营销人员合规培训 合规与风险
企业合规性风险培训计划
企业合规性风险培训计划一、培训背景和目的在现代企业经营过程中，合规性风险逐渐成为企业面临的重要挑战之一。
合规性风险不仅可能导致法律制裁和经济损失，还可能损害企业的声誉和品牌形象。
因此，制定一个全面有效的合规性风险培训计划显得尤为重要。
本培训计划旨在提升员工对合规性风险的认识，加强企业的合规管理能力，确保业务运营符合相关法律法规，并降低潜在风险。
二、培训对象本次培训适用于以下员工群体： - 企业各级管理人员 - 财务和会计人员 - 法务和合规部门员工 - 市场营销和销售人员 - 其他涉及到合规事务的员工三、培训内容1. 合规性风险概述•合规性风险的定义与特征•当前企业面临的主要合规性风险•合规性风险对企业的潜在影响2. 法律法规知识•相关法律法规概述o国家法律法规o行业特别规定•国际合规标准（如FCPA、UK Bribery Act等）3. 内部合规管理制度•合规管理制度的构建与实施•内部控制与风险评估•合规审查与监测机制4. 常见合规性风险案例分析•行业内合规性风险的真实案例•成功的合规管理措施及经验分享•如何从案例中吸取教训5. 培训与宣传•合规文化的培育•员工在合规管理中的角色与责任•合规性风险信息分享与沟通机制四、培训形式本次培训将采取多种形式，以确保参与者能够充分理解和掌握培训内容： - 在线学习：提供在线课程和学习资料，便于员工自主学习。
- 集中授课：定期组织线下培训，由专业讲师进行授课。
- 工作坊：组织小组讨论、案例分析等互动，增强员工的实际操作能力。
- 测评与反馈：通过测评了解员工的学习情况及效果，并根据反馈调整后续培训内容。
五、培训时间及安排培训方式时间地点负责人在线学习2023年XX月XX日在线平台_____集中授课2023年XX月XX日公司会议室_____工作坊2023年XX月XX日公司培训室_____测评及反馈2023年XX月XX日在线平台_____六、培训评估为确保培训效果，我们将采取以下评估方式： - 培训前后知识测试对比 - 员工培训反馈问卷 - 实际工作中的合规性风险发生率分析七、后续跟踪培训结束后，我们将定期对员工进行合规性风险知识的更新与再培训，确保员工始终保持对合规性风险的敏感度，并制定相应的计划。
营销人员合规培训合规与风险
营销人员合规培训合规与风险在现代商业环境中，营销人员扮演着为企业赢得市场份额和销售收入的重要角色。
然而，为了确保营销活动的合规性和规范性，营销人员需要进行合规培训，了解相关法律法规以及潜在的风险。
本文将探讨营销人员合规培训的重要性，并阐述合规与风险管理的关系。
一、合规培训的重要性1.1 法律合规在进行营销活动时，企业和营销人员必须遵守一系列的法律法规。
这些法律法规涉及广告宣传、消费者保护、竞争行为等方面。
通过合规培训，营销人员可以了解相关法律法规的要求，避免违规行为，确保企业在市场竞争中的合法性和合规性。
1.2 保护企业声誉营销活动直接与企业的声誉和形象相关。
如若营销人员在宣传中使用误导性信息、违反竞争规则或侵犯他人权益，将严重损害企业的声誉。
合规培训能够帮助营销人员树立正确的价值观和道德观念，规范他们的行为，有效保护企业的声誉。
1.3 避免法律纠纷和罚款如果营销人员的宣传活动违反了法律法规，并引发了消费者或竞争对手的投诉，企业将面临法律纠纷和罚款的风险。
通过合规培训，营销人员能够了解和遵守相关法律法规，减少企业因违规行为而引发的法律问题。
二、合规与风险管理的关系2.1 风险识别和评估合规培训的一个重要目标是帮助营销人员识别和评估潜在的风险。
营销活动中存在的风险包括虚假宣传、侵犯他人知识产权、滥用市场优势等。
通过了解合规要求和法律法规，营销人员能够识别并评估这些风险，并采取相应的措施加以防范和管理。
2.2 风险控制和监测合规培训使营销人员掌握合规管理的技能和知识，能够在营销活动中采取相应的风险控制措施。
比如，遵守竞争法规则，避免垄断行为；确保广告宣传信息真实且无误导性；保护消费者隐私等。
同时，培训还能够帮助营销人员了解风险监测的方法和工具，及时发现和处理潜在风险，避免风险引发的不良后果。
2.3 风险应对和处理即便营销人员进行了充分的合规培训，仍然有可能面临某些风险。
然而，一个有合规意识的营销人员会更加灵活应对风险，并能与企业合规团队及时沟通并采取有效行动。
保险公司对销售人员的风险排查报告
保险公司对销售人员的风险排查报告一、背景介绍：作为一家专业的保险公司，我们的销售人员是公司营销策略的重要一环。
保险销售工作的特点决定了销售人员面临着一定的风险和挑战。
为了保障公司和销售人员的共同利益，我们进行了一次对销售人员的风险排查，并撰写了本报告，旨在提供具体的风险分析和相应的防范措施。
二、风险分析：1.法律合规风险：在保险销售过程中，销售人员需要遵守相关法律法规和行业规范，确保销售行为合法合规。
否则，可能面临行政处罚、赔偿责任甚至法律纠纷。
2.信息泄露风险：销售人员在销售过程中接触到大量客户信息，包括个人身份信息、财务状况等敏感信息。
如果这些信息被泄露，将严重影响客户利益，并可能导致公司声誉受损。
3.销售误导风险：为了完成销售任务，一些销售人员可能存在过度宣传、虚假陈述等行为，给客户造成误导，导致后续纠纷和投诉。
4.考核评价风险：销售人员的工作表现会直接影响其工资、晋升和福利待遇。
这可能导致部分销售人员出现不正当竞争、捏造销售数据等违规行为，损害公司信誉。
5.安全风险：销售人员经常需要外出拜访客户、开展业务活动。
在出行和工作中，他们可能面临健康安全、盗窃抢劫、交通事故等风险。
三、风险防范措施：1.采取合规措施：要求销售人员遵守相关法律法规和行业规范，加强对销售规范的培训和教育，确保销售行为合法合规。
2.信息安全保护：建立有效的信息管理制度，限制销售人员访问客户信息的权限，加密存储客户数据。
定期对销售人员进行信息安全培训，加强其对信息保护意识的培养。
3.加强销售人员培训和管理：通过系统化的培训，提高销售人员的专业素质和业务水平，规范其销售行为。
同时，建立完善的考核评价机制，防范销售人员不道德行为。
4.建立应急预案：为销售人员提供安全培训，教育他们在外出工作中的安全意识和应对措施，建立健全的应急预案，包括交通事故、突发事件等紧急情况。
5.加强监管和反馈机制：建立销售人员的监管机制，包括定期检查和随机抽查，严格执行内控和风控制度。
银行营销人员合规培训
产品与服务推广策略
产品组合策略
根据客户需求和市场趋势 ，设计符合客户需求的产 品组合，如存款、贷款、 理财等。
推广渠道选择
选择合适的推广渠道，如 线上平台、线下活动、合 作伙伴等，提高产品和服 务知名度。
营销活动策划
策划各类营销活动，如优 惠活动、增值服务、会员 权益等，吸引客户参与并 增加客户黏性。
银行营销人员合规培训
汇报人： 2023-12-16
目录
• 培训背景与目的 • 法律法规与监管要求 • 营销策略与技巧培训 • 职业道德与职业操守培养 • 风险管理与内部控制培训 • 总结回顾与展望未来
01
培训背景与目的
银行营销人员现状
银行营销人员是银行与客户之间的桥梁，承担着推广银行产品和服务、拓展市场 份额的重要职责。
合规培训还有助于增强银行营销人员的职业素养和职业道德，提升银行的整体形象 和竞争力。
培训目的与目标
培训目的
提高银行营销人员的合规意识和 操作技能，确保其遵守法律法规 、行业规范和内部规章制度。
培训目标
使银行营销人员全面了解合规要 求，掌握合规操作方法，提高合 规风险防范能力，为银行的稳健 发展提供有力保障。
银行业职业道德规范概述
01
包括敬业、诚信、专业、责任等方面的基本要求。
职业道德规范在银行业务中的应用
02
如何在实际工作中遵循职业道德规范，保障客户权益和银行业
稳健发展。
违反职业道德规范的后果
03
对违反职业道德规范的行为进行剖析，以及可能带来的后果和
处罚。
职业操守实践案例分享
正面案例分享
分享一些优秀的职业操守实践案例，如某位营销人员如何通 过遵循职业道德规范赢得客户信任和业务机会。
营销合规与风险控制策略
营销合规与风险控制策略营销合规是指企业在市场营销过程中遵守相关法律法规和商业道德规范的行为，通过识别和控制风险，确保企业的营销活动符合合规要求，并有效降低风险。
要实施有效的营销合规与风险控制策略，企业首先应该了解和遵守适用的法律法规。
根据不同国家和地区的法律，企业需要确保其营销活动符合反垄断法、消费者权益保护法、不正当竞争法等相关法规。
此外，企业还应关注数据隐私和信息安全等问题，遵循相关的数据保护法规。
只有在严格遵守相关法律的前提下，企业才能确保自身的合规性。
其次，企业应建立内部的合规监控体系，确保所有营销活动符合规定。
这可以通过制定详细的合规政策和规程来实现。
营销人员应接受相关的培训，了解和理解各项合规要求，并将其运用到实际操作中。
企业可以设置内部审查流程，对营销活动进行审核，及时发现和纠正违规行为。
此外，企业还可以建立独立的合规部门或委员会，负责制定和执行合规策略，监测和报告合规情况。
在营销活动中，企业还应该关注并管理各种风险。
风险控制是营销合规的重要一环。
企业应对可能存在的风险进行全面的风险评估，包括市场风险、竞争风险、产品风险、品牌声誉风险等。
通过制定相应的风险控制策略，企业可以降低风险对营销活动的影响。
在市场推广活动中，企业应重视广告合规。
广告是企业宣传产品和服务的重要手段，但不准确、误导性或违法的广告会对企业形象和市场声誉造成负面影响。
因此，企业在制作广告时应确保广告内容真实、准确，并符合法律法规要求。
此外，企业还应注意广告的时效性和地域性，避免由于时间延迟或地域差异导致广告信息失效或产生误导。
在数字营销方面，企业应注重数据安全和隐私保护。
随着互联网和移动技术的发展，企业收集和处理大量用户数据的情况日益普遍。
在使用和处理用户数据时，企业必须遵守相关的数据保护法规，保护用户的隐私权。
企业应采取措施确保用户数据的安全性，并明确告知用户数据使用的目的和范围。
最后，企业还应注意与合作伙伴之间的合规合作。
证券公司市场营销部合规风险管理工作方案
证券公司市场营销部合规风险管理工作方案证券公司市场营销部合规风险管理工作方案为使每个证券业从业人员树立合规风险理念增强职业操守，做到合规守法，防范证券风险，促进证券业的健康、持续发展，我部根据公司精神，结合本部实际，特制定证券公司市场营销部201X年合规风险管理工作方案，具体如下：一、指导思想以科学发展观为指导，认为使每个证券业从业人员树立合规风险理念增强职业操守，做到合规守法，防范证券风险，促进证券业的健康、持续发展，我部根据公司精神，结合本部实际，特制定证券公司市场营销部201X年合规风险管理工作方案，具体如下：一、指导思想以科学发展观为指导，认真学习《关于加强证券经纪业务管理的规定》、《证券业从业人员执业行为准则》等有关文件精神，贯彻落实公司关于做好合规风险管理工作的要求，扎实、持久、有效做好合规风险管理工作，以此加强我部建设，做到合规合法经营，促进我部证券业务工作的全面发展，创造良好经济效益。
二、工作内容(一)加强合规风险管理意识，提高自身素质每个证券业从业人员要努力学习，掌握证券风险发生的原因与规律，把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中，在任何岗位，任何工作中，思想上崩紧安全一根弦，时刻不忘证券风险。
要认真学习，加强思想道德教育，要洁身自好，正确对待名利和金钱，严于律己，防微杜渐，夯实精神支柱，筑牢思想防线，做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境界，杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。
(二)健全各项工作制度，建立证券内控文化工作制度是防范证券风险的屏障，我部要健全各项工作制度，用制度保证合规风险管理工作到位，把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处，确保取得实效。
要建立符合我部实际的证券内控文化，把内控意识和内控文化渗透到每个证券业从业人员的思想深处，成为自觉行动，使自己的工作行为符合国家法律、法规、部门规章和公司相关管理规定，形成事事都符合守法合规的工作标准，遵守职业道德、业务规范、操作规程，珍惜职业荣誉。
营销部合规管理制度范本
第一章总则第一条为加强营销部合规管理，规范营销活动，防范合规风险，保障公司合法权益，根据国家相关法律法规及公司内部规章制度，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司营销部所有员工及其营销活动。
第三条营销部合规管理遵循以下原则：1. 遵守国家法律法规，遵循行业规范和自律规则；2. 坚持诚信经营，维护公司形象和利益；3. 强化风险管理，预防合规风险；4. 严格责任追究，确保合规制度有效执行。
第二章合规职责第四条营销部经理负责本部门合规管理的组织实施，对合规管理工作全面负责。
第五条营销部合规管理职责：1. 制定营销部合规管理制度，并组织实施；2. 组织开展合规培训，提高员工合规意识；3. 对营销活动进行合规审查，确保营销活动合法合规；4. 负责收集、整理、报告合规风险信息；5. 协助公司内部审计、法律事务等部门开展合规工作；6. 指导、监督下级部门及员工遵守合规制度。
第三章合规制度第六条营销部合规制度包括：1. 营销计划管理；2. 营销合同管理；3. 营销费用管理；4. 营销人员管理；5. 营销风险管理；6. 营销信息管理；7. 其他与营销活动相关的合规制度。
第七条营销计划管理：1. 营销计划应明确目标、内容、时间、预算等；2. 营销计划应经上级审批后方可实施；3. 营销计划实施过程中，应定期评估效果，必要时进行调整。
第八条营销合同管理：1. 营销合同应遵循公平、公正、诚实信用的原则；2. 营销合同签订前，应进行合规审查；3. 营销合同签订后，应妥善保管，并定期检查。
第九条营销费用管理：1. 营销费用应合理、合规；2. 营销费用报销应提供合法凭证；3. 营销费用支出应定期审计。
第十条营销人员管理：1. 营销人员应具备相应的资质和职业道德；2. 营销人员应接受合规培训，提高合规意识；3. 营销人员应遵守公司内部规章制度。
第十一条营销风险管理：1. 营销部门应建立健全风险管理体系；2. 营销部门应定期评估合规风险，并采取措施防范；3. 营销部门应定期向公司报告合规风险情况。
合规与风险防范
合规是企业可持续发展的重要保障，也是企业长期稳定发展的基石。合规的企业更容易获得客户的信任和认可， 更容易拓展市场和增加销售额。同时，合规的企业也能够更好地维护股东、员工和其他利益相关者的权益，提高 企业的整体形象和社会责任感。
合规管理的历史与发展
总结词
随着全球化和企业国际化的发展，合规管理逐渐成为企业管理的重要组成部分。从20 世纪90年代开始，各国政府和国际组织开始推动企业合规管理的发展，并制定了一系
列法律法规和国际标准。
详细描述
合规管理经历了从初级阶段到高级阶段的发展历程。初级阶段的合规管理主要关注企业 内部的规章制度和操作规程的制定和执行；高级阶段的合规管理则更加注重企业战略规 划、风险防范和价值创造等方面。未来，合规管理将更加注重数字化、智能化和全球化
的发展趋势，为企业提供更加全面、高效的管理和服务。
$number {01} 汇报人：可编辑
2024-01-04
合规与风险防范
目录
• 合规管理概述 • 合规管理的核心要素 • 风险识别与评估 • 风险防范措施 • 合规风险管理体系建设 • 合规风险防范案例分析
01
合规管理概述
合规的定义
总结词
合规是指企业或个人在经营、管理、执业等活动中，遵守法律、法规、行业规范 、标准以及内部规章制度的要求，遵循诚实守信原则，避免违法违规行为的发生 。
案例二：某金融机构合规风险防范案例
总结词：行业领先
详细描述：该金融机构注重合规风险防范，通过引入先进的风险管理技术和方法，建立了一套完善的 合规风险防范体系，成为行业内合规风险防范的典范。
案例三：某跨国公司合规风险防范案例
总结词
全球化视野
详细描述
营销人员行为规范
营销人员行为规范一、引言营销是现代商业中至关重要的一环，而营销人员的行为举止对企业的形象和声誉有着重要影响。
为了确保市场行为的合法、合规和道德性，制定并遵守行为规范尤为重要。
本文将探讨营销人员行为规范的相关要点。
二、透明度与诚信作为营销人员，透明度和诚信是推动业务发展的重要因素。
以下是一些亟需注意的行为准则：1. 消费者信息保护：任何营销人员都应当尊重消费者的隐私权和个人信息安全。
不得泄露或滥用消费者的个人信息，并遵守相关法律和法规。
2. 真实宣传：所有宣传和广告手段必须基于真实、准确的信息。
虚假夸大和误导性宣传都是不可容忍的。
3. 明确行为目的：营销人员必须清楚自己的行为目的并将其与潜在客户明确沟通。
避免误导性陈述和隐瞒重要信息。
4. 建立互信关系：积极与客户建立互信的关系是良好营销的基础。
诚实、负责任和关怀客户的态度将增强客户的忠诚度和满意度。
三、遵守法律和规章在营销活动中，任何时候都必须遵守适用法律和规章制度。
以下是值得关注的方面：1. 知识产权保护：不得侵犯他人的知识产权，包括商标、专利、著作权等。
注意遵循知识产权法律，确保使用的素材和内容合法。
2. 反不正当竞争：避免使用欺诈、恶意诋毁竞争对手的手段。
在市场竞争中应秉持公平、诚信的原则。
3. 遵从消费者权益法：尊重消费者权益，明确无欺诈性和合理定价的原则。
避免误导性行为，提供真实有效的产品和服务。
4. 广告法合规：广告内容必须遵从广告法的要求。
营销人员应确保广告信息的真实性、合法性和主张可证明性。
四、道德准则除了法律规定，道德准则也是营销人员应当关注的重要方面：1. 尊重多样性和包容性：在营销活动中应尊重人们的不同文化背景、信仰和价值观。
避免歧视和贬低任何特定群体。
2. 避免不正当竞争手段：不得使用贿赂、威胁、恶意诋毁等手段来阻挠竞争或获取不正当利益。
3. 社会责任感：关注社会的可持续发展和公共利益，积极参与社会公益事业和慈善活动。
4. 诚实沟通：诚实、直接和开放的沟通是建立良好商业关系的基础。
公司营销合规管理制度
XX公司营销合规管理制度一、目的与适用范围为规范本公司营销合规管理，有效防范公司营销合规风险，保障公司合法经营，特制定本制度。
本制度适用于公司销售部门及其员工。
营销合规管理组织架构图如下：二、营销行为规范2.1销售部门应当遵守国家相关法律法规和公司内部规章制度，不得违反各项法律法规，包括但不限于《商品广告法》、《反垄断法》、《反不正当竞争法》、《消费者权益保护法》等。
2.2销售部门发放或发布的各种宣传资料，应当真实客观，不得夸大产品或服务性能和效果，不得以虚假、虚假宣传、夸大宣传等手段误导消费者。
2.3销售人员应严格遵守公司的商业道德和行为准则，确保销售活动的合法性和诚信度。
2.4销售人员不得接受或索要回扣、折扣等不正当利益，应保持销售价格的公正性。
2.5销售人员应尊重客户的知情权和自主选择权，不得进行虚假宣传、误导消费者或强制销售。
三、反商业贿赂政策3.1公司严禁任何形式的商业贿赂行为，包括向客户、竞争对手或相关官员提供礼品、回扣或其他利益。
3.2公司应与销售部门所有员工签订《反商业贿赂承诺书》，承诺严禁商业贿赂等不正当竞争行为。
3.3销售人员应自觉遵守反商业贿赂法律法规，保持良好的职业道德。
3.4公司将建立健全内部反商业贿赂机制，对违规行为进行严厉惩处。
四、客户信息管理4.1销售人员应妥善保管客户信息，不得擅自泄露、出售或向第三方提供客户信息。
4.2销售人员应定期对客户信息进行整理、更新和维护，确保客户信息的准确性和完整性。
4.3在客户明确表示不希望被打扰的情况下，销售人员应尊重客户的意愿，不得继续进行销售活动。
五、合同审查制度5.1销售人员与客户签订合同前，应充分了解客户的实际需求和支付能力，确保合同的合理性和可行性。
5.2合同内容应清晰明确，包括产品或服务的具体要求、价格、付款方式、交货期等关键条款。
5.3合同签订后，销售人员应跟踪合同的执行情况，及时解决合同履行中存在的问题。
六、发票与收款管理6.1销售人员应按照公司规定开具发票，确保发票信息的真实性和准确性。
销售业务的风险控制
销售业务的风险控制销售业务是企业实现盈利和增长的重要渠道之一，但同时也面临着各种潜在的风险。
为了保障企业的利益和稳定经营，必须进行有效的风险控制。
本文将详细介绍销售业务的风险控制措施，包括市场风险、信用风险、合规风险和竞争风险等方面。
一、市场风险控制市场风险是指由于市场环境的变化而导致销售业务受到影响的风险。
为了降低市场风险，企业可以采取以下措施：1.市场调研：定期进行市场调研，了解市场需求和竞争情况，及时调整销售策略和产品定位。
2.多元化市场：将销售业务扩展到多个市场，降低对单一市场的依赖，分散风险。
3.建立合作关系：与供应商、分销商等建立长期稳定的合作关系，共同应对市场波动。
二、信用风险控制信用风险是指客户无法按时支付货款或无法履行合同义务而导致的风险。
为了降低信用风险，企业可以采取以下措施：1.信用评估：对新客户进行信用评估，了解其还款能力和信用记录，决定是否与其建立业务关系。
2.合同签订：与客户签订明确的合同，明确双方的权利和义务，规定付款方式和期限。
3.催款措施：建立催款机制，及时跟进未付款的客户，采取适当的催款措施，如电话催款、法律途径等。
三、合规风险控制合规风险是指企业在销售过程中未遵守相关法律法规和行业规范而导致的风险。
为了降低合规风险，企业可以采取以下措施：1.了解法律法规：及时了解相关法律法规和行业规范，确保销售行为符合法律要求。
2.培训员工：对销售人员进行合规培训，提高他们的法律意识和合规意识。
3.建立内部控制制度：建立健全的内部控制制度，规范销售流程和行为，确保合规运营。
四、竞争风险控制竞争风险是指由于竞争对手的行为而导致销售业务受到影响的风险。
为了降低竞争风险，企业可以采取以下措施：1.竞争情报收集：定期收集竞争对手的信息，了解其产品、价格、销售策略等，及时调整自身销售策略。
2.产品差异化：通过产品创新和差异化，提供独特的价值和竞争优势，吸引客户选择自己的产品。
3.建立品牌形象：通过有效的品牌推广和营销活动，提升企业的知名度和声誉，增强竞争力。
针对市场营销部的廉政风险点与防范方案
针对市场营销部的廉政风险点与防范方案一、前言为了加强市场营销部的廉政风险防控，提高市场营销工作的透明度和公正性，确保市场营销活动的合规性，特制定本方案。
本方案旨在识别市场营销部的廉政风险点，并提出相应的防范措施，以促进公司的健康发展。
二、廉政风险点识别1. 礼品和招待市场营销部在业务活动中可能会涉及礼品和招待，存在过度赠送礼品、高额招待等廉政风险。
2. 广告和宣传市场营销部在广告和宣传活动中，可能存在虚假宣传、夸大产品效果等不诚信行为。
3. 赞助和合作市场营销部在寻找合作伙伴和赞助商时，可能存在选择不当、利益输送等廉政风险。
4. 客户关系管理市场营销部在维护客户关系时，可能存在贿赂、回扣等不正当行为。
5. 数据和隐私保护市场营销部在收集和使用客户数据时，可能存在数据泄露、滥用等廉政风险。
三、防范措施1. 礼品和招待- 制定礼品和招待管理制度，明确允许的范围、标准和审批流程。
- 对市场营销人员进行廉政教育，提高其礼品和招待的合规意识。
2. 广告和宣传- 加强广告和宣传内容的审核，确保其真实、准确、合法。
- 定期进行广告和宣传活动的内部审计，防止虚假宣传等不诚信行为。
3. 赞助和合作- 制定严格的合作伙伴和赞助商选择标准，并进行风险评估。
- 对市场营销人员进行合作伦理培训，提高其选择合作伙伴和赞助商的合规意识。
4. 客户关系管理- 制定客户关系管理制度，明确禁止贿赂、回扣等不正当行为。
- 定期进行客户关系管理的内部审计，防止不正当行为的发生。
5. 数据和隐私保护- 制定严格的数据和隐私保护政策，明确数据收集、使用和存储的标准和流程。
- 对市场营销人员进行数据和隐私保护培训，提高其数据和隐私保护的意识和能力。
四、监督与检查- 设立廉政监督小组，负责对市场营销部的廉政风险防范工作进行监督和检查。
- 定期对市场营销部的廉政风险防范工作进行内部审计，确保防范措施的有效实施。
五、总结通过本方案的实施，我们期望能够有效识别和防范市场营销部的廉政风险，提高市场营销工作的透明度和公正性，确保市场营销活动的合规性，促进公司的健康发展。
《营销人员合规培训合规与风险》PPT课件讲义
营销人员可以从事的活动
相关处罚规定
营销人员执业原则
3
营销人员的禁止行为
诚实守信
客户利益优先
一、营销人员执业原则
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活动
（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； （二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； （三）向客户介绍与证券交易有关的法律、法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活动（续）
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其他活动。
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为
第四部分 常见违规现象及典型案例
案例：全权委托之瞒客私自买卖
2008年11月3日，北京某营业部客户王某向北京市西城区人民法院提起诉讼，要求公司赔偿该营业部员工丁某私自操作其账户造成的损失，法院已受理此案，涉案金额1700万元。
第四部分 常见违规现象及典型案例
为赚佣金提成 瞒客私自买卖—案情回顾
（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜； （二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； （三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；
第三部分 如何合规营销
（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； （六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；
保险营销员合法合规知识
保险营销员合法合规知识保险作为一种重要的金融服务，为社会经济的发展提供了重要的保障。
保险营销员作为保险公司与客户之间的桥梁，承担着推广和销售保险产品的重要角色。
然而，保险营销员的工作涉及到众多的法律法规和职业道德规范，必须具备合法合规的知识。
本文将介绍保险营销员合法合规知识的相关要点。
一、了解保险法律法规保险营销员首先要了解和掌握相关的保险法律法规。
保险法、保险代理法、消费者权益保护法等是保险业的核心法规，保险营销员应该熟悉其中的内容，特别是与销售行为相关的规定。
比如，保险合同的订立和解除、保险费的收取、保险金的给付等方面都有相应的法律规定，保险营销员必须了解并遵守。
二、了解保险产品的特点和条款保险营销员在销售保险产品时，必须对其产品有全面的了解，包括产品的特点、适用范围和保险条款等。
只有了解产品的特点和条款，才能向客户提供准确和全面的咨询。
同时，保险营销员还应该提醒客户注意保险条款中的免责事项和责任限制，以免发生纠纷或误解。
三、遵守保险市场准入规定在中国，保险市场准入规定是保险业务开展的基本要求，保险营销员必须依法取得相应的从业资格，并遵守市场准入规定。
在销售保险产品时，保险营销员必须持有效的从业资格证书，并按照规定进行业务的开展。
同时，保险营销员还必须遵守保险公司的内部管理规定和业务流程，确保业务的合规性。
四、履行保密义务和个人信息保护保险营销员在从事保险业务过程中，接触到大量的客户信息和商业机密。
他们必须严格履行保密义务，确保客户信息的安全性，并遵守个人信息保护相关法律法规的规定。
在销售保险产品时，保险营销员要注意不泄漏客户的隐私信息，不得将客户信息用于其他商业用途。
五、遵守职业道德规范保险营销员作为行业的代表，必须具备良好的职业道德。
他们应该秉持诚实守信、勤勉尽责的原则，以客户利益为出发点，推动保险业的发展。
同时，保险营销员还要遵守相关的职业道德规范，比如保险代理人的行为规范、保险从业人员的伦理规范等，以保证个人和行业的声誉。
证券营业部营销人员合规培训方案
证券营业部营销人员合规培训方案证券营业部作为证券公司的核心机构之一，在证券市场中发挥着重要的作用。
营业部的营销人员是公司与客户之间的桥梁和纽带，他们的合规培训尤为重要。
本文将从合规培训的必要性、培训内容和培训方法三个方面进行阐述。
一、合规培训的必要性证券市场是一个高度规范的市场，合规意识和合规操作是证券营业部营销人员必备的素质。
合规培训的目的在于帮助营销人员全面了解相关法律法规和公司内部规章制度，提高他们的法律风险意识和合规操作能力，从而保证公司和客户的合法权益。
合规培训可以帮助营销人员了解证券市场的法律法规。
证券市场是一个高度监管的市场，相关法律法规的遵守是证券营业部必须遵循的最基本的要求。
只有了解并遵守相关法律法规，才能使营销人员在工作中规范操作，避免违法违规行为的发生。
合规培训可以帮助营销人员了解公司内部规章制度。
每个证券公司都有自己的规章制度，这些规章制度是公司对营销人员行为的一种规范和要求。
合规培训可以帮助营销人员全面了解公司内部规章制度，使他们能够按照公司的要求进行工作。
合规培训可以提高营销人员的法律风险意识。
证券市场存在着各种法律风险，例如内幕交易、操纵市场等。
合规培训可以帮助营销人员了解这些法律风险，并提高他们对法律风险的识别和防范能力，从而降低公司的法律风险。
二、合规培训的内容合规培训的内容应包括以下几个方面：1.相关法律法规的学习。
包括证券法、证券法规、行政法规等，要求营销人员了解这些法律法规的基本内容和适用范围。
2.公司内部规章制度的学习。
包括公司的内部控制制度、内部管理制度等，要求营销人员了解公司的规章制度，并按照规章制度进行工作。
3.风险管理和合规操作的学习。
包括风险管理的基本原理和方法，以及合规操作的要求和注意事项，要求营销人员了解和掌握这些知识，从而能够在工作中进行风险控制和合规操作。
4.案例分析和讨论。
通过案例分析和讨论，帮助营销人员了解和认识一些典型的违法违规案例，从而提高他们的法律风险意识和防范能力。
银保营销员合规培训
增加 管理 成本
影响业务秩 序
9/29
从上面的案例我们看出了什么？违规的后果有哪些？
经济损失
监管处罚 管理成本 各种诉讼赔偿； 失去准入资格，丧失巨大的 业务机会； 其他的间接财务损失。
声誉损失
在监管者面前失去信誉－－引 起监管的连锁反应 在公众面前失去信誉－－媒体 的放大效应 在市场投资者面前失去信誉－ －投资评级的下降 各种声誉风险相互关联造成的 放大效应－－从监管处罚的公开 到媒体的反应，到市场反应、诉 讼导致的声誉风险具有持续性
培训与内部管理
反洗钱
13/29
相关重点要求
代理机构管理
资格管理
代理机构资格管理 代理行一级分行应当取得保险兼业代理资格。 不得委托没有取得兼业代理资格的银行开展业务 销售人员资格管理 销售投资连结类产品、万能产品指定产品的银行代 理销售人员，必须通过保险代理从业人员资格考试， 取得《保险代理从业人员资格证书》。 银保专管员由保险公司正式员工担任，必须通过保 险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人 员资格证书》。
基本案情与 责任追究
案例分析
7/29
历史教训引发的思考
案例4： 监管的连锁 效应
湖北保监局于2008年9月17日至9月 28日对某寿险开展了现场检查，发 现其在经营过程中存在向银邮代理 机构预付银代业务手续费的行为。 经查，该公司于2008年6月底向工 行襄樊分行提前预付保险代理业务 手续费，金额合计64万元。2008年 7月至9月，你公司通过工行实际代 理的保费收入冲减预付手续费 309,318.00元，未冲减完的 330,619.00元向工行全部追回。
提高内部风险防范能力降低系统性风险?职业道德提高?内部流程完善?内部监督机制的增强增强股东对公司持续出资的信心为公司持续稳定发展创造良好基础?现有股东增资信心?潜在股东投资意愿价值体现1229第一部分合规经营的重要意义?第二部分重点要求和监管环境第三部分银保营销员在合规中扮演怎样的角色目录1329代理机构管理资格管理手续费支付培训与内部管理销售行为销售误导保单信息反洗钱银邮代理业务监管重点1429代理机构管理资格管理手续费支付培训与内部管理?代理机构资格管理?代理行一级分行应当取得保险兼业代理资格
对营销人员的法律培训计划
对营销人员的法律培训计划一、培训目的随着市场经济的发展，商业活动不断增加，相关法律法规也越来越复杂。
作为营销人员，掌握相关法律知识，合法合规开展营销活动，保护企业利益，防范法律风险，是非常重要的。
因此，制定营销人员的法律培训计划，旨在提高营销人员的法律意识，规范其行为，降低企业法律风险，推动企业可持续发展。
二、培训内容1. 法律基础知识- 宪法、民法、刑法、经济法等基本法律知识- 法律作用、法律责任、法律权利等基本法律概念- 法律适用和解释的一般原则- 法律法规与业务工作之间的关系2. 商业合同法律知识- 合同的概念与种类- 合同的订立、履行、变更、解除- 合同法律风险与防范3. 市场竞争法律知识- 反垄断和反不正当竞争法律知识- 商业贿赂法律知识- 商业秘密保护法律知识4. 广告法律知识- 广告法律规定与法律监管- 误导性广告的法律风险与防范5. 消费者权益保护法律知识- 消费者权益保护法律法规- 消费者维权途径和方法6. 个人信息保护法律知识- 个人信息保护法律规定- 企业个人信息保护政策制定与执行7. 知识产权法律知识- 商标、专利、著作权等知识产权法律知识- 知识产权保护的法律风险与防范8. 电子商务法律知识- 电子商务合同的法律规定- 电子商务广告法律知识- 电子商务消费者权益保护法律知识9. 新技术对法律的影响- 人工智能、大数据、区块链等新技术对法律的影响与挑战- 新技术下的合规经营与法律风险防范10. 实操案例分析- 结合实际案例，分析商业活动中的法律风险与应对方法- 通过案例分析，提升营销人员的法律意识和应对能力三、培训方式1. 线上学习：结合远程教育、网络课程等线上学习平台，提供法律知识课程，方便营销人员随时随地学习。
2. 线下讲座：组织专业法律人士进行线下讲座，就具体法律问题进行深入讲解，解答营销人员的疑问。
3. 案例分析：通过企业内部或外部案例分析培训，指导营销人员如何应对法律风险。
营销人员风险控制教育
营销人员风险控制教育首先，了解并评估风险是必不可少的。
营销人员应该识别潜在的风险，并对其进行评估。
这样他们就能够有针对性地制定风险控制计划。
这包括研究市场趋势、了解竞争对手、分析潜在客户的需求和行为等。
通过对外部环境和内部因素的全面了解，营销人员能够更好地应对可能出现的风险。
其次，建立有效的沟通和关系是降低风险的关键。
与客户和潜在客户建立良好的关系，可以促进信任和合作，从而降低风险。
营销人员应该重视沟通技巧和人际关系建设。
积极听取客户的意见和反馈，并及时作出回应。
通过与客户建立良好的沟通和合作关系，营销人员可以更好地了解客户需求和市场变化，从而减少风险。
此外，合规性和道德行为也是风险控制的重要方面。
营销人员必须遵守行业规范和法律法规，以确保自己和公司的合规性。
这包括遵守广告法规、保护客户隐私、维护商业道德等。
通过遵守规章制度和道德行为准则，营销人员能够避免潜在的法律和声誉风险。
此外，营销人员还需要对销售过程进行有效的监控和评估。
他们应该设立明确的目标和标准，并定期检查自己的进展和绩效。
通过监控销售过程，营销人员能够及时发现潜在的风险和问题，并采取适当的措施加以解决。
此外，及时的市场反馈和数据分析也是非常重要的。
通过分析数据，营销人员可以了解销售绩效和市场趋势，以及进行有针对性的调整和改进。
综上所述，风险控制教育对于营销人员来说至关重要。
通过了解和评估风险、建立良好的沟通和关系、遵守合规要求和道德行为、以及对销售过程进行监控和评估，营销人员能够更好地应对潜在的风险和挑战。
只有通过不断学习和实践，营销人员才能提高风险控制能力，并在竞争激烈的商业环境中取得成功。
为了进一步提高风险控制教育的效果，营销人员应该关注以下几个方面：1. 持续学习和提升技能：随着商业环境的不断变化和发展，营销人员需要时刻保持学习的态度，并不断更新自己的知识和技能。
他们可以通过参加相关培训课程、读取专业书籍和参与行业研讨会等方式进行学习。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
精品课件
第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
➢ 什么是营销风险？
➢
主要是指营销行为风险，属于合规
风险的范畴
➢ 什么是合规？
➢
主要是指执业行为符合法律法规的
规定
精品课件
第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
• 要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规
• （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；
• （六）为客户之间的融资提供中介、担保 或者其他便利；
精品课件
第三部分 如何合规营销
• （七）为三客、户营提销供人员非的法禁的止服行务为场（所续）或者交易 设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客 户招揽和客户服务等活动；
• （八）面向不特定公众开展或者变相开展证 券投资咨询活动；
• （二）提供、传播虚假或者误导客户的信 息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；
• （三）与客户约定分享投资收益，对客户
证券买卖的收益或者赔偿证券买卖何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
• （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手 营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；
•
（十二）与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理
财工作室等机构合作开发客户；
•
（十三）在向客户介绍证券类金融产品时隐瞒或者歪曲
合同条款中的重要内容，或者对金融产品做虚假或者误
导性说明、承诺或者宣传；
精品课件
第三部分 如何合规营销
•
（三十、四营销）人擅员自的变禁更止证行券为（相续关）合同条
款和费率，擅自填写、更改证券相
• （九）委托他人代理其从事客户招揽和客户 服务等活动；
精品课件
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
•
（十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字，
向客户收取证券合同条款规定以外的费用或者在执业过
程中索取或者收受客户款项和财物；
•
（十一）私自以证券公司或者营业部的名义，与客户或
者他人签订合同、协议；
投诉处理与问责机制
报告制度
精品课件
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
精品课件
第三部分 如何合规营销
3 营销人员执业原则 营销人员可以从事的活动
3 营销人员的禁止行为 相关处罚规定
精品课件
第三部分 如何合规营销
•
前功尽弃,化为灰烬。
•
精品课件
第一部分 营销风险与合规的关系
三、本课程的目标---规避营销行为风险
• 证券营销人员应当
熟知与执业行为有关的 法律、法规和准则
主动识别、控制其执业 行为的风险
对其执业行为的合规性 承担责任
精品课件
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
营销人员合规培训
精品课件
前言
“如果营销是一场战斗， 合规培训就是为了减少非战斗性减员。”
精品课件
主要内容
第一部分 营销风险与合规的关系 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
精品课件
第一部分 营销风险与合规的关系
3 营销风险与合规的定义 营销风险对从业人员个人产生的后果
精品课件
第二部分 相关法律法规及规定
3 营销人员应掌握的证券法规体系
3
《深圳辖区证券经纪业务员工制营销 人员管理工作指引（试行） 》等
精品课件
第二部分 相关法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、
《证券法》
法律
……
《证券公司监督管理条例》
......
行政法规
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
非可转 全
证券公司
劳动合同法
全日制 非全日制
加强对非全日制员 工营销人员的管理
精品课件
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之二：执业的资格条件
通过证券从业考试，具 备证券从业人员执业条件
专门代理证券公司从 事客户招揽和服务工作
60个小时执业前培训，其中 法律法规和职业道德不少于
20个小时并经测试合格
精品课件
签订 合同
执业 注册 登记
获得 证书
展业
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之三：执业行为规范
执业行为规范
可以 从事的行为
取得证书 后方可执业
禁止 从事的行为 执业地域范 围相适应性
精品课件
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之四---管理和监督
信息公示与核对
管理和监督
客户回访 异常交易和操作监控
关合同及其文件内容；
•
（十五）恶意捏造、散布虚假事实，
诋毁其他公司、证券中介机构或者
个人的信誉；
•
（十六）违反证券从业人员行为规
范、损害客户合法权益或者扰乱市
场秩序的其精他品课件行为。
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
营销人员的禁 止行为
损害客户 利益的行为
承担法 律责任
扰 乱市场秩序
一、营销人员执业原则
勤勉尽责
诚实守信
公平对 待客户
客户利 益优先
精品课件
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活 动
•
（一）向客户介绍证券公司和证券市
场的基本情况；
（二）向客户介绍证券投资的基本知 识及开户、交易、资金存取等业务流 程；
（三）向客户介绍与证券交易有关的 法律、法规、证监会规定、自律规则 和证券公司的有关规定；
精品课件
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活动（续）
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究 报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券 类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其 他活动。
精品课件
第三部分 如何合规营销
• （一）替客户三、办营理销账人户员开的立禁、止行注为销、转移， 证券认购、交易或者资金存取、划转、查 询等事宜；
部门规章及规 范性文件
《证券业从业人员执业行为 准则》、中国证券业协会证 券经纪人执业规范（试行） ……
自律规则
精品课件
第二部分 相关法律法规及规定
二、《深圳辖区证券经纪业务员工制营销人员管 理工作指引（试行） 》
宗旨
名词 解释
适用范 围
总则 原则
精品课件
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之一：员工制营销人员
的行为 违背
职业道德的 行为
记入诚 信档案