第七章 市场失灵与微观经济政策4(不完全信息)
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公共物品的特性
二、对垄断的公共管制
1、理由：垄断既缺乏 效率” 又缺乏“ “效率 ” ，又缺乏 “公 P 平” 2、 价格管制 ： 增产降价 ， 、 价格管制： 增产降价， 减少垄断利润， 减少垄断利润 ， 政府规 Pm 定低于厂商自主定价的 Pc 最高限价。 最高限价。 Pz 政府定价的两种情况： 政府定价的两种情况： P=MC=Pc ——有效率 有效率 的价格； 的价格 ； P=AC=Pz —
潜在的帕累托改进为什么不能得到实现
3、在存在外部影响的情况下，潜在的帕累托改 在存在外部影响的情况下， 在存在外部影响的情况下 进为什么不能得到实现？ 进为什么不能得到实现？ 受益者和受损者之间难以达成一致意见。 受益者和受损者之间难以达成一致意见。
三、矫正外部影响的政策
1、税收和补贴政策： 税收和补贴政策： 影响私人成本或收益。 影响私人成本或收益。 企业合并： 2、企业合并： 外部影响内部化。 外部影响内部化。 规定财产权： 3、规定财产权： 只要财产权是明确的， 只要财产权是明确的，并且交易成本为零 或很小， 不论最初财产权赋予谁， 或很小 ， 不论最初财产权赋予谁 ， 市场均衡最 终是有效的。 终是有效的。 优点：重视产权来影响私人成本或收益。 优点：重视产权来影响私人成本或收益。 缺点：条件苛刻。 缺点：条件苛刻。
非竞争性：一个人的消费并没有减少另一个人的消费。 非竞争性：一个人的消费并没有减少另一个人的消费。 非排他性：不让某人从一种物品中受益是不可能的， 非排他性：不让某人从一种物品中受益是不可能的，或 者是代价昂贵的。 者是代价昂贵的。
2. 公共物品的类型
公共物品分为: 公共物品分为 纯公共物品﹑准公共物品﹑公共资源
反托拉斯法
——管制和禁止某些种类的市场行为的法律 管制和禁止某些种类的市场行为的法律
市场失灵与微观经济政策教学课件
公平性与效率的权衡
公平性
坚持在价格制度、税收政策等方面对社会资源进行适度调节，保持市场分配方案的公平性。
效率性
坚持在政策的制定和实施中，确定基本制度和方法，提高政策效率，增强政府制度的管治优 势。
权衡
实现公平性和效率性的均衡，促进市场供需的平衡。
经济全球化与市场失灵问题
1
核心
市场失灵作为全球化进程中的问题，已
全球化进程中的市场失灵问题
2
被证明需要政策干预，必须协调公共部 门和私人部门的力量进行可持续发展。
市场失灵问题在全球范围内已成为普遍
的现象。政府应基础调剂、规范市场，
减少市场失灵的出现。
3
政府的职能
必须担负起合理引导全球化发展的职能， 引导全球化进程顺利推进。
1
案例
某些大公司通过巨额资金干预政治选举，扭曲市场的正常运作。
2
分析
政府应该通过反垄断政策来防止少数资本规模过大的公司或垄断集团扭曲市场价 格，维持市场健康竞争。
市场有效性及其限制条件
定义
市场能充分有效地分配资源 的程度。
限制条件
公共物品的存在，存在外部 性和公平性问题等。
解决方案
政府可以通过税收政策和政 府管制行业来解决市场失灵 问题。
影响
环境外部性和环境市场失灵同样将给环 保企业带来持续损失，必须制定专门政 策来改善状况。
政府价格调控的机制与方式
1 机制
政府对某个行业的价格设 定进行直接干预，控制市 场供需微观变量。
2 目的
使市场价格更符合社会公 平正义，增强资源的配置 效率。
3 准备工作
政府要实地调研研究，找 到价格过高或过低的行业， 制定政策措施。
市场失灵和微观经济政策
从生产和消费两个方面看
生产的正外部性。 生产的正外部性。生产者的经济行为产生了有利于他人的良好
影响，而却不能从中取得报酬。如蜜蜂的生产者，传播了花粉。 影响，而却不能从中取得报酬。如蜜蜂的生产者，传播了花粉。上游 居民种树，保护水土，下游居民的用水得到保障。 居民种树，保护水土，下游居民的用水得到保障。
市场失灵： 市场失灵： 市场机制（即价格调节市场的机制） 市场机制（即价格调节市场的机制）不能实现资源的有 效配置，即市场机制造成资源的配置失当。 效配置，即市场机制造成资源的配置失当。 微观经济学的本质：市场有效， 微观经济学的本质：市场有效，市场万能
回 忆
宏观经济学的基本假设是市场失灵， 宏观经济学的基本假设是市场失灵，市场不 完善，政府有能力。 完善，政府有能力。
私人成本或收益与社会成本或收益的不一致， 私人成本或收益与社会成本或收益的不一致，导致实际 价格不同于最优价格。 价格不同于最优价格。
2.外部性类型。 2.外部性类型。 外部性类型
正外部性（外部经济）：社会收益大于私人收益。 正外部性（外部经济）：社会收益大于私人收益。 ）：社会收益大于私人收益 负外部性（外部不经济）：社会收益小于私人收益。 ）：社会收益小于私人收益 负外部性（外部不经济）：社会收益小于私人收益。
（2）自愿协商
外部性内部化 合并。合并成一个企业，此时的外部影响就“消失” 合并。合并成一个企业，此时的外部影响就“消失”了， 即被“内部化” 即被“内部化”了。
规定产权。如果产权是完全确定的并得到充分保障，有 规定产权。如果产权是完全确定的并得到充分保障， 些外部影响就可能不会发生。 些外部影响就可能不会发生。 如果给下游用水者使用一定质量水源的产权， 如果给下游用水者使用一定质量水源的产权，则上游的 污染者将因把下游水质降到特定水平以下而受罚。 污染者将因把下游水质降到特定水平以下而受罚。 利益各方协商谈判。 利益各方协商谈判。 其他方案。道德规范和社会约束。不扔乱垃圾。捐款。 其他方案。道德规范和社会约束。不扔乱垃圾。捐款。
市场失灵和微观经济政策课件
P0=PA+PB
S E
D
PB
D
PA
O
QA QB Q0=QA+QB
Q
私人物品：市场的需求曲线 为私人需求曲线的水平加总
O
Q0
Q
公共物品：市场的需求曲线 为私人需求曲线的垂直加总
公共物品的需求曲线是虚假的，因为：
1. 单个消费者通常并不清楚自己对公共物品的需求价格， 更不用说去准确地陈述他对公共物品的需求与价格的 关系；
如果信息完全，这意味着该零售商能够事先确切地知道明天鲜鱼的销 售价格，从而可以据此作出正确的进货计划：如果确知明天行情好， 价格为8元，则今天就把进货量定在最大，即800公斤，这样，赚得的 利润是1600元；如果确知明天行情不好，价格为4元，则把进货量定 在最小，即0公斤，赚得的利润就是0元。故零售商的预期利润为：
2. 市场中垄断因素的存在，阻碍了生产要素的自由流动，降 低了资源配置的效率；
3. 市场本身无法正当地解决外部影响对经济带来的各种影响； 4. 市场不能提供公共物品； 5. 信息不完全也会阻碍市场经济有效运转； 6. 市场中的价格机制无法兼顾社会的非市场目标，缩小贫富
差距。
二、垄断与效率损失
1. 与竞争性厂商相比，垄断厂商的产量低而价格高，社会福 利因此受到损失。
政府提供公共物品
公共物品只能由政府提供。政府通过税收获得 生产资金，也使所有免费乘客买票；同时免费 将物品提供给全体社会成员，使物品得到最大 限度的使用。
政府如何确定某公共物品是否值得生产以及应 该生产多少呢？分析的方法是：成本—收益分 析法。
公共资源——公地的悲剧
考虑这样一个乡村，村里有一块公共土地， 村民们在这块公地上放牧奶牛。如果每一 个村民都能够毫无限制地使用公地，则实 际的均衡奶牛数量将远远超过它的最优水 平。由此引起的后果就是：公地将永远长 期的超载放牧而日益衰落。
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QA QB Q0=QA+QB
Q
私人物品：市场的需求曲线 为私人需求曲线的水平加总
O
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公共物品：市场的需求曲线 为私人需求曲线的垂直加总
公共物品的需求曲线是虚假的，因为：
1. 单个消费者通常并不清楚自己对公共物品的需求价格， 更不用说去准确地陈述他对公共物品的需求与价格的 关系；
如果信息完全，这意味着该零售商能够事先确切地知道明天鲜鱼的销 售价格，从而可以据此作出正确的进货计划：如果确知明天行情好， 价格为8元，则今天就把进货量定在最大，即800公斤，这样，赚得的 利润是1600元；如果确知明天行情不好，价格为4元，则把进货量定 在最小，即0公斤，赚得的利润就是0元。故零售商的预期利润为：
2. 市场中垄断因素的存在，阻碍了生产要素的自由流动，降 低了资源配置的效率；
3. 市场本身无法正当地解决外部影响对经济带来的各种影响； 4. 市场不能提供公共物品； 5. 信息不完全也会阻碍市场经济有效运转； 6. 市场中的价格机制无法兼顾社会的非市场目标，缩小贫富
差距。
二、垄断与效率损失
1. 与竞争性厂商相比，垄断厂商的产量低而价格高，社会福 利因此受到损失。
政府提供公共物品
公共物品只能由政府提供。政府通过税收获得 生产资金，也使所有免费乘客买票；同时免费 将物品提供给全体社会成员，使物品得到最大 限度的使用。
政府如何确定某公共物品是否值得生产以及应 该生产多少呢？分析的方法是：成本—收益分 析法。
公共资源——公地的悲剧
考虑这样一个乡村，村里有一块公共土地， 村民们在这块公地上放牧奶牛。如果每一 个村民都能够毫无限制地使用公地，则实 际的均衡奶牛数量将远远超过它的最优水 平。由此引起的后果就是：公地将永远长 期的超载放牧而日益衰落。
市场失灵与微观经济政策ppt课件
.
2、垄断=LMC，均衡的价格和产量
d
为：P*，q*
b
Pm
• 垄断厂商利润最大化的条件
a
P*
c
MC=AC
MR=MC，均衡时价格和产量
D=AR
为：Pm，qm
MR
0 qm q*
q
垄断条件下， 有无帕累托改 进的可能？
.
2.1.垄断与低效率
• 完全竞争条件下，社会福利即生产者
.
3.2.有关外部影响的政策
• 1.使用税收和津贴 – 生产或消费的外部不经济使市场生产的量大于社会希 望的量。生产或消费的外部经济使市场生产的量小于 社会希望的量。解决这一问题政府可以通过对外部不 经济的物品征税和给有外部经济的物品以补贴来把外 部性内在化，从而使私人成本和社会成本、私人收益 和社会收益相等，资源配置达到帕类托效率。
P
和消费者剩余总和为：左图全部阴影 部分面积。
d
• 垄断条件下，社会福利即生产者和消
Pm
b
a
费者剩余总和为：左图灰蓝色阴影面 积。
P*
c
MC=AC
D=AR
如果厂商将均衡条
MR
件下的产品按均衡
0 qm q*
q
价格全部销售掉， 增加的产量按消费
者的意愿定价，社
会福利会发生如何
变化
.
2.2.寻租理论
• 垄断导致的社会福利损失为
P
粉红色三角形面积，称为垄
d
断的纯损。
Pm
b
a
P*
c
MC=AC
D=AR
• 寻租：为获得和维持垄断地 位从而得到垄断利润的活动； 其支出也不是用于生产，没 有创造任何有益的产出，也
2、垄断=LMC，均衡的价格和产量
d
为：P*，q*
b
Pm
• 垄断厂商利润最大化的条件
a
P*
c
MC=AC
MR=MC，均衡时价格和产量
D=AR
为：Pm，qm
MR
0 qm q*
q
垄断条件下， 有无帕累托改 进的可能？
.
2.1.垄断与低效率
• 完全竞争条件下，社会福利即生产者
.
3.2.有关外部影响的政策
• 1.使用税收和津贴 – 生产或消费的外部不经济使市场生产的量大于社会希 望的量。生产或消费的外部经济使市场生产的量小于 社会希望的量。解决这一问题政府可以通过对外部不 经济的物品征税和给有外部经济的物品以补贴来把外 部性内在化，从而使私人成本和社会成本、私人收益 和社会收益相等，资源配置达到帕类托效率。
P
和消费者剩余总和为：左图全部阴影 部分面积。
d
• 垄断条件下，社会福利即生产者和消
Pm
b
a
费者剩余总和为：左图灰蓝色阴影面 积。
P*
c
MC=AC
D=AR
如果厂商将均衡条
MR
件下的产品按均衡
0 qm q*
q
价格全部销售掉， 增加的产量按消费
者的意愿定价，社
会福利会发生如何
变化
.
2.2.寻租理论
• 垄断导致的社会福利损失为
P
粉红色三角形面积，称为垄
d
断的纯损。
Pm
b
a
P*
c
MC=AC
D=AR
• 寻租：为获得和维持垄断地 位从而得到垄断利润的活动； 其支出也不是用于生产，没 有创造任何有益的产出，也
第7章 市场失灵
7
公共管制
由技术条件 和需求条件共同 作用而形成的， 称为自然垄断。 如电话、电力、 自来水、煤 气、……
P
MC
P1
P2
AC
P3
d=AR MR
0 Q1 Q2 Q3 Q
图 8-6 对垄断的管制
8
四、公共物品和公共选择
1.公共物品 具有排他性和竞争性的物品为私人物
品，而具有非排他性和非竞争性的物品就 是公共物品了。
11
4.公共选择理论
1、基本理念—非市场集体决策
政治行为其实就是经济人行为 • 公共选择要分析的就是个人的偏好、决策、
选择与行为，在一个既定组织结构或制度 结构内，是如何产生某种复杂的特定的总 体的后果的。或者说，就是要分析个人选 择如何被综合在一起转化为不是经由个人 来实现目的时的个人活动。
12
二、非对称信息
非对称信息（Asymmetric Information）是 指市场上买方与卖方所掌握的信息是不对称的。
4
1.逆向选择问题 在信息不对称的情况下，存在着掌握私人信
息的一方隐藏信息而导致交易的另一方利益损 害的现象。 2.道德风险
由隐藏行动造成的一些交易参与人行为变得 不道德，不合理并损害其他交易人利益的情况。
政府的微观经济政策目标：平等与效率
18
外部影响有两种：一种是外部经济，是好 的积极的影响；另一种是外部不经济，是坏的 消极的影响。
14
完全竞争条件下，
如果存在着外部不 PC
经济的，私人边际
成本等于价格，但
却小于社会边际成
本，即
P
P=MCP<MCS。
OБайду номын сангаас
MCS
公共管制
由技术条件 和需求条件共同 作用而形成的， 称为自然垄断。 如电话、电力、 自来水、煤 气、……
P
MC
P1
P2
AC
P3
d=AR MR
0 Q1 Q2 Q3 Q
图 8-6 对垄断的管制
8
四、公共物品和公共选择
1.公共物品 具有排他性和竞争性的物品为私人物
品，而具有非排他性和非竞争性的物品就 是公共物品了。
11
4.公共选择理论
1、基本理念—非市场集体决策
政治行为其实就是经济人行为 • 公共选择要分析的就是个人的偏好、决策、
选择与行为，在一个既定组织结构或制度 结构内，是如何产生某种复杂的特定的总 体的后果的。或者说，就是要分析个人选 择如何被综合在一起转化为不是经由个人 来实现目的时的个人活动。
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二、非对称信息
非对称信息（Asymmetric Information）是 指市场上买方与卖方所掌握的信息是不对称的。
4
1.逆向选择问题 在信息不对称的情况下，存在着掌握私人信
息的一方隐藏信息而导致交易的另一方利益损 害的现象。 2.道德风险
由隐藏行动造成的一些交易参与人行为变得 不道德，不合理并损害其他交易人利益的情况。
政府的微观经济政策目标：平等与效率
18
外部影响有两种：一种是外部经济，是好 的积极的影响；另一种是外部不经济，是坏的 消极的影响。
14
完全竞争条件下，
如果存在着外部不 PC
经济的，私人边际
成本等于价格，但
却小于社会边际成
本，即
P
P=MCP<MCS。
OБайду номын сангаас
MCS
市场失灵与微观经济政策
《新帕尔格雷夫经济学大词典》“经济组织与交易成本 ”辞条，张五常著
六、合并企业
合并企业是解决外部性问题、使资源配 置符合帕累托效率的另一种办法。
通过把两个企业（其中一个的行为具有 外部性）合并成一个企业，则此时的外 部影响被“内部化”了。合并企业的成 本和收益就等于社会的成本和收益，资 源的配置达到了帕累托最优状态。
私人物品不存在搭便车问题，但公共物品则 会存在搭便车问题。所以，市场机制不可能 自发产生公共物品的供给。
由于存在搭便车问题，公共物品只能由政府 供给。政府通过征税的办法解决对公共物品 只消费不购买的搭便车问题。但也可能导致 一部分人对公共物品只购买而不消费。
例题
1、假设有10个人住在一条街上，每个人愿意为 增加一盏路灯支付2美元，而不管已提供的路 灯数量。若提供x盏路灯的成本函数为
“根据私有产权，任何双方同意的契约条款都是 允许的，它们并不是都必须得到政府强制力的支持。 当契约条款是属法律所禁止的，则私有产权就要遭 到否定。 ”
《新帕尔格雷夫经济学大词典》“产权”辞条 阿梅恩·A·艾尔奇安(Armen A.A1chian)著，王林译，国鹰校。
科斯定理[The Coase Theorem]
五、外部性与产权界定
“如何应对外部性？经济分析史很长时期，主流应对意见 认为，应由政府通过税收或补贴等干预手段解决。因而， 经济学原理通常在讨论外部性之后直接讨论政府干预必要 性。”
“过去几十年产权经济学发展，认识到外部性之所以产生 效率问题，关键在于产权界定不清晰和不充分，可以通过 界定产权来消除外部性影响。政府干预解决外部性问题实 际上仍可能是必要的，但这一必要性建立在对产权解决方 案交易成本过大这一假定基础之上的。也就是说，产权分 析把外部性的行政干预方案由一般命题变成了一个特殊命 题。”
六、合并企业
合并企业是解决外部性问题、使资源配 置符合帕累托效率的另一种办法。
通过把两个企业（其中一个的行为具有 外部性）合并成一个企业，则此时的外 部影响被“内部化”了。合并企业的成 本和收益就等于社会的成本和收益，资 源的配置达到了帕累托最优状态。
私人物品不存在搭便车问题，但公共物品则 会存在搭便车问题。所以，市场机制不可能 自发产生公共物品的供给。
由于存在搭便车问题，公共物品只能由政府 供给。政府通过征税的办法解决对公共物品 只消费不购买的搭便车问题。但也可能导致 一部分人对公共物品只购买而不消费。
例题
1、假设有10个人住在一条街上，每个人愿意为 增加一盏路灯支付2美元，而不管已提供的路 灯数量。若提供x盏路灯的成本函数为
“根据私有产权，任何双方同意的契约条款都是 允许的，它们并不是都必须得到政府强制力的支持。 当契约条款是属法律所禁止的，则私有产权就要遭 到否定。 ”
《新帕尔格雷夫经济学大词典》“产权”辞条 阿梅恩·A·艾尔奇安(Armen A.A1chian)著，王林译，国鹰校。
科斯定理[The Coase Theorem]
五、外部性与产权界定
“如何应对外部性？经济分析史很长时期，主流应对意见 认为，应由政府通过税收或补贴等干预手段解决。因而， 经济学原理通常在讨论外部性之后直接讨论政府干预必要 性。”
“过去几十年产权经济学发展，认识到外部性之所以产生 效率问题，关键在于产权界定不清晰和不充分，可以通过 界定产权来消除外部性影响。政府干预解决外部性问题实 际上仍可能是必要的，但这一必要性建立在对产权解决方 案交易成本过大这一假定基础之上的。也就是说，产权分 析把外部性的行政干预方案由一般命题变成了一个特殊命 题。”
市场失灵与微观经济政策 PPT课件
寻租案例
于是,公司负责人从黄石市､湖北省到国家主管部委 ､证监会,八方出击,以购送内部职工股的手段进行 ‘资本营运’｡ 如此炮制,本来不够上市条件的康赛公司由于不 断公关,一路绿灯,终于在北京拿到了1798.44万股 的额度上市批文｡ 据有关部门调查,在康赛集团股票案中,受牵连 的除了两名部级干部外,还有黄石市委原书记陈家 杰(违规购买康赛原始股5万股,获利35万元)､黄石 建行原行长王建华(为康赛筹资托市受贿50万元)等 一大批地方官员｡”(新闻原稿节选)
3、寻租案例
据新华社报道,位于鄂东黄石市的康赛集团在上市 过程中,通过‛内部职工股‛的交易将两名部长级 干部拉下了马,大批地方干部栽在这家上市公司上｡ “康赛集团的前身是湖北省黄石市服装厂,T恤 衫､中山装是该厂当年质量过硬的名牌产品｡当时公 司发展势头很好,可是总经理童施建､党委书记张建 萍的共同看法则是,企业只有上市才能圈到大量的 钱,因此只要能拿来批文,可以不惜血本公关｡
三、反托拉斯法
反托拉斯法
政府为防止垄断而制定的法律，称为垄 断法或反托拉斯法。
反托拉斯法的种类
1860－ 1950 年美国国会制定了一系列法案反对垄断， 其中主要有6种： 1、谢尔曼法（1890）、 2、克莱顿法（1914）、 3、联邦贸易委员会法（1914）、 4、罗宾逊－帕特曼法（1936）、
发达国家普遍制定了反垄断的有关法律。德
国分别于 1896 年和 1957 年制定了《反不 正当竞争法》和《反限制竞争法》，日本仿 照美国的反托拉斯法于1947年4月颁布了《关 于禁止私人垄断和确保公平法》，并在以后 多次对该法律进行了修改。 20世纪60、70年代，各市场经济国家相继制 定和实施了本国的反垄断法，主要有澳大利 亚、加拿大、法国、西班牙等。
市场失灵与微观经济政策教学课件
同时，也可以通过国际组织如世界贸 易组织、国际货币基金组织等来制定 更有效的国际规则和标准，以减少市 场失灵问题。
通过国际合作与交流，可以分享各国 在市场失灵问题上的经验和做法，共 同探讨解决方案。
THANKS
感谢观看
政策创新与完善
随着市场失灵问题的不断变化， 需要不断创新和完善相关政策来
应对。
例如，可以制定更严格的环境保 护政策，以减少环境污染等外部
性问题。
同时，也需要完善现有的反垄断 政策、消费者保护政策等，以维 护市场的公平竞争和消费者的权
益。
国际合作与交流
在全球化的背景下，市场失灵问题往 往超越国界，需要各国加强合作与交 流。
公共品
是指那些消费不具有排他性且边际成本为零的产品，如国防、公共安 全等。
信息不对称
是指市场上买卖双方在信息获取方面存在差异，导致市场交易的公平 性和效率受到影响。
原因分析
产权不明确
产权不明确可能导致资 源过度消耗或浪费，从
而影响市场效率。
政府干预
政府对市场的干预可能ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ导致市场机制扭曲，从
而影响市场效率。
模型模拟
利用数学模型或计算机模拟来预测政策实施 后的可能效果。
政策效果评估实例
最低工资政策
评估最低工资政策对就业和贫困的影 响。
税收政策
评估税收政策对收入分配和经济增长 的影响。
政府采购政策
评估政府采购政策对国内产业和市场 结构的影响。
价格控制政策
评估价格控制政策对资源配置和供需 关系的影响。
05
02
市场失灵是由于市场机制本身存 在的缺陷或外部环境的干扰，导 致市场无法达到完全竞争状态， 从而影响市场效率。
市场失灵和微观经济政策讲解
谓“富裕中的贫困”现象。这被看成是市场调解弊端意 义上的市场失灵。
一、垄断和低效率
P
D
MCm
Pm
B
ACm
P*
C
A Sc, AC=MC
MRm
Dm
0
Qm
Q*
Q
二、寻租理论
❖ 寻租，按照经济学定义，是指试图获得一种可以赚 取经济利润的垄断的活动。 “寻租”概念源于一个 包含消费者剩余、生产者剩余和经济利润的一般概 念，租金，或称经济租金。企业谋求和维持垄断地 位，以获取经济利润，并为此而花费一定的费用， 此即所谓“寻租活动”。
❖ 根据发达国家的经验，应该实行下列各项保护环境的措 施： ① 制定并实行控制空气污染的法律； ② 制定并实行控制水污染的法律，建造污水处理厂； ③ 实行处理固体垃圾的措施。
❖ ②如果所合并的企业是具有正外部效应的企业，合并必将使原来没有 外部正效应的企业的收益有所增加，这时，作为合并后的单个企业也 将把其产出量确定在边际成本与边际收益相等的一点上，而这时企业 的边际成本与边际收益也同社会的边际成本与边际收益相一致，从而 实现资源配置的帕累托最优状态。
3、发展和完善污染权市场
净收益 医生 糖果商 全部 42+P 40-P 82
42
40
82
科斯定理：当受到外部性影响的各方可以进行零成本的谈判时，无论
损害责任在法律上如何分配，有效结果都会出现。
例5：如例2，医生在没有噪声的环境中获得的收益为40，糖果商从不受约束 的经营中获得的收益为60，糖果商有办法以20的成本安装隔音设施消除噪声 损害。假设医生与糖果商通过谈判达成一项私人协议的成本为25。
《新帕尔格雷夫经济学大词典》“科斯定理”辞条，Robert Cooter著
一、垄断和低效率
P
D
MCm
Pm
B
ACm
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C
A Sc, AC=MC
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0
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Q*
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二、寻租理论
❖ 寻租，按照经济学定义，是指试图获得一种可以赚 取经济利润的垄断的活动。 “寻租”概念源于一个 包含消费者剩余、生产者剩余和经济利润的一般概 念，租金，或称经济租金。企业谋求和维持垄断地 位，以获取经济利润，并为此而花费一定的费用， 此即所谓“寻租活动”。
❖ 根据发达国家的经验，应该实行下列各项保护环境的措 施： ① 制定并实行控制空气污染的法律； ② 制定并实行控制水污染的法律，建造污水处理厂； ③ 实行处理固体垃圾的措施。
❖ ②如果所合并的企业是具有正外部效应的企业，合并必将使原来没有 外部正效应的企业的收益有所增加，这时，作为合并后的单个企业也 将把其产出量确定在边际成本与边际收益相等的一点上，而这时企业 的边际成本与边际收益也同社会的边际成本与边际收益相一致，从而 实现资源配置的帕累托最优状态。
3、发展和完善污染权市场
净收益 医生 糖果商 全部 42+P 40-P 82
42
40
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科斯定理：当受到外部性影响的各方可以进行零成本的谈判时，无论
损害责任在法律上如何分配，有效结果都会出现。
例5：如例2，医生在没有噪声的环境中获得的收益为40，糖果商从不受约束 的经营中获得的收益为60，糖果商有办法以20的成本安装隔音设施消除噪声 损害。假设医生与糖果商通过谈判达成一项私人协议的成本为25。
《新帕尔格雷夫经济学大词典》“科斯定理”辞条，Robert Cooter著
市场失灵和微观经济政策精品PPT教案
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我国公用事业取消垄断势在必行
在消费者对一些垄断性公用事业的价格和服务的阵阵批评声中，民航的 “三国演义”、电信的一分为四、铁路的网运分离等等。说明改革已经 触及到难度最大、影响力深远的关键部门。 对这些领域的改革，首先，要实行政企分开。长期以来，垄断性较强的 公用事业，大都政企一家或“明分暗不分”，这是许多产品和服务难以 改善、运作难以顺应市场规律的根本原因。要想让这些领域走向市场， 必须果断地实行政企分开，必须坚决地割断主管部门与产业间的直接利 益关系。
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25
★1999年3月1日，中国信息产业部对现行邮电资费进行调
整。 ★ 1999年4月，中国网络通信有限公司成立。4月27日，信
息产业部批准中国电信、中国联通和吉通公司进行IP网 络电话业务试验。 ★ 2000年6月，中国联通在纽约、香港成功上市，筹集资金 56.5亿美元 。 ★ 2000年12月，铁道通信信息有限责任公司成立。 我国首 家中外合资电信运营企业－上海信天通信有限公司成立 。 国务院批准再次对电信资费进行结构性调整 。
➢ 外贸限制是指政府为了保护国内工业的发展，对产品 的进口实行各种关税及非关税限制措施，降低国外厂 商对国内厂商形成的竞争压力，从而使国内厂商在该 种产品的生产上具有一定的垄断地位。
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17
（二）垄断对经济效率的影响
(1)降低经济效率 [ 思考]国有企业效率低下的原因是国有造成的，还是垄
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12
3．行政手段 行政手段是指国家通过行政机构，采取带 强制性的行政命令、指示、规定等措施来调节和管理 经济的手段。
4．计划指导 计划指导是指通过政府制定的长期、中期 和短期经济计划，对国民经济的运行和发展进行宏观 调控。
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我国公用事业取消垄断势在必行
在消费者对一些垄断性公用事业的价格和服务的阵阵批评声中，民航的 “三国演义”、电信的一分为四、铁路的网运分离等等。说明改革已经 触及到难度最大、影响力深远的关键部门。 对这些领域的改革，首先，要实行政企分开。长期以来，垄断性较强的 公用事业，大都政企一家或“明分暗不分”，这是许多产品和服务难以 改善、运作难以顺应市场规律的根本原因。要想让这些领域走向市场， 必须果断地实行政企分开，必须坚决地割断主管部门与产业间的直接利 益关系。
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★1999年3月1日，中国信息产业部对现行邮电资费进行调
整。 ★ 1999年4月，中国网络通信有限公司成立。4月27日，信
息产业部批准中国电信、中国联通和吉通公司进行IP网 络电话业务试验。 ★ 2000年6月，中国联通在纽约、香港成功上市，筹集资金 56.5亿美元 。 ★ 2000年12月，铁道通信信息有限责任公司成立。 我国首 家中外合资电信运营企业－上海信天通信有限公司成立 。 国务院批准再次对电信资费进行结构性调整 。
➢ 外贸限制是指政府为了保护国内工业的发展，对产品 的进口实行各种关税及非关税限制措施，降低国外厂 商对国内厂商形成的竞争压力，从而使国内厂商在该 种产品的生产上具有一定的垄断地位。
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（二）垄断对经济效率的影响
(1)降低经济效率 [ 思考]国有企业效率低下的原因是国有造成的，还是垄
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3．行政手段 行政手段是指国家通过行政机构，采取带 强制性的行政命令、指示、规定等措施来调节和管理 经济的手段。
4．计划指导 计划指导是指通过政府制定的长期、中期 和短期经济计划，对国民经济的运行和发展进行宏观 调控。
西方经济学-市场失灵
抗性”、“非争夺性”或“非相克性”等，它包含两层含 义：
（1）边际生产成本为零，即增加一个消费者，公共产 品供给者并不增加成本（典型的例子是海上灯塔）。
（2）边际拥挤成本为零。同一单位的公共产品可以被 许多人消费，它对某一个人的供给并不减少对其他人的供
给；即在公共产品的消费中，每个消费者的消费都不影响 其他消费者的消费数量和质量。
外部影响的分类：
（1）生产的外部经济 P
PMC
（2）生产的外部不经济
（3）消费的外部经济
d=MR
（4）消费的外部不经济.
外部影响与市场失灵：
q2 q1
Q
2021/5/21
4
P
0
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PMC
SMC
D=MR
q1
q2
Q
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有关外部影响的微观经济政策
税收和津贴：使企业能够按SMC进行生产决策。 企业合并：将产生外部影响的企业和受到外部
判断标准是“排他性（excludability）与非排他性 （non-excludability）”、“竞争性（rivalness）与非 竞争性（non-rivalness）”、“可分割性（divisibility） 与不可分割性（indivisibility）”。
美国经济学家N.G.曼昆在其《经济学》中说，物品的 排他性是指可以阻止其他人使用的性质（非排他性当 然应该是物品的不可以阻止他人使用的性质）；物品 的竞争性是指“一个人使用这种物品（会）减少其他 人对该物品的享用”
效用矩阵如下：
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第四节 不Байду номын сангаас全信息
信息的不完全性：信息的数量，信息的价值，信息的
成本，个人的精力和能力的限制。
（1）边际生产成本为零，即增加一个消费者，公共产 品供给者并不增加成本（典型的例子是海上灯塔）。
（2）边际拥挤成本为零。同一单位的公共产品可以被 许多人消费，它对某一个人的供给并不减少对其他人的供
给；即在公共产品的消费中，每个消费者的消费都不影响 其他消费者的消费数量和质量。
外部影响的分类：
（1）生产的外部经济 P
PMC
（2）生产的外部不经济
（3）消费的外部经济
d=MR
（4）消费的外部不经济.
外部影响与市场失灵：
q2 q1
Q
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PMC
SMC
D=MR
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有关外部影响的微观经济政策
税收和津贴：使企业能够按SMC进行生产决策。 企业合并：将产生外部影响的企业和受到外部
判断标准是“排他性（excludability）与非排他性 （non-excludability）”、“竞争性（rivalness）与非 竞争性（non-rivalness）”、“可分割性（divisibility） 与不可分割性（indivisibility）”。
美国经济学家N.G.曼昆在其《经济学》中说，物品的 排他性是指可以阻止其他人使用的性质（非排他性当 然应该是物品的不可以阻止他人使用的性质）；物品 的竞争性是指“一个人使用这种物品（会）减少其他 人对该物品的享用”
效用矩阵如下：
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第四节 不Байду номын сангаас全信息
信息的不完全性：信息的数量，信息的价值，信息的
成本，个人的精力和能力的限制。
市场失灵与微观经济政策
制不可能自发产生公共物品的供给
由于存在搭便车问题，公共物品只能由政府供给。政府通过征税的办法解决对
公共物品只消费不购买的搭便车问题。但也可能导致一部分人对公共物品只购买而
不消费。
三、外部性及其对市场效率的影响
外部性[Externalities]——对他人产生有利的或不利的影响，但不需要他人对此 支付报酬或进行补偿的活动。当私人成本或收益不等于社会成本或收益时，就会产
——《新帕尔格雷夫经济学大词典》“产权”辞条 梅恩·A·艾尔奇安(Armen A.A1chian)著
科斯定理[The Coase Theorem] “经济学家们认为，除了交换自由之外，还必须具备一些其他条件，才能使市 场有效地配置资源。条件之一是关于交易成本[Transaction Costs]的含糊但不可缺少
广义的市场失灵将不能接受的收入分配也包括在内。
二、市场失灵的主要表现
①市场存在着垄断或不完全竞争，使其并不总是产生最有效的结果 。 ②市场行为的外部性可能产生负面的外溢效果。 ③市场机制不能保证公共物品的供给。 ④市场信息的不完全性或不对称性所导致的经济中的不确定性。 ⑤市场所导致的收入分配后果在政治上或道义上无法接受。
三、信息不对称与道德风险
道德风险[Moral Hazard] “道德风险可定义为：从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用时作出不 利于他人的行动。道德风险存在于下列情况：由于不确定性和不完全的、或者限制 的合同使负有责任的经济行为者不能承担全部损失（或利益），因而他们不承受他 们的行动的全部后果，同样地，也不享有行动的所有好处。”
断厂商愿意支付PmABPc的一部分给有能力保持其垄断地位的势力。其中一个办法 就是说服政府，通过立法和其它行政力量来保持其垄断地位。例如，国外厂商会雇
市场失灵与微观经济政策不完全信息PPT课件
论述题ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
• 信息不完全何以会造成市场失灵？ • 市场为什么出现失灵？政府应该采取哪些措施？
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感谢您的观看。
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Quality Uncertainty and the Market for Lemons
质量不确定性和柠檬市场
• The lack of complete information when purchasing a used car increases the risk of the purchase and lowers the value of the car. 购买旧车时，缺乏完全信息增加了购买风险，降低了车的价值?
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Quality Uncertainty and the Market for Lemons
质量不确定性和柠檬市场
• The Market for Used Cars 旧车市场 • Assume 假定 • Buyers and sellers can distinguish between high and low quality cars 买方和卖方能够区分高质量和低质量的车 • There will be two markets 将有两个市场
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• 逆向选择的例子： • 很多时候，潜在的买者也许根本不考虑购买二手车，因为他们猜测卖者 知道车的毛病所在。这就是著名的柠檬问题。 • 保险——有严重隐蔽性健康问题的人比其他正常健康的人更可能购买医 疗保险。 • 在一些劳动市场上，如果企业降低它支付的工资，能力较强的工人就会 离去。
不对称信息与公共政策
• 尽管不对称信息可以在一些情况下要求政府有所作为，但三个事实使这个问题复 杂化了： • 私人市场有时可以依靠自己解决信息不对称问题。 • 政府也并不比私人各方有更多信息。 • 政府本身也是一种不完善的制度。
7 市场失灵和微观经济政策共29页PPT资料
张忠根制作
Micro-economics-7
7.2.2 外部性与资源配置失当
外部性的后果：完全竞争条件下的资源配 置将偏离帕累托最优状态
帕累托最优状态--是指这样一种资源配置 状态，在这种状态下，任何改变都不可能 使至少有一个人的状况变好而又不使任何 人的状况变坏(要使一个人的状况变好必定 会使至少另一个人的状况变坏)
Q
O
Q1
Q2
价格管制：平均成本上升的场合
反托拉斯法
Micro-economics-7
市பைடு நூலகம்经济国家都不同程度地制定了反托拉斯 法，其中以美国最为典型
1890年起，美国国会通过了一系列反垄断的 法案：谢尔曼法(1890)；克莱顿法(1914)； 联邦贸易委员会法(1914)；罗宾逊-帕特曼法 (1936)；惠特-李法(1938)；塞勒-凯弗维尔 法(1950)
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Micro-economics-7
P
P
MCs MCp
t
P0
MRP
O
Q1
Q2
税收纠正负外部性
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Q
O
MCP MCP1
MRs
MRp
Q
Q1
Q2
补贴纠正正外部性
7.3 信息不对称
Micro-economics-7
7.3.1 信息不完全和不对称
完全竞争模型的重要假定是完全信息(即生产 者和消费者拥有作出正确决策所需要的一切 信息)，但实际上往往信息不完全
考虑工厂具有排烟的权 利、5户居民共同行动 的费用为125的情况？
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7.2.4 解决外部性的公共政策
Micro-economics-7
征税和补贴
Micro-economics-7
7.2.2 外部性与资源配置失当
外部性的后果：完全竞争条件下的资源配 置将偏离帕累托最优状态
帕累托最优状态--是指这样一种资源配置 状态，在这种状态下，任何改变都不可能 使至少有一个人的状况变好而又不使任何 人的状况变坏(要使一个人的状况变好必定 会使至少另一个人的状况变坏)
Q
O
Q1
Q2
价格管制：平均成本上升的场合
反托拉斯法
Micro-economics-7
市பைடு நூலகம்经济国家都不同程度地制定了反托拉斯 法，其中以美国最为典型
1890年起，美国国会通过了一系列反垄断的 法案：谢尔曼法(1890)；克莱顿法(1914)； 联邦贸易委员会法(1914)；罗宾逊-帕特曼法 (1936)；惠特-李法(1938)；塞勒-凯弗维尔 法(1950)
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税收纠正负外部性
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MCP MCP1
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补贴纠正正外部性
7.3 信息不对称
Micro-economics-7
7.3.1 信息不完全和不对称
完全竞争模型的重要假定是完全信息(即生产 者和消费者拥有作出正确决策所需要的一切 信息)，但实际上往往信息不完全
考虑工厂具有排烟的权 利、5户居民共同行动 的费用为125的情况？
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7.2.4 解决外部性的公共政策
Micro-economics-7
征税和补贴
8市场失灵与微观经济政策
❖ 经过政府管制手段处理信息不对称
广义旳市场失灵：涉及市场机制在配置资源过程中所出现旳经济波动以及按市场 分配原则而造成旳收入分配不公现象
市场失灵与微观经济政策
市场失灵与微观经济政策
❖ 垄断是怎样造成市场失灵旳 ❖ 外部效应是怎样造成市场失灵旳 ❖ 公共物品是怎样造成市场失灵旳 ❖ 信息不对称是怎样造成市场失灵旳
垄断
❖ 垄断没有实现经济效率
自然垄断（规模经济）： 价格控制 价格和产量双重控制 税收、补贴 国家经营
外部效应
❖ 外部效应 又称外在性，是指某一经济单位旳经济活动对其他经济单位 所施加旳“非市场性旳”影响。
“非市场性旳”影响：一种活动所产生旳成本或利益未能经 过市场价格反应出来旳，而是无意识强加予别人旳。施加这 种成本或利益旳人并没有为此付出代价或得利收益。而被强 加予别人身上旳成本或收益并不需要偿付。
公共物品
❖ 公共物品 私人领域 ----“私人物品”(私人产品) 公共领域 ----“公共物品”(公共产品)
私人物品是供个人单独消费旳产品(商品和劳务) 公共物品是供集体共同消费旳物品(私人不乐意生产或无法生产而由政府提供)
一类是纯公共物品 :国防、警务、消防、教育、空间研究、气象服务
二类是只具有非竞争性旳公共物品：道路、桥梁、公共游泳池、电影院 三类是只具有非排他性旳公共物品：
❖ 信息不对称是信息不完全旳一种形式
信息不对称
❖ 信息不对称造成市场低效率
协议前旳信息不对称造成逆向选择 逆向选择造成旳市场低效率---次品车市场(柠檬市场)
协议后旳信息不对称造成道德风险 道德风险造成旳市场低效率(保险市场)
信息不对称
❖ 应对信息不对称旳措施
❖ 经过市场手段处理信息不对称 1.信息优势一方旳信号传递 2.信息劣势一方旳过滤筛选
广义旳市场失灵：涉及市场机制在配置资源过程中所出现旳经济波动以及按市场 分配原则而造成旳收入分配不公现象
市场失灵与微观经济政策
市场失灵与微观经济政策
❖ 垄断是怎样造成市场失灵旳 ❖ 外部效应是怎样造成市场失灵旳 ❖ 公共物品是怎样造成市场失灵旳 ❖ 信息不对称是怎样造成市场失灵旳
垄断
❖ 垄断没有实现经济效率
自然垄断（规模经济）： 价格控制 价格和产量双重控制 税收、补贴 国家经营
外部效应
❖ 外部效应 又称外在性，是指某一经济单位旳经济活动对其他经济单位 所施加旳“非市场性旳”影响。
“非市场性旳”影响：一种活动所产生旳成本或利益未能经 过市场价格反应出来旳，而是无意识强加予别人旳。施加这 种成本或利益旳人并没有为此付出代价或得利收益。而被强 加予别人身上旳成本或收益并不需要偿付。
公共物品
❖ 公共物品 私人领域 ----“私人物品”(私人产品) 公共领域 ----“公共物品”(公共产品)
私人物品是供个人单独消费旳产品(商品和劳务) 公共物品是供集体共同消费旳物品(私人不乐意生产或无法生产而由政府提供)
一类是纯公共物品 :国防、警务、消防、教育、空间研究、气象服务
二类是只具有非竞争性旳公共物品：道路、桥梁、公共游泳池、电影院 三类是只具有非排他性旳公共物品：
❖ 信息不对称是信息不完全旳一种形式
信息不对称
❖ 信息不对称造成市场低效率
协议前旳信息不对称造成逆向选择 逆向选择造成旳市场低效率---次品车市场(柠檬市场)
协议后旳信息不对称造成道德风险 道德风险造成旳市场低效率(保险市场)
信息不对称
❖ 应对信息不对称旳措施
❖ 经过市场手段处理信息不对称 1.信息优势一方旳信号传递 2.信息劣势一方旳过滤筛选
第七章 市场失灵与政府干预
欧盟委员会负责竞争的委员斯米特宣布处罚决定
中石油盈利大降薪酬反升 垄断企业待遇再引争议
中新网4月28日电 中国石油今日公布的 2009 年 第 一 季 度 报 告 显示，净利润同比下降 35.3% ，雇员酬金成本 反 而 同 比 增 加 10.84 亿 元。
漫画：国企老总岂可自定薪酬
反垄断法的效果
Hale Waihona Puke 克莱顿法（1914年）该法案修正和加强了谢尔曼法，宣布导致削弱竞争或 造成垄断的不正当做法为非法，其目的主要是限制不公平竞争。该法案宣布， 导致削弱竞争的不正当做法主要有三种：(1)搭配售货。（2）联销董事会。 (3)公司之间相互持有股票。凡有上述三种做法之一者均为非法经营。 塞勒—凯弗维尔反合并法(1950年)是对克莱顿法的修正和补充。克莱顿法 限制大公司购买竞争者股票，但大公司却可以通过购买竞争者的资产而达到 同—目的。这是克莱顿法的漏洞。反合并法就是为弥补这个漏洞而制定的。 法令规定，联邦贸易委员会和司法部对企业之间的合并有管制权。企业在合 并之前，必须先把合并计划提交给这两个机构，由这两个机构对合并计划进 行审核批准。如果企业未经批准擅自合并，司法部就可以对它提起诉讼。 上述反垄断法均由国会制定，负责强制执行这些法律的国家机构是联邦贸 易委员会和司法部反托拉斯局。前者主要负责反不正当的贸易行为，后者主 要负责反垄断活动。如果公司被指控违反反垄断政策，则要受到各种惩罚， 如法院警告、罚款、赔偿受损人损失、改组公司直至判刑等。
二、反垄断措施
谢尔曼法 克莱顿法
（1）反垄断法
联邦贸易委员会法 罗宾逊—帕特曼法 惠特—李法 塞勒—凯弗维尔反合并法
上述反垄断法均由美国国会制定，负责强制执行这些法律 的国家机构是美国联邦贸易委员会和司法部反托拉斯局，前 者主要负责反不正当的贸易行为，后者主要负责反垄断活动。
市场失灵和微观经济政策(西方经济学)[精]
![市场失灵和微观经济政策(西方经济学)[精]](https://img.taocdn.com/s3/m/8bebc4e283d049649a665864.png)
在这种情况下，政府可以通过补贴机器人生产使外 部性内在化。
3、消费的外部性
例如，如果消费者更喜爱酒后开车并危及别人的性 命，酒的消费就引起了负外部性，同样，教育的消 费也引起了正外部性，因为受教育的人增加会产生 一个好政府，好政府有利于每一个人。
在这种情况下，社会价值大于私人价值，而且，社 会最适量大于私人市场决定的数量。
权的执照 B、第二层次：争夺主管官员职位 C、第三层次：各个社会利益团体争夺财政收入的
分配 D、寻租行为导致的后果：政策扭曲——市场扭曲，
政府往往有政治创租和抽租的行为
三、对垄断的公共管制
1、平均成本向右上倾斜：当P=MC时，价格 较高，产量较低；当P=AC时，零经济利润， 价格太低，产量太高。
1、垄断厂商的利润最大化：价格高于边际成本——低效率 的资源配置状态
市场有效率的标准是市场处于帕累托最优状态，即不存在一 种再配置能够在不影响他人境况的条件下使得某些人的境况 得到改善。在垄断市场的均衡状态下，典型的特征是价格高 于生产的边际成本。与完全竞争市场相对应，从社会的意义 上讲，价格反映了消费者的边际福利，而边际成本反映了社 会生产这一单位的边际成本。当价格高于边际成本时，增加 生产数量则可以增加社会的福利，从而存在帕累托增进的可 能。即垄断市场的均衡是缺乏效率的。
对产量的影响：供给不足或过量。
2、消费的外部经济与不经济：
（1）外部经济使私人产量低于社会所要求的 水平：私人成本大于社会成本，私人收益小 于社会收益。
（2）外部不经济使私人产量高于社会所要求 的水平：私人成本小于社会成本，私人收益 大于社会收益。——造成产品生产过多，超 过了帕累托效率所要求的水平。
一、外部影响及其分类
3、消费的外部性
例如，如果消费者更喜爱酒后开车并危及别人的性 命，酒的消费就引起了负外部性，同样，教育的消 费也引起了正外部性，因为受教育的人增加会产生 一个好政府，好政府有利于每一个人。
在这种情况下，社会价值大于私人价值，而且，社 会最适量大于私人市场决定的数量。
权的执照 B、第二层次：争夺主管官员职位 C、第三层次：各个社会利益团体争夺财政收入的
分配 D、寻租行为导致的后果：政策扭曲——市场扭曲，
政府往往有政治创租和抽租的行为
三、对垄断的公共管制
1、平均成本向右上倾斜：当P=MC时，价格 较高，产量较低；当P=AC时，零经济利润， 价格太低，产量太高。
1、垄断厂商的利润最大化：价格高于边际成本——低效率 的资源配置状态
市场有效率的标准是市场处于帕累托最优状态，即不存在一 种再配置能够在不影响他人境况的条件下使得某些人的境况 得到改善。在垄断市场的均衡状态下，典型的特征是价格高 于生产的边际成本。与完全竞争市场相对应，从社会的意义 上讲，价格反映了消费者的边际福利，而边际成本反映了社 会生产这一单位的边际成本。当价格高于边际成本时，增加 生产数量则可以增加社会的福利，从而存在帕累托增进的可 能。即垄断市场的均衡是缺乏效率的。
对产量的影响：供给不足或过量。
2、消费的外部经济与不经济：
（1）外部经济使私人产量低于社会所要求的 水平：私人成本大于社会成本，私人收益小 于社会收益。
（2）外部不经济使私人产量高于社会所要求 的水平：私人成本小于社会成本，私人收益 大于社会收益。——造成产品生产过多，超 过了帕累托效率所要求的水平。
一、外部影响及其分类
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Effective decision tool because the cost of warranties to low-quality producers is too high 因为低质量生商品产者的保证书的成本太高，它成为 有效的决策工具。
Moral Hazard 道德风险
Moral hazard occurs when the insured party whose actions are unobserved can affect the probability or magnitude of a payment associated with an event.
雇主可以用各种办法对这个问题做出反应： 更好的监督 高工资 延期支付
Moral Hazard 道德风险
汽车交通事故险
所有的人相同的费率 逆向选择
道德风险 – 提高费率 – 逆向选择
不同的费率
道德风险
代理人—— 一个为委托人完成某种行为的人。 委托人—— 让代理人完成某种行为的人。
答案 声誉
Market Signaling 市场信号
The process of sellers using signals to convey information to buyers about the product’s quality helps buyers and sellers deal with asymmetric information.
尽管不对称信息可以在一些情况下要求政 府有所作为，但三个事实使这个问题复杂 化了：
私人市场有时可以依靠自己解决信息不对称问 题。
政府也并不比私人各方有更多信息。 政府本身也是一种不完善的制度。
名词解释
逆向选择 道德风险
论述题
信息不完全何以会造成市场失灵？ 市场为什么出现失灵？政府应该采取哪些
质量不确定性和柠檬市场
旧车市场
不对称信息情况下: 低质量商品把高质量商品逐出市场 市场未能引起互利贸易 市场上低质量的车太多，高质量的车太 少 逆向选择出现了
市场上的车都是低质量的
逆向选择
在次品市场上出现的劣等片驱逐优等品的现象 就被称为“逆向选择”
不对称信息的含义
保险市场
医疗保险
问题 保险公司能区分高风险和低风险保险单 持有者吗？
如果不能，只有高பைடு நூலகம்险的人会买保险 逆向选择会使医疗保险无利可图
不对称信息的含义
信贷市场
不对称信息产生一种潜在可能，即只有高 风险借款者会寻求贷款.
问题 信用史如何使这个市场更有效，减少 信贷的成本?
不对称信息的含义
问题
当不对称信息通过逆向选择驱逐高质量 商品时，生产者如何提供高质量商品。
当被保险方能够影响导致赔偿的事件的 可能性或程度时，道德风险就会发生。
道德风险
当达成一项协议的一方在达成协议之后， 有按损害另一方利益为代价而给自己带来 额外利益的方式行事的激励时，就存在道 德风险。
无奖励收入的销售人员
道德风险
道德风险—— 一个没有受到完全监督的人从事 不忠诚或不合意行为的倾向。
我们将研究不完全信息怎样影响资源 配置和价格制度?
非对称信息
逆向选择是人们在签定协定时可以利用 对自己有利而对缺少信息一方不利的私 人信息的倾向。
逆向选择的例子：
很多时候，潜在的买者也许根本不考虑购买 二手车，因为他们猜测卖者知道车的毛病所 在。这就是著名的柠檬问题。
保险——有严重隐蔽性健康问题的人比其他 正常健康的人更可能购买医疗保险。
获得相关知识的差异被称为信息不对称
非对称信息
非对称信息
指市场上买方与卖方所掌握的信息是不对称 的，一方掌握的信息多一些，另一方所掌握 的信息少一些。 有些市场卖方所掌握的信息多于买方 另一些市场买方所掌握的信息多于卖方。
Introduction 绪论
We will study how imperfect information influences resource allocation and the price system.
购买旧车时，缺乏完全信息增加了购 买风险，降低了车的价值?
Quality Uncertainty and the Market for Lemons
质量不确定性和柠檬市场
The Market for Used Cars 旧车市场
Assume 假定 Buyers and sellers can distinguish between high and low quality cars 买方和卖方能够区分高质量和低质量的车 There will be two markets 将有两个市场
在一些劳动市场上，如果企业降低它支付的 工资，能力较强的工人就会离去。
Quality Uncertainty and the Market for Lemons
质量不确定性和柠檬市场
The lack of complete information when purchasing a used car increases the risk of the purchase and lowers the value of the car.
Markets with Asymmetric Information
信息不完全的市场
不完全信息
不完全信息
绝对意义上的不完全 认识能力不足
相对意义上的不完全 信息不对称
ASYMMETRIC INFORMATION
不对称信息
A difference in access to relevant knowledge is called information asymmetry.
措施？
卖方使用信号传递产品质量信息给买方的 过程，有助于买方和卖方处理不对称信息
Market Signaling 市场信号
Guarantees and Warranties
保证和保证书
Signaling to identify high quality and dependability 发出信号，识别高质量和可靠性。
委托——代理问题
国有企业经营管理
不对称信息与公共政策
不对称信息的研究给了我们一个留心 市场的新理由。
当一些人知道的比另一些人多时，市 场也不能使资源得到最好的利用。
不对称信息与公共政策
政府采取的政策往往是保护信息劣势 一方
上市公司的信息披露制度 二手车市场上强制保修
不对称信息与公共政策
Moral Hazard 道德风险
Moral hazard occurs when the insured party whose actions are unobserved can affect the probability or magnitude of a payment associated with an event.
雇主可以用各种办法对这个问题做出反应： 更好的监督 高工资 延期支付
Moral Hazard 道德风险
汽车交通事故险
所有的人相同的费率 逆向选择
道德风险 – 提高费率 – 逆向选择
不同的费率
道德风险
代理人—— 一个为委托人完成某种行为的人。 委托人—— 让代理人完成某种行为的人。
答案 声誉
Market Signaling 市场信号
The process of sellers using signals to convey information to buyers about the product’s quality helps buyers and sellers deal with asymmetric information.
尽管不对称信息可以在一些情况下要求政 府有所作为，但三个事实使这个问题复杂 化了：
私人市场有时可以依靠自己解决信息不对称问 题。
政府也并不比私人各方有更多信息。 政府本身也是一种不完善的制度。
名词解释
逆向选择 道德风险
论述题
信息不完全何以会造成市场失灵？ 市场为什么出现失灵？政府应该采取哪些
质量不确定性和柠檬市场
旧车市场
不对称信息情况下: 低质量商品把高质量商品逐出市场 市场未能引起互利贸易 市场上低质量的车太多，高质量的车太 少 逆向选择出现了
市场上的车都是低质量的
逆向选择
在次品市场上出现的劣等片驱逐优等品的现象 就被称为“逆向选择”
不对称信息的含义
保险市场
医疗保险
问题 保险公司能区分高风险和低风险保险单 持有者吗？
如果不能，只有高பைடு நூலகம்险的人会买保险 逆向选择会使医疗保险无利可图
不对称信息的含义
信贷市场
不对称信息产生一种潜在可能，即只有高 风险借款者会寻求贷款.
问题 信用史如何使这个市场更有效，减少 信贷的成本?
不对称信息的含义
问题
当不对称信息通过逆向选择驱逐高质量 商品时，生产者如何提供高质量商品。
当被保险方能够影响导致赔偿的事件的 可能性或程度时，道德风险就会发生。
道德风险
当达成一项协议的一方在达成协议之后， 有按损害另一方利益为代价而给自己带来 额外利益的方式行事的激励时，就存在道 德风险。
无奖励收入的销售人员
道德风险
道德风险—— 一个没有受到完全监督的人从事 不忠诚或不合意行为的倾向。
我们将研究不完全信息怎样影响资源 配置和价格制度?
非对称信息
逆向选择是人们在签定协定时可以利用 对自己有利而对缺少信息一方不利的私 人信息的倾向。
逆向选择的例子：
很多时候，潜在的买者也许根本不考虑购买 二手车，因为他们猜测卖者知道车的毛病所 在。这就是著名的柠檬问题。
保险——有严重隐蔽性健康问题的人比其他 正常健康的人更可能购买医疗保险。
获得相关知识的差异被称为信息不对称
非对称信息
非对称信息
指市场上买方与卖方所掌握的信息是不对称 的，一方掌握的信息多一些，另一方所掌握 的信息少一些。 有些市场卖方所掌握的信息多于买方 另一些市场买方所掌握的信息多于卖方。
Introduction 绪论
We will study how imperfect information influences resource allocation and the price system.
购买旧车时，缺乏完全信息增加了购 买风险，降低了车的价值?
Quality Uncertainty and the Market for Lemons
质量不确定性和柠檬市场
The Market for Used Cars 旧车市场
Assume 假定 Buyers and sellers can distinguish between high and low quality cars 买方和卖方能够区分高质量和低质量的车 There will be two markets 将有两个市场
在一些劳动市场上，如果企业降低它支付的 工资，能力较强的工人就会离去。
Quality Uncertainty and the Market for Lemons
质量不确定性和柠檬市场
The lack of complete information when purchasing a used car increases the risk of the purchase and lowers the value of the car.
Markets with Asymmetric Information
信息不完全的市场
不完全信息
不完全信息
绝对意义上的不完全 认识能力不足
相对意义上的不完全 信息不对称
ASYMMETRIC INFORMATION
不对称信息
A difference in access to relevant knowledge is called information asymmetry.
措施？
卖方使用信号传递产品质量信息给买方的 过程，有助于买方和卖方处理不对称信息
Market Signaling 市场信号
Guarantees and Warranties
保证和保证书
Signaling to identify high quality and dependability 发出信号，识别高质量和可靠性。
委托——代理问题
国有企业经营管理
不对称信息与公共政策
不对称信息的研究给了我们一个留心 市场的新理由。
当一些人知道的比另一些人多时，市 场也不能使资源得到最好的利用。
不对称信息与公共政策
政府采取的政策往往是保护信息劣势 一方
上市公司的信息披露制度 二手车市场上强制保修
不对称信息与公共政策