(完整版)居民个人理财调查问卷

居民个人理财调查问卷
小组成员:潘小龙(20081109855) 马静(20081109856) 嘎吉达(20081109857 )
您好，我是一名大学生，为了撰写学年论文而专门作此调查问卷，希望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，非常感谢您的合作。

您所提供的信息对我的研究很有价值，本问卷是为论文写作而设，不作任何商业用途。

请在括号内填写选项，并注意单选题与多选题。

第一部分个人信息
1. 您的年龄？( )
A.小于25岁
B.25-35岁
C.36-45岁
D.46-55岁
E.55岁以上
2 您的学历？( )
A.高中、中专及以下
B.大专
C.本科
D.研究生及以上
3 您的职业？( )
A.普通员工
B.技术人员
C.公务员
D.私企主
E.自由职业者
F.管理人员
G.教师
H.学生
I.专业人士(如会计师、律师、建筑师、医护人员、记者等) J.其他
4 您所在的行业？( )
A.工程及制造业
B.医疗/教师/培训
C.金融行业
D.贸易/物流
E.电子信息
F.其他
5 您的家庭年收入多少元？( )
A.5万元及以下
B.5万-10万
C.10万-15万
D.15万-20万
E.20万以上
第二部分现有理财信息
6 您对个人理财业务的了解程度( )
A.很了解
B.了解
C.一般
D.不了解
7 您的理财投资（储蓄存款除外）占家庭总收入的比例？( )
A.10%以下
B.10%-30%
C.30%-50%
D.50%以上
8 您的理财主要目的是？（可多选）( )
A.合理安排收支
B.资产保值、抵御通胀
C.资产快速增值
D.医疗、养老
E.提高生活质量
9 您认为是否需要来自商业银行的个人理财服务( ) A.需要 B.不需要
10 您是否享受过金融机构提供的理财服务（）A是B否
您享受的是理财服务或产品（）
A.银行储蓄
B.国债
C.股票
D.基金
E.彩票
F.保险
G.人民币理财产品
H.外汇理财产品
I.信托
J.实业投资K.收藏L.房产M.私募N.期货O.黄金
评价如何( )
A.享受过，很满意
B.享受过，基本满意
C.享受过，和普通服务差不多
D.没有享受过
11 您会选择专业的第三方理财机构的帮助您进行财务分析的理由？（可多选）( )
A.服务好
B.朋友推荐
C.媒体宣传
D.理财产品多
E.全面诊断财务需求
F.独立、专业、客观的咨询意见
G.全新的体验
12 您在哪间银行办理过理财业务? （可多选）( )
A.工商银行
B.建设银行
C.中国银行
D.农业银行
E.交通银行
F.招商银行
G.盛京银行
H.中信银行
I.光大银行
J.兴业银行
K.浦发银行
L.华夏银行
M.广东发展银行
N.邮政储蓄
O.民生银行
P.锦州银行
Q.营口银行
R.大连银行
S.汇丰银行
T.韩亚银行
U.韩国中小企业银行
V.东亚银行
W.农村信用合作社
13 您为什么会选择此银行? （可多选）( )
A.网点数量多，容易找到
B.收益率高
C.收益稳定
D.独立专业的理财意见
E.网点内设施良好
F.理财产品品种较全
G.柜员服务态度好，素质高
H.办理业务速度快
I.操作程序简单
J.银行品牌形象和实力
14 您最关注银行提供的哪些产品？（可多选）( )
A.银行卡
B.理财产品
C.网上银行
D.贷款综合
E.黄金产品
F.VIP客户增值服务
G.量身定制的理财服务
15 您过往的投资经验有（可多选）( )
A.银行储蓄
B.国债
C.股票
D.基金
E.彩票
F.保险
G.人民币理财产品
H.外汇理财产品
I.信托
J.实业投资
K.收藏
L.房产
M.私募
N.期货
O.黄金16 您在选择理财产品时，最关注什么？（可多选）( )
A.产品的投资风险和收益
B.产品的期限
C.产品的起点金额
D.金融机构工作人员是否专业
E.金融机构的品牌和信誉
F.专家或媒体推荐
G.收费方式和服务
H.其他
17 您是通过何种渠道知道目前购买的理财产品（您理财的主要途径）？（可多选）( )
A.银行营业厅宣传
B.金融机构营销人员或金融机构理财师
C.发行主体网站及商业银行网站
D.投资理财研讨会/讲座
E.媒体网站及报纸杂志广告
F.依靠金融机构专家
G.亲朋好友的介绍
H.自己判断、独立操作
18 在接受银行提供的个人理财服务过程中，您都采取过怎样的渠道？（可多选）( )
A.银行柜台
B.ATM
C.网上银行
D.电话银行
E.手机银行
F.个人理财顾问
G.银行卡
19 您已经在银行办理个人理财业务多长时间了？(储蓄除外) ( )
A.1年以下
B.1—3年
C.3—5年
D.5—10年
E.10年以上
20 一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险：( )
A.希望理财产品一定要不仅本金保证，收益最好高于储蓄
B.可以接受收益可能会少于储蓄，但必须保本
C.希望收益高些，如果因此本金有可能受少量损失是可以承受的
D.希望收益尽可能高些，即使因此本金有可能受大量损失也是可以承受的
21 您对目前提供理财产品的金融机构的服务和收益性是否满意？( )
A.非常满意
B.比较满意
C.满意
D.不满意
22 您希望金融机构在提供理财产品和服务时能够有哪些方面的改进？（可多选）( )
A.一对一服务
B.专业咨询而不只是卖产品
C.客观的根据我的需求分析
D.便捷的操作终端
E.增加有特色的产品
F.提供其产品的操作记录
G.增加培训和辅导讲座
23. 在您的理财计划中，更倾向于下列哪种产品（可多选）（）
A股票 B 国债C基金D保险产品E外汇理财F信托产品G 其他
24 您家庭收入结余部分的投资倾向
A主要是储蓄B主要是房产投资C主要是金融投资理财D其他
25您一般通过以下哪种方式参与金融理财（）
A银行、证券公司客户经理的推荐B媒体宣传和广告银行、证券公司营业网点的宣传推介
C销售机构组织的路演推介活动D亲朋同事的介绍E其他
第三部分个人理财规划
26 您家庭是否有阶段性理财计划（单选）（）
A有，咨询专业人士意见B偶尔，未长期坚持C从来没有
27 您目前最需要哪方面的理财规划？( )
A.现金规划
B.消费支出规划
C.教育规划
D.风险管理与保险规划
E.税收筹划
F.投资规划
G.退休养老规划
H.财产分配与传承规划
28 您认为个人理财规划对于人生来说（）
A十分重要，精打细算是应该的
B适度而为，不能牺牲生活乐趣
C不需要，斤斤计较太累。

D 深恶痛绝，宁肯拼命工作多赚钱，拼命消费多享受。

29 您对目前的经济形势所持的态度是？( )
A.乐观
B.悲观
C.不明朗
30 您认为目前的经济形势下最适合的理财方式是？( )
A.保守型
B.激进型
C.中性
非常感谢您抽出时间填答问卷。