万美元的罚款。其中银 行对洗钱行为提供了协助，银行的账户经理帮助皮诺切特规避了披 露账户的法律程序。他们对这几个账户的资金来源从来没有认真的 调查。为了掩盖他对这些账户的控制，银行甚至帮他设立了2个壳公 司，以这2个公司的名义开出户头，以皮诺切特为实际受益人。在皮 诺切特被拘禁，法庭冻结其帐户期间，帮他把160万美金从伦敦转移 到美国。
通过贷款业务
转换资金形式￫抵押贷 款￫投资￫改头换面
通过支付汇兑业务
控制多个帐户￫进行复 杂的转账交易
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
第四部分
04
反洗钱法律法规
国际反洗钱形式
1995年
1988年
欧洲理事会通过了《关 于清洗、追查、扣押与 没收犯罪收益的公约》
1990年
我国反洗钱形式
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
我国反洗钱监管-反洗钱数据报送流程
商业银行
大额和可疑交易
监管机构
商业银行总行
监测分析中心
人民银行总行
大
额
和
可
疑
交
商业银行
易
分支机构
人行分支机构
涉嫌洗钱犯罪的可疑交易
涉嫌洗钱犯罪的可疑交易
司法机构 公安机关
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
第二部分
02 “洗钱”案例
“洗钱”案例——贪官夫人洗钱记
晏某任交通局局长期间，利用工程招投标收 受贿赂共计2226万元；
其妻子付某将晏某受贿所得部分款存入以其 本人名义开立的银行账户，以其本人和朋友 雷某名义购买理财产品、股票基金和保险， 以本人及他人名义在重庆城区购买房产7处。
更多精品PPT模板：http://www.51miz.com/ppt/
反 洗 钱 知 识 培训
演讲人：XXX 日期：20XX年*月*日
CONTENTS
目Βιβλιοθήκη Baidu录
1 洗钱和反洗钱的概念 4 反洗钱法律法规
2 “洗钱”案例
5 反洗钱主要措施
3 洗钱风险与渠道
4 近年洗钱案例的新特征分析
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
第一部分
01
洗钱和反洗钱的概念
洗钱的概念
毒品犯罪 黑社会性质 的组织犯罪
恐怖活动犯罪
违法所得
走私犯罪
贪污贿赂犯罪
破坏金融管理秩序 犯罪金融诈骗犯罪
演变
洗钱的目的
A
B
C
D
隐瞒资金的归属、来源
改变资金的性质
掩饰洗钱过程的痕迹
对洗钱的全过程进行持续 的控制
反洗钱的概念
反洗钱是为了预防、监控通过各种 方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会 性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、 走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金 融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等 犯罪的违法所得及其收益的来源和 性质的活动，依照本法规定采取相 关措施的行为。（反洗钱法）
联合国通过了国际社 会第一个打击洗钱犯 罪的《禁止非法贩运 麻醉药品和精神药品 公约》
1995年4月，联合国专门 拟订了《禁止洗钱法律范
2000年
本》，供各国当局在制定 2000年11月，联合国
反洗钱法过程中参考。 大会通过《打击跨国
有组织犯罪公约》，
要求各缔约国建立反
洗钱工作制度。
2003年
2003年10月，联合国 大会通过《反腐败公 约》，对缔约国的反洗 钱工作制度提出了更加 严格的要求。
05
反洗钱主要措施
树立反洗钱法律意识
反洗钱法律意识
• 反洗钱义务主体 包括两类：境内金融机构和特定的非金融机构。
• 金融机构反洗钱义务 ➢ 金融机构应当建立反洗钱内部控制制度。 ➢ 金融机构建立健全反洗钱三项核心制度：客户身份
识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身 份资料和交易记录保存制度。 ➢ 开展反洗钱培训和宣传工作
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
第三部分
03
洗钱风险与渠道
银行被洗劫风险
银行被动洗钱风险主要通过的渠道
通过存款业务
化整为零 ￫小额存款￫ 逃避大额资金监测
通过现金业务
转入银行￫大量支取现 金￫中断追讨线索
通过信用证业务
将非法资金存入甲国银行￫购 买信用证￫伪造提货单￫在乙 国的银行兑现
银行不仅要监控恐怖及洗钱的资金， 还要监控以资助恐怖、洗钱为目标的 资金划转行为。
反洗钱三项核心制度
了解你的客户
客户身份识别 识别代理人身份 识别受益人身份 重新识别客户
大额和可疑交易报告
客户和交易信息保存
客户身份识别制度
什么是客户身份识别？
• 是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者 与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件 或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身 份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份 信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的 基础性工作。
注：（反洗钱法第3、15－22、34、35等条）
树立反洗钱责任意识
如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面 临的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是 银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户 勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客 户”(Know Your Customer,以下简称KYC)标准。
哪些环节需要进行客户身份识别
客户身份识别的要求
• 应当识别客户身份，了解实际 控制客户的自然人和交易的实 际受益人，核对客户的有效身 份证件或者其他身份证明文件， 登记客户身份基本信息，并留 存有效身份证件或者其他身份 证明文件的复印件或者影印件。
“洗钱”案例——上海潘某团伙洗钱案
潘某等4名被告人为帮助台湾人“阿元”转移 网上银行诈骗赃款，潘某、祝某向卡贩子以 150元一张左右的价格购买了大量的银行卡。
“阿元”将非法所得划入潘某等人办理的67 张银行卡内，并通知潘某等4人通过ATM机或 者银行柜面提取现金，扣除事先约定手续费， 将剩余资金汇入“阿元”指定的账户内。
“洗钱”案例——里格斯银行故意协助洗钱案
美国里格斯银行(Riggs Bank)，19世纪成立的里格斯银行以和美国 政府的悠久关系闻名，同时涉足外交界甚深。华盛顿的160多家大使 馆，有95%是里格斯的客户。数据显示，来自外交圈的生意，占里 格斯银行42亿存款的23%。
2004年， riggs银行因涉嫌协助智利前总统皮诺切特洗钱，卷入赤道 几内亚独裁者腐败资金的事件，被处以2500万美元的罚款。其中银 行对洗钱行为提供了协助，银行的账户经理帮助皮诺切特规避了披 露账户的法律程序。他们对这几个账户的资金来源从来没有认真的 调查。为了掩盖他对这些账户的控制，银行甚至帮他设立了2个壳公 司，以这2个公司的名义开出户头，以皮诺切特为实际受益人。在皮 诺切特被拘禁，法庭冻结其帐户期间，帮他把160万美金从伦敦转移 到美国。
通过贷款业务
转换资金形式￫抵押贷 款￫投资￫改头换面
通过支付汇兑业务
控制多个帐户￫进行复 杂的转账交易
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
第四部分
04
反洗钱法律法规
国际反洗钱形式
1995年
1988年
欧洲理事会通过了《关 于清洗、追查、扣押与 没收犯罪收益的公约》
1990年
我国反洗钱形式
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
我国反洗钱监管-反洗钱数据报送流程
商业银行
大额和可疑交易
监管机构
商业银行总行
监测分析中心
人民银行总行
大
额
和
可
疑
交
商业银行
易
分支机构
人行分支机构
涉嫌洗钱犯罪的可疑交易
涉嫌洗钱犯罪的可疑交易
司法机构 公安机关
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
第二部分
02 “洗钱”案例
“洗钱”案例——贪官夫人洗钱记
晏某任交通局局长期间，利用工程招投标收 受贿赂共计2226万元；
其妻子付某将晏某受贿所得部分款存入以其 本人名义开立的银行账户，以其本人和朋友 雷某名义购买理财产品、股票基金和保险， 以本人及他人名义在重庆城区购买房产7处。
更多精品PPT模板：http://www.51miz.com/ppt/
反 洗 钱 知 识 培训
演讲人：XXX 日期：20XX年*月*日
CONTENTS
目Βιβλιοθήκη Baidu录
1 洗钱和反洗钱的概念 4 反洗钱法律法规
2 “洗钱”案例
5 反洗钱主要措施
3 洗钱风险与渠道
4 近年洗钱案例的新特征分析
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
第一部分
01
洗钱和反洗钱的概念
洗钱的概念
毒品犯罪 黑社会性质 的组织犯罪
恐怖活动犯罪
违法所得
走私犯罪
贪污贿赂犯罪
破坏金融管理秩序 犯罪金融诈骗犯罪
演变
洗钱的目的
A
B
C
D
隐瞒资金的归属、来源
改变资金的性质
掩饰洗钱过程的痕迹
对洗钱的全过程进行持续 的控制
反洗钱的概念
反洗钱是为了预防、监控通过各种 方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会 性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、 走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金 融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等 犯罪的违法所得及其收益的来源和 性质的活动，依照本法规定采取相 关措施的行为。（反洗钱法）
联合国通过了国际社 会第一个打击洗钱犯 罪的《禁止非法贩运 麻醉药品和精神药品 公约》
1995年4月，联合国专门 拟订了《禁止洗钱法律范
2000年
本》，供各国当局在制定 2000年11月，联合国
反洗钱法过程中参考。 大会通过《打击跨国
有组织犯罪公约》，
要求各缔约国建立反
洗钱工作制度。
2003年
2003年10月，联合国 大会通过《反腐败公 约》，对缔约国的反洗 钱工作制度提出了更加 严格的要求。