兴业银行同业业务发展概况及银银平台业务风险管控介绍课件
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1000
签约客户395家，累计联网 800
上线318家。
600
400
926.76
602.86 395.96 261.65
200 21.13 45.46
0
2007 2008 2009 2010 2011 2012
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银银平台发展现状
持续丰富的产品体系 450
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395
350 300 250 200 150
银银平台发展现状
450 400
395
350 300 250 200 150
295 318
126
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203 211 138 151
177
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100 66 57 50 12
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社会影响日益壮大
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
❖ “21世纪亚洲金融年会”2009年亚洲最佳同业合作银行奖 ❖《亚洲银行家》2008年中国区银行及企业支付服务成就奖 ❖《银行家》2008年度、2010年度中国金融营销奖 金融产品十佳奖（中 小银行服务方案、村镇银行服务方案）
同业业务产品序列（五）
银财合作
资金存放与结算
资金融通服务
投资理财服务 资产交易合作 投资银行服务 股本融资服务 咨询交流服务
资金存放与结算/新股网上申购、网下配售收付款服务 /银财直联 综合授信/法人账户日间透支/资金拆借/信贷资产回购 式转让/债券质押式回购/票据业务合作/融资担保/回 购式融资租赁资产转让 本外币机构理财/债券投资及债券交易/代销信托计划/ 代理黄金、白银交易/代销开放式基金/债券投资/外汇 业务
金收付、信托财产保管、同业拆借、信贷资产转让、同业存放、融资担保等。
同业业务产品序列（一）
银银合作
支付结算 财富管理 科技管理输出 融资服务 资本与资产负债结构优化 资金运用 代理国际结算 培训交流
柜面互通、信用卡代还款、代理村镇银行接入支付系统、银 银邮路
代理理财产品销售、理财门户（代理贵金属交易、银证转 账）、理财产品托管、机构理财
4000
2519.13
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168.35 270.67
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银银平台结算金额（亿元） 2 0 0 7
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514.7 767.33
2007 2008 2009 2010
2011 2012
信贷资产转让/银团贷款
债券承销服务/资产证券化/债务融资/银财合作并购贷 款业务
股本融资服务
咨询交流服务
同业业务产品序列（六）
银保合作
资本层面合作 保险资金存放
代理保险业务 资金结算业务 资金交易业务
其他业务
股权合作/债权合作
一般性存款/协议存款
代理销售保险产品/代理收取保险费 /代理支付保险金
资金汇划及集中管理 债券业务/拆借业务 保单权利质押贷款/保险资金托管业务/结汇业务/ 保险资金债权投资计划相关业务合作
同业业务产品序列（三）
银租合作
信用融资支持 现金管理与结算服务 承销及资产管理服务 资源共享合作
综合授信/同业拆借/同业借款/回购式应收租赁款转让/买入 返售资产业务/债务融资
资金存放与结算/现金管理/网络银行/跨银行资金管理
金融租赁公司发债承销/资产管理业务/国际贸易融资服务 （进口代付等） 理财产品创设/共同客户营销
同业业务产品序列（四）
银信合作
自营业务合作 信托业务合作 交易业务合作 其他业务合作
同业存放/综合授信/同业拆借/法人账户日间透支/信贷 资产转让/融资担保
信托理财/代理信托资金收付/信托财产保管/信贷资产信 托化/信托资产证券化/信托贷款受让
债券业务/外币理财/代客外汇买卖/代客境外理财/代理 黄金买卖 新股申购、网下配售收付款业务/组合融资/企业年金业 务/投资银行业务/上下游全面业务合作
兴业银行同业业务发展概况及 银银平台业务介绍
目录
❖ 兴业银行同业业务发展概况 ❖ 银银平台业务发展现状介绍 ❖ 银银平台业务风险管控介绍
2
兴业银行同业业务发展概况
战略目标 ❖致力成为资本市场和中小金融机构的银行服务专业提供者
总体策略
❖深入整合国内金融资源，开拓国外金融市场。 ❖推进本行综合化经营，提升本行综合竞争能力。 ❖拓展同业合作渠道，提升专业服务水平，建立大同业合作
同业业务产品序列（二）
银证合作
存管清算服务 信用融资支持 投资银行合作
证券公司自有资金存放/跨银行资金管理/证券交易结算资金第三 方存管/融资融券存管/代理证券资金清算/证券资金结算快速通道/ 银证往来资金管理/资产管理计划托管
综合授信/资金拆借/法人账户日间透支/债券质押式回购/股票质押 贷款/信用增级/债务融资
构优化服务、科技管理输出服务、资金运用服务、外汇代理服务、综合培训服务等。
占据先机的 银证合作
➢ 最早开展资本市场银行业务并服务于金融同业的商业银行之一。 ➢ 服务股份制银行中排名前列，第
三方存管联网上线证券公司行业覆盖率96%。
积极创新的 银信合作
➢ 最早开展人民币信托理财业务的的商业银行之一。 ➢ 同近60家信托公司建立了业务合作关系，合作内容包括：信托理财、代理信托产品资
目录
❖ 兴业银行同业业务发展概况 ❖ 银银平台业务发展现状介绍 ❖ 银银平台业务风险管控介绍
11
银银平台发展历程
构想：2004年： ——立项研发
起步：2005年:
——一期系统完成开
发 突破：2006年: ——形成完整合作方案
不断跨越：2007年——2012年： 机构队伍、产品体系、客户基础
银银平台发展现状
垦利乐安村镇银行 宝丰豫丰村镇银行 长葛轩辕村镇银行 禹州新民生村银行 信阳平桥村镇银行 南阳村镇银行 景德镇市商业银行 龙游义商村镇银行
库尔勒富民村镇1银7行
2011年6月 2011年5月 2011年4月 2011年3月 2010年12月 2010年12月 2010年11月 2010年8月 2010年8月
——2012年结算量达926万笔，结 算金额突破1万亿元，分别同比 增长53.73%和33.90% 。
——2012年理财产品销售量，较 2011年全年增长82% 。向银银 平台终端客户销售471.18亿元 ，是2011年全年的4倍多。
12000 10000
8000 6000
银银平台交易量（万笔） 10835.09 8092.19 5192.35
不断扩大的客户基础 450
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350 300 250 200 150
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203 211 138 151
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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
❖ 银银平台签约和系统上线
银银平台签约上线数（家）
客户不断增加，2012年末
科技输出合作上线银行 （截至2012年末累计合作67家）
合作银行
上线时间
合作银行
上线时间
合作银行
水城蒙银村镇银行 兰溪越商村镇银行 香河益民村镇银行 泰顺温银村镇银行 钟山凉都村镇银行 日照九银村镇银行
2012年12月 2012年10月 2012年9月 2012年6月 2012年4月 2012年2月
荆州市商业银行 黄石银行 宜昌市商业银行 邯郸银行 九江银行 库尔勒市商业银行 中山小榄村镇银行 新乡银行 东营市商业银行
上线时间 2012年12月 2012年10月 2012年9月 2012年9月 2010年7月 2010年6月 2009年9月 2009年7月 2009年6月 2009年4月 2009年3月 2009年1月 2008年12月 2008年11月 2007年7月
框架，树立同业业务品牌。 ❖加大金融工具创新,在部分领域形成领先优势。
服务对象
❖各类商业银行及存款类金融机构 ❖证券公司 ❖信托公司 ❖财务公司 ❖保险公司、金融租赁公司、资产管理公司等其他同业机构
同业业务经营特色
独具特色的 银银平台
➢ 延伸服务网络、增强服务能力，实现与中小金融机构客户的优势互补和整体合作。 ➢ 已开展的业务合作包括：支付结算服务、财富管理服务、融资服务、资本及资产负债结
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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
八大板块
支付结算 财富管理
科技管理合作、输出 融资服务 资本与资产负债结构优化 资金运用 代理国际结算 培训交流
产品内容
柜面互通、信用卡代还款、代理接入支付系统、银银邮路、快捷支付 理财门户（代理贵金属、银证转账、基金超市、理财超市）、理财产 品托管、代创设理财产品
六合九银村镇银行 贵溪九银村镇银行 玉泉蒙银村镇银行 芜湖泰寿村镇银行 任丘泰寿村镇银行 修水九银村镇银行 井冈山九银村镇银行 大兴九银村镇银行 武安村镇银行
2012年2月 2012年2月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年11月
❖ 中国人民银行“2010-2011年度支付结算优秀成果奖”（代理接入支付 系统）
❖《银行家》2011年度金融产品创新奖（理财门户)
❖ 2012 年《环球企业家》年度同业业务银行奖 ❖ 中国人民银行2012 年度银行科技发展奖二等奖
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
银银平台发展现状
日益扩大的品牌影响 450
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3059亿元 3724亿元
大型银行 中小银行
理财产品销售量（亿元）
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银银平台发展现状
快速扩张的渠道网络 450
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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
❖ 柜面互通网络覆盖范围不断扩大，截至2012年末，联
公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理、境内外联合培训等 14
银银平台发展现状
持续提升的交易规模 450
400
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350 300 250 200 150
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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
商业银行信息系统建设运维服务、村镇银行核心业务系统建 设服务、灾难备份
综合授信、同业拆借、同业借款、票据贴现、代签银承、信 用增级
资本管理、资产管理、负债管理
债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营、研究成 果共享
代开/转递/保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托 收等
公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理等
证券公司发债承销/企业债、短期融资券、中期票据承销/潜在客 户推荐
市场交易运营 产品研发销售
银行间市场债券交易/金融衍生产品交易/外汇业务
代理销售资产管理计划/人民币理财产品/结构化理财产品/资产证 券化
系统运营支持
IT系统运营托管及灾难备份系统托管服务
共同客户营销
银证联名卡/手机股市/在线交易/机构、个人产品/网点配对/银银 平台
商业银行、村镇银行核心业务信息系统建设、托管、运维服务，以及 省级农信联社、城商行、证券公司的异地灾难备份服务
综合授信、同业拆借、同业借款、票据贴现、代签汇票、信用增级 资本管理（次级债、混合债）、资产管理（银团）、负债管理（金融 债） 债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营、研究成果共享
代开/转递/保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托收等
网上线银行超过150家，连结网点超过20000多个。
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关于银银平台
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
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100 66 57
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科技输出稳步发展
仁怀蒙银村镇银行 内江兴隆村镇银行 盘锦大洼村镇银行 龙岗国安村镇银行 许昌新浦村镇银行 虞城通商村镇银行
2012年12月 2012年10月 2012年9月 2011年10月 2011年9月 2011年8月
临朐聚丰村镇银行 昌东九银村镇银行 盘山安泰村镇银行 滦平盛阳村镇银行 天津东丽村镇银行 新乡新兴村镇银行
签约客户395家，累计联网 800
上线318家。
600
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926.76
602.86 395.96 261.65
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2007 2008 2009 2010 2011 2012
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银银平台发展现状
持续丰富的产品体系 450
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银银平台发展现状
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社会影响日益壮大
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
❖ “21世纪亚洲金融年会”2009年亚洲最佳同业合作银行奖 ❖《亚洲银行家》2008年中国区银行及企业支付服务成就奖 ❖《银行家》2008年度、2010年度中国金融营销奖 金融产品十佳奖（中 小银行服务方案、村镇银行服务方案）
同业业务产品序列（五）
银财合作
资金存放与结算
资金融通服务
投资理财服务 资产交易合作 投资银行服务 股本融资服务 咨询交流服务
资金存放与结算/新股网上申购、网下配售收付款服务 /银财直联 综合授信/法人账户日间透支/资金拆借/信贷资产回购 式转让/债券质押式回购/票据业务合作/融资担保/回 购式融资租赁资产转让 本外币机构理财/债券投资及债券交易/代销信托计划/ 代理黄金、白银交易/代销开放式基金/债券投资/外汇 业务
金收付、信托财产保管、同业拆借、信贷资产转让、同业存放、融资担保等。
同业业务产品序列（一）
银银合作
支付结算 财富管理 科技管理输出 融资服务 资本与资产负债结构优化 资金运用 代理国际结算 培训交流
柜面互通、信用卡代还款、代理村镇银行接入支付系统、银 银邮路
代理理财产品销售、理财门户（代理贵金属交易、银证转 账）、理财产品托管、机构理财
4000
2519.13
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168.35 270.67
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银银平台结算金额（亿元） 2 0 0 7
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2008
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5494.27
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155
514.7 767.33
2007 2008 2009 2010
2011 2012
信贷资产转让/银团贷款
债券承销服务/资产证券化/债务融资/银财合作并购贷 款业务
股本融资服务
咨询交流服务
同业业务产品序列（六）
银保合作
资本层面合作 保险资金存放
代理保险业务 资金结算业务 资金交易业务
其他业务
股权合作/债权合作
一般性存款/协议存款
代理销售保险产品/代理收取保险费 /代理支付保险金
资金汇划及集中管理 债券业务/拆借业务 保单权利质押贷款/保险资金托管业务/结汇业务/ 保险资金债权投资计划相关业务合作
同业业务产品序列（三）
银租合作
信用融资支持 现金管理与结算服务 承销及资产管理服务 资源共享合作
综合授信/同业拆借/同业借款/回购式应收租赁款转让/买入 返售资产业务/债务融资
资金存放与结算/现金管理/网络银行/跨银行资金管理
金融租赁公司发债承销/资产管理业务/国际贸易融资服务 （进口代付等） 理财产品创设/共同客户营销
同业业务产品序列（四）
银信合作
自营业务合作 信托业务合作 交易业务合作 其他业务合作
同业存放/综合授信/同业拆借/法人账户日间透支/信贷 资产转让/融资担保
信托理财/代理信托资金收付/信托财产保管/信贷资产信 托化/信托资产证券化/信托贷款受让
债券业务/外币理财/代客外汇买卖/代客境外理财/代理 黄金买卖 新股申购、网下配售收付款业务/组合融资/企业年金业 务/投资银行业务/上下游全面业务合作
兴业银行同业业务发展概况及 银银平台业务介绍
目录
❖ 兴业银行同业业务发展概况 ❖ 银银平台业务发展现状介绍 ❖ 银银平台业务风险管控介绍
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兴业银行同业业务发展概况
战略目标 ❖致力成为资本市场和中小金融机构的银行服务专业提供者
总体策略
❖深入整合国内金融资源，开拓国外金融市场。 ❖推进本行综合化经营，提升本行综合竞争能力。 ❖拓展同业合作渠道，提升专业服务水平，建立大同业合作
同业业务产品序列（二）
银证合作
存管清算服务 信用融资支持 投资银行合作
证券公司自有资金存放/跨银行资金管理/证券交易结算资金第三 方存管/融资融券存管/代理证券资金清算/证券资金结算快速通道/ 银证往来资金管理/资产管理计划托管
综合授信/资金拆借/法人账户日间透支/债券质押式回购/股票质押 贷款/信用增级/债务融资
构优化服务、科技管理输出服务、资金运用服务、外汇代理服务、综合培训服务等。
占据先机的 银证合作
➢ 最早开展资本市场银行业务并服务于金融同业的商业银行之一。 ➢ 服务股份制银行中排名前列，第
三方存管联网上线证券公司行业覆盖率96%。
积极创新的 银信合作
➢ 最早开展人民币信托理财业务的的商业银行之一。 ➢ 同近60家信托公司建立了业务合作关系，合作内容包括：信托理财、代理信托产品资
目录
❖ 兴业银行同业业务发展概况 ❖ 银银平台业务发展现状介绍 ❖ 银银平台业务风险管控介绍
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银银平台发展历程
构想：2004年： ——立项研发
起步：2005年:
——一期系统完成开
发 突破：2006年: ——形成完整合作方案
不断跨越：2007年——2012年： 机构队伍、产品体系、客户基础
银银平台发展现状
垦利乐安村镇银行 宝丰豫丰村镇银行 长葛轩辕村镇银行 禹州新民生村银行 信阳平桥村镇银行 南阳村镇银行 景德镇市商业银行 龙游义商村镇银行
库尔勒富民村镇1银7行
2011年6月 2011年5月 2011年4月 2011年3月 2010年12月 2010年12月 2010年11月 2010年8月 2010年8月
——2012年结算量达926万笔，结 算金额突破1万亿元，分别同比 增长53.73%和33.90% 。
——2012年理财产品销售量，较 2011年全年增长82% 。向银银 平台终端客户销售471.18亿元 ，是2011年全年的4倍多。
12000 10000
8000 6000
银银平台交易量（万笔） 10835.09 8092.19 5192.35
不断扩大的客户基础 450
400
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350 300 250 200 150
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100 66 57
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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
❖ 银银平台签约和系统上线
银银平台签约上线数（家）
客户不断增加，2012年末
科技输出合作上线银行 （截至2012年末累计合作67家）
合作银行
上线时间
合作银行
上线时间
合作银行
水城蒙银村镇银行 兰溪越商村镇银行 香河益民村镇银行 泰顺温银村镇银行 钟山凉都村镇银行 日照九银村镇银行
2012年12月 2012年10月 2012年9月 2012年6月 2012年4月 2012年2月
荆州市商业银行 黄石银行 宜昌市商业银行 邯郸银行 九江银行 库尔勒市商业银行 中山小榄村镇银行 新乡银行 东营市商业银行
上线时间 2012年12月 2012年10月 2012年9月 2012年9月 2010年7月 2010年6月 2009年9月 2009年7月 2009年6月 2009年4月 2009年3月 2009年1月 2008年12月 2008年11月 2007年7月
框架，树立同业业务品牌。 ❖加大金融工具创新,在部分领域形成领先优势。
服务对象
❖各类商业银行及存款类金融机构 ❖证券公司 ❖信托公司 ❖财务公司 ❖保险公司、金融租赁公司、资产管理公司等其他同业机构
同业业务经营特色
独具特色的 银银平台
➢ 延伸服务网络、增强服务能力，实现与中小金融机构客户的优势互补和整体合作。 ➢ 已开展的业务合作包括：支付结算服务、财富管理服务、融资服务、资本及资产负债结
295 318
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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
八大板块
支付结算 财富管理
科技管理合作、输出 融资服务 资本与资产负债结构优化 资金运用 代理国际结算 培训交流
产品内容
柜面互通、信用卡代还款、代理接入支付系统、银银邮路、快捷支付 理财门户（代理贵金属、银证转账、基金超市、理财超市）、理财产 品托管、代创设理财产品
六合九银村镇银行 贵溪九银村镇银行 玉泉蒙银村镇银行 芜湖泰寿村镇银行 任丘泰寿村镇银行 修水九银村镇银行 井冈山九银村镇银行 大兴九银村镇银行 武安村镇银行
2012年2月 2012年2月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年12月 2011年11月
❖ 中国人民银行“2010-2011年度支付结算优秀成果奖”（代理接入支付 系统）
❖《银行家》2011年度金融产品创新奖（理财门户)
❖ 2012 年《环球企业家》年度同业业务银行奖 ❖ 中国人民银行2012 年度银行科技发展奖二等奖
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
银银平台发展现状
日益扩大的品牌影响 450
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3059亿元 3724亿元
大型银行 中小银行
理财产品销售量（亿元）
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银银平台发展现状
快速扩张的渠道网络 450
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❖ 柜面互通网络覆盖范围不断扩大，截至2012年末，联
公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理、境内外联合培训等 14
银银平台发展现状
持续提升的交易规模 450
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商业银行信息系统建设运维服务、村镇银行核心业务系统建 设服务、灾难备份
综合授信、同业拆借、同业借款、票据贴现、代签银承、信 用增级
资本管理、资产管理、负债管理
债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营、研究成 果共享
代开/转递/保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托 收等
公司治理、企业文化、资产负债管理、风险管理等
证券公司发债承销/企业债、短期融资券、中期票据承销/潜在客 户推荐
市场交易运营 产品研发销售
银行间市场债券交易/金融衍生产品交易/外汇业务
代理销售资产管理计划/人民币理财产品/结构化理财产品/资产证 券化
系统运营支持
IT系统运营托管及灾难备份系统托管服务
共同客户营销
银证联名卡/手机股市/在线交易/机构、个人产品/网点配对/银银 平台
商业银行、村镇银行核心业务信息系统建设、托管、运维服务，以及 省级农信联社、城商行、证券公司的异地灾难备份服务
综合授信、同业拆借、同业借款、票据贴现、代签汇票、信用增级 资本管理（次级债、混合债）、资产管理（银团）、负债管理（金融 债） 债券结算代理、债券投资、外汇交易、贵金属自营、研究成果共享
代开/转递/保兑进口信用证、代理审单、代理保函、代理托收等
网上线银行超过150家，连结网点超过20000多个。
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关于银银平台
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
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科技输出稳步发展
仁怀蒙银村镇银行 内江兴隆村镇银行 盘锦大洼村镇银行 龙岗国安村镇银行 许昌新浦村镇银行 虞城通商村镇银行
2012年12月 2012年10月 2012年9月 2011年10月 2011年9月 2011年8月
临朐聚丰村镇银行 昌东九银村镇银行 盘山安泰村镇银行 滦平盛阳村镇银行 天津东丽村镇银行 新乡新兴村镇银行