物流金融
物流金融的发展现状及对策
物流金融的发展现状及对策物流金融是指以物流为基础，利用金融手段解决物流企业在运输、仓储、配送、供应链管理等环节中所面临的资金周转难题和风险管控问题，有效改善物流企业的资金运作水平和运营效率。
随着物流行业的快速发展和金融业的不断创新，物流金融正逐渐成为物流产业的重要组成部分，为发展提供了新的动力和机遇。
由于物流金融的特殊性及市场环境的变化，物流金融发展仍面临一些挑战和问题，需要采取相应的对策来推动其健康发展。
一、物流金融的发展现状1. 物流金融市场存在的问题目前，我国物流金融市场由于金融机构参与度不高、融资成本高、风险评估不足等问题，导致物流企业融资难、融资贵的局面。
物流企业在经营中需要大量的流动资金，但由于缺少抵押品和信用等问题，获得融资渠道有限，导致生产经营受限。
物流金融产品单一，服务功能不足，难以满足不同物流企业的需求。
由于信息不对称、信用风险高，金融机构在物流行业中缺乏有效的风险管理手段和模型。
这些问题制约了物流金融市场的发展。
2. 物流金融的发展趋势随着互联网+和智能物流技术的发展，物流企业的需求与金融机构的服务将更加紧密地结合在一起，形成更为完善的物流金融服务体系。
未来，物流金融将呈现“线上线下融合、多元化金融产品、智能化服务”等发展趋势。
物流企业将通过供应链金融和区块链技术获得更好的资金支持和风险管理。
不断完善的法律法规和政策环境，也将为物流金融市场的健康发展提供更为有利的保障。
1. 完善金融体系，提高金融机构的服务水平物流金融市场需要金融机构的积极参与和支持。
政府应当加大对金融机构的支持和引导力度，鼓励其发展多元化的金融产品和服务，提高服务水平和金融创新能力。
金融机构应当主动了解物流企业的需求，提供更为灵活和个性化的金融服务，同时加强风险管理和评估能力，降低融资成本和信用风险。
2. 引入第三方物流金融服务机构，提升服务品质第三方物流金融服务机构作为金融机构与物流企业之间的桥梁，可以更好地满足物流企业的资金需求。
物流金融
物流金融一、物流金融的概念及其基本结构(一)概念物流金融是指金融机构与物流企业合作，在供应链运作过程中向客户提供的融资及配套的结算和保险等相关服务的业务，其核心是物流融资，即银行等金融机构通过与物流企业的合作创新，以企业所从事交易项下的担保物为依托，对企业资金投放、商品采购、销售回笼等经营过程的物流和资金流进行锁定控制或封闭管理，依靠企业对处于银行监控下的商品和资金的贸易流转所产生的现金流实现对银行授信的偿还．可以看出，物流金融创新不再像传统的信贷一样，仅关注企业规模、净资产和负债率等基本面信息，而是更加关注担保物所附载的交易信息，例如交易产品的供求关系、产品的价格波动趋势、交易对手的信誉和实力、整体供应链条的风险以及融资主体(包括银行和物流企业)的监控力度等．(二)基本结构物流金融业务在现阶段的表现形式有很多，但可按照产品生产经营周期的不同阶段，进行基本的划分，见图1．按图1，物流金融业务模式可以分成三大类．一是基于交易关系的预付款融资业务模式，主要发生在采购提交这一运作周期，包括基于推动式交易关系与拉动式交易关系两种基本形式，基于推动式交易关系的预付款融资可以依靠物流企业对借款企业产品生产销售前景的准确预测替借款企业支付给上游供应商相应的预付款，以启动借款企业的采购运作；而基于拉动式交易关系的预付款融资也称订单融资业务，它需要根据下游厂商的订单或采购合同等替借款企业支付给供应商相应的预付款，以启动借款企业的采购运作；二是基于存货的物流金融业务模式，这也是物流金融的核心模式，主要发生在持有或制造周期以及销售周期，现阶段主要包括存货质押融资和其高级阶段仓单质押融资两种业务形式．就中国的实际情况而言，由于开展仓单质押融资业务的市场和制度基础环境还未完全成熟，完全意义上的基于仓单质押的物流金融业务目前在国内开展得很少，仓单更多地是作为一种存货凭证，仓单的流通机制还未形成，此时物流金融业务更多地是以存货质押融资业务为主；三是基于应收账款的物流金融业务模式，主要发生在回款周期，一般来说，下游厂商会拖欠上游中小企业的货款从而形成一段时间的资金缺口，此时物流企业可与银行合作将应收账款作担保物给借款企业提供融资，直至应收账款从下游厂商处收回以偿还借贷．这些基本的业务形式在现阶段可以围绕存货质押融资业务组合成许多物流金融的创新产品，例如保兑仓、未来提货权质押融资、打包放款、先票款后货业务、未来货权质押开证、进口全程货权质押授信业务等等．二、国内外物流金融业务比较分析通过对物流金融业务内涵和结构的剖析，可知物流金融业务的三种基本形式及其产生缘由。
物 流 金 融
2．保兑仓
制造商、经销商、物流企业、银行四方签署“保兑仓”业务合 作协议书，经销商根据与制造商签订的购销合同向银行交 纳一定比率的保证金，申请开立银行承兑汇票，专项用于 向制造商支付贷款，由物流企业提供承兑担保，经销商以 货物对第三方物ห้องสมุดไป่ตู้供应商进行反担保。
3．融通仓
在融通仓模式中银行把贷款额度直接授权给物流企业，由物流 企业根据客户的需求和条件进行质押贷款和最终结算。物 流企业向银行提供符合相关规定的信用担保，并直接利用 这些信贷额度向中小企业提供灵活的质押贷款业务，银行 则基本上不参与质押贷款项目的具体运作。
4．垫付货款
又称银行质押贷款业务。在货物运输过程中，发货人将市场畅 销、价格波动幅度小、处于正常贸易流转状态的产品作抵 押转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资。 当提货人向银行偿还货款后，银行向第三方物流供应商发 出放货指示，将货物所有权还给提货人。
物流基础
物流基础
物流金融
一、物流金融概述 二、物流金融模式
一、物流金融概述
1.物流金融的含义
指物流企业与金融机构联合为企业的物流与供应 链运作提供物流与金融的一体化服务，以及物流 企业为金融机构提供服务和金融机构为物流企业 提供服务。
例8-10 ——广发银行“物流银行”服务
一、物流金融概述
2．物流金融的意义 （1）解决中小企业融资困难 （2）给银行带来新的业务和利润空间 （3）增强物流企业的核心竞争力 （4）整合供应链，实现各方共赢
例8-11 ——UPS的物流金融服务
二、物流金融模式
主要有： 仓单质押 保兑仓 融通仓 垫付货款等
1．仓单质押
指需要融资企业把质押品存储在物流企业的仓库中，然 后凭借物流企业开具的仓单向银行申请贷款，银行根 据质押品的价值和其他相关因素向客户企业提供一定 比例的贷款。这一过程中，物流企业负责监管和储存 质押品。
国内物流金融案例
国内物流金融案例1. 某公司物流金融服务助力中小物流企业发展某物流金融公司与国内多家中小型物流企业合作，为其提供资金支持和金融解决方案。
通过为物流企业提供货款垫付、运费结算、应收账款融资等服务，帮助其解决资金周转问题，提升运营效率，推动企业发展。
2. 物流金融助力电商物流企业扩大规模一家电商物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务扩大运营规模。
金融机构为该企业提供了融资支持，帮助其购买更多的货车、仓库设备和信息系统，提高物流配送能力，满足电商业务的快速增长。
3. 物流金融助推冷链物流业发展冷链物流企业合作金融机构，利用物流金融服务推动冷链物流业发展。
通过融资支持，冷链物流企业得以购买先进的冷藏设备和运输车辆，提高冷链物流的运输能力和服务质量，满足消费者对冷链产品的需求。
4. 物流金融解决仓储物流企业的资金瓶颈问题某仓储物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务解决资金瓶颈问题。
金融机构为该企业提供了短期贷款，帮助其支付员工工资、购买运输设备和仓库设备等，确保企业正常运营。
5. 物流金融助力物流企业开展跨境业务一家物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务开展跨境物流业务。
金融机构为该企业提供了海外仓储融资、跨境结算等服务，帮助其解决资金和结算问题，推动跨境物流业务的发展。
6. 物流金融助推农产品物流产业发展农产品物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务推动农产品物流产业发展。
通过为农产品物流企业提供应收账款融资、质押贷款等服务，帮助其解决资金问题，提高运输能力和服务水平，推动农产品流通。
7. 物流金融解决快递末端配送难题某快递企业与金融机构合作，利用物流金融服务解决末端配送问题。
金融机构为该企业提供了车辆融资、人员培训等支持，帮助其提高配送效率和服务质量，满足快递业务的快速增长。
8. 物流金融助力供应链金融创新一家供应链企业与金融机构合作，共同推动供应链金融创新。
通过为供应链企业提供库存融资、订单融资等服务，帮助其解决资金周转问题，提高供应链效率，降低企业运营风险。
物流金融
第一章：物流金融的概念一、概念：物流金融是一个新的概念，是指在物流运营过程中，与物流相关的企业通过金融市场和金融机构，运用金融工具使物流产生的价值得以增值的融资和结算的服务活动。
二、物流金融的内容包括发生在物流过程中的各种贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、结算、有价证券的发行与交易，收购兼并与资产重组、咨询、担保以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。
物流金融是为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务，它伴随着物流产业的发展而产生。
物流金融涉及的因素有：物流结算业务、物流融资业务、物流金融技术支持业务、物流金融客服业务、物流金融政策资源匹配等。
三、为什么会产生物流金融？（P4）1、中小企业融资困境使市场存在大量金融需求（a缺乏现代经营管理理念，经营风险高。
b 中小企业的规模和信用水平低下，制约其融资能力。
c缺少可供担保抵押的财产，融资成本高。
d目前阶段我国占企业总量0.5％的大型企业拥有50％以上的贷款份额，而占88.1％的小型企业的贷款份额不足20％。
e中小企业股票融资仅占国内融资总量的1％左右，中小企业主要的筹资方式还是银行借款。
f信用担保环境在一定程度上影响着中小企业的融资g 政府的政策支持力度不够是造成中小企业融资困难的重要原因。
）2、金融业的竞争使金融机构创新意识增强3、物流企业获取新的竞争优势的需要4、供应链上企业降低风险需要5、物流金融的特征（规范化、信息化、异地化、普遍适用性）规范化：物流金融业务中所有物流产品的质量和包装都以协议约定的标准规范化，由物流公司验收、看管，而且动产质押品的质押要符合规定程序，不能有银行派人看管和客户自行看管的不规范行为，确保质押的有效性。
信息化：物流金融中所涉及的所有质押品的监管都借助物流公司的物流信息管理统一进行，与该业务有关的管理人员，都可以随时通过物流公司的信息管理系统查看质押品的品种、数量和价值，以便获得质押品的即时情况。
物流金融与供应链金融,别再傻傻分不清
物流金融与供应链金融，别再傻傻分不清两种融资方式的相关概念1.物流金融（1）定义。
物流金融（Logistics Finance）指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
（2）运作主体。
从定义可以看出，物流金融主要涉及三个主体：物流企业、金融机构和贷款企业（客户）。
贷款企业是融资服务的需求者；物流企业与金融机构为贷款企业提供融资服务；三者在物流管理活动中相互合作、互利互惠。
（3）运作模式。
根据金融机构参与程度的不同，物流金融的运作模式可分为资本流通模式、资产流通模式及综合模式。
其中资本流通模式是金融机构直接参与物流活动的流通模式，包含四种典型模式：仓单质押模式、授信融资模式、买方信贷模式和垫付贷款模式。
2.供应链金融（1）定义。
供应链金融（SupplyChain Finance），SCF,是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业侧面）。
指银行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存活融资服务。
（2）运作主体。
供应链金融主要涉及三个运作主体：金融机构、核心企业和上下游企业。
（3）运作模式。
从风险控制体系的差别以及解决方案的问题导向维度，供应链金融的运作模式分为存货融资、预付款融资、应收账款融资模式；采取的标准范式为“1+N”，即以核心企业“1”带动上、下游的中小企业“N”进行融资活动，“+”则代表两者之间的利益、风险进行的连接。
货嘀嘀嘀网的运营模式就是供应链金融的模式，以O2O模式整合集装箱供应链相关货主\货代\车队等供应链上下游企业，提供集装箱全程线上可视化信息等服务，线上撮合这些企业与P2P平台\类金融\银行等资金渠道机构达成货物质押贷款，运费质押贷款，车辆抵押贷款等业务合作，并提供押品物流门到门可视化监管信息支持、异常货物处理等增值服务。
物流金融的5种模式
一、物流金融的5种模式(一)代收货款模式1.概念：物流公司为企业（多为攻擂邮购公司、电子商务公司、商贸企业、金融机构等）提供传递实物的同时，帮供方向买方收取货款，然后将货款转交投递企业，并从中收取一定比例费用。
是物流金融的初级阶段，从盈利来看，它直接带来的利益属于物流公司，同时厂家和消费者获得的是方便快捷的服务。
2.特点：该模式资金在交付前有一个沉淀期，在沉淀期内第三方物流获得一部分不用付息的租金。
1)代收货款业务附加值高，除了正常实物传送自费，另有结算手续费、退货服务费等。
2)运营成本低，这类业务普遍集中在东部大城市，代收货款业务有区域性集中特点，这样利于规模作业，单件揽收成本平均运输成本和内部处理成本都相对较低。
3)直接投资小，见效快，业务在原营业网店进行，需要追加投资少。
4)业务前景广阔，目前中国邮购行业、电子商务国际贸易等蓬勃发展，这些领域都是和代收货款紧密联系的，双方存在相互促进的作用，伴随这些领域蓬勃发展，代收货款前景广阔。
214 35 71.货物信息2.下单3.投递货物4.支付货款5.交付货物6.收取一定比例手续费7.支付货款(二)托收模式1.概念：当物流公司为发货人承运一批货物时，物流公司首先代提货人预付一半货款，当提货人取货时则交付货款。
为消除垫付货款对物流公司的资金占用，垫付货款还有另一种模式：发货人将货权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，当提货人向银行偿还货款后，银行向第三方物流企业发出放货指示，将货权还给提货人。
此种模式下，物流公司的角色发生了变化，由原来商业信用主体变成了为银行提供货物信息、承担货物运送，协助控制风险的配角。
2.特点：1)既可以消除发货人资金积压困扰，又可以让发货人与提货人规避风险，对第三方物流供应商而言，其盈利点是将客户与自己利益密切连在一起，客户群基础越来越稳定。
2)对于物流公司来讲，资金在交付前有一个沉淀期，在自己这个沉淀期内，物流公司等于获得了一笔不用付息资金。
物流行业物流金融服务与供应链金融解决方案
物流行业物流金融服务与供应链金融解决方案第一章：物流金融服务概述 (2)1.1 物流金融服务的定义与特点 (2)1.1.1 物流金融服务的定义 (2)1.1.2 物流金融服务的特点 (2)1.1.3 物流金融服务的发展现状 (3)1.1.4 物流金融服务的发展趋势 (3)第二章：物流金融产品与服务类型 (3)1.1.5 贷款产品 (3)1.1.6 融资租赁 (4)1.1.7 保险产品 (4)1.1.8 保理业务 (5)1.1.9 基于核心企业的供应链金融解决方案 (5)1.1.10 基于区块链技术的供应链金融解决方案 (5)第三章：物流金融风险管理与控制 (5)1.1.11 物流金融风险类型 (6)1.1.12 物流金融风险评估 (6)1.1.13 信用风险控制策略与方法 (7)1.1.14 操作风险控制策略与方法 (7)1.1.15 市场风险控制策略与方法 (7)1.1.16 法律风险控制策略与方法 (7)1.1.17 道德风险控制策略与方法 (8)第四章：供应链金融解决方案概述 (8)1.1.18 供应链金融的定义 (8)1.1.19 供应链金融的意义 (8)1.1.20 核心企业 (8)1.1.21 金融机构 (9)1.1.22 供应链管理平台 (9)1.1.23 政策法规支持 (9)第五章：供应链金融产品设计 (9)1.1.24 概述 (9)1.1.25 融资租赁 (9)1.1.26 保理 (10)1.1.27 商业汇票 (10)1.1.28 供应链贷款 (10)1.1.29 概述 (10)1.1.30 物流仓储管理 (10)1.1.31 运输管理 (10)1.1.32 供应链协同管理 (10)1.1.33 物流信息化 (11)第六章：供应链金融风险防范与控制 (11)1.1.34 加强信用评估 (11)1.1.35 信用风险控制措施 (11)1.1.36 完善内部控制体系 (11)1.1.37 操作风险控制措施 (12)第七章：物流金融服务与供应链金融政策法规 (12)1.1.38 物流金融政策法规的背景与意义 (12)1.1.39 物流金融政策法规的主要内容 (12)1.1.40 供应链金融政策法规的背景与意义 (13)1.1.41 供应链金融政策法规的主要内容 (13)第八章：物流金融服务与供应链金融实践案例 (14)1.1.42 案例背景 (14)1.1.43 案例实施 (14)1.1.44 案例背景 (15)1.1.45 案例实施 (15)第九章：物流金融服务与供应链金融创新 (15)1.1.46 区块链技术 (16)1.1.47 大数据技术 (16)1.1.48 人工智能技术 (16)1.1.49 产业链金融模式 (16)1.1.50 平台金融模式 (17)1.1.51 供应链金融生态圈模式 (17)1.1.52 跨境供应链金融模式 (17)第十章：物流金融服务与供应链金融的未来展望 (17)第一章：物流金融服务概述1.1 物流金融服务的定义与特点1.1.1 物流金融服务的定义物流金融服务是指在物流业务过程中，金融机构针对物流企业、供应链上下游企业以及物流项目提供的一系列融资、结算、风险管理等金融服务。
物流金融知识点总结
物流金融知识点总结一、物流金融的基本概念物流金融是一个综合性概念，它包含了金融和物流两个方面的内容。
首先，金融是指资金的流通和配置，包括货币、信用、贷款、支付、投资等金融活动。
而物流则是指实物的流动和管理，包括货物的运输、仓储、包装、配送等物流活动。
物流金融是将金融服务和物流活动相结合，通过金融手段来支持、促进和优化物流活动。
在国内，物流金融由中国银行保险监督管理委员会监管，是金融业务的重要组成部分。
二、物流金融的发展现状随着全球经济一体化和互联网的发展，物流行业对金融服务的需求越来越大，物流金融的发展也日益迅速。
目前，国内外的许多银行、保险公司和金融科技企业都涉足了物流金融领域，提供了一系列的金融产品和服务。
其中，国内银行的物流金融产品主要包括货物融资、仓储融资、运输融资、保险融资等，为物流企业提供了融资支持。
此外，金融科技企业也通过互联网和大数据技术，推出了物流金融平台，为物流企业提供了供应链金融、风险管理、结算服务等。
在国际上，一些发达国家如美国、德国等也建立了完善的物流金融体系，为全球物流链上的企业提供融资、投资和保险服务。
三、物流金融的知识点总结1. 货物融资货物融资是指利用货物作为抵押物，向物流企业提供资金支持的一种融资方式。
货物融资可以分为库存融资和订单融资两种形式。
库存融资是指物流企业将库存的货物作为抵押，向银行或其他金融机构申请贷款。
订单融资是指物流企业将客户的订单或合同作为抵押，向金融机构融资。
货物融资可以帮助物流企业解决资金周转不畅的问题，提高资金使用效率。
2. 仓储融资仓储融资是指以仓储的货物作为抵押，向金融机构融资的一种融资方式。
物流企业可以通过将仓储的货物作为抵押，向银行或其他金融机构申请贷款，以解决仓储成本过高、资金周转不畅等问题。
仓储融资有助于降低流动资金占用率，优化企业资金结构。
3. 运输融资运输融资是指以运输的货物作为抵押，向金融机构融资的一种融资方式。
物流企业可以通过将运输中的货物作为抵押，向银行或其他金融机构申请贷款，以解决运输成本过高、资金周转不畅等问题。
金融物流是什么
金融物流是什么导语：物流金融是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
1什么是金融物流物：大宗商品贸易(内贸和外贸)+ 期货保值流：现代物流 + 仓储金：金融融：融合一体，融汇贯通是供应链金融、动产质押融资、结构性贸易融资等金融手段的统称与融合;是基于对实物贸易、期货保值、物流仓储、金融服务等资源的整合;是将商流、物流、资金流、信息流融为一体的服务模式。
2中资银行与外资银行有什么区别Business Mix 混业经营Chinese Financial Market Shares 中国金融市场份额International Bank 外资银行Y是Market Share < 2%市场份额 < 2%Chinese Bank 中资银行N否Market Share > 98%市场份额3传统仓单质押融资与创新仓单质押融资传统仓单质押融资：(1)截止目前为止，在现行的物权法项下，质押货物的处置仅能通过法院拍卖来进行;(2)银行并不是专业的大宗商品贸易商，因此并不具备专业的贸易能力消化变卖质押货物;(3)盯住价格机制：大宗商品价格具有很大的波动性，且不同地域的价格也很大不同，而银行并不具备足够的人力、物力来盯住市场以确保质押货物的市场价值。
创新仓单质押融资(以兵工物资为例)：(1)从技术层面讲，“备用买家保购协议”解决了这个问题，即由兵工华东保购并顺利消化处置质押货物;(2)兵工华东可以按期提供“市场价格及货物估值报告”(以及价格预警机制)。
或者由兵工华东代做期货保值，并可以把保值头寸转移给银行。
兵工华东不仅仅是仓库监管人，而且是最具实力的大宗商品贸易商，有着敏锐的市场洞察力和销售渠道。
(3)在兵工华东物流金融3.0的产品中，兵工华东设计了严格的LTV盯市机制。
这样以来，可以从源头防止了违约、坏账的发生，直接保护金融机构的利益。
4物流金融的历史意义物流金融利国利民：利国：重新规划国内大宗商品游戏规则，增强中国在国际大宗商品领域的话语权;利民：有效分配社会资源，支持有潜力的实体企业，解决当地就业。
银行开展物流金融的案例
银行开展物流金融的案例：以某银行与物流公司的合作为例一、背景介绍物流金融是一种将物流与金融相结合的金融服务模式，通过物流公司、银行和客户三方合作，为供应链中的客户提供全方位的金融服务。
近年来，随着物流行业的快速发展，越来越多的银行开始探索物流金融业务，以提高自身的竞争力和服务水平。
二、案例描述以某银行与物流公司的合作为例，该银行与一家大型物流公司合作，开展物流金融业务。
具体操作流程如下：1. 银行与物流公司签订合作协议，明确双方的权利和义务。
2. 银行根据客户需求，设计物流金融产品方案，并制定相应的业务流程。
3. 物流公司根据客户需求，提供相应的物流服务，包括货物运输、仓储、监管等。
4. 银行根据物流公司提供的信息，对客户提供的质押物进行评估和监控，确保质押物的安全和价值。
5. 在质押物价值稳定的情况下，银行向客户提供贷款，并由物流公司负责监管和保管质押物。
6. 客户在还款期内，可以自由使用贷款资金，但必须保证质押物的价值不低于贷款金额。
7. 客户在还款期结束后，如质押物价值高于贷款金额，银行将贷款本息全额返还给客户；如质押物价值低于贷款金额，客户需补足差额。
在该案例中，银行通过与物流公司的合作，实现了对质押物的有效监管和评估，降低了风险，提高了贷款的安全性。
同时，该业务模式也为客户提供了更加灵活的融资方式，提高了供应链的效率。
三、分析总结该案例的成功之处在于：1. 充分利用了物流公司的资源优势，实现了三方合作，提高了金融服务的质量和效率。
2. 银行通过与物流公司的合作，降低了风险，提高了贷款的安全性，增强了自身的竞争力。
3. 该业务模式适用于供应链中的各类企业，具有广泛的适用性和推广价值。
然而，该案例也存在一些不足之处，如合作双方的信息共享和风险控制机制需要进一步完善，以应对潜在的风险和挑战。
未来，随着物流金融市场的不断发展和壮大，银行和物流公司需要进一步加强合作，探索更加高效和安全的业务模式，以满足客户不断增长的需求。
物流金融的概念
物流金融的概念
随着物流行业的发展，物流金融也日益受到重视。
物流金融，也称作供应链金融，是指面向物流行业客户的金融服务，其服务范围包括设备投资、应收账款融资、交易金融、供应链金融等。
物流金融具有以下特点：
一、物流金融能够增加企业的运营能力，帮助企业对其供应链或仓库的管理、投资和运营进行更有效的资本运作，从而有效提升其竞争力和效率。
二、物流金融不仅可以帮助企业管理自身资本，还可以帮助企业获得更多额外融资，从而丰富企业资源，改善企业运营状态，增加企业生产力。
三、物流金融也可以帮助企业更好的把握经济状况和行业发展趋势，对企业的成功投资有积极的影响。
四、物流金融通过一些定制化的金融服务为物流企业提供全面的金融支持，能够充分满足物流企业的金融需求，为企业的发展和变革提供稳定的资金来源。
五、物流金融可以促进企业与资金供应商之间的商业关系，帮助企业节约资金，提高资金利用率，减轻财务负担。
从上述可以看出，物流金融是一种既实用又可靠的金融服务，能够有效提高企业的运营效率，提升企业的竞争力，确保企业的可持续发展。
因此，未来，物流金融将会得到更多的关注，为物流企业提供更多资源支持。
物流金融(PPT32页)
另一方面据合同权限登录他方信息系统获
取信息。
2
（二）物流企业自身的创新
• 1.通过资本市场，扩大物流企业规模及市场 影响力
• 2.利用上下游企业的供应链管理，转换物流 企业在供应链中的角色，强化物流金融增 值服务。
• 3.加强风险管理，严格执行质押物的审核、 评估等程序。
3
（三）银行金融业务创新
检机构检验，交易所进行现场检查。检验 合格后，交割库给卖方开具标准仓单。
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卖方客户授信的物流金融业务
银行
还款 仓单
仓单质押
核Hale Waihona Puke 授信卖方交割入库交易所 交割地
仓单 仓单
第三方物流 企业3PL
委托 监管
交割日 付款
买方
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• 2）买方客户授信的物流金融业务 • 第三方物流企业以担保人的当时受银行委
• 利用物流企业与核心企业正常贸易流转，
在缺少抵押物的情况下给物流企业提供担
保融资。
25
4.新型物流金融模式——期货交 割时的价值创造
• 1）卖方客户授信的物流金融业务 • 第三方物流企业以担保人的当时受银行委
托代理监管货物。 • 银行根据仓单，把贷款额度直接授信给交
割库的卖方客户。 • 卖方按照交易所规定组织入库，仓库和质
价值及其浮动和变化。
• 该融资模式可以将物流监管前移至货物装 船启运，实现从开证开始的商品质押全程 监管融资。
5
2.厂商银融资模式
• 是商品经销商从生产厂家购买货物时，提 前向银行存入部分价格风险保证金（2030%），银行代经销商支付货款，然后生产
商以银行为收货人向指定的仓库发货，货
物到仓库后由第三方物流公司代银行验收 并进行质押监管。
物流金融的概念和运作模式
物流金融的概念和运作模式物流金融是指通过金融工具和服务为物流行业提供资金支持、风险管理和增值服务，以促进物流业的发展和创新。
它将传统金融业和物流业紧密结合，通过金融手段解决物流业的融资困难和风险问题，提高物流行业的运营效率和竞争力。
物流金融的运作模式通常包括三方面内容：物流融资、物流保险和物流增值服务。
首先，物流融资是物流金融的核心内容之一。
物流企业因为资金周转需求大、现金流不稳定等因素，常常面临融资难题。
而传统的金融机构往往对物流企业的资金需求不够了解，难以提供精准的融资服务。
物流金融通过了解物流企业的运营特点和风险特点，提供定制化的融资方案，包括短期融资、中长期融资、应收账款融资等多种形式，满足物流企业的不同资金需求。
其次，物流保险是物流金融的另一个重要组成部分。
物流企业由于承担着货物运输过程中的损失风险，需要保险来进行风险分担和避免自身财务损失。
物流金融可以通过提供货物运输保险和责任保险等保险产品，帮助物流企业降低风险成本，保护其财产安全，提高经营效益。
此外，物流金融还可以通过提供风险评估、风险管理咨询等服务，帮助物流企业预防和应对各种潜在风险。
最后，物流金融还提供一系列的增值服务，以提高物流企业的运营效率和竞争力。
这些增值服务包括供应链金融服务、仓储物流服务、数据分析服务等。
供应链金融服务通过整合供应链各个环节的信息和资源，提供融资、支付、结算、风险管理等服务，提升供应链的运作效率。
仓储物流服务通过提供仓储、包装、配送等服务，简化物流流程，降低物流成本。
数据分析服务通过对物流企业的运营数据进行分析，提供决策支持和优化建议，帮助物流企业提高运营效率和服务品质。
总之，物流金融通过为物流企业提供融资、保险和增值服务，解决其资金需求和风险问题，促进物流业的发展和创新。
随着物流业的不断发展和金融科技的进步，物流金融将进一步深化和创新，为物流企业提供更加个性化和专业化的服务。
同时，国家和相关部门也应加大政策支持，提供良好的发展环境，推动物流金融行业的健康发展。
物流金融
供应商
产品制造商
零售商
产品顾客
TP的发展状况
• 国际上最全面的金融物流规划体系在北美 美国和加拿大）以及菲律宾等地。 （美国和加拿大）以及菲律宾等地。 • 相对于发达国家，发展中国家的金融物流 相对于发达国家， 业开始得较晚，制度也不够完善。 业开始得较晚，制度也不够完善。 • 在国外，金融物流发展有一定的基础，许 在国外，金融物流发展有一定的基础， 多外国银行及物流企业将目标 逐渐定向中国， 公司, 逐渐定向中国，如UPS公司 公司 法国巴黎银行等。 法国巴黎银行等。
国外金融物理的 具体模式
• • • 保 兑 仓 仓 单 质 押 结 算 业 务
结算业务
• 在国外结算业务运用得非常广泛，最 在国外结算业务运用得非常广泛， 简单的结算模式就是第三方物流企业 除运输之外， 除运输之外，在装车之后要先垫付货 款，等到提货人收货时再将贷款返还 给第三方物流企业。 给第三方物流企业。
（2）仓单质押模式二
• 仓单质押模式二是在仓单质押模式一 的基础上， 地理位置的一种拓展. 的基础上，对地理位置的一种拓展 第三方物流供应商根据客户不同， 第三方物流供应商根据客户不同， 整合社会仓库资源甚至是客户 自身的仓库， 自身的仓库，就近进行质押 监管， 监管，极大降低了客户的 质押成本。 质押成本。
融通仓
• 融通仓是一个以质押物资仓管与监管、价 融通仓是一个以质押物资仓管与监管、 值评估、公共仓储、物流配送、 值评估、公共仓储、物流配送、拍卖为核 心的综合性第三方物流服务平台， 心的综合性第三方物流服务平台，它不仅 为银企间的合作构架新桥梁， 为银企间的合作构架新桥梁，也将良好地 融入企业供应链体系之中， 融入企业供应链体系之中，成为中小企业 重要的第三方物流服务提供者。 重要的第三方物流服务提供者。
运输服务行业的物流金融和融资解决方案
运输服务行业的物流金融和融资解决方案随着全球贸易和物流需求的增长，运输服务行业的重要性也日益显现。
然而，许多运输企业在发展过程中遇到了各种各样的融资问题。
为了解决这些问题，物流金融和融资成为了运输服务行业的关键领域。
本文将介绍物流金融和融资解决方案，以帮助运输企业实现可持续发展。
一、物流金融的概念和作用物流金融是指通过金融手段为运输服务行业提供资金支持和服务的一种金融模式。
它的出现为运输企业提供了更多的融资渠道和金融产品，有助于解决运输服务行业在发展过程中遇到的资金短缺等问题。
物流金融的主要作用包括：1. 资金支持：物流金融为运输企业提供了各种融资渠道，如贷款、融资租赁等，帮助企业解决资金周转问题，满足其业务发展需求。
2. 风险管理：物流金融可以通过运输保险等金融工具帮助企业降低运营风险，确保货物的安全运输，减少运输企业的经营风险。
3. 综合服务：物流金融可以提供运输企业所需的综合金融服务，如账户管理、票据承兑和支付结算等，以提高运输企业的资金管理和运营效率。
二、融资解决方案1. 银行贷款：运输企业可以向银行申请贷款，以解决资金需求。
银行可以根据企业的信用状况和资产状况来确定贷款额度和利率，并要求抵押物或担保，以降低风险。
2. 融资租赁：运输企业可以选择将运输设备租赁出去，并通过租金回收的方式获取资金。
这种方式可以缓解企业的资金压力，同时保持设备的灵活性。
3. 股权融资：运输企业可以通过发行股票或吸纳合作伙伴的投资，来获得资金支持。
这种方式适用于具有较高增长潜力的企业，但也需要对企业的股权结构和治理进行合理的规划和管理。
4. 资产证券化：运输企业可以将其拥有的运输资产转化为证券，通过发行债券或其他金融产品来募集资金。
这种方式可以将资产变现，并通过证券市场吸引更多的投资者。
5. 保理融资：运输企业可以将应收账款贴现或转让给保理公司，以获得资金的同时减少坏账风险。
保理融资可以提前实现应收账款，加快资金周转。
物流金融名词解释
物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。
物流金融是一种创新型的第三方物流服务产品，它为金融机构、供应链企业以及第三方物流服务提供商业间的紧密合作提供了良好
的平台，使得合作能达到“共赢”的效果。
它为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务，它伴随着物流产业的发展而产生。
在物流金融中涉及三个主体：物流企业，客户和金融机构，物流企业与金融机构联合起来为资金需求方企业提供融資，物流金融的开展对这三方都有非常迫切的现实需要。
物流和金融的紧密融合能有力支持社会商品的流通，促使流通体制改革顺利进行。
物流金融正成为国内银行一项重要的金融业务，并逐步显现其作用。
物流金融的主要运作模式
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物流金融的常见操作模式
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供应链上的物流金融业务模式
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物流金融的主要业务类型
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案例分析
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物流企业的物流金融参与模式
本章内容提要：
第一节 物流金融的业务类型
图1-1 物流金融业务流程简图
一、基于存货的物流金融业务模式
融资额度及方式
01
Hale Waihona Puke 仓单质押的融资额度可根据申请人及货物的不同情况采取不同的质押率，最高不超过所质押仓单项下货物总价值的70%（中信银行最高可做到90%）。
02
仓单质押融资业务可采取多种融资形式，包括流动资金短期贷款、银行承兑汇票、综合授信、银行付款保函等多个品种。
03
意义
开展仓单质押业务，既可以解决货主企业流动资金紧张的困难，同时保证银行放贷安全，又能拓展仓库服务功能，增加货源，提高效益，可谓“一举三得”。
首先，对于货主企业而言，利用仓单质押向银行贷款，可以解决企业经营融资问题，争取更多的流动资金周转，达到实现经营规模扩大和发展，提高经济效益的目的。
其次，对于银行等金融机构而言，开展仓单质押业务可以增加放贷机会，培育新的经济增长点；又因为有了仓单所代表的货物作为抵押，贷款的风险大大降低。
最后，对于仓储企业而言，一方面可以利用能够为货主企业办理仓单质押贷款的优势，吸引更多的货主企业进驻，保有稳定的货物存储数量，提高仓库空间的利用率；另一方面又会促进仓储企业不断加强基础设施的建设，完善各项配套服务，提升企业的综合竞争力。
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是指需要融资的企业（即借方），将其拥有的存货做质物，向资金提供企业（即贷方）出质，同时将质物转交给具有合法保管存货资格的物流企业（中介方）进行保管，以获得贷方贷款的业务活动，是物流企业参与下的动产质押业务。
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物流金融的实施方式
指银行与借款人(出质人)、 保管人(仓储公司)签订合作 协议，以保管人签发的借款 人自有或第三方持有的存货 仓单作为质押物向借款人办 理贷款的信贷业务。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式
指债务人或者第三人将其 动产移交债权人占有，将 该动产作为债权的担保。
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式 指银行为进口商开具立信，进口 商利用信用证向国外的生产商或 出口商购买货物，进口商会向银 行缴纳一定比例的保证金，其余 部分则以进口货物的货权提供质 押担保，货物的承运、监管及保 管作业由物流企业完成。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
国内外物流金融业务分析 物流金融业务迅速发展的必然性与其业务的“多方共赢”的特性
物流金融的分类
利用各种结算方式为物流企业及其客户融资 的金融活动.目前主要有代收货款、垫付货 款、承兑汇票等业务形式。 主要是指融通仓融资，基本原理是：生产经营企 业先以其采购的原材料或产成品作为质押物或反 担保品存入融通仓并据此获得协作银行的贷款， 然后在其后续生产经营过程中或质押产品销售过 程中分阶段还款。 物流
相关。
物流金融有两大优点： 1.对融资对象来说，物流金融能有效地解决供应链上资金的薄弱 环节，即供应链上中小企业的融资困难 2.对融资主体来说，物流金融能够提供丰厚的利润并降低贷款风 险
国内外物流金融业务分析 一、物流与金融的整合方面 国外：金融机构，如：法国巴黎银行、美国花旗银行等，纷纷与物流 仓储企业合作，开展物流金融业务；还有机构成立专门的质押银行。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式
指以银行信用为载体，以银行承兑汇票为 结算工具，由银行控制货权，卖方（或仓 储方）受托保管货物并对承兑汇票保证金 以外金额部分由卖方以货物回购作为担保 措施，由银行向生产商（卖方）及其经销 商（买方）提供的以银行承兑汇票的一种 金融服务。
仓单 质押
物流金融风险分析
物流金融提供商主要有： 包括组织机构陈旧 松散，管理体制和 监督机制不健全， 工作人员素质不高 ，管理层决策发生 错误等等 从事金融业务的物流 公司，由于要深入客 户产销供应链中提供 多元化的服务，相对 地扩大了运营范围， 比普通物流企业更增 加了风险。
管理 风险
物流金融
物流金融的 分类及实施方式
物流金融的 简介及发展
物流金融的 作用、风险及应对策略 案例分析 中远物流
总结
国内外物流金融 业务分析
概念
物流金融是指在面向物流业的运营过程，通过应用 和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币 资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种 存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有 价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流 业的中间业务等。
物流能与作用：在国民经济核算体系 中，对提高流通服务质量、减低物资积压与消耗、加快宏观货币回笼 周转起着不可取代的杠杆作用。 2、物流金融在微观经济结构中的功能突出的表现为物流金融服务，特 别是在供应链中第三方物流企业提供的一种金融与物流集成式的创新 服务，其主要服务内容包括：物流、流通加工、融资、评估、监管、 资产处理、金融咨询等。 3、在第四方物流出现后，物流金融才真正的进入“金融家族”的概 念，在这里物流将被看成一种特殊的“货币”，伴随着物流的流转 一起发生在金融交易活动之中， “物流金融”利用它特殊的身份将 物流活动同时演化成一种金融交易的衍生活动。
2004年
2005年
物流金融业进入快速发展阶段。
发展
2009年底
已经有20多家中资银行以及10多家外资银行参与 物流金融业务。 作为全国港口第一家涉足物流金融业务的天津港 散货交易公司，组建两年来已与77家物流企业建立了 紧密物流金融业务关系，累计为客商争取到了近48亿 元的融资贷款，实现收入1100万元。而在全国，有超 过百万家的物流企业，其中5A级的企业有65家，每年 营业收入超过8亿元的企业有近50家。银行借助物流 企业介入后，能获得不菲的收益。
1999年
2000年
2001年
发展
2003年
UPS的金融物流集成服务成功地解决了WALMART和东南亚 供应商之间的物流和付款拖欠太久的问题。 NOKIA在广州使用类似TCL的融通仓模式抢占手机市场 份额；DHL在上海为客户提供物流和关税融资服务；中 国储运集团提供仓单质押贷款业务，规模超过人民币 40亿元。
物流 结算 金融
业务内容
指金融机构根据物流企业的规模，经营业绩，运营 现状，资产负债比例以及信用程度，授予物流企业 一定的信贷额度，
授信 金融
物流 仓单 金融
物流企业直接利用这些信贷额度向相关企业提供 灵活的质押贷款业务，由物流企业直接监控质押 贷款业务的全过程，金融机构则基本上不参与该 质押贷款项冒的具体运作。
方式、监控方式和流程，等等
国内：研究多集中在对业务模式的阐述上 例子：任文超提出了物资银行模式，罗齐与朱道立等提出了融通 仓模式并进行了系统性分析及冯耕中对物流金融创新业务模式的 分析
国内外物流金融业务分析 三、国内外物流金融业务方面
融资对象将担保品交给融 资主体审查和评估以获取
所需贷款，融资主体则对
原因 1．物流金融的产生是第三方物流服务的革命
物流金融是物流与金融相结合的产品，其不仅能提高 第三方物流企业的服务能力、经营利润，而且可以协 助企业拓展融资渠道，降低融资成本，提高资本的使 用效率。物流金融服务将开国内物流业界之先河，是 第三方物流服务的一次革命。
原因
2．中小型企业融资困境使市场存在大量物流金融需求
在国内，由于中小型企业存在着信用体系不健全的问题， 所以融资渠道贫乏，生产运营的发展资金压力大。物流金融服务 的提出，可以有效支持中小型企业的融资活动。另外，物流金融 可以盘活企业暂时闲置的原材料和产成品的资金占用，优化企业 资源。
原因 3．物流金融是实理供应链“共赢”目标的有效手段
对于现代第三方物流企业而言，物流金融可以提高企业一 体化服务水平，提高企业的竞争能力，提高企业的业务规模，增 加高附加值的服务功能，扩大企业的经营利润。 对于供应链企业而言，物流金融可以降低企业的融资成本，拓宽 企业的融资渠道；可以降低企业原材料、半成品和产品的资本占 用率，提高企业资本利用率，实现资本优化配置；可以降低采购 成本或扩大锖售规模，提高企业的销售利润。 对于金融机构而言，物流金融服务可以帮助金融机构扩大贷款规 模，降低信贷风险，甚至可以协助金融机构处置部分不良资产。
例子：世界物流快递业巨头 UPS收购了美国第一国际银行，成立了专
门的UPS金融公司 国内：成为我国物流业与金融业共同关注的新兴领域，得到社会各界 充分的重视 例子：中国储运已与工商银行、建设银行、农业银行和招商银行等十
几家金融机构合作，完成了高额度的质押贷款
国内外物流金融业务分析 二、物流金融研究领域方面 国外：物流金融业务开展较早，其相关研究也较为丰富 例子：Friendman,Albert等总结了物流金融中的存货质押融资和应 收账款融资业务在国外发展过程中的法律氛围、业务模式、仓储
中国物流金融
国外物流金融服务的推动者更多是金融机构，而国内物流金融服务的推 动者主要是第三方物流公司。物流金融服务是伴随着现代第三方物流企业而 生，在物流金融服务中，现代第三方物流企业业务更加复杂，除了要提供现 代物流服务外，还要跟金融机构合作一起提供部分金融服务。 国内学者关于 物流金融相关领域的研究主要是物资银行、融通仓等方面的探讨，然而这些 研究主要是基于传统物流金融服务展开的，未能从供应链、物流发展的角度 探讨相应的金融服务问题。如，罗齐和朱道立等（2002年）提出物流企业融 通仓服务的概念和运作模式探讨；任文超（1998年）探讨了引用物资银行概 念解决企业三角债的问题。 在国内实践中，中国储运集团从1999年开始从事 物流金融部分业务。物流金融给中国储运集团带来了新的发展机遇，最近该 集团公司总结了部分物流金融业务模式，并在集团所有子公司进行推广。
物流金融与供应链金融的区别
供应链金融是针对供应链上某个核心企业给予 的金融支持，偏向于产品的制造、流通和过程 中所涉及的企业。
物流金融是针对物流企业甚至物流产业中的某 个企业提供的金融产品。
发展
一个第三方物流公司——中国储运公司与银行合作， 开始对客户提供简单的质押融资业务。
复旦大学朱道立教授主持广东顺德物流基地项目 时首次提出“融通仓”的概念，并组织人员开始 相关理论的研究。 TCL应用融通仓思想开拓手机市场，通过向全国销 售商提供大部分运营资金，成功地在短期内取得 全国手机销量第一的业绩。同年，UPS推出了包括 代开信用证、兑付出口票据、代理海关业务、提 供贷款融资等服务。
供应链金融
供应链金融是指银行围绕核心企业，管理上下游中小企业 的资金流和物流，变把握单个企业的不可控风险为供应链 企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控 制在最低的金融服务。 银行向客户（核心企业）提供融资 和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷 款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存 货融资服务。 简单地说，就是银行将核心企业和上下游 企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融 资模式。
融资对象和担保品进行业 务控制以保证贷款安全
物流金融业务流程
国内外物流金融业务分析
国内外物流金融业务分析表
国内外物流金融业务分析
续上表：
从上表可以清晰的看出国内物流金融业务水平与国外的差距，正是 这些差距造成了我国丰富的动产担保资源没有被充分利用
物流金融的作用
“物流金融将上下游企业和银行紧密地联系在一起， 银行能够在一定程度上规避风险，企业也能够做到信 息流、物流、资金流的整合，加速了物流和资金流的 高速运转。” ——UPS中国供应链业务运营副总裁黄毅民