中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试远程培训班

60%
权益类投资顾问项目投资顾问团队，须制定投资组合平仓线不得低于净 值的（ ）。
60%
基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同
的后端申购（认购）费率标准。对于持有期低于（
）年的投资人， 1
基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，各一级分行应对辖内
题目内容
选项A
巨额赎回是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额 的（ ）时的情形。
5%
单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得超过上一年度末理 财资产总规模的（ ）。
10%
混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中保本策略类项目 权益类投资比例不得超过（ ）。
20%
混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公 司类项目权益类投资比例不得超过（ ）。
不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于（
）日的投资人收取不 10
20
30
40
C
低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
邮政储蓄银行各级理财类业务从业人员每年的培训时数不得少于（ ）小时。
8
20
24
48
B
商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）小时的培训，确保销
售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本 10
1
2
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做 （ ）次分红方式变更。
1
2
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，同一客户可以进 行理财类业务签约（ ）次。
1
2
投资者的个人结算账户卡/折下只能签约（ 子式）托管账户。
）个实名储蓄国债（电 1
2
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，审计部门每年要 有计划地对理财类业务进行至少（ ）次常规稽查。
20
30
50
B
、产品风险特性等专业知识。
理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该 理财产品规模的（ ）%（含）以上。
3
5
7
10
D
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，审批机构将在接 到各级机构的退网申请之日起（ ）个工作日内批复。
3
5
7
10
D
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户申请办理理财产品个 人存款证明交易时，每个存款证明不能超过（ ）个理财合同号。
1
3
5
10
C
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（ 密码后理财类交易将被永久锁定。
20%
权益类投资顾问项目投资顾问团队中，投资经理所管理的产品最近三年 业绩均须处于同类产品前（ ）。
20%
股票质押融资项目中单次质押的股票数不超过公司总流通股数的（ ）。
30%
选项B 10% 20% 30% 30% 30% 20%
基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收 取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金 财产。
1
2
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄国债托管账户内 连续（ ）年无余额，系统将自动进行销户。
1
2
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往 业绩，但基金合同生效不足（ ）个月的除外。
1
3
选项C 15% 30% 40% 40% 40% 50% 75%
75% 75% 80% 80% 5
3
3 3 3 3 3 3 3 5
选项D 20% 40% 50% 50% 50% 60% 90%
90% 90% 90% 90% 3
4
4 4 4 5 5 5 5 6
答案 B A A B B B C
B A D C D
A
A B A A A A D D
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售
25%
50%
基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月
的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的（
25%
）计入基金财产。
50%
基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人， 应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
25%
权益类投资顾问项目投资顾问团队，须制定投资组合警戒线不得低于净 值的（ ）。
3
5
10
15
B
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评
级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额；其中风险评级为一 5
10
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
15
20
A
级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评
级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额；其中风险评级为三 5
10
15
20
B
级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人
民币。 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评
级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为五级的 5
10
15
20
D
理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。
基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取
机构的理财类业务进行定期或不定期的业务检查，每年定期检查不得少 1
于次。
50% 70% 70% 2
2
邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（ ）名持
有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介 1
2
人员。
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，在办理储蓄国债（电子 式）冻结时，应至少有（ ）名有权机关的工作人员。
业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发 或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会
3
4
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7
C
派出机构备案。
邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢复开办理财类业务 的申请后（ ）个工作日内，经审核做出书面批复。
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5
7
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D
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，上级机构将在接 到各级机构的开办申请理财类业务之日起（ ）个工作日内批复。
）次 3
5
10
15
D
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（ 密码后理财类交易将被临时锁定。
）次 3
5
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15
A
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，新开单位银行结算账户（ ）日不允许进行基金申购交易。
3
5
10
15
A
商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（ ）日内，将总 行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。