中国工商银行银企互连系统企业开发手册

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银企互联系统介绍

银企互联系统介绍

银企互联付款 模块
信息数据采用电子流传递, 提高了整个流程的时效性
集中付款工作流状态监控 与查询;
5.13银企互联运行现状
14家公司使 用,结算量 占比99%以上
平均每日指 令处理笔数 达1000笔以 上
落地指令平 均每日20笔 左右,被拒 绝指令平均 每日15笔左 右
指令每小时组 包发送,30秒 之类发送至银 行,由于不落 地,付款指令 1分钟之类可 处理完毕
工行接收到企业提 交过来的部分关键 交易数据后,需要 解密并验证企业的 数字签名,以防止 第三方假冒企业的 行为。
数据全部由NetSafe Client负责转发, 企业与工行之间数 据安全的连接,由 NetSafe Client和 工行安全代理服务 器NetSafe保证。
全更改日志记录, 数据及操作具备可 追溯性、可验证性
4.5系统管理员安全操作指导
• 上线初期每日与 银行对帐
• 每日跟踪指令各 类状态情况,及 时发现异常状态
在指令无明确原因 被银行拒绝,或者 状态可疑的时候, 一定先与银行及网 银支付信息进行确 认再进行后续重发 或者状态更改操作, 避免造成重复风险。
目 录
1 2 3 4 5 • 银企互联简介 • 银企互联系统的功能介绍 • 银企互联系统付款模块介绍 • 数据安全性介绍 • 系统演示及实施效果
5.9银企互联系统演示-历史更改记录查询
5.10银企互联系统演示-付款时效性
5.11银企互联系统演示-帐户交易明细查询
5.12银企互联实施效果
付款环节可以省略传统的 银行出纳角色;
付款回单的统一归档管理, 减少单据传递、凭证匹配 繁琐工作。 降低了人为操作的风险, 整个支付流程闭环在系统 中完成,无落地处理,安 全性大大提高

中国工商银行银企互联企业服务器安装手册

中国工商银行银企互联企业服务器安装手册

中国工商银行银企互联企业服务器安装手册中国工商银行银企互联企业服务器安装手册中国工商银行北京软件研发部2005年02月目录1前言 (3)1.1 使用对象 (3)1.2 如何使用本手册 (3)2网络配置建议 (3)3软件安装与配置 (5)3.1 安装NetSafe Client (5)3.2 运行NetSafe Client (5)3.3 证书的请求和导入 (7)3.3.1 软方式的申请 (8)3.3.2 软方式证书的格式转换 (11)3.3.3 软方式证书导入 (17)3.3.4 工行根证书的注册 (19)3.3.5 硬方式 (19)3.4 加密服务 (23)3.4.1 配置 (23)3.4.2 日志管理 (30)3.5 签名服务 (31)3.5.1 配置 (31)3.5.2 日志管理 (36)4系统的运行 (37)4.1 服务的启动与停止 (37)4.1.1 启动 (37)4.1.2 停止 (37)4.1.3 重启 (37)4.2 NetSafe Client 的配置文件 (38)4.2.1 配置 (38)1前言中国工商银行银企互联企业服务器是架设在企业端的一台Windows 2000平台的服务器,它将银行服务直接延伸到企业,为企业提供更优质的服务。

该服务器上安装有工商银行为银企互联应用专门委托开发的软件NetSafe Client 1.5 for NT,简称NC。

通过这个服务器,企业可以方便地同工商银行网上银行对接,实现财务业务与银行业务的无缝继承。

该手册将给出基于NetSafe Client的银企互联系统网络配置建议,并说明NetSafe Client的安装以及相关的操作指南。

此版本支持磁盘证书和符合PKCS11标准的硬件设备(如加密机、加密卡、IC卡等)。

1.1 使用对象NetSafe Client1.5 for NT软件授权使用者。

1.2 如何使用本手册会使用WINDOWS操作系统,熟悉Web及网络安全的基础知识,熟悉常用代理服务器的使用,掌握签名及验签名的基本原理,了解PKCS的相关知识。

银企互联

银企互联

银企互联一、简介(一)产品功能银企互联是一种基于我行企业网上银行系统,以标准技术接口的方式整合银行核心业务系统多项功能的高端服务平台。

目前,我行银企互联为推广版,但仍保留普通版、专业版两个历史版本。

通过我行系统与企业ERP或财务管理平台无缝联结,可为客户提供以下服务:1、付款业务。

为客户提供同城/异地/跨行付款、企业财务室发放工资、代理付款、票据托管、电子商业汇票、境内外外汇汇款、外汇结汇、B股资金(港币)清算等一系列精品及领先业务,是我行为满足各类企业客户的付款需求而精心设计的全套付款解决方案。

2、收款业务。

为客户提供主动收取企业、个人客户各类应缴费用,以及B2B、B2C、C2C等交易资金结算业务。

3、流动性管理。

为客户提供集团内本外币资金归集下拨、定向收款、定向付款、支付额度控制等业务。

4、投资理财。

为客户提供理财产品、国债、或是通过通知存款、定期存款等方式提高企业闲置资金利用率,增加企业收益的服务。

5、供应链金融服务。

我行依托网上银行、银企互联等电子渠道,为核心企业及其上下游企业提供的集供应链会员管理、供应链信息管理服务、融资服务等一整套金融服务的电子化综合性金融服务。

6、账户管理及信息服务。

为客户提供各类银行账户的基本信息、账户余额、当日明细、历史明细查询,以及电子回单下载、银行主动反馈对账单、MT940主动反馈对账单、到账通知、银企对账、公务卡、企业年金等业务。

7、全球现金管理。

为客户提供全球现金管理协议查询、账户支付控制额度调整、综合账户报告、票据池、资金池业务,以便总部进行集团票据、现金的集中管理及实时监控,有效提高资金使用效益。

8、国际结算。

为客户提供进口信用证、出口信用证、进口押汇、出口押汇、进口代收、进口待收融资、出口托收、出口托收融资、汇出/汇入汇款、出口发票融资、福费廷以及银行处理结果查询等业务,满足各类企业对于通过银企互联实现国际结算业务处理的功能需求,实现国际结算电子指令和影像文件的联机传递。

企业管理手册-银联商户服务机构管理操作手册(面向机构)

企业管理手册-银联商户服务机构管理操作手册(面向机构)

1中国银联商户服务平台系统用户操作手册第0.00版电子支付研究院二○一零年八月三十一日版本控制信息目录1引言 (4)1.1编写目的 (4)1.2背景 (4)1.3编写约定 (4)1.4参考资料 (5)2软件功能概述 (5)2.1功能列表 (5)2.1.1功能分类 (5)2.1.2系统功能清单 (5)2.2用户信息 (5)2.2.1目标用户 (5)2.2.2操作风格及要求 (5)2.2.3安全保密 (5)3运行环境 (6)3.1软件环境 (6)3.2硬件环境 (6)4任务提示 (6)4.1功能简述 (6)4.2操作流程说明 (6)4.3基本操作 (6)4.3.1任务提示 (6)5用户申请管理 (8)5.1功能简述 (8)5.2操作流程说明 (8)5.2.1关联状态查询 (8)5.2.2关联商户审核 (8)5.2.3关联商户解除 (8)5.2.4商户服务查询 (8)5.2.5商户服务审核 (8)5.2.6商户服务解除 (8)5.3基本操作 (9)5.3.1关联状态查询 (9)5.3.2关联商户审核 (11)5.3.3关联商户解除 (14)5.3.4商户服务查询 (17)5.3.5商户服务审核 (19)5.3.6商户服务解除 (23)6日志管理 (26)6.1功能简述 (26)6.2操作流程说明 (26)6.2.1审计日志查询 (26)6.3基本操作 (27)6.3.1审计日志查询 (27)7事件管理 (30)7.1功能简述 (30)7.2操作流程说明 (30)7.2.1事件信息管理 (30)7.3基本操作 (31)7.3.1事件信息管理 (31)1 引言中国银联商户服务平台是提供给收单机构管理用户对商户用户所提服务申请、商户绑定申请、事件申请等的管理操作平台。

1.1 编写目的本用户手册描述了中国银联商户服务平台系统所具有的功能及基本的使用方法,使收单机构管理用户通过本手册能够了解该软件的用途和使用方法。

中国工商银行银企互连系统企业开发手册

中国工商银行银企互连系统企业开发手册

第 1 章概述银企互联面向大的集团客户,提供与企业ERP系统直连的平台,银企互联面向大的集团客户,提供与企业ERP系统直连的平台,为工行的现金管理服务提供多渠道和客户化支持。

企业ERP系统通过HTTPS协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据,数据的接口格式使用标准的xml数据格式,但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。

银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易,并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。

在安全保证方面,通讯层的安全保证是HTTPS协议。

企业如需使用银企互联系统,要办理有关注册手续,并审领证书。

企业进行结算类交易时,如果涉及到授权过程,企业需要在企业网银系统中完成相关授权动作。

银企互连系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令,根据提交指令的证书ID检查收付方帐号等合法性,以保证所提交指令在权限允许范围内进行操作。

第 2 章总体方案介绍2.1总体网络结构图银企互联系统上图企业ERP系统1采用的是非NC方式接入的客户;企业ERP系统2采用的是NC方式接入的客户;2.2企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC方式接入的客户有效。

企业端安全服务器被称为NetSafe Client。

它有两个可以配置的端口分别用于加密和签名/验签服务,如下图所示(假设1为加密端口,2为签名/验签端口)。

具体使用时,企业应用向工行提交交易请求时,可以依照http协议向NetSafe Client 的端口1发送请求。

接到请求后,NetSafe Client使用企业证书将http请求包转换成https请求包发往工行端服务器;如果需要对某些交易数据进行签名,则企业应用需要与签名端口建立Socket 连接并将待签名数据发往端口2,然后接收端口2的签名结果,之后再将包含签名信息的交易请求发往端口1而完成整个交易请求过程。

对签名还是验签名请求的区分则是通过http包头来进行。

Content-Type: INFOSEC_SIGN/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN/1.0分别用于标识签名请求和验签名请求,而Content-Type: INFOSEC_SIGN_RESULT/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN_RESULT/1.0分别用于标识签名和验签名的返回结果。

中国工商银行银企互联系统接口说明Version.3

中国工商银行银企互联系统接口说明Version.3

中国工商银行银企互联系统接口说明Version中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部2005年07月目录提交包...............................................................网点信息下载...................................................... 提交包...............................................................个人联名卡签权指令................................................1帐户查询1.1单帐户余额查询提交包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceOp</opName><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur> 例:RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>1.2多帐户余额查询提交包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><ReqParam><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><ReqReserved3>请求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>请求包备用字段4</ReqReserved4></ReqParam></ReqParamSet></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet><ErrSet><Err><Account_num>账号</Account_num><errMessage>出错信息</errMessage></Err></ErrSet></opRep></ICBCYH>1.3当日明细查询提交包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_date>交易日期</Trans_date>(例:yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒)共26位<Check_num>凭证号</Check_num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4历史明细查询提交包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项(例:yyyyMMdd)<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项(以分为单位,不带小数点)<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Trans_date>交易日期</Trans_date> (例:yyyyMMdd)<Check_num>凭证号</Check_num><Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Bank_name>开户行名称</Bank_name><Bank1_name>对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<Yt>用途</Yt><Trans_time>交易时间</Trans_time>(例:yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒)共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign>借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_time>交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.6现金管理户历史明细查询提交包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项(例:yyyyMMdd)<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项(以分为单位,不带小数点)<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><TRXTYPE>交易类型</TRXTYPE> 中文<BUSIDATE>交易日期</BUSIDATE> yyyyMMdd<BUSITIME>交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss<Account_num>交易帐号</Account_num><Bank_name>本方行名</Bank_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<sign>借贷标志</sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Yt>用途</Yt><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><RECIPACT>对方帐号</RECIPACT><RECIPNAME>对方户名</RECIPNAME><RECIPBNA>对方行名</RECIPBNA><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2转帐支付(逐笔)支付提交包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name>汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc>汇款帐号</Pay_Dep_Acc> (35位)---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>汇款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_name>收款单位</Rec_Dep_name> (60位) ---必输项<Rec_Dep_Acc>收款帐号</Rec_Dep_Acc> (35位) ---必输项<Rec_Area_Code>收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0:它行1:工行<Rec_Dep_branch>收款单位开户行</Rec_Dep_branch>(60位)--必输项<Trans_time>交易时间</Trans_time><Serial_no>指令序号</Serial_no><PayAmt>金额</PayAmt> (18位) ---必输项以分为单位<Account_cur>币种</Account_cur><Pay_Use>用途</Pay_Use> (20位)<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0:普通 1:加急<Author_log_id_1>授权人ID</Author_log_id_1><Author_log_id_2>二次授权人ID</Author_log_id_2> <Submit_Log_id>提交人ID</Submit_Log_id> ---必输项 <Area_name>付款人账户地区名(付款人所在地)</Area_name><Rec_Area_name>收款人账户地区名(收款人所在地)</Rec_Area_name>---必输项收方如果是工行,以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code><Pay_Password>支付密码</Pay_Password><User_Rem>备注栏(用户备注) </User_Rem><Pay_NetCode>付款行网点号</Pay_NetCode><Pay_BranchNo>付款行行号</Pay_BranchNo><Pay_BranchId>付款行行标识</Pay_BranchId><Pay_DispsNo>付款行分签号</Pay_DispsNo><Rec_BranchNo>对方行号</Rec_BranchNo><Rec_BranchId>对方行标识</Rec_BranchId><Rec_DispsNo>对方分签号</Rec_DispsNo><PostScript>附言</PostScript><PostScriptFlag>附言标志</PostScriptFlag><Transfer_Type>转帐类型</Transfer_Type><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID(15位)</PackageID> ---必输项<SignTime>签名时间(yyyyMMddhhmmssSSS)</SignTime> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode>返回码</retCode>0-成功1-可疑其他为失败,错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag>成功描述</TranFlag><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><ReqParam><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项(提交指令中的包ID)<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功,并不代表此笔支付是否成功或失败(非空表示交易执行失败,失败原因见errMsg)。

中国工商银行银企互联系统接口说明V

中国工商银行银企互联系统接口说明V

中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部2005年07月目录1 帐户查询 (1)1.1 单帐户余额查询 (1)提交包 (1)返回包 (1)1.2 多帐户余额查询 (2)提交包 (2)返回包 (3)1.3 当日明细查询 (4)提交包 (4)返回包 (5)1.4 历史明细查询 (6)提交包 (6)返回包 (7)1.5 现金管理户当日明细查询 (9)提交包 (9)返回包 (9)1.6 现金管理户历史明细查询 (11)提交包 (11)返回包 (12)2 转帐支付(逐笔) (13)支付提交包 (13)支付返回包 (15)逐笔支付查询提交包 (16)逐笔支付查询返回包 (16)3 企业财务室 (17)3.1 财务室批量指令 (17)提交包 (17)返回包 (19)3.2 财务室批量指令查询 (20)提交包 (20)返回包 (20)4 收费站 (22)4.1 批量扣个人指令 (22)提交包 (22)返回包 (23)4.2 批量扣个人指令查询 (24)提交包 (24)返回包 (24)4.3 缴费个人信息查询 (26)提交包 (26)返回包 (27)4.4 批量扣企业指令 (28)提交包 (28)返回包 (29)4.5 批量扣企业指令查询 (29)提交包 (30)返回包 (30)4.6 缴费企业信息查询(只查已签订协议的) (31)提交包 (32)返回包 (32)5 批量代理汇兑 (33)5.1 代理汇兑指令提交 (33)提交包 (33)返回包 (35)5.2 代理汇兑指令查询 (36)提交包 (36)返回包 (36)5.3 网点信息下载 (38)提交包 (38)返回包 (38)6 批量外汇汇款 (39)6.1 集团内外汇资金调拨指令提交 (39)提交包 (40)返回包 (41)6.2 集团内外汇资金调拨指令查询 (41)提交包 (41)返回包 (42)6.3 B股资金清算指令提交 (43)提交包 (43)返回包 (45)6.4 B股资金清算指令查询 (45)提交包 (45)返回包 (46)6.5 国内外汇汇款指令提交 (47)提交包 (47)返回包 (49)6.6 国内外汇汇款指令查询 (49)提交包 (49)返回包 (50)7 电子商务 (51)7.1 B2C订购指令查询 (51)提交包 (51)返回包 (52)7.2 B2C退货、返还、转付指令查询 (54)提交包 (54)返回包 (55)7.3 B2B订购指令查询 (57)提交包 (57)返回包 (58)7.4 B2B退货、返还指令查询 (59)提交包 (59)返回包 (60)7.5 C2C订购指令查询 (62)提交包 (62)返回包 (63)7.6 B2B/B2C退货、返还、转付指令提交 (64)提交包 (64)返回包 (65)7.7 个人联名卡签权指令 (67)提交包 (67)返回包 (67)8 工资单 (68)8.1 工资单文件上传 (68)提交包 (68)返回包 (70)8.2 工资单文件查询 (70)提交包 (71)返回包 (71)8.3 工资单文件删除 (72)提交包 (72)返回包 (73)9 附录错误代码 (74)9.1 明文返回的错误代码 (74)9.2 xml中retCode的错误代码 (74)1帐户查询1.1 单帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceOp</opName><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur> 例:RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>1.2 多帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><ReqParam><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><ReqReserved3>请求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>请求包备用字段4</ReqReserved4></ReqParam></ReqParamSet></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet><ErrSet><Err><Account_num>账号</Account_num><errMessage>出错信息</errMessage></Err></ErrSet></opRep></ICBCYH>1.3 当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_date>交易日期</Trans_date>(例:yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒)共26位<Check_num>凭证号</Check_num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4 历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项(例:yyyyMMdd)<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项(以分为单位,不带小数点)<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Trans_date>交易日期</Trans_date> (例:yyyyMMdd)<Check_num>凭证号</Check_num><Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Bank_name>开户行名称</Bank_name><Bank1_name>对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<Yt>用途</Yt><Trans_time>交易时间</Trans_time>(例:yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒)共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign>借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5 现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult><opResultSet><opResult><Trans_time>交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.6 现金管理户历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项(例:yyyyMMdd)<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项(以分为单位,不带小数点)<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><TRXTYPE>交易类型</TRXTYPE> 中文<BUSIDATE>交易日期</BUSIDATE> yyyyMMdd<BUSITIME>交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss<Account_num>交易帐号</Account_num><Bank_name>本方行名</Bank_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<sign>借贷标志</sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Yt>用途</Yt><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><RECIPACT>对方帐号</RECIPACT><RECIPNAME>对方户名</RECIPNAME><RECIPBNA>对方行名</RECIPBNA><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2转帐支付(逐笔)支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name>汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc>汇款帐号</Pay_Dep_Acc> (35位)---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>汇款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_name>收款单位</Rec_Dep_name> (60位) ---必输项<Rec_Dep_Acc>收款帐号</Rec_Dep_Acc> (35位) ---必输项<Rec_Area_Code>收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0:它行 1:工行<Rec_Dep_branch>收款单位开户行</Rec_Dep_branch>(60位)--必输项<Trans_time>交易时间</Trans_time><Serial_no>指令序号</Serial_no><PayAmt>金额</PayAmt> (18位) ---必输项以分为单位<Account_cur>币种</Account_cur><Pay_Use>用途</Pay_Use> (20位)<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0:普通 1:加急<Author_log_id_1>授权人ID</Author_log_id_1><Author_log_id_2>二次授权人ID</Author_log_id_2> <Submit_Log_id>提交人ID</Submit_Log_id> ---必输项 <Area_name>付款人账户地区名(付款人所在地) </Area_name><Rec_Area_name>收款人账户地区名(收款人所在地) </Rec_Area_name> ---必输项收方如果是工行,以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code><Pay_Password>支付密码</Pay_Password><User_Rem>备注栏(用户备注) </User_Rem><Pay_NetCode>付款行网点号</Pay_NetCode><Pay_BranchNo>付款行行号</Pay_BranchNo><Pay_BranchId>付款行行标识</Pay_BranchId><Pay_DispsNo>付款行分签号</Pay_DispsNo><Rec_BranchNo>对方行号</Rec_BranchNo><Rec_BranchId>对方行标识</Rec_BranchId><Rec_DispsNo>对方分签号</Rec_DispsNo><PostScript>附言</PostScript><PostScriptFlag>附言标志</PostScriptFlag><Transfer_Type>转帐类型</Transfer_Type><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID(15位)</PackageID> ---必输项<SignTime>签名时间(yyyyMMddhhmmssSSS)</SignTime> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode>返回码</retCode>0-成功1-可疑其他为失败,错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag>成功描述</TranFlag><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult></opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><ReqParam><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项(提交指令中的包ID)<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功,并不代表此笔支付是否成功或失败(非空表示交易执行失败,失败原因见errMsg)。

企银互联服务系统开发

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超 过支 付额 度 或账 户 累计 超过 支付 额 度 的业务 , 需
由主管 人员 审 核后 才 能提 交下 一 步 。最后 , 现金 无 支 付 系统将 交 易 指令 发送 银企 互 联接 口 , 并接 收银
银企互联管理平 台 系统维护 权 限管 理 基础数据设置 资金上划 、 下拨 交易指令管理 账户管理
带攒流程凝鼙 ,
审批管理 系统
资金信息组合查询 支撑决策分析 统计分析考核
韭劳南批、 审批稽棱
图 1 银 企 互 联 系统 总体 框 架
付结算效率及账务处理效率 、 如何将收付结算岗位 从繁琐的数据处理中解脱 出来 , 成为企业急需解决 的课题 。银企 互联服 务 系统的设计 就是 以解决 财务
始支付凭证。然后由财务人员对初始支付凭证做手 工补录与修改 , 完善支付信息, 完成后的支付凭证应 包含以下 内容 : 支付金额 、 付款银行账号 、 收款人名
业. 硕士 。现 为山东大学计划 财务处助理工 程师 , 从事会计 信息化
工作 。 60
尹作海 等
企银互联服务系统开发

年匠 一

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口、 务 系统 接 口 3 财 部分 , 现 了财务 管理 系统 与银 实 行 系统 的 集 成 , 数 据 能 够 安 全 、 时 、 确 地 交 使 及 准
1 反 由L Ⅱ・ 密 { I ‘Y l
收稿 日期 :0 1 1— 6 2 1-02 作者简 介 : 尹作海 , ,90 生 ,0 9 男 18年 20 年毕业于 山东 大学计 算机专
图2
综 合 付 款 流 程

中国工商银行银企互联系统接口说明书Version 4.3

中国工商银行银企互联系统接口说明书Version 4.3

中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行软件研发部2005年07月目录1查询 (1)1.1单余额查询 (1)提交包 (1)返回包 (1)1.2多余额查询 (2)提交包 (2)返回包 (3)1.3当日明细查询 (4)提交包 (4)返回包 (5)1.4历史明细查询 (6)提交包 (6)返回包 (7)1.5现金管理户当日明细查询 (9)提交包 (9)返回包 (9)1.6现金管理户历史明细查询 (11)提交包 (11)返回包 (12)2转帐支付(逐笔) (13)支付提交包 (13)支付返回包 (15)逐笔支付查询提交包 (16)逐笔支付查询返回包 (16)3企业财务室 (17)3.1财务室批量指令 (17)提交包 (17)返回包 (19)3.2财务室批量指令查询 (20)提交包 (20)返回包 (20)4收费站 (22)4.1批量扣个人指令 (22)提交包 (22)返回包 (23)4.2批量扣个人指令查询 (24)提交包 (24)返回包 (24)4.3缴费个人信息查询 (26)提交包 (26)4.4批量扣企业指令 (28)提交包 (28)返回包 (29)4.5批量扣企业指令查询 (29)提交包 (30)返回包 (30)4.6缴费企业信息查询(只查已签订协议的) (31)提交包 (32)返回包 (32)5批量代理汇兑 (33)5.1代理汇兑指令提交 (33)提交包 (33)返回包 (35)5.2代理汇兑指令查询 (36)提交包 (36)返回包 (36)5.3网点信息下载 (38)提交包 (38)返回包 (38)6批量外汇汇款 (39)6.1集团外汇资金调拨指令提交 (39)提交包 (40)返回包 (41)6.2集团外汇资金调拨指令查询 (41)提交包 (41)返回包 (42)6.3B股资金清算指令提交 (43)提交包 (43)返回包 (45)6.4B股资金清算指令查询 (45)提交包 (45)返回包 (46)6.5国外汇汇款指令提交 (47)提交包 (47)返回包 (49)6.6国外汇汇款指令查询 (49)提交包 (49)返回包 (50)7电子商务 (51)7.1B2C订购指令查询 (51)提交包 (51)返回包 (52)7.2B2C退货、返还、转付指令查询 (54)返回包 (55)7.3B2B订购指令查询 (57)提交包 (57)返回包 (58)7.4B2B退货、返还指令查询 (59)提交包 (59)返回包 (60)7.5C2C订购指令查询 (62)提交包 (62)返回包 (63)7.6B2B/B2C退货、返还、转付指令提交 (64)提交包 (64)返回包 (65)7.7个人联名卡签权指令 (67)提交包 (67)返回包 (67)8工资单 (68)8.1工资单文件上传 (68)提交包 (68)返回包 (70)8.2工资单文件查询 (70)提交包 (71)返回包 (71)8.3工资单文件删除 (72)提交包 (72)返回包 (73)9附录错误代码 (74)9.1明文返回的错误代码 (74)9.2xml中retCode的错误代码 (74)1查询1.1单余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceOp</opName><opResult><Account_num></Account_num><Account_cur>币种</Account_cur> 例:RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>属性</Acct_property> 中文<PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>1.2多余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><ReqParam><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><ReqReserved3>请求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>请求包备用字段4</ReqReserved4></ReqParam></ReqParamSet></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Account_num></Account_num><Account_cur>币种</Account_cur><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>属性</Acct_property> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet><ErrSet><Err><Account_num>账号</Account_num><errMessage>出错信息</errMessage></Err></ErrSet></opRep></ICBCYH>1.3当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_date>交易日期</Trans_date>(例:yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒)共26位<Check_num>凭证号</Check_num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项(例:yyyyMMdd)<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项(以分为单位,不带小数点)<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num><Trans_date>交易日期</Trans_date> (例:yyyyMMdd)<Check_num>凭证号</Check_num><Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Bank_name>开户行名称</Bank_name><Bank1_name>对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<Yt>用途</Yt><Trans_time>交易时间</Trans_time>(例:yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒)共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign>借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult><opResultSet><opResult><Trans_time>交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.6现金管理户历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num></Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项(例:yyyyMMdd)<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项(以分为单位,不带小数点)<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><TRXTYPE>交易类型</TRXTYPE> 中文<BUSIDATE>交易日期</BUSIDATE> yyyyMMdd<BUSITIME>交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss<Account_num>交易</Account_num><Bank_name>本方行名</Bank_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<sign>借贷标志</sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Yt>用途</Yt><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><RECIPACT>对方</RECIPACT><RECIPNAME>对方户名</RECIPNAME><RECIPBNA>对方行名</RECIPBNA><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2转帐支付(逐笔)支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name>汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc>汇款</Pay_Dep_Acc> (35位)---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>汇款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_name>收款单位</Rec_Dep_name> (60位) ---必输项<Rec_Dep_Acc>收款</Rec_Dep_Acc> (35位) ---必输项<Rec_Area_Code>收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0:它行 1:工行<Rec_Dep_branch>收款单位开户行</Rec_Dep_branch>(60位)--必输项<Trans_time>交易时间</Trans_time><Serial_no>指令序号</Serial_no><PayAmt>金额</PayAmt> (18位) ---必输项以分为单位<Account_cur>币种</Account_cur><Pay_Use>用途</Pay_Use> (20位)<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0:普通 1:加急<Author_log_id_1>授权人ID</Author_log_id_1><Author_log_id_2>二次授权人ID</Author_log_id_2> <Submit_Log_id>提交人ID</Submit_Log_id> ---必输项 <Area_name>付款人账户地区名(付款人所在地) </Area_name><Rec_Area_name>收款人账户地区名(收款人所在地) </Rec_Area_name> ---必输项收方如果是工行,以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code><Pay_Password>支付密码</Pay_Password><User_Rem>备注栏(用户备注) </User_Rem><Pay_NetCode>付款行网点号</Pay_NetCode><Pay_BranchNo>付款行行号</Pay_BranchNo><Pay_BranchId>付款行行标识</Pay_BranchId><Pay_DispsNo>付款行分签号</Pay_DispsNo><Rec_BranchNo>对方行号</Rec_BranchNo><Rec_BranchId>对方行标识</Rec_BranchId><Rec_DispsNo>对方分签号</Rec_DispsNo><PostScript>附言</PostScript><PostScriptFlag>附言标志</PostScriptFlag><Transfer_Type>转帐类型</Transfer_Type><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID(15位)</PackageID> ---必输项<SignTime>签名时间(yyyyMMddhhmmssSSS)</SignTime> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode>返回码</retCode>0-成功1-可疑其他为失败,错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag>成功描述</TranFlag><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><ReqParam><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项(提交指令中的包ID)<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功,并不代表此笔支付是否成功或失败(非空表示交易执行失败,失败原因见errMsg)。

银企联操作手册

银企联操作手册

银企联操作手册银企联产品是以云计算的方式实现企业系统与多家银行系统的直联,一点接入实现企业银行帐户的付款、余额查询、回单查询等功能的云服务。

银企联产品面向的客户包括所有的对公企业或各类平台,是企业或平台与金融机构或者非金融机构的“桥梁”,将金融机构或者非金融机构的金融产品进行接口和业务标准化后输出给客户。

实现了企业一点接入,就完成了对接各家金融机构和非金融机构的金融产品和金融服务。

第一节支持功能及操作一、付款功能:1.1单笔支付用于客户发起单笔支付交易,不落地,直接支付,多数情况同步返回交易结果成功或者失败,少数情况返回处理中,可通过单笔支付结果查询或等待银企联云服务平台异步通知确定最终支付结果。

1.2 批量支付由客户发起,平台接收到批量请求后,同步返回批次受理状态,银企联云服务平台调度本次批任务,待银行处理完成之后,银企联云服务平台异步通知客户本批次交易的明细结果。

本交易无需二次确认审核。

银企联云服务回推结果之前,客户可以通过以下两种方式获取本次批量支付的交易状态:1.主动发起批量支付状态查询确定整批的执行状态;2.主动发起批量支付明细状态查询,确定本批次明细的交易执行状态。

1.3 单笔支付结果查询本功能用于确认单笔支付交易的支付结果。

客户可以根据原支付的交易流水号查询该流水对应的支付交易的执行结果;1.4 批量支付状态查询本功能用于确认批量支付交易的批次状态。

本交易只适用于确认整批的交易状态,不能确认批次中明细的支付状态。

1.5 批量支付状态明细查询本功能用于查询批次内的所有明细状态,或批次内指定的某一条明细的交易状态。

1.6 单笔支付预下单本功能用于客户发起单笔支付交易,银企联平台落地,返回预下单编号,待客户发起预下单确认后,再发起支付。

需要二次确认,可减小资金风险,防止重复支付。

预下单有时效性限制,用户可自定义交易的时效性。

1.7 批量支付预下单由客户发起,平台接收到批量请求后,先落地,并同步返回预下单编号,待客户确认支付后,在发往银行进行支付。

银企对接企业前置机v1.1安装手册

银企对接企业前置机v1.1安装手册

银企对接企业前置机应用安装手册部门:电子渠道开发部网上银行项目组文档编号: BOCNET_V02.00_IG_01版本号: V2.0目录一、银企对接企业前置机系统运行环境 (3)1 硬件环境: (3)2 软件环境: (3)二、系统安装配置 (3)1 操作系统的安装 (4)2 Sun JDK 运行环境的安装及配置 (4)3 应用服务器安装配置 (4)3.1 设置JA V A_HOME环境变量。

(4)3.2 安装Apache Tomcat 6.0.16 (5)4 usb安全模块安装及系统配置 (6)4.1 安装usb key的驱动程序 (6)4.2 有关usk key的配置和注意事项 (6)5 应用程序发布 (6)6 系统配置 (6)6.1 系统配置文件configure.properties (7)6.2 生成网银服务器证书Base64格式文件 (7)6.3 修改HOSTS配置文件 ............................................................. 错误!未定义书签。

6.4请补充口令加密工具 pass.bat说明 (9)三、附录 (10)1附录A ---- Sun JDK1.6.0_07安装手册 (10)2附录B ---- Apache Tomcat 6.0.16安装手册 (10)3附录C ---- configure.properties配置文件范例 (11)4附录D ---- 查看usbkey颁发者 (12)5附录F ---- hosts文件参照 .................................................................. 错误!未定义书签。

➢本手册是根据中国银行网上银行银企对接前置机系统1.1编写的应用系统安装手册。

➢由于编者水平有限,错误和疏漏在所难免,敬请读者谅解。

随着银企对接系统的更新和发展,本手册的内容将不断修改和完善。

银企互联

银企互联

银企互联1 、产品名称和定义银企互联是目前我行提供给高端客户的电子银行产品。

通过企业财务系统与我行银企互联系统的联接,企业能够通过本身财务系统办理系统内账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务。

银企互联可以完全满足客户对网上银行现金管理在功能和安全性上的全部要求。

2 、适用对象和范围银企互联可以实现企业网上银行的绝大部分功能,且功能实现方式比网上银行灵活,因此适合于所有的企业网上银行客户,特别是希望实现资金集中管理,对企业财务信息与银行账户信息的实时一致性要求较高,注重财务工作效率,且具有ERP系统或财务软件系统的大型集团企业(部队、公共事业企业、大型集团公司、财务公司、结算中心)。

对于存量客户(专业版银企互联、普通版银企互联)和新开的银企互联客户,若使用银企互联功能则必须使用我行银企互联推广接口。

3 、连接方式客户与我行系统在物理上是由客户ERP系统通过专线方式与我图:银企互联连接模式4、产品功能客户通过ERP系统向我行的银企互联系统提交账户余额明细信息查询、收付款等指令,银企互联收到业务申请后,进行业务处理并送主机进行记帐,后将处理结果按客户要求的格式返回客户。

银行柜面处理的传统业务在处理完毕后,也可以通过银企互联将处理结果按客户要求的格式主动发送给客户。

银企互联向客户提供了综合付款、综合收款、定期自动资金归集下拨、通过企业ERP提交的不定期资金归集下拨、账户余额保留、电子对账信息服务、电子工资单等多种功能,能够满足企业客户资金流入、资金内部流转、资金流出的全方位现金管理需求。

4.1 综合付款业务向客户提供功能强大的支付平台,一个接口实现本、外币付款功能,付款范围涵盖全球。

4.1.1功能简介综合付款业务提供客户对集团内、外任意本、外币账户付款,业务类型全面,付款对象范围包括工行系统内同城(同网点或跨网点)或异地账户,也包括跨行同城或异地账号。

例如可实现公司内部账户的转账;可向经常有业务往来的固定客户进行付款;可以对集团外其他单位进行付款;还可以对个人进行付款(集团内工资发放、报销等)。

中国工商银行网上银行银企对账业务介绍及操作指南

中国工商银行网上银行银企对账业务介绍及操作指南

中国工商银行网上银行银企对账业务介绍及操作指南功能概述中国工商银行(以下简称“工行”或“工商银行”)网上银企对账是工行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要,通过网上银行向其提供账户余额和交易明细信息并予以核对的在线服务。

网上银企对账业务具有以下特点:⏹随时对账。

客户可7×24小时对上个月的账户进行对账,不受银行营业时间限制。

⏹省时高效。

减少对账单的领取、保管、盖章送回等环节,免去往返银行的车马劳顿,节约时间和成本,提升对账效率。

⏹开通方便。

已经开通企业网上银行的客户可以直接通过网上银行开通网上银企对账功能。

开办条件申请注册工行企业网上银行(含普及版)并将需要进行网上银企对账的基本结算户、一般结算户或贷款户注册成为网上银行账户。

开通流程新申请企业网上银行的客户填写《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》和《中国工商银行网上银企对账业务开通(撤销)申请表》,并提交开户网点办理。

已注册企业网上银行有两种开通方式,一是直接在网上银行自助开通。

二是填写《中国工商银行网上银企对账业务开通(撤销)申请表》,并提交开户网点办理。

注:集团客户如需在全集团范围内开通银企对账业务,总部及分支机构需分别开通。

注意事项1、您对同一账户的对账方式只能选择网上银企对账和邮寄对账单之一,开通网上银企对账服务后,邮寄对账单方式自动终止。

如需变更对账方式,请到中国工商银行营业网点重新提出申请。

2、申请网上银企对账服务后,请您须在本月内完成上一个月本单位银行账户的对账工作,至本月月底仍未返回网上银企对账信息的,我们将视同您确认网上银企对账的账户余额正确,您将无法对逾期未对账的账单再进行对账。

3、您的银行日记账余额与银行账户余额相符或生成余额调节表之后余额相符的,我们视同您本次对账成功;余额不符,确实存在问题的,请及时与银行对账人员联系。

操作指南1、登录工商银行网站A、点击“企业网上银行登录”2、点击企业网上银行登录按钮A、证书版用户点击企业网上银行登录按钮;普及版用户点击企业网上银行普及版登录按钮3、选择证书4、输入密码A、选择证书并点击确定按钮A、输入密码,单击确定按钮5、选择账户管理,选择账户A、选择需要对账的账户B、单击提交6、阅读对账须知B、阅读中国工商银行网上银行客户对账须知A、点击账户对账C、点击提交7、选择对账账号A、点击需要对账的对账单号码8、余额对账A、选择余额对账结果(选择“平”对账结束,选择“不平”进入明细对账环节,选择未对账,待以后对账),即使银行存款日记账和银行账户余额相同但仍需要进行明细对账的客户,请选择“不平”B、点击提交9、输入证书密码,确认数据签名A、点击确定10、选择对账结果为“平”,系统提示“您的这次对账已经完成”;选择“未对账”,系统提示“您这次不对账号进行对账”;选择“不平”,进入明细对账页面(见第11步)。

中国工商银行银企互联系统接口说明Version

中国工商银行银企互联系统接口说明Version

中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部2005 年 07 月目录返回包 .....................................................................1.6现金管理户历史明细查询..................................................提交包 .....................................................................提交包 .....................................................................4.6缴费企业信息查询(只查已签订协议的)5.3 网点信息下载..................................................................6.2 集团内外汇资金调拨指令查询..............................................提交包 .....................................................................提交包 .....................................................................7.7个人联名卡签权指令......................................................8.2 工资单文件查询...........................................................9.1 明文返回的错误代码......................................................1 帐户查询1.1单帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur>vuserID> 企业代码(和证书里的一致)v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl;请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCQueryBalanceOpv/opName><opResult>vAcco unt_num>帐号v/Acco unt_num>vAccount_cur> 币种v/Account_cur> 例:RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg>vAcc_balance> 昨日余额v/Acc_balance><Bala nce> 余额</Bala nce>vUsable_balance> 可用余额v/Usable_balance> vAcct_property> 帐户属性v/Acct_property> 中文<PackagelD>fe序列ID</PackagelD>vuserID> 企业代码v/userID>vRepReservedl:返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2:返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> v/opRep>v/ICBCYH>1.2多帐户余额查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopReq>vopName>NCQueryBalanceListOpv/opName> vReqParam><userID>企业代码(和证书里的一致)</userID> ---必输项<PackageID>&序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl;请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur><ReqReserved3>W求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>#求包备用字段4</ReqReserved4> v/ReqParam> v/ReqParamSet>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCQueryBalanceListOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userlD> 企业代码</userID>vRepReservedl:返回包备用字段1</RepReserved1> <RepReserved2:返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult>vopResultSet>vopResult><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Account_cur> 币种</Account_cur><Acc_balance> 昨日余额</Acc_balance> vBala nce> 余额v/Bala nce><Usable_balance> 可用余额</Usable_balance> vAcct_property>帐户属性v/Acct_property> 中文<RepReserved3>^回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>^回包备用字段4</RepReserved4> v/opResult> v/opResultSet> vErrSet> vErr><Acco unt_num>账号</Acco unt_num> verrMessage> 出错信息v/errMessage> v/Err>v/ErrSet>v/opRep>v/ICBCYH>1.3当日明细查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopReq>vopName>NCCurDetailOpv/opName>vReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> --- 必输项vAccount_cur> 币种v/Account_cur><userID> 企业代码(和证书里的一致)</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl;请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg>vAccount_num>^方帐号v/Account_num><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl:返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2:返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> vopResultSet> vopResult> vTrans_date> 交易日期v/Trans_date>(例:yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6 位毫秒)共26 位<Check_ num 凭证号</Check_ num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num对方账号v/Rec_Account_num><Am ount>发生额</Amount><Yt> 用途</Yt><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<PostScript> 附言</PostScript><Rec_Account_name对方户名</Rec_Account_name><sign> 借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr><RepReserved3>£回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>£回包备用字段4</RepReserved4> </opResult> </opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Begin_date> 起始日期</Begin_date> --- 必输项(例:yyyyMMdd)<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount最大金额v/Max_amount> ---必输项(以分为单位,不带小数点)<Min_amount>R小金额</Min_amount> ---必输项<userID> 企业代码(和证书里的一致)</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl;请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl:返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2:返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> vopResultSet>vopResult><Area_code>地区代码</Area_code><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Trans_date> 交易日期</Trans_date> (例:yyyyMMdd)<Check_ num 凭证号v/Check_ num><Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount> 贷方发生额</Crebit_Amount><Bala n ce >余额< /Bala n ce ><Rec_Account_num对方账号</Rec_Account_num><Bank_name开户行名称</Bank_name><Bank1_name对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<Yt> 用途</Yt><Trans_time> 交易时间</Trans_time>(例:yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6 位毫秒)共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign> 借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>^回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>^回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName> <ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur>vuserID> 企业代码(和证书里的一致)v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl;请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCCashManageAccCurDetailOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>^方帐号</Account_num><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl:返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2:返回包备用字段2</RepReserved2>v/opResult> vopResultSet><opResult><Trans_time> 交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code^方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num对方账号</Rec_Account_num><Am ount>发生额</Amount><Yt> 用途</Yt><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<PostScript> 附言</PostScript><Rec_Account_name对方户名</Rec_Account_name> <sign> 借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr>vREF业务编号</REF>vOREF相关业务编号</OREF>vBUSCODE务代码</BUSCODE>vENSUMMRY文备注</ENSUMMRY>vCVOUHTYP凭证种类</CVOUHTYPE>vCVOUHN凭证号</CVOUHNO>vADDINFC附加信息</ADDINFO><RepReserved3>£回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>£回包备用字段4</RepReserved4> v/opResult> v/opResultSet>v/opRep>v/ICBCYH>1.6现金管理户历史明细查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName> <ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code> vAcco unt_num>帐号</Account_num> <Begin_date> 起始日期</Begin_date> --- 必输项(例:yyyyMMdd)<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount最大金额</Max_amount> ---必输项(以分为单位,不带小数点)<Min_amount>R小金额</Min_amount> ---必输项vuserID> 企业代码(和证书里的一致)v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl;请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCCashManageAccHisDetailOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userlD> 企业代码v/userlD><RepReserved1>^ 回包备用字段1</RepReserved1> <RepReserved2:返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult><opResultSet><opResult>vTRXTYPE交易类型</TRXTYPE> 中文vBUSIDATE交易日期v/BUSIDATE> yyyyMMdd vBUSITIME交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss vAccount_num咬易帐号v/Account_num><Bank_name本方行名</Bank_name> vTrans_type> 业务种类v/Trans_type> 中文vsign> 借贷标志v/sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount> vCrebit_Amount> 贷方发生额v/Crebit_Amount> <Bala nce> 余额</Bala nce><Yt> 用途</Yt>vCVOUHTYP凭证种类</CVOUHTYPE> vCVOUHN凭证号</CVOUHNO>vRECIPACT对方帐号</RECIPACT> vRECIPNAM对方户名</RECIPNAME> vRECIPBNA对方行名</RECIPBNA> vREF业务编号</REF> vOREF相关业务编号v/OREF> vBUSCODE务代码v/BUSCODE>vENSUMMRY文备注v/ENSUMMRY> vADDINFC附加信息v/ADDINFO>vRepReserved3>£回包备用字段3v/RepReserved3>vRepReserved4>£回包备用字段4v/RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2 转帐支付(逐笔)支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc汇款帐号v/Pay_Dep_Acc> (35 位)---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>U款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_namd收款单位</Rec_Dep_name> (60 位)---必输项<Rec_Dep_Acc收款帐号v/Rec_Dep_Acc> (35 位)---必输项<Rec_Area_Code收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0 :它行1:工行<Rec_Dep_branch收款单位开户行</Rec_Dep_branch> (60 位)-- 必输项<Trans_time> 交易时间</Trans_time><Serial_no> 指令序号</Serial_no>vPayAmt金额</PayAmt> 18 位)必输项以分为单位vAccount_cur> 币种v/Account_cur><Pay_Use用途</Pay_Use> (20 位)<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0 :普通 1 :加急vAuthor_log_id_1> 授权人IDv/Author_log_id_1> vAuthor_log_id_2> 二次授权人IDv/Author_log_id_2> vSubmit_Log_id> 提交人IDv/Submit_Log_id> --- 必输项vArea_name> 付款人账户地区名(付款人所在地) v/Area_name><Rec_Area_name收款人账户地区名(收款人所在地)v/Rec_Area_name>--- 必输项收方如果是工行,以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code> <Pay_Password>£付密码</Pay_Password> <User_Rem备注栏(用户备注)</User_Rem><Pay_NetCode付款行网点号</Pay_NetCode> <Pay_BranchNo付款行行号</Pay_BranchNo> <Pay_Branchld>付款行行标识</Pay_Branchld><Pay_DispsNo>#款行分签号</Pay_DispsNo> <Rec_BranchNo对方行号</Rec_BranchNo> <Rec_Branchld>对方行标识</Rec_Branchld> vReC—DispsNo:对方分签号</Rec_DispsNo> vPostScript> 附言v/PostScript> vPostScriptFlag> 附言标志v/PostScriptFlag>vTransfer_Type> 转帐类型v/Transfer_Type><userID> 企业代码(和证书里的一致)</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID (15位)</PackagelD> ---必输项<SignTime>签名时间(yyyyMMddhhmmssS)S/SignTime> --- 必输项vReqReservedl;请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam> </opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode> 返回码</retCode>0- 成功1- 可疑其他为失败,错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag> 成功描述</TranFlag><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID><RepReserved1:返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2:返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult> </opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName> <ReqParam><userID> 企业代码(和证书里的一致)</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项(提交指令中的包ID)vReqReservedl;请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName> <opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功,并不代表此笔支付是否成功或失败(非空表示交易执行失败,失败原因见errMsg)。

中国工商银行银企互联系统企业开发手册

中国工商银行银企互联系统企业开发手册

目录第1 章概述 (4)第2 章总体方案介绍 (4)2.1总体网络结构图 (4)2.2企业端安全服务器简介 (4)2.3安全控制介绍 (6)第3 章重点说明 (7)第4 章银企互联——NC方式接入客户 (9)4.1企业端系统环境要求 (9)4.1.1软件环境 (9)4.1.2网络环境 (9)4.1.3企业开发过程描述 (9)第5 章银企互联——非NC方式接入客户 (14)5.1企业端系统环境要求 (14)5.1.1软件环境 (14)5.1.2网络环境 (14)5.1.3企业开发过程描述 (14)第6 章关于通讯证书和银行证书的说明 (20)第7 章磁盘证书拆分 (21)7.1证书拆分方法 (21)7.2证书拆分后流程 (21)第8 章交易规则 (21)第9 章大批量指令提交 (21)9.1背景 (21)9.2实现方法 (21)第10 章分行特色交易接入 (25)第 1 章概述银企互联面向大的集团客户,提供与企业ERP系统直连的平台,为工行的现金管理服务提供多渠道和客户化支持。

企业ERP系统通过HTTPS协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据,数据的接口格式使用标准的xml数据格式,但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。

银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易,并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。

在安全保证方面,通讯层的安全保证是HTTPS协议。

企业如需使用银企互联系统,要办理有关注册手续,并审领证书。

企业进行结算类交易时,如果涉及到授权过程,企业需要在企业网银系统中完成相关授权动作。

银企互联系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令,根据提交指令的证书ID检查收付方帐号等合法性,以保证所提交指令在权限允许范围内进行操作。

第 2 章总体方案介绍2.1总体网络结构图上图企业ERP系统1采用的是非NC方式接入的客户;企业ERP系统2采用的是NC方式接入的客户;2.2企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC方式接入的客户有效。

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中国工商银行银企互连系统企业开发手册银企互联面向大的集团客户,提供与企业ERP 系统直连的平台,银企互联面向大的集团客户,提供与企业ERP 系统直连的平台,为工行的现金治理服务提供多渠道和客户化支持。

企业ERP 系统通过HTTPS 协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据,数据的接口格式使用标准的xml 数据格式,但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。

银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易,并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。

在安全保证方面,通讯层的安全保证是HTTPS 协议。

企业如需使用银企互联系统,要办理有关注册手续,并审领证书。

企业进行结算类交易时,如果涉及到授权过程,企业需要在企业网银系统中完成有关授权动作。

银企互连系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令,按照提交指令的证书ID 检查收付方帐号等合法性,以保证所提交指令在权限承诺范畴内进行操作。

总体方案介绍总体网络结构图Internet/Intranet Internet/Intranet企业ERP 系统2银企互联系统NetSafe 服务器企业ERP 系统1https NetSafe Client http https上图企业ERP 系统1采纳的是非NC 方式接入的客户;企业ERP 系统2采纳的是NC 方式接入的客户;企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC 方式接入的客户有效。

企业端安全服务器被称为NetSafe Client 。

它有两个能够配置的端口分不用于加密和签名/验签服务,如下图所示(假设1为加密端口,2为签名/验签端口)。

1(加密)NetSafeClient2(签名/验签)1. http 交易要求包https 交易要求包1.签名/验签要求2.签名/验签结果2. 交易结果具体使用时,企业应用向工行提交交易要求时,能够按照http协议向NetSafe Client的端口1发送要求。

接到要求后,NetSafe Client使用企业证书将http要求包转换成https要求包发往工行端服务器;如果需要对某些交易数据进行签名,则企业应用需要与签名端口建立Socket 连接并将待签名数据发往端口2,然后接收端口2的签名结果,之后再将包含签名信息的交易要求发往端口1而完成整个交易要求过程。

对签名依旧验签名要求的区分则是通过http包头来进行。

Content-Type: INFOSEC_SIGN/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN/1.0分不用于标识签名要求和验签名要求,而Content-Type: INFOSEC_SIGN_RESUL T/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN_RESULT/1.0分不用于标识签名和验签名的返回结果。

为方便起见,能够将NetSafe Client的两个服务端口逻辑地称为两台服务器,NetSafe Client的加密服务器和签名服务器。

安全操纵介绍关于NC方式接入的客户企业向工行提交的交易数据,必须通过企业方的NetSafe Client进行与工行服务器的连接,接口确定需要签名的数据也必须由NetSafe Client的签名服务器签名后组成规定的数据包格式后,通过NetSafe Client提交工行,如此能够保证企业数据以及有关信息不被恶意篡改。

数据全部由NetSafe Client负责转发,使NetSafe Client成为架设在企业现场的工行接入服务器。

而企业与工行之间安全的连接,由NetSafe Cli ent和工行安全代理服务器NetSafe保证;工行接收到企业提交过来的部分关键交易数据后,需要解密并验证企业的数字签名,以防止第三方假冒企业的行为。

关于非NC方式接入的客户企业向工行提交交易数据时的安全操纵企业ERP与银企互连系统之间使用HTTPS协议通讯。

企业能够选择是否对交易数据进行对称加密,目前系统支持的算法有D ES与3DES。

进行对称加密能够防止第三方截获交易的信息。

而加密中需要用到的密钥由企业与工行共同约定。

(加密功能暂不支持)企业需要对其发送的指令数据进行数字签名,签名中使用的证书能够是企业证书也能够是工行证书,其中签名使用的算法是SHA1withRSA。

进行数字签名能够防止第三方假冒企业的行为。

工行向企业发送结果信息时的安全操纵企业ERP与银企互连系统之间使用HTTPS协议通讯。

企业可选择是否对返回数据进行对称加密,方法与上文相同。

工行对部分关键交易返回信息进行数字签名。

重点讲明所有的交易要求包中“包序列ID”字段(PackageID)由企业产生,产生规则为当前日期(北京时刻,格式为yyyyMMdd)+7位序列号(例如2 00212230000001,为2002年12月23日发送的一个交易要求包的包序列I D)。

在一个企业代码下当日包序列ID必须唯独。

工行处理完毕之后将该字段原值返回,即所有的交易返回包中“包序列ID”字段(PackageID)。

转帐交易要求包中“签名时刻”字段(SignTime),格式为yyyyMMdd hhmmssSSS(例如20021223092710568,表示2002年12月23日9点27分10秒568毫秒)。

签名时刻应为北京时刻。

签名时刻如果与交易要求到达工行服务器时的北京标准时刻误差过大(暂定为15分钟),交易将无法进行。

此措施将能够有效地防止黑客采纳重放攻击进行干扰帐务活动的行为。

同一笔交易如果因为网络不正常等因素需要重新提交时,要修改转账交易要求包的“签名时刻字段”并重新签名。

所有要求包和返回包中备用字段的使用要紧是出于对今后扩展的考虑,如果以后需要增加企业上送的项目或者返回给企业的信息,不必再改变交易包格式。

目前对企业要求包来讲这些备用字段的值能够送空;企业对银行返回包中的备用字段也不必作处理。

要求包中的备用字段标签为“R eqReserved*”,返回包中的备用字段标签为“RepReserved*”(其中*为1、2、3或4,详见接口讲明文档)。

查询历史明细返回数据包中交易时刻(<Trans_time></Trans_time>)数值如为空,则讲明该笔指令是银行的计息交易明细。

支付查询指令接口,方便企业对可疑、有疑咨询(如网络中断,交易长时刻没有返回等)或处理完毕的转帐指令进行查询。

企业提交要查询的结算要求的包序列ID,工行返回该笔转帐指令的差不多信息和状态。

本接口讲明中所有涉及金额的字段差不多上以分为单位(不带小数点)。

如企业系统需要代理汇兑功能则企业应用需同步开发网点信息下载交易,以便为代理汇兑交易中收方为它行情形时提供工行网点名称。

否则,无需开发网点信息下载交易。

在网点信息下载功能中,由于下载数据过大且数据可不能经常更新,因此此交易操纵了企业每日下载次数。

目前暂定次数为每日2次。

个人联名卡签权指令只支持币种是人民币的账号/卡号。

企业端传输数据时,指定xml编码方式为GB2312。

银企互联提交包中包含“<SignTime>签名时刻(yyyyMMddhhmmssSS S)</SignTime>”此标签的,讲明该交易需要进行签名处理。

企业端的程序需要对银行返回的数据有可扩展性,以便适应今后业务的持续进展。

银企互连系统支持两种接入方式,客户能够任何选择一种。

第一种:使用第三方NC软件方式接入银企互连系统;第二种:使用非NC方式企业直截了当接入银企互连系统;下面将区分两类客户分不对接入方式等有关信息进行讲明。

银企互联——NC方式接入客户企业端系统环境要求软件环境对企业的ERP系统无要求;工行企业端证书服务器软件NetSafe Client需安装在一台PC机上。

网络环境企业财务系统通过局域网与工商银行提供的NetSafe Client连接;企业端的NetSafe Client 能够通过专线或INTERNET 与中国工商银行银企互连系统互联。

企业开发过程描述企业提交交易要求数据过程企业提交的交易分为两大类:查询类和结算类(需要进行签名处理)。

查询类:企业按照工行提供的xml 包格式进行打包,在局域网内通过http 协议以POST 方式将交易包发送到NetSafe Client 的安全http 协议服务器。

http 要求格式:action=”http://客户端NetSafe Client 的地址和加密端口号/servlet/ICBCCMPAPIReqServlet?userID=证书ID&PackageID=包序列ID &SendTime=要求时刻”要求数据格式(post 方式):Version=版本号(区分版本时刻,暂定0.0.0.1) &TransCode=交易代码(区分交易类型,每个交易固定)&BankCode=客户的归属单位&GroupCIS=客户的归属编码&ID=客户的证书ID (无证书客户可空)&PackageID=客户的指令包序列号(由客户ERP 系统产生,不可重复)&Cert=客户的证书公钥信息(进行BASE64编码;NC 客户送空) &re qData=客户的xml 要求数据其中:包序列ID 、证书ID 应按照实际情形进行更换,要求时刻为企业发出该交易要求包的当前系统时刻。

post 方式最后不承诺有回车等其他乱字符,TransCode 交易名称应与xml 包内标签<TransCode></TransCode>中的值一致,action 中的证书ID 、PackageID 与要求数据格式中的证书ID 、PackageID 、xml 包中的证书ID 、PackageID 的值三者相一致。

NetSafe Client 将xml 包加密后按照https 协议,通过互联网/专线发送到银行端的NetSafe Server 。

(本步由NetSafe Client 完成,企业无需处理);NetSafe Server 将交易要求送银企互连系统进行处理。

结算类:企业NetSafe Client NetSafe Server (1)(2)工行(3)企业按照工行提供的xml包格式进行打包,在局域网内与NetSafe Cli ent的签名端口建立Socket连接,通过此连接向签名端口发送http数据包。

http包头中需包含“Content-Length”和“Content-Type”两个属性。

其中“C ontent-Length:”后面是需要签名的二进制数据包的长度,“Content-Type:”后面是需要签名的标记,为INFOSEC_SIGN/1.0。

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