汇款头寸的偿付

习题
• 1、信汇结算方式的一个优点是收费较低廉，
因为它是以____________方式指示国外代 理行解付汇款的。
– a.电讯 b.航邮 c.人工快递
• 2、电汇是以____________方式指示国外
代理行解付汇款的。
– a.电讯 b.航邮 c.人工快递
• 3、票汇是以____________为工具来解付
Reimbursement of remittance cover
汇款头寸的偿付
• 汇款的偿付俗称拨头寸，是指汇出行在办理汇出汇款业务
• • • •
时，应及时将汇款金额拨交给其委托解付汇款的汇入行的 行为。 一般在进行汇款时，在汇款通知书上须写明偿付指示。 如汇出行和汇入行之间相互开有账户，则偿付较简单。 汇出行在汇入行有账户，则只需授权汇入行借记其账户； 汇入行在汇出行有账户，则汇出行在发出汇款通知书时须 先贷记汇入行在汇出行的账户。 如果汇出行和汇入行之间没有建立直接的账户往来关系， 则需要其它银行的加入，以便代汇入行拨付或偿付资金给 解付行,及代解付行收款人帐户所偿收款。
当汇出行汇入行双方在同一代理行开立往来账户
P.O.
账 户 行 X
开户行 汇 入 行
开户行 Debit a/c Debit advice 汇 出 行
Credit a/c
T/T. In cover ,we have authorized X Bank to debit our a/c and credit your a/c with them.
习题
• 8、当汇入行在汇出行有账户时，汇出行可
采用____________的方式偿付汇入行。
– a.主动贷记汇入行在汇出行的账户 – b.主动贷记汇出行在汇入行的账户 – c.授权汇入行借记汇出行在汇入行的账户 – d.借记源自文库入行在汇出行的账户
习题
• 9、当汇出行与汇入行彼此没有账户关系而
均在另一家银行有账户关系时，汇出行可采 用____________的方式偿付汇入行。
– a.汇出行预留的签字与信汇委托书上汇出行的签 字是否一致 – b. 密押 – c.汇票票根上银行的签字与汇出行预留的签字是 否一致 – d. 汇出行预留的签字与电汇委托书上汇出行的 签字是否一致
习题
• 7、当汇出行在汇入行有账户时，汇出行可
采用_____的方式偿付汇入行。
– a. 主动贷记汇入行在汇出行的账户 – b.主动贷记汇出行在汇入行的账户 – c.授权汇入行借记汇出行在汇入行的账户 – d.借记汇入行在汇出行的账户
– （1）N公司用信汇方式支付预付款，汇出行是香 港渣打银行，汇入行是中国银行上海分行，请写 出该笔信汇业务的流程图。（1——10号完成） – （2）N公司用票汇方式支付预付款，汇出行是香 港渣打银行，汇入行是中国银行上海分行，请写 出该笔票汇业务的流程图。（10——20号完成） – （3）N公司用电汇方式支付预付款，汇出行是香 港渣打银行，汇入行是中国银行上海分行，请写 出该笔电汇业务的流程图。（1——10号完成）
• • • • • • • • • •
根据以下内容写出电汇电文 （40号——50号完成）
Remitting bank: Bank of China, Zhejiang Paying bank: Midland Bank Ltd., London Date of cable: 10 June Test: 1234 Ref No. 208TT0992 Amount: GBP62,000.00 Payee: Anglo International Co., Ltd, London Account No. 36998044 with Midland Bank Ltd., London Message: Contract No. 201541 Remitter: Zhejiang International Trust ＆Investment Corp., Hangzhou Cover: Debit our HO account
开户行
账户行
汇 出 行
P.O.
Debit advice
汇 入 行
1.Payment Order/In Cover，please debit our a/c with you. 2.寄出借记报告单称已借记汇出行帐户
• 3、共同账户行转账类。 • 在以上两种偿付类型中，资金转移就在两家银行之间发生，
手续少，时间快，非常方便。 • 如果汇出行与汇入行之间没有上二类中提到的那种账户关 系，通常就通过他的两家银行的共同账户行，即在一家汇 出行与汇入行都开有银行账户的银行进行偿付。偿付指示 如:“In cover，We have authorized xx Bank（共同账 户行）to debit our account and credit the above sum to your account with them"。 • 在这种偿付方式中，汇出行要同时通知两家银行，即汇入 行和账户行，因此手续较多。帐户行根据汇出行的通知转 账后，还要通知汇入行。这样，一笔业务就需要有两个信 息传递时间。
BANK OF CHINA
This draft is valid for one Year from the date of issue
PAY TO THE SUM OF
NO. AMOUNT
PAY AGAINST THIS DRAFT TO THE DEBIT OF OUR ACCOUNT TO: For:
Exercises
• If the London’s bank makes a payment to a A. B.
correspondent abroad, ( ). The foreign bank’s vostro account will be debited. The foreign bank’s vostro account will be credited. The London’s bank’s nostro account will be credited. The London’s bank’s nostro account will be debited.
Please draw a demand draft to make remittance by D/D （50号之后完成）
• • • •
• • •
Draft No. 20100613 Amount : HKD32,150.00 Place and date of draft: Tianjin, 8 May, 2010 Payee : the order of United Trading Company, Hong Kong Pay against this draft to the debit of our account. Remitting bank: Bank of China, Tianjin Remitter : China National Light Industrial Products Imp. & Exp. Corp., Tianjin Branch, Tianjin
– a.主动贷记共同账户行的账户 – b. 授权共同账户行借记汇入行在其处的账户并 贷记汇出行在其处的账户。 – c.授权共同账户行借记汇出行在其处的账户并贷 记汇入行在其处的账户。 – d.授权借记共同账户行的账户
操作题 • 上海华峰机电进出口公司向香港N公司出口整 套机电设备，贸易合同规定，N公司应预付 15%的货款。假如：
C.
D.
please write “cover instruction” for each remittance below. The paying bank has maintained an USD account with the remitting bank. Suppose an outward remittance in USD is made, how do you write “cover instruction” for this remittance? Both remitting bank and paying bank have maintained USD account with XYZ Bank, New York. Suppose an outward in USD is made, then “cover instruction” ?
习题
• 5、电汇方式下汇入行的查验对象是_____。
– a.汇出行预留的签字与信汇委托书上汇出行的签 字是否一致 – b. 密押 – c.汇票票根上银行的签字与汇出行预留的签字是 否一致 – d. 汇出行预留的签字与电汇委托书上汇出行的签 字是否一致
习题
• 6、票汇方式下汇入行的查验对象是____。
收款人汇款的。
– a.电讯 b.航邮 c.银行即期汇票
习题
• 4、信汇方式下汇入行的查验对象是
_______。
– a.汇出行预留的签字与信汇委托书上汇出行的签 字是否一致 – b.密押 – c.汇票票根上银行的签字与汇出行预留的签字是 否一致 – d.汇出行预留的签字与电汇委托书上汇出行的签 字是否一致
操作题 • 上海华峰机电进出口公司向香港N公司出口整套机电 设备，贸易合同规定，N公司应预付15%的货款。 • 假如：
– （1）中国银行上海分行在香港渣打银行有账户，香港渣 打银行在给中国银行上海分行的交款指示中可以怎样写? (20号——30号完成） – （2）香港渣打银行在中国银行上海分行有账户，香港渣 打银行在给中国银行上海分行的交款指示中可以怎样写? （20号——30号完成） – （3）如果两家银行之间并没有账户关系，但两家银行在 香港汇丰银行都存有账户，香港渣打银行在给中国银行上 海分行的交款指示中可以怎样写? （30号——40号完成）
•
具体来说有如下几种可能的途径:
• 1、主动贷记类。汇入行在汇出行开有账户，汇出行则在发
出汇款通知书之前，主动将相应头寸贷记汇入行的账户， 并在汇款通知书中注明，即写明如下偿付指示： • In cover，We have credited your a/c with us．
账户行 开户行 P.O. Credit advice 汇 入 行
汇 出 行
1.Payment Order/In Cover，we have credited your a/c with us 2.寄出贷记报告单称已贷记汇入行账户
• 2、授权借记类。如果汇出行在汇入行开有账户，汇出行则
应在发出汇款通知书时，授权汇入行借记相应金额在其处 的帐户。即其偿付指示为： • In cover，please debit our a／c with you.