银行开展机构和员工参与民间借贷和非法集资排查方案
2024非法集资风险排查方案(通用6篇)
2024非法集资风险排查方案(通用6篇)2024非法集资风险排查方案(篇1)一、确定排查范围和对象排查范围包括企业、个人等可能涉及非法集资的主体。
排查对象主要包括未经批准，向社会不特定对象募集资金，承诺还本付息的行为。
二、制定排查标准对涉嫌非法集资的行为进行明确界定，包括但不限于：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
三、确定排查方法现场排查：对企业、个人等主体进行实地检查，查看是否存在涉嫌非法集资的行为。
资料审查：对相关主体的财务报告、合同等资料进行审查，判断是否存在异常。
信息收集：收集相关主体的公开信息，包括但不限于工商登记、涉诉情况等信息。
调查询问：对相关主体进行调查询问，了解其业务活动和资金流向等情况。
风险评估：根据排查出的风险点，结合排查标准，对相关主体进行风险评估。
重点监测：对涉嫌非法集资的高风险领域、高风险人群、高风险业务等进行重点监测。
及时处理：对于涉嫌非法集资的行为，采取及时制止、追缴资金等措施，防止事态扩大。
宣传教育：通过各种渠道宣传非法集资的危害性和防范方法，提高公众对非法集资的认知和防范意识。
长效机制：完善相关法律法规，加强监管力度，建立防范和打击非法集资的长效机制。
四、制定风险评估体系根据排查出的风险点，结合排查标准，制定风险评估体系，对相关主体进行风险评估。
评估指标可以包括主体资格、业务合规性、资金流向、涉诉情况等方面。
根据评估结果，对相关主体进行分类、预警和监管。
五、建立风险处置机制对于涉嫌非法集资的行为，建立风险处置机制。
对于存在风险的主体，采取及时制止、追缴资金等措施，防止事态扩大。
同时，加强与公安、工商等相关部门的协作配合，共同打击非法集资行为。
六、加强宣传教育通过各种渠道宣传非法集资的危害性和防范方法，提高公众对非法集资的认知和防范意识。
涉嫌非法集资风险专项排查活动方案
涉嫌非法集资风险专项排查活动方案一、活动目的面对当前非法集资风险持续存在的局面，为规范金融市场秩序，保护投资者合法权益，本单位拟开展涉嫌非法集资风险专项排查活动。
二、活动范围本次排查活动主要针对机构及个人从事非法集资行为的情况进行排查，包括但不限于以下方面：1. 以高额回报为诱饵的非法集资活动；2. 非法募集资金并未按约定用途进行投资的行为；3. 针对散户进行的欺诈行为；4. 转移资产的非法性质和情况。
三、活动流程1. 初步排查：通过网络、报纸、电视等渠道获取涉嫌非法集资的信息，定位相关活动的实际情况，对初步排查发现的信息进行统计整理。
2. 实地走访：根据初步排查的结果，对涉嫌非法集资的机构或个人进行实地走访，了解相关情况。
3. 统一收集：将排查过程中发现的所有信息进行统一收集，以便后续进一步分析和处理。
4. 数据分析：对收集到的信息进行数据分析，识别出涉嫌非法集资的风险点，进一步查明具体情况。
5. 处理结果：根据分析结果，对涉嫌非法集资的机构或个人进行相应处理，如警示、调查或立案处理等，同时加强相关监管机构协同合作，共同打击非法集资行为。
四、活动方案1. 专人负责：设立专门的负责人，对排查活动进行全面指导和统筹，确保活动顺利实施。
2. 全员参与：利用各个部门的资源进行排查活动，发挥各自的优势，形成工作合力。
3. 信息收集：仔细收集涉嫌非法集资的信息，包括但不限于报纸、电视、网络等渠道，确保信息来源清晰、完整。
4. 实地走访：对初步发现的涉嫌非法集资的机构或个人进行实地走访，了解相关情况，确保排查层层递进。
5. 风险点分析：对收集到的所有信息进行风险点分析，确保精准掌握问题的本质。
6. 处理结果：对涉嫌非法集资的机构或个人进行相应处理，及时向有关部门汇报，确保处理结果透明公正。
五、活动效果通过本次涉嫌非法集资风险专项排查活动，可以达到以下效果：1. 对非法集资行为进行有力打击，维护金融市场秩序。
xx银行非法集资风险排查工作方案
关于下发《xx银行非法集资风险排查工作方案》的通知各支行（营业部）、部(室)：为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。
一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。
组长：xx副组长：xx成员：各部门、支行负责人领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。
三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。
摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。
对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。
四、风险排查时点根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。
结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。
根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。
并与3月24日报送排查报告。
排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。
（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。
第三阶段：总结阶段（2015年3月25日-3月27日）。
非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。
六、工作要求（一）高度重视，精心组织。
商业银行开展非法集资风险排查整治方案
商业银行开展非法集资风险排查整治活动实施方案总行各部门、支行：根据。
的要求，结合实际情况，在全行范围组织开展“非法集资风险排查整治”活动，具体实施方案如下：一、组织领导为加强组织，确保工作取得实效，组建成立本次活动工作领导小组。
组长：。
；副组长：。
；成员：总行各部门、各支行负责人、内审岗、人事岗；领导小组下设办公室，办公室由合规风险部、综合管理部组成，各职能部门配合本次活动。
领导小组办公室负责本次活动的具体实施和日常工作，负责汇总相关材料并递交领导小组审核后上报。
监管分局。
二、工作目标本次活动我行要将进一步落实严禁非法集资的学习和宣传活动并举，着力提升本行员工和社会公众的金融素质和风险意识，有效保护银行消费者合法权益。
检查和整改相结合，扎实推进我行严禁非法集资活动的全面开展，维护经济金融秩序的稳定。
三、活动时间及内容本次活动时间为2019年4月至6月。
（一）组织准备阶段（4月-5月）1、5月底前完成活动方案的制定、明确工作职责、落实工作目标；2、6月底前完成非法集资风险排查和整治活动，并汇总相关材料归纳总结。
（二）组织实施阶段（6月上旬）1、充分发挥行业优势，宣传预防非法集资。
开展以“拒绝高利诱惑，远离非法集资”为主题的宣传预防活动，结合我行2019年“放心消费在村行，普及金融知识万里行”活动，通过营业大厅播放宣传视频，LED播放滚动屏、金融知识下乡等方式发挥网点优势普及金融知识，切实开展防范非法集资宣传提示工作，提高社会公众风险防范意识和识别能力。
2、开展内部专项排查，防范员工参与集资。
（1）员工账户流水核查。
通过核查本行员工个人征信信用报告以及银行账户流水是否存在非法集资的行为。
（2）员工操作风险排查。
通过开展飞行检查、员工道德风险排查、家访等活动。
（3）机构营业场所检查。
通过盘查营业场所监控、询问保安和柜台柜员、实地走访等方式。
3、全行员工签署合规履职承诺书。
（三）整改总结阶段（6月下旬）1、抓好落实整改。
某某支行关于开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动的总结
某某支行关于开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动情况的总结某某分行：根据市分行的安排，按照《某某银行某某分行关于开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动实施方案》的要求，我行及时研究部署，认真开展了员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动，现将活动开展情况总结如下。
一、加强领导，明确职责。
一是落实责任。
为了确保开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动的扎实有效开展，支行成立了由党委书记、行长任组长，党委委员、副行长为副组长，机关部门负责人为成员的领导小组。
领导小组办公室设在综合管理部，具体负责专项治理活动的组织、领导及排查摸底等工作。
领导小组办公室成员某某同志负责员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动的指导、检查和总结工作。
从而，全行上下形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门和员工共同参与的工作运行机制和责任机制，为开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动奠定了组织保障。
二是签订了承诺书。
支行以部门、网点为单位组织全体员工签订了《员工不参与经商办企业、民间借贷和非法集资承诺书》XXX份，《员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资自查申报表》XXX份。
同时，各部门、网点建立了《员工在编不在岗人员管理台账》和《员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资治理项目台账》。
二、统一思想，提高认识支行于五月二十七日上午召开了党委会、行长办公会，晚上召开了全行干部员工动员会，会上，党委书记、行长就如何把本次专项治理活动的重心落实在“治本”上，提高防范意识，找准隐患源头，狠抓制度执行等方面作了重要讲话，要求全辖员工务必做到“两个充分认识”，消除风险隐患：一是充分认识当前案件治理形势的严峻性、紧迫性；二是充分认识此次专项治理活动的严肃性和重要性，提高工作的坚决性、深入性，端正态度，迅速行动，确保活动取得实效。
各机构、部门召开了员工动员会，对上级的文件进行了认真学习，教育员工严守从业底线，充分认识员工参与非法集资与民间借贷的危害性。
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告为切实落实落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策布暑，防范和处置非法集资风险，检查前期防范和处置非法集资宣传工作展开状况，根据中国银保监会办公厅下发的《关于展开银行保险机构非法集资风险排查整治活动的通知》(银保监办发〔**〕72号)要求，*****展开了**年度非法集资风险排查整治工作，现将排查整治工作报告如下：一、排查整治工作组织实施(一)成立非法集资风险排查整治工作领导小组和执行小组分公司成立由总经理为组长各个部门、机构负责人组成的非法集资风险排查整治工作领导小组和以分公司各个部门合规相关工作人员组成的执行小组，全面布暑安排本年度排查整治工作。
组长：***副组长：***组员：各个部门及分支机构负责人组长：**组员：分公司人事行政部合规人员、各部门、机构合规工作相关人员工作联系人：***：****************领导小组负责分公司及辖区内机构风险排查工作的布暑和指导。
分公司执行小组负责排查方案的细化、组织和落实。
分公司负责人对本机构风险排查整治工作负主要责任。
(二)排查整治工作的安排及进度本次非法集资风险排查整治共分为三个阶段：第一阶段：准备阶段分公司成立本次排查整治工作领导小组和执行小组，明确小组使命和牵头部门。
人事行政部于4月8日制定了排查整治工作方案，4月8日在分公司全体内勤微信群"****'公布排查整治方案并于4月15日周例会期间进行宣导，布暑安排本次排查整治工作。
第二阶段：自查整改阶段分公司根据本排查整治方案的排查整治范围、排查整治内容要求，组织人事行政部、代渠部、培训部、本级营服及各营业部展开风险排查整治工作，边自查边整改，保证排查整治过程有迹可循、排查整治结论有据可查。
第三阶段：分公司报告阶段分公司人事行政部随时收集整理各部门、机构的排查整治结果，并对相关排查整治工作进行抽检和复查，填写相关报表，撰写报告。
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告一、目录1.活动背景和目标2.活动范围和方法3.活动内容和步骤4.活动成果和效果5.经验教训和改进建议6.附录二、详细内容7.活动背景和目标近年来，非法集资活动愈加猖獗，给金融市场和社会稳定带来了极大的风险。
为了维护金融市场的健康发展，保障人民群众的合法权益，银行保险机构积极响应政府号召，开展非法集资风险排查整治活动。
本次活动的目标是提高银行保险机构对非法集资风险的识别和防范能力，规范业务行为，降低非法集资风险。
8.活动范围和方法本次活动涵盖银行、保险等金融机构，涉及客户资金、业务风险、人员管理等多个方面。
采用自查、互查、监管部门抽查等多种方法，确保活动全面、深入、有效。
9.活动内容和步骤（1）制定活动方案：根据监管要求，制定详细的活动方案，明确工作目标、内容、方法和时间安排等。
（2）宣传动员：召开动员会议，传达活动意义和要求，提高员工对活动的认识和参与度。
（3）自查阶段：各机构按照活动方案进行自查，梳理业务流程，查找风险点，形成自查报告。
（4）互查阶段：各机构之间开展互查，相互学习、借鉴，提高风险防范水平。
（5）抽查阶段：监管部门对部分机构进行抽查，发现问题并及时整改。
（6）总结反馈：活动结束后，对活动成果进行总结反馈，形成经验教训，为今后工作提供参考。
10.活动成果和效果通过本次活动，我们取得了以下成果：（1）提高了员工对非法集资风险的识别和防范能力；（2）规范了业务行为，降低了非法集资风险；（3）建立了有效的风险防范机制，为今后的工作提供了参考。
本次活动取得了良好的效果，得到了监管部门和社会的广泛认可。
具体表现在以下几个方面：（1）提高了员工的非法集资风险意识，使其能够自觉遵守相关规定，减少了违规操作的可能性；（2）规范了业务流程，降低了非法集资风险的发生概率；（3）建立了完善的风险防范机制，为银行保险机构的长远发展提供了有力保障；（4）增强了银行保险机构的公信力和社会责任感，提高了其在社会上的形象和地位。
某银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为风险排查报告
某银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为风险排查报告某银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为风险排查报告某某部室工社会融资行为排查报告按照《河南银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示有关文件的通知》（豫银监办通[201*]307号）要求，我部组织进行全员排查，排查重点是银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。
一、工作组织情况一是精心组织。
高度重视民间借贷可能形成风险的后果，认真组织，精心实施，防范员工个人民间借贷风险事件，避免引起声誉风险。
二是加强领导。
成立排查工作领导小组，分别由部室总经理和副总经理任领导小组正副组长，对我部所有员工进行了逐一排查。
二、排查内容此次员工排查内容主要围绕以下四个方面展开：是否直接组织、参与民间借贷或集资活动；是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；是否有员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人提供还款资金或借用、盗用我行信用进行民间借贷或集资活动。
三、发现的问题及整改情况本次排查，未发现我部员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。
四、拟采取的监管措施我部拟采取以下监管措施深入开展排查：（一）及时发现并锁定排查重点，发现员工存在社会融资行为的，对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证管理、大额存取款等业务操作环节的合规情况进行深入、细致地检查，彻底查清查透。
（二）抓好“四个结合”，即与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合；与贯彻落实省银监局风险排查相结合；与日常员工排查相结合；与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，切实防范民间借贷风险，避免风险向银行转嫁。
某某部室二一一年十二月二十日扩展阅读：员工民间借贷排查报告****村镇银行关于员工涉及社会融资行为排查报告鹤壁银监分局：针对近期员工涉及民间借贷、集资融资以及高风险投资诱发的案件风险十分突出，加之岁末年初是案件高发的时期，我行从12月初开始按照监管部门有关要求在全行组织开展员工涉及社会融资高风险投资风险专项排查工作，现将排查情况汇报如下：一、风险排查组织情况1、加强组织领导。
农商银行非法集资风险排查工作方案
农商银行非法集资风险排查工作方案Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作方案为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知》（赣银监发【ⅩⅩ】84号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。
一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导成立ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作领导小组。
领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由兼任。
三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。
对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。
通过全面排查和重点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。
四、风险排查时点根据省联社通知要求，本次风险排查时点为ⅩⅩ年10月20日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（ⅩⅩ年10月20日--10月21日）。
结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段：自查阶段（ⅩⅩ年10月21日--10月24日）。
根据风险排查方案，由各支行组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。
第三阶段：总结阶段（ⅩⅩ年10月24日- 10月25日）。
ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送省联社。
六、工作要求（一）高度重视，精心组织。
此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全营业网点要高度重视，精心组织，周密部署、做好非法集资法律法规政策的宣传，提高公众的法律意识，确保非法集资活动风险排查工作顺利开展，取得明显成效。
农村商业银行支行禁止员工参与民间借贷和非法集资管理办法
ⅩⅩ农村商业银行支行禁止员工参与民间借贷和非法集资管理办法第一章总则第一条为规范我行从业人员履职行为，预防参与民间借贷和非法集资事件，保护公众切身利益，促进金融行业健康发展，维护社会稳定。
按照监管部门相关要求，特制订本管理办法。
第二条非法集资与民间借款的区别。
民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间的借贷。
非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
第三条参与民间借贷和非法集资的危害。
扰乱了国家正常经济金融秩序，破坏了金融市场的健康发展，干扰了国家政策的有效执行。
侵害了人民群众的切身利益，带来社会不稳定，破坏和谐社会建设。
非法集资的主要对象是普通群众，尤其是下岗职工、退休工人、农民等低收入群体，非法集资活动会给这些人带来更大的伤害。
第二章管理措施第四条创新举报方式和渠道在内部视频系统上开辟专栏，公布举报监督电话、邮箱网址，接受全民监督。
第五条采用多形式、多层次、多途径的宣传方式，充分发挥各类媒体和我行视频宣传系统的作用，引导和提高从业人员对非法集资和民间借贷的认识，提高风险识别能力，培养正确的投资理念。
第六条利用各网点报送的大额现金备案表，筛选排查发生频繁的客户，从中发现员工及其近亲属参与民间借贷和非法集资行为，排查出违法犯罪问题，要重拳出击，努力从源头上防范非法集资等违法行为的发生。
第七条我行纪委和各网点、各部室签订不参与民间借贷和非法集资承诺书。
第八条通过手机短信平台向从业人员发送远离非法集资风险警示信息。
第九条制定具体工作措施，召集社会人员深入网点或在从业人员交友圈内开展拉网式暗访调查和取证。
第十条努力抓典型，做到早发现、早处理，绝不手软，曝光典型案例，在全辖形成打击非法集资和参与民间借贷行为的高压态势，营造良好的舆论氛围。
农商银行非法集资风险排查工作方案
农商银行非法集资风险排查工作方案一、背景分析近年来，随着金融市场的不断发展，非法集资现象时有发生，给社会稳定和金融秩序带来了极大隐患。
农商银行作为地方金融机构，承担着服务“三农”和小微企业的重任，防范非法集资风险显得尤为重要。
为此，我们需开展一次全面的风险排查。
二、排查目标1.排查农商银行内部是否存在非法集资行为。
2.排查农商银行员工是否存在参与非法集资行为。
3.排查农商银行是否存在潜在风险，预防非法集资案件的发生。
三、排查范围1.农商银行内部各部门、各分支机构。
2.农商银行全体员工。
3.农商银行与外部单位合作业务。
四、排查内容1.业务合规性：检查农商银行业务是否符合国家法律法规和监管要求，是否存在违规开展业务的情况。
2.资金来源：了解农商银行资金来源，检查是否存在非法集资行为。
3.资金运用：检查农商银行资金运用是否合规，是否存在高风险业务。
4.内部管理：检查农商银行内部管理制度是否完善，是否存在漏洞。
5.员工行为：了解农商银行员工是否存在参与非法集资行为，检查员工合规意识。
6.合作单位：检查农商银行与合作单位是否存在非法集资风险。
五、排查方法1.文件审查：查阅农商银行相关文件，了解业务合规性、资金来源、资金运用等情况。
2.问卷调查：针对农商银行员工开展问卷调查，了解员工合规意识、是否存在参与非法集资行为。
3.访谈调查：与农商银行内部员工、合作单位进行访谈，了解实际情况。
4.数据分析：收集农商银行相关业务数据，进行数据分析，发现潜在风险。
六、排查流程1.制定排查方案：明确排查目标、范围、内容、方法等。
2.成立排查小组：由农商银行相关部门负责人组成，负责组织、协调、推进排查工作。
3.开展排查工作：按照方案要求，分组进行排查。
4.分析排查结果：对排查过程中发现的问题进行汇总、分析，形成排查报告。
5.整改落实：针对排查发现的问题，制定整改措施，并督促相关部门落实。
七、时间安排本次排查工作自即日起至2023年X月底完成，具体时间安排如下：1.制定排查方案：2023年X月1日-2023年X月5日。
XXXXXX商业银行股份有限公司非法集资风险专项排查工作实施计划方案
关于印发《XXXX农村商业银行股份非法集资风险专项排查工作实施方案》的通知总行各部室、各支行：现将《XXXX农村商业银行股份非法集资风险专项排查工作实施方案》印发给你们，请认真贯彻执行。
特此通知。
附件：XXXX农村商业银行股份非法集资风险专项排查工作实施方案XXXX农村商业银行股份办公室2014年4月16日XXXX农村商业银行股份非法集资风险专项排查工作实施方案为全面掌握XXXX农村商业银行股份（以下简称本行）各单位及员工实施或参与非法集资风险情况，有效防和化解风险，根据银监会办公厅《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》（银监办发〔2014〕51号）和省联社《关于开展非法集资风险排查的通知》（信联办〔2014〕17号）的规定，经研究，决定在全行开展非法集资风险专项排查工作，并结合本行工作实际，特制定本实施方案。
一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展非法集资案件风险排查工作，全面摸清本行各单位及员工实施或参与非法集资风险情况，掌握发生风险的性质、规模和工作的薄弱环节，建立对涉嫌非法集资行为“早发现，早处理”的管理机制，提高本行员工自觉抵制非法集资的意识和能力，防化解风险隐患，坚决遏制非法集资活动的蔓延，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导（一）总行成立非法集资风险排查工作领导小组，成员如下：组长：副组长：成员：非法集资风险排查领导小组负责督导实施全行的非法集资排查工作，领导小组下设办公室，办公室设在合规管理部，成员如下：办公室主任：办公室副主任：办公室成员：总行各部室及各一级支行负责人办公室负责牵头协调各部室、各支行的非法集资风险排查工作，拟定全行具体的非法集资风险排查工作实施方案，组织推动风险排查工作。
（二）各一级支行成立非法集资风险排查工作领导小组。
成员如下：组长：各一级支行行长副组长：各一级支行副行长成员：各部门负责人及二级支行行长领导小组的职责为负责辖的非法集资风险排查工作的开展，制定本行非法集资风险排查工作的实施方案，统一全员思想，做好宣传、发动工作，提高对开展非法集资风险排查工作的认识。
涉嫌非法集资风险专项排查活动方案
涉嫌非法集资风险专项排查活动方案一、背景分析近年来，随着我国金融市场的快速发展，非法集资现象层出不穷，严重扰乱了金融秩序，侵害了人民群众的合法权益。
为进一步防范和打击非法集资行为，确保金融市场的安全稳定，我国各级政府纷纷开展涉嫌非法集资风险专项排查活动。
二、活动目标1.提高全社会对非法集资的认识和警惕性，增强防范意识。
2.排查和发现涉嫌非法集资的风险点，及时采取措施予以化解。
3.建立健全非法集资监测预警机制，提高防范和打击能力。
三、排查范围1.企事业单位、社会团体、个体工商户等各类市场主体。
2.互联网、金融、房地产、投资、担保、典当等高风险行业。
3.银行、证券、保险等金融机构及其分支机构。
四、排查内容1.非法集资的基本情况，包括金额、期限、收益率、投资者数量等。
2.非法集资的手段和方式，如虚假宣传、承诺高额回报、虚构项目等。
3.非法集资的风险等级，如高风险、次高风险等。
4.非法集资涉及的主体，包括发起人、参与者、协助者等。
五、排查步骤1.成立专项排查小组，明确责任分工。
2.制定排查方案，明确排查范围、内容、方法等。
3.组织排查，对疑似非法集资行为进行初步核实。
4.对核实确认的非法集资行为，依法采取措施予以打击。
六、排查方法1.现场检查：对涉嫌非法集资的企业、机构进行现场检查，查阅相关资料，询问相关人员。
2.数据分析：利用大数据、等技术手段，对涉嫌非法集资的行为进行分析。
3.社会监督：发动群众举报非法集资行为，鼓励社会力量参与排查。
4.部门协作：加强与金融、公安、市场监管等部门的协作，形成合力。
七、活动保障1.政策保障：加强与上级部门的沟通，争取政策支持。
2.人员保障：选派责任心强、业务能力强的同志参与排查。
3.经费保障：确保排查活动的经费投入，确保活动顺利进行。
4.宣传保障：加大宣传力度，提高社会公众对非法集资的认识。
八、工作要求1.严肃认真：对待排查工作要严肃认真，确保排查结果真实可靠。
2.客观公正：对涉嫌非法集资行为的认定要客观公正，避免误判。
涉嫌非法集资风险专项排查活动方案
涉嫌非法集资风险专项排查活动方案涉嫌非法集资风险专项排查活动方案随着我国经济社会的不断发展，非法集资问题已经成为一个突出的社会问题，严重危害着国家的金融稳定和社会安定。
为了防范和打击非法集资行为，各级监管部门积极开展各种形式的专项排查活动。
本文针对涉嫌非法集资风险问题，提出了一份实用的专项排查活动方案，以期有效防范非法集资风险，保护广大投资者的合法权益。
一、制定专项排查活动计划1.确定具体排查区域及对象首先，需要选择一定的排查范围。
依据风险等级，选择涉嫌集资风险比较高的区域和对象。
比如，针对一些非正规的小额贷款公司、个人投资者、地下钱庄、不良借贷等，开展专项排查。
2.确定排查时间排查时间需要根据实际情况灵活确定，一般可以选择非正常工作时间，在业务高峰期或周末夜间等时段进行实地排查。
二、收集涉嫌非法集资风险相关信息1.收集金融机构信息收集各类经济金融机构的运营情况，包括注册和资质，经营范围及资本结构等相关信息。
2.收集投资人信息了解投资者的基本信息、投资进程、投资金额及分配、投资渠道和获利结构等，并对其合法性进行核实和验证，根据“风险收益原则”，对其投资是否合理和可靠进行分析评估。
3.收集项目信息收集各项目的立项方案、资金流向、利息分配方式等信息，根据需求进行分析，确定其是否涉嫌非法集资。
三、排查活动流程1.准备工作排查人员集中在指定地点，通过视频及网站常规投诉信息进行排查。
2.开展实地排查涉嫌某一非法集资项目，组织排查事项、制定排查方案、标定对象及计划，并展开实地检查。
3.数据收集和梳理组织收集所涉嫌的非法集资信息，通过数据分析挖掘，形成信息库，并进行归档储存。
4.处理结果汇报将分析结果书面呈报上级机构，并根据具体排查情况，向相关部门提出建议和整改措施，以保证部门的执行效率和风险控制能力。
四、排查方法和技巧1.选择多种排查手段排查时可以通过具体事项、现场验证、核查记录和问卷调查等多种手段，进行全面排查，以增强预防和打击非法集资行为的力度。
银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告
银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告一、前言近年来，非法集资活动呈现出新的特点和趋势，一些不法分子利用金融管理的漏洞，采取隐蔽性强、手法翻新快的非法集资方式，严重侵害了广大人民群众的合法权益，给社会稳定带来了极大隐患。
作为金融机构，我们有责任有义务加强内部管理，防范和打击非法集资行为。
为此，我行开展了员工参与非法集资风险排查自查工作，现将自查情况报告如下。
二、自查目标与任务自查目标：通过自查，深入剖析我行员工参与非法集资的风险点，加强内部管理，提高员工法律意识和风险防范意识，确保我行不发生员工参与非法集资的事件。
自查任务：全面了解和掌握我行员工参与非法集资的情况，对存在风险的员工进行教育、警示和处理，完善内部管理制度，提高风险防范能力。
三、自查内容与方法自查内容：主要包括员工是否参与非法集资、是否向客户推介或销售非本机构理财产品、是否利用职务之便为非法集资提供便利等方面。
自查方法：通过查阅相关资料、个别谈话、问卷调查、现场查看等方式进行。
四、自查过程与结果自查过程：（1）组织学习。
我行组织了员工学习《防范和处置非法集资条例》等相关法律法规，提高员工对非法集资的认识和警惕。
（2）开展排查。
通过发放问卷、个别谈话等方式，全面了解员工参与非法集资的情况。
（3）加强管控。
对存在风险的员工进行警示，要求其立即整改，并对整改情况进行跟踪关注。
（4）完善制度。
根据自查情况，完善相关内部管理制度，提高风险防范能力。
自查结果：通过自查，我行未发现员工参与非法集资的行为，但部分员工对非法集资的认识不足，需要加强教育和培训。
五、后续整改措施（1）加强员工教育。
将持续开展非法集资法律法规的培训，提高员工的法律意识和风险防范意识。
（2）完善制度。
根据自查情况，进一步完善内部管理制度，确保各项制度落地生根。
（3）强化管控。
加强对员工行为的日常监控，及时发现并处理存在风险的员工。
（4）加大排查力度。
定期开展非法集资风险排查，确保我行不发生员工参与非法集资的事件。
关于开展工作人员参与民间融资活动风险排查的报告
关于开展工作人员参与民间融资活动风险排查的报告为规范本行员工行为，有效防范民间借贷、违规担保和非法集资引发的风险向银行体系转移，我行于月日至月日，在全行组织开展了工作人员是否参与民间融资活动风险的专项排查工作，现将排查情况报告如下：一、组织部署情况（一）领导重视、迅速部署。
我1行领导高度重视此次排查，深刻认识到本行员工一旦参与民间融资活动可能形成的风险和不良后果，各支行行长、部门负责人为成员的工作人员参与民间融资活动风险排查领导小组，制定了详细的排查方案，采取从上向下，层层负责的排查方式。
（二）深入贯彻、加强教育。
要求及时将此次排查的内容和要求传达到每位员工，使员工深刻认识到参与民间融资等行为的危害性及开展排查工作对于保护员工职业生涯的必要性和重要性，使员工认识到我行员工参与民间融资等活动的重大风险隐患，在工作和生活中真正树立合规经营、合规操作、合规办事的观念。
（三）明确责任、严格排查。
二、排查开展情况（一）宣传到位、理解到位。
为考察前期准备工作的效果，通过调查，全行职工对此次排查工作的内容和监管部门、本行文件精神的知晓率为100%，对政策有了较为深刻的理解。
（二）手段多样、多向排查。
（三）全面排查、不留死角。
涵盖所有业务流程的全部重点岗位。
（四）责任到位、书面确认。
三、风险排查结果经排查，暂未发现本行员工中存在参与以营利为目的的各种担保、资金中介、民间借贷、经商、办企业、利用社会黑恶势力或闲散人员催收贷款等行为；亦未发现出现变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；以各种形式参加非法集资活动，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金；借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金；自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，向民间借贷资金提供担保；允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动的行为。
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XX市银行开展机构和员工参与民间借贷和非法集资
排查方案
为贯彻落实XX号文件精神，打击员工参与行会融资行为、揭示风险隐患、堵塞管理漏洞，为提升农业银行行会形象和声誉营造良好环境。
按照省行有关通知要求，市分行相关规定，XX市农业银行领导小组决定在我市农业银行组织全面开展机构和员工参与民间借贷和非法集资活动。
特制定实施方案如下：
一、排查方案的主要内容
主要内容是查找机构和员工充当资金“掮客”，组织、参与或介绍民间借贷和非法集资的问题。
此类问题主要表现为以下七种异常行为形式：一是要重点排查员工以各种形式参加非法集资活动；二是自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；三是农业银行为小额贷款公司提供资金；四是向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，向民间借贷资金提供担保；五是介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；六是利用农业银行员工或农业银行客户的个人账户为他人过渡资金，借用农业银行客户的个人账户为农业银行员工过渡资金；七是以各种方式开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。
二、全面排查的工作安排
（一）排查时间。
自2013年7月开始至8月底结束。
（二）排查范围及组织形式。
排查范围要覆盖辖区内各级机构及全体员工，重点区域是经济相对发达、行会融资相对活跃的地区营业机构；
重点岗位是农业银行领导班子、基层农业银行负责人、客户经理等重要人员。
本次自查由XX市农业银行统一组织开展。
由XX市农业银行人事部牵头，风险管理部、信贷管理部和稽核检查部等三个部门从本条线抽调人员组成排查工作小组，组长由相关部门总经理担任。
上述排查工作小组直接负责组织开展市XX市农业银行机构和员工参与民间借贷和非法集资排查方案相关条线的排查任务。
各基层农业银行也要结合本行实际制定切实可行的实施方案，相应成立自查工作小组，直接负责组织本行开展排查工作，针对七种异常行为表现，对本单位员工参与民间借贷、非法集资行为进行全面排查，并于7月20日前向XX市农业银行人事监察部上报本基层机构员工参与民间借贷、非法集资问题全面排查情况自查报告。
（三）全面排查的方式方法。
可采取听取汇报、组织座谈、单独谈话、调阅有关资料等方式，通过走访员工家属、亲友、客户及所在地纪检监察、公安、司法机关、外部监管机构，了解我行员工参与民间借贷、非法集资的情况。
三、工作要求
（一）统一思想，提高认识。
当前，受宏观调控和信贷规模控制影响，民间借贷和非法集资十分活跃。
期间，只要我行员工参与其中，所蕴含的风险极易转嫁到银行。
特别是行会不法分子通过拉拢收买我行内部员工，内外勾结，利用银行交易平台从事民间借贷和非法集资，往往引发重大风险、酿成重大案件。
为此，各支行、各部门、各督查组
一定要充分认识到，开展员工参与民间借贷、非法集资行为全面排查活动是防风险、控案件的需要，是抓管理、强内控的需要，对于提升XX市农业银行行会形象，具有十分重要的意义。
（二）加强领导，周密部署。
员工参与民间借贷和非法集资问题隐蔽性强、情况复杂、查处难度大，仅靠一般性的安排和部署难以收到实效。
为加强对活动的组织领导，我市农业银行成立了排查活动领导小组：
组长：
副组长：
成员：
领导小组主要负责指导、协调本行全面排查活动，负责现场排查的组织实施以及排查结果的汇总报告。
各基层农业银行要高度重视，相应成立排查活动领导小组；要结合本行实际，认真研究制定排查方案，采取有效措施确保排查到位。
同时，要认真分析问题产生的原因，并切实抓好整改落实。
（三）突出重点，讲求方法。
在全面排查过程中，要突出工作重点，重点区域是经济相对发达、行会融资相对活跃的地区营业机构；重点岗位是农业银行领导班子、基层农业银行负责人、客户经理等重要人员。
要设立并公开举报电话和举报邮箱，鼓励举报涉及员工参与民间借贷、非法集资的行为。
要讲究工作方法，耐心细致地做好思想教育工作，使广大员工充分认识参与民间借贷和非法集资的严重危害，自觉抵制参与行会融资行为，并主动向组织提供线索。
（四）明确责任，严肃纪律。
对于全面排查工作，各基层机构“一把手”是第一责任人，其他班子成员承担分管领导责任。
要严格执行案件（风险）报告制度，对排查发现的重大问题和案件线索，必须立即逐级上报。
凡是发生迟报、瞒报的，要坚决严肃处理并通报全行，哪一级迟报、瞒报，就追究哪一级行主要领导的责任，要严格按照规定追究责任。