基金智能定投系统-业务培训ppt课件

编辑基金品种 在现有定投计划中增减基金品种
定投工作方式－多周期
周期一 成功
周期二 成功
周期三 成功
周期四 成功
周期五 成功
周期六
用户设定的定投周期 ******
所有周期都成功并 达到用户设定周期数
终止定投计划
周期N
周期一 成功
周期二 成功
周期三 成功
周期四 成功
周期五
定投一个周期失败 （无论什么原因）
否
基金是否开 户？
是
否 是否超风险？
是
确认免责 声明？
是
确认超风险提
示？
否
否
退出
定投流程介绍－我的基金定投
我的基金定投
暂停/激活
修改
终止
单一基金智能定投
组合基金智能定投
组合基金智能定投
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
基金智能定投系统
目录
1
业务及系统简介
2
定投方式介绍
3
定投流程介绍
4
定投参数说明
5
定投工作方式
系统简介－基金定投业务
什么是“基金定投”？ 基金的投资方式：单笔投资和定期定额。 投资对象：开放式基金 开放式基金定投业务：指投资者与有关销售机
构约定每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式 等，然后由销售机构在约定的扣款日从投资者 指定资金账户内自动完成扣款和基金申购的投 资方式。 业务特色：它是为中小型，期望稳健投资的投 资者提供了一种省心省力，资金积少成多，长 期稳定回报的投资渠道。
定投方式介绍
组合基金普通定投
多只基金一次性组合 定投计划，操作方便
投资组合可自由增减
投资组合中各基金投 资比率可自由设置
可自由设定定投周期 和终止条件；
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
可自由暂停和激活定 投计划；
定投方式介绍
定投流程介绍－业务流程
登录定投系统
结束
否 退出
风险评测？
否 退出
是
代理定投 协议？
是
选择定投方式
制订定投计划
是 完成定投计划
否
是否超风险？
是
确认超风险提 示？
否 退出
是
确认免责 声明？
是
基金开户？
填写并发送 开户信息
是
否
确认风险揭示
书/投资者权益
须知
退出 否
定投流程介绍－单一基金智能定
投
单一基金 智能定投
系统简介－基金定投业务
获利原理
规避了长期持有策略中“一锤子买卖”的 缺陷，当股票价格下跌的时候，定额投资 可以买到较多数量的股票份额；上涨的时 候，定额投资只能买到较少的股票数量。 长期来看，单位份额的成本会越来越低， 相应的投资风险也越来越低，所以只要股 市不彻底崩盘、持有期限足够长，则投资 者一定会盈利
长期均线
120日、250日均线
定投金额
每期定投金额，默认1000元，最小定投金额大于1000元的显示 最小定投金额
终止条件
期满终止、累计扣款周期、累计扣款金额（默认）、不限制
资金浮动比率 按比较指数所设定的短期和长期均线上下浮动情况设定定投金额
基金定投比率 按比较指数所设定的短期和长期均线上下浮动情况设定基金比率
终止定投计划
用户设定的定投周期
周期六
失败
******
系统简介－系统介绍
基于“非实时委托平台的基金智能定投系统”是一 款针对开放式基金，在非实时情况下，根据客户预 先设定的定投计划，按照市场的风险状况来动态调 整定投金额。
系统简介－系统特点
规律性投资：周期性投资 低起点定投：最低100元 多方式定投：单一定投、组合定投、智能
定投 动态性定投：定期变额定投 多样化操作：普通模式、专家模式
定投计划名称，必填，需唯一
定投周期
两次定投之间的时间间隔，默认1个月，可选12个月或48周。
初次扣款日
第一次扣款日期，默认为明天，每月可选日期1－28日。未来将 每过一个定投周期进行一次扣款，直到符合终止条件。
比较指数
上证综合指数（默认）、深圳成分指数、沪深300指数、中小板 100指数
短期均线
5日、20日均线
组合基金智能定投 系统预先提供多种投
资组合选择 可自由调整投资组合
中的基金品种 可自由设定定投周期
和终止条件 可自由暂停和激活定
投计划 可根据市场风险自动
调整定投金额
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
是
Байду номын сангаас
确认超风险提
示？
否
否
退出
定投流程介绍－组合基金智能定
投 组合基金
智能定投
结束
选择定投基金组合
完成定投计划
是
退出
填写并发送
否
开户信息
是
确认风险揭示 书/投资者权益
须知
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
结束
选择定投基金
确认风险揭示 书/投资者权益 否
须知
基金是否开 户？
是
填写并发送
否
开户信息
退出
是
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
完成定投计划
是
否 是否超风险？
是
确认超风险提
示？
是
确认免责 声明？
否
否
退出
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
定投参数说明
参数项
设定说明
计划名称
定投方式介绍
组合基金 智能定投
定投 方式
单一基金 智能定投
组合基金 普通定投
定投方式介绍
单一基金智能定投
对单一基金进行定 投；
可自由设定定投周 期和终止条件；
可自由暂停和激活 定投计划；
可根据市场风险自 动调整定投金额；
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
定投流程介绍－组合基金普通定
投 组合基金
普通定投
结束
退出
否
填写并发送
开户信息
是
确认风险揭示 书/投资者权益
须知
选择多只 定投基金
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
否
基金是否开 户？
是
完成定投计划 否
是否超风险？
是
确认免责 声明？
是