《成功递送保单六步法》
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如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单， 您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话 95519进行联系。 关键词：保单内容 阅读 95519
特别提示:
与其被动等待客户提问，不如提前出击大方讲解； 别放下保单就想跑！
第四步：详细解释保单条款
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。 话术：张姐，作为您的客户经理，我需要就您的这份合同进行说明。 首先看一下您与我们订立的合同…… 第二部分是这份保单所提供的保障…… 第三部分是如何申请领取保险金…… 第四部分是保险费的交纳……
——首期后保险费支付
——宽限期及合同效力终止
几个数字必须弄清楚
• • • • • 4.025 ——鑫如意预订利率 2.5 ——金账户保底利率 4.5 ——金账户中等利率 6 ——金账户高等利率 4.3 ——金账户执行利率
特别说明
• 4.025不会写到合同里，就像盖好的房子看不到钢筋一样；
• 查询渠道1——手机“百度一下，你就知道”； • 查询渠道2——详情请咨询95519（现场拨打，倾听最甜
第一步：恭喜客户
目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻
松好的关系。
话术：张姐，首先恭喜您获得了一份全面的保障
，成功获得了顶额利率的白金鑫如意；我
有2位客户预约晚了没能办上； 关键词：恭喜 保障 赞美
第二步：重申客户当初的投保需求
目的：提醒客户的需求，坚定购买意愿 话术：张姐，您看，这份计划满足您的多项需求， 白金鑫如意，保障了您的子女教育、婚嫁、
等损害公司利益之严重后果的，统一由销售督察岗处
理并公开通报。
专业化递送保单的好处
• 提升专业与诚信的形象
• 提升新单品质与续收率 • 避免发生投保后期纠纷 • 延长您的寿险职业生涯
递送保单六步骤
步骤一——恭喜客户 步骤二——重申客户投保需求 步骤三——介绍保单内容 步骤四——详细解释保单条款 步骤五——索要回执并提醒电话回访 步骤六——索取转介绍
养老、资金周转等多项需求，一条资金链，
全家按需取 ……
关键词：现状 需求 保障
第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
话术：张姐，这是您的保险单，里面包括投保书、条款、发票及回执和客 户指南，接下来我会利用大约5-10分钟时间为您详细介绍保单 条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！
一兑到底送保单 坚守流程最简单
· 2009年9月
第一版·
首卖日保单批量送达 做好保单递送 保证颗粒归仓 • 递送保单早准备
• 学习保单的构成
• 成功递送六步骤
•递送保单早准备
• 心情——自信、热情（我们帮助客户获得了15
年难得一遇的白金鑫如意）；
• 知识——认真阅读保单（自己不明白的提前问清楚，答 不上客户问的问题是第一大忌）；
的表达差异；自己先懂，然后
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 电子投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南 • 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。Leabharlann Baidu
回执很重要
• 保单回执的相关规定
1. 销售伙伴在收到保单后，必须在三日内将保单送达投 保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期， 于签字后二日内将回执交至公司柜面； 2. 销售伙伴未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保
关键词：人性化；
我们要解释条款的内容包括：
• 影响投保人投保与否的有关条款
• 影响投保人合法权益的有关条款
• 犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内可申请全额 退保，这10天称为犹豫期 ——主险为一年期的险种没有犹豫期 不主动提及，但客户问起绝不回避 大胆大方大气的告诉客户——是的，当然了，您买的 所有保险都是这样！
• 分红险 • 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
特殊险种
金账户 • 询问客户是否阅读过产品说明书和保障计划书； • 询问客户是否了解金账户的计息方式及领取的特点；
注： 以上内容如有调整，以95519的实际回访为准。
• 如何配合电话回访工作
1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保回访能及时完成； 2、收集好客户的所有投保资料，国寿E家投保前，应提醒客户一旦承保公司将会 对客户进行 电话回访 ，电话号码为“ 95519”。并告知客户回访是根据监 管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访； 3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求回访的时 间反馈给县公司，由公司协调业管申请预约的回访时间； 4、如果回客户对电话回访中的内容表示不了解或不清楚，且要求上门解释的情 况，必须在规定时效内及时处理；
• 礼品——惊喜服务（办完保险还送礼品，带给客户
不一样的体验，为转介绍做铺垫）；
递送保单可能出现的问题及对策
• 间隔时间太长——
从预约到正式出单（提前电话沟通， 别签单了不敢跟客户联系，该是自己 的跑不了）；
• 客户思想动摇——
分析原因，对症下药、排除干扰；
• 合同解释不清——
递送；
合同文本非常严谨、有许多专业术语； 合同表述与计划书、说明会课件之间
话回访是为了保证您的权益，请您耐心配合一下！
关键词：清楚 保单
回执 电话回访
何为电话回访
“电话回访”是公司
根据监管部门要求，自保单 签发之日起一定期限内，对 所有新单客户进行统一特定 内容的核实，以协助客户明 确自身利益的公司行为。
电 话 回 访 内 容 提 前 告 知
公共内容
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名； • 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险 责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面的内 容； • 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打 95519
这一次满意的保单递送 下一次签单成交的开始
• 别忘了索取转介绍：
• • •
Thank you!
张姐，我还有两个要求： 一是给我提供意见：你看我的服务还有哪些需要改进的地方？ 二是给我提供名单：身边一定有朋友可能需要提供保险服务，写3个名单！
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单
话术：张姐，其实现在的家庭大都不知道怎么买保险、买多少保险，
我相信您身边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友，麻烦 您告诉我，我来帮他们做一下保险理财分析。 您放心，作为您的保险客户经理，我服务您的朋友就像服务您 一样，一定不会让您失望，让您没有面子……
关键词：保单服务
• 每两人为一组进行专业
化递送保单的演练 • 完成演练后角色互换 • 时间：10分钟
大气大方大度 一定要带礼品 不明白打电话 有问题问百度
不要让客户觉得我们害怕撤单！ 撤单损失最大的是客户自己！
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任
——保险金额 ——保单收益 ——现金价值 ——保险期间
——保险费
——保单贷款
• 影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除
——如实告知
——受益人指定和变更
——保险事故通知
——减额交清
——合同解除处理
美、最标准的回答）；
金账户合同——2倍保障去哪儿了？
请看下面两个红圈——“再按”
第五步：索要回执并铺垫电话回访
目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访 话术：张姐，不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？
您看这是您购买这份保单的合同，同时请您在下面回执处进行签 名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益，在 未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回访，电
特别提示:
与其被动等待客户提问，不如提前出击大方讲解； 别放下保单就想跑！
第四步：详细解释保单条款
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。 话术：张姐，作为您的客户经理，我需要就您的这份合同进行说明。 首先看一下您与我们订立的合同…… 第二部分是这份保单所提供的保障…… 第三部分是如何申请领取保险金…… 第四部分是保险费的交纳……
——首期后保险费支付
——宽限期及合同效力终止
几个数字必须弄清楚
• • • • • 4.025 ——鑫如意预订利率 2.5 ——金账户保底利率 4.5 ——金账户中等利率 6 ——金账户高等利率 4.3 ——金账户执行利率
特别说明
• 4.025不会写到合同里，就像盖好的房子看不到钢筋一样；
• 查询渠道1——手机“百度一下，你就知道”； • 查询渠道2——详情请咨询95519（现场拨打，倾听最甜
第一步：恭喜客户
目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻
松好的关系。
话术：张姐，首先恭喜您获得了一份全面的保障
，成功获得了顶额利率的白金鑫如意；我
有2位客户预约晚了没能办上； 关键词：恭喜 保障 赞美
第二步：重申客户当初的投保需求
目的：提醒客户的需求，坚定购买意愿 话术：张姐，您看，这份计划满足您的多项需求， 白金鑫如意，保障了您的子女教育、婚嫁、
等损害公司利益之严重后果的，统一由销售督察岗处
理并公开通报。
专业化递送保单的好处
• 提升专业与诚信的形象
• 提升新单品质与续收率 • 避免发生投保后期纠纷 • 延长您的寿险职业生涯
递送保单六步骤
步骤一——恭喜客户 步骤二——重申客户投保需求 步骤三——介绍保单内容 步骤四——详细解释保单条款 步骤五——索要回执并提醒电话回访 步骤六——索取转介绍
养老、资金周转等多项需求，一条资金链，
全家按需取 ……
关键词：现状 需求 保障
第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
话术：张姐，这是您的保险单，里面包括投保书、条款、发票及回执和客 户指南，接下来我会利用大约5-10分钟时间为您详细介绍保单 条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！
一兑到底送保单 坚守流程最简单
· 2009年9月
第一版·
首卖日保单批量送达 做好保单递送 保证颗粒归仓 • 递送保单早准备
• 学习保单的构成
• 成功递送六步骤
•递送保单早准备
• 心情——自信、热情（我们帮助客户获得了15
年难得一遇的白金鑫如意）；
• 知识——认真阅读保单（自己不明白的提前问清楚，答 不上客户问的问题是第一大忌）；
的表达差异；自己先懂，然后
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 电子投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南 • 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。Leabharlann Baidu
回执很重要
• 保单回执的相关规定
1. 销售伙伴在收到保单后，必须在三日内将保单送达投 保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期， 于签字后二日内将回执交至公司柜面； 2. 销售伙伴未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保
关键词：人性化；
我们要解释条款的内容包括：
• 影响投保人投保与否的有关条款
• 影响投保人合法权益的有关条款
• 犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内可申请全额 退保，这10天称为犹豫期 ——主险为一年期的险种没有犹豫期 不主动提及，但客户问起绝不回避 大胆大方大气的告诉客户——是的，当然了，您买的 所有保险都是这样！
• 分红险 • 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
特殊险种
金账户 • 询问客户是否阅读过产品说明书和保障计划书； • 询问客户是否了解金账户的计息方式及领取的特点；
注： 以上内容如有调整，以95519的实际回访为准。
• 如何配合电话回访工作
1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保回访能及时完成； 2、收集好客户的所有投保资料，国寿E家投保前，应提醒客户一旦承保公司将会 对客户进行 电话回访 ，电话号码为“ 95519”。并告知客户回访是根据监 管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访； 3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求回访的时 间反馈给县公司，由公司协调业管申请预约的回访时间； 4、如果回客户对电话回访中的内容表示不了解或不清楚，且要求上门解释的情 况，必须在规定时效内及时处理；
• 礼品——惊喜服务（办完保险还送礼品，带给客户
不一样的体验，为转介绍做铺垫）；
递送保单可能出现的问题及对策
• 间隔时间太长——
从预约到正式出单（提前电话沟通， 别签单了不敢跟客户联系，该是自己 的跑不了）；
• 客户思想动摇——
分析原因，对症下药、排除干扰；
• 合同解释不清——
递送；
合同文本非常严谨、有许多专业术语； 合同表述与计划书、说明会课件之间
话回访是为了保证您的权益，请您耐心配合一下！
关键词：清楚 保单
回执 电话回访
何为电话回访
“电话回访”是公司
根据监管部门要求，自保单 签发之日起一定期限内，对 所有新单客户进行统一特定 内容的核实，以协助客户明 确自身利益的公司行为。
电 话 回 访 内 容 提 前 告 知
公共内容
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名； • 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险 责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面的内 容； • 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打 95519
这一次满意的保单递送 下一次签单成交的开始
• 别忘了索取转介绍：
• • •
Thank you!
张姐，我还有两个要求： 一是给我提供意见：你看我的服务还有哪些需要改进的地方？ 二是给我提供名单：身边一定有朋友可能需要提供保险服务，写3个名单！
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单
话术：张姐，其实现在的家庭大都不知道怎么买保险、买多少保险，
我相信您身边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友，麻烦 您告诉我，我来帮他们做一下保险理财分析。 您放心，作为您的保险客户经理，我服务您的朋友就像服务您 一样，一定不会让您失望，让您没有面子……
关键词：保单服务
• 每两人为一组进行专业
化递送保单的演练 • 完成演练后角色互换 • 时间：10分钟
大气大方大度 一定要带礼品 不明白打电话 有问题问百度
不要让客户觉得我们害怕撤单！ 撤单损失最大的是客户自己！
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任
——保险金额 ——保单收益 ——现金价值 ——保险期间
——保险费
——保单贷款
• 影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除
——如实告知
——受益人指定和变更
——保险事故通知
——减额交清
——合同解除处理
美、最标准的回答）；
金账户合同——2倍保障去哪儿了？
请看下面两个红圈——“再按”
第五步：索要回执并铺垫电话回访
目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访 话术：张姐，不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？
您看这是您购买这份保单的合同，同时请您在下面回执处进行签 名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益，在 未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回访，电