金融理财知识培训讲座PPT模板

理财的概念
谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。 理财是理一生的财， 不是解决燃眉之急的金钱问题而已。
理财就是解决人生的财务问题，帮助人 们达成各种各样的金融目标。
你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去的钱就是流出去的水，理财就是管好你家 的水库，开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜里啥时候都有钱。
02 流动性
投资银行短期储蓄、短期国债、货
币市场基金、短期保本型的银行理
财产品、短期保本型的券商理财产
品等
安全性
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投资定期银行储蓄、中长期国债、债券基金、 社会保险、储蓄型的商业养老保险、企业债券、
保本型的银行理财产品、保本型的券商理财产 品等
3.4理财规划的八项内容
理财规划的八项主要内容 投资规划 现金规划
1万元本金，在下表的利率条件下，存1年定期收益为175元。 如果当年的CPI（居民消费价格指数）涨幅为2%，那么就超过 了存款利率，1万元实际上是损失了0.25%，也就是25元。
收益利息收入
风险通货膨胀、利息税
பைடு நூலகம்
4.3基金
基金的优缺点
证券投资基金（共同基金）是指基金公司通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立 资产，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
消费支出规划 教育规划
3.4理财规划的八项内容
理财规划的八项主要内容
税收筹划 退休养老规划 财产分配与传承规划 风险管理与保险规划
3.5 多少钱可以理财？
多少钱时开始理财?
例如：每月省下100元； 从20岁——60岁，637,800元； 从30岁——60岁，220,000元； 从40岁——60岁，70,000元； 从50岁——60岁，20,000元；
理财保险是集保险保障及投资功能于一身的新型保险产品，目前在我国开展的理财保险险种主要有分红 保险、投资连结保险和万能保险
优势
保险具有最大诚信、公平性、保障性、增值性、服务性等特点；保险是社会保障体系的重要 组成部分，同时也是金融三架马车之一。
缺点
存钱方便，取钱不方便 ，退保甚至会有很大的损失领取时限较长一般要到20年乃至40年以后 在领取。
2.1理财的定义是什么？
理财的 含义
理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱，
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也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每
一个人都需要理财。
理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不
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确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会
影响到现金流入或流出。
2.1理财的误区
幻想一夜暴富
钱属于长跑选手，跑的越早，越轻松，跑的越迟，越费劲，所以，理财一定是从年轻 的时候开始。
PART.04
主流理财业务介绍
4.1理财规划的主要工具
理财工具 存款 保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产 黄金
风险收益特征 收益低、风险低 收益低，风险保障 收益偏低，风险较小 收益高，风险大 收益高，风险适中 收益偏低，非主流品种 收益偏低，非主流品种 收益高，风险大 收益高，风险大
优势
基金分为封闭式基金和开放式基金，基金作为机构投资者，拥有交易成本低、专家理财、资金雄厚等特点， 与一般散户相比，能够避免个股风险，收益较为稳健。
缺点
基金投资的对象包括股票、债券等金融工具，能够分享股市的收益。其风险主要取决于基金投资对象的情况。 如股市大跌，基金一般也会亏损。
4.4保险
保险的优缺点
04 主流理财业务介绍
Overview of Annual Work
PART.01
为什么要学习理财？
1.1为什么要学习理财？
为何要学理财？有三个理由：
1、人生需要规划 ，钱财需要打理 2、应对人生意外，保障生活幸福 3、理财是门技术活，需要学习才能掌握
1.1为什么要学习理财？ 要过上幸福生活，需要多少钱？
4.5房地产
房地产的优缺点
房地产投资，是指资本所有者将其资本投入到房地产业，以期在将来获取预期收益的一种经济活动
优势
在当前的房地产环境下，投资房地产收益回报很高。收益形式有租金收益和转让差价，常见 的房地产投资方式有购置房屋、以租代购、以租养贷和买卖楼花等。
缺点
投资起点较高、周期长，受地域、国家和地方调控政策影响较大。
理财的误区
赚钱比省钱重要
理财方法随大流
理财=投资
迷信高风险高收益
没有合理的预期
PART.03
我们如何学会理财？
3.1如何学会理财？
以攒钱为起点， 以生钱为重点， 以护钱为保障
中心
一个中心 三个要点
要点
一个中心以管钱为中心
理财就是护钱，管钱，攒钱，生钱。
3.2如何分配钱财？
02 01
应急的钱
6个月——1年的生活费 活期存款、短期的定期储蓄、 货币市场基金等等
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时间:201X年X月
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01 为什么要学习理财？
Overview of Annual Work
02 理财的定义是什么？
Overview of Annual Work
03 我们如何学会理财？
Overview of Annual Work
收益偏低
缺点 落后于通胀 投资效果差 在物价上涨时跌幅较大 适合专业投资者 适合各种投资者 几乎没有流动性 不能自由兑换 风险非常大 流动性太差，投资成本高 市场空间小，限制因素多
理 财 业 务 种 类
4.2银行储蓄
银行储蓄
银行存款是居民最重要的理财形式之一,银行存款具有便利 性、安全性、收益性和流动性等特点 。总体来讲，银行储 蓄风险最小、期望收益最低。
住房 支出
买房＋装修＋物业＝120万
家庭 用车
15万＋1000×12月×10年＝39万
子女 教育
出生至大学毕业＝25万
孝敬 父母
2×500×12月×20年＝24万
住房 支出
3000×12月×30年＝108万
养老 支出
10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
PART.02
理财的定义是什么？
2.1理财的定义是什么？
保命的钱
3年—5年的生活费 买国债、定期存款、社保、 商业保险公司的储蓄性养老 保险等等
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多余的钱
5年—10年的生活费 股票、股票型基金、平衡型 基金等等
3.3如何增加财富？
收益性 01
投资股票、股票型基金、房地产、黄金、 外汇、投资连结保险、非保本型的银行 理财产品、非保本型的券商理财产品、
私募基金、QDII产品、收藏品等