证券营销人员执业与行为规范

营销人员违规处罚——《证券公司监督管理条例》
接受客户的委托， 为客户办理证 券认购、 交易等事项
未出示证书
接受多家 证券公司委托
责令改正，警告，没收违法所得， 并处违法所得等值罚款 不足3万元，处以3万元以下的罚款 情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格
营销人员违规处罚——《证券公司监督管理条例》
营销人员执业要求：专业
知识
专业
具备专业知识 和技能，熟悉 相关业务流程 和合同内容
积极参加公司 和营业部组织 的业务培训
营销人员行为规范
不能同时多 处任职
权限、期 间、执业 范围
出示证书 职业形象 尊重客户意愿
营销人员行为规范
营销人员在公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应 符合以下要求：
营销人员执业要求：
营销人员应当遵守
法律、行政法规，监管机构和行政管理部 门的规定
自律规则以及职业道德，公司和营业部的 相关管理制度
自觉维护证券行业及公司的声誉，保护客 户合法权益
营销人员执业要求：执业原
则
执业原则 诚实守信
营销人员从事客户招揽 和客户服务等活动，应
当遵循：
勤勉尽责
公平对 待客户
客户利 益优先
签署任何文件；利用营销人员身份谋取不当利益
– 对外泄露公司和营业部有关业务资料和其他商业机密 – 违反《证券法》第四十三条的规定买卖股票；违反公司规定买卖权益类证券 – 从事损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为
授权管理
介绍：公司和证券市场 的基本情况；证券投资 基本知识和业务流程； 有关法律法规
证券营销人员执业与行为规范 合规培训
目
一 依据 二 管理与监督
录
三 营销人员执业要求 四 营销人员行为规范 五 营销人员禁止行为 六 授权管理
七 营销人员违规处罚
依据
• 一、
营销人员执业与行为规范的依据
– 法律法规 《公司法》《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司合规管理试行规定》 《证券经纪人管理暂行规定》 – 自律规则 《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》《证券业从业人员执业行为准则 》《证券从业人员资格管理实施细则》《证券经纪人执业注册登记暂行办法》 职业道德:守法合规 诚实信用 勤勉尽责 客户至上
– 提供非法的服务场所或者交易设施；未经批准，擅自进行宣传等 – 委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动
– 进行商业贿赂和不正当交易行为
– 将营业部的存量客户转为自己的客户；在营业部拦截自然开户客户；在证 券经纪人之间、证券经纪人和其他营销人员之间争抢客户
营销人员禁止行为
– 贬低竞争对手和不正当竞争 – 作为客户的代理人
传递：由公司统一提供的 研究报告、证券类金融产 品宣传推介材料及与证券 投资有关的信息
权限
法律、行政法规和证监会规定 可以从事的其他活动
授权管理
·所有营销人员最大权限不得超过《营销人员执业与行为规范管理实施 细则》 第二十四条规定的范围；
权限确定标准
·部分营销人员只能授予二十四条第（一）、（二）和（三）款的权限 ·营销人员首次授权默认为《营销人员执业与行为规范管理实施 细则》第二十四条规定的所有权限范围； ·如小于，营业部须向公司提出授权范围建议，公司零售经纪部和 人力资源部对营业部所提出的授权范围建议进行审批
准确
• 清晰、准确、客观地向客户
介绍证券市场和公司的基本 情况以及有关的政策法规、 基础知识、业务流程
真实
• 如实向客户传递公司统 一提供的研究报告及与 证券投资有关的信息、 证券类金融产品推介材 料及有关信息，不夸大、 歪曲、隐瞒、遗漏有关
适当
• 充分提示证券投资的风 险，提示客户不要超越 自身风险承担能力从事 证券投资活动
未讲解业 务规则 和合同 内容并 以书面 方式揭 示风险
未了解 客户
不适当 销售
警告，3万元以上10万元以 下罚款 情节严重的，撤销任职资格 或者证券从业资格
总结
• 取得执业资格 • 公示从业资格 • 充分揭示风险 • 正当手段营销
开展授权业务 公平对待客户 提供统一咨询 客户利益优先
从自身做起，从点滴规范，将 合规理念融入营销工作的每 一个环节！
• 纪律处分 • 行政处罚 • 刑事处罚
营销人员违规处罚
• 纪律处分: 警告、考核扣分、解 除居间关系、责令赔偿损 失、扣发合规金、解除合 同等；
营销人员违规处罚——《证券公司监督管理条例》
提供投资建 议，对证券价 格的涨跌或者 市场走势作出 确定性的判断
违反规定委托他 人代为买卖 证券。
警告，并处3万元以上10万元以下罚 款 情节严重的，撤销任职资格或者证 券从业资格
授权流程与审批
授权调整
·减小：授权营业部直接办理； ·增加：通过签报方式报经零售经纪部批准；
·同时涉及有关证书、合同中授权范围的变更，按公司《营销人员
执业资格与证书管理实施细则》、《营销人员合同管理实施细则》 规定执行
营销人员违规处罚
营销人员在执业过程中如发生违反国 家有关法律、行政法规、监管机构 和行政管理部门的规定、自律组织 的有关规范和公司的有关规定，以 及违反委托合同约定的行为，应对 其进行责任追究。
相关部门和组织
各证券营业部落 实各项规定
管理与监督（续）
管理与监督具体内容
注册管理
行为规范
违规处罚
营销人员执业要求：执业
资格
通过证券 从业人员 资格考试， 持续具备 规定的执 业条件
1
资格
3
2
进ຫໍສະໝຸດ Baidu注册登 记，取得 “证券经纪 人证书”
进行执业注册登记，并取 得“一般证券业务执业资 Text 格证书”或“证券经纪业 务营销资格证书”
• 二、适用人员
– 适用于公司所有证券经纪人、客户经理等营销人员
管理与监督
零售经纪部
• 是营销人员行为 规范管理的主管 部门，负责协调 •
证券营业部
负责对为其提供 服务的营销人员 的执业行为进行 日常监督与管理 •
公司相关部门
根据公司营销业 务管理组织架构 和职责分工的规 定，履行各自对 营销人员执业与 行为规范管理的 职责
分成与风险分担
– 为客户之间的融资融券行为提供中介、担保或者其他便利 – 在委托合同有效期内及合同因任何原因终止后一年内：以任何方式转移营业
部客户；接受其它证券公司的委托从事证券经纪人业务；从事其他职业
营销人员禁止行为
– 营销人员（证券经纪人）以公司或者营业部员工身份对外开展业务；营销人 员（客户经理）未经公司或营业部授权代表营业部或以营业部员工名义发表、
– 接受客户全权委托；与客户约定分享投资收益分担投资损失；从客户处取得
任何不当利益 – 从事向客户传递公司统一提供的研究报告及证券投资有关信息以外的证券咨
询服务工作
– 对证券价格的涨跌或市场走势做出确定性判断和建议；提供虚假信息；为创 造交易量而诱使客户进行不必要的证券买卖
营销人员禁止行为
– 挪用客户资金和有价证券；泄露客户的商业秘密或者个人隐私等 – 向客户推荐未由公司代销的金融产品；虚假或误导性陈述；盈亏承诺、利益
内容
营销人员行为规范
诚实、公正、公平地对待客户 出现利益冲突时，优先确保客户利益 引导客户到证券营业场所办理开户等业务
严格保守在执业过程中获悉的商业秘密
对待客户耐心、细致
营销人员禁止行为
– 未完成执业注册手续，开展营销活动 – 对客户夸大证券投资预期收益或其他不正确或误导性的宣传；做出赔偿承
诺以及其他虚假承诺