银行金融服务方案(获奖版)

公司结算服务方案

二○一〇年九月

目录

前言

第一部分对公司金融需求的理解

第二部分产品设计及金融服务

◆资金结算服务设计

一、******E 路通之业主通宝特点

二、******E 路通之业主通宝实现的功能

三、******E 路通之业主通宝详细解决方案

四、****** 企业网上银行安全保障说明

五、******E 路通之业主通宝资金结算方案实施过程

◆融资服务设计

一、各类搭桥贷款

二、银行承兑汇票、买方付息贴现、委托代理贴现业务的组合产品

三、应收账款保理

四、保函

五、国际结算及外汇咨询服务

六、融资租赁

七、其他产品

◆其它配套金融服务

第三部分金融服务的组织与保障

承诺与期盼

前言

首先，衷心感谢贵公司对****** 的信赖和支持。

****** 集团有限公司是我国唯一以核电为主业、由国务院国有资产监督管理委员会监管的中央企业；系由核心企业―― ****** 集团有限公司和20 多家主要成员公司组成的国家特大型企业集团。贵公司成功建设的****** 电站已安全运行十五年，安全、技术和经济指标达到了国际同类机组先进水平。贵公司坚定不移地走“引进、消化、吸收、创新”之路，先后实施了700 多项技术创新，并形成了我国自主品牌的中国改进型压水堆核电技术方案CPR1000，为促进我

国核电产业整体能力的提升和产业链的升级起到了重要的推动作用。此后，贵公司又以优质的工程质量和高效的建设进度成功建设了岭澳核电站，成为我国核电建设领域的又一典范。作为我国核电事业的栋梁企业，贵公司十余载的辉煌发展史已成为我国核电事业从无到有、从起步到发展的艰难而光辉的历程缩影。

目前，期盼已久的**************** 项目已批准全面开展前期工作，这为我们的进一步合作提供了良好的机遇和广阔的平台。我们相信，贵公司本着“以核养核、滚动发展”的方针，立足“以核电为主的清洁能源集团，为社会提供安全、环保、经济的电力”为战略定位，以“和平利用核能为经济建设服务，为社会提供安全、经济和清洁电力，支持所在地区的经济和社会发展”为历史使命，以“推动中国核电产业自主化进程，缩短我国与国际先进水平的差距，为增强综合国力和实现可持续发展做出贡献”为责任，必将把***** 核电站建成高质量、高水平、高效益的精品示范工程，为****** 经济又好又快发展作出积极贡献！

****** 总行十分关注核电事业的发展，高度重视**************** 项目建设。根据我行“突出重点，优选项目”的核电业务发展策略，已将本项目纳入我行北部湾区域经济发展规划中重点支持与合作项目，成立了专门的工作领导小组和客户经理团队进行支持、保障和重点服务。本金融服务方案重点针对**************** 项目不同阶段的不同金融服务需求，奉献我们的观点、建议和服务。

我行将坚持“以客户为中心” ，继续秉承“融资融信、至专至诚”的服务理念，为**************** 项目全程提供全方位、多元化的产品和专业、高效率、高品质、高品位的服务支持，为贵公司强化资金管理、提高经营效益奉献我们的智慧。

第一部分对公司金融需求的理解

目前贵公司作为**************** 项目的业主，全面负责项目的建设运营，考虑到核电站建设规模大，融资需求多样化，同时涉及施工企业较多，资金支付频繁，支付时间比较长，财务人员工作压力大等特殊情况，我们理解，贵公司的金融服务基本诉求是：

•资金结算的需求：实现资金集约化管理，最大程度简化资金支付手续，减少财务人员工作压力，能有效的对工程资金实时划拨，保持工程进度与资金进度的一致性，增强贵公司对项目资金的宏观调控能力，保证****** 核电项目的顺利推进。

•融资需求：贵公司能以较低成本在当地金融市场融资，及时有效的满足贵公司的融资需求。

•其他配套金融服务需求：满足贵公司个人金融服务的需求，保障个人生活配套金融服务的需求。

****** 服务的总体目标

•提供先进的结算产品，提高资金运营效率

•提供科学的资金监控手段，有效管理项目结算资金

•合理设计融资结构，使综合融资成本最低•建立银企共赢的战略合作伙伴关系

第二部分产品设计及金融服务

◆资金结算产品设计鉴于贵公司对资金管理、支付的需求，在资金结算方面，****** 依托发达的支付网络及网上银行产品为贵公司设计“******E 路通之业主通宝”资金结算方案，供贵公司了解参考。

一、******E 路通之业主通宝特点：该方案主要整合了我行企业网上银行、个人网上银行、短信银行等产品，有效结合网点服务、客户经理服务，为您提供丰富的资金结算、账户查询、代收代扣、咨询、财务顾问等金融服务，旨在通过先进、安全、高效的电子银行金融服务平台全面提升贵公司对项目资金的结算、监管能力。贵公司领导、相关部门和项目业主均可通过方便的网络接入，使用我行E 路通之业主通宝资金结算平台，即时、安全的完成项目财务资金流和信息流的处理、监控。

二、******E 路通之业主通宝实现的功能：1．高效的资金支付结算网络

本方案为**************** 公司、施工企业建立高效实时的项目资金支付结算网络。通过我行提供的实时网络资金拨付结算平台，各单位在办公地实时、安全的归集、申报审批、调拨、支付项目建设资金和办理代发工资、奖金等业务，达到资金实时拨付，避免资金在途占用，提高项目资金的

使用效率，减少核电公司及各单位财务人员的

劳动强度。核电公司、施工企业还可以通过短信银行监控到账户资金到账及使用情况。

2．完备的工资奖金发放方式本方案为核电公司及施工企业提供完备的工资