银行从业资格考试考试大纲

银行从业资格考试考试大纲

2017年银行从业资格考试考试大纲

考试目的

通过本专业类别考试,考核银行业高级管理人员是否达到初级任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职能力水平,包括测查其对应知应会的有关经济金融基础知识、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度,突出测查对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力,以此更好地促进银行业高级管理人员提升履职能力,更好地服务社会大众和实体经济。

考试内容

一、宏观经济政策

(一)了解财税政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响;

(二)熟悉货币政策目标与工具的内容;

(三)熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用;

(四)熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用;

(五)熟悉金融会计制度的主要内容及对商业银行内部管理的主要影响;

(六)掌握产业政策的目标与主要内容及对商业银行业务发展的主要影响。

二、金融体系

(一)了解各类金融市场的主要功能和特征;

(二)了解金融机构体系的构成和特征;

(三)了解国际货币制度的起源和发展;

(四)熟悉货币、信用的本质和内涵;

(五)熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征;

(六)熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。

三、金融法规体系

(一)了解民商法基本框架和与商业银行经营管理的关系;

(二)熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容;

(三)掌握银行三法即《人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》,和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等相关金融立法的内容;

(四)掌握《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融违法行为处罚办法》、《外资银行管理条例》、《外资银行管理条例实施细则》、储蓄管理条例、现金管理条例、个人账户实名制管理办法及

人民币账户管理办法等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。

四、银行业监管框架

(一)了解国际银行业监管体制改革的`主要内容;(二)了解国际通行监管指标的有关内容;

(三)熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制;(四)熟悉我国主

要监管指标的体系、内涵及评级标准;

(五)熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容;(六)掌握公司

治理和内部控制的监管原则和管控重点;

(七)掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。

五、行业自律规则

(一)熟悉银行自律管理的主要规则和内容;

(二)熟悉银行业自律管理机构的主要职责。

六、银行业务经营政策

(一)了解银行产品设计、开发与管理的主要内容、流程及趋势;

(二)熟悉银行客户管理的重要性、内容和主要方法;

(三)熟悉银行制定客户营销战略和营销政策的流程和内容;

(四)掌握银行客户营销的主要手段和运用。

七、银行基础业务

(一)了解存款管理与存款定价的理论和方法;

(二)了解负债多元化的内容;

(三)了解银行投资业务的种类与流程;

(四)熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法;

(五)熟悉银行其他业务的分类、范围、特点和相关监管政策法规;

(六)掌握存款业务的种类、特点与流程;

(七)掌握贷款的五级分类及应用;

(八)掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操;(九)掌握资产业务相关的监管政策法规;

(十)掌握负债业务相关的监管政策法规。

八、非银行金融机构业务

(一)了解非银行金融机构的行业发展情况;

(二)熟悉非银行金融机构的核心业务;

(三)掌握非银行金融机构的监管政策法规。

九、跨市场和金融创新业务

(一)了解混业经营的特点、机遇与挑战;

(二)了解金融创新的发展趋势及其影响;

(三)了解金融创新业务的主要分类及面临的主要问题;

(四)了解互联网金融的主要发展模式、特征;

(五)熟悉互联网金融对银行业发展的影响及对策;(六)掌握互联网金融监管政策法规。