月度经营分析报告模板

人身险公司分析报告编报基本框架

注：各项数据按业务口径（旧口径）数据统计，除表3、表5外，各数据均为累计数据。

一、指标情况分析

综合考核在全国排名情况。总公司对本公司主要关注指标完成进度情况，各公司可结合实际情况，根据总公司对分公司考核的具体指标排名情况进行说明。填表1，对本公司新单保费计划达成情况进行分析说明

二、业务状况分析

（一）总体业务状况分析

1、本年累计保险保费收入与上年同期比较的变化情况及变动原因分析。列出完成全年计划任务进度，保费规模和增速在总公司系统内的排名。本年和上年各月原保险保费收入的趋势分析。可通过图表方式对当年和上年的保费进行对比，总结业务发展的总体特点和趋势，对变化较大的情况进行说明。

2、填表2对本公司保费继续率进行分析说明。

表2 保费继续率情况表

注：BF1=评估前一年度生效之长期险期缴新单于生效后第13个月的实收保费（含附加险）；

BF2=评估前一年度生效之长期险新单期缴保费（含附加险）；

BF3=评估前二年度生效之长期险期缴新单于生效后第25个月的实收保费（含附加险）；

BF4=评估前二年度生效之长期险新单期缴保费（含附加险）；

13个月保费继续率=BF1/BF2*100%;25个月保费继续率=BF3/BF4*100%。

3、填表3、表4及表5，对本公司个人代理人，并对人员发生较大变动的情况进行说明。

（单位：人、％）

（单位：人、％）

入司的营销员人数×100％。

（单位：人、％）

（三）渠道及产品分析

填表6，介绍个人代理、银邮代理渠道整体情况，分析变化的原因。分析寿险新单业务结构变化（期缴与趸缴结构、缴费年限结构）原因及对公司经营的影响。结合产品，分析介绍新单期缴业务指标。如公司其他销售渠道有突出表现或异常动态，或有开辟新渠道，也应作具体分析。

对个人代理和银邮代渠道的主要产品介绍分析，如产品特点、保费收入、手续费政策等。

简要介绍渠道开展的业务推动情况及取得的效果。

新产品销售，也需做简要介绍说明。

填表7、8，分析大单项目对本公司业务发展的影响。

表7 原保险保费收入排在前三位的团体保单表（单位：万元）

表8 社会招标中标项目情况表（单位：万元）

（五）政策性业务分析

参与城乡居民大病保险、健全社会保障体系服务“三农”等方面的举措和成效，介绍项目，参保人数，保费收入，保险金额，补偿金额、补偿人次等情况。

表9小额人身保险统计表（季报表）

单位：万元、万人注：主要产品可列多个

三、业务支出分析

（一）退保金支出

结合渠道、产品等因素介绍分析退保情况及主要原因，主要风险及处置措施、重点产品的退保情况（含非正常退保投诉及补偿情况）。

（二）满期给付分析

结合渠道、产品等因素介绍分析满期给付的情况和面临的主要风险，重点产品满期给付的基本情况（含非正常给付投诉及补偿情况）。

四、费用支出

列出手续费及佣金支出、业务及管理费支出等的金额、同比增长情况，对费用支出同比变化进行原因分析，对占比较高，增长较大的项目进行重点分析（各公司可结合实际情况，根据总公司对费用考核的具体指标进行统计和分析）。

表10 银邮渠道手续费支出情况表（单位：万元）

七、其他需要说明的情况