《懂税法,签单更简单—新税法下的家庭财富风险与管理策略》

懂税法，签单更简单—新税法下的家庭财富风险与管理策略

课程背景：

经过30多年的改革开放，中国已经成为全球第二大经济体。在国家发展中，政府，企业，家庭财富不断被规范，最近几年一系列法律法规的改革影响着每个家庭的财富，其中新税法影响尤其深远。懂政策，懂法律可以让家庭财富更健康，让理财有前瞻性。保险从业人员作为金融的最前线，了解国家税法，可以在客户心中建立专业形象，让自己更有价值，建立相对的竞争优势，从而容易成交客户。另外代理人作为一个重要的汇算群体，熟悉汇算知识不仅可以服务自己，降低服务机构税务风险，也可以更好服务客户，让自己保险营销之路上走更远。

《懂税法，签单更简单—新税法下的家庭财富风险与管理策略》课程，为代理人提供最容易落地的个税知识，从实用出发，帮助机构完成代理人汇算培训，持续推动代理人税法知识学习，为代理人提供税务知识和签单结合的场景案例，提高代理人的获得感和专业性，全面提升代理人产能。为代理人做大单，提供税法思路，促进机构大单业绩。

课程收益：

●代理人学会自助汇算，直接减少公司财务汇算压力；

●对代理人的税法培训，减少代理人收入申诉案件，降低保险公司税务稽查风险；

● 代理人自助的税收筹划，增强代理人职业获得感，提升代理人留存指标；

● 代理人学会汇算知识，赋能销售场景，增强代理人获客能力，提升产能；

● 代理人通过对企业主税务风险学习，增强和企业主沟通能力，增加大单客户储备；

● 代理人通过对税法的学习，嵌入税务风险场景，促成年金大单，提升机构大单比例；

● 结合税务热点，推动税法产说会，为机构开门红做好铺垫；

● 代理人懂税法，树立代理人专业形象，提升代理人职业生涯深度，提高机构绩优比例。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：保险公司销售团队，包含总监，经理，主管，绩优高手、高年资业务员

课程方式：讲授+研讨+视频+案例+理论+实操+演练

课程工具(节选部分)：

工具一：国税总局个税APP

工具二：广东税务局个税汇算手册

工具三：代理人税收政策

工具四：广州市住房公积金APP

工具五：国家医保平台APP

工具六：企查查APP

课程大纲

引言：

1. 各位退到税了吗？

2. 为什么以前的税不能退，以后都可以退吗？

3. 各位参加过法商培训吗，用过法商促成过保单吗？

第一篇：税法普及篇

第一讲：认识新个税法与客群需求

一、法商与寿险签单核心知识点

1. 婚姻与继承法律风险

2. 债务法律风险

3. 税务法律风险

研讨：小组成员用过哪些法商知识促成保单，客户主要担心哪类风险导致财富流失？

二、中国税法改革进程与涉税客户群体

1. 企业主涉税群体

2. 高收入工薪阶层涉税群体

3. 跨境涉税群体

案例：一个保利公司员工的补税案例

三、新个税法实行对家庭理财的影响

1. 汇算结果直接影响家庭收入

2. 税务知识直接影响家庭理财效果

3. 税务风险暴露直接导致产品配置

思考：新的税法还可能对家庭理财产生哪些影响？

四、展业过程中常见的税法场景