寿险营销组织发展思路
有关寿险公司下年度工作计划与思路6篇
有关寿险公司下年度工作计划与思路6篇篇1一、引言随着经济的快速发展和人们生活水平的提高，寿险行业也呈现出蓬勃的发展势头。
为了更好地适应市场需求，提高公司竞争力，本公司特制定下年度工作计划与思路。
二、市场分析1. 市场需求：随着人们保险意识的提高，寿险市场需求日益增长。
客户对保险产品的保障范围、投资回报等方面要求越来越高。
2. 竞争对手：市场上寿险公司众多，竞争激烈。
各大公司纷纷推出创新产品，以满足客户需求。
3. 市场趋势：未来，寿险行业将更加注重客户需求，产品创新和数字化发展。
三、工作计划1. 产品创新：针对客户需求，开发更具保障性和投资回报的寿险产品。
加强与金融机构的合作，推出创新型保险产品。
2. 市场推广：加大市场宣传力度，提高公司品牌知名度。
利用数字化营销手段，拓展客户群体。
3. 客户服务：提升客户服务质量，优化投保、理赔等流程。
建立客户信息系统，为客户提供个性化、定制化服务。
4. 人才培养：加强员工培训和学习，提高员工专业素养和创新能力。
引进优秀人才，为公司发展提供有力支持。
四、思路与策略1. 以客户为中心：始终坚持客户需求导向，不断优化产品设计和服务流程。
2. 创新驱动发展：加强产品创新和数字化发展，提高公司核心竞争力。
3. 风险控制：建立健全风险管理体系，确保公司稳健经营。
4. 合作伙伴关系：加强与金融机构、其他保险公司的合作，共同开发市场资源。
五、预期目标1. 市场份额：提高公司市场份额，扩大客户群体。
2. 业务增长：实现保费收入和保单数量的稳步增长。
3. 客户满意度：提升客户满意度和忠诚度，形成良好的口碑效应。
4. 公司价值：通过不断创新和风险控制，提升公司价值，实现可持续发展。
六、结论本年度工作计划与思路的制定，旨在更好地适应市场需求，提高公司竞争力。
通过产品创新、市场推广、客户服务和人才培养等方面的努力，我们有望实现市场份额的提高、业务增长、客户满意度提升和公司价值的增值。
同时，我们将始终坚持以客户为中心、创新驱动发展、风险控制和合作伙伴关系等策略，不断推动公司向前发展。
有关寿险公司下年度工作计划与思路8篇
有关寿险公司下年度工作计划与思路8篇篇1一、引言随着保险市场的不断发展和竞争的日益激烈，寿险公司面临着巨大的挑战和机遇。
为了更好地适应市场环境，提高公司核心竞争力，本报告旨在制定下年度的寿险公司工作计划与思路。
二、市场分析1. 市场需求分析：随着人们生活水平的提高，对寿险产品的需求不断增加。
客户更加注重产品的保障性和收益性，因此，开发满足客户需求的高性价比产品是关键。
2. 竞争对手分析：市场上存在众多寿险公司，竞争激烈。
各公司纷纷推出创新产品和服务，以满足客户需求。
因此，我们需要密切关注竞争对手的动态，及时调整我们的产品和服务策略。
三、工作计划1. 产品开发计划：（1）加强产品研发团队的建设，提高团队成员的专业素质和创新能力。
（2）定期组织产品培训和学习活动，确保团队成员能够及时了解市场动态和行业趋势。
（3）制定产品开发计划，明确各阶段的任务目标和时间节点。
2. 销售计划：（1）完善销售团队的管理和激励机制，提高销售团队的积极性和效率。
（2）加强销售团队的业务培训和能力提升，提高销售人员的专业水平。
（3）制定销售计划，明确各阶段的销售目标和客户发展策略。
3. 服务计划：（1）提高客户服务水平，加强客户沟通和服务意识。
（2）定期组织服务培训和学习活动，提高服务团队的专业素质。
（3）制定服务计划，明确各阶段的服务目标和客户满意度提升策略。
四、思路阐述1. 产品创新：针对市场需求，开发具有保障性和收益性的寿险产品。
通过创新产品设计，提高产品的性价比和竞争力。
2. 销售提升：完善销售团队的管理和激励机制，提高销售团队的积极性和效率。
同时，加强销售团队的业务培训和能力提升，提高销售人员的专业水平。
3. 服务优化：提高客户服务水平，加强客户沟通和服务意识。
通过定期组织服务培训和学习活动，提高服务团队的专业素质。
同时，制定服务计划，明确各阶段的服务目标和客户满意度提升策略。
五、总结与展望通过以上工作计划与思路的制定，我们能够更好地适应市场环境，提高公司核心竞争力。
寿险组织发展是硬道理
寿险组织发展是硬道理引言寿险组织的发展是保险行业的核心内容之一，其重要性不可忽视。
寿险组织的健康发展对于保险公司的持续稳定经营和赢得客户的信任至关重要。
本文将从以下几个方面探讨寿险组织发展的必要性和挑战。
寿险组织发展的必要性创造价值寿险组织的发展可以为公司创造巨大的经济价值。
通过有效的市场营销和产品创新，寿险组织可以吸引更多的客户并提供符合其需求的保险产品。
这不仅可以为公司带来保费收入，还可以增加投资收益。
而且，寿险组织的发展还可以为公司带来其他附加价值，如提高公司知名度、增强品牌竞争力等。
保障风险寿险组织的发展是为了更好地保障客户的生命安全和财产安全。
通过提供寿险产品，寿险组织可以在客户遭受意外风险时提供经济支持，减轻客户的经济负担。
这种风险保障的作用在现代社会变得越来越重要，因为人们面临的风险种类和程度都在不断增加。
推动行业发展寿险组织的发展对整个保险行业的发展有着重要的推动作用。
一个健康发展的寿险组织可以带动更多的公司加入保险行业，并促进行业内的竞争和创新。
这种竞争和创新可以提高整个行业的水平，为客户提供更多更好的保险选择。
寿险组织发展的挑战风险管理寿险组织的发展面临的最大挑战之一是风险管理。
寿险业务本身就面临着许多风险，如长寿风险、投资风险等。
为了有效管理这些风险，寿险组织需要建立完善的风险管理体系，并加强对风险的监控和控制。
监管合规寿险组织发展过程中还需要面对复杂的监管环境和合规要求。
保险行业是一个高度规范的行业，各种监管规定和合规要求需要严格遵守。
寿险组织需要投入大量的人力和物力来满足监管的要求，同时还需要积极主动地与监管机构进行沟通和协调。
人才培养寿险组织发展需要具备一支高素质的人才队伍。
寿险行业的发展速度很快，各种保险产品和销售渠道也在不断更新和变革。
为了适应这种变化，寿险组织需要培养不断学习和创新的人才，同时提高员工的专业素养和业务水平。
技术创新随着互联网的快速发展，寿险组织也面临着技术创新的挑战。
保险公司年工作总结及年发展思路
保险公司年工作总结及年发展思路保险公司年工作总结及年发展思路总结在一个时期、一个年度、一个阶段对学习和工作生活等情况加以回顾和分析的一种书面材料，它可以提升我们发现问题的能力，让我们好好写一份总结吧。
总结怎么写才不会千篇一律呢？以下是小编整理的保险公司年工作总结及年发展思路，希望能够帮助到大家。
保险公司年工作总结及年发展思路1毕业后从校园走出的那刻起，我怀着对保险的一份热忱与喜爱，带着我对保险的理论认识，走进了中国人民财产保险公司红桥支公司，通过这几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社会，将自己的理论知识付诸于实践，挑战了自己的工作能力和学习能力。
总结起来，有以下几个方面一、工作方面1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反映、监督三个方面尽到了应尽的职责,真正做到了每笔赔款无差错，给客户提供了最好的服务，维护了公司的形象。
2、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报账)，对不符手续的发票不付款。
3、换岗担任公司核算员后，积极与银行相关部门联系，井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。
4、整理历史未解决的款项明细，并积极向分公司相关部门请教，在他们的积极帮组和指导下共同完成了未达账项的清理。
5、积极配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做好每天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相关主管部门。
二、学习方面1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提高。
我时刻严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升自己的团队合作精神。
2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，特别是公司的海上保险业务和建筑和安装工程保险业务。
3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。
保险销售工作计划和开展思路8篇
保险销售工作计划和开展思路8篇保险销售工作计划和开展思路（精选篇1）(一)进一步贯彻监管文件精神，以身作则，维护保险市场秩序。
(二)进一步强化自律职能，努力营造公平理性的市场竞争环境。
1、加强营销人员的管理，促进营销人员的有序流动，规范各公司的增员行为。
2、加强与交警部门的沟通协调，加大轻微道路交通事故快速理赔的宣传引导力度，健全和完善快速理赔中心的各项机制，使之尽快正常运行。
3、发挥行业自律作用，加大监督力度。
继续维护市场秩序问题，遏制恶性竞争。
4、进一步加强诚信建设。
继续抓好《保险从业人员行为准则》的贯彻落实工作，进一步增强保险公司和从业人员诚信经营、诚信服务的自觉性，坚定保险消费对保险业的信心。
5、进一步有效提升保险整体社会形象。
组织开展形式多样的保险宣传活动，倡导保险服务文化，增强服务意识，同时还要进一步加大对保险行业协会自身的宣传力度，提高在社会上的知名度，这样协会才能更好地为社会、为行业、为保户服务，才能更好地维护行业的利益、消费者的利益。
6、进一步加强协会的内部管理。
加强对协会专职工作人员的业务能力培训，以更好地服务会员公司;加强对各项内部规章制度以及廉政制度的执行和监督检查力度，提升协会各方面的综合素质;加强会员公司之间的沟通联系，维护协会大家庭的团结与和谐。
保险销售工作计划和开展思路（精选篇2）在的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划:一、严格落实各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系.承保是经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是生存的基础保障.因此，在__年，将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力.二、规范和落实的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台.我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务.在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们的核心竞争力，纳入我们的价值观.客服工作是这一理念的具体体现.在里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位的客户.三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面.根据支保费收入__万元为依据，计划实现全年保费收入__万元，其中:计划将从以下几个方面去实施完成.1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础.2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面.3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶.4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在里努力使非车险业务在发展上形成新的格局.5、其他方面:深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中.四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为业务发展提供人力保障.在员工待遇上，工资及福利待遇在的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为__年的业务开展提供强有力的人力保障.五、完善管理机制，强化执行力.今年将从制度入手，对的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合经营管理工作的需要.汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习.真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度.是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让进入一个全新的发展阶段.保险销售工作计划和开展思路（精选篇3）一、指导思想以省提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级下达的全年任务目标而努力奋斗.二、工作目标1、建立健全营业部农村营销网点.年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人).完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人.2、全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元.3、组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会.4、建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施.5、加大宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式宣传，迅速的打响品牌.6、设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具.三、方案措施1、战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战通过各种会议，将的伙伴代理制、的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全各项具体的规章制度，为管理提供良好依据.2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部.形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时服务部管理方案.3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部.通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效，追踪团队目标达成情况.4、招兵买马——开展增员活动，发展协保员队伍前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台.形成良好的"月初增员，月中培训，月尾大举绩"工作机制.在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任协保员，迅速扩大人员队伍规模.制定好协保员管理方案.以上就是保险销售新的一年的工作计划，希望在新的一年里，业绩蒸蒸日上!保险销售工作计划和开展思路（精选篇4）能够解决保险业务工作中的难题对我而言自然是再好不过，毕竟回顾以往的付出便能明白自己从未松懈过对保险绩效的追求，只不过联想到未来的不可控性还是应该尽快制定明年的保险业务员工作计划比较好，尽管以往取得了诸多辉煌的成就却难以保证能够延续到以后的保险工作中去，因此我得继续磨砺保险业务工作中的技巧从而在后续的努力中获得更多的绩效。
定期寿险营销方案
定期寿险营销方案一、背景介绍随着社会人口老龄化的不断加剧，人们越来越关注保障自身和家人的财富和安全。
定期寿险作为一种重要的保险产品，具有期限明确、保费便宜、保障金额高等特点，备受人们青睐。
本文将介绍一种有效的定期寿险营销方案，帮助保险销售人员在市场竞争中取得优势。
二、目标人群定位定期寿险的保障对象主要是成年人群，特别是25到45岁的中年人群。
这个年龄段的人通常经济稳定，有一定的收入来源，并开始思考自己及家人的未来。
他们注重家庭的未来保障，同时又考虑到自身的疾病风险，对于能够提供较高保障且价格适中的定期寿险感兴趣。
三、策略与方法1. 制定个性化营销计划根据目标人群的年龄、收入、职业等特征，制定不同的个性化营销计划。
例如，对于年轻人群，可以关注其家庭成员的教育规划，并提供相应的定期寿险产品与保障；而对于中年人群，可以关注其退休规划，提供退休年金型定期寿险产品等。
2. 建立合作伙伴关系与金融机构、房产中介等合作伙伴建立良好的合作关系，互相推荐客户。
通过合作推广，扩大产品的曝光度，提高销售业绩。
3. 开展线上推广活动利用互联网平台进行线上推广，通过社交媒体、博客等渠道展示定期寿险的优势，并提供在线咨询和定制保障方案的服务。
同时，开展互动营销活动，如在线问答、抽奖活动等，吸引用户参与并了解产品。
4. 开展线下活动组织线下讲座、培训班等活动，邀请保险专家讲解定期寿险的优势和重要性，吸引潜在客户参与。
通过现场咨询，提供专业的定制保障方案和投保建议，增加销售机会。
5. 强化售后服务保持与客户的良好沟通，及时提供投保后的服务和支持。
定期回访客户，关注他们的变化需求，并根据需要提供适当的保障方案调整建议，保持客户满意度和忠诚度。
四、预期结果与评估通过以上的营销方案，预期可以实现以下结果：1.扩大目标人群的认知度，提高定期寿险的市场份额。
2.增加销售额，提高保险销售人员的绩效和收入。
3.建立良好的客户口碑和品牌形象，增加客户满意度和忠诚度。
寿险营销职团开拓模式思考
寿险营销职团开拓模式思考在当下的寿险营销领域，多数业务仍是靠庞大的队伍基数获取客户、利用产说会模式展业取得。
这种粗放式的经营模式在当前“三个不认同”（消费者不认同、从业人员不认同、社会不认同）环境下，弊端越发显现：在业务层面，客户资源近乎枯竭，投诉激增，业务量急剧下滑；在人力层面，队伍技能积弱，就连营销员自己都有的不认同了，还怎么实现有效增员和留存？为此，公司自去年提出“以客户需求为导向”的战略，探索可持续发展之路。
目前正在日本、台湾等地广泛应用的“职团开拓”业务模式值得我们学习和借鉴。
通过职团开拓，保险公司与业务团队不仅能建设稳定、优质的业务团队，还能实现业务与客户资源的可持续发展。
这种模式符合公司战略转型的发展精神，能够为我司培育核心竞争力。
职团开拓是一种目标行销方式，又是一种服务行销方式，它以职场为基地，面向职员进行业务开拓；以服务导向为行动力，关注客户的真实需求；在业务拓展中展开团队协作和长效经营。
相比传统营销方式，职团开拓有众多比较优势：一、对公司而言，通过细分市场，在局部区域形成公司品牌的传播效应，增强客户忠诚度。
二、对业务团队而言，可以通过建立业务根据地，降低售后服务成本；通过提供产、寿险综合保险服务，提高销售产能；能培育高素质的业务队伍，提高业务员附着率。
面谈率广、群体消费性强、服务效率高是职团开拓最具魅力之处。
三、对雇主法人及职场员工而言，能够丰富员工的风险保障，建设开放、包容且丰富的企业文化，从而向客户提供更高附加值的服务。
职团开拓是一种创新，又是一种传承。
传统的缘故、转介绍、电销、区拓等主顾开拓方法，以及一对一、会议营销模式在职团开拓中均能应用。
在职场平台上，职团开拓海纳百川，兼容并蓄，是一项系统工程。
在法人单位进行职团开拓，必须做到以下八个方面：一、设定目标市场,开拓业务基地目标市场的选择需要考虑以下几个方面：有大量的准主顾，适龄投保人员较多且集中；易于接触、交流和沟通；客户群收入稳定，购买力强。
寿险营销业务发展的几点思考与建议
保 险 园 地
重庆金 融 ２０ ０ ２年 １月
寿 睑 营 销 业 务 发 展 昀 几 点 思 考 与 建 议
● 马 惠 良（ 国人 寿保 险公 司杭 州 市分公 司） 中
自营 销 业 务 这 种 新 型 的 展 业 模 式 推 广 以 来 ， 寿 险 公 司 的 业 务 结 构 发 生 ｒ根 本 性 的 变 化 ， 销 业 务 营 逐 渐 取 代 直 销 业 务 ， 保 费 结 构 中 占 据 极 为 重 要 的 在 比例 。但是 ， 目前 营 销 业 务 还 处 于 粗 放 型 的 经 营 时 期 ， 须加快 改 革 步 伐 ， 断 调 整 和 完善 营 销 业 务 必 不 的发展 策 略 ， 证 公 司 业 务 在 竞 争 中 立 于 不 败 之 保
营销业 务 组 织 由公 司管 理 部 门、 场 经 理 、 职 营
销 主 管 和 营 销 员 队 伍 等 组 成 。公 司 的 管 理 部 门 不
仅 是 业 务 管 理 的 中 心 ， 是 展 业 推 动 的 中 心 。 其 中 还 的 组 训 人 员负 责 培 训 营 销 员 ． 公 司 展 业 推 动 的 一 是 支 重 要 生 力 军 。这 种 培 训 方 式 有 利 于 发 挥 集 中 培 训 优 势 ， 一 条 款 解 释 ， 一服 务 承 诺 ， 一 公 司 形 统 统 统 一
人 力资源部 组 织 完 成 是 可 以 的 ， 果 将 晨 会 组 织 、 如
能 安 心 营 销 工 作 ， 么 能 带 动 营 销 员 成 长 呢 ？其 怎 次 ， 利 于 稳 定 员工 队 伍 ， 高 员 工 的 工 作 积 极 性 。 不 提
组 训 优厚 的待 遇 ， 疑 会 给 员工 带 来 不 平 衡 的心 无 理 ： 训 是 个 享 受 特 殊 利 益 的群 体 ， 司 在 分配 组 公 制 度 上 不 公 平 。 第 三 ， 训 的 培 训 组 织 能 力 及 实 际 组 工 作 效果 无 法 衡 量 实 际上 ． 使业 务 稳 健 发 展 ， 要 在 职 能分配 上必 须 弱 化 组 训 功 能 ， 化 主 管 功 能 ， 强 最 大 限 度 的 发 挥 营 销 人 员 ， 别 是 营 销 主 管 人 员 的 特 积 极性 ， 持 公 司业 务 发 展 的 活 力 ， 动 业 务 健 康 保 推
人寿保险营销策划方案范本（三篇）
人寿保险营销策划方案范本一、背景分析随着经济的发展和人民生活水平的提高，人们对于风险保障的需求越来越高，人寿保险作为一种重要的金融产品，具有保障风险、保障家庭稳定的作用，已成为人们理财规划的重要组成部分。
然而，目前人寿保险市场竞争激烈，保险公司面临着产品同质化、市场份额争夺等问题。
因此，____年人寿保险营销策划方案的制定和实施变得尤为重要。
二、目标确定1. 增加人寿保险的市场份额：通过制定差异化的产品和创新的营销策略，提高人寿保险在市场中的竞争力，争取更多的市场份额。
2. 提升客户满意度：通过提供全方位、个性化的服务，提高客户的满意度，增加客户的复购率和口碑传播效应。
3. 扩大客户群体：通过精细化的市场分析和精准的推广方式，扩大人寿保险的客户群体，使更多的人了解和购买人寿保险产品。
三、策略和措施1. 产品创新：开发符合不同人群需求的人寿保险产品，例如针对老年人的养老保险产品、儿童教育保险产品等。
同时，通过优化现有产品，增加产品附加值，提高产品的竞争力和吸引力。
2. 建立合作伙伴关系：与金融机构、互联网平台、线下零售商等建立合作伙伴关系，共同推广人寿保险产品。
通过与合作伙伴共享渠道资源和客户资源，增加产品曝光度和销售机会。
3. 投入更多的资源：增加营销预算，加大对人寿保险营销的投入力度。
投入更多的人力、财力和物力，提升团队的专业能力和执行力，确保策略的有效执行。
4. 利用互联网推广：利用互联网和社交媒体平台进行精准投放和营销推广。
通过精细化的目标定位和个性化的内容传播，增加人寿保险的曝光度和用户的购买意愿。
5. 提高客户服务水平：建立健全的客户服务体系，提供全天候的咨询和服务，解决客户问题和需求。
同时，通过客户关怀活动和增值服务，提高客户的满意度和忠诚度。
四、预期效果1. 增加人寿保险市场份额：通过产品创新和营销策略的优化，预计在____年实现人寿保险市场份额的增长，提升品牌在市场中的知名度和影响力。
星星之火可以燎原(组织发展)
————从星火走向卓越————
华夏保险罗平支公司
2018年8月
90年前，南昌城头一声枪响
一个年轻的政党
组建起一支真正属于人民的军队 星星之火，自此燎原
80多年前，脚踏草鞋的他们 冲破层层堵截，征服雪山草地 中国革命得以焕发新的生机 是他们，用小米加步枪 毅然背负起民族的希望 成为抵御外侮的中流砥柱
•要增就增人才
--
让滥增员的时代一去不复返
-- 让只增员不辅导的人彻底警醒
增一个像我一样的 你就发了!
金爱丽
组织发展观念五：
• 未来三年中70%的业务来源于一些我们至今尚不结 识的业务员。 未来三年中我们所有的主管85%的管理津贴来源 于我们至今还不认识的业务员。
组织发展观念六：
• 没有发展组织的人为发展组织的人工作
情景案例二：
1、爱华夏于8月6号参训，8月9日上岗且当月出勤参加学习17天（当月实动），则8月出 勤学习津贴100元X17天=1700元； 9 月出勤 25 天且 9 月 5 日前再次达成标保 2 万，则爱华夏 9 月获得学习津贴 25 天 X100 元 =2500元； 超越巅峰特别奖励： ①9月1号-9月5号再次达成实动，则8月学习津贴上涨为1700元X2倍=3400元 ②9月1号-9月5号再次达成标保万元，则8月学习津贴上涨为1700元X3倍=5100元 ③9月1号-9月5号再次达成标保2万元，则8月学习津贴上涨为1700元X4倍=6800元
接触好的准增员对象 • 个人观察法：评估您认识的人，进而将其视为准增 员对象而与之联络的一个过程 • 说明会增员法：分散交流沟通，集体促成
完善的创业说明
• 事前准备工作充分
• 准增员对象积累充分 • 实事求是的说明
保险资料六大寿险组织发展观念
人人都清楚组织发展的好处 你不做组织发展 别人却不会停下组织发展的步伐
我们更清楚组织发展的好处 别人增员一个人 我就要增五个、十个 争取打败竞争对手
寿险人生能有几回搏？ 我们拒绝后悔、 我们拒绝平庸！
关于机会
机会只给有准备的人 机会只给有成功欲望的人
机不可失，失不再来
如果我们看不起机会！
增员对象会怪我们 同业会超过我们 同事会瞧不起我们
• 已有近140年历史的日本明治生命保险公司，其高级销售管理 人士告诉我们，寿险经营最重要的就是“增员！增员！增员！”
• 在大连“世界华人保险大会”上，一位年近花甲、来自香港寿险业 非常资深的祖师爷级的营业部经理黄老先生，其睿智的演讲， 特别是他所育成的四代营业部经理的同时登台亮相，让人惊羡 不已。在香港这个弹丸之地，黄老先生的销售体系总人力超 2000人，他的年收入超1000万港币，个人资产2个多亿。不可 思议的是他告诉我们他现在“每天要做的事就是增员！”
组织发展观念之三
寿险营销的程序
销售 业务 晋升组织发展 主任育成 经理
零售
批发 公司
组织发展的观念之四
唯一途径就是快速发展 • 强烈反对不增员，也反对“1+1”增员 • 提倡“1+2”增员 • 奖励“1+5”增员
组织发展的观念之五
人人都要当主任 万一网中国最大的保险资料下载网
• 革命不分先后，谁先建立金字塔组织，谁就是 主任；不建立自己的金字塔，就永远在别人的 塔底下。
我们将是最可怜的人
如果我们抓住机会
我们会成为大主管组、大营业部 我们会创造人生的奇迹 我们会为自己、为公司赢得效益
我们是最可爱的人
让我们永远本着从零开始的心态 让我们始终拿出创业开初的劲头
2024年保险销售工作计划书（4篇）
保险销售工作计划书流逝最快的往往是时间，____月份的工作还在我脑海中回荡，____月风已经随风到来。
时间过得真快。
____月是一个新的开始，我也制定了新的____月工作计划。
一、下足功夫学习二、放下面子都与客户接触很多售后销售不是一个人脸面的问题，在工作的时候我多次被拒绝已经不是一次了，可以说一天工作几乎有百分之八十的都在被拒绝，原因很简单很多客户不需要很多客户不愿意听，我也不知道去挽留导致自己打电话虽然多但是没有多少用处，这样打电话非常累而且也没有任何用处这样的做法不合适也不行，我考虑了很多，不能继续这样下去。
以前被拒绝的客户我都不敢在此与他们联系，但是面子在重要，我也没有见到他们，他们拒绝我对我也没有多少损失又何必介意，与其失望沮丧还不如自己积极主动的去接触，积极的去承担这份责任都留意多付出。
总会有收获的，不能在岗位上一直考虑自己丢面子的事情了，放下一些看法去多做多练，现在我要承受失败的打击去多思考多揣摩才能够不断的成长起来。
三、选择适当的销售人群以前销售都是一鼓脑的去推销，也不做客户筛选，不去分析客户的具体情况，导致自己打的电话最多，收获最少，这样的做法虽然有一定的成绩，但是和大家的差距很大，销售选择性的去推销，然后找到合适的人群，不如一些保险车险之类的我完全可以这样做让大家来帮助我，不需要抑制思考如何去做只要我认真分析和考虑问题就行，找到合适的客户去销售减少电话筛选这样可以明显加快客户的统计和收集。
保险销售工作计划书（二）一、市场背景分析（一）____市情____市位于____部，是一个人口、农业大市、工业重镇，有“____”之誉，幅员____万平方公里，辖____个市辖区、____个县，代管____个县级市（万源市），总人口____万人（____年底），____年人均GDP____元。
____区是达州市政治、经济、文化中心，全区辖____个乡镇和两个街道办事处，人口____万人。
要组织发展和拉升业绩必须让城区本部成为发展的领队。
寿险营销
寿险营销寿险营销是指保险公司通过各种方式和手段向客户推销寿险产品的过程。
寿险作为人们为了防范意外风险而购买的一种保险产品，对于个人和家庭的长远财务安全至关重要。
而寿险营销的成功与否直接关系到保险公司的市场竞争力和业务发展。
寿险营销的核心目标是将保险产品推销给潜在客户，并增加客户的满意度和忠诚度。
在这个过程中，保险销售人员需要通过正确的方法和技巧进行讲解和推销，以打动客户，增加他们对寿险保障的认可度和购买意愿。
在寿险营销中，销售人员需要根据潜在客户的需求和风险承受能力量身定制合适的保险产品方案。
他们需要了解客户的经济状况、家庭情况、职业特点等，以便为他们提供个性化的服务和保障方案。
例如，对于已婚有子女的客户，保险销售人员可以向他们推荐具有教育金或家庭收入保障功能的寿险产品，以帮助他们应对可能的意外和风险。
在寿险营销中，销售人员需要利用各种渠道和工具进行推销。
这包括面对面的销售、电话销售、网络营销等。
无论是哪种方式，销售人员都应该具备良好的沟通能力和表达能力，以便能够让客户理解和接受他们的推荐，并对寿险产品产生兴趣。
除了利用各种渠道进行推销外，寿险营销还需要依靠市场调研和市场营销策略的支持。
保险公司需要了解当前市场的需求和竞争状况，以便能够根据市场情况调整产品策略和营销手段。
市场调研可以帮助保险公司了解客户的需求和偏好，从而灵活地调整和改进产品，提高市场竞争力。
在寿险营销中，客户的满意度和忠诚度是保险公司保持业务发展和竞争优势的关键。
为了提高客户的满意度和忠诚度，保险公司需要建立健全的售后服务体系，及时解答客户的疑问和问题，确保客户的权益得到保障。
同时，保险公司还可以通过提供增值服务和福利来增加客户的忠诚度，如定期组织健康讲座和体检等活动。
在寿险营销过程中，销售人员需要遵循一些基本的原则和道德规范。
首先，他们需要尊重客户的权益和隐私，并保护客户的个人信息不被泄露。
其次，销售人员应该诚实守信，不夸大事实，不进行虚假宣传，以免误导客户。
客户经营――寿险生涯可持续发展的基石
客户经营――寿险生涯可持续发展的基石在平常的营销管理过程中，经常会听到一些营销员说客户难找，抱怨自己手头的客户量太少了，有些时候连保级的业绩也很难维持。
同时，也经常听到一些绩优营销员说这个老客户加保了几个单子、那个老客户帮他介绍了几个新客户，手中好像有源源不断的客户群。
同一份工作产生了两种截然不同的结果，发人深省。
究其原因，很大程度在于营销员的经营客户理念的差别，不同的客户经营方式创造了不同的经营绩效，也为自己铺下了不同的寿险生涯之路。
那么，什么是客户经营？又如何进行客户经营呢？客户经营指的是为实现个人或团队的经营目标，有效利用现有的客户资源，对客户服务过程进行有效的计划、组织、控制，为客户提供满意服务和实现客户资源再开发的管理活动。
原美国IBM营销副总裁罗杰斯说：“获取订单是最容易的一步，销售真正的关键是产品卖给客户之后。
”实际上，个人寿险的销售过程也就是客户经营的过程，客户经营的好坏直接决定了一个营销员的绩效的优劣。
营销员要成为激烈竞争的寿险市场中的佼佼者，就需要比一般人花费更多的心思去思考如何保持和增进与客户的关系。
客户经营有以下一些方法：一、搜集客户资料，建立客户档案要做好客户经营，首先要做好客户资料的收集工作。
如果客户资料不齐全，客户经营也就成为无源之水，所以，每个营销员在签下每一张保单后，都要填写一份《客户基本资料表》（可以根据自己的不同实际进行设计），除详细记录投保人、被保险人及其家庭的一些基本情况、投保情况、每期交费情况、理赔情况等相关资料外，还要记录投保人、被保险人的兴趣爱好、社会关系、资产变化、家庭人口变化等一些有助于未来销售的资料。
当然，收集这些资料不可能一次就能完成，需要经过一定时期、通过与客户不断的交往、在生活中做一个有心人，才能慢慢积累而成。
可以说，整个客户的经营过程，也就是对客户资料的不断收集、不断补充、不断更新和不断完整的过程。
其次，要做好客户资料的整理。
要将填写好的《客户基本资料表》按投保日期进行分类，制作档案盒，每月装一盒，这样既方便以后续期保费的追踪和后续服务工作的实施，也方便对客户的管理和查找。
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KPI及管理分析——件均保费
KPI 关键因素
市场购买力 件均保费 Case Size 产品体系 综合销售技能
关联内容
当地市场总体水平 准客户购买力 产品培训 业务技能培训 团队日常辅导
所需资源
客户市场 总公司精算部 总公司产品开发部 培训部 营销部
是否可控
可控度低 不可控 可控度低
件均保费也是一项难于控制的指标，虽然提高比较困难，但是可以通过大量增员 那些有着良好市场背景，特别是那些掌握高购买力客户资源的营销员来提高公司 的件均保费。
9
事实
• 由于组织中缺乏系统的增员训练以及正确的增员 程序，使得寿险营销员在引才、选才和育才等诸 多环节上出现瓶颈，产生了错误的观念。 • 同时，这也跟我们在增员工作的组织、宣导、激 励、训练和绩效评估上的管理有着密切的关系。
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问题三：
为什么寿险营销员不能有效地吸引有 志青年加盟寿险业？
11
事实
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4
FAQ
常见问题解答
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问题一
• 作为基础薄弱，营销员学历低的团队，如果要运 用这么多的工具，不太现实。而且这些太专业的 东西好像也不太适合我们。
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系统增员强化训练实施流程
阶段时间
开训前1天
第1、2天
第5-8天
未来3-6个月内 在项目培训结束后， 公司个险渠道应该 持续不断地将专业 的增员作业系统进 行推动，帮助营销 团队不断举办增员 沙龙活动，同时对 学员进行后续辅导 与绩效追踪。 组训或督导 个险全体人员
内容
开训前首先公司 进行项目启动宣 导，项目组对公 司管理人员进行 训前项目沟通。
Copyright Anthony Chong 41
通过系统增员特别训练，可以让营销员：
4. 通过强化培训，帮助营销员构建一套专业的增员 作业系统，将增员工作简单化，程式化，标准化。 同时灵活运用各种培训中所提供的大量专业化增 员工具，极大地提高增员工作的效率。 5. 通过强化训练，提高营销员的业务能力的同时也 检验公司在培训组织，早夕会训练，绩效追踪和 会议组织中的管理水平。同时，让公司领导层发 现问题而对症下药，突破多年的培训和管理瓶颈。
6
问题一：
为什么绝大多数寿险主管和经理的团 队人力没有自己的客户数量多？主管下属成员不足自己客 户数量的十分之一，只有极少数领悟了其中真谛 的成功主管才能成就卓越。 • 这些成功主管们都能娴熟并坚持地使用正确的增 员程序。
8
问题二：
为什么寿险营销员认为业绩比增员好 做，宁愿多见客户却害怕增员？
1. 在销售展业和增员新人之间找到一种平衡，通过推 荐人增员法开发更多准客户的同时也将增员工作常 态化，让业绩和组织发展两不误，取得事半功倍的 神奇效果。 2. 回归保险营销的真谛，让营销员的增员工作与展业 销售一样得心应手、顺畅自如。 3. 突破组织发展的瓶颈，颠覆传统增员方式渠道单一， 方式简单，来源不可控制以及后期辅导管理的各种 弊端。
• 要想解决目前这些现实存在的问题，要想实现营 销组织的不断发展，我们必须要运用新的思维， 采取新的方法，构建专业的流程。 • 因此，要打造卓越营销组织就必须要有专业的、 系统的、科学的增员方法。
20
2
增员系统的构建
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增员系统构建的基础
• 一套卓有成效的增员系统必须要建立在持续不断 提升组织绩效的基础上。 • 而从绩效管理的角度来看，诠释和了解包括人力 （Manpower）在内的关键绩效指标（KPI）与最 终保费的关系是构建增员系统的理论基础。
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项目活动介绍与活动图片
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培训现场照片集锦
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• 我们的系统增员培训项目已经在中国人寿、中国 太平洋人寿、阳光人寿、海康人寿、中德安联等 数十家机构对业务人员进行强化训练并成功运作 项目。该培训项目深受广大营销员欢迎，为公司 建立了一套专业化的增员流程，为日后常态化的 增员活动奠定了成功的基础。
意愿差 能力低 增员困难
竞争大 专业缺 脱落率高
外部因素： • 同业竞争加大，营销员流 失率高； • 市场竞争加剧，求职者选 择面加宽； • 寿险营销口碑不佳，导致 大量求职者望而生畏 • 市场经济形势不理想，客 户购买力削弱造成营销员收 入降低，同时引发更高的脱 落率。
19
要打造卓越营销组织就必须要有系统的增员方法
15
事实
• 首先是大多数寿险公司没有一套可执行的专业增员系 统，也缺少相应的培训和辅导；同时，大多数寿险管 理者也并没有去探索和实践这些科学的方法。 • 其次是有方法和系统，但寿险管理者没有坚持执行； • 最后，营销员和团队主管在增员上长期缺乏相应的技 术支持最终导致增员工作无科学、缺系统、少方法。
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2、营销员技能提升特别训练
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课程题目：
• 《主顾开拓与终极促成秘笈》
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3、组织发展潜能提升特别训练
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课程题目：
• 《新形势下的增员发展与实务——业务与增员两 不误的秘笈》
38
课程内容：
– – – – – – 为成功而来——迎接挑战的增员哲学。 你的增员为什么总是无效——新形势下的增员面面观。 在客户服务中寻找有效的增员。 增员技巧的深度探秘——三大增员面谈技巧训练。 增员面谈、评估与选择工具指南。 让增员工作常态化——增员沙龙实务
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KPI及管理分析——人力
KPI 关键因素
增员意愿 人力 Manpower 增员技能 企业文化
关联内容
宣导于激励 业务技能培训 团队日常辅导 愿景于价值观
所需资源
营销部 培训部 营销部 内外一致 上下齐心
可控程度
可控度高 可控 可控度高
寿险营销的管理模式决定了营销员必须要保费和增员两手抓，需要做强、做大组 织，因此，任何一个寿险新人都有强烈的增员意愿。增员技能可以快速提升，寿 险公司通常都有良好的企业文化，而营销氛围也能够通过迅速的行动来进一步营 造。
由项目组讲师主持 为期两天的增员强 化训练。晚间由公 司管理人员主持话 术通关演练。
让学员运用所学知识寻求缘故转介绍增员，同时进行约访、 面谈、面试以及新人代资考报名工作。
责任人 协作者
项目组讲师 个险分管领导
项目组讲师 组训或督导
组训或督导 项目组讲师、个险全体人员
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通过系统增员特别训练，可以让营销员：
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通过系统增员特别训练，可以让营销员：
6. 通过由公司主导的，集合全体管理者智慧与心血的系统 培训，帮助营销组织增强团队凝聚力和全体营销员对公 司的向心力。让系统增员培训成为公司鼓舞斗志、激励 士气和锻炼队伍的最佳营销工具。 7. 通过2天的强化培训和5-8天的市场实战，突破传统课堂 培训与市场实战之间的鸿沟，实现理论与实践的良好结 合。同时，通过培训为公司和业务组织留下一套可执行 的增员作业系统（话术手册、面谈指南、面试工具等）， 为公司和组织梳理流程、再造流程提供依据，为日后规 模增员，事业说明会活动增员以及各种各样的增员推动 活动奠定坚实的基础。
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开门红之前进行系统培训的重要性
1. 再次激发所有业务人员的潜能，提高业务技能， 为组织补充新鲜血液，为开门红业务发展奠定坚 实的人力基础。 2. 帮助业务督导层改变观念，理清思路，促进业务 管理能力的全面提升。
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1、业务管理干部和组训、讲师管理能 力提升培训
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课程题目：
• 《寿险营销管理者的机遇与挑战》 • 《让领导放心，让伙伴舒心，让客户满意的高绩 效沟通》
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问题和思考
• 在今天的市场营销管理中，渠道制胜，渠道为王 已经成为共识。 • 作为寿险营销中的个人业务如何建立渠道，运用 渠道，维护渠道呢？
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今天的人寿保险所面临的问题
• 有人不一定有保费，但没有人则肯定没有保费。 • 自从1992年中国大陆有了个人寿险营销以来，增 员和组织发展便成为了永恒的话题。但是在今天， 增员已经成为各家寿险公司在业务增长方面的瓶 颈，增员已经成为各家公司亟需解决的首要问题。 • 但是在问题解决之前，也许我们还是应该静下心 来仔细想想以下这些关键问题的答案：
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结论
• 通过增员来快速提升人力水平是最简单、最快速、 最有效的业绩提升之道。
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3
开门红组织发展攻略
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以系列培训为发展基础 创系统增员建专业模式
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开门红“三维”培训系统
• 希望能够通过围绕公司业务管理层——主管经理； 业务执行督导层——组训、督导和培训讲师；业 务发展层——营销员的这种“三维”培训，达到 观念和业务的整体推进。
为什么寿险组织中人员老化， 青黄不接？
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事实
• 各公司普遍存在重保费，轻培训；关注保费业务 的增长，忽略组织和文化的建设。长此以往，导 致团队主管会做保单不会增员，会做主顾开拓和 客户服务却不会做团队建设和维护。新增量不足 加上流失率高，使得团队人员老化、青黄不接。
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问题五：
为什么寿险组织在选才、育才、留才 和用才上总是缺乏系统和科学？
开门红营销之组织发展攻略
重 立 Anthony Chong
目录 Contents
1. 2. 3. 4. 让组织发展成为开门红的根本保证 增员系统的构建 开门红组织发展攻略 常见问题解答
1
让组织发展成为开门红的根本保证
3
• 当营销战略目标明确，营销方案已经制定，要取 得一场战役的全面胜利，关键在于有没有一大批 前赴后继，骁勇善战的士兵。
• 第一，由于我们在选才上缺乏标准或者不执行标 准，导致营销员人均产能低，多年来月均佣金收 入一直徘徊在低水平而缺乏收入上的吸引力。 • 第二，各寿险公司在增员训练上的观念、方法和 技巧还基本停留在九十年代的水平，缺乏创新与 突破；同时缺乏专业、系统的增员培训等都是造 成吸引力不足的重要原因。