金融培训课件——金融法规

PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第一节 中央银行概述
w 一、中央银行的概念 w 二、中央银行形成的原因 w 三、中央银行的演化发展 w 四、中央银行的职能 w 五、中央银行的体制和资本结构 w 六、中央银行的组织体系
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第二节 中央银行的法律地位
w 第一、是国家机关法人 w 第二、是特殊的金融机构 w 第三，相对独立于政府。
w 10、提供信用证服务及担保。
w 11、代理收付款项及代理保险业务。
w 12、提供保管箱服务。
w
13、经中国人民银行批金准融培的训课其件——他金融业法规务。
三、禁止商业银行经营的业务
w 1、商业银行不得从事信托投资业务。 w 2、商业银行不得从事股票业务。 w 3、不得投资于非自用不动产。 w4、商业银行不得向非银行金融机构投
资。 w 5、商业银行不得向企业投资。
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
四、商业银行的基本业务规
w 《商业银行法》中并未对商业银行的各 项业务作出详尽规定，而是有针对性地 提出了商业银行经营有关业务应当遵循 的基本规则。如存款业务的基本规则、 贷款业务的基本规则及同业拆措的基本 规则等。
PPT文档演模板
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第六章 证券法
w 第一节 w 第二节 w 第三节 w 第四节
证券 证券监管机构 证券经营机构 证券的发行与交易
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第一节 证券
w 一、证券的概念 w 证券是代表各类财产所有权或债权
的证书或凭证的总称。广义的证券包括 证据证券和有价证券。狭义的证券仅指 资本证券。 w 二、证券具有如下法律特征：证券是一 种权益证书；证券是一种投资证书；证 券是一种可流通转让的凭证。
第二节 贷款法律制度
w 一、贷款的概念和种类 w 贷款是指金融机构处于债权人的地位，在定
期或随时应偿还本息的条件下，将货币资金 （现金或现金请求权）贷给他人的一种资产 业务。 w 二、金融机构的贷款经营原则 守法原则；自主经营原则；效益性、安全性、 流动性原则；平等、自愿、公平、诚信原则； 公平竞争原则；有担保原则等。
源自文库
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第一节 存款法律制度
w 一、存款 w 二、单位存款的法律规定（种类 、管理 及关于查询、冻结、扣划单位存款的规定） w 三、储蓄存款的法律规定（原则 、管
理 、提前支取和挂失 及关于查询、停 止支付和没收个人储蓄存款的规定 ）
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
金融培训课件——金融法规
第三节 商业银行的业务
w 一、商业银行的经营原则
《商业银行法》规定，商业银行从事经营 活动必须遵循下列原则：守法原则；效 益性、安全性和流动性原则；自主经营、 自担风险、自负盈亏、自我约束的原则； 保护存款人合法权益的原则；平等、自 愿、公平和诚实信用的原则；公平竞争 的原则。
造职能；金融服务职能。 w 二、商业银行的体制 w 分支银行制；单元银行制；银行控股
公司制；联锁银行制。
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第二节 商业银行的设立、变更 和终止
w 一、商业银行的组织形式和组织结构 w 二、商业银行的设立 w 三、商业银行的变更、分立、合并及终
止
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第四节 商业银行的监督管 理
w 一、商业银行的监督管理概述 w 二、中国人民银行的稽核与检查 w 三、对商业银行内部控制制度的要求 w 四、商业银行的资产负债比例管理
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第四章 信贷法
w 第一节 存款法律制度 w 第二节 贷款法律制度 w 第三节 同业拆借法律制度
及外汇。
w 7、依照法律、行政法规的规定经理国库。 w 8、代理国务院财政部门向各金融机构组织
发行、兑付国债和其它政府债券。
w 9、为金融机构提供清算服金融务培训。课件——金融法规
六、中国人民银行的金融监管
w 审批金融机构的设立、变更、终止及其 业务范围；对金融机构的存款、贷款、 结算、呆帐等情况随时进行稽核、检查 监督；对金融机构违反规定提高或者降 低存款利率、贷款利率的行为进行检查 监督；要求金融机构按照规定报送资产 负债表，损益表以及其它财务报表和资 料；对违反有关法律、行政法规的单位 和人员，责令其改正或者停止违法行为， 并给予行政处罚。
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第三节 证券经营机构
w 一、证券经营机构的概念、种类与功能 w 二、证券专营机构
金融培训课件——金融 法规
PPT文档演模板
2020/12/20
金融培训课件——金融法规
第一章 绪 论
w 第一节 金融 w 第二节 金融法 w 第三节 金融法的基本原则
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第一节 金融
w 一、金融与信用 w 二、金融与国民经济发展 w 三、金融体系 w 1、金融工具 w 2、金融机构 w 3、金融市场 w 4、金融制度
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第三章 商业银行法
w 第一节 w 第二节 w 第三节 w 第四节
商业银行概述 商业银行的设立、变更和终止 商业银行的业务 商业银行的监督管理
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第一节 商业银行概述
w 一、商业银行的职能 w 信用中介职能；支付中介职能；信用创
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第三节 中央银行的货币发行 与信用调控
w 一、货币的内涵与外延 w 二、中央银行的货币发行制度 w （一）货币发行原则 w （二）货币发行制度 w （三）我国的货币发行制度 w 三、中央银行的信用调控制度
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第四节 中央银行的金融监管
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第二节 证券监管机构
w 一、世界各国的证券监管体制
w 二、我国的证券监管体制 （我国的证券 监管体制是以国家管理为主、行业自律 管理为辅的证券监管体制。）
w 三、我国的证券监管机构
w （一）政府监管机构——证监会。
w （二）自律组织——证券交易所、证券 业协会和中介机构。
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
PPT文档演模板
五、中国人民银行的业务
w 1、人民币发行。 w 2、持有、管理和经营国家外汇储备、黄金
储备。
w 3、收受金融机构按照规定比例交存的存款 准备金。
w 4、为在中国人民银行开立账户的金融机构 办理再贴现。
w 5、向商业银行提供贷款。 w 6、在公开市场上买卖国债和其它政府债券
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第二节 金融法
w 一、金融法的定义 w 金融法是调整金融关系的各种法律规范
的集合。 w 1、金融交易关系 w 2、金融监管关系 w 3、金融调控关系
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
二、金融法的渊源
w 1、宪法 w 2、法律、 w 3、行政法规 w 4、地方法规 w 5、国际条约
w 一、世界各国的金融监管体制 w 二、中央银行金融监管的目的、原则和权限 w 三、中央银行的金融监管的主要内容 （一）预防性监管。包括设立审批管理；业务
范围管理；资本充足管理；风险管理和外汇 管理等。 （二）保护性监管。包括紧急援助制度和存款 保险制度等。
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第五节 中国人民银行法
金融培训课件——金融法规
第三节 同业拆借法律制度
w 同业拆借是银行、非银行金融机构 之间相互融通短期资金的行为。
w 我国目前对同业拆借的管理，主要 有以下内容：市场主体限制、期限限制、 资金来源限制、资金用途限制、利率限 制、拆借规模限制、同业拆借合同管理、 同业拆借市场形态、报告管理制度。
PPT文档演模板
w 一、中国人民银行的性质 w 二、中国人民银行的职责 w 三 、中国人民银行的组织机构
中国人民银行实行行长负责制，设行长一 人，副行长若干人协助行长工作。中国人民 银行下设货币政策委员会，其职责、组成和 工作程序，由国务院规定，报全国人民代表 大会常务委员会备案。中国人民银行根据履 行职责的需要设立分支机构。
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
四、人民币的发行与流通管理
w 中华人民共和国的法定货币是人民币；人民 币的单位为元，人民币辅币为角、分。人民 币无论主币、辅币，均具有无限法偿能力； 人民币由中国人民银行统一印制、发行；禁 止伪造、变造人民币；禁止出售、购买伪造、 变造的人民币；禁止运输、持有、使用伪造、 变造的人民币；禁止故意毁损人民币；禁止 在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用 人民币图样；禁止任何单位和个人印制、发 售代币票券，以代替人民币在市场上流通。
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
PPT文档演模板
二、商业银行的法定业务范围
w 1、吸收公众存款。
w 2、发放短期、中期、长期贷款。
w 3、办理国内外结算。
w 4、办理票据贴现。
w 5、发行金融债券。
w 6、代理发行、代理兑付、承销政府债券。
w 7、买卖政府债券。
w 8、从事同业拆借。
w 9、买卖、代理买卖外汇。
w 二、维护金融业稳健的原则 w 三、保护投资者利益的原则 w 四、与国际贯例接轨的原则
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第二章 中央银行法
w 第一节 w 第二节 w 第三节
控
w 第四节 w 第五节
中央银行法概述 中央银行的法律地位 中央银行的货币发行与信用调
中央银行的金融监管 中国人民银行法
w 二、票据的特征 w 三、票据的作用
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
四、票据法律关系
w （一）票据法律关系。票据法律关系是 指票据法确认和规范的、票据当事人基 于票据行为而发生的票据上的权利义务 关系。
w （二）票据当事人 w （三）票据行为 w （四）关于票据丧失的补救
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第五章 票据法与结算制度
w 第一节 票据与票据法 w 第二节 我国银行结算制度
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第一节 票据与票据法
w 一、票据
w 票据是出票人依票据法签发、自己承诺 或委托他人按指定日期无条件支付一定 款项的书面凭证。
w 我国票据法规定的票据包括汇票、本票 和支票。
金融培训课件——金融法规
三、银行账户的管理
w 《商业银行法》第48条第1款规定： “企业事业单位可以自主的选择一家商 业银行的营业场所开立一个办理日常转 账结算和现金收付的基本账户，不得开 立两个以上基本账户。”
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
四、银行结算方式
w 1、银行汇票 w 2、商业汇票 w 3、银行本票 w 4、支票 w 5、汇兑 w 6、委托收款 w 7、托收承付 w 8、信用卡
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
三、贷款的一般程序
w 1、贷款申请 w 2、贷款调查和审批 w 3、签订合同 w 4、发放贷款 w 5、贷后检查 w 6、贷款归还
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
四、借款合同
w 借款合同是作为贷款人的金融机构与借 款人约定，贷款人将一定数量的货币资 金贷与借款人，借款人按约定用途使用 并到期还本付息的协议 。
w （一）借款合同当事人的权利与义务 w （二）借款合同当事人的违约责任
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
五、贷款管理制度
w （一）贷款主办行制度 w （二）贷款内部管理责任制 w （三）贷款对象限制制度 w （四）贷款证管理制度 w （五）贷款期限管理制度 w （六）贷款利率管理制度
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第二节 我国银行结算制度
w 一、银行结算的概念
w 银行结算又称非现金结算，是指不直接 使用现金而采用支付工具通过银行将款项从 付款人账户划拨到收款人账户的货币收付行 为。
w 二、银行结算的原则
w 1、恪守信用，履约付款。
w 2、谁的钱进谁的帐，由谁支配。
w 3、银行不垫款
PPT文档演模板
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
三、我国的金融体制改革及新 时期的我国金融立法
w 第一阶段 ：1978---1983 w 第二阶段 ：1984---1991 w 第三阶段： 1992---至今
PPT文档演模板
金融培训课件——金融法规
第三节 金融法的基本原则
w 一、以稳定货币为前提促进经济发展的 原则