个人理财说课

课程地位： 《个人理财》在金融类专业的课程体系中属于主干课程。 前导课程：金融学基础、会计学基础、财务管理、经济学基础； 是助理理财规划师、银行从业资格证考试科目。
课程作用： (1)综合运用所学知识，学会专业理财。 (2)课证融合，帮助学生取得相应的职业资格证书 (3)帮助学生规划美好的理财人生
一、课程介绍
《个人理财》说课
说课人：薛玉连
说课内容
1 2 3 4 5 课程介绍 课程整体设计
课堂教学设计
教学效果及评价
课程特色与创新
课 程 介 绍
1、课程性质、地位和作用
2、教学目标、内容及教材
一、课程介绍
课程性质： 《个人理财》是投资与理财专业必修课程，也是金融与证券专业能力 拓展课程，同时也是财务管理专业选修课程。 是以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作 为导向而开设的。
三、课堂教学设计 ——现金规划
任务评价（10分钟） 对学生扮演理财经理的表现给予评价 （主要从语言、态度、思维、知识等方面给予点评） 小结作业（10分钟） 小结如何分析家庭财务状况。 作业:请同学们仔细询问父母，对自己家庭财务进 行分析，并制定一份现金规划报告。
四、教学效果及评价
课程内容非常熟悉，教学方法得当。 课堂气氛比较好，学生学习兴趣大。
●为未来的大额消费作准备 ●兄弟姐妹援助资金准备 ●提高资金的收益和使用效率 ●学习和改善财务管理能力 持有现金的动机（作用） ������ 现金规划的好处
三、课堂教学设计 ——现金规划
理财人员为客户制定现金规划的程序 编制 家庭 财务 报表
分析 客户 财务 状况 及风 险偏 好
利用 现金 规划 工具 进行 资金 配置
净资产
603000

客户家庭收支表(2011.8.1—2012.7.31) 简要家庭财务分析和现金规划报告
收入 金额 支出 金额
资产负债表表明该家庭现金及现金等物有50.3万元，而该 工资收入 130000 固定支出 51920 家庭年支出58520元，平均月支出为4877元。由于客户夫妇 投资收入 4000 日常生活 24000 均在事业单位工作，稳定性相对较好，根据现金规划原理，该家 子女养育费 20000 庭应建立3个月左右的紧急储备基金即约 15000元。 房租 1920 建议老师： 父母赡养费 6000 1、将现有银行存款50万元中的1.2万元作为家庭紧急储备 6600 调整收入 0 变动支出 基金，另加现金 0.3万元，可将 1万元以定活两便存于银行，另 休闲娱乐 3000 外0.5万元购买博时现金收益基金。剩余存款根据当前金融市场 收入总计 134000 交通通讯 3600 状况平均投资于债券、基金和定期存款。 75480 支出总计 58520 年结余 2、将现有银行存款中的 1万元作为家庭紧急储备基金，以 定活两便形式存于银行，另外老师可申请银行透支额度在1-1.5 财务比率分析：资产负债率、净资产投资比率、收支比率、 万元的信用卡，以满足紧急现金不足之需。银行剩余存款根据风 储蓄比率、流动性比率 险偏好投资于债券型基金或混合型基金，也可拿出部分作为小孩 未来教育金的启动资金。
三、课堂教学设计 ——现金规划
如何制定 现金规划？
为什么要制定 现金规划？
什么是现金规划？
三、课堂教学设计 ——现金规划
重点、难点分析
教学重点： 家庭资产负债 表、现金流量 表、财务比率、 紧急备用金 教学难点： 财务问题诊断、 制定理财方案
任务驱动、 情景案例
教学内容： 一、家庭财务情况 分析 二、制定现金规划 方案
三、课堂教学设计 ——现金规划
教学设计
1
共 计 二 节 课
5
新课导入 10’
2
创设情境 5’
3
任务实施 30’
wenku.baidu.com
4
知识讲解 25’
任务评价 10’
6
小结作业 10’
新课导入10分钟
三、课堂教学设计 ——现金规划
●保证正常的日常生活所需
●应付突发事件对财务的短期 影响（失业或失能导致的工作 收入中断、紧急医疗或意外灾 难所导致的预算外费用）
三、课堂教学设计 ——现金规划
三、课堂教学设计 ——现金规划
客户家庭资产负债表实创个人理财系统 .lnk 2012.09.29
资 产 流动资产 现金与存款 投资资产 股票基金 固定资产 资产合计 金 额 503000 长期负债 0 负 债 流动负债 金 额 0
100000
603000 负债合计 0
9个人理财规划建议书的编写 10综合理财规划应用
6
4 4
4
2 2
2
2 2
总复习
总计
4
60
4
35
0
25
二、课程整体设计
教学方法、手段
教学有法 教无定法 贵在得法
多媒体 板书
问题法
练习法
讲述法
讨论法
情境 模拟法
案例分 析法
二、课程整体设计
理论考核+实践考核 理论50%、实践50%
教学考核方法
理论：基础知识50%+综合分析50% 实践：出勤30% 实训+作业40% 课堂表现30%
教师评语
用人单位：
良好的理财知识， 对各类金融业务 的开展起到很大 的帮助作用。
社会 评价
社会 考证
学生 评价
对生活和工作都有用
终身受益
银行从业资格证、助理理财规划师
五、课程特色与创新
内容为考证服务 教材以简单 实用为主
教学方法：
兴趣引导
任务驱动
全真角色模拟
重点 课程
(4) 表演。（20分）
语言沟通、实践锻炼
一、课程介绍
教学目标、内容及教材
个人理财基础
重 点 考 证
现金规划 消费规划 教育规划 保险规划 投资规划
退休规划 财产规划
个 人 理 财 规 划 建 议 书 编 写
人才培养目标 课程标准 综 合 理 财 规 划 应 用
难点
二、课程整体设计
课 程 整 体 设 计
与客 户确 立关 系
收集 客户 信息
形成 报告 交付 客户
三、课堂教学设计 ——现金规划
创设情境、任务驱动（激发兴趣，锻炼沟通30分钟）
家庭成员：爷爷、奶奶、丈夫、妻子、儿子 爷爷、奶奶农业户口，无退休金，孩子2岁半。 1 、学生与老师建立客户关系（理财经理与客户） 家庭资产状况：现金 3000元，存款50万元。 证券账户资金10万元，无任何负债。 2、收集老师家庭信息（学生提问） 家庭收入：丈夫，省直属事业单位，月工资5000元，奖金1万元。 家庭成员妻子，长征学院，月工资5000元，无奖金。 家庭支出：生活费 2000元/月，交通通讯费300元/月， 家庭资产负债情况 房租160元/月，小孩费用1000元/月，幼儿园8000元/年， 家庭收支状况 休闲娱乐3000元/年，父母赡养6000元/年。
1、整体教学安排
2、教学方法、手段 3、教学考核方法
二、课程整体设计
整体教学安排
章 节 总课时 理论课时 实践课时
1 个人理财基础
2 现金规划 3 消费规划 4 教育规划 5 保险规划 6 投资规划 7 退休规划
6
6 6 6 6 6 6
4
3 3 3 3 3 4
2
3 3 3 3 3 2
8 财产分配和传承规划
教学目标、内容及教材
知识目标 ：
设计推销保险情景剧
能力目标 ：
素质目标 团队合作 ：
(1) 掌握个人理财基础 选好角色，三人一组。（ 10分） 能根据不同客户需
知识理解 培养学生创新能力 知识，熟悉各类理 、组织能力、团队 求制定理财方案，并 (2) 财工具、方法及程 选择一款保险产品（推销员熟练掌握）。（ 20分） 合作意识、综合分 出具理财方案规划书 析的思维能力以及 ，能熟练的向客户营 (3) 序，了解金融市场 设计台词和场景（最终结果推销成功）。（ 50分）包 动向及国家宏观经 良好的职业道德与 销各类金融产品。 括产品功能、所保对象，缴费年限、如何缴费及缴费额 济政策。 组织创新 职业素质。 度，发生意外如何赔付，免责条款等。
理财目标
学生总体结论：上有老下有小，无房无车无保险，生活压力较大， 需理财规划目标：住房规划、汽车规划、保险规划、教育规划、养 老规划、投资规划，需要好好理理财。
编制家庭财务报表（知识讲解）（25分钟）
资产负债表的编制 第一步：列出资产大项并确定其数额， 流动资产、固定资产和投资资产三大类。 第二步：列出负债大项并确定其数额。流动负债（也被称为 短期负债）和长期负债 第三步：计算净资产。 财务分析、 现金流量表的编制： 第一步：确定现金流入。 工作收入、理财收入以及资产负债调整的现金流入。 第二步：确定现金流出 固定支出和变动支出。 第三步：计算净现金流量。 紧急备用金、 现金规划工具