投资学基础知识
投资学专业大一知识点汇总
投资学专业大一知识点汇总投资学专业是金融类专业中的一种，涵盖了投资理论、资本市场、证券投资、固定收益投资、风险管理等多个领域的知识。
作为大一学生，你需要从最基础的知识点开始学习，并逐渐扩展你的知识面。
以下是投资学专业大一的知识点汇总。
一、投资理论投资理论是投资学的基础，它主要研究投资决策的原理、方法和规律。
在大一阶段，你需要了解以下几个重要的投资理论知识点：1. 投资目标：投资的主要目标是追求收益和控制风险。
了解不同投资者的目标可以帮助你更好地理解投资决策。
2. 投资组合理论：根据现代投资组合理论（MPT），通过有效的资产配置可以实现在给定风险下的最大化收益。
了解资产配置的基本原理对于制定个人投资策略非常重要。
3. 市场效率理论：市场效率理论认为市场上的股票价格包含了所有可用信息，并且价格反应了这些信息。
理解市场效率理论有助于你对市场行为和股票价格波动有更深入的了解。
二、资本市场资本市场是各种长期融资工具（如股票和债券）交易的场所，了解资本市场的基本知识对于理解投资决策和资产定价非常重要。
以下是大一阶段你需要学习的资本市场知识点：1. 股票市场：了解股票市场的基本概念，包括股票的流通性、股票指数和股票交易所等。
同时，了解各种不同类型的股票（如普通股和优先股）以及它们的特点也是必要的。
2. 债券市场：债券是一种借款工具，了解债券市场的基本知识对于理解债券的定价和风险管理非常重要。
学习债券的基本特征和不同类型的债券（如政府债券和公司债券）也是必要的。
3. 交易所与场外市场：了解交易所和场外市场的区别，以及它们在资本市场中的角色对于掌握资本市场的运作原理非常重要。
三、证券投资证券投资是指投资者通过购买和出售证券来获取收益的行为。
以下是大一阶段你需要学习的证券投资知识点：1. 股票投资：了解股票投资的基本原理和方法，包括如何选择股票、如何进行基本面和技术面分析等。
2. 债券投资：了解债券投资的基本原理和方法，包括如何选择债券、如何评估债券的信用风险和利率风险等。
投资学基础知识概述
投资学基础知识概述投资是指将资金投入到某项活动或项目中，以期望获得回报或利润的行为。
而投资学则是研究投资决策和投资组合的学科，它涵盖了众多的理论和方法，帮助人们更好地理解和应用投资知识。
一、投资的基本原则在进行投资决策时，人们需要遵守一些基本原则。
首先是风险与收益的平衡原则，即高收益往往伴随着高风险，投资者需要根据自身的风险承受能力来选择投资项目。
其次是分散投资原则，通过将资金投资于不同的项目或资产类别中，可以降低整体投资组合的风险。
此外，还有长期投资原则，投资者应该具备长期眼光，避免短期的市场波动对投资决策的干扰。
二、投资的风险与回报投资与风险息息相关。
不同的投资项目具有不同的风险水平和预期回报。
例如，股票投资通常具有较高的风险和回报，而债券投资则相对较为稳定但回报较低。
投资者需要根据自身的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资项目。
三、资产配置与投资组合资产配置是指将资金分配到不同的资产类别中，以实现风险分散和回报最大化的目标。
投资组合是指将不同的资产按照一定比例组合在一起，形成一个整体的投资策略。
资产配置和投资组合的关键在于选择不同资产之间的相关性较低，以实现风险的有效分散。
四、市场分析与投资决策市场分析是投资者进行投资决策的重要依据。
投资者可以通过对宏观经济、行业和个股的分析，来评估市场的风险和机会。
宏观经济分析包括对经济增长、通货膨胀、利率等因素的研究。
行业分析则关注特定行业的发展趋势和竞争格局。
个股分析则是对公司的财务状况、业绩和估值等方面进行评估。
通过综合分析，投资者可以做出相应的投资决策。
五、投资工具与策略投资工具是投资者用来实现投资目标的工具。
常见的投资工具包括股票、债券、期货、期权等。
不同的投资工具具有不同的特点和风险。
投资者需要根据自身的情况选择适合自己的投资工具。
此外，投资策略也是投资者实现投资目标的重要手段。
常见的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资等。
投资者可以根据自己的投资风格和目标选择合适的投资策略。
投资学张中华
投资学张中华（张中华主编）第一篇投资总论第一章投资概述第一节什么是投资一、投资的定义一定的经济主体为了猎取预期不确定的效益而将现期的一定收入转化为资本或资产。
资本是股东权益，包括实收资本和未分配利润；资产是经济主体（如企业）的总价值，包括股东权益和负债，形状众多，包括货币、设备、厂房、票证等。
二、投资的要紧特点1、投资总是一定主体的经济行为。
不管任何投资主体，其进行实业投资依旧证券投资，差不多上经济活动。
2、投资的目的是为了猎取投资效益。
投资者将一定的收入转化为资本，目的是为了猎取差不多增值收益。
投资收益不同观测角度：（1）宏观经济效益与微观经济效益；（2）直截了当经济效益和最终经济效益（如高成本短期占据市场与最终获得更高收益）；（3）财务效益和社会效益（扶贫投资、政府金融危机后的巨额投资、改善生态环境等）。
3、投资可能猎取的效益具有不确定性。
阻碍经济活动的因素众多，以后的收益随着时刻的推移难以推测。
一样具有高风险高收益的特点。
4、投资必须舍弃或延迟一定量的消费。
投资收益部分能够看作是对延迟消费以及承担风险的补偿。
5、投资形成的资产有多种形状。
真实资产，如土地、设备、房产、黄金、古董等。
金融资产，如定期存单、股票、债券等。
金融资产对社会上产能力只能起间接的作用，不能直截了当制造财宝和收入，第二节投资的差不多类型一、产业投资与证券投资1、产业投资（实业投资）：是指为猎取预期收益，以货币购买生产要素，从事生产或流通的经济活动。
一个完整的实业投资要紧包括投资、生产、销售三大时期。
从宏观活中观的角度来看，要顺利地进行产业投资，需要有相应的基础设施，如交通运输、水与电等的供给、邮电通讯设施等。
这一样是由政府投资，或政府对经营者进行补贴。
2、证券投资：是指投资主体为了猎取预期收益购买收益性的资本证券，形成金融资产的经济活动。
最典型的事购买股票、债券、投资基金、权证等。
二、直截了当投资与间接投资1、直截了当投资，指投资者直截了当开厂设店从事经营，或者购买企业相当数量的股份，从而对该企业具有经营上的操纵权。
投资学基础知识介绍
投资学基础知识介绍投资是一项复杂而又关键的活动，它涉及到理财、风险管理和资产配置等方面。
为了更好地进行投资，了解一些投资学的基础知识是非常重要的。
本文将介绍一些投资学的基础知识，帮助读者更好地理解投资的本质和方法。
一、投资的定义和目标投资可以被定义为将资金或其他资源投入到某种资产或项目中，以期望获得未来的回报。
投资的目标通常是实现资产增值、获得收益或保值增值。
投资的时间跨度可以从短期到长期不等，不同的投资目标和风险承受能力会影响投资者的投资策略和决策。
二、投资的风险和回报投资的风险和回报是投资学中的核心概念。
风险指的是投资者面临的不确定性和可能的损失，而回报则是投资者为承担风险所期望的收益。
一般来说，风险和回报是正相关的，高风险通常意味着高回报，低风险通常意味着低回报。
投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标来平衡风险和回报，选择适合自己的投资组合。
三、投资的资产类别投资的资产类别包括股票、债券、房地产、商品、外汇等。
不同的资产类别具有不同的特点和风险回报特征。
股票是公司的所有权证明，投资者通过购买股票可以分享公司的利润和增值；债券是借款人向投资者发行的债务凭证，投资者可以获得债券利息和到期时的本金；房地产是一种实物资产，其价值可以随着市场需求和供应的变化而波动；商品是指金属、能源、农产品等可供交易的商品，其价格受到供需关系和宏观经济因素的影响；外汇市场是全球最大的金融市场，投资者可以通过交易不同国家货币的汇率变动来获取收益。
四、投资的基本原则在进行投资时，有一些基本原则需要投资者遵循。
首先，分散投资是降低风险的有效方法，通过将资金分配到不同的资产类别和市场中，可以降低单一投资的风险。
其次，长期投资可以平滑市场波动，投资者应该具备耐心和长远眼光，避免频繁交易和追求短期收益。
此外，投资者还应该根据自己的投资目标和风险承受能力来选择适合自己的投资策略和工具。
五、投资的指标和工具在投资学中，有一些指标和工具可以帮助投资者进行投资决策和分析。
完整课件：投资学基础
投资：“合理、可预期”，“股利、利息和租金”、“长期内在价值增值” 投机：“不确定性”、“资本利得”、“短期价格走势预测” 投机行为的存在为证券市场提供了流动性，但投机过度可能造成市场的泡沫，引发证券市场动荡 树立现代投资观念
3.社会公众股
投资学基础
知识目标
理解投资的概念 了解投资主体、 金融机构及投资环境 掌握投资环境分析方法
模块一 投资概述
能力目标与要求
学习任务
能够辨认身边的投资活动 能够运用投资学的思维看待问题 能够结合实例进行投资环境分析
掌握投资的含义、 特点和基本方法 了解各类投资主体及其动机 熟悉各类金融机构及其作用 分析目前投资环境的优势及局限性
第四单元 投资环境
三、 投资环境评价方法
冷热图表法
等级尺度法
双重评估法
投资环境 评价方法
知识目标
理解货币市场的含义 掌握储蓄投资的种类及技巧 了解票据的种类与票据市场的功能 了解银行间同业市场和中央银行公开市场的含义
模块二 货币市场投资
能力目标与要求
学习任务
能够辨认货币市场的各种投资工具 能够运用各种储蓄技巧
（三） 一般意义上投资的含义 一般来说， 投资是指经济主体 （国家、 企业、 个人） 以获得未来货币增值或收益为目的， 预先垫付一定量的货币与实物， 经营某项事业的经济行为。
三、投机与投资
投机：Speculation，原词意思是“在不掌握实物的具体事实和细节的情况下思考和讨论事情的原因和结果” 在我国传统商业文化背景下，“投机”成为违法、违规等商业活动的代名词 在现代市场经济背景下，“投机”是指投资者通过正常风险来获取经济利益的正常投资行为 另外，还指市场上以获取资本利得为目的的短期证券买卖行为。
证券投资学(赵锡军)第一章证券投资基础知识
证券投资基础知识
证券投资基金的管理与托管
为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管 分开的原则行运作，并由专门的基金托管人保管基金资 产。基金主要投资于证券市场，为保证基金资产的独立 性和安全性，基金托管人应为基金开设独立的银行存款 账户，并负责账户的管理，即基金银行账户款项收付及 资金划拨等也由基金托管人负责，基金投资于证券后， 有关证券交易的资金清算由基金托管人负责。基金管理 人的主要职责是负责投资分析、决策，并向基金托管人 发出买进或卖出证券及相关指令。因此，不论是银行存 款账户的款项收付，还是证券账户的资金和证券清算， 基金托管人都是按照基金管理人的指令行事，而基金管 理人的指令也必须通过基金托管人来执行。从某种程度 上来说，基金托管人和基金管理人是一种既相互合作又 相互制衡、相互监督的关系。
证券投资基础知识
公司债券
公司债券除了具有债券的一般性质外，与其他债券相比还 具有以下特征 ： 第一，风险性较大。 第二，收益率较高。 第三，债券持有者比股票持有者有优先索取利息和优先要 求补偿的权利。 第四，对于部分公司债券来说，发行者与持有者之间可以 相互给予一定的选择权。
证券投资基础知识
金融债券
公债一般具有以下五个特点 ： 第一，自愿性。国家在举借国债的过程中，是以法人身份 出现的，投资者的购买行为完全出于自愿，国家不凭借权 力强制其购买。 第二，安全性。由于国债是由中央政府发行的，中央政府 是一国权力的象征，它以该国完全的征税能力作保证，因 此具有最高的信用地位，风险也最小。当然，利率也较一 般债券要低。 第三，流动性。由于国债具有最高的信用地位，对投资者 的吸引力很强，又容易变现，所以国债市场的流动性要高 于其他同样期限的金融市场，短期国债市场尤其如此。 第四，免税待遇。大多数国家都规定，购买公债的投资者 与购买其他有价证券的投资者相比，可以享受优惠的税收 待遇，甚至免税。
投资学基础知识
投资学基础知识投资是现代社会中一个非常热门的话题。
在投资的世界中，人们可以通过投资获得高额的利润。
但是，投资也存在一定的风险。
因此，想要成功地进行投资，就需要了解一些投资学的基础知识。
一、投资的定义投资是指将资金用于一定的目的，希望获得一定的回报的行为。
投资既可以用于生产企业和项目，也可以用于购买证券、房产等。
二、投资的目的投资的目的通常可以归纳为以下几个方面：1. 实现财富增值：通过投资，可以获得一定的回报，并增加自己的资产。
2. 分散风险：投资者可以把资金投资到不同的领域和行业，来降低风险。
3. 赚取利息与股息：通过购买债券、股票等，可以获得固定的利息和股息。
4. 投资于社会责任项目：一些投资者也会将资金投入到公益项目或社会责任企业中，来实现物质回报和社会效益的双重收益。
三、投资的方式根据不同的投资品种和投资对象，可以将投资的方式归纳为以下几种：1. 股权投资：指投资者购买企业的股票或其他股权证券。
2. 债券投资：指投资者购买各种债券，如政府债券、公司债券等。
3. 房地产投资：指投资者购买房产进行租赁或出售，以获得租金和升值收益。
4. 期货投资：指投资者购买期货合约进行投机或保值。
5. 金融衍生品投资：指投资者购买各种金融衍生品，如期权、期货等。
四、投资的风险与回报任何一种投资都存在着一定的风险。
投资者应该在选择投资品种时，对不同品种的风险有所了解，做到风险可控。
1. 股权投资的风险股票投资的风险相对较高，主要包括以下几个方面：（1）市场风险：由于不同因素的影响会产生市场波动，而股票价格的变化常常反映了市场变化。
（2）公司风险：公司的内部经营情况、管理能力、行业地位等对股票价格也会产生影响。
（3）信息风险：对于不同的股票投资者，由于信息不对等而导致的收益差异。
2. 债券投资的风险债券投资的风险相对较低，但也存在着以下几个方面的风险：（1）利率风险：债券价格与利率之间存在一定的反比例关系。
（2）信用风险：债券的发行者有可能无法按期兑付债款本金和利息。
证券投资学基础知识
偿还性
流动性
安全性
收益性
二、债券的分类
按发行主体的不同，可以分为：
按计息方式的不同，可以分为：
政府债券 金融债券 公司债券
单利债券 复利债券 贴现债券 累进利率债券
按利率是否固定，可以分为：
浮动利率债券
凭证式债券
固定利率债券
实物债券
记账式债券
三、债券的偿还方式
到期偿还、期中偿还和展期偿还
国际债券的特征 资金来源广 发行规模大 存在汇率风险 有国家主权保障 以自由兑换货币作为计量货币 国际债券的主要类型 外国债券 外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
部分偿还和全额偿还
定时偿还和随时偿还
抽签偿还和买入注销
四、债券与股票的比较
相同点：
两者都属于有价证券 两者都是筹措资金的手段 两者的收益率相互影响
01
区别：
两者的权利不同 两者的目的不同 两者的期限不同 两者的收益不同 两者的风险不同
02
五、国际债券
国际债券是指一国借款人在国际证券市场上，以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。
股票的特征
收益性 风险性 流动性 永久性 参与性 波动性
二、股票的类型
普通股
优先股
第三节 债 券
债券的定义与特征： 债券是债的证明书。债是按照合同的约定或者依照法律的规定，在当事人之间产生的特定的权利和义务关系。债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。 债券的票面要素： 票面价值 偿还期限 利率 债券发行者名称
投资学专业学什么
投资学专业学什么简介投资学是一门研究投资行为和投资决策的学科，它主要关注资金的配置和风险管理。
从理论和实践两方面来讲，投资学专业涵盖了广泛的知识，旨在使学生能够理解和应用各种投资概念和工具。
学术内容1.金融市场基础：学习金融市场的组成、运作机制、交易规则以及金融产品和金融工具的基本知识。
掌握证券市场、债券市场、商品市场和外汇市场等不同市场的特点。
2.投资理论：学习各种投资理论，如有效市场假说、资本资产定价模型、行为金融学等。
了解资本市场的风险和回报关系，学习如何评估投资项目的价值和风险。
3.投资组合管理：研究如何构建和管理投资组合，平衡风险和回报。
学习如何进行资产配置，选择适当的资产类别和投资策略，以实现最优的投资组合。
4.风险管理：了解投资中的各种风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。
学习如何使用各种工具和技术来管理和减轻风险，如保险、衍生品和风险对冲等。
5.经济学基础：学习宏观经济学和微观经济学的基本原理，了解经济环境对投资决策的影响。
研究货币政策、财政政策和国际经济关系等重要经济问题。
6.伦理与投资决策：探讨道德和伦理在投资决策中的作用。
学习如何进行道德和可持续投资，研究企业社会责任和可持续发展等相关问题。
就业前景投资学专业毕业生可以在各种金融机构和企业中找到就业机会，如证券公司、投资银行、基金管理公司、保险公司和风险投资公司等。
他们可以从事投资研究、投资顾问、投资组合管理、风险管理和金融分析等工作。
随着全球金融市场的发展和国际化程度的提高，投资学专业的就业前景越来越广阔。
总结投资学专业是一个综合性很强的学科，涵盖了金融市场、投资理论、投资组合管理、风险管理和经济学等多个领域的知识。
通过学习投资学，我们可以了解金融市场的运作规律，掌握投资决策的基本原理，提高投资决策的能力和水平。
投资学专业的毕业生有着广阔的就业前景，他们可以在金融行业中发挥重要的作用，为投资者提供专业的投资建议和服务，推动经济的发展和繁荣。
证券投资学全面学习
股票的交易费用
股票交易手续费包括三部分：
1.印花税：成交金额的1‰ 。目前由双边征收改为向出让方单边
征收
2.证券监管费（俗称三费）：约为成交金额的0.2‰，实际还有尾
数，一般省略为0.2‰
3.过户费（仅上海股票收取）：每1000股收取1元，不足1000股按
1元收取。
4.券商交易佣金：最高为成交金额的3‰，最低5元起，单笔交易
波浪理论
美国证券分析家拉尔夫•.纳尔逊•.艾略特（R.N.Elliott）利 用道琼斯工业指数平均（Dow Jones Industrial Average， DJIA）作为研究工具，发现不断变化的股价结构性形态反 映了自然和谐之美。根据这一发现他提出了一套相关的市 场分析理论，精炼出市场的13种型态（Pattern）或谓波（ Waves），在市场上这些型态重复出现，但是出现的时间 间隔及幅度大小并不一定具有再现性。尔后他又发现了这 些呈结构性型态之图形可以连接起来形成同样型态的更大 图形。这样提出了一系列权威性的演绎法则用来解释市场 的行为，并特别强调波动原理的预测价值，这就是久负盛 名的艾略特波段理论，又称波浪理论。
第三章证券交易市场
第一节证券交易市场概述 一、证券交易的定义和作用
第二节 证劵交易的操作程序
一、开户 二、委托买卖 三、竞价成交 四、清算 五、交割与交收 六、过户
第三节 股票价格指数
一、股票价格指数的含义 （一）广义的股票价格指数 （二）狭义的股票价格指数
三、国际金融市场的重要股价指 数
基本K线知识
第三节 K线理论
一、K线的画法 二、K线的分析
长线持有 中线持有 短线持有
股票周期
第四节 切线理论
一、趋势线和轨道线 二、支撑线和压力线
投资学的基本原理和概念
投资学的基本原理和概念投资学是研究投资决策和资本配置的学科，它是金融学的一个重要分支。
投资学的基本原理和概念是投资者在进行投资决策时需要了解和掌握的重要知识，对于投资者来说具有重要的指导意义。
本文将详细介绍投资学的基本原理和概念。
一、投资学的定义和目标投资学是研究投资决策和资本配置的学科，其主要目标是通过科学的方法和理论，帮助投资者实现资本的最大增值。
投资学旨在提供决策的理论基础和方法，帮助投资者进行有效的投资决策，降低风险，获取更高的收益。
二、投资学的基本原理1. 高风险对应高回报投资学认为，高风险的投资项目通常伴随着高回报，投资者可以通过承担更多的风险来获取更高的收益。
这是由于风险与回报之间存在着正相关的关系，风险较高的投资项目通常意味着其获利的潜力也更大。
2. 分散投资降低风险分散投资是指将资金投资于多个不同的投资项目，以降低整体投资组合的风险。
投资学认为，通过将资金分散投资于不同的资产类别或行业，可以减少特定风险对整体投资组合的影响，提高投资组合的稳定性。
3. 时间价值的概念时间价值是投资学中的重要概念，指的是未来的一笔款项相对于现在的价值。
根据时间价值的原理，投资者可以通过将资金投入具有一定回报的项目中，使其在未来的价值增加。
时间价值的概念也可以帮助投资者进行资本预算决策，比较长期投资和短期投资项目的回报率。
三、投资学的基本概念1. 风险与回报风险与回报是投资学中的核心概念，投资者在进行资本配置时需要考虑投资项目的风险和预期回报。
通常情况下，风险较高的投资项目有可能带来更高的回报，投资者需要在风险和回报之间进行权衡。
2. 资本市场效率资本市场效率是指市场上的证券价格是否反映了所有可得到的信息。
投资学认为，资本市场是相对有效的，即证券价格已经充分反映了市场上的信息，投资者很难通过分析和预测来获得异常收益。
3. 投资组合理论投资组合理论是投资学中的重要内容，它研究如何选择和构建一个最优的投资组合，以实现投资者的特定目标。
《投资学基础知识》课件
除了关注预期回报率，投资者还应考虑风险调整后回报率，即在不同风险水平下获得的回报率，以更全面地评估投资产品的性价比。
风险调整后回报率
投资心理学
05
保持理性
通过分散投资来降低风险，避免过度集中于某一种资产。
多样化投资
定期审视投资组合
学习与提高
01
02
04
03
不断学习投资知识，提高自己的投资技能和判断力。
债券定义
债券种类
债券收益
债券有多种类型，包括国债、企业债、地方债等，每种债券的风险和收益不同。
投资者购买债券可以获得利息收入，债券价格也会受到市场利率变动的影响。
03
02
01
期货定义
期货是一种标准化合约，买卖双方约定在未来某一特定时间和地点交割标的资产。
期货种类
期货有多种类型，包括商品期货、金融期货等，每种期货的标的资产和交易规则不同。
期货交易
期货交易通常在期货交易所进行，投资者可以通过买卖期货合约进行套期保值或投机。
基金种类
基金有多种类型，包括股票基金、债券基金、混合基金等，每种基金的风险和收益不同。
基金管理
基金管理机构负责基金的投资决策和日常管理，投资者可以通过基金经理了解基金的投资策略和业绩表现。
基金定义
基金是一种集合投资工具，由专业投资机构管理，投资者通过购买基金份额获得投资收益。
长期投资策略的特点
长期投资策略的优点在于，它可以有效地避免市场的短期波动对投资的影响，从而降低投资风险。同时，长期投资策略还可以帮助投资者更好地把握市场的大趋势，从而获得更好的投资回报。
长期投资策略的优点
长期投资策略的缺点在于，它需要投资者有较好的市场判断能力和风险控制能力。如果市场走势与投资者的判断相反，那么投资者可能会面临较大的损失。
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投资学基础知识
——投资的要素
3、投资客体 即投资对象。有项目工程、有技术知识、有土地
房屋、胡金融票据等。 4、投资目的。 即投资的期望值，或将要取得的效果。 如前面的公式：投资<产出 也即：1+1>2。 5投资方向 即资本本投入的方式、方法。
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投资学基础知识
三、投资的本质
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投资学基础知识
第二部分 企业投资
n 本章主要了解的内容： n 1、企业投资的概念、特点及对社会经济的影响 n 2、掌握企业投资所要研究的内容及其主要方法 n 3、 企业投资决策的方法和程序 n 4、企业投资的环境分析 n 5、企业投资的方案比较 n 6、企业融资 n 7、企业投资成本与风险管理
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投资学基础知识
——投资的特点（5个方面的特点）
n 4、投资的波动性和风险性 n 波动性，特别是证券市场投资的波动性就显
而易见了。
n 风险性，任何一个投资决策都意味着风险决 策。风险性往往表现在他的波动性和复杂性 方面。
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投资学基础知识
——投资的特点（5个方面的特点）
现值的计算
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投资学基础知识
——货币的时间价值及其计算
4、等额序列收付的计算（年金的计算） 年金可分为：后付年金、先付年金、延期年金、永续年金
1）、后付年金
终值的计算 例：
现值的计算 例：
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投资学基础知识
2）、先付年金 终值的计算： 例： 现值的计算： 例：
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投资学基础知识
第二节 企业投资决策的理论基础与方法
一、企业投资项目决策取舍的主要因素：
1、拟投资项目的预期收益是否大于预期成本 2、投资风险有多大 3、能否实现多个目标或价值最大化
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投资学基础知识
——企业投资决策的理论基础与方法
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二、投资项目决策预期收益的计算
——货币的时间价值及其计算
投资学基础知识
5、延期年金： 终值的计算： 例： 现值的计算： 例：
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——货币的时间价值及其计算
投资学基础知识
6、永续年金
现值的计算： 例：
——货币的时间价值及其计算
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投资学基础知识
7、资金等额回收 计算公式：
——货币的时间价值及其计算
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投资学基础知识
——企业投资决策概述
2、按企业投资决策所掌握的信息和资料不同分：
确定条件下投资决策 风险条件下投资决策 不确定性条件下投资决策
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投资学基础知识——Fra bibliotek企业投资决策概述
3、按涉及方案的个数及相互之间的关系分：
独立投资方案决策 相关投资方案决策
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投资学基础知识
第一节 企业投资决策概述
一、企业投资决策的概念与分类： 企业投资决策是企业对投资的必要性、投资目标、
投资规模、投资方向、投资结构、投资成本与 收益等经济活动中重大问题所进行的分析、判 断和方案选择。
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投资学基础知识
—— 企业投资决策概述
二、企业投资决策分类 1、按企业需要解决的问题分： 企业投资的环境评价 企业投资的规模决策 企业投资的方向决策 技术选择 企业投资方式决策 企业筹资决策
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投资学基础知识
第一章 企业投资概述
n 本章内容： n 1、企业投资概念、特点及对社会经济的影响 n 2、企业投资所要研究的基本内容和基本方法
n
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投资学基础知识
第一节 企业投资的概念及特点
一、企业投资的概念：
指企业作为投资主体为了实现其预期目标， 在一定条件下利用可支配的资金、资本和相关 资源，用于生产经营活动的经济支付行为。这 一界定包含以下内容：（一）、企业是投资主 体；（二）、企业投资包括购买和建造固定资 产、购买和储备流动资产、占有无形资产的投 资活动；（三）、企业投资总是服务于一定的 目标；（四）、在现代市场经济条件下，企业 主要是利用资本进行投资活动；
投资学基础知识
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2020/11/19
投资学基础知识
第一部分、总论
了解投资的含义、特点和基本方法； 了解投资的要素有哪些？理解投资对社 会经济的作用。
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投资学基础知识
第一章 投资概论
第一节 投资的定义及组成要素 一、关于投资的定义 投资是一个十分广泛的概念。凡是牺牲现在的利益
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投资学基础知识
—— 企业投资的概念及特点
二、企业投资的特点： 1、企业投资与企业再生产过程相互依存； 2、企业投资的价值运动具有特殊性； 3、企业投资目标的多样性、不确定性； 4、企业投资风险性和复杂性；
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投资学基础知识
第二节 企业投资的效应与作用
一、投资的效应：需求效应和供给效应
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8、贴现率的计算：
——货币的时间价值及其计算
试差法：
名义利率和实际利率的换算：
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——企业投资决策的理论基础与方法
三、现金流量 1、现金流量的概念：
现金流量指因实施投资的引起的现金流入量 和现金流出量的总称。由现金流出量、现金流 入量、净现金流量三部分组成。 2、现金流量在投资决策中的意义：是投资决策 的依据和基础。
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——企业投资决策概述
4、按企业投资决策的不同阶段分：
动议研究决策 方案初选决策 最终决策
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三、企业投资决策的意义
——企业投资决策概述
决定着投资行为的发生和执行 决定着投资目标的实现 确保高质量、科学的企业投资决策。
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——企业投资 决策概述
二、投资的本质 投资的本质反映了资本的增值过程。从资本的循环
过程中，我们进一步发现（1-1图、1-2图）
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四、投资的分类（仅从经济学上理解）
n 直接投资：固定资产投资 ：基本建设投资 更新 改造投资 其它固定资产投资 流动资产投资 ： 流动资金 流动资产 技术知识产权投资 ：专利、 专有技术 商标 产权
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第三节．投资学的理论基础和研究方法
n 总体上，投资要把握好5性原则： n 1、经济可行性 n 2、技术可行性 n 3、操作可行性 n 4、控制可行性 n 5、持续可行性
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第一章小结
n ?思考：1、你认为应该如何定义投资？
n
2、投资具有那些特点？
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——投资的特点（5个方面的特点）
n 3、连续性与完整性
n 连续是指项目一旦决策投入，则必须保证连续 不断地投资。不能干两年等两年。曾经的逸大 酒店新建了12年；在北京路的一幢大楼至今尚 未穿衣服，建设期已有时年了，
n 完整性是指投资的一次性和完整性。资金的次 性到位和一次性完成。例如：建电站不修电网、 建铁路不建车一样。
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第三节．投资学的理论基础和研究方法
n 一、、研究方法 n 1、综合性的研究方法。要把投资学放在整个社
会经济这个大系统中进行考察、研究和分析。 n 2、科学性研究方法。在投资研究中，要坚持实
事求是，从实际出发，理论联系实际。 n 3、动态与静态研究方法。 n 4、专门性研究。
n 间接投资：金融市场投资：股票投资 外汇市场 投资 黄金市场投资 票据市场投资 ； 期货市场投 资：期货金属 期货粮食 期货油料等。
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五、投资的特点（5个方面的特点）
1、系统性与复杂性 一个投资是由各个不同的系统环节组合而成的。系统
性表现在相互制约、相互影响又相互联系的有机合 成体。
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二、投资的要素
投资的要素分为五个方面： 1、投资环境： 投资环境是指构成投资者投资欲望的社会发展经
济技术、政策法规 、文化习俗、金融条件等方面的基本条件。 投资环境是投资要素构成的根本要素。 2、投资主体 即投资行为者。掌握各种资源的法人、自然人、
国家及其它社会机构。
（一） 、货币的时间价值：
定义：由于利息的存在（或资金价格的存在）随 着资金使用时间的延长或减少，会使资金价值 增长或减少，增加或减少的价值就是资金的时 间价值。
利息是向银行购买货币而支付的费用或出租货币 而超过本金部分的收入。
利息和特点：1、是货币的时间价值；2、是测量 一切投资回报的基准；3、反映市场对货币供 求关系的尺度。
n 一、任务：
n 阐明投资学的基本理论和投资运行的一般规律 及不同投资运行的特殊规律，并结合我国的投 资实践，总结我国投资领域工作的基本经验及 在社会主义市场条件下对不同投资运动特点进 行理论探讨。
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第三节．投资学的理论基础和研究方法
n 一、投资学的理论基础：马克思的经济学理论， 特别是其中的资本循环与周转理论，是投资学 的理论基础。G—W...P...W—G'
例如：环境系统、技术系统、财务系统、人力管理系 统、资源系统等。
复杂性表现在每一项投资都是一件艺术品。都是一次 重大的创新。因此投资过程是一个复杂的创新过程。
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——投资的特点（5个方面的特点）