关于保险公司 保险中介公司 市场乱象合规经营自查自纠的报告
保险公司“巩固乱象成果促进合规建设”专项自查工作报告
保险公司“巩固乱象成果促进合规建设”专项自查工作报告尊敬的领导：一、目的：本次“巩固乱象成果促进合规建设”专项自查工作的目的是进一步加强保险公司的内部管理，巩固纪律和规章制度，推进合规建设，净化保险市场环境，提升保险公司的服务质量，建立良好的企业形象，树立公众认可度。
二、内容：1.建立自查制度：制定自查时间表，明确自查内容和要求，并明确责任人，确保自查工作的全面、细致、规范进行。
2.自查项目：分别对经纪业务、保险销售、理赔业务、业务宣传、产品设计等方面进行自查，发掘问题，并制定整改措施。
3.自查方法：对各个部门采取问卷调查、座谈会、资料收集等方式，收集相关问题，并全面、深入地开展自查工作。
4.整改工作：严格开展整改工作，对发现的问题进行整改，建立长效机制，确保问题根治。
5.合规培训：向公司员工开展合规培训，提高员工的法律意识和合规意识，确保业务以合规的方式进行。
6.透明化建设：加强信息的公开透明度，完善内部制度，提升公司的透明度与公信力。
三、效果：1.发现问题：通过自查工作，发现了公司行业内的一些乱象问题，如员工违规操作、销售误导、虚假宣传、理赔难等问题，并制定了相应的整改措施。
2.加强内部管理：通过自查工作，公司的内部管理得到了加强，各个部门的职责和工作要求明确，规章制度得到了更好地执行和落实。
3.提升服务质量：自查工作发现的问题得到及时整改，以此提高了服务质量，增加了客户的满意度，提升了公司的竞争力。
4.建立良好形象：公司通过自查工作，表明了对合规建设的高度重视和执着追求，树立了公司的形象和行业的公共形象。
四、问题与建议：1.自查工作的时间安排过紧，导致部分问题未能全面发现，建议下次自查时应留出更充足的时间。
2.自查工作内容有些繁琐，建议简化自查内容，确定关键和重点，以确保自查工作的质量和效果。
综上所述，本次保险公司“巩固乱象成果促进合规建设”专项自查工作取得了一定的效果，在巩固乱象成果、提升服务质量、加强内部管理和建立良好企业形象等方面都取得了一定的进展。
保险公司自查自纠报告
保险公司自查自纠报告随着保险行业的快速发展，市场竞争日益激烈，合规经营和风险管理成为了保险公司持续发展的关键。
为了进一步加强公司内部管理，规范经营行为，提升服务质量，我公司按照相关监管要求，认真组织开展了自查自纠工作。
现将自查自纠情况报告如下：一、自查自纠工作的组织与实施为确保自查自纠工作的顺利开展，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的自查自纠工作领导小组。
领导小组制定了详细的自查自纠工作方案，明确了工作目标、任务分工、时间安排和工作要求。
各部门按照工作方案的要求，组织员工认真学习相关法律法规和监管政策，对照公司的各项规章制度和业务流程，对本部门的工作进行了全面、深入、细致的自查。
自查过程中，坚持实事求是的原则，不走过场，不留死角，对发现的问题进行了详细记录，并分析了问题产生的原因。
二、公司基本情况我公司成立于_____年，注册资本为_____万元，经营范围包括_____等。
公司现有员工_____人，其中管理人员_____人，业务人员_____人。
公司下设_____等部门。
近年来，公司在业务发展、内部管理、风险控制等方面取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足。
三、自查发现的问题（一）销售管理方面1、部分销售人员在销售过程中，对保险产品的条款和责任解释不够清晰，导致客户对产品的理解存在偏差。
2、销售误导现象仍然存在，个别销售人员为了追求业绩，夸大保险产品的收益，隐瞒保险责任和退保损失等重要信息。
3、客户信息管理不够规范，存在客户信息不完整、不准确的情况，影响了客户服务的质量和效率。
（二）理赔管理方面1、理赔流程不够优化，理赔时效有待提高，部分客户对理赔结果不满意。
2、理赔审核不够严格，存在一些理赔资料不齐全、理赔金额计算错误的情况。
3、理赔服务的主动性和专业性不足，对客户的理赔咨询和投诉处理不够及时、有效。
（三）内部控制方面1、内部管理制度不够完善，存在一些制度缺失和制度执行不到位的情况。
保险公司合规自查报告
保险公司合规自查报告尊敬的监管部门：为了进一步加强公司的合规管理，防范经营风险，提升公司的可持续发展能力，根据相关法律法规和监管要求，我公司对自身的经营活动进行了全面、深入的合规自查。
现将自查情况报告如下：一、公司概况我公司成立于_____年，注册资本为_____万元，经营范围包括_____等。
公司秉承“＿____”的经营理念，致力于为客户提供优质的保险服务。
目前，公司拥有员工_____人，其中管理人员_____人，业务人员_____人。
二、自查组织与实施（一）自查组织为确保自查工作的顺利进行，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的合规自查工作领导小组。
领导小组下设办公室，负责自查工作的具体组织和实施。
（二）自查实施本次自查工作分为三个阶段：第一阶段为准备阶段。
公司制定了详细的自查方案，明确了自查的目的、范围、内容和方法，并组织相关人员进行了培训。
第二阶段为自查阶段。
各部门按照自查方案的要求，对本部门的经营活动进行了全面的自查，重点对保险销售、理赔、资金运用、财务管理、内部控制等方面进行了检查。
第三阶段为整改阶段。
对自查中发现的问题，公司进行了认真的分析和研究，制定了切实可行的整改措施，并明确了整改责任人和整改期限。
三、自查内容及结果（一）保险销售合规情况1、销售误导方面公司通过培训、监督等措施，加强了对销售人员的管理，未发现销售人员存在故意夸大保险责任、隐瞒保险条款重要内容等销售误导行为。
2、客户信息真实性方面公司建立了完善的客户信息管理制度，对客户信息的收集、录入、保存和使用进行了规范。
通过自查，发现部分客户信息存在不完整、不准确的情况，已及时进行了补充和更正。
（二）理赔合规情况1、理赔流程方面公司制定了科学、合理的理赔流程，并严格按照流程进行操作。
未发现存在拖延理赔、无理拒赔等情况。
2、理赔标准执行方面公司严格按照保险合同约定的理赔标准进行理赔，未发现存在擅自降低理赔标准或提高理赔门槛的情况。
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告一、背景介绍保险市场是金融领域的一个重要组成部分，既关系到人民群众的利益，又关系到社会的稳定和经济的发展。
然而，在当前的保险市场中，中介市场乱象严重，存在一些突出的问题，如虚假宣传、销售误导、资金占用等，严重损害了广大消费者的权益，破坏了市场秩序。
为了进一步整顿和规范保险公司中介市场的乱象，本报告对我公司的中介市场乱象进行了自查，总结了存在的问题并提出了整改措施。
二、问题概述1.虚假宣传现象严重。
我公司在宣传中夸大了保险产品的收益，没有提供真实的信息，导致消费者的误解和误导。
2.销售人员存在误导行为。
我公司的销售人员在销售过程中对客户进行虚假宣传，夸大产品的优势，忽略产品的风险提示，直接影响了消费者的购买决策。
3.资金占用问题突出。
在提供保险产品的过程中，我公司存在滞销保险产品的资金占用现象，导致消费者投诉维权困难。
三、存在问题分析1.虚假宣传问题。
这主要是由于我公司缺乏真实、全面的市场调研和产品定位，导致销售人员在宣传过程中无法提供准确的信息。
2.销售人员误导问题。
这是由于我公司对销售人员的培训不足，导致他们在销售过程中对产品的优势和风险理解不深刻，容易产生误导行为。
3.资金占用问题。
这是由于我公司在保险产品设计和销售策略上存在问题，导致一些保险产品无法迅速销售，进而导致资金占用现象的出现。
四、整改措施1.加强市场调研和产品定位。
我公司将组织专业团队进行市场调研，了解客户需求和市场环境，准确把握保险产品的特点和潜在风险，确保产品宣传准确、真实。
2.加强销售人员培训。
我公司将加大对销售人员的培训力度，提高其专业素质和风险意识，帮助他们全面了解保险产品的风险和收益，避免误导消费者行为的发生。
3.优化保险产品设计和销售策略。
我公司将根据市场需求和客户反馈，对保险产品进行优化调整，设计更加符合市场需求的产品，合理控制销售量，避免资金占用问题。
五、整改计划1.市场调研和产品定位阶段（两个月）。
保险公司自查自纠报告
保险公司自查自纠报告尊敬的监管部门：为了进一步规范公司的经营行为，加强风险管理，提高服务质量，促进公司的持续健康发展，我公司按照相关监管要求，对公司的业务经营、内部控制、风险管理等方面进行了全面深入的自查自纠。
现将自查自纠情况报告如下：一、公司概况我公司成立于_____年，注册地址为_____，注册资本为_____万元。
公司经营范围包括_____等。
经过多年的发展，公司已经建立了较为完善的组织架构和管理体系，拥有一支专业素质较高的员工队伍。
二、自查自纠工作组织情况公司高度重视此次自查自纠工作，成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的自查自纠工作领导小组。
领导小组制定了详细的自查自纠工作方案，明确了自查自纠的范围、内容、方法和步骤，确保自查自纠工作有序开展。
三、自查自纠的内容及结果（一）业务经营方面1、销售管理公司严格遵守相关法律法规和监管要求，规范销售行为。
但在自查中发现，部分销售人员在销售过程中存在对产品条款解释不清晰的情况，可能导致客户误解。
公司的销售渠道较为多样，但在对渠道的管理上存在一定的不足，个别渠道的销售数据统计不够准确。
2、核保理赔核保环节，公司建立了较为完善的核保制度和流程，但在执行过程中存在个别案例审核不够严格的情况。
理赔方面，公司能够按照合同约定及时进行理赔，但在理赔资料的审核和理赔速度上还有提升的空间。
（二）内部控制方面1、制度建设公司制定了一系列的内部控制制度，但随着业务的发展和监管要求的变化，部分制度需要进一步修订和完善。
内部控制制度的执行情况总体较好，但仍存在个别员工对制度不够熟悉，执行不到位的情况。
2、财务管理公司的财务管理较为规范，财务报表真实准确。
但在费用报销方面，存在个别报销凭证不齐全的情况。
资金管理方面，公司能够合理安排资金使用，但在资金风险防范方面还需要加强。
（三）风险管理方面1、风险识别与评估公司建立了风险识别与评估机制，但在对新兴业务和市场变化的风险评估上还不够及时和准确。
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告一、背景和目的：作为人保财险分公司，我们坚决响应国家对保险中介市场乱象整治的号召，自觉承担责任，加强自身的监督管理，规范保险中介市场秩序，保护消费者的合法权益。
为此，我们开展了自查活动，并将自查情况汇总为此报告，与相关部门共同研究解决方案，确保市场整治工作的顺利进行。
二、自查情况：1.保险中介服务机构的管理情况：（1）核实了人保财险分公司下协作单位的营业执照、相关资质证明等证件，确保并掌握合作单位的合法资质；（2）检查了合作单位的从业人员情况，查看了其是否经过合规培训，是否持有有效的从业资格证书；（3）落实了合作单位的信息披露要求，确保其信息真实、准确、完整。
2.保险销售过程中的违规行为情况：（1）对保险销售活动进行全面梳理，发现并记录了存在的违规行为，例如，未经消费者同意擅自更改产品条款，不遵守销售礼仪进行推销等；（2）建立了投诉管理系统，及时处理和调查消费者的投诉，并采取相应措施予以解决。
3.保险产品设计和营销活动情况：（1）对现有的保险产品进行了再审视，确保其设计和销售过程合规合法；（2）建立了专门的保险产品审计及监督机构，确保产品的透明度和合规性；（3）对保险营销活动进行规范监督，禁止虚假宣传，杜绝误导消费者行为。
4.保险中介市场监管力度情况：（1）建立了健全的保险中介市场监管机制，确保监管能够跟进并制止违规行为；（2）加大对保险中介市场的巡查力度，及时发现市场乱象，严肃查处违规行为。
三、问题和不足之处：1.保险中介协作单位管理不规范的问题，导致一些协作单位没有明确的资质和从业人员的要求。
2.保险销售过程中出现不规范行为的问题，例如，一些销售人员未经消费者同意擅自更改产品条款，不遵守销售礼仪进行推销等。
3.保险产品设计和营销活动中存在的问题，例如，部分商品保险产品设计不合理，存在透明度不足的情况；一些营销活动存在虚假宣传和误导消费者行为。
4.监管力度不够，导致对市场乱象发现和整治不够及时和有效。
2024年保险公司自查报告（三篇）
2024年保险公司自查报告我单位自接到《____保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。
同时成立自查自纠小组。
以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。
一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，____工商局颁发的营业执照，____质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及____国税、地税颁发的国税、地税相关证件。
营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。
二、纳税情况：自____年____【____】____号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。
自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税____万元及营业税等其他各项税费总计____万元，实缴车船税____万，营业税及其他附加税费合计____万元。
三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。
四、中介市场情况：我单位共有中介代理人____人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。
自____年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。
本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。
2024年保险公司自查报告（二）保险公司自查报告2024年度目录1. 引言2. 自查目的和方法3. 组织结构和管理4. 产品设计和定价5. 理赔处理6. 销售渠道和宣传7. 客户服务和投诉处理8. 法律合规和风险管理9. 信息技术系统10. 动态改进和持续发展11. 结束语1. 引言尊敬的董事会成员、股东和相关各方：在过去一年中，本公司持续努力改进管理水平，树立了良好的企业形象。
自查自纠报告保险中介
自查自纠报告保险中介一、引言作为一家保险中介机构，我们始终秉持“客户至上，诚信为本”的经营理念，为客户提供专业的保险咨询和服务。
然而，在经营过程中，我们也不可避免地会出现一些不规范、不合规的行为。
为了规范经营行为，提高服务质量，我们特进行自查自纠，发现问题、纠正错误，确保企业健康发展。
二、自查自纠情况1.市场推广活动不规范我们在市场推广过程中，存在一些不规范的行为。
例如，在推广保险产品时，存在过度夸大产品优势、隐瞒产品缺陷的情况；有时候还涉及虚假宣传，误导消费者购买产品。
这些行为不仅违背了诚信原则，也给客户带来了不必要的风险。
我们已意识到这一问题，将会完善内部规章制度，加强市场监管，杜绝不规范行为的发生。
2.服务质量不达标在客户服务过程中，我们发现存在服务质量不达标的问题。
有时候因为员工工作不细致、态度不友好，导致客户投诉频发；有时候因为内部流程不畅，导致服务效率低下。
我们意识到服务质量是企业的生命线，将会加大员工培训力度，优化服务流程，提升服务质量。
3.内部管理不完善我们在内部管理方面也存在一些问题。
例如，缺乏严格的内部监督制度，导致员工擅自操作、滥用职权的情况；缺乏完善的风险控制机制，导致企业面临较大的经营风险。
我们将会建立健全内部管理制度，加强内部监督，确保企业风险可控。
三、自查自纠措施1.加强培训，提高员工素质我们将会加大员工培训力度，提高员工专业素质和服务意识。
尤其是针对市场推广和客户服务岗位的员工，将会进行定期培训，强化规范意识和服务理念。
2.建立完善的规章制度我们将建立完善的规章制度，明确职责分工，规范工作流程，强化内部监督。
同时，我们还将建立内部投诉机制，让员工和客户都有一个公正的投诉渠道。
3.加强市场监管，规范经营行为我们将加大市场监管力度，严厉打击不规范、不合规的经营行为。
同时，我们还将制定详细的市场推广方案和宣传材料，杜绝虚假宣传和误导消费者的情况发生。
四、自查自纠成效经过自查自纠，我们已经发现了一些问题，并采取了相应的措施加以解决。
保险公司自查报告范文_保险公司活动自查自纠情况报告
保险公司自查报告范文——保险公司活动自查自纠情况报告一、自查背景为贯彻落实国家关于保险市场监管的要求，提高保险公司的自律管理水平，加强保险市场稳定和风险防范工作，我公司在全面落实上级监管部门要求的基础上，积极主动开展自查工作。
二、自查工作自查时间：2021年1月至6月。
自查方式：内部自查、外部审核。
自查内容：我公司销售活动的合规性、市场宣传活动的合规性、产品设计与营销活动的合规性、保险销售人员行为的合规性等方面。
三、自查结果1.销售活动的合规性我公司在销售活动中，完全按照保险监管要求执行，未存在任何涉嫌违规销售行为，缴款比例符合规范要求。
同时，我公司根据客户需求，推出多项保障充足的保险产品，履行了诚信合规的职责。
2.市场宣传活动的合规性我公司的市场宣传活动中，不存在任何虚假、夸张、误导性信息，全部信息真实、准确、完整。
同时，我公司对市场宣传活动进行了严格的管理和监控，确保宣传内容的合法合规。
3.产品设计与营销活动的合规性我公司的产品设计和营销活动都非常规范和合规，不存在违反保险监管政策和规定的情况。
同时，我公司采用科技手段为消费者提供产品信息和理赔服务，用户之间的信息交互非常顺畅。
4.保险销售人员行为的合规性我公司所有保险销售人员都严格按照保险监管规定和公司要求履行职业规范和守则，没有出现侵权、欺诈等不良行为。
销售人员能够规范执行业务流程，增强了消费者对我公司服务的信心。
四、自纠措施本次自查发现的各种问题和差距，我公司将制定改进措施，并严格落实。
同时，我公司将开展内部培训，加强相关人员对保险监管政策和规定的理解和掌握，确保公司全面合规。
五、总结通过本次自查，我公司认真反思现有的各种问题和差距，积极主动采取各种措施，促进销售和制度规范与合规化。
同时，我公司将继续强化内部监管体系建设，进一步加强自身管理水平，做好风险防范和保险服务，促进保险保障的健康发展和市场稳定。
保险中介自查整改报告
中介业务自查自纠报告自收到区《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知》后，我公司经理室高度重视，并主抓落实，在市分公司的具体指导下，结合工作实际，严格对照《通知》，对2011年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关，严格要求，不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。
现将自查自纠情况汇报如下：（一）制度建设方面1.我公司按照《销售管理系统管理暂行办法》要求，结合实际情况制定有合法、科学、有效的中介业务管理制度，经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。
2.我公司严格执行公司《手续费管理办法（暂行）》，对明确不允许支付手续费的政策性农险业务做到令行禁止。
（二）销售管理系统管控方面1.合作中介机构均具备监管部门批准的有效资质；营销员全部持有有效的代理资格证、展业证。
2.合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。
3.合作中介机构、营销员资质、合同信息是否如实录入销售管理系统，严格按照操作规范申请和使用渠道代码和销售人员代码。
（三）中介业务合规方面经查，在中介业务开展过程中不存在以下情况：1．将直接业务转挂保险中介机构套取资金。
4.将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。
5.虚增保险营销员套取资金。
6.通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。
7.串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。
8.通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益。
9.将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。
10.兼业代理机构自身业务列支佣金。
11.自保业务支付佣金。
12.利用中介业务和中介渠道违法违规的其他相关问题。
虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步深入学习贯彻《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知》及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。
进一步健全防范中介业务违法违规行为的快速反应机制和长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。
篇二：xxx公司中介业务自查自纠的报告xxxx公司中介业务自查自纠的报告 xxxx公司：根据xxx公司为加强xxxx公司个人代理人业务管理，及规范保险中介市场秩序，促进中介业务依法合规经营等有关要求，xxx公司总经理室高度重视，及时认真组织学习了xxxxx《关于加强xxxxx公司个人代理人业务管理的通知》（xxxxxxxxxx号）及《关于201x年xxxx公司中介业务违法违规行为查处情况的通报》（xxxxxxxxx号），xxxxxxx 公司《转发xxxxxxxxx关于加强xxxxxxxxxxxx公司个人代理人业务管理的通知》（xxxxxxxxxxxx号）和《转发xxxxxxxxx关于xxxxxxxxx公司中介业务违法违规行为查处情况通报的通知》（xxxxxxxxxxx号）等有关文件，积极开展中介业务自查自纠，并针对xxx公司中介业务现状，制订落实相关整改措施。
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告一、背景和意义保险公司中介市场是保险行业的重要组成部分，也是保险产品销售的主要渠道之一、然而，在中介市场中存在着一些乱象，如销售误导、佣金挤占、拖欠理赔、虚假宣传等问题，严重损害了消费者的利益，影响了保险业的形象。
为了整顿保险公司中介市场秩序，维护行业的良好形象，我公司开展了中介市场乱象整治工作，并进行了自查。
二、整治工作开展情况1.加强自查自纠。
我公司对保险公司中介市场乱象进行了全面梳理和分析，查找了存在的问题，并立即采取了相应的整改措施。
例如，我们加强了对销售人员的培训和管理，建立了销售行为监控机制，确保销售过程中不出现误导和虚假宣传。
2.加大监管力度。
我公司加强了对中介市场的监管力度，完善了内部控制体系，加强了对中介合作伙伴的监督和管理。
我们制定了一系列规章制度，明确了中介市场的行为准则和责任，对违反规定的行为进行了严肃处理和追责。
3.加强宣传教育。
我公司通过各种渠道向社会宣传保险知识和消费者权益保护常识，提高了消费者的保险意识和风险意识。
同时，我们加强了与消费者的沟通和互动，建立了有关投诉受理和处理的制度，及时解决消费者的问题和困扰。
三、自查结果总结1.存在问题（1）销售误导。
由于部分销售人员缺乏专业知识和道德底线，存在销售误导的情况，对消费者购买保险产品的真实需求了解不够，导致购买了不适合自己的保险产品。
（2）佣金挤占。
部分销售人员为了追求更高的佣金收益，隐瞒了一些保险产品的风险和费用，以致消费者未能充分知晓保险产品的真实情况。
（3）理赔拖欠。
存在部分保险公司在理赔时故意拖延，消耗消费者的耐心和时间，以期消费者放弃理赔。
2.整改措施（1）加强培训和管理。
我们将加大对销售人员的培训力度，提高其专业素质和服务意识，强化销售行为监控，确保其销售行为合规。
（2）完善内部控制。
我们将进一步完善内部控制体系，建立健全风险防范和投诉处理机制，加强对中介合作伙伴的监督和管理。
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告3篇
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告3篇根据《xx》的工作要求，xx(以下简称"xx")进行了认真部署、积极推动，现将xx2020年保险中介市场乱象整治自查工作(以下简称"乱象整治工作")开展情况汇报如下：一、工作总体组织、部署情况(一)制度建设xx对乱象整治工作高度重视，第一时间下发了《xx》，并结合xx 实际经营情况，制定了相应的工作方案，明确各相关部门的职责，对此次专项乱象整治工作的落实进行阶段划分，明确各阶段的排查工作要求。
(二)组织架构根据此次排查工作要求，xx建立了相应组织架构，成立了以xx 一把手为第一责任人的领导小组，下设工作小组，由xx部负责统筹，xx风控合规岗、部门合规联系人做好具体落实工作。
具体职责如下：1.xx部负责总体牵头组织此项工作，拟定工作方案、组织相关部门制定自查方法与标准、协调相关部门开展自查工作，汇总机构发现的问题及整改情况，根据相关工作要求向xx报告。
后续xx如下发工作通知，需按要求报送相关材料。
2.xx部为此项工作的主要责任部门，细化xx工作方案，与xx做好对接工作，对发现的问题进行审查、核实，做好具体问题的整改工作。
3.xx部等部门根据主要责任部门的需要，做好数据提取等配合工作。
(三)自查区间20xx度到2020年5月期间中介渠道和业务，包括保险专业中介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员。
(四)自查要点根据xx工作要求，此次排查要点主要包括：1.保险公司中介渠道业务乱象整治要点(1)是否在账外暗中直接或者间接给与中介渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。
(2)是否唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗投保人、被保险人或受益人。
(3)是否通过虚构中介业务、虚假列支等套取费用。
如利用中介渠道业务主体虚挂应收保险费、虚开发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用;串通中介渠道业务主体虚构保险合同、编造未曾发生的保险事故或故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益;编造虚假中介渠道业务、虚构中介渠道从业人员资料、虚假列支中介渠道业务费用或者编制提供虚假的中介渠道业务报告、报表、文件和资料。
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告保险公司中支对中介市场乱象进行自查，以落实分公司及XXX的要求。
自查时间为2019年4月25日至5月25日，重点排查2018年1月1日至2019年3月31日期间公司是否履行管控责任，是否依法合规开展经营活动。
自查结果如下：一、重视落实公司于4月25日成立中介市场乱象整治工作领导小组，领导小组下设执行小组，负责具体制定自查方案，督促并落实营销、银保、战略渠道的自查工作。
执行小组于4月28日正式下发自查方案，并于4月29日组织全员研究相关通知。
自查时间为4月29日至5月25日，在营销、银保、战略三大业务渠道及各四级机构范围内全面开展。
二、压实责任，明确重点自查范围为与公司有业务往来的保险专业中介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员等中介渠道和业务，重点排查公司是否切实履行对各中介渠道管控责任，是否依法合规开展经营活动。
本公司与中支现有4个营业区合作，共有99名银保客户经理。
此外，我们还与8家兼业代理机构合作，分别为XXX、XXX、XXX、建设银行、XXX、XXX、XXX和交通银行。
经过核查，这些代理机构的资质完整，代理时效均在有效期内。
代理手续费支付流程如下：XXX、XXX、邮政、XXX的手续费由中支每月月初做手续费总账报分公司核对无误后，由分公司于每月21日省对省进行支付；XXX和XXX的手续费每月21日由渠道核对无误后，制作中介手续费台账，财务及中支总审核签字后报送分公司银保部，由XXX进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月28日前进行费控系统提交借款支付；XXX和交通银行的手续费每月20日与渠道核对上月数据无误后，制作中介手续费台账，财务及中支总审核签字后报送分公司银保部，由分公司银保进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月15日前进行费控系统提交借款支付，当月渠道开出进行借款核销。
中支手续费支付需要经过中支及分公司多部门审核签字，确保与系统数据无误，支付过程无违规风险。
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告为贯彻落实监管部门关于保险中介市场乱象整治工作的要求，进一步规范公司保险中介业务经营行为，防范化解风险，促进公司保险中介业务持续健康发展，我公司高度重视，迅速成立了专项工作小组，对公司保险中介业务进行了全面深入的自查自纠。
现将自查情况报告如下：一、公司基本情况我公司成立于_____年，注册资本为_____万元，主要经营范围包括_____等。
公司拥有一支专业的保险中介服务团队，员工人数为_____人。
近年来，公司保险中介业务发展迅速，取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足。
二、自查工作组织情况为确保自查工作的顺利开展，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的保险中介市场乱象整治工作自查小组。
自查小组制定了详细的自查工作方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤，并对自查工作进行了精心组织和安排。
三、自查内容及发现的问题（一）经营合规方面1、营业执照和许可证管理公司营业执照和保险中介业务许可证齐全有效，但在许可证的保管和使用方面存在不规范的情况，如未建立专门的许可证管理制度，许可证的使用记录不完整。
2、业务范围公司严格按照许可证核准的业务范围开展保险中介业务，但在部分业务操作中存在超范围经营的风险，如为未经监管部门批准的保险产品提供销售服务。
3、销售行为在保险销售过程中，部分销售人员存在夸大保险责任、隐瞒保险条款重要内容等误导消费者的行为，导致客户投诉时有发生。
（二）财务管理方面1、保费收取和管理公司能够按照规定收取保费，并及时将保费划转至保险公司账户，但在保费的核算和管理方面存在一些漏洞，如保费收入的记账不及时、不准确。
2、手续费支付公司在支付手续费时，存在手续费支付比例不符合监管要求、手续费支付对象不合规等问题。
（三）人员管理方面1、从业资格管理公司部分保险中介从业人员未取得相应的从业资格证书，或者从业资格证书过期未及时更新。
2、人员培训公司对保险中介从业人员的培训工作不够重视，培训内容和方式单一，培训效果不佳，导致从业人员业务水平和合规意识有待提高。
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告尊敬的监管部门：为了深入贯彻落实国家关于保险中介市场乱象整治的工作要求，维护保险市场的健康稳定发展，我公司高度重视，积极组织开展了全面的自查自纠工作。
现将自查情况报告如下：一、公司基本情况我公司成立于_____年，注册资本为_____万元，主要从事保险代理、经纪等中介服务业务。
公司拥有一支专业的保险中介服务团队，包括_____名销售人员和_____名管理人员。
我们一直秉持着合规经营、诚信服务的理念，为客户提供优质的保险中介服务。
二、自查工作组织情况为确保自查工作的顺利开展，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的自查工作领导小组。
领导小组制定了详细的自查工作方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤，并对自查工作进行了全面的部署和安排。
在自查过程中，我们组织了全体员工认真学习了保险中介市场乱象整治的相关政策法规和文件精神，提高了员工的合规意识和风险意识。
同时，我们还对公司的内控制度、业务流程、财务管理等方面进行了全面的梳理和排查，确保自查工作不留死角。
三、自查发现的问题（一）销售误导问题在保险销售过程中，部分销售人员为了追求业绩，存在夸大保险责任、隐瞒保险条款等销售误导行为。
例如，在向客户推荐某款重疾险产品时，销售人员没有向客户充分说明该产品的免责条款和理赔条件，导致客户对保险产品的理解存在偏差。
（二）违规套取费用问题公司存在通过虚构业务、虚列费用等方式套取资金的问题。
例如，在某些业务中，我们通过虚增业务量、虚列人员费用等手段，套取了部分资金用于公司的日常运营和业务拓展。
（三）内控制度不完善问题公司的内控制度存在一些漏洞和不足之处，例如，在客户信息管理方面，没有建立完善的客户信息保护制度，导致客户信息存在泄露的风险；在业务审批流程方面，存在审批环节不严格、审批权限不清晰等问题，影响了业务的合规性和风险控制。
（四）人员管理不规范问题公司对销售人员的管理不够规范，部分销售人员没有取得相应的从业资格证书就从事保险销售业务。
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告
保险公司＊＊中支中介市场乱象整治自查工作报告为落实＊*分公司《关于开展2019年保险中介市场乱象整治工作的通知》及《中国银保监会办公厅关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（银保监办发［2019］90号)、《**银保监局办公室关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（**银保监办发[2019]51号)等文件要求，保险公司＊*中支于2019年4月25-5月25日重点对涉及中介代理业务的营销、银保、战略三大业务渠道及相关外勤人员进行自查，现将自查结果汇报如下:一、高度重视，强化落实公司于4月25日成立以总经理为组长的中介市场乱象整治工作领导小组,负责对全辖中介市场风险排查工作进行统一部署和领导。
领导小组下设由人事行政部牵头、中支各部门负责人为成员的执行小组，执行小组全面按照监管及总分公司工作要求具体制定自查方案，督促并落实营销、银保、战略渠道的自查工作.4月28日执行小组结合分公司实施方案正式下发＊*中支《关于开展2019年保险中介市场乱象整治工作的通知》(华夏＊＊＊＊发［2019］11号），全面部署＊＊中支中介市场乱象整治自查工作。
4月29日中支部门经理周例会上，再次组织部门经理以上层级全员学习《关于开展2019年保险中介市场乱象整治工作的通知》全文，同时要求全体管理干部要提高政治站位，不折不扣按《方案》要求,切实做好中介市场乱象整治工作。
4月29日至5月25日，在营销、银保、战略三大业务渠道及各四级机构范围内全面开展自查。
二、压实责任，明确重点1、排查范围：本次保险中介市场乱象整治排查时间范围为2018年1月1日至2019年3月31日。
重点排查此时间段内我司做为主体公司是否切实履行对各中介渠道管控责任，是否依法合规开展经营活动。
具体包括与我司有业务往来的保险专业中介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员等中介渠道和业务，内容涵盖营销、银保、战略三大业务渠道。
2、排查重点：(1）是否通过虚构中介业务、虚假列支等套取费用；(2)是否销售未经批准的非保险金融产品、存在非法集资或传销行为;（3）是否唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗、误导投保人、被保险人或者受益人；（4）是否利用中介渠道业务为其他机构或个人牟取不正当利益；（5）是否通过中介渠道业务主体给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定之外的利益;（6）是否串通中介渠道业务主体挪用、截留和侵占保险费等;（7)是否存在违规与第三方网络平台业务合作行为。
市场流通领域乱象整治方案 保险业乱象自查报告
“市场流通领域乱象整治方案保险业乱象自查报告”哎呦，这可真是沉甸甸的，一下就让我想起了那十年在方案写作的江湖里，风里来雨里去的经历。
市场流通领域，保险业，这两个词一出来，就意味着咱们要面对的是一场硬仗。
咱们得把保险业的乱象给捋一捋。
保险业，一个看似光鲜亮丽的行业，但背后却隐藏着诸多问题。
咱们不能让这些问题像野草一样，疯狂生长，咱们得把它们连根拔起。
一、市场流通领域乱象1.销售误导销售误导，这可是保险业的一颗大毒瘤。
有些销售人员为了完成任务，不惜夸大其词，把保险产品吹得天花乱坠。
客户一冲动，就买了保险，结果发现保险合同里的内容跟销售人员说得完全是两码事。
2.退保难退保难，这是另一个让人头疼的问题。
客户在购买保险后，如果发现保险产品并不符合自己的需求，想要退保，却发现退保流程繁琐，退保金额低得可怜。
3.非法集资还有些保险公司，为了筹集资金，竟然涉嫌非法集资。
这种行为不仅损害了客户的利益，还可能引发金融风险。
二、保险业乱象自查报告1.自查内容2.自查方法自查方法主要有两种：一是查阅相关资料，如保险合同、销售记录等；二是调查客户满意度，了解客户在购买保险过程中的真实体验。
3.自查结果（1）销售误导行为仍然存在，部分销售人员存在夸大其词的现象。
（2）退保难问题较为普遍，退保流程繁琐，退保金额低。
（3）非法集资行为尚未发现，但存在一定的风险。
三、整治方案1.加强监管2.优化退保流程退保难问题，咱们得优化退保流程。
简化退保手续，提高退保金额，让客户在退保过程中感受到公平、公正、公开。
3.防范非法集资风险针对非法集资风险，咱们得建立健全风险防控机制。
加强对保险公司的监管，严禁非法集资行为。
4.提高客户满意度咱们得努力提高客户满意度。
通过提升保险产品质量，优化客户服务，让客户在购买保险过程中感受到贴心、温馨的服务。
市场流通领域乱象整治，保险业乱象自查，这是一场持久战。
咱们得一步一个脚印，稳扎稳打，把这些乱象一一消灭，让保险业回归健康发展轨道。
保险中介自查整改报告
保险中介自查整改报告一、背景介绍近年来，保险行业发展迅速，保险中介机构在其中发挥了重要作用。
作为保险行业的纽带和桥梁，保险中介机构需要更加规范自身的经营行为，提高服务质量，确保消费者的合法权益。
为此，我公司开展了一次自查整改行动，以期发现并纠正存在的问题，提高公司运行效率和服务质量。
下面是我们的自查整改报告。
二、自查内容根据监管要求和公司内部要求，我们对公司的各项经营活动进行了详细自查，包括但不限于以下方面：1.合规管理方面：检查公司是否严格遵守各项法律法规和监管规定，是否存在违规行为；检查公司内部合规管理制度是否健全，包括制度规范、流程规范等。
2.销售管理方面：检查公司的销售人员是否具备相关资格和培训，是否存在抱团销售、虚假宣传等违规行为；检查销售人员的绩效管理和激励机制是否合理。
3.争议解决方面：检查公司是否建立了完善的客户投诉渠道和争议解决机制，是否能够及时、公正地处理客户投诉和争议。
4.信息安全管理方面：检查公司的信息系统安全防护措施，包括网络和数据安全等；检查公司是否建立信息保密和数据备份机制。
5.服务质量管理方面：检查公司的客户服务流程和标准，是否存在服务不规范、服务态度差等问题；通过客户调研，了解客户对公司服务的满意度。
三、自查结果通过自查，我们发现了以下问题：1.合规管理方面：公司部分岗位人员对关键监管规定理解不深入，存在对监管政策和法规的依赖性；公司部分流程规范有待进一步优化。
2.销售管理方面：公司存在少数销售员的宣传口径不准确、过度夸大产品优点的问题；销售人员绩效管理和激励机制还需要进一步完善。
3.争议解决方面：公司的客户投诉渠道不够明确，客户投诉的处理不够及时和公正，导致一些投诉案件花费了较长时间才得以解决。
4.信息安全管理方面：公司的信息安全防护体系不完善，网络安全漏洞较多；公司需要加强员工信息安全意识教育和培训，加强数据备份工作。
5.服务质量管理方面：部分客户反映公司的服务流程不够顺畅，服务态度有待改善；客户对公司的满意度不高。
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关于保险公司或保险中介合规经营自查自纠的报告
根据总公司相关文件要求，海南分公司于10月11日开始合规经营自查自纠工作，对各位人员及营业部人员均进了相关要求。
本周梳理各岗位工作，以代理人信息的完整性、中介系统信息的真实及时性、执业合规、业务数据的一致性为重点做了完善筛查和梳理，现总结如下：
一、代理人的信息完整性
海南分公司根据银保监56号文要求在7月底已完成分公司及营业部从业人员的清核工作，并在总公司的要求和指导下，建立了代理人纸质档案、电子文档，也一直按照监管机关及总公司合规要求，确保代理人信息的真实性、完整性。
对每个入职的代理人都会让本人签署代理人合同，并亲笔签名、按手印，并留存身份证件、照片等资料。
但分公司在管理中也发现了一些问题，其一，很难对代理人提供的信息进行核实，可能会存在一定的信息不对称，比如从业经历、家庭状况、就业情况等。
其二，代理人多属于公司的兼职人员，职业归属性较差，对公司的认同度和配合度很难达到全职员工的程度。
分公司的改善方案是：公司将加大企业文化的投入与活动的组织，不断提升代理人对公司及行业的认可，加强凝聚力，使代理人提高对公司配合的意愿度。
二、中介系统信系的有效性
代理人入职后，分公司内勤将根据代理人提供的资料如实录入中介信息系统，进行执业证登记注册，因分公司近期未有离职的正式代理人，所以暂时没有注销代理人执业证的流程。
但已做要求，代理人离职当月进行从业人员清核，从中介系统内做注销。
三、执业合规自查情况
1、关于代理人的管理，分公司严格按照总公司下达的相关管理制度进
行日常管理；
2、海南分公司因管理人员今年刚接手相关工作，对代理人的系统性的
培训体系还未完成搭建，主要还是依靠原有的行业习惯，发挥传帮带的
作用，业务知识培训是邀请保险保险公司相关人员讲授，分公司管理人
员主要做合规知识宣导。
因分公司代理人多为行业新人，对保险业内的
很多知识理解不够充分，分公司主要担心销售上会有误导，重点关心销售话术合规。
2019年至今未出现销售误导相关问题。
3、分公司的日常培训，很少计算时长，主要针对业务的实用性，所以
未有相关记录。
根据自查情况，分公司在管理上还存在着一定不足，改进措施如下：(1)继续按照总公司相关制度对代理人进行管理，但分公司也应建立适合当地团队管理的一些制度、考核机制与流程；（2）在总部相关培训资源的基础上搭建分公司培训体系，建立一套新人式代理人的培训课程，含业务知识、保险法律法规、监管制度学习、职业道德教育等内容；（3）对每次培训做好纸质记录，并留存培训内容等资料，确保新代理人岗前培训时长不少于80小时。
在职代理人每人每年接受后续教育时间累计不得少于36小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时。
四、业务数据的一致性
分公司响应银保监从业人员清核相关要求，有执业资人员才能进行保险产品营销并取佣金报酬，未获得执业资格人员不得直接从事保险销售工作。
所以分公司各项业务数据与佣金发放数据保持一致。
暂无问题。
2019年是海南分公司管理团队更换后的第一年，分公司将严格按照监管部门及总公司相关要求，合规经营，不断提升管理能力，自觉维护保险营销行业的正常秩序，并请总公司及时指导不足之处。