银行分行二季度案件风险现场检查工作方案
银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案
银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案为进一步加强信阳分行案件专项治理工作,建立案件防控的长效机制,促进各项业务的稳步健康发展,根据有关要求,制订本方案。
一、检查目的通过检查,了解掌握信阳农行重要岗位工作中存在的漏洞和薄弱环节,进一步完善相关管理制度和办法,防范各类业务风险,促进业务健康发展。
二、检查对象各网点三、检查方式及时间安排检查采取由属地审计办和属地行联合检查方式进行。
四、检查范围及内容检查截至6月30日的所有业务。
重点检查现金业务类、贷款业务类、存款业务类、重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账等制度执行情况,在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的,可进行延伸检查。
（一）、现金业务管理1.库房管理是否坚持“双人管库、同进同出”;2.库房、atm钥匙是否坚持“库钥分管、平行交接”原则;atm保险柜是否做到钥、密分管;3.库房门、保险柜副把钥匙、密码管理是否符合有关规定;安全设备是否齐全,是否符合安全条件。
4.现金、有价证券、代保管有价物品、票样、人民币鉴别手册等是否入库保管,并有账记载;是否做到账款、账实相符,有无白条抵库,责任分明;5.管辖行是否对网点核定合理的现金库存限额;6.柜员（或出纳人员）钞箱是否实行限额控制,超过限额是否及时入库;7.柜员现金出入库手续操作是否合规,凭证内容记载是否完整;8.上解下拨现金是否填制“现金调拨通知单”,回单联是否由调出行做相关记账凭证附件;9.管库员是否对库存现金合理调配,超库存部分能否及时上解;10、是否严格执行定期、不定期检查金库尾箱、金库钥匙、等管理和使用规定11.查库内容登记、签章是否真实、完整、齐全。
（二）、贷款业务管理、1、借款主体的真实性。
通过查阅贷款档案资料和资金去向,核查借款主体与用款主体是否一致,有无相互转借农户贷款证和冒名贷款问题。
某银行案件防控工作检查方案
XX银行案件防控工作检查方案为进一步增强员工防范操作风险的意识，促进员工掌握风险防控要点，并及时发现辖内案件防控治理中存在的问题，有效防范和控制辖内各项业务的操作风险，防止内部人员作案，有效控制案件的发生，确保辖内各项工作稳步健康发展，特制定检查方案如下：一、被检查单位及时段（一）检查时段：ⅩⅩ年X月XX日至检查日止。
（二）检查对象：各级银行机关、营业部以及基层网点（含最远的网点和长期未检查的网点）。
二、检查时间、人员安排本次检查时间ⅩⅩ年X月XX日至X月XX日，检查组成员为稽核、保卫人员以及审计大队人员，共分12个小组，每组四人，三、检查内容（一）现金管理方面1、查库。
相关人员是否按要求进行了查库；库存超限额是否按规定及时上介；印鉴及印章是否妥善保管；查库时ATM机尾箱是否与操作员尾箱同时进行清查；重要空白凭证是否专人入柜保管，领用、交销号登记是否及时；库房是否够清洁，有无放置危险品、有无通讯设备和应急灯；守库房有无狼牙棒等自卫武器,报警、消防设施是否良好；库存现金是否存在空库、白条、费用发票等抵库现象。
2、碰库。
是否按要求在监控下进行清点核对碰库。
3、出入库。
出入库是否坚持“四双一分”制度；是否做到了“五同”即：同进、同出、同开、同锁、同按指纹；出入库过程是否在全监控下进行；是否坚持双人进入自助设备加钞间，金库钥匙保管是否妥当；指纹锁设置是否合规。
（二）账户管理方面对今年元月份的存放款项的往来账采取上门核对、逐笔勾对账务往来账，检查是否异常资金变动，是否账账相符；约期存款、通知存款是否经行领导审批；往来业务是否有异常现象，是否利用未达账、空收空付搞造假活动。
各网点是否执行换人对账的规定；是否按月进行定期对账；是否逐笔逐户进行对账；长期不动户是否及时进行处理并对账；对账单是否加盖对方单位公章；对账单对方经办人是否签章。
（三）金库管理方面1、守库合规性。
是否执行双人守库，守库时间是否达到全天24小时值守。
案件防控治理工作方案(二篇)
案件防控治理工作方案自查工作实施方案为进一步提升察右前旗蒙银村镇银行（以下简称“我行”）案件防控治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据乌兰察布银监分局《乌兰察布银监分局办公室关于___银行业案件防控深化年活动实施方案___》（乌银监___发【___】77号）文件要求，特制定本方案。
一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，强化风险管控，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。
二、___领导为确保我行案件防控治理工作有序开展，我行特成立案件防控深化年工作领导小组，组成人员如下：组长：刘润副组长：杨旺成员：赵厚成赵俊安龙生辛慧安世宏郭红宾领导小组下设办公室，办公室设在我行风险内控部，案件防控治理工作___主任赵厚成，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
三、自查方案（一）高管人员及关系人贷款排查专项清理工作责任部门。
综合业务部、风险内控部（牵头）负责整个工作的安排，每季度检查一次。
主要内容。
重点排查高管人员及关系人贷款管理制度建设情况；高管人员及关系人贷款程序及贷款手续是否合规，贷款申请资料及有关证明材料是否真实；是否存在自批自贷、超授权审批贷款问题；担保手续是否合法有效；是否存在对高管人员及关系人发放信用贷款（小额农贷除外）；以及担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的问题；是否存在高管人员及关系人借用、冒用他人名义贷款的问题；高管人员及其近亲属是否存在多头贷款、一户多人贷款、化整为零贷款问题；高管人员及关系人贷款用途是否真实；是否用贷款从事股本权益性投资；是否存在将贷款资金转借他人从事___活动行为；高管人员是否存在授意信贷员或审批人向其本人及其近亲属发放不符合借款人条件的贷款；是否存在违规简化贷款手续、违反审批程序、超比例“垒大户”贷款问题；高管人员及关系人贷款是否存在通过以贷收息、借新还旧、违规展期等方式来掩饰贷款风险的问题；对已形成的不良贷款是否按期催收，并对风险贷款采取有效的资产保全措施，是否落实清收责任人和责任追究制度；“三自一承诺”专项行动中发现问题的整改落实情况。
银行分行二季度案件风险现场检查工作方案
XX银行分行二季度案件风险现场检查工作方案根据省、市银监局的要求以及总行《案件风险排查工作实施方案》，安防检查监督部决定XX年第二季末对全行各分支机构季度案件风险排查工作情况进行现场检查，为了使我分行案件风险现场检察院查工作扎实有效，特制定本方案。
一、现场检查工作的时间安排:季度案件风险现场检查工作时间安排，从6月11日开始，6月20日结束。
二、现场检查工作的组织实施:案件风险现场检查工作是在我行案件风险排查领导小组的直接领导下，由安防检查监督部具体组织实施。
三、现场抽查对象及时间范围:1、按照银监局关于案件风险排查工作的要求，我分行第二季度将对辖区16个分支机构进行全面自查。
2、检查工作时间范围为，XX年第二季度季所办理的大额存取款、票据承兑与贴现、帐户管理、企业预留印鉴管理、增值税发票的核查、柜台业务的风险控制、我行从业人员〃六十〃个严禁以及被查单位的自查工作开展等情况，必要时可向上一季度或上一年度追溯。
3、对上季度检查发现的问题进行跟踪检查。
、各检查组检查重点及职责：1、被查机构自查工作开展情况。
重点检查被查单位开展案件风险自查的组织领导机构是否健全；有无开展案件风险排查的总体安排和实施方案；是否建立了滚动式常态化自查机制；风险排查人员和责任是否落实；有无风险排查动员部署会议记录和风险自查工作记录；对自查中发现的风险隐患是否采取有效措施立即整改；对发现的风险隐患有无隐瞒不报问题；对有关责任人是否及时作出了处理。
2、票据承兑与贴现业务开展情况。
重点检查保证金缴存管理情况，保证金来源是否真实合法，是否开立保证金专户，是否以银行贷款用作保证金，有无在票据解付之前动用保证金的情况；贸易背景真实性情况，合同是否合法有效，合同标的是否与签约双方的经营规模相匹配；贴现票据是否按规定查询查复，贴现资料要素记载是否齐全合理，有无存在不全或不规范、不合法的情况；贴现资金流向的合规性，是否流入股市或流入无真实贸易背景用途，资金的最终回流方向是否为出票人或出票人的关联企业，票据的被背书人是否为资金掮客；银行承兑汇票的敞口额度，是否基于对客户的信用等级评定，并不高于我行的授权授信额度；银行承兑汇票发生垫款后的处理情况及相关责任人问责情况。
银行操作风险现场检查方案 (极好,实用有效)
商业银行操作风险现场检查方案一、检查目的通过对基层营业网点、关键岗位和重点业务的检查，查找银行操作风险管理的漏洞和盲区，提升银行机构和从业人员对操作风险的识别、评估和防范意识，提高合规意识和执行力。
促进银行加强操作风险防范与控制，完善业务流程，建立操作风险管理的长效机制，构建全面风险管理体系。
二、检查对象与范围检查对象为XX商业银行及其辖属机构，抽查比例为机构家数的%。
检查范围为易引发操作风险的柜台业务及银行落实银监会防范操作风险十三条情况。
三、检查组织与时间、检查人员四、检查要点检查要点包括但不限于：（一）柜面业务1.账户管理重点关注对公、同业账户管理情况，调阅《开、销户登记簿》和开户审批资料，查看各类账户的开立和使用是否符合有关规定，开销单位账户是否认真审核单位客户经办人员及提供的法人代表身份证件、相关授权文件，是否有经办人、企业法人代表联网核查资料，有无因开户资料审核不严而形成的违规开户风险；打印检查日余额表，将对公存款账户数与开销户登记簿、人行审批备案账户数、预留银行印鉴卡和账户档案资料核对，看是否相符；对预留在印鉴卡上的印章与开户资料的印章进行核对，看是否相符；账户的开立是否由双人经办并签章确认；是否按要求在开户后对客户进行回访，并进行记录（打印电话流水核实）；是否建立了与该客户两个以上主管人员热线联系查证制度；调阅监控录像印证。
2.重要业务和交易管理大额资金汇划：大额资金出账、走账联系查证制度是否完善；大额汇划前是否与汇款单位核实，核实是否留有记录；是否建立了大额资金汇划分级审批制度并实现了计算机控制；大额存单签发、大额存款支取是否执行分级授权与双签；是否有效控制大额可疑资金交易。
调阅存款及柜台业务系统授权权限设置参数资料，查看是否按照相关规定在系统中设置了相关权限参数。
调阅相关登记薄和单位银行账户开户资料。
查看开户资料中是否确定了资金大额汇划核实人员及联系电话。
根据大额交易登记台账(资料)看是否登记了资金汇划核实记录。
银行案件风险排查工作报告
银行案件风险排查工作报告银行案件风险排查工作报告6篇第一篇: 银行案件风险排查工作报告范文：________风险排查自查工作报告单位：______________________部门：______________________日期：______年_____月_____日风险排查自查工作报告按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。
一、认真学习，增强风险防范意识接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。
重点从以下几个方面进行了重点排查。
（1）排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。
近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。
但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。
同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。
（2）排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。
（3）排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。
XX银行关于2023年上半年案件风险排查工作情况及下半年工作计划的报告
XX银行关于2023年上半年案件风险排查工作情况及下半年工作计划的报告报告标题：XX银行2023年上半年案件风险排查工作情况及下半年工作计划报告日期：2023年7月1日一、引言XX银行致力于维护金融秩序和保护客户权益，案件风险排查是我们重要的职责之一。
本报告将总结2023年上半年的案件风险排查工作情况，并提出下半年的工作计划，以确保银行业务的合规性和风险的有效控制。
二、2023年上半年案件风险排查工作情况1. 案件风险排查范围：本年度上半年，我们重点关注了信贷、反洗钱、内部舞弊、网络安全等方面的案件风险。
2. 建设风险排查机制：我们建立了一套完善的案件风险排查机制，包括内部监察部门的组织和协调，以及各经营部门的参与和配合。
同时，我们还加强了与监管机构的沟通与合作，密切关注监管要求和行业最佳实践。
3. 案件风险排查工作成果：在本年度上半年，我们共排查了XX起潜在案件风险，并及时采取了相应的控制措施，均未导致重大损失或违规事件。
具体情况如下：- 信贷风险排查：对信贷业务进行全面风险审查，未发现重大信贷违规和不良贷款问题。
- 反洗钱风险排查：加强了对高风险客户和交易的了解，优化反洗钱监控系统，提升反洗钱防范能力。
- 内部舞弊风险排查：加强内部机构和员工的监督和纪律要求，完善了内部控制和审查制度，提高了内部审计的覆盖率。
- 网络安全风险排查：加强了网络安全体系建设，提升了网络安全防护能力，有效应对了网络攻击和数据泄露等风险。
三、2023年下半年工作计划1. 深化案件风险排查机制：进一步完善案件风险排查机制，提高工作效率和准确性，将案件风险排查工作纳入银行的日常经营管理中。
2. 加强业务监管：重点关注信贷业务、反洗钱业务、电子支付业务等重要业务领域的风险监管，加强与监管机构的沟通与合作，确保业务合规性。
3. 加强内部控制：进一步加强内部管理和控制，强化内部审计和风险管理，提高防范内部舞弊和不当行为的能力。
银行风险合规检查工作计划
银行风险合规检查工作计划
本次银行风险合规检查工作计划主要包括以下内容：
1. 组织检查计划
在本次检查前，需要对检查过程进行具体规划和组织，确定检查目标和范围。
2. 检查资料准备
收集和整理相关的资料和文件，包括银行合规政策、风险管理制度、内部控制文件等。
3. 检查人员培训
对参与检查的人员进行相关合规和风险管理的培训，确保他们具备必要的知识和技能。
4. 现场检查
根据事先确定的范围和目标，对银行的各项业务和风险管理情况进行现场检查。
5. 检查记录和整理
对检查过程中发现的问题进行详细记录和整理，做好相关档案和报告的准备。
6. 检查结果分析
对检查结果进行综合分析和评估，确定存在的合规和风险问题。
7. 提出整改建议
根据检查结果，对存在的合规和风险问题提出相应的整改建议，并制定整改计划。
8. 检查报告编写
根据检查结果和整改建议，编写完整的检查报告，提出改进意见和建议。
9. 检查总结和反馈
对本次检查工作进行总结和评估，及时向银行管理层反馈检查结果，并跟踪整改进展情况。
最新银行业金融机构案件风险排查工作实施方案
ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作实施方案为了贯彻落实银监会关于案件风险排查工作的有关要求，确保ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作取得实效，特制定本实施方案。
一、工作目的（一）指导银行业金融机构开展案件风险排查工作，提高案件防控意识和风险管控能力。
（二）认真排查银行业金融机构重点业务存在的案件风险隐患，及时完善内控措施。
（三）保质保量完成案件风险排查工作，确保银监会案件防控工作的各项要求落实到位。
（四）督促银行业金融机构及时总结案件风险防控经验，形成循环、持续的案件防控工作长效机制。
二、组织领导为加强对此项工作的组织领导，保证案件风险排查工作有力、有序、有效开展，ⅩⅩ银监局成立以局长为组长、副局长为副组长的“ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作领导小组”，统一协调指导辖区银行业金融机构和监管部门开展案件风险排查工作，督促各银行业金融机构全面自查，及时整改，完善工作措施。
为了便于组织、协调和推动案件排查工作，提高工作效率，建立联合排查机制，成立4个专业组，分别负责有关事项。
各专业组的组成和职责如下：办公室：成员为：吴金勇、任建国、蒋蕊萍、贺强。
负责案件排查工作的组织、协调、文件印制和转发、召集相关会议等。
综合组：成员：苏宏卫、高玲侠、章桢、段萌萌。
负责制定案件风险排查工作实施方案，配合现场抽查组制定现场抽查方案，依据自查和抽查结果，汇总分析全辖情况，撰写通报，对银行业金融机构提出进一步整改意见和监管要求。
现场抽查组：设5个小组，分别由ⅩⅩ银监局5个现场检查处派员组成（第1组：现场检查一处，负责辖内大型商业银行的检查;第2组：现场检查二处,负责辖内股份制商业银行的检查;第3组：现场检查三处，负责辖内城市商业银行、城市信用社的检查;第4组：现场检查四处，负责辖内政策性银行的检查;第5组：现场检查五处，负责辖内邮政储蓄银行和农村合作金融机构的检查），3个非现场处配合，被抽查银行业金融机构的上级机构派员参加，协助检查。
银行案件风险排查工作计划
银行案件风险排查工作计划
一、风险排查工作范围
1. 对银行业务中存在的风险进行全面排查，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
2. 对银行各项业务流程进行细致分析，发现潜在风险点。
3. 对银行内部控制和管理制度进行全面审查，发现并排除可能存在的漏洞和风险隐患。
4. 针对不同业务和产品特点，定制相应的风险排查方案和工作重点。
二、风险排查工作步骤
1. 确定风险排查的时间节点和工作周期。
2. 组织相关部门人员参与风险排查工作，制定具体的分工和责任。
3. 进行风险排查的资料收集和分析，深入了解银行业务的具体情况。
4. 利用风险排查工具和方法，对各项业务进行全面梳理和排查。
5. 根据排查结果，制定相应的整改和风险控制措施，确保银行业务的安全和稳健。
三、风险排查工作成果
1. 提出风险排查报告，明确存在的风险问题和整改措施。
2. 制定风险预警机制和应急预案，确保在发生风险时能及时有效应对。
3. 对银行内部人员进行风险防范和管理培训，提高风险意识和应对能力。
4. 定期对风险排查工作成果进行检查和评估，及时调整和改进
工作方案。
四、风险排查工作注意事项
1. 时刻关注国家相关政策法规的变化，及时调整风险排查工作重点。
2. 加强对风险排查工作的宣传和推广，营造全员参与的风险管理氛围。
3. 建立健全的风险排查工作档案和记录，便于后续追溯和总结经验教训。
4. 进行风险排查工作时，要严格保密，避免信息泄露和引发恐慌。
银行二季度案防工作报告
银行二季度案防工作报告银行案防工作报告（精选5篇）银行二季度案防工作报告1为深入贯彻盛市银监局政策性银行和大型银行案件防控工作会议精神，有效开展“合规文化和执行力建设年”活动，消除重大违规和外部欺诈隐患，防控合规和案件风险，按照市银监分局的统一部署和要求，工商银行黄冈分行于七月份在全辖范围内开展了“全行性、全覆盖、全口径”合规经营全面自查。
在紧紧围绕实现案防工作“三零”目标，坚持落实总行《案件防范工作责任制》的基础上，确保了全行经营安全。
具体做法是：一、加强组织领导。
在市银监分局20XX年案防工作会后，分行行长杨中林立即组织召开了内控委员会紧急会议，专门研究部署开展“全行性、全覆盖、全口径”合规经营自查工作。
成立了由行长任组长、各专业部门主要负责人为成员的合规经营大检查领导小组。
风险内控部全面负责自查的组织领导工作，制定自查工作实施方案;指导全行排查工作，听取检查组的工作情况汇报;研究制定检查发现问题的整改措施、对违规违纪机构和责任人的处理意见;及时报告发现的重大案件和线索;审定自查工作报告。
二、分工明确责任。
根据银监局要求和省分行制定的检查方案，会议将此次自查内容重点主要定位在十个方面，并根据专业属性明确每个方面的牵头责任部门：一是运行管理业务的合规性;二是大额存款业务的合规性;三是高级管理人员履职及重要岗位人员轮换情况;四是银监会防范操作风险“十三条”执行情况及业务操作指南管理情况;五是回购型保理业务合规性;六是财务、中间业务及表外业务定价开展情况;七是法人客户信贷合规性;八是个人住房贷款业务合规性;九是银行承兑汇票业务合规性;十是业务运行风险管理有效性。
为确保自查质量和效果，分行就“三全”大检查与各部室负责人签订了《自查责任书》，各部室负责人严格按分工要求迅速组织自查。
三、检查分层负责。
按照“谁检查，谁负责”的原则，分行以专业部门为单位组织自查，负责制定本专业的检查实施方案，明确检查人员和检查责任，并对自查结果负责。
银行二季度案防工作报告工作报告
银行二季度案防工作报告工作报告国内外同类研究进展情况，本项目研究结果与国内外同类研究的比较。
例如：国内、外同类研究进展如何？与我们研究有什么相同与不同之处，我们研究结果先进在什么地方（不要写的太多）。
研究中所取得的创新点（成果），要逐条写明。
创新点是指在国内外首先提出的新观点、发现的新规律、创建（开展）的新技术等，要与一般研究结果区别开（具备创新性、先进性和实用性的结果）。
1该研究结果实际应用情况，包括本单位和推广单位实际应用情况。
例如：临床开展的治疗或诊断新技术项目，要写治疗、诊断病人数包括本单位和推广应用单位分别写，应用效果如何。
2发表论文情况：在国外、国内期刊发表的论文数及被引用收录情况3参加学术交流情况：参加国内、国外学术会议交流次数，是否大会发言及权威专家的肯定性评价。
4举办学习班、培训班情况，参加学习人数，培训进修医生数。
培养研究生情况。
7月中下旬以来，受持续高温少雨天气影响，我乡沿佑、山院、上峙、长江四个村遭遇了不同程度的干旱，全乡范围内基本无有效降雨。
严重的旱情给我乡各村的水稻生长造成了严重影响。
截止目前，我乡已有90多亩农田出现稻田开裂，稻子叶片枯黄等情况；暂未出现因旱人畜饮水困难情况。
持续的高温天气，导致用于水田灌溉的水渠水位下降，将使得我乡的抗旱形势更加严峻。
旱情出现后，乡党委、政府高度重视，积极采取应对措施，组织干部群众积极开展生产自救，及时开展抗旱救灾工作。
一是加强走访，摸清灾情。
我乡组织全体“三送”干部、乡村两级干部下到田间地头进行走访，摸清旱情。
同时，要求广大群众积极行动起来，克服靠天等雨的消极思想，对没有水源条件的区域主动延伸渠道，尽量扩大浇灌面积。
二是对八一水渠、五九水圳及各引水渠道等进行了清淤和初步的加固，加大了水渠的有效使用。
同时，乡农技站工作人员每天都下到村组、田间，指导农户进行抗旱救灾工作。
三是根据不同的情况采取不同的抗旱措施，对可以抽水灌溉的田地，组织群众进行抽水灌溉；对在山塘、水库周围的田地，将山塘、水库蓄水引入稻田，以确保秧苗的正常生长。
银行分行二季度会计检查方案
ⅩⅩ银行分行二季度会计检查方案为了加强会计管理，提高会计核算质量，防范会计风险，确保银行各项规章制度的贯彻落实，按照会计检查计划，依据会计检查制度，结合会计案件防范工作的要求，创新检查工作方式方法，实施二季度会计专项检查工作，具体方案如下。
一、检查的组织。
分行成立会计检查工作领导小组，分管副行长王庆华为组长，会计部副总经理米平为副组长，成员由分行会计部管理中心人员及被查支行主管会计副行长组成。
领导小组的职责是组织检查工作，积极协调和解决检查中存在的问题，保障检查工作顺利进行。
二、检查的范围会计部将抽调部分支行会计管理人员和业务骨干以及会计部人员共同组成检查实施小组，对杭州分行部分支行进行检查学习。
其成员为：卜彦锋、常丽华、李菲、王海波、李怀军、王睿涛、等六人。
二、检查日程及安排。
（一）营业部、和西支行、建华支行、红旗支行等4家支行。
由杭州分行检查组实施检查。
会计业务检查时间范围：ⅩⅩ年9月27日至检查日止的会计业务，重点为三季度检查截止时间至检查日的会计业务，如在检查中发现问题可往前追溯。
ⅩⅩ年11月23日-28日我行检查组到杭州检查杭州分行的解放支行、武林支行、西湖支行、文晖支行、海宁支行等5家支行。
（二）分行自行检查日程安排及人员分工1、11月16日开始由分行检查组对如下机构进行检查。
分行抽调参加检查的人员务必服从安排，做好工作交接，安心参加检查工作。
四、检查内容(一) 分行会计部检查的重点事项和主要环节对分行会计部按内设岗位和部门进行检查，检查会计内控风险管理框架及各项管理工作的推进情况，重点检查资金清算的合规性、事后监督的规范性和对三季度检查的整改情况。
（二）支行检查的重点事项和主要环节检查营业机构对总分行各项制度执行的有效性、各岗位柜员办理业务流程业务办理的合规性和业务风险把控能力。
结合银监局布置的存款滚动式检查要求进行重点帐户业务检查，对三季度检查发现问题的整改落实情况进行跟踪复查。
银行分行案件防控工作方案
XXⅩⅩ年案件防控工作方案为进一步加强案件防控工作，扎实推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患，促进我行业务稳健持续发展，按照监管部门有关要求及总行下发的《关于印发ⅩⅩ年案件防控工作方案的通知》相关要求，结合我行实际，制定本方案。
一、指导思想紧紧围绕“风险管理年”的工作主题，牢固树立“合规是底线”合规理念，以制度流程建设和优化为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，构建全面强化内控、全员防范案件的长效机制，提升核心竞争能力，为实现安全、稳健、持续发展保驾护航。
二、工作目标持续贯彻“稳字当头，不出案件”的工作方针，始终保持案件防控工作的高压态势，提高案防敏感性，以各类风险排查为依托，严肃内控制度执行力，做到认识到位、措施得力，进一步巩固案防成果，全面落实案防要点，严格防范各类案件，确保我行全年安全运营无案件。
三、工作原则（一）主要领导负责原则。
分行主要领导负责对所辖机构案件防控工作进行部署、落实和监督执行，是辖内案防第一责任人。
（二）预防为主原则。
强化主动发现、先期控制、消除隐患的能力和意识，做好事前防范，把案件风险消灭在萌芽阶段。
（三）重点突出原则。
高度关注重点岗位、重点人员、重点业务、重点时段、重大交易、重要设备风险，加大检查、监督力度，及时排除风险隐患。
（四）及时报送原则。
严格执行我行案件防控相关制度，主动、及时、如实、逐级报送案件（风险）信息，坚决杜绝迟报、漏报、瞒报现象。
（五）责任追究原则。
对发生案件的机构和责任人，将按照“上追两级”、“双线问责”、“一案四问”等案件责任追究制度执行，严格问责。
四、组织领导及职责分工为确保我行案防治理工作有序开展，我行成立案件防控工作领导小组，负责组织领导全行案件防控工作。
组长：XX副组长：XX成员：分行各部门负责人及各支行行长领导小组办公室设在风险控制部，负责组织协调落实全行案件防控工作，拟订全行案件防控工作方案。
领导小组成员单位依据《XXX银行案件防控管理办法》及本方案要求，按照各自工作内容，对案件防控工作进行组织、推进、指导和监督检查。
银行风险部季度工作计划
银行风险部季度工作计划
1. 完善风险管理模型，提升风险识别和评估能力
2. 加强对新业务线的风险监控与预警
3. 优化风险管理流程，提高效率并降低风险暴露
4. 加强对外部环境变化的监测与应对机制建设
5. 继续加强员工风险意识培训和教育工作
6. 加强与监管机构的沟通与合作，确保风险管理符合相关法规和规定
7. 完善应急预案，提高应对突发风险事件的能力
8. 收集整理汇总业务线风险报告，形成全行风险管理综合报告
9. 加强风险管理信息化建设和数据分析能力
10. 组织风险管理专题研讨会，促进风险管理经验交流和分享。
银行案件风险排查工作实施方案
银行案件风险排查工作实施方案为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患，坚决遏制大案要案发生，切实维护农业银行安全稳定健康发展，确保我行IPO工作顺利进行，根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求，支行特制定《XX支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。
一、排查对象支行所辖所有对外营业的经营机构。
二、排查内容（一）业务排查。
ⅩⅩ年10月1日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务，根据排查需要可向前追溯。
主要突出对以下业务的排查，抽查量为100%，其中大额资金进出起点金额原则上为50万元，个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。
1、账户开立及使用排查。
重点是ⅩⅩ年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。
主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性，开户手续的合法性及开户程序的合规性，账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。
看企业开户手续是否规范；客户信息、印鉴变更是否符合规定；是否执行结算账户年检制度；是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资金的情况；是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外使用情况；是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金情况等。
对营业敏感时段（如下班前）突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户；未经银行营销、企业主动开立的账户；有大笔资金进入并在短期流出（多发生在对账期限内）的账户；由中介机构或非企业人员代办开立的账户；账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户；账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户；注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户；纳入长期不动户管理后重新发生业务的账户重点排查。
2、对公账户对账情况排查。
银行操作风险现场检查方案
通过对基层营业网点、关键岗位和重点业务的检查，查找银行操作风险管理的漏洞和盲区，提升银行机构和从业人员对操作风险的识别、评估和防范意识，提高合规意识和执行力。
促进银行加强操作风险防范与控制，完善业务流程，建立操作风险管理的长效机制，构建全面风险管理体系。
检查对象为 XX 商业银行及其辖属机构，抽查比例为机构家数的%。
检查范围为易引起操作风险的柜台业务及银行落实银监会防范操作风险十三条情况。
检查要点包括但不限于：重点关注对公、同业账户管理情况，调阅《开、销户登记簿》和开户审批资料，查看各类账户的开立和使用是否符合有关规定，开消单位账户是否认真审核单位客户经办人员及提供的法人代表身份证件、相关授权文件，是否有经办人、企业法人代表联网核查资料，有无因开户资料审核不严而形成的违规开户风险；打印检查日余额表，将对公存款账户数与开消户登记簿、人行审批备案账户数、预留银行印鉴卡和账户档案资料核对，看是否相符；对预留在印鉴卡上的印章与开户资料的印章进行核对，看是否相符；账户的开立是否由双人经办并签章确认；是否按要求在开户后对客户进行回访，并进行记录(打印电话流水核实)；是否建立了与该客户两个以上主管人员热线联系查证制度；调阅监控录相印证。
大额资金汇划：大额资金出账、走账联系查证制度是否完善；大额汇划前是否与汇款单位核实，核实是否留有记录；是否建立了大额资金汇划分级审批制度并实现了计算机控制；大额存单签发、大额存款支取是否执行分级授权与双签；是否有效控制大额可疑资金交易。
调阅存款及柜台业务系统授权权限设置参数资料，查看是否按照像关规定在系统中设置了相关权限参数。
调阅相关登记薄和单位银行账户开户资料。
查看开户资料中是否确定了资金大额汇划核实人员及联系电话。
根据大额交易登记台账(资料)看是否登记了资金汇划核实记录。
查看其是否对大额交易及时分析，是否能够发现异常交易并及时上报。
根据大额交易台账(资料)记载的交易日期，调阅部份会计凭证，看办理重要业务是否实行授权、复核或者双签制度；支付凭证要素是否完整和真实，汇划凭证是否双人验印或者验密；通过监控录相查验授权复核是否做到验单、验印、验屏、验证客户身份。
银行营业网点案件风险防控检查计划
银行营业网点案件风险防控检查计划下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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ⅩⅩ银行分行二季度案件风险现场检查工作方案
根据省、市银监局的要求以及总行《案件风险排查工作实施方案》，安防检查监督部决定ⅩⅩ年第二季末对全行各分支机构季度案件风险排查工作情况进行现场检查，为了使我分行案件风险现场检察院查工作扎实有效，特制定本方案。
一、现场检查工作的时间安排：
季度案件风险现场检查工作时间安排，从6月11 日开始，6月20日结束。
二、现场检查工作的组织实施：
案件风险现场检查工作是在我行案件风险排查领导小组的直接领导下，由安防检查监督部具体组织实施。
三、现场抽查对象及时间范围：
1、按照银监局关于案件风险排查工作的要求，我分行第二季度将对辖区16个分支机构进行全面自查。
2、检查工作时间范围为，ⅩⅩ年第二季度季所办理的大额存取款、票据承兑与贴现、帐户管理、企业预留印鉴管理、增值税发票的核查、柜台业务的风险控制、我行从业人员“六十”个严禁以及被查单位的自查工作开展等情况，必要时可向上一季度或上一年度追溯。
3、对上季度检查发现的问题进行跟踪检查。
四、各检查组检查重点及职责：
1、被查机构自查工作开展情况。
重点检查被查单位开展案件风险自查的组织领导机构是否健全；有无开展案件风险排查的总体安排和实施方案；是否建立了滚动式常态化自查机制；风险排查人员和责任是否落实；有无风险排查动员部署会议记录和风险自查工作记录；对自查中发现的风险隐患是否采取有效措施立即整改；对发现的风险隐患有无隐瞒不报问题；对有关责任人是否及时作出了处理。
2、票据承兑与贴现业务开展情况。
重点检查保证金缴存管理情况，保证金来源是否真实合法，是否开立保证金专户，是否以银行贷款用作保证金，有无在票据解付之前动用保证金的情况；贸易背景真实性情况，合同是否合法有效，合同标的是否与签约双方的经营规模相匹配；贴现票据是否按规定查询查复，贴现资料要素记载是否齐全合理，有无存在不全或不规范、不合法的情况；贴现资金流向的合规性，是否流入股市或流入无真实贸易背景用途，资金的最终回流方向是否为出票人或出票人的关联企业，票据的被背书人是否为资金掮客；银行承兑汇票的敞口额度，是否基于对客户的信用等级评定，并不高于我行的授权授信额度；银行承兑汇票发生垫款后的处理情况及相关责任人问责情况。
3、对增值税发票真实性的核查情况。
重点检查被查单位是否严格按照票据承兑、贴现审查规定做到尽职审查，对被查单位票据业务增值税发票的真实性进行复审，严防企业利用虚假增值税发票办理票据业务。
检查结束前，将被查单位一季度办理的承兑汇票保证金存款名单、新授信票据和新增授信票据客户名单打印，连同一季度签发或贴现的承兑汇票及所附合同、增值税发票的复印件在检查结束后一同报我行案件风险排查领导小组办公室。
4、大额存款进出情况。
检查中要对大额存款的进出情况重点检查，按照“大额、异动账户优先”的原则进行，要对单笔50万元以上资金进出情况逐笔全面进行检查；同时，还应检查被查单位是否严格执行我行大额资金管理制度、分级审批制度；是否严格按规定审查大额现金支取，对单位资金转入个人账户的审查是否尽职；大额取现预约、登记是否规范；对大额资金的支付是否在规定的时限内向人民银行备案。
5、账户管理情况。
重点针对以下六类情况进行检查：一是非长期合作企业开立的临时结算账户。
二是未经银行营销，企业自然开立的账户。
三是有大笔资金进入并在短期内流出（多发生在对账期内）的账户。
四是由中介机构或非企业人员代办开立的账户。
五是账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，
突然发生大额资金收付的账户。
六是账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户。
同时，还应关注一般账户有无支取现金；是否存在公款私存；是否存在账户所有人出租和转让账户；被查单位银企对账制度的执行情况；记账与对账岗位是否分离，会计主管能否定期对对账情况进行检查核对。
6、企业预留印鉴管理情况。
重点检查“账户管理”中所针对的六类重点账户，通过查阅这些账户的大额资金进出记录，翻看当日传票，仔细核对传票上加盖印鉴是否与被查机构《印鉴登记簿》上企业预留印鉴一致，有无被查机构使用自制传票，擅自转移企业资金的情况。
与此同时，还应检查被查单位印鉴卡与企业开户资料是否一致，是否按照银行制度规定保管、使用和交接企业预留印鉴卡。
7、柜台业务的风险控制情况。
重点检查柜员卡使用情况；重要物品保管和使用；办理具体柜台业务；办理开户、变更、挂失等业务情况；银行账户管理；业务授权业务；对账情况；授信情况。
8、从业人员“六十个”严禁
主要内容包括对公账户和结算岗位十个严禁；营业柜员业务操作十个严禁；自助设备管理十个严禁；会计主管十个严禁；信贷人员十个严禁；营业机构负责人十个严禁。
9、对上季度检查发现的问题进行“回头望”。
10、对ⅩⅩ银行不规范经营问题专项治理工作任务落实情况进行督促检查。
五、几点要求
1、检查组要高度重视和认真组织案件风险现场检查工作，检查前要统筹安排，制定检查方案，确定检查组长和主查人，落实责任，将各项工作任务分解落实到每个检查人员，确保每次现场检查工作顺利开展。
2、检查组在检查中，要注意保管好工作底稿和检查记录，对检查中需要向被查单位确认的事实和问题，应出具《检查事实确认书》交被查单位负责人签字确认，对检查中发现的案件风险，应及时向本行案件风险排查领导小组报告，以便我行采取措施及时处置，减少影响。
与此同时，各检查组在检查期间，要加强舆情监控和注意保密，有关检查情况一律不得对外泄露。
3、检查组检查结束后，要形成书面检查报告，并按照附表1至附表5所要求的填报内容，填制好所有报表，连同被查单位本季度办理的承兑汇票保证金存款名单、新授信票据和新增授信票据客户名单打印资料、被查单位一季度签发或贴现的承兑汇票及所附合同、增值税发票的复印件一同装订成册上报我行案件风险排查领导小组办公室。
附件：大额存取款自查情况季报表
帐户自查情况季报表
票据业务承兑与贴现自查情况季报表印鉴管理使用自查情况季报表。