中国工商银行反洗钱工作2016年度报告ppt模板
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绿色简约银行反洗钱PPT模板课件
影响政府的声誉，威胁社会的稳定和安全。
洗钱是一种犯罪活动，通常与贩 毒、贪污、贿赂等违法犯罪行为 联系在一起。
01
同时，大量洗钱活动的存在， 使得一国潜在的和现实的犯罪 因素增多，威胁该国社会的稳 定和安全。
03
02
洗钱活动在一国的大量存在，不仅 说明该国在管理体制上存在种种漏 洞，而且还说明该国政府机构对犯 罪活动的追查打击行动不力。
通过投资办产业的方式
包括：成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人；向现金密集 行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。
洗钱的方式
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其他洗钱方式。包括：走私；利用“地下钱庄”和民间借贷转 移犯罪所得。通过商品交易活动。洗钱者可能会因受到现金交 易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银 行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了 达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩 以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。
大额可疑交易
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金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或
者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现
金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、
现金票据解付及其他形式的现金收支。
某银行某支行会计营业部储蓄专柜接待了一男一女两位年轻客户， 为其办理240万元巨额现金存款业务。经办员经过清点汇总后，发现 实际现金额仅为230万元，比客户声称的金额短缺10万元，双方由 此发生争执。经客户调看现场监控录像后，最后确认存款现金为 230万元。办理存款时，经办员要求客户出示身份证，客户却称未携 带个人身份证，是受别人委托前来存款的。在出示了委托存款人吴 文道的身份证(系辽宁省)后，经办员为其办理了全部存款手续，并预 留了对方手机号码。
洗钱是一种犯罪活动，通常与贩 毒、贪污、贿赂等违法犯罪行为 联系在一起。
01
同时，大量洗钱活动的存在， 使得一国潜在的和现实的犯罪 因素增多，威胁该国社会的稳 定和安全。
03
02
洗钱活动在一国的大量存在，不仅 说明该国在管理体制上存在种种漏 洞，而且还说明该国政府机构对犯 罪活动的追查打击行动不力。
通过投资办产业的方式
包括：成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人；向现金密集 行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。
洗钱的方式
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其他洗钱方式。包括：走私；利用“地下钱庄”和民间借贷转 移犯罪所得。通过商品交易活动。洗钱者可能会因受到现金交 易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银 行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了 达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩 以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。
大额可疑交易
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金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或
者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现
金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、
现金票据解付及其他形式的现金收支。
某银行某支行会计营业部储蓄专柜接待了一男一女两位年轻客户， 为其办理240万元巨额现金存款业务。经办员经过清点汇总后，发现 实际现金额仅为230万元，比客户声称的金额短缺10万元，双方由 此发生争执。经客户调看现场监控录像后，最后确认存款现金为 230万元。办理存款时，经办员要求客户出示身份证，客户却称未携 带个人身份证，是受别人委托前来存款的。在出示了委托存款人吴 文道的身份证(系辽宁省)后，经办员为其办理了全部存款手续，并预 留了对方手机号码。
反洗钱知识ppt模板演讲课件培训讲座宣传银行理财工作守则 (2)
1 3
证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关得资金。
1 4
证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
1 5
保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
1 6
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
1 居民自然人频繁收到境外汇款人得外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票，或者非居民自然人频繁存入外币现钞并 7 要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
谢谢您得观看 THANK YOU FOR WATCHING.
金融机构从业人员/培训机构/反洗钱培训ppt设计
6
通过私人银行业务：利用保密性和综合性金融服务得特点，和银行提供得量身
定制得专业理财帐户进行洗钱。
7 通过信用证业务：将非法资金存入甲国银行￫购买信用证￫伪造提货单￫在乙国 得银行兑现
01
02
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06
1988
欧洲理事会通过了《关 于清洗、追查、扣押与 没收犯罪收益得公约》
1990
联合国通过了国际 社会第一个打击洗 钱犯罪得《禁止非 法贩运麻醉药品和 精神药品公约》
金融机构反洗钱义务 金融机构应当建立反洗钱内部控制制度。 金融机构建立健全反洗钱三项核心制度：客户身份识别
制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和 交易记录保存制度。 开展反洗钱培训和宣传工作 注：（反洗钱法第3、15－22、34、35等条）
如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临得 一个严峻挑战。建立对客户充分得勤勉尽责制是银行 反洗钱控制得重要组成部分，国际银行业对客户勤勉 尽责得一个通行做法是建立“了解你得客户”(Know Your Customer,以下简称KYC)标准。
银行反洗钱管理个人工作总结工作计划述职报告PPT
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反洗钱基础知识ppt课件
有效期限。
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25
3、重新识别客户身份
客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者 身份证明文件种类、身份证件号码、注册资 本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
客户行为或者交易情况出现异常的； 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构
和司法机关依法要求金融机构协查或者关注 的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名 或者名称相同的；
29
对于高风险客户或者高风险账户持 有人，应当了解其资金来源、资金 用途、经济状况或者经营状况等信 息，加强对其金融交易活动的监测 分析。
客户为外国政要的，应采取合理措 施了解其资金来源和用途。
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30
6、金融机构应关注的行业风险因素
精选课件ppt
娱乐服务行业 典当与拍卖行业 废品收购行业 未被监管的慈善团体或非盈利
精选课件ppt
38
国际反洗钱大案与启示
精选课件ppt
39
汇丰银行巨额处罚案
2012年7月16日，美国参议院公布调查报告，披露汇丰控股2.5 万笔非法交易，涉及金额约160亿美元。报告指出，汇丰 长期严重缺乏反洗钱措施，并存在向高风险成员机构提供 服务、绕过美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)的名单 控制、忽视不法分子融资嫌疑、为大量可疑旅行支票结算， 提供不记名股票账户等违规操作。12月11日，汇丰控股支 付了总共19.21亿美元的罚金（12.56亿美元为暂缓起诉协议 罚金，6.65亿美元为民事罚款）。
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20
有效性
一方面，客户提供的身份证明文件必
须合法有效；另一方面，金融机构制 定的客户身份识别具体实施办法必须 根据国家法律、法规、政策及经营管 理的需要适时进行修改完善，以有效 地落实客户身份识别工作。
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25
3、重新识别客户身份
客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者 身份证明文件种类、身份证件号码、注册资 本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
客户行为或者交易情况出现异常的； 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构
和司法机关依法要求金融机构协查或者关注 的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名 或者名称相同的；
29
对于高风险客户或者高风险账户持 有人，应当了解其资金来源、资金 用途、经济状况或者经营状况等信 息，加强对其金融交易活动的监测 分析。
客户为外国政要的，应采取合理措 施了解其资金来源和用途。
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30
6、金融机构应关注的行业风险因素
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娱乐服务行业 典当与拍卖行业 废品收购行业 未被监管的慈善团体或非盈利
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38
国际反洗钱大案与启示
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39
汇丰银行巨额处罚案
2012年7月16日，美国参议院公布调查报告，披露汇丰控股2.5 万笔非法交易，涉及金额约160亿美元。报告指出，汇丰 长期严重缺乏反洗钱措施，并存在向高风险成员机构提供 服务、绕过美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)的名单 控制、忽视不法分子融资嫌疑、为大量可疑旅行支票结算， 提供不记名股票账户等违规操作。12月11日，汇丰控股支 付了总共19.21亿美元的罚金（12.56亿美元为暂缓起诉协议 罚金，6.65亿美元为民事罚款）。
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20
有效性
一方面，客户提供的身份证明文件必
须合法有效；另一方面，金融机构制 定的客户身份识别具体实施办法必须 根据国家法律、法规、政策及经营管 理的需要适时进行修改完善，以有效 地落实客户身份识别工作。
工商银行工作汇报PPT模板
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施工（设计、货物）技术复杂或有特殊要求的，符合条件的投标人数量有限。受自然条件，地域条件约束的
如采用公开招标所需费用占施工（设计、货物）比例较大的。.涉及国家安全、秘密不适宜公开招标的。法律规定其他不适宜公开招标的。
招标后没有供应商投标或者没有合格的或者重新招标未能成立的，技术复杂或者性质特殊技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格的，采用招标所需时间不能满足用户需求的
Part Four
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采购货物
单一来源采购是没有竞争的谈判采购方式，是指达到竞争性招标采购的金额标准，但在适当条件下采购人向单一的供应商征求建议或报价来采购货物、工程或服务。
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施工（设计、货物）技术复杂或有特殊要求的，符合条件的投标人数量有限。受自然条件，地域条件约束的
如采用公开招标所需费用占施工（设计、货物）比例较大的。.涉及国家安全、秘密不适宜公开招标的。法律规定其他不适宜公开招标的。
招标后没有供应商投标或者没有合格的或者重新招标未能成立的，技术复杂或者性质特殊技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格的，采用招标所需时间不能满足用户需求的
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采购货物
单一来源采购是没有竞争的谈判采购方式，是指达到竞争性招标采购的金额标准，但在适当条件下采购人向单一的供应商征求建议或报价来采购货物、工程或服务。
保险反洗钱工作总结PPT
保险反洗钱工作总结
CONTENTS
• 引言 • 工作成果与亮点 • 遇到的问题与困难 • 经验教训与改进措施 • 未来工作计划与展望
01
引言
背景与目的
法律法规要求
为满足国家反洗钱法律法 规要求，履行金融机构反 洗钱义务，确保公司业务
合规发展。
风险防控
为加强公司风险防控，保 护公司和客户资产安全，
深化外部合作与交流，共同打击洗钱犯罪
加强与监管部门的沟通
定期向监管部门汇报反洗钱工作情况，接受指导和建议，共同完 善反洗钱工作体系。
拓展与其他金融机构的合作
与其他金融机构建立信息共享机制，共同打击跨行业、跨区域的洗 钱犯罪。
参与国际反洗钱合作
加强与国际反洗钱组织的交流与合作，学习借鉴国际先进经验，共 同应对跨国洗钱犯罪。
谢谢您的聆听
THANKS
维护金融市场秩序。
提高工作效率
为提高反洗钱工作效率， 优化工作流程，降低操作
成本。
工作总结范围
保险产品
包括各类保险产品，如人寿保险、财产保 险、健康保险等。
业务流程
涵盖保险业务全流程，包括客户身份识别 、风险评估、资金划转、理赔等。
人员培训
针对公司内勤员工、外勤员工及相关业务 合作伙伴进行反洗钱培训。
及时报告可疑交易，配合监管部门开展调查工作。
定期开展内部自查与整改工作，确保反洗钱工作有效执行 。
02
工作成果与亮点
客户身份识别及风险评估
严格执行客户身份识别制度
01
通过核实客户身份证件、留存复印件等方式，确保客
户信息真实可靠。
风险评估体系建立
02 运用大数据、人工智能等技术手段，对客户进行风险
CONTENTS
• 引言 • 工作成果与亮点 • 遇到的问题与困难 • 经验教训与改进措施 • 未来工作计划与展望
01
引言
背景与目的
法律法规要求
为满足国家反洗钱法律法 规要求，履行金融机构反 洗钱义务，确保公司业务
合规发展。
风险防控
为加强公司风险防控，保 护公司和客户资产安全，
深化外部合作与交流，共同打击洗钱犯罪
加强与监管部门的沟通
定期向监管部门汇报反洗钱工作情况，接受指导和建议，共同完 善反洗钱工作体系。
拓展与其他金融机构的合作
与其他金融机构建立信息共享机制，共同打击跨行业、跨区域的洗 钱犯罪。
参与国际反洗钱合作
加强与国际反洗钱组织的交流与合作，学习借鉴国际先进经验，共 同应对跨国洗钱犯罪。
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维护金融市场秩序。
提高工作效率
为提高反洗钱工作效率， 优化工作流程，降低操作
成本。
工作总结范围
保险产品
包括各类保险产品，如人寿保险、财产保 险、健康保险等。
业务流程
涵盖保险业务全流程，包括客户身份识别 、风险评估、资金划转、理赔等。
人员培训
针对公司内勤员工、外勤员工及相关业务 合作伙伴进行反洗钱培训。
及时报告可疑交易，配合监管部门开展调查工作。
定期开展内部自查与整改工作，确保反洗钱工作有效执行 。
02
工作成果与亮点
客户身份识别及风险评估
严格执行客户身份识别制度
01
通过核实客户身份证件、留存复印件等方式，确保客
户信息真实可靠。
风险评估体系建立
02 运用大数据、人工智能等技术手段，对客户进行风险
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反洗钱知识PPT模板培训
洗钱的概念
恐怖活动犯罪
演 变
洗钱的目的
反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（反洗钱法）
反洗钱的概念
PART 02
PART 05
反洗钱主要措施
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包括两类：境内金融机构和特定的非金融机构。
金融机构应当建立反洗钱内部控制制度。金融机构建立健全反洗钱三项核心制度：客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。开展反洗钱培训和宣传工作
树立反洗钱法律意识
如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客户”(Know Your Customer,以下简称KYC)标准。
银行不仅要监控恐怖及洗钱的资金，还要监控以资助恐怖、洗钱为目标的资金划转行为。
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恐怖活动犯罪
演 变
洗钱的目的
反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（反洗钱法）
反洗钱的概念
PART 02
PART 05
反洗钱主要措施
BUSINESS PowerPoint Template
包括两类：境内金融机构和特定的非金融机构。
金融机构应当建立反洗钱内部控制制度。金融机构建立健全反洗钱三项核心制度：客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。开展反洗钱培训和宣传工作
树立反洗钱法律意识
如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客户”(Know Your Customer,以下简称KYC)标准。
银行不仅要监控恐怖及洗钱的资金，还要监控以资助恐怖、洗钱为目标的资金划转行为。
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银行反洗钱管理个人工作总结述职报告PPT
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Joe Binder
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银行反洗钱PPT课件
国内反洗钱法律法规
《中华人民共和国反洗钱法》
该法规定了金融机构在反洗钱方面的义务和责任，包括客户身份识别、大额交易报告、可疑交易报告 等。
《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
该办法细化了金融机构在反洗钱和反恐怖融资方面的具体要求，包括风险评估、内部控制、客户身份 资料保存等。
银行反洗钱的监管要求
管漏洞进行跨国转移和清洗。
高科技性
随着科技的发展，洗钱也呈现出 高科技的特点，利用互联网、移 动支付等新兴科技手段进行快速、
便捷的交易。
洗钱的危害
损害国家利益
洗钱活动使得大量资金流失，严重损害国家的财 政和经济利益。
破坏金融秩序
洗钱活动破坏了金融秩序，使得正常的金融交易 受到干扰和破坏。
助长犯罪活动
银行反洗钱ppt课件
• 引言 • 洗钱的定义与特点 • 银行反洗钱的法律法规与监管要求 • 银行反洗钱的策略与措施 • 银行反洗钱的案例分析 • 银行反洗钱的未来展望与建议
01
引言
反洗钱的意义
01
02
03
维护金融秩序
洗钱活动会破坏金融市场 的正常秩序，导致资金流 失、金融诈骗等问题的发 生。
保障国家安全
当前，各国政府和国际组 织都在加强反洗钱合作， 加大对洗钱活动的打击力 度。
发展趋势
未来，随着科技的发展和 金融创新的出现，反洗钱 工作将面临新的挑战和机 遇。
02
洗钱的定义与特点
洗钱的定义
洗钱的定义
洗钱是指将犯罪或其他非法违法 行为所获得的违法收入，通过各 种手段掩饰、隐瞒、转化，使其
在形式上合法化的行为。
银行必须定期进行内部审计和合规检查， 确保反洗钱内部控制的有效性。
工商银行年终总结工作汇报PPt模版
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反洗钱金融监管PPT课件
广义的洗钱是，除了包括最初的非法收入合法 化（黑洗白），还扩展到了合法资金非法化，合法资 产非法转换等领域。
2
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（二）洗钱活动的发展阶段
偶然阶段
有组织阶段
国际化阶段
（三）当前国际范围内洗钱活动的特点
一是洗钱多发生于金融监管有待完善的国家。 二是洗钱呈现跨国性趋势。 三是洗钱活动逐步呈现大宗化发展。 四是洗钱手段多样化趋势。 五是洗钱犯罪的政治化苗头。
（3）通过贸易渠道的洗钱活动
主要有以下几种方式：1）用非法获取的现金购置不动产或动 产，然后再变卖出去，取得合法收入。2）先将收入存入甲国 银行，用做保证金开立信用证，用于支付虚假的乙国进口商 品，然后，由乙国同谋用伪造的票据在乙国银行兑现。有时 贸易渠道也利用一些真实商业票据掩饰犯罪收入，但在数量 和价格上夸大货物的价值
9
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二、全球性反洗钱合作网络
（一）联合国 （二）反洗钱金融行动特别工作组（FATF）
(Financial Action Task Force on Money Laundering）
（三）巴塞尔委员会 （四）国际刑警组织 （五）艾格蒙特组织（Egment Group）
10
可编辑
三、区域性反洗钱合作网络
协调监管当局与金融机构在反洗钱上的矛盾，构造合理的 监管机制，是一个值得研究的问题。另外《反洗钱法》还需 要严格执法和全社会的共同努力，是我国反洗钱的一个难点。 （4）反洗钱的国际合作有待加强
我国已经作出了行国际合作的努力，但由于存在某些制度 上的问题，暂时无法加入有些国际反洗钱组织，从而不能利用 其提供的互助协定等平台来处理跨国洗钱犯罪。
2、当前国际范围内洗钱活动的特点，多发生于金 融监管有待完善的国家；呈现跨国性趋势；洗钱活 动逐步呈现大宗化发展；洗钱手段多样化趋势；洗 钱犯罪的政治化苗头。国际洗钱的主要渠道包括： 通过金融渠道的洗钱活动；通过投资渠道的洗钱活 动；通过贸易渠道的洗钱活动。
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（二）洗钱活动的发展阶段
偶然阶段
有组织阶段
国际化阶段
（三）当前国际范围内洗钱活动的特点
一是洗钱多发生于金融监管有待完善的国家。 二是洗钱呈现跨国性趋势。 三是洗钱活动逐步呈现大宗化发展。 四是洗钱手段多样化趋势。 五是洗钱犯罪的政治化苗头。
（3）通过贸易渠道的洗钱活动
主要有以下几种方式：1）用非法获取的现金购置不动产或动 产，然后再变卖出去，取得合法收入。2）先将收入存入甲国 银行，用做保证金开立信用证，用于支付虚假的乙国进口商 品，然后，由乙国同谋用伪造的票据在乙国银行兑现。有时 贸易渠道也利用一些真实商业票据掩饰犯罪收入，但在数量 和价格上夸大货物的价值
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二、全球性反洗钱合作网络
（一）联合国 （二）反洗钱金融行动特别工作组（FATF）
(Financial Action Task Force on Money Laundering）
（三）巴塞尔委员会 （四）国际刑警组织 （五）艾格蒙特组织（Egment Group）
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三、区域性反洗钱合作网络
协调监管当局与金融机构在反洗钱上的矛盾，构造合理的 监管机制，是一个值得研究的问题。另外《反洗钱法》还需 要严格执法和全社会的共同努力，是我国反洗钱的一个难点。 （4）反洗钱的国际合作有待加强
我国已经作出了行国际合作的努力，但由于存在某些制度 上的问题，暂时无法加入有些国际反洗钱组织，从而不能利用 其提供的互助协定等平台来处理跨国洗钱犯罪。
2、当前国际范围内洗钱活动的特点，多发生于金 融监管有待完善的国家；呈现跨国性趋势；洗钱活 动逐步呈现大宗化发展；洗钱手段多样化趋势；洗 钱犯罪的政治化苗头。国际洗钱的主要渠道包括： 通过金融渠道的洗钱活动；通过投资渠道的洗钱活 动；通过贸易渠道的洗钱活动。
反洗钱知识PPT课件
洗钱系统的风险评级提示，需作交易补录）
• 6、有意化整为零，逃避交易监测；
若有不当之处，欢迎指正！
24
•7、短期内资金分散转入、集中转出，集中转入、分散转
出或分散转入、分散转出，且与客户的身份或经营性质
不相符；
•8、发生大量资金交易，且与客户的经营活动不相符； •9、频繁发生大量资金交易，持续一段时间后，账户突然
若有不当之处，欢迎指正！
20
洗钱的特征：
•与现金交易有关的特征 •与账户有关的特征 •异常的资金收付 •与贷款有关的特征 •与证券交易有关的特征 •与保险有关的特征 •其他行为特征 •与金融机构职员有关的特征
若有不当之处，欢迎指正！
21
与现金交易有关的特征
• 1、客户频繁或者大量存取现金，与其身份或者经营活动
融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者
发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和
追查洗钱行为的线索。
若有不当之处，欢迎指正！
13
小知识（大额交易的标准）
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法 人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累 计人民币（ A ）万元以上或者外币等值( )万美元以上的 款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
若有不当之处，欢迎指正！
16
银行的反洗钱职责：
•银行业金融机构是反洗钱工作最重要的防
线之一，承担了全面的反洗钱义务。全面 履行反洗钱义务，做好反洗钱的各项工作， 既是作为整体的银行业金融机构的职责， 也是每一位员工的职责。
若有不当之处，欢迎指正！
17
金融机构在反洗钱中应该履行的义务：
• 建立反洗钱内部控制制度； • 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作； • 建立客户身份识别制度； • 建立客户身份资料和交易记录保存制度； • 建立大额交易和可疑交易报告制度； • 开展反洗钱培训和宣传工作等。
• 6、有意化整为零，逃避交易监测；
若有不当之处，欢迎指正！
24
•7、短期内资金分散转入、集中转出，集中转入、分散转
出或分散转入、分散转出，且与客户的身份或经营性质
不相符；
•8、发生大量资金交易，且与客户的经营活动不相符； •9、频繁发生大量资金交易，持续一段时间后，账户突然
若有不当之处，欢迎指正！
20
洗钱的特征：
•与现金交易有关的特征 •与账户有关的特征 •异常的资金收付 •与贷款有关的特征 •与证券交易有关的特征 •与保险有关的特征 •其他行为特征 •与金融机构职员有关的特征
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21
与现金交易有关的特征
• 1、客户频繁或者大量存取现金，与其身份或者经营活动
融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者
发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和
追查洗钱行为的线索。
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13
小知识（大额交易的标准）
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法 人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累 计人民币（ A ）万元以上或者外币等值( )万美元以上的 款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
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银行的反洗钱职责：
•银行业金融机构是反洗钱工作最重要的防
线之一，承担了全面的反洗钱义务。全面 履行反洗钱义务，做好反洗钱的各项工作， 既是作为整体的银行业金融机构的职责， 也是每一位员工的职责。
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17
金融机构在反洗钱中应该履行的义务：
• 建立反洗钱内部控制制度； • 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作； • 建立客户身份识别制度； • 建立客户身份资料和交易记录保存制度； • 建立大额交易和可疑交易报告制度； • 开展反洗钱培训和宣传工作等。
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中国工商银行反洗钱工作2016年度报告工作内 容阐述: 624438
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中国工商银行反洗钱工作2016年度报告工作内 容阐述: 624369
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总结概述
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中国工商银行反洗钱工作2016年度报告
严谨实用框架完整动态PPT模板
汇报者：
××编号 131761
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年度工作概述
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明年工作计划
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年度工作概述
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中国工商银行反洗钱工作2016年度报告工作内 容阐述: 955260
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PART 01
2016年是工行发展史上浓墨
重彩的一年，工行成功迈出 了股份制改革的第一步。XX 年对南岸支行来讲，是辛勤 耕耘的一年，是适应变革的 一年，是开拓创新的一年， 也是理清思路、加快发展的 一年。在这一年里，各支行 及下属分理处机构业务整合 平稳发展，综合业务系统全 面推进并取得预期目标。
中国工商银行反洗钱工作2016年度报告工作内 容阐述: 262305
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中国工商银行反洗钱工作2016年度报告工作内 容阐述: 28475
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总结：中国工商银行反 洗钱工作2016年度报告
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中国工商银行反洗钱工作2016年度报告工作内 容阐述: 3文本单击此处添加文本单击此处 添加文本单击此处添加文本单击此处添加文本 单击此处添加文本单击此处添加文本单击此处 添加文本
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中国工商银行反洗钱工作2016年度报告工作内 容阐述: 908731
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